车险团单标准和操作培训.ppt

车险团单标准和操作车险团单标准和操作郑圆圆郑圆圆20132013年年1 1月月标准与审批1功能框架3主要变化2主要内容4操作流程5承保数量团单认定标准1 1、投保人为党政机关、事业单位和大型国有企业等非、投保人为党政机关、事业单位和大型国有企业等非营业性质营业性质2 2、一次性投保、一次性投保5050辆及以上，或全年累计投保辆及以上，或全年累计投保100100辆及辆及以上以上3 3、投保人、被保险人、行驶证车主三者一致（党政机、投保人、被保险人、行驶证车主三者一致（党政机关、事业单位和大型国有企业为其下属机构统一投保视关、事业单位和大型国有企业为其下属机构统一投保视为一致）为一致）团单录入标准1 1、承保方式为、承保方式为“团单业务团单业务”2 2、不得使用、不得使用“管理水平管理水平”做为团单业务的优惠条件做为团单业务的优惠条件3 3、能够直接在相关系统中查询或验证到该团单业务的、能够直接在相关系统中查询或验证到该团单业务的历史赔付率水平，并将其作为承保整体费率浮动的依据历史赔付率水平，并将其作为承保整体费率浮动的依据团单审批标准1 1、上述符合条件的团单业务须以书面形式上报省行业、上述符合条件的团单业务须以书面形式上报省行业协会协会2 2、上报内容包括但不限于：车辆台数、车辆信息、保、上报内容包括但不限于：车辆台数、车辆信息、保费规模、赔付情况费规模、赔付情况3 3、省行业协会核准同意后方可承保、省行业协会核准同意后方可承保4 4、批复一年有效、批复一年有效标准与审批1功能框架3变化与提升2主要内容4操作流程 5承保数量主要变化主要变化n n概念定义概念定义车队车队 车队是一个实体概念，要求具备相同车队是一个实体概念，要求具备相同车主或被保险人车主或被保险人。团单团单 团单是一种出单方式，具体可分为团单是一种出单方式，具体可分为2 2种模式，可对车队业务种模式，可对车队业务也可单车业务。对于车队业务模式下的团单允许使用车队也可单车业务。对于车队业务模式下的团单允许使用车队系数，对于单车业务模式下的团单只允许使用单车系数。系数，对于单车业务模式下的团单只允许使用单车系数。一个团单可以包含多个车队中的车辆，也可以对应一个车队一个团单可以包含多个车队中的车辆，也可以对应一个车队中的车辆。中的车辆。主要变化主要变化 n 团单与车队之间为多对多关系。一个车队可对应多个团团单与车队之间为多对多关系。一个车队可对应多个团单一个团单下也可以有多个车队。单一个团单下也可以有多个车队。车 队2008 团 单 2009 团 单2010 团单团 单车 队 1 车 队 2车 队 3主要变化主要变化团单下有两种模式：散单模式，车队模式团单下有两种模式：散单模式，车队模式。散单模式散单模式:我省不允许此模式出单我省不允许此模式出单 车队模式车队模式:针对车队进行出单针对车队进行出单,优惠使用车队费率调整系数优惠使用车队费率调整系数,车辆方案匹配需先进行预审核才可出单，使用前面所说车辆方案匹配需先进行预审核才可出单，使用前面所说的车队认定和审批标准的车队认定和审批标准主要变化主要变化n n 预置投保方案、折扣方案、共保方案、临分方案等预置投保方案、折扣方案、共保方案、临分方案等,强化团单管理强化团单管理n n 方案信息带入团单下个单方案信息带入团单下个单,加快出单速度加快出单速度n n 可限制团单下个单在方案范围内进行修改可限制团单下个单在方案范围内进行修改团 单投保方案折扣方案共保方案临分方案公共信息投保单保险责任优 惠共保信息特约临分公共信息主要变化主要变化 批量审核批量审核/审核前置审核前置 团单中团单中,待出单车辆与方案进行匹配待出单车辆与方案进行匹配,形成一条车辆形成一条车辆/方案方案匹配信息匹配信息(暂不录入投保单暂不录入投保单)车辆车辆/方案匹配信息批量提交审核方案匹配信息批量提交审核,审核结果为全部通过或审核结果为全部通过或全部不通过全部不通过 审核通过的车辆审核通过的车辆/方案匹配可形成投保单方案匹配可形成投保单审核通过后形成的投保单审核通过后形成的投保单,状态为有效状态为有效标准与审批1功能框架3主要变化2主要内容4操作流程5承保数量可 选功能框架 功能点总结功能点总结 标识车队标识车队,完善团单管理流程完善团单管理流程 审核前置审核前置,加强团单管控力度加强团单管控力度 方案预置方案预置,强化批量录入强化批量录入 团单中包含承保方案、标的信息和关系人信息。团单中包含承保方案、标的信息和关系人信息。标准与审批1功能框架3主要变化2主要内容4操作流程5承保数量操作流程操作流程 车 队 录 入创 建 团 单团单关联车队选择出单车辆团单方案录入车辆/方案匹配提 交 审 核转 投 保提 交 核 保 操作流程操作流程车队录入项车队录入项目目操作流程以上信息全部录以上信息全部录入入,点击创建车点击创建车队队,产生车队编产生车队编号号操作流程车辆信车辆信息录入息录入点击点击,新增新增车辆车辆操作流程以上信息以上信息需全部准需全部准确录入确录入号牌种类与号牌号牌种类与号牌底色不对应，注底色不对应，注意手工调整意手工调整录完信录完信息后点息后点保存保存操作流程关系人关系人录入录入点点击击操作流程点击点击操作流程团单团单录入录入操作流程生成团生成团单号单号操作流程操作流程n 关联车队关联车队,导入车辆导入车辆/关系人信息关系人信息车 队车 辆关 系 人团 单车 辆关 系 人关联关联车队车队操作流程或查或查询询输入输入点击点击勾勾选选操作流程点击点击操作流程从车队带从车队带入关系人入关系人点击点击勾选勾选操作流程关联后关联后关联前关联前操作流程投保投保方案方案操作流程新建新建方案方案操作流程操作流程投 保 方 案可选责任必选责任不可选责任操作流程操作流程折 扣 方 案最大值固定值操作流程点击点击操作流程车辆与车辆与投保方投保方案关联案关联车辆与车辆与投保方投保方案关联案关联操作流程点击点击操作流程车 辆 1投保方案 1共保方案 1车 辆 2投保方案 1共保方案 2车 辆 3投保方案 2共保方案 1操作流程匹配方案匹配方案操作流程车 辆/方 案（初始状态)提交审核车 辆/方 案（审核通过)操作流程方案审核方案审核操作流程审核状态为审核状态为审核通过过审核通过过后后,可以转投可以转投保保,同单车录同单车录入流程入流程操作流程 n n车辆车辆/方案匹配信息可批量提交审核方案匹配信息可批量提交审核 n n在车辆在车辆/方案匹配信息审核过程中不可重复提交方案匹配信息审核过程中不可重复提交n n 同一批提交审核的信息同一批提交审核的信息,将全部通过审核或全部不通过将全部通过审核或全部不通过操作流程车 辆/方 案（初始状态)提交审核车 辆/方 案（审核通过)带入投保单投保单（预审核通过)操作流程操作流程操作流程保费厘定保费厘定操作流程操作流程操作流程操作流程保保存存操作流程车 辆/方 案（初始状态)提交审核车 辆/方 案（审核通过)带入投保单投保单（核保)提交核保投保单（预审核通过)操作流程核保核保操作流程 对于通过团单审核且成功转投保单的车辆，如未违反其他对于通过团单审核且成功转投保单的车辆，如未违反其他核保规则，在提交核保时可实现自动核保通过。核保规则，在提交核保时可实现自动核保通过。进行交费处理，转保单。进行交费处理，转保单。标准与审批1功能框架3变化与提升2主要内容4操作流程5承保数量竞回业务1 1、上年未出险营业竞回业务、上年未出险营业竞回业务2 2、我公司：最多优惠、我公司：最多优惠23.05%23.05%（上年无赔款优待（上年无赔款优待10%*10%*上年无交通违章记录上年无交通违章记录10%*10%*多险种同时投保多险种同时投保5%5%）3 3、同业公司：最多优惠、同业公司：最多优惠30%30%（上年无赔款优待（上年无赔款优待10%*10%*上上年无交通违章记录年无交通违章记录10%*10%*多险种同时投保多险种同时投保5%*5%*承保数量承保数量优惠优惠5-20%5-20%）竞回业务竞回业务1 1、同意竞回营业车车队业务按团单录入、同意竞回营业车车队业务按团单录入2 2、折扣条件选择、折扣条件选择“承保数量承保数量”，必须保证真实对应，必须保证真实对应3 3、放开车队中的单车折扣优惠、放开车队中的单车折扣优惠4 4、至少达到、至少达到2020辆，才能保证达到辆，才能保证达到30%30%优惠，如在优惠，如在5-205-20辆之间，最多优惠只能达到辆之间，最多优惠只能达到26.9%26.9%项目项目内容内容系数系数承保数量承保数量5台1.00 5台承保数量20台0.95 20台承保数量50台0.90 承保数量50台0.80 竞回业务1 1、在三代车险承保管理系统中选择在三代车险承保管理系统中选择“团单管理团单管理”，创，创建车队，录入相应车辆信息、关系人信息；建车队，录入相应车辆信息、关系人信息；2 2、进入、进入“团单投保录入团单投保录入”界面，录入团单基本信息，界面，录入团单基本信息，保存产生团单号；保存产生团单号；3 3、关联车队信息，并从车队中带入关系人；、关联车队信息，并从车队中带入关系人；竞回业务4 4、创建投保方案、创建投保方案 注意：此时在优惠类型中只能选择注意：此时在优惠类型中只能选择“承保数量承保数量”（不能选择（不能选择“经验及预期赔付率经验及预期赔付率”和和“管理水平管理水平”），），对应优惠条件以实际承保数量为准进行选择，此时对应优惠条件以实际承保数量为准进行选择，此时“优优惠类型惠类型”要选成要选成“限制最大值限制最大值”，不能选，不能选“固定值固定值”，“最低优惠最低优惠”一定要选择一定要选择“7070”，否则在转投保时无法，否则在转投保时无法达到达到30%30%优惠；优惠；竞回业务5 5、将投保方案与拟承保车辆进行匹配，提交、将投保方案与拟承保车辆进行匹配，提交“团单方团单方案审核案审核”；6 6、核保人员审核通过后，进行、核保人员审核通过后，进行“转投保转投保”操作；操作；7 7、在、在“保险责任保险责任”中勾选投保险种（和单车录入一样）中勾选投保险种（和单车录入一样），进行，进行“保费厘定保费厘定”，此时出现单车折扣项目，可根据，此时出现单车折扣项目，可根据需要进行勾选达到预期优惠比例：需要进行勾选达到预期优惠比例：竞回业务竞回业务8 8、保存投保单，提交核保，缴费，转保单。、保存投保单，提交核保，缴费，转保单。特别要求特别要求1 1、此类业务必须事先由省公司车险部事先审批，审批、此类业务必须事先由省公司车险部事先审批，审批时需上报明细清单；时需上报明细清单；2 2、此类业务由省公司集中核保。、此类业务由省公司集中核保。谢谢大家！谢谢大家！