月日和客户谈理财.pptx

投资理财1、买保险倒不如炒股赚钱快。炒股是以大钱赚小钱。保险是以小钱换大钱。炒股时如果生病了，需要住院。可是套住了1/3资金，你会把钱拿出来看病吗？股市会因为你病了，而涨停吗？存教育金存钱2、教育金干脆直接存银行算了。在正常情况下，教育金的确可以直接存在银行帐户里。可是能担保小孩不生病吗，能担保小孩不会碰伤摔伤吗？这时候只能从银行里把钱拿出来看医生。而存在保险里，如果生病需要住院，既可以报销，又不会影响存教育金的计划。买保险 与 立遗产3、如果想给后代留下一笔100万的遗产，你会怎处置呢?一、直接给律师安排。二、买间100万的房子给他。三、买一份100万的保险，分开5年存，在自己有生之年基本把这100万拿回来，百年归老之后“本金”后代拿。资产需合理分配钱分几种：1、现在要用的放在钱包 2、短期要用的放在银行 3、以后要用的放在“保险”4、暂时不要的放在投资怎样分配？固定存款 30%活期存款 40%保险 20%投资 10%以上资料仅供参考谢谢