信托产品.ppt

单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,2020/8/9 Sunday,#,2026/11/7,信托产品,分类,1、根据信托资产投向不同分：,证券类投资信托、股权类投资信托、房地产类投资信托、市政工程类投资信托等等,2、证券类投资信托中根据组成信托资产的资金性质分：,结构化信托、非结构化信托（管理型信托）,结构,化信托与,非结构,化信托的区别,1、投资者构成上,2、风险承担上,信托产品各方主体,投资人,信托公司,券商,投资顾问,银行,一般受益人,优先受益人,产品运作流程,投资顾问准备材料,信托公司开户,信托公司尽职调查,信托公司拟定各类合同,各类合同的确稿与报批,各类合同签订,产品销售,产品成立,投资顾问准备材料,投资顾问准备的资料包括：,1、法人营业执照（复印件）,2、法人组织机构代码证书（复印件）,3、法定代表人身份证明（复印件）,4、税务部门年检合格的税务登记证明（复印件）,5、验资报告(公章骑缝),6、公司章程(公章骑缝),投资顾问准备材料,1、此项进程中，信托公司对投顾资料进行尽职调查，审查通过后立项。,2、信托公司仅仅是形式上的一种调查，一般对管理类的信托产品审查较严。,信托公司尽职调查,投资顾问准备材料,1、信托公司会开出股东账户卡（直接在登记公司开出）。账户的开出是整个产品的成立的先决条件。,2、国家已经暂停信托公司开设新的股东账户，现有的资源都是暂停前信托公司开立的股东账户。,3、券商寄出相关开户文本，信托公司收到文本后，在文本上盖好公章，准备好证券账户开户所需资料以及股东账户卡，一并寄至券商。,股东卡上后缀相关产品的名称。这是区别于其他性质的机构开户,！,4、现在出现了信托公司股东账户、银行账户、证券资金账户三者名称不符的情况，按照证监会的规定应该是要三者名称一致，所以必须银行方出具关于,名称不匹配的说明,，要求券商把证券资金账户改为和银行账户名称一致。,5、向所在地证监局报备。,信托公司开户,投资顾问准备材料,1、信托公司会开出股东账户卡（直接在登记公司开出）。账户的开出是整个产品的成立的先决条件。,2、国家已经暂停信托公司开设新的股东账户，现有的资源都是暂停前信托公司开立的股东账户。,3、券商寄出相关开户文本，信托公司收到文本后，在文本上盖好公章，准备好证券账户开户所需资料以及股东账户卡，一并寄至券商。,股东卡上后缀相关产品的名称。这是区别于其他性质的机构开户,！,4、现在出现了信托公司股东账户、银行账户、证券资金账户三者名称不符的情况，按照证监会的规定应该是要三者名称一致，所以必须银行方出具关于,名称不匹配的说明,，要求券商把证券资金账户改为和银行账户名称一致。,5、向所在地证监局报备。,信托公司开户,投资顾问准备材料,1、,信托合同,（信托公司和投资者签署）,2、,投资操作协议,（信托和投资顾问签署）,3、,证券经纪服务协议,（银行，信托，券商三方签署）,4、销售协议（信托和银行签署）,5、托管协议（信托和银行签署）,信托公司拟定各类合同,投资顾问准备材料,1、券商主要是报批证券经纪服务协议，走OA流程。,2、证券经纪服务协议一式七份，信托、券商、银行各两份，银监会一份。,各类合同的确稿与报批,投资顾问准备材料,1、信托公司与投资者签订信托合同，100-300万个人投资者最多50人。,2、信托公司与投资顾问签订投资操作协议。,3、信托公司与券商、银行签订证券经纪服务协议。,4、信托公司与银行签订信托产品,销售协议,5、,信托公司与银行签订信托产品,托管协议,各类合同签订,投资顾问准备材料,1、确定销售的主体，一般来说，信托、券商、银行都可以成为销售主体。,2、路演，管理型产品用得多些，由投资顾问来做产品说明。,3、协议说明、签订、打款。,4、协议寄回信托公司，审核、与进款核对。,各类合同签订,产品销售,投资顾问准备材料,1、资金到帐并核对、协议签订并核对。,2、宣布产品成立。,3、资金从募集帐户转入存管帐户。,4、资金从存管帐户转入证券帐户。,5、买卖股票等证券产品。,各类合同签订,产品成立,投资顾问准备材料,1、每周一次的净值公布。,2、对管理型产品来说，每个月进行信托产品的申购与赎回。,3、每月划拨信托管理费及信托报酬。,成立后的业务,