8-正确填写投保书.ppt

,*,正确填写投保书,讲师自我介绍,课程目标,1、投保书的正确填写,2、掌握基本的核保和投保知识,3、建立从业的业务品质的认识,课程讲解,1、投保书的构成,投保须知,客户资料,投保事项,健康告知,说明栏,声明和授权,投保须知,投保内容,健康告知,业务员告知区,2、投保书的正确填写,繁体字,简体字,字迹潦草,工整清晰,反复涂改,书写整洁,圆珠笔、彩色笔,蓝、黑色水笔,6、健康告知,如健康告知选择“是”时，必须在“说明栏”中详细说明,3,项中分两种情况：,目前是否吸烟，若“是”需填写吸烟数量及时间,是否曾经吸烟，若“是”，何时因何种原因停止吸烟,7、亲笔签名,在任何需客户亲自签名的地方代签名，都会导致投保无效，并因此产生更多的合同纠纷,契约人员在回收新契约变更通知书、问卷等问题件时应注意与投保书上的签名核对，当不一致时应予拒收，尤其是涉及到加费承保和特别约定、责任除外承保时,投保人为十八周岁以下的未成年人投保时，被保险人签字应由其监护人代签,8、风险提示,本人已阅读保险条款、产品说明书和投保提示书，了解本产品的特点和保单利益的不确定性。,要求客户亲自在投保书上抄下这一句。,交单流程,步骤,1,：填写投保书、委托银行代扣协议书,步骤,2,：递交投保书、委托银行代扣协议书,步骤,3,：等待核保通过,步骤,4,：核保通过并校对保单,步骤,5,：递送保单、返还客户签字确认的回执,答疑时间,课堂作业,1、复习理解投保书的填写原则,2、为自己或家人填写1份投保书,课程回顾,1、投保有严格的规则，主附险搭配也有很多原则一定要准确的掌握。,2、投保书的填写不但要求准确而且要求熟练,不仅减少我们展业中的麻烦,同时也体现了我们的专业。,谢 谢！,