2026下半年金融（证券从业资格证券市场基本法律法规）答题方法.doc

2026下半年金融（证券从业资格证券市场基本法律法规）答题方法

（考试时间：90分钟 满分100分） 班级______ 姓名______

第I卷（选择题，共40分）

答题要求：本卷共20小题，每小题2分。在每小题给出的四个选项中，只有一项是符合题目要求的，请将正确答案的序号填涂在答题卡相应位置。

w1. 以下关于证券公司合规负责人职责的说法，错误的是（ ）
A. 组织制定合规管理的基本制度和其他合规管理制度，并督导下属各单位实施
B. 对公司内部规章制度、重大决策、新产品和新业务方案等进行合规审查，并出具书面合规审查意见
C. 负责对公司的财务状况进行审计和监督
D. 按照监管要求和公司规定，定期或不定期向董事会、监事会报告公司合规管理情况

w2. 下列不属于证券经纪业务禁止行为的是（ ）
A. 挪用客户交易结算资金
B. 根据委托单内容（可能并非当时最有利的委托价格）向交易所申报
C. 在批准的营业场所之外接受客户委托
D. 降低证券交易收费标准

w3. 证券公司应当自每月结束之日起（ ）个工作日内，向中国证监会及其派出机构报送月度风险控制指标监管报表。
A. 3
B. 5
C. 7
D. 10

w4. 证券投资顾问变更岗位从事发布证券研究报告业务，或者证券分析师变更岗位从事证券投资顾问业务，所在的证券公司或者证券投资咨询机构应当在（ ）个工作日内，向证券业协会申请注销有关人员的原注册登记，并为该人员办理新的注册登记。
A. 5
B. 10
C. 15
D. 20

w5. 下列关于证券承销业务的说法，正确的是（ ）
A. 证券承销业务采取代销或者包销方式
B. 证券公司承销证券，应当同发行人签订代销或者包销协议
C. 证券代销是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式
D. 以上说法都正确

w6. 证券公司开展融资融券业务，必须经（ ）批准。
A. 中国人民银行
B. 中国证监会
C. 证券交易所
D. 中国证券业协会

w7. 下列关于证券公司设立分支机构的说法，正确的是（ ）
A. 证券公司可以设立全资子公司
B. 证券公司可以与他人合资、合作经营管理分支机构
C. 证券公司应当对分支机构实行集中统一管理
D. 以上说法都正确

w8. 证券经纪人从事的活动不包括（ ）
A. 向客户介绍证券公司和证券市场的基本情况
B. 向客户介绍证券投资的基本知识及开户、交易、资金存取等业务流程
C. 替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜
D. 向客户传递由证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息

w9. 证券公司应当建立健全客户投诉处理制度，妥善处理客户投诉和与客户的纠纷。对于客户投诉及与客户的纠纷，证券公司应当（ ）
A. 认真调查和处理
B. 将处理结果及时告知客户
C. 采取措施，防止类似问题再次发生
D. 以上说法都正确

w10. 下列关于证券公司信息披露的说法，正确的是（ ）
A. 证券公司应当按照中国证监会的有关规定，制定并执行信息披露制度
B. 证券公司应当在每一会计年度结束之日起4个月内，向中国证监会报送年度报告
C. 证券公司应当在每一会计年度的上半年结束之日起2个月内，向中国证监会报送半年度报告
D. 以上说法都正确

w11. 以下不属于内幕信息的是（ ）
A. 公司的经营方针和经营范围的重大变化
B. 公司发生重大债务和未能清偿到期重大债务的违约情况
C. 公司的董事、1/3以上监事或者经理发生变动
D. 公司的实际控制人持有股份情况发生较大变化

w12. 下列关于操纵证券市场行为的说法，错误的是（ ）
A. 单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券交易价格或者证券交易量
B. 与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量
C. 在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量
D. 为谋取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖

w13. 证券公司应当按照规定提取一般风险准备金，用于弥补经营亏损。一般风险准备金的提取比例不得低于（ ）
A. 营业收入的5%
B. 营业收入的10%
C. 净利润的5%
D. 净利润的10%

w14. 下列关于证券投资顾问业务的说法，正确的是（ ）
A. 证券投资顾问业务是证券投资咨询业务的一种基本形式
B. 证券公司从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并指定专门人员独立实施
C. 证券公司应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认
D. 以上说法都正确

w15. 证券公司应当自领取营业执照之日起（ ）日内，向证券监督管理机构申请经营证券业务许可证。
A. 10
B. 15
C. 20
D. 30

w16. 下列关于证券公司治理的说法，错误的是（ ）
A. 证券公司应当建立健全公司治理结构，明确股东会、董事会、监事会、经理层的职责权限
B. 证券公司应当建立健全内部控制制度，防范、控制和化解经营风险和内部管理风险
C. 证券公司应当按照规定将客户的交易结算资金存放在指定商业银行，以每个客户的名义单独立户管理
D. 证券公司可以将客户的交易结算资金和证券归入其自有财产

w17. 证券经营机构从事证券自营业务的，可以从事的市场行为是（ ）
A. 以明示或默示的方式，约定与其他证券投资者在某一时间内共同买进或卖出某一种或几种证券
B. 以自己的不同账户或与其他证券投资者串通在相同时间内进行价格和数量相近、方向相反的交易
C. 以自己的名义和资金买卖依法公开发行或中国证监会认可的其他有价证券
D. 委托其他证券经营机构代为买卖证券

w18. 证券公司应当在每年度结束之日起（ ）个月内，完成资产管理业务合规检查年度报告、内部稽核年度报告和定向资产管理业务年度报告，并报中国证监会及其派出机构备案。
A. 1
B. 2
C. 3
D. 4

w19. 下列关于证券公司客户资产保护的说法，正确的是（ ）
A. 证券公司将客户的交易结算资金存放在指定商业银行，以每个客户的名义单独立户管理
B. 证券公司将客户的证券资产管理业务委托给其他公司时，应当防止客户资产的损失
C. 证券公司应当按照规定提取一般风险准备金，用于弥补经营亏损
D. 以上说法都正确

w20. 证券投资咨询机构利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务，应当遵循的原则不包括（ ）
A. 客观原则
B. 公正原则
C. 盈利原则
D. 诚实信用原则

第II卷（非选择题，共60分）

w21. （10分）简述证券公司的设立条件。

w22. （10分）试述证券经纪业务的特点。

w23. （10分）材料：某证券公司在开展业务过程中，存在以下行为：一是未按照规定对客户身份进行识别；二是将客户的交易结算资金违规挪用于其他用途。请分析该证券公司的行为违反了哪些规定，并说明应承担的法律责任。

w24. （15分）材料：甲证券公司为乙上市公司承销股票，在承销过程中，甲证券公司发现乙公司的财务报表存在虚假记载。甲证券公司未采取任何措施，继续进行承销活动。后乙公司因财务造假被查处，导致投资者遭受重大损失。请分析甲证券公司在此次事件中应承担的责任。

w25. （15分）材料：丙证券公司开展融资融券业务，与丁客户签订了融资融券合同。在合同履行过程中，丁客户未能按时偿还融资资金。丙证券公司多次催促无果后，采取了强制平仓措施。丁客户认为丙证券公司的强制平仓行为侵犯了其权益，双方发生纠纷。请分析丙证券公司的强制平仓行为是否合法，并说明理由。

答案：w1.C；w2.B；w3.C；w4.B；w5.D；w6.B；w7.C；w8.C；w9.D；w10.D；w11.D；w12.D；w13.D；w14.D；w15.B；w16.D；w17.C；w18.D；w19.D；w20.C 。21.（1）有符合法律、行政法规规定的公司章程；（2）主要股东具有持续盈利能力，信誉良好，最近三年无重大违法违规记录，净资产不低于人民币二亿元；（3）有符合本法规定的注册资本；（4）董事、监事、高级管理人员具备任职资格，从业人员具有证券从业资格；（5）有完善的风险管理与内部控制制度；（6）有合格的经营场所和业务设施；（7）法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。22.（1）业务对象的广泛性；（2）证券经纪商的中介性；（3）客户指令的权威性；（4）客户资料的保密性。23.该证券公司行为违反了客户身份识别和客户交易结算资金保护规定。应承担的法律责任包括责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以罚款；情节严重的，责令停业整顿或者吊销业务许可证。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以罚款。24.甲证券公司应承担赔偿责任。因为其在承销过程中发现乙公司财务报表虚假记载却未采取措施，存在过错。投资者因乙公司造假受损，甲证券公司的不作为与投资者损失有因果关系，所以应赔偿投资者损失。25.丙证券公司的强制平仓行为合法。因为丁客户未能按时偿还融资资金，丙证券公司有权根据合同约定采取强制平仓措施以保护自身权益，且强制平仓行为符合融资融券业务的相关规定和操作流程。