新华保险2023年中期业绩推介材料.pdf

2023年中期业绩发布会2023年8月30日中国 香港新华保险0本文件限于特定范围使用，“前瞻性声明”是本文件不可分割的组成内容综述保险业务财务与投资内含价值目录2本文件限于特定范围使用，“前瞻性声明”是本文件不可分割的组成内容单位：人民币百万元聚焦寿险主业，回归保险本源，加强供给侧改革，全渠道均衡发展，风险底线牢固，整体经营稳中有进。长期险首年期交保费42.9%17,482总资产7.8%1,309,179净利润8.6%9,978新业务价值17.1%2,474内含价值4.3%266,479总保费5.1%107,851综述经营指标3本文件限于特定范围使用，“前瞻性声明”是本文件不可分割的组成内容产业协同支撑形成“康养综合社区+照护医养社区+休闲旅居社区+健康管理中心”的全功能康养服务体系融合型财富管理平台快速发展科技赋能发展数智理念贯穿经营发展全流程构建完整业务流程的线上平台形成“线上+线下、自助+远程、人工+智能、传统+创新”的智能服务生态综述发展战略聚焦主责主业，践行高质量发展负债资产联动，深化供给侧改革深耕市场需求，加快创新转型升级优化销售渠道，健全机构服务网络主业基础坚实践行高质量践行高质量发展发展财富管理康养产业寿险主业科技赋能投资支持寿险发展康养产业与寿险协同发展4本文件限于特定范围使用，“前瞻性声明”是本文件不可分割的组成内容综述财富管理拥有以资产管理公司为主体的融合型财富管理平台，采取多维度、多元化的市场开拓策略，稳健开展投资资产管理。4,303 6,240 2022年6月30日 2023年6月30日3,805 5,804 2022年6月30日 2023年6月30日52.5%45.0%受托第三方管理资产组合类保险资管产品单位：人民币亿元5注：以上资产指公司控股子公司新华资产管理股份有限公司受托第三方管理的资产。本文件限于特定范围使用，“前瞻性声明”是本文件不可分割的组成内容综述服务国家战略专属养老保险保费收入4亿元亿元促进区域协调发展投资1,556亿元亿元6积极服务实体经济积极应对人口老龄化服务健康中国建设政策性医疗险和惠民保项目覆盖1,900万人万人支持战略新兴产业等投资226亿元亿元支持绿色转型发展投资187亿元亿元服务健康中国建设投资35亿元亿元本文件限于特定范围使用，“前瞻性声明”是本文件不可分割的组成内容7通过划拨无偿帮扶资金，消费帮扶，巩固拓展脱贫攻坚成果。定向支持改善乡村诊疗环境，提供因灾因病防返贫保险，全面推进乡村建设发展。履行社会责任公益基金会继续开展“新华保险关爱全国环卫工人大型公益行动”。公司志愿者团队积极开展各类主题志愿活动。印发总公司厉行节约“二十条”倡议书，综合采取多项举措节能减排。向环卫工人累计捐赠保额超4,279亿亿元元支付环卫工人理赔金3,201万元万元综述环境与社会责任投入帮扶资金1,040万万元元定点帮扶项目20个个消费帮扶375万元万元助力乡村振兴本文件限于特定范围使用，“前瞻性声明”是本文件不可分割的组成内容综述服务客户线上理赔覆盖率96.69%平均理赔时效0.64天天赔付金额79.64亿元亿元理赔案件207万件万件理念“以客户为中心”数智化服务产品覆盖全生命周期的风险保障和财富规划产品及服务服务“智慧+”智慧客服集群“优客+”健康服务体系理赔“快理赔、优服务”科技助力理赔质效并进智慧客服集群服务客户1,166万人次万人次8本文件限于特定范围使用，“前瞻性声明”是本文件不可分割的组成内容综述品牌价值9FORTUNE财富世界500强第478位FITCH RATINGSFORBES福布斯全球上市公司2000强第497位财富中国500强第137位世界品牌实验室中国500最具价值品牌排行榜第84位惠誉评级保险公司财务实力评级A（强健）FORTUNE PLUS APPWORLD BRAND LAB本文件限于特定范围使用，“前瞻性声明”是本文件不可分割的组成内容综述未来展望2023年下半年，锚定高质量发展目标，深耕寿险市场需求，深化转型发展，持续提升产品与服务支持能力，严守风险底线。10高质量发展本文件限于特定范围使用，“前瞻性声明”是本文件不可分割的组成内容综述保险业务财务与投资内含价值目录11本文件限于特定范围使用，“前瞻性声明”是本文件不可分割的组成内容单位：人民币百万元长期险首年保费续期保费短期险保费注：由于四舍五入，数字合计可能与汇总数有细微差异。70,21271,552 2,8882,440 29,486 33,859 2022年1-6月2023年1-6月102,586107,8511.9%5.1%14.8%0.5%-1.7%14.8%2021年1-6月2022年1-6月2023年1-6月同比变化长期险首年保费筑底回升经营发展稳中有进保险业务总保费收入12本文件限于特定范围使用，“前瞻性声明”是本文件不可分割的组成内容单位：人民币百万元保险业务按渠道划分总保费13个险渠道银保渠道团体渠道69,55269,211 2022年1-6月 2023年1-6月31,19536,830 2022年1-6月 2023年1-6月1,8391,810 2022年1-6月 2023年1-6月本文件限于特定范围使用，“前瞻性声明”是本文件不可分割的组成内容单位：人民币百万元保险业务个险渠道保费收入14聚焦价值，加快业务转型，全面加强渠道基础管理，新单业务触底反弹。60,61660,1272022年1-6月 2023年1-6月6.6%7,4467,9402022年1-6月 2023年1-6月长期险首年期交保费续期保费长期险首年期交保费占首年保费的95%续期保费占渠道总保费的87%本文件限于特定范围使用，“前瞻性声明”是本文件不可分割的组成内容保险业务个险渠道队伍建设坚持“提产能、优结构、稳增长”发展路径，打造高效能队伍。2022年1-6月2023年1-6月3,8408,103111.0%规模人力17.1万人万人月均合格人力月均人均综合产能（元）153.4万万人人本文件限于特定范围使用，“前瞻性声明”是本文件不可分割的组成内容单位：人民币百万元9,575 11,383 2022年1-6月 2023年1-6月21,610 25,440 2022年1-6月 2023年1-6月4,756 9,511 2022年1-6月 2023年1-6月保险业务银保渠道保费收入17.7%100.0%18.9%长期险首年保费长期险首年期交保费续期保费抢抓市场机遇，着力发展期交业务，关键指标全面正增长。16本文件限于特定范围使用，“前瞻性声明”是本文件不可分割的组成内容保险业务银保渠道建设以客户需求为导向，推动业务向期交化、长期化转型发展。丰富产品体系继续实施“以趸促期”策略，推动终身寿险、年金险等多元化产品销售。完善渠道经营拓宽合作领域、提升合作深度，推动主力合作渠道期交业务全面正增。全面提升产能队伍产能、网点产能、高产能人力全面提升。优化投产效益加强预算管控，强化财务分析，定期追踪效益指标表现，精益管理、提质增效。价值贡献提升+17.3个个百分点百分点17期交保费占比提升+15.4个个百分点百分点本文件限于特定范围使用，“前瞻性声明”是本文件不可分割的组成内容单位：人民币百万元2,8239,79590332,955健康保险传统型保险2022年1-6月2023年1-6月总保费35,78132,12233,79316,01230,04061,250分红型保险健康保险传统型保险长期险首年保费保险业务主要险种保费收入18本文件限于特定范围使用，“前瞻性声明”是本文件不可分割的组成内容2022年1-6月2023年1-6月1.0%1.1%13个月继续率退保率保险业务业务品质1925个月继续率2022年1-6月2023年1-6月84.3%89.2%2022年1-6月2023年1-6月82.7%79.0%本文件限于特定范围使用，“前瞻性声明”是本文件不可分割的组成内容综述保险业务财务与投资内含价值目录20本文件限于特定范围使用，“前瞻性声明”是本文件不可分割的组成内容单位：人民币百万元收入合计保险服务收入投资收益保险业务支出及其他费用合计保险服务费用签发的保险合同的财务费用盈 利注：1.以上数据基于国际会计准则统计；2.投资收益=利息收入+其他投资收益归属于母公司股东的加权平均净资产收益率（%）基本每股收益（元）归属于母公司股东的净利润9,1909,9782.953.209.57%8.68%收 入支 出2023年1-6月2022年1-6月26,59328,44021,890 21,61917,59017,42317,71721,12437,46540,93048,95151,23721财务与投资主要财务数据本文件限于特定范围使用，“前瞻性声明”是本文件不可分割的组成内容单位：人民币百万元8.8%财务与投资投资表现坚持价值投资理念，审慎控制仓位，把握好阶段性、结构性机会。1,157,6221,259,1592022年12月31日2023年6月30日投资资产总投资收益21,58421,8992022年1-6月2023年1-6月1.5%221-6月年化投资收益率3.7%3.4%总投资收益率净投资收益率本文件限于特定范围使用，“前瞻性声明”是本文件不可分割的组成内容有效防范信用风险按投资对象分类投资资产100%100%8.8%现金及现金等价物1.5%1.5%5.7%定期存款19.4%19.7%7.5%金融投资债券45.9%41.6%19.9%信托计划4.1%6.1%-26.4%债权投资计划3.8%4.0%3.8%股票7.8%7.1%20.1%基金7.1%7.5%2.2%其他金融投资9.2%9.8%2.3%长期股权投资0.5%0.5%-1.1%其他投资资产0.7%2.2%-65.3%财务与投资投资组合信用风险可控注：由于四舍五入，数字合计可能与汇总数有细微差异。坚持价值投资理念适度拉长资产端久期寻找优质项目配置机会23本文件限于特定范围使用，“前瞻性声明”是本文件不可分割的组成内容截至2023年6月30日金额占比较上年末占比变化较上年末金额变化信托计划51,62228.1%-3.6pt-18,524债权投资计划48,45926.4%5.3pt1,796资产管理计划42,15022.9%-5.5pt-20,594未上市股权11,9066.5%-1.1pt-4,802其他29,56616.1%4.9pt4,714合计183,703100.0%-37,410财务与投资非标投资组合非标资产占比持续下降，整体信用风险可控，基础资产大部分为贷款类债权，涉及企业均为行业龙头等大型机构，并进行增信安排。非标资产在总投资资产中占比为14.6%，较上年末下降4.5个百分点。存量非标资产AAA级占比1达97.85%，整体信用风险较小，安全性高。注：1.不含无需外部评级的非固定收益类金融产品和组合类保险资管产品。24单位：人民币百万元本文件限于特定范围使用，“前瞻性声明”是本文件不可分割的组成内容2023年6月30日2022年12月31日变动额核心资本153,029143,9909,039实际资本248,975244,0694,906最低资本104,164102,4631,701140.53%146.91%资本核心偿付能力充足率综合偿付能力充足率2023年6月30日2022年12月31日6.38个百分点0.82个百分点238.20%239.02%监管底线要求50%监管底线要求100%25财务与投资偿付能力状况单位：人民币百万元本文件限于特定范围使用，“前瞻性声明”是本文件不可分割的组成内容综述保险业务财务与投资内含价值目录26本文件限于特定范围使用，“前瞻性声明”是本文件不可分割的组成内容单位：人民币百万元165,666175,69989,91690,781255,582266,479有效业务价值调整后净资产2022年12月31日2023年6月30日4.3%1.0%6.1%注：由于四舍五入，数字合计可能与汇总数有细微差异。内含价值平稳增长。27内含价值构成分析微信公众号-今日保条-收集整理，版权归原作者保险行业资料分享，若有侵权，及时联系删除本文件限于特定范围使用，“前瞻性声明”是本文件不可分割的组成内容单位：人民币百万元从2022年12月31日至2023年6月30日的内含价值变动分析内含价值变动分析注：1.公司保险业务运营相关贡献包含新业务价值影响、期望收益、运营经验偏差及运营假设变动。2.由于四舍五入，数字合计可能与汇总数有细微差异。保险业务运营相关贡献助力内含价值增长5%28255,582268,282266,4792,4749,878349-1,055-(3,369)(150)661 期初内含价值新业务价值影响期望收益运营经验偏差运营假设变动非运营贡献前的内含价值经济经验偏差经济假设变动注资及股东红利分配其他寿险业务以外的其他股东价值变化期末内含价值本文件限于特定范围使用，“前瞻性声明”是本文件不可分割的组成内容单位：人民币百万元新业务价值内含价值新业务价值聚焦寿险主业，保费收入稳健增长，新业务价值同比提升。2022年1-6月2023年1-6月2,1122,47417.1%计算新业务价值的首年保费2022年1-6月2023年1-6月32,14236,13312.4%29