2026下半年期货从业资格（期货经纪业务）考点精讲.doc

2026下半年期货从业资格（期货经纪业务）考点精讲

（考试时间：90分钟 满分100分）
班级______ 姓名______

第 I 卷（选择题，共40分）
答题要求：以下每道选择题都有四个选项，请选出你认为正确的一项。(总共20题，每题2分)

1. 期货经纪业务中，客户下达交易指令的方式不包括以下哪种？
A. 书面方式
B. 电话方式
C. 全权委托方式
D. 互联网方式

2. 期货经纪公司为客户开设账户的基本程序不包括？
A. 风险揭示
B. 签署合同
C. 缴纳保证金
D. 进行交易

3. 期货经纪业务中，客户保证金不足时，期货公司应采取的措施是？
A. 强行平仓
B. 通知客户追加保证金
C. 自行垫付保证金
D. 以上都不对

4. 以下关于期货经纪业务的说法，错误的是？
A. 期货经纪公司不得向客户做获利保证
B. 期货经纪公司可以为客户提供融资
C. 期货经纪公司应将客户保证金与自有资金分开管理
D. 期货经纪公司应如实向客户披露期货交易风险

5. 期货经纪业务中，期货公司对客户的交易指令进行审查的内容不包括？
A. 指令内容是否齐全
B. 指令是否符合法律法规
C. 指令是否符合交易所规则
D. 客户的资金状况

6. 期货经纪公司向客户收取的保证金，属于？
A. 客户所有
B. 期货公司所有
C. 交易所所有
D. 三方共有

7. 期货经纪业务中，客户可以通过以下哪种方式查询自己的交易记录？
A. 电话查询
B. 互联网查询
C. 期货公司柜台查询
D. 以上均可

8. 期货经纪公司应当建立健全的风险管理制度，不包括？
A. 保证金制度
B. 涨跌停板制度
C. 持仓限额制度
D. 员工福利制度

9. 期货经纪业务中，期货公司对客户的交易结算结果应当及时通知客户，通知方式不包括？
A. 书面通知
B. 电话通知
C. 短信通知
D. 公告通知

10. 以下关于期货经纪业务客户投诉处理的说法，正确的是？
A. 期货公司应及时处理客户投诉
B. 期货公司可以拖延处理客户投诉
C. 期货公司处理客户投诉时可以不听取客户意见
D. 以上都不对

11. 期货经纪业务中，期货公司不得从事的行为是？
A. 为客户提供交易咨询服务
B. 代理客户进行期货交易
C. 挪用客户保证金
D. 向客户介绍期货交易风险

12. 期货经纪公司应当按照规定提取、管理和使用风险准备金，风险准备金主要用于？
A. 弥补期货公司的亏损
B. 扩大期货公司的业务规模
C. 奖励期货公司员工
D. 缴纳税款

13. 期货经纪业务中，客户的交易编码由谁统一分配？
A. 期货公司
B. 交易所
C. 中国证监会
D. 中国期货业协会

14. 期货经纪公司应当对客户的开户资料进行严格审核，审核内容不包括？
A. 客户身份真实性
B. 客户资金来源合法性
C. 客户交易经验
D. 客户联系方式

15. 期货经纪业务中，期货公司应当为客户提供的服务不包括？
A. 交易设施和交易软件
B. 市场信息和研究分析报告
C. 代客理财服务
D. 风险控制和交易指导

16. 期货经纪公司应当按照规定向客户披露的信息不包括？
A. 期货交易风险
B. 期货公司的业务资格
C. 期货公司的财务状况
D. 期货公司员工的个人隐私

17. 期货经纪业务中，客户对交易结算结果有异议的，应当在多长时间内提出？
A. 当日
B. 次日
C. 三个工作日内
D. 五个工作日内

18. 期货经纪公司应当建立健全的内部控制制度，不包括？
A. 财务管理制度
B. 客户投诉处理制度
C. 员工培训制度
D. 违法违规行为举报制度

19. 期货经纪业务中，期货公司应当按照规定报送的报表不包括？
A. 月度财务报表
B. 年度财务报表
C. 客户交易报表
D. 员工工资报表

20. 以下关于期货经纪业务监管的说法，错误的是？
A. 中国证监会对期货经纪业务进行监督管理
B. 期货交易所对期货经纪业务进行自律管理
C. 中国期货业协会对期货经纪业务进行行业管理
D. 期货经纪公司可以自行制定业务规则，无需遵守监管规定

第 II 卷（非选择题，共60分）

一、简答题（每题10分，共20分）
答题要求：请简要回答以下问题。

1. 简述期货经纪业务中客户保证金的管理原则。

2. 简述期货经纪公司在客户开户时应履行的义务。

二、论述题（20分）
答题要求：请结合期货经纪业务实际，论述期货公司如何防范客户交易风险。

三、案例分析题（20分）
答题要求：阅读以下案例，回答问题。

某期货经纪公司在客户交易过程中，发现客户甲的保证金不足，未及时通知客户追加保证金，也未采取强行平仓措施。随后市场行情大幅下跌，客户甲的账户出现巨额亏损，最终导致客户甲无法承担损失，向期货公司提出索赔。

1. 期货公司在此次事件中是否存在过错？请说明理由。
2. 客户甲的索赔是否合理？请说明理由。

四、材料分析题（20分）
答题要求：阅读以下材料，回答问题。

材料：近年来，随着期货市场的不断发展，期货经纪业务也日益繁荣。然而，一些期货经纪公司在业务开展过程中，出现了一些违规行为，如挪用客户保证金、为客户提供融资、虚假宣传等。这些违规行为不仅损害了客户的利益，也扰乱了期货市场的正常秩序。为此，中国证监会加强了对期货经纪业务的监管力度，出台了一系列监管措施，以规范期货经纪公司的业务行为，保护客户的合法权益。

1. 请分析期货经纪公司违规行为产生的原因。
2. 中国证监会出台的监管措施对规范期货经纪业务有何作用？

答案
1. C
2. D
3. B
4. B
5. D
6. A
7. D
8. D
9. D
10. A
11. C
12. A
13. B
14. D
15. C
16. D
17. A
18. C
19. D
20. D

一、简答题答案
1. 客户保证金管理原则包括：专户存放、专款专用、不得挪用；与自有资金分开管理；足额追加保证金；及时通知客户追加保证金等。
2. 期货经纪公司在客户开户时应履行的义务包括：向客户充分揭示期货交易风险；与客户签订期货经纪合同；为客户开设交易账户；对客户开户资料进行严格审核等。

二、论述题答案
期货公司防范客户交易风险可从以下几方面着手：加强客户风险教育，让客户充分了解期货交易特点和风险；严格审查客户开户资料，确保客户身份真实、资金来源合法；合理设置保证金水平，及时通知客户追加保证金；对客户交易进行实时监控，及时发现风险并采取措施；加强员工培训，提高员工风险意识和业务水平；建立健全风险管理制度和内部控制制度，规范业务操作流程等。

三、案例分析题答案
1. 期货公司存在过错。理由：期货公司发现客户保证金不足时，应及时通知客户追加保证金并采取强行平仓措施，但其未履行这些义务，导致客户损失扩大。
2. 客户甲的索赔合理。理由：期货公司未按规定履行通知追加保证金和强行平仓义务，对客户损失存在过错，客户有权要求期货公司赔偿因其过错导致的损失。

四、材料分析题答案
1. 期货经纪公司违规行为产生的原因包括：部分公司逐利心态作祟，忽视合规经营；内部管理不善，缺乏有效的监督制约机制；行业竞争激烈，部分公司为吸引客户不择手段；监管力度不够，违规成本较低等。
2. 中国证监会出台的监管措施对规范期货经纪业务的作用包括：加强了对期货经纪公司的监督管理，提高了违规成本，促使公司规范业务行为；保护了客户的合法权益，增强了客户对期货市场的信心；维护了期货市场的正常秩序，促进了期货市场的健康发展。