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2026年备考证券从业之金融市场基础知识自测模拟预测题库(名校卷)

单选题（共150题）
1、（2020年真题）机构投资者有助于实现社会保障体系与宏观经济的良性互动发展的基础是（　　）
A.基金分级制的养老制度
B.现收现付的公共养老制度
C.将养老金投资于投资产品
D.企业年金为主的多层次养老保障体系的构建

【答案】 D
2、（ ）是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场按照计划分期发行的，约定在一定期限还本付息的债务融资工具。
A.短期融资券
B.中期票据
C.企业债
D.公司债

【答案】 B
3、企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的（）。
A.20％
B.30％
C.40％
D.50％

【答案】 C
4、下列关于国际资金流动的说法，错误的是（　　）
A.国际间接投资属于国际长期资金流动
B.套利性资金流动指的是利用各国金融市场上的利率差异与汇率差异进行套利活动而引起的短期资本流动
C.贸易资金流动一般属于国际短期资金流动
D.资本外逃被认为是投机性的资金流动

【答案】 D
5、金融风险对微观经济的影响包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、

【答案】 A
6、关于上市公司发行新股的条件，下列说法正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
7、股票属于以下（　　）类型的证券。
A.物权证券
B.债权证券
C.证权证券
D.权证证券

【答案】 C
8、经中国人民银行总行批准设立，于1993年8月在上海证券交易所挂牌交易的我国第一只上市交易的投资基金的是(　　)。
A.武汉证券投资基金
B.建业基金
C.淄博乡镇企业投资基金
D.富岛基金

【答案】 C
9、下面关于中央银行表述正确的是（ ）。
A.中央银行不能代表一国政府发行法偿货币、制定和执行货币政策、实施金融监管的重要机构
B.中央银行作为证券发行主体，主要涉及两类证券：中央银行股票，中央银行出于调控货币供给量目的而发行的特殊债券
C.在美国，中央银行采取了有限责任组织结构，通过发行股票募集资金，股东享有决定中央银行政策的权利
D.中国人民银行从2008年起开始发行中央银行票据，对冲金融体系中过多的流动性

【答案】 B
10、中国资本市场体系的主板市场包括（）。（中国资本市场指中国内地）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

【答案】 C
11、基金管理公司最核心的一项业务是()。
A.受托资产管理业务
B.社会基金管理
C.证券投资基金业务
D.企业年金管理业务

【答案】 C
12、以下关于券商柜台市场说法正确的是（ ）。
A.①②
B.②④
C.③④
D.①④

【答案】 D
13、反映一家公司的股权价值对其销售收入的倍数的指标是（　　）。
A.市净率倍数
B.市盈率倍数
C.市销率倍数
D.企业价值/息税前利润倍数

【答案】 C
14、对基金投资风险进行有效管理是基金投资管理中的重要内容。在基金管理人的投资管理活动中，基金投资面临外部风险与内部风险，其中，内部风险不包括基金管理人的（ ）。
A.合规风险
B.操作风险
C.经营风险
D.职业道德风险

【答案】 C
15、以下（　　）是契约型基金与公司型基金的区别。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 B
16、（2018年真题）下列关于信用违约互换（CDS）的说法中，错误的是（　　）。
A.在2007年以来发生的全球性金融危机中.导致大量金融机构陷入危机的最重要一类衍生金融产品是信用违约互换
B.信用违约一方当事人向另一方出售的是信誉
C.最基本的信用违约互换涉及两个当事人
D.若参考工具发生规定的信用违约事件，则信用保护出售方必须向购买方支付赔偿

【答案】 B
17、在金融期货的主要交易制度中，具有高度杠杆作用的是（ ）。
A.保证金制度
B.集中交易制度
C.断路器规则
D.限仓制度

【答案】 A
18、定位为“作为国务院统筹协调金融稳定和改革发展重大问题的议事协调机构”的是（　　）。
A.国务院金融稳定发展委员会
B.中国人民银行
C.中国人民银行保险监督委员会
D.国务院

【答案】 A
19、通过证券市场进行的融资属于（ ）?
A.股权融资
B.间接融资
C.债权融资
D.直接融资

【答案】 D
20、凡在限额以内发生的损失，都可以通过（　　）来抵御。
A.自有资金
B.内部资金
C.外部资金
D.内部资金或者外部资金

【答案】 A
21、下列关于股票价格的说法，错误的是（ ）。
A.根据现值理论，股票的价值取决于股票的账面价值
B.股票交易实际上是对未来收益权的转让买卖，股票价格就是对未来收益的评定
C.股票之所以有价格，是因为它代表着收益的价值，即能给它的持有者带来股息红利
D.理论上，股票不是在生产过程中发挥职能作用的现实资本，只是一张凭证

【答案】 A
22、证券市场监管的（　　）原则要求证券监管机构应当对一切被监管对象给予公正待遇。
A.公平
B.公开
C.公正
D.合理

【答案】 C
23、下列关于连续竞价时，成交价格的确定原则的说法中，错误的是（ ）。
A.最高买入申报与最低卖出申报价格相同，以该价格为成交价
B.买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以即时揭示的最低卖出申报价格为成交价
C.卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格时，以即时揭示的最高买入申报价格为成交价
D.以上都不正确

【答案】 D
24、基金资产估值引起的资产价值变动作为公允价值变动损益计入(　　)
A.流动负债
B.资本公积
C.基金资产原值
D.当期损益

【答案】 D
25、对基金取得的股利收入、储蓄存款利息收入，由上市公司、发行债券的企业和银行在向基金支付上述收入时代收代缴（ ）的个人所得税。
A.15％
B.20％
C.25％
D.30％

【答案】 B
26、按照我国《上市公司证券发行管理办法》规定，上市公司再融资的方式有（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 C
27、股票风险较（　　），债券风险较（　　）。
A.小大
B.大小
C.大大
D.小小

【答案】 B
28、（2019年真题）不属于债券买卖交易报价方式的是（ ）
A.大额报价
B.双边报价
C.对话报价
D.公开报价

【答案】 A
29、一般来说，中央银行在证券市场上买卖有价证券属于其（ ）业务。
A.投资性
B.融资性
C.公开市场操作
D.收益性

【答案】 C
30、金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券的条件包括：发行金融债券后，资本充足率均应不低于（ ）。
A.5％
B.8％
C.10％
D.20％

【答案】 B
31、在机构投资者中，（　　）是证券市场上最活跃的投资者。
A.证券经营机构
B.银行业金融机构
C.保险经营机构
D.其他金融机构

【答案】 A
32、关于我国发行的普通国债的总体情况，说法错误的是（）。
A.规模越来越大
B.发行方式趋于市场化
C.业务发展综合化
D.期限趋于多样化

【答案】 C
33、（2021年真题）下列关于新股网上网下申购的说法，正确的有（??）
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
34、可转换债券的发行条件包括（　　）。
A.①③④
B.①②③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
35、理事会作为证券交易所的决策机构，可以行使的职权不包括（　　）。
A.审议和通过监事会和总经理的工作报告
B.审定总经理提出的工作计划
C.审定证券交易所业务规则
D.审定证券交易所重大财务管理事项

【答案】 A
36、期货一般分为（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
37、在规定的一段时间内接受的买卖申报一次性集中撮合的竞价方式即为（ ）。
A.连续竞价
B.集合竞价
C.规定竞价
D.—次性竞价

【答案】 B
38、保荐制度主要内容包括（ ）。
A.①②
B.①②③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 A
39、1995年以来，美国金融机构大量发行次级按揭贷款的原因有(　　)。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
40、证券金融公司开展转融通业务时，应当以自己的名义，在（ ）开立转融通证券交收账户。
A.中国金融行业协会
B.证券登记结算机构
C.商业银行
D.第三方证券公司

【答案】 B
41、股票的理论价格是（ ）经过折现后的现值之和。
A.股票价值
B.股票未来收益
C.股票账面价值
D.股票内在价值

【答案】 B
42、关于国债的说法，下列正确的有（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
43、风险管理与控制的核心包括（ ）。
A.①③
B.①②
C.②③④
D.①②③

【答案】 D
44、证券市场监管手段包括（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 D
45、根据《上海证券交易所科创板股票交易特别规定》，科创板股票竞价交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为（ ）。
A.5%
B.10%
C.20%
D.30%

【答案】 C
46、中央银行票据，是央行为调节基础货币而直接面向公开市场业务一级交易商发行的短期债券，期限通常在（ ）。
A.3个月到3年
B.3个月到6个月
C.6个月到3年
D.3个月到1年

【答案】 A
47、下列关于股利政策与股份变动的说法中，正确的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
48、在票面利率的基础上参照预先确定的某一基准利率予以定期调整的债券指的是（?）。
A.零息债券
B.浮动利率债券
C.息票累积债券
D.附息债券

【答案】 B
49、市场的流动性不由以下哪项维度因素决定（ ）。
A.弹性
B.深度
C.适宜性
D.即时性

【答案】 C
50、（2020年真题）在我国金融中介体系中，信托机构属于（　　）
A.银行机构体系
B.房地产中介体系
C.保险中介体系
D.投资中介体系

【答案】 D
51、失业率、银行未收回贷款规模等属于经济指标分类中的（ ）。
A.先行性指标
B.同步性指标
C.滞后性指标
D.技术性指标

【答案】 C
52、下列选项中，属于资本流出的是（ ）。
A.外国对本国负债减少
B.本国对外国的负债增加
C.本国对外国的债务减少
D.本国在外国的资产减少

【答案】 C
53、被称为加权平均股价的是( )。
A.简单算术股价平均数
B.加权股价平均数
C.修正股价平均数
D.加权算术股价平均数

【答案】 B
54、按照《证券公司分类监管规定》，中国证监会根据证券公司评价计分的高低，将证券公司分为（　　）。
A.四大类11个级别
B.四大类10个级别
C.五大类11个级别
D.五大类19个级别

【答案】 C
55、证券交易所总经理的职能不包括（　　）。
A.提议召开临时会员大会
B.执行会员大会和理事会决议，并向其报告工作
C.审定业务细则及其他制度性规定
D.拟定证券交易所年度财务预算、决算方案

【答案】 A
56、下列属于政府机构直接融资方式的有()。
A.Ⅰ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
57、在上海证券交易所采用竞价交易方式的开盘集合竞价时间为每个交易日的（?）。
A.9：00～9：30
B.9：15～9：25
C.9：25～9：30
D.9：10～9：25

【答案】 B
58、一般情况下，本币贬值会（ ）本国商品出口，（ ）外国商品进口。
A.促进，促进
B.抑制，抑制
C.促进，抑制
D.抑制，促进

【答案】 C
59、（2018年真题）通常把盈利水平高的公司股票称为（　　）。
A.绩优股
B.高增长型股票
C.蓝筹股
D.红筹股

【答案】 A
60、下列有关债券的基本性质描述中错误的是（ ）。
A.债券反映和代表一定的价值
B.债券是一种实体资本
C.债券独立于实际资本之外
D.债券是债权的表现

【答案】 B
61、基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务需要具备的基本条件不包括( )。
A.净资产不低于2亿元人民币
B.经营行为规范
C.在最近一个季度末资产管理规模不低于100亿元人民币
D.没有因违法违规行为正在被监管机构调查等

【答案】 C
62、按照我国《证券法》规定，公司申请股票上市的条件不包括（ ）。
A.只有股份公司才具备上市的资格
B.公司经营必须是3年以上
C.上市公司的注册资金无虚假出资，没有抽逃资金的现象
D.公司股本总额超过人民币4亿元的，向社会公开发行的股份比例为20%以上

【答案】 D
63、股票基金的投资目标一般侧重于追求（　　）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
64、关于证券经纪业务的表述正确的是（　　）。
A.不可以通过证券交易所代理买卖证券业务
B.经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节
C.经纪关系的建立形成实质上的委托关系
D.我国证券公司从事的证券经纪业务以证券公司的柜台代理买卖证券业务为主

【答案】 B
65、如果客户采用（ ）方式，则当其输入相关的账号和正确的密码后，即视同确认了身份。
A.柜台委托
B.非柜台委托
C.自助委托
D.人工委托

【答案】 C
66、在证券投资中，多样化投资的（　　）策略成为投资者（尤其是机构投资者）消除非系统性风险的基本策略。
A.风险规避
B.风险分散
C.风险控制
D.风险转移

【答案】 B
67、下列关于欧洲债券的说法中有误的是（ ）。
A.指在本国境外市场发行的、不以发行市场所在国货币为面值的国际债券
B.由于这种发行方式最早出现在欧洲，故被称为欧洲债券
C.欧洲债券不可以在欧洲以外的国家发行
D.大多数欧洲债券是以美元为面值发行的

【答案】 C
68、（2021年真题）我国的证券登记结算制度不包括（??）
A.分级结算制度和结算参与人制度
B.证券实名制
C.无负债结算制度
D.结算证券和资金的专用性制度

【答案】 C
69、国债承销团成员于招标日后（　　）个工作日内缴纳发行款。
A.1
B.3
C.5
D.7

【答案】 A
70、信用违约互换中的参考信用工具包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
71、够说明“股票具有有价证券的特征”的有（ ）。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

【答案】 C
72、我国证券公司的业务范围包括( )。Ⅰ．证券经纪Ⅱ．证券承销与保荐Ⅲ．证券投资咨询Ⅳ．证券自营
A.Ⅱ. Ⅲ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
73、按照会计标准，可将金融风险分为（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、

【答案】 B
74、“S股”是指注册地在我国内地、上市地在（　　）的外资股。
A.新加坡
B.我国香港
C.纽约
D.伦敦

【答案】 A
75、以下属于机构投资者的有（）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
76、下列关于国际资金流动方式的说法，正确的是（　　）
A.保值性资金的流动属于国际长期资金流动
B.国际信贷属于国际短期资金流动
C.国际间接投资属于国际短期资金流动
D.套利性资金的流动属于国际短期资金流动

【答案】 D
77、在向投资者推介私募基金之前，募集机构应当采取问卷调查等方式履行特定对象确定程序，对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估。投资者评估结果有效期最长不得超过（ ）。
A.1年
B.2年
C.3年
D.4年

【答案】 C
78、证券公司主要业务包括（ ）。
A.①②
B.②③④
C.①②③
D.①②③④

【答案】 B
79、期货市场监管方面，我国形成了中国证监会、地方证监局、（ ）、期货市场监控中心和中国期货业协会“五位一体”的期货监管协调工作机制与较为完善的期货监管法律体系。
A.原中国银监会
B.期货交易所
C.原中国保监会
D.中央银行

【答案】 B
80、基金管理人应当在基金份额发售的（　　）日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。
A.2
B.3
C.5
D.10

【答案】 B
81、我国的开放式基金于每个交易日估值，并不晚于（ ）公告份额净值。
A.每周五
B.当日
C.下一个交易日
D.两日后

【答案】 C
82、（2021年真题）下列关于委托受理的说法，错误的是（??）
A.委托受理的手续和过程包括委托受理、委托执行和委托撤销
B.证券经纪商接受客户买卖证券的委托，应当根据委托书截明的证券名称、买卖数量、出价方式、价格幅度等，按照证劵交易所规则代理买卖证券
C.证券经纪商接受客户委托后应按“价格优先、时间优先”的原则进行申报竞价
D.经纪商在收到客户委托后，应对委托人身份、委托内容、委托卖出的实际证券数量及委托买入的的实际资金余额进行审查

【答案】 C
83、芝加哥商业交易所上市的外汇期货品种包括( )。
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
B.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
84、下列关于公开募集证券投资基金侧袋机制的说法，错误的是（　　）。
A.侧袋机制的推出，有利于进一步丰富公募基金的操作风险管理工具
B.侧袋机制的推出，有助于基金管理人练好内功、筑牢防线
C.侧袋机制是在符合法定条件下将难以合理估值的风险资产从基金组合资产中分离出来进行处置清算，确保剩余基金资产正常运作的机制
D.公开募集证券投资基金侧袋机制于2020年8月1日开始执行

【答案】 A
85、下列关于证券公司经营融资融券业务的说法正确的是（ ）。
A.①③
B.①④
C.②③
D.③④

【答案】 B
86、属于保险公司次级定期债务的性质有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
87、（2018年真题）证券交易程序中，开户包括开立（　　）。
A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ

【答案】 D
88、贝塔系数（β）的绝对值越大，表明组合对市场指数的敏感性（ ）。
A.越弱
B.无关
C.不确定
D.越强

【答案】 D
89、根据中国证监会2020年7月3日发布的《科创板上市公司证券发行注册管理
A.②③
B.①②
C.①③
D.①②③

【答案】 D
90、利用统计、数值模拟和其他定量模型进行证券市场相关研究的一种股票分析方法是（ ）。
A.基本分析法
B.技术分析法
C.量化分析法
D.定性分析法

【答案】 C
91、债券的贴现率也被称为必要回报率，其计算公式为（　　）。
A.真实无风险收益率+预期通货膨胀率+风险溢价
B.名义无风险收益率+预期通货膨胀率+风险溢价
C.名义无风险收益率+预期通货膨胀率
D.真实无风险收益率+风险溢价

【答案】 A
92、（ ）是指债券买卖双方在成交的同时约定于未来某一时间以某一约定价格双方再进行反向交易的行为。
A.现券交易
B.回购交易
C.远期交易
D.期货交易

【答案】 B
93、市场利率对股票价格的影响体现在市场利率提高，（　　）。
A.公司股息增加，股票价格下降
B.公司股息增加，股票价格上升
C.公司股息减少，股票价格下降
D.公司股息减少，股票价格上升

【答案】 C
94、下列属于金融衍生工具特征的包括（ ）。
A.①②
B.①②③
C.②③
D.①②③④

【答案】 A
95、证券市场的自律性组织包括( )。Ⅰ．证券交易所Ⅱ．证券公司Ⅲ．中国证监会Ⅳ．证券业协会
A.Ⅰ. Ⅳ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
C.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
D.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 A
96、财政政策对股票价格造成影响的途径包括（　　）。
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②④

【答案】 B
97、股票退市制度存在的意义包括（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
98、理事会理事长不可以进行下面（　　）行为。
A.召集和主持理事会会议
B.主持会员大会
C.证券交易所的法定代表人
D.兼任证券交易所的总经理

【答案】 D
99、融券交易也是一种（ ）。
A.卖空交易
B.买入交易
C.置换交易
D.融资交易

【答案】 A
100、关于基金销售支付机构，下列说法错误的是（ ）。
A.基金销售支付机构受基金销售机构委托，为基金销售机构提供基金销售结算资金划转服务
B.基金销售机构应当选择具备相应条件的商业银行或者支付机构办理基金销售支付业务
C.支付机构从事基金销售支付业务，应当向中国证监会备案
D.基金销售支付机构在最近1年没有受到刑事处罚或者重大行政处罚

【答案】 D
101、证券交易所的债券交易价格按竞价的方式进行，竞价方式包括（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 B
102、下列选项中，不属于国际证监会公布的证券监管目标的是（）。
A.保护投资者
B.保证证券市场的公平、效率和透明
C.降低非系统风险
D.降低系统性风险

【答案】 C
103、关于一级交易商的说法正确的有( )。
A.Ⅲ. Ⅳ
B.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
104、下列属于境内上市外资股的是（　　）
A.B股
B.S股
C.L股
D.A股

【答案】 A
105、境内上市外资股又被称为（　　）。
A.B股
B.A股
C.H股
D.S股

【答案】 A
106、中国证券业协会的宗旨有（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③
D.①②③④

【答案】 D
107、开放式基金的特点有(　　)
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 B
108、普通股票和优先股票的关键区别在于，它们在公司盈利分配中的参与程度和在盈利分配中的（ ）。
A.先后顺序不同
B.持股人身份不同
C.持股金额不同
D.优先级别不同

【答案】 D
109、中国证券业协会依据行政法规、中国证监会的有关要求行使相关职责，其中不包括（ ）。
A.负责场外证券业务事后备案和自律管理
B.负责非公开发行公司债券事后备案和自律管理
C.负责对证券服务机构为证券上市、交易等提供服务的行为进行事后备案和自律管理
D.负责对首次公开发行股票网下投资者进行注册和自律管理

【答案】 C
110、表示合约标的证券价格波动率变化对期权价值的影响程度的金融期权的风险指标是（ ）。
A.Vega值
B.Gamma值
C.Rh。值
D.Theta值

【答案】 A
111、为了防止信息误导给投资者造成损失，保护公众投资者的合法权益，维护证券市场的正常秩序，法律法规对借公开信息披露基金信息为名编制、传播虚假基金信息，恶意进行信息误导，诋毁同行或竞争对手等行为作出了禁止性规定。具体包括下列（ ）情形。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
112、下面对上市公司再融资描述中，不正确的是（ ）。
A.上市公司再融资是指上市公司为达到增加资本和募集资金的目的而再发行股票或可转换债券的行为
B.增发会扩大股东人数，分散股权，避免股份过度集中
C.可转换债券能以较低的成本筹集到所需要的资金，能使公司将筹集到的期限有限的资金转化为长期稳定的股本，扩大了股本规模
D.定向增发不会直接影响公司原股东利益

【答案】 D
113、金融衍生工具的基本特征包括()。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、
C.ⅠⅡ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
114、金融期货交易与金融现货交易的区别包括（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 B
115、流动性风险是指由于流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性。下列选项中，能够影响流动性强弱的有（ ）。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
116、关于证券监督管理机构权限，下列说法正确的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
117、证券公司借入期限在（ ）个月以上（含）2年以下（不含）的次级债务为短期次级债务，短期次级债务不计入净资本，仅可在公司开展有关特定业务时按规定和要求扣减风险资本准备。
A.1
B.3
C.6
D.12

【答案】 B
118、股权分置改革后公司原非流通股股份的出售应当遵循的规定之一是，自改革方案实施之日起，在()个月内不得上市交易或转让。
A.18
B.6
C.24
D.12

【答案】 D
119、风险与不确定性两概念，既有密切联系。又有本质区别。在不确定性状态下，()。
A.I、III、IV
B.I、II
C.III、IV
D.II. III

【答案】 C
120、关于金融衍生工具的产生与发展正确的有（ ）
A.③④
B.①②③④
C.①②③
D.①②④

【答案】 B
121、关于基金资产估值，下列说法正确的有()
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
122、新金融资产的发行市场是（ ）。
A.股票市场
B.债券市场
C.一级市场
D.二级市场

【答案】 C
123、（ ）制度是指有资格的保荐人推荐符合条件的公司公开发行股票和上市，并对所有推荐的发行人的信息披露质量和所作出的承诺提供训示、督促、辅导、指导和信用担保的制度（ ）。
A.保荐制度
B.发审委制度
C.保代制度
D.推荐制度

【答案】 A
124、私募基金可釆用的组织形式包括（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 A
125、投资人可在基金合同约定的时间和场所向基金管理公司申购和赎回的基金被称为()
A.开放式基金
B.封闭式基金
C.产业基金
D.风险基金

【答案】 A
126、证券金融公司向证券公司转融通的期限一般不得超过（　　）个月。
A.3
B.6
C.12
D.18

【答案】 B
127、下列不属于传统信用风险评估方法的是（ ）。
A.信用打分模型
B.信用评级
C.专家系统
D.5Cs

【答案】 B
128、按照《证券公司融资融券业务管理办法》的规定，关于证券公司申请融资融券业务资格，应当具备的条件，下列说法错误的是（ ）。
A.公司治理健全，内部控制有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险
B.公司最近三年内不存在因涉嫌违法违规正被中国证监会立案调查或者正处于整改期间的情形
C.财务状况良好，最近两年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定
D.信息系统安全稳定运行，最近一年未发生因公司管理问题导致的重大事故，融资融券业务技术系统已通过证券交易所、证券登记结算机构组织的测试

【答案】 B
129、下列关于新中国成交以来金融市场发展历程的说法，错误的有（　　）
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ

【答案】 D
130、基金经注册后，方可发售基金份额。基金管理人应当自收到核准文件之
A.2个月
B.3个月
C.6个月
D.9个月

【答案】 C
131、下列关于证券登记结算公司的说法，正确的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
132、衍生工具的特点有（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 D
133、下列关于证券服务机构的说法,正确的有().
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 A
134、在证券投资基金运作的三大部分中，处于核心作用的是（　　），其他活动都围绕和服务于这一核心活动。
A.基金的市场营销
B.基金的会计核算
C.基金的投资管理
D.基金的后台管理

【答案】 C
135、下列属于巴塞尔银行监管委员会进一步明确的操作风险的类型的是（　　）
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
136、国际上重要的股票价格指数期货包括（ ）。
A.③④
B.①②③
C.①②③④
D.①②④

【答案】 C
137、（ ）方法适用于资产流动性较高的金融机构，因为这类公司的资产账面价值更加接近市场价值。
A.市盈率倍数法
B.市净率倍数法
C.市销率倍数法
D.企业价值/息税前利润倍数法

【答案】 B
138、发行公司债券，应当对下列（ ）事项作出决议。
A.①③④
B.①②③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
139、在证券交易所内，债券成交就是要使买卖双方在价格和数量上达成一致。这一程序必须遵循特殊的原则，又被称为竞价原则。这种竞价规则的主要内容是（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 A
140、（2020年真题）风险管理的流程主要包活（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
141、企业债券的定价存在利率限制，要求发债利率不高于同期银行存款利率的（　　）。
A.10％
B.20％
C.30％
D.40％

【答案】 D
142、（2019年真题）已完成股权分置改革的公司，在解锁前，按照股份流通受限与否分类，属于有限售条件股份的是（ ）。
A.人民币普通股
B.国有法人持股
C.境内上市外资股
D.境外上市外资股

【答案】 B
143、中小非金融企业集合票据如在注册之后尚未发行前，债项信用级别发生降级的，下列说法中符合法律规定的有（ ）。
A.①②③④
B.②③
C.②③④
D.①④

【答案】 D
144、委托指令有多种形式，根据价格限制可以分为（ ）。
A.①③
B.②③
C.②④
D.①④

【答案】 C
145、以下（）不是国务院证券监督管理机构。
A.中国证监会
B.中国证监会派出机构
C.中国证监会在省、自治区、直辖市和计划单列市设立的证券监管局
D.中国证券业协会

【答案】 D
146、下列中不属于债券基本性质的是（ ）。
A.债券属于有价证券
B.债券是一种虚拟资本
C.债券是债权的表现
D.发行人必须在约定的时间付息还本

【答案】 D
147、无限售条件股份，是指流通转让不受限制的股份。具体包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
148、公司与资信评级机构应当约定，在公司债券有效存续期间，资信评级机构每年至少公告（ ）次跟踪评级报告。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 A
149、下列关于证券公司提供IB业务的业务规则的说法中，错误的是()。
A.证券公司应当按照合规、审慎经营的原则，制定并有效执行IB业务规则、内部控制、合规检查等制度
B.证券公司可以同时接受多个期货公司的委托从事IB业务
C.期货公司与证券公司应当建立IB业务的对接规则
D.证券公司与期货公司应当独立经营，保持财务、人员、经营场所等分开隔离

【答案】 B
150、以下关于开放式基金的说法错误的有（　　）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 C