2026年备考基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库综合试题高频卷附答案.docx

2026年备考基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库综合试题高频卷附答案

单选题（共150题）
1、体现依法监管原则的行为包括()
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
2、关于基金管理公司变更股东或实际控制人，以下描述正确的是（ ）
A.变更持有百分之五以上的股东，应当报中国基金业协会备案
B.变更公司的实际控制人，应当报国务院证券监督1理机构备案
C.变更公司的实际控制人，应当报经国务院证券监督管理机构批准
D.变更持有百分之五以上股权的股东，应当报中国基金业协会批准

【答案】 C
3、（　　）是指基金管理公司应当明确股东会、董事会、监事会（执行监事）、经理层、督察长的职责权限，完善决策程序，形成协调高效、相互制衡的制度安排。
A.股东诚信与合作原则
B.制衡原则
C.业务与信息隔离原则
D.公司独立运作原则

【答案】 B
4、下列关于证券投资基金销售宣传推介材料的说法，不正确的是（ ）。
A.基金宣传推介材料中含有基金的业绩数据时，无须经托管银行复核
B.基金管理人应当确保基金销售宣传推介材料的内容真实、准确
C.基金宣传推介材料应当向销售机构经营活动的当地证监局报备
D.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人的其他基金的过往业绩，但需符合有关规定

【答案】 A
5、以下关于一篮子股票组合的股票基金的说法，正确的是（ ）。
A.每一交易日股票基金不只有一个价格
B.股票基金份额净值不会由于买卖基金数量或申购、赎回数量的多少而受到影响
C.对股票基金份额净值高低进行合理与否的判断是有意义的
D.投资风险高于单一股票的投资风险

【答案】 B
6、（2021年真题）关于基金销售渠道的审慎调查，以下表述正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
7、一般来说ETF的运作特点不包括（ ）。
A.被动操作的指数型基金
B.独特的实物申购、赎回机制
C.实行一级市场与二级市场并存的交易制度
D.保证获得投资本金

【答案】 D
8、基金管理公司和基金代销机构制作、发布的基金宣传推介材料，应当规定要求报送的报告材料不包括（　　）。
A.宣传推介材料的形式和用途说明
B.基金管理公司督察长出具的合规意见书
C.基金托管银行出具的基金财产报告
D.相关获奖证明复印件

【答案】 C
9、（2020年真题）关于非公开募集基金的托管，以下表述正确的是（ ）。
A.非公开募集基金的基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行
B.担任非公开募集基金的基金托管人应当按照规定向中国证券投资基金业协会履行登记备案手续，无需中国证监会核准
C.基金托管人不得向基金份额持有人披露基金净值、投资收益分配、基金承担的费用和业绩报酬
D.与公开募集基金不同，除非基金合同当事人另有约定，否则非公开募集基金无需托管

【答案】 A
10、关于基金投资人风险承受能力调查和评价，表述正确的包括（ ）。
A.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ
C.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅲ

【答案】 C
11、基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应在（　　）内选任新的基金管理人。
A.3个月
B.6个月
C.六十日
D.三十日

【答案】 B
12、不收取销售服务费的，对持有持续期少于3个月的投资人收取不低于（ ）的赎回费，并将上述赎回费总额的（ ）计入基金财产。
A.0.75%；75%
B.0.75%；50%
C.0.5%；50%
D.0.5%；75%

【答案】 D
13、关于基金市场营销的特殊性，以下表述错误的是（ ）。
A.对基金产品进行收益承诺
B.基金营销应提供持续的服务
C.应遵守基金销售的相关规定
D.营销人员应广泛了解和掌握相关基金知识和投资工具

【答案】 A
14、下列有关投资基金分类表述，不正确的是（　　）。
A.按照运作方式，可分为契约型、公司型、有限合伙型等形式
B.私募投资基金按投资对象不同，通常分为证券投资基金和股权投资基金两大类：证券投资基金投资于公开交易的证券；股权投资基金投资于非公开交易的股权。
C.按照资金募集方式，可分为公募基金和私募基金两类
D.按照法律形式，可分为契约型、公司型、有限合伙型等形式

【答案】 A
15、下列不属于基金合同包含的重要信息的是（　　）。
A.基金投资运作安排方面的信息
B.基金份额发售安排方面的信息
C.基金份额持有人的个人信息
D.基金合同特别约定的事项

【答案】 C
16、作为某基金公司基金产品的持有人,以下表述错误的是
A.基金公司为张三提供资产管理服务
B.张三和该基金公司是委托方和受托方的关系
C.张三需支付该基金一定的费用
D.基金公司将保障张三的投资增值

【答案】 D
17、关于某基金公司信息披露工作，以下说法错误的是（ ）。
A.公司设立专门的信息披露岗，全面负责公司信息披露工作
B.业务部门人员在信息披露内容公告前事先告知机构客户相关信息
C.业务部门负责相关信息披露文件的起草，信息披露岗进行复核
D.信息披露岗对业务部门提交的披露事项认为与事实不符，拒绝披露

【答案】 B
18、下列选项中，既是基金当事人，又是基金市场的主要服务机构的是(　)。
A.基金管理人、基金投资人
B.基金管理人、基金托管人
C.基金托管人、基金投资人
D.基金投资者、基金监管者

【答案】 B
19、证券投资基金销售业务信息管理平台不包括（　　）。
A.前台业务系统
B.中台查询系统
C.后台管理系统
D.应用系统的支持系统

【答案】 B
20、（ ）不属于发售公开募集基金应符合的条件。
A.基金募集申请经注册后，方可发售基金份额
B.由基金托管人或者其委托的基金销售机构办理基金份额的发售
C.在基金份额发售的3日前公布招募说明书等有关文件
D.对基金募集所进行的宣传推介活动符合规定

【答案】 B
21、ETF基金管理人在（　　）需向证券交易所提供当日的申购、赎回清单。证券交易所在开市后根据申购、赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据，计算并每15秒发布一次基金份额参考净值，供投资者交易、申购、赎回基金份额时参考。
A.每一交易日闭市后
B.每一交易日开市后
C.每一交易日闭市前
D.每一交易日开市前

【答案】 D
22、(2017年)下列不属于基金市场服务机构的是（ ）。
A.基金投资顾问机构
B.中国证券投资基金业协会
C.基金销售机构
D.基金估值核算机构

【答案】 B
23、合规部门则应支持业务管理部门推进以（　　）为基础，建设蓬勃向上、富有活力的合规文化，从而促进形成高效的公司治理环境。
A.职业操守
B.职业道德
C.职业技能
D.职业目标

【答案】 A
24、（2020年真题）普通基金的份额登记时间通常是（ ）， QDII基金的份额登记时间通常是（ ）。
A.T+1日，T+3日
B.T+1日，T+2日
C.T+1日，T+1日
D.T+2日 ，T+3日

【答案】 B
25、封闭式基金( )公布基金单位资产净值。
A.每日
B.每周
C.每月
D.每季度

【答案】 B
26、目前基金公司的产品都为（　　）。
A.债券型
B.股票型
C.公司型
D.契约型

【答案】 D
27、（ ）原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。
A.独立性
B.客观性
C.公正性
D.专业性

【答案】 C
28、（2016年真题）基金信息披露的内容不包括（ ）。
A.基金招募说明书
B.基金合同
C.基金份额持有人的资产状况
D.基金份额上市交易公告书

【答案】 C
29、(2016年)下列属于基金合同所包含的重要信息的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 B
30、公司对所管理的基金应当以（　　）为会计核算主体。
A.基金
B.基金持有人
C.基金所代表的权益
D.基金管理人

【答案】 A
31、基金募集失败，（ ）应当以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.基金份额持有人
D.中国证监会

【答案】 A
32、(2016年)甲是A基金管理公司的基金经理，利用业余时间到B基金管理公司兼职，并将A基金管理公司的经营信息分享给B基金管理公司使用，甲的这一行为违反了（）的基金职业道德规范要求。
A.专业审慎和忠诚尽责
B.客户至上和专业审慎
C.忠诚尽责和保守秘密
D.保守秘密和专业审慎

【答案】 C
33、基金与股票债券的相同点包括（ ）。
A.反映的经济关系相同
B.所筹资金投向相同
C.投资收益与风险相同
D.都是有价证券

【答案】 D
34、（　　）是以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险的基金。
A.单一国家型股票基金
B.区域型股票基金
C.国际股票基金
D.国内股票基金

【答案】 C
35、关于债券基金，下列说法正确的是（ ）。
A.无法定期分配收益
B.收益率易于预测
C.可以计算平均到期日
D.利率风险波动性大

【答案】 C
36、下列关于基金销售适用性实施保障的说法错误的是（　　）。
A.基金销售机构总部应当负责制定与基金销售适用性相关的制度和程序
B.基金销售机构分支机构应当在总部的指导和管理下实施与基金销售适用性相关的制度和程序
C.基金销售机构应当制定基金产品和基金投资人匹配的方法
D.中国证监会对基金销售适用性的执行情况进行自律管理

【答案】 D
37、关于ETF基金份额参考净值的计算方式，以下表述正确的有（ ）
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 A
38、根据《开放式证券投资基金试点办法》的规定，开放式基金单个开放日，基金净赎回申请超过基金总份额（ ）时，为巨额赎回。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%

【答案】 B
39、证券投资基金的分类标准包括（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
40、(2017年)下列不属于基金注册登记机构的职责或业务范围的是（ ）。
A.负责基金份额登记，确认基金交易
B.确定并发放基金红利
C.建立并管理投资者基金份额账户
D.建立并保管基金投资者名册

【答案】 B
41、（　　）中国证券业协会证券投资基金业委员会成立。
A.2002年12月
B.2004年12月
C.2012年6月
D.2014年6月

【答案】 B
42、（2017年真题）下列关于加强证券投资基金信息披露所带来的积极作用的说法中，错误的是（ ）。
A.切实保护投资者利益，确保投资者资产的保本增值
B.增加对基金运作的公众监督，提升资本市场的透明度
C.切实保护投资者利益，增强投资者对基金投资的信心
D.增加投资者信息知情权，有利于投资者价值判断

【答案】 A
43、公司型基金的最高权力机构是（ ）。
A.基金公司股东大会
B.基金公司董事会
C.基金管理公司董事会
D.基金公司监事会

【答案】 A
44、基金管理人办理开放式基金份额的赎回应收取赎回费，基金管理人应当在基金合同，招募说明书中约定按照费用标准收取赎回费，不收取销售服务费的，对持续持有期少于7日的投资人收取不低于（ ）的赎回费，对于持有期少于30日的投资人收取不低于（ ）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。
A.1%,0.75%
B.1.5%,0.5%
C.1%,0.5%
D.1.5%,0.75%

【答案】 D
45、基金销售机构收取增值服务费应当符合下列（　　）要求。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
46、设立管理公开募集基金的基金管理公司应具备的条件之一是：基金公司主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于（　　）亿元人民币；主要股东为自然人的，个人金融资产不低于（　　）万元人民币，在境内外资产管理行业从业（　　）年以上。
A.2；3000；10
B.2；5000；10
C.5；3000；15
D.5；5000；15

【答案】 A
47、（2016年真题）基金售后服务不包括（ ）。
A.向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径
B.协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务
C.提醒客户及时核对交易确认
D.基金公司、基金产品发生变化时及时通知客户

【答案】 B
48、关于基金监管原则，以下说法正确的是()
A.基金监管应遵循“公平／公信／公正”的三公原则
B.基金监管的首要目标是促进基金行业规模的壮大
C.根据适度监管原则，政府监管范围应当严格限定在基金市场失灵的领域
D.为了贯彻高效监管原则，政府监管必要时应当对基金机构的内部经营管理直接进行干预

【答案】 C
49、（2018年真题）关于私募基金的管理人登记和基金备案，以下说法正确的是（ ）。
A.目的在于防止滥用基金或者基金管理人的名义进行非法集资等违法活动
B.私募基金管理人向证监会进行登记备案
C.在法律层面有效保证了私募基金管理人的资金实力和专业能力
D.有利于强化事中事后监督，确保投资人的财产不受损失

【答案】 A
50、下列有关基金管理公司治理中的原则中，有误的一项是（　　）。
A.股东及其实际控制人不得越过股东会和董事会直接任免基金管理公司高管人员
B.公司应当在组织机构和人员的责任体系、报告路径、决策机制等几个方面体现统一性和完整性
C.在公司股东以及员工的利益与基金份额持有人的利益发生冲突时，应当优先保障股东的利益
D.公司应当建立与股东的业务和信息隔离制度，防范不正当关联交易和利益输送

【答案】 C
51、合规管理的基本原则主要有（ ）。
A.②④⑥⑦⑧
B.③④⑤⑦⑧
C.①③⑤⑥⑧
D.①②④⑤⑦

【答案】 C
52、目前不可申请从事基金代理销售的机构是(　)。
A.商业银行
B.证券公司
C.保险公司
D.中介服务机构

【答案】 D
53、（2020年真题）根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，关于中国证券投资基金协会的职责，以下说法错误的是（ ）。
A.收集整理证券业务相关信息，为会员提供服务
B.教育和组织会员遵守有关证券投资的法律法规
C.监督、检查会员及其从业人员的执业行为
D.对会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解

【答案】 A
54、运用基金财产买卖基金管理人发行的证券或承销期内承销的证券，应当遵循（　　）原则，防范利益冲突。
A.货银对付
B.共同对手方
C.基金管理人利益优先
D.基金份额持有人利益优先

【答案】 D
55、（2016年真题）（ ）对证券基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉的打击。
A.基金份额持有人
B.基金监管机构
C.基金托管人
D.基金注册登记机构

【答案】 B
56、关于基金的分类，以下说法错误的是( )
A.基金资产80%以上投资于货币市场工具的为货币市场基金
B.基金资产80%以上投资于股票的为股票基金
C.基金资产80%以上投资于其他基金份额的为基金中的基金
D.基金资产80%以上投资于债券的为债券基金

【答案】 A
57、( )包括在公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等方法。
A.控制活动
B.行为监控
C.事项识别
D.风险应对

【答案】 A
58、ETF来凝结基金投资于目标ETF资产不得低于基金资产净值的（ ）
A.60%
B.50%
C.80%
D.90%

【答案】 D
59、以下关于基金会计核算，表述错误的是（　　）。
A.基金管理公司的经营活动和证券投资基金的投资管理活动应独立建账、独立核算
B.建立严格的成本控制和业绩考核制度，强化会计的事前、事中和事后监督
C.为了提高核算效率，同一基金管理公司管理的所有基金可以合并建账、统一核算
D.基金会计核算主体为证券投资基金

【答案】 C
60、下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是（ ）。
A.向他人提供基金未公开的信息
B.不得同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务
C.接受投资者全权委托，代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易
D.挪用投资者的交易资金或基金份额

【答案】 B
61、（　　）是指公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。
A.成本效益原则
B.有效性原则
C.独立性原则
D.相互制约原则

【答案】 A
62、信息披露义务人应当在重大事件发生之日起（ ）日内编制并披露临时报告书。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 B
63、金融资产一般分为( )。
A.股权类和基金类金融资产
B.股权类和债权类资产
C.基金类和债权类金融资产
D.证券类和股票类金融资产

【答案】 B
64、基金从业人员向客户推荐、销售基金时，以下行为错误的是（ ）。
A.了解客户的财务状况、投资风险、流动性要求
B.了解客户的投资需求和投资目标
C.向所有客户推荐业绩优良的股票基金
D.根据客户风险承受能力向客户推荐基金

【答案】 C
65、下列不属于招募说明书包含的重要信息的是（　　）。
A.基金运作方式
B.基金收益分配原则和执行方式
C.基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定
D.从基金资产中列支的费用的种类、计提标准和方式

【答案】 B
66、基金销售机构销售基金产品一般以（ ）营销理论为指导。
A.4Cs
B.4Ps
C.5Ps
D.5Cs

【答案】 B
67、基金管理人加强合规文化建设，应当努力的方面不包括（　　）。
A.基金管理人管理层对合规文化建设工作足够重视
B.有效落实风险隔离机制
C.积极推行全员合规理念,加强合规文化思想教育
D.加强合规管理部门与业务部、监察稽核部等各部门之间的信息交流和良好的互动性, 实现资源共享

【答案】 B
68、（2019年真题）按照现行法规要求，非公开募集基金的管理人应当在基金募集完毕后，向（ ）进行产品备案。
A.中国证券投资基金业协会
B.中国人民银行
C.中国证券监督管理委员会
D.中国证券业协会

【答案】 A
69、基金公司监事会履行合规责任不包括（ ）。
A.当董事或经理人员采集业务违法时，监事有权通知他们停止违法行为
B.经股东会批准，董事会可以调查公司的财务状况
C.监事会有权委托会计师或其他第三方人员对公司业务及财务状况进行调查
D.可以提议召开临时股东会

【答案】 B
70、(2016年)一般而言，投资者申购开放式基金成功后，登记机构会在（）日为投资者办理增加权益的登记手续。
A.T+2
B.T+1
C.T+5
D.T+3

【答案】 B
71、中国证监会实行注册管理的基金服务机构包括（ ）。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 D
72、下列说法错误的是（　　）。
A.保本基金可以100％保证本金
B.电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应当包括至少5秒钟的影像显示
C.开放式基金有可能面临巨额赎回的风险
D.巨额赎回风险是开放式基金特有的风险

【答案】 A
73、（ ）是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。
A.证券理财
B.信托管理
C.投资债券
D.投资基金

【答案】 D
74、ETF的场内申购赎回对价不包括（　　）。
A.现金替代
B.现金差额
C.组合证券
D.组合外证券

【答案】 D
75、（2021年真题）某货币基金总份额为100亿份，T+1日接受申购3亿份，赎回15亿份，基金转换转出1亿份，转入4亿份，以下说法正确的是（ ）。
A.T+1日触发巨额赎回，管理人认为有能力兑付全部赎回申请时，可以接受全部赎回
B.T+1日未触发巨额赎回，管理人接受全额赎回
C.T+1日触发巨额赎回，管理人认为兑付全部赎回有困难，可以暂停赎回
D.T+1日触发巨额赎回，管理人认为兑付全部赎回有困难，可以拒绝金额较大的赎回申请

【答案】 B
76、(2016年)我国首只ETF是（ ）。
A.上证50ETF
B.上证100ETF
C.行业指数ETF
D.综合指数ETF

【答案】 A
77、下列选项属于基金销售人员禁止性规范的是(　)。
A.不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏
B.适当夸大过往业绩，预测所推介基金的未来业绩
C.基金销售人员应向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现，同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证
D.基金销售人员应当引导投资者到经监管部门核准的合法渠道办理业务手续，不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项

【答案】 B
78、关于公募基金基金份额持有人享有的权利，以下表述错误的是（ ）。
A.参与分配清算后的剩余基金财产
B.通过持有人大会参与基金投资决策
C.分享基金财产收益
D.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权

【答案】 B
79、（2017年真题）QDII基金在其放开申购、赎回前，净值披露频度要求是（ ）。
A.一般至少每日披露一次资产净值和份额净值
B.一般至少每月披露一次资产净值和份额净值
C.一般至少两周披露一次资产净值和份额净值
D.一般至少每周披露一次资产净值和份额净值

【答案】 D
80、下列关于基金管理公司高级管理人员资格管理的说法中，正确的是(　)。
A.基金公司总经理的任选或者改任，应当报中国证监会审核
B.基金管理公司的董事和基金经理的任免，不用报中国证监会审核
C.未经中国证监会核准，基金管理人可以决定本公司法定代表人的任免
D.未经中国银监会核准，基金管理公司不可以决定董事长的任免

【答案】 A
81、从投资者教育工作形式的时空角度看，基金公司组织的专题讨论会属于(　)的投资者教育工作。
A.现场形式
B.非现场形式
C.电子形式
D.纸质形式

【答案】 A
82、关于基金募集失败的处理方式，以下表述正确的是（ ）
A.在募集期限届满后10日内，由管理人返还投资者已缴纳的款项
B.仅返还投资者净认购金额
C.除需要返还投资者已缴纳的投资本金外，还应加计银行活期存款利息补偿投资者
D.管理人、托管人、销售机构有权在募集资金中计提因募集行为而产生的费用和应得的报酬

【答案】 C
83、(2016年)我国上海、深圳证券交易所属于（）。
A.基金自律管理机构
B.基金监管机构
C.基金投资顾问机构
D.基金销售机构

【答案】 A
84、（2019年真题）关于基金份额持有人大会，以下描述错误的是（ ）。
A.基金份额持有人大会只能采取现场方式召开
B.基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开
C.召集基金份额持有人大会，召集人应当至少提前三十日公告基金份额持有人大会相关事项
D.基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行决

【答案】 A
85、基金管理人设监事会，监事会的负责对象是（ ）。
A.股东会
B.管理层
C.董事长
D.董事会

【答案】 A
86、设立管理公开募集基金的基金管理公司，其注册资本不低于（ ）人民币，且必须为实缴货币资本。
A.3000万元
B.5000万元
C.1亿元
D.2亿元

【答案】 C
87、下列有关分级基金分类的表述，错误的是（　　）。
A.按运作方式可以将分级基金分为封闭式分级基金与开放式分级基金
B.按是否存在母基金份额，可以将分级基金分为简单融资型分级基金与复杂型分级基金
C.按是否具有折算条款，可以将分级基金分为具有折算条款的分级基金和不具有折算条款的分级基金
D.按投资对象的不同，可以将分级基金分为股票型分级基金、债券型分级基金（包括转债分级基金）和QDII分级基金

【答案】 B
88、在我国，既是基金当事人又是基金市场服务机构的除了基金管理人，还包括(　)。　　
A.份额登记机构
B.基金销售机构
C.基金托管人
D.销售支付机构

【答案】 C
89、下列关于LOF份额认购的说法中，错误的是（　　）。
A.LOF份额认购的认购渠道包括具有基金代销业务资格的证券经营机构营业部
B.LOF份额认购的认购渠道包括基金管理人及其代销机构的营业网点
C.LOF份额认购方式为场内认购和场外认购
D.LOF的场内认购需具有沪、深证券账户

【答案】 D
90、世界上最早的开放式证券投资基金是(　)。
A.1943年英国的海外政府信托契约
B.1924年美国的马萨诸塞投资信托基金
C.1873年苏格兰的美国投资信托
D.1868年英国的海外及殖民地政府信托基金

【答案】 B
91、(2017年)下列关于QDII基金的特点的说法中，错误的是（ ）。
A.QDII基金的管理人须有合格境内机构投资者的资格
B.QDII基金可以在境外募集资金进行境内证券投资
C.QDII基金与境内证券市场的相关性较低
D.QDII基金可以人民币、美元或者其他主要外汇货币为计价货币

【答案】 B
92、以下不属于基金宣传推介材料禁止性规定的是（ ）。
A.承诺收益
B.承担损失
C.预测基金投资业绩
D.宣传基金公司品牌形象

【答案】 D
93、基金管理人在每年结束后（ ）日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。
A.30
B.60
C.90
D.180

【答案】 C
94、基金销售机构应通过网络或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息，公示的内容可能不包括（ ）。
A.所在营业网点
B.从业资质证明
C.从业年限
D.从业资质证明编号

【答案】 C
95、关于基金投资人风险承受能力调查和评价，以下说法错误的是()
A.销售机构应通过适当途径向投资人公开其调查和评价方法
B.为避免重复采集，提高评估效率，销售机构无需对基金投资人重复进行调查
C.如基金投资人放弃接受调查的，销售机构应当通过其他合理方法对其进行风险承受能力调查
D.销售机构对基金产品风险与基金投资人风险承受能力的适当性匹配意见，并不表明其对产品的风险和收益做出实质性判断

【答案】 B
96、（2017年真题）下列不属于中国证监会基金监管职责的是（ ）。
A.监督检查基金信息的披露情况
B.制定基金行业自律业务规范
C.制定基金活动监督管理的规章、规则
D.对基金管理人和基金托管人进行监督管理

【答案】 B
97、下列关于封闭式基金和开放式基金，说法正确的是（ ）。
A.封闭式基金规模不固定
B.开放式基金规模固定
C.封闭式基金的基金份额在证券交易所上市交易
D.开放式基金交易在投资者之间完成

【答案】 C
98、（　　）是指由于公司危机处理机制、备份机制准备不足，导致危机发生时公司不能持续运作的风险。
A.流程风险
B.制度风险
C.新业务风险
D.业务持续风险

【答案】 D
99、我国第一只保本基金是（　　）。
A.ETF基金
B.南方避险增值基金
C.南方宝元债券基金
D.华安现金富利基金

【答案】 B
100、伞形基金的优点不包括( )。
A.简化管理
B.降低成本
C.风险较小
D.强大的扩张功能

【答案】 C
101、（　　）是一切基金监管活动的出发点。
A.基金监管的目标
B.基金监管的原则
C.基金监管的手段
D.保护投资者利益

【答案】 A
102、基金管理公司和基金代销机构制作发布的基金宣传推介材料，应当规定要求报送的报告材料不包括（　　）。
A.宣传推介材料的形式和用途说明
B.基金管理公司督察长出具的合规意见书
C.基金托管银行出具的基金业绩复核函的原件
D.相关获奖证明复印件

【答案】 C
103、(2017年)根据合规管理的要求基金公司在日常业务活动中应当遵守（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
104、基金直销机构是指（ ）
A.证券公司
B.商业银行
C.独立基金销售机构
D.基金管理公司

【答案】 D
105、（2016年真题）关于封闭式基金和开放式基金之间区别的说法，不正确的有（　　）。
A.封闭式基金的基金份额是固定的，开放式基金的基金份额不固定
B.开放式基金通过交易所交易，封闭式基金通过基金管理人指定的销售渠道交易
C.封闭式基金有固定的存续期限，开放式基金没有固定的存续期限
D.封闭式基金的交易价格受二级市场供求关系影响，非上市交易型开放式基金价格一般不受供求关系影响

【答案】 B
106、以下不属于我国开放式基金注册登记体系模式的是（ ）。
A.内置和外置兼有的"混合"模式
B.委托中央国债登记结算有限责任公司作为注册登记机构的"外置"模式
C.委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的"外置"模式
D.基金管理人自建登记系统的"内置"模式

【答案】 B
107、下列关于基金销售行为的说法错误的是(　)。
A.基金销售机构不得采取抽奖的方式销售基金
B.基金销售机构可以采取送基金份额的方式销售基金
C.基金销售机构按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用
D.基金销售机构不以排挤竞争对手为目的，而压低基金的收费水平

【答案】 B
108、（ ）是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章，还应当遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监管。
A.诚实守信
B.忠诚尽责
C.守法合规
D.专业审慎

【答案】 C
109、（2017年真题）下列关于基金销售的审慎调查，符合基金销售适用性要求的是（ ）。
A.基金管理人和基金销售机构相互进行审慎调查
B.由基金管理人牵头，对基金销售机构进行审慎调查
C.由基金代销机构牵头，对基金管理人进行审慎调查
D.基金管理人和基金销售机构，选取一方完成审慎调查

【答案】 A
110、基金管理公司及其业务部门与股东、实际控制人及其下属部门之间没有隶属关系；股东及其实际控制人不得越过股东会和董事会直接任免基金管理公司高管人员；不得违反公司章程干预投资、研究、交易等具体事务及公司员工选聘；董事、监事之外的所有员工不得在股东单位兼职；所有与股东签署的技术支持、服务、合作等协议均应上报是（　　）
A.制衡原则
B.公司独立运作原则
C.公平对待原则
D.业务与信息隔离原则

【答案】 B
111、(2017年)下列关于担任基金托管人的条件的说法中，正确的是（ ）。
A.注册资本不低于1亿人民币，且必须为实缴货币资本
B.主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近3年没有违法记录
C.净资产和风险控制指标符合有关规定
D.有符合《中华人民共和国证券投资基金法》和《中华人民共和国公司法》规定的章程

【答案】 C
112、某投资者投资3万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为5元，其对应的认购费率为1．8％，基金份额面值为1元，则基金净认购金额为（　　）元。
A.29469.55
B.28389.45
C.13985.33
D.26934.54

【答案】 A
113、（2021年真题）基金销售机构在受理普通投资者转化为专业投资者申请时，下列行为不适当的是（ ）。
A.要求投资者提供收入证明
B.有义务向普通投资者说明，只有成为专业投资者，才可以投资更多的基金产品，获得更高的回报
C.要求投资者提供金融资产证明
D.对投资者的专业知识进行考查

【答案】 B
114、目前，国内的销售机构可分为（ ）。
A.直销机构和代销机构
B.直销机构和包销机构
C.代销机构和包销机构
D.营销机构和代销机构

【答案】 A
115、协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果属于( )。
A.基金客户售前服务
B.基金客户售中服务
C.基金客户售后服务
D.基金客户理财服务

【答案】 B
116、按照法律形式分类，投资基金的主要类别不包括（ ）
A.公司型基金
B.契约型基金
C.开放型基金
D.有限合伙型基金

【答案】 C
117、1993年上市的淄博基金募集规模为（　　）亿元人民币。
A.1
B.5
C.10
D.20

【答案】 A
118、基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，按照法规要求，需要注意如下事项（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
119、中国证监会应当自受理基金管理公司设立申请之日起（ ）个月内依照相关条件和审慎监管原则进行审查，做出批准或者不予批准的决定，并通知申请人；不予批准的，应当说明理由。
A.4
B.5
C.6
D.7

【答案】 C
120、（2016年真题）招募说明书的主要披露事项是（ ）。
A.募集基金的目的和基金名称
B.风险