2026年备考基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库练习试题（备用卷）附答案.docx

2026年备考基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库练习试题（备用卷）附答案

单选题（共150题）
1、(2017年)基金交易业务的内部控制制度应对（ ）等特殊交易形式制定相应的流程和规则。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
2、属于销售业务控制内容的是（　　）。
A.宣传推介材料必须经过审核
B.公司应对信息数据实行严格的管理
C.应当采取合理的估值方法和科学的估值程序
D.设立监察稽核部门，对公司经营层负责，开展监察稽核工作

【答案】 A
3、基金销售机构需进行严格的账户管理，下列说法正确的是（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
4、(2017年)关于资产管理行业给宏观经济和金融市场体系带来的积极作用，下列说法错误的是（ ）。
A.是实体经济体系最重要的生产资金来源
B.使资金需求方和资金供给方方便地连接起来
C.为金融市场提供流动性，降低了交易成本
D.为市场经济体系提供有效配置资源

【答案】 A
5、公开募集基金的基金管理人应当履行的职责不包括（　　）。
A.依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜
B.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案
C.编制中期和年度基金报告
D.安全保管基金财产

【答案】 D
6、理财的目的是实现财产的（　　）。
A.保值
B.增值
C.保值、增值
D.再投资

【答案】 C
7、基金客户服务的原则不包括（ ）。
A.客户至上原则
B.有效沟通原则
C.安全第一原则
D.利益至上原则

【答案】 D
8、下列属于基金客户售中服务的是（　　）。
A.定期进行投资者回访
B.提醒客户及时核对交易确认
C.介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点
D.推介符合适用性原则的基金

【答案】 D
9、货币市场基金不得投资的金融工具是(　)。
A.现金
B.1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单
C.期限在1年以内(含1年)的债券回购
D.可转换债券

【答案】 D
10、（2016年真题）基金信息披露的作用主要是（ ）。
A.有利于投资者获得盈利
B.有利于防止利益冲突与利益输送
C.有利于管理人管理基金
D.有利于托管人进行账户管理

【答案】 B
11、以下有关基金管理人的合规文化表述错误的是（　　）。
A.公司内部要有清晰的责任制和问责制
B.公司招聘人员时要考查候选人是否有足够的职业谨慎、诚信正直的个人品行及良好的风险意识和行为规范
C.董事会和高级管理层要亲自参与和重视合规文化建设
D.合规部门与业务部门之间要保持良好互动， 其考核与公司经营业绩指标挂钩

【答案】 D
12、某投资人认购1000000元的基金份额，基金份额面值为1.00元/份，认购费率为1%，认购期间产生的利息为3元，则其认购份额为（ ）份。
A.990102
B.990099
C.1000003
D.990399

【答案】 A
13、（2016年真题）投资者教育的内容不包括（ ）。
A.投资决策教育
B.资产配置教育
C.权益保护教育
D.投资风险教育

【答案】 D
14、季度报告的投资组合报告需要披露季末基金资产组合的（　　）信息。
A.全部债券明细
B.前十名股票明细
C.前十名债券明细
D.全部股票明细

【答案】 B
15、（2016年真题）基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（ ）年。
A.5
B.10
C.15
D.20

【答案】 C
16、某基金管理公司出现以下四项风险事件，其中属于信用风险的是（ ）。
A.投资组合重仓限售证券，从而无法应对客户大额赎回要求的资金
B.货币市场基金持仓债券估值大幅下跌，导致基金组合整体出现估值负偏离
C.投资组合的持仓债券到期前，债券发行人公告称因公司财务欠佳无法如期支付本息
D.由于汇率市场波动，导致QDII基金的损益波动较大

【答案】 C
17、基金托管协议由（ ）签订的。
A.基金份额持有人和基金管理人
B.基金份额持有人和基金托管人
C.基金管理人和基金托管人
D.基金份额持有人、基金管理人和基金托管人

【答案】 C
18、关于私募基金的公开宣传，募集机构不得通过下列媒介渠道推介私募基金（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】 D
19、关于股票基金，错误的说法是（　　）。
A.50%以上的基金资产投资于股票的为股票基金
B.股票基金是各国广泛采用的基金类型
C.80%以上的基金资产投资于股票的为股票基金
D.主要投资于股票

【答案】 A
20、基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。其中，基金管理人通过对基金代销机构进行审慎调查，了解基金代销机构的（ ），并可将调查结果作为选择基金代销机构的重要依据。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
21、下列关于道德与法律的区别，说法不正确的是（ ）。
A.调整手段不同
B.表形式不同
C.目的一致
D.内容结构不同

【答案】 C
22、管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前（ ）公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
A.30日
B.60日
C.90日
D.120日

【答案】 A
23、巨额赎回风险是（　　）所特有的一种风险。
A.封闭式基金
B.开放式基金
C.分级基金
D.LOF基金

【答案】 B
24、我国《证券投资基金法》规定，开放式基金的登记业务可以由（ ）办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.代销基金的证券公司
D.代销基金的商业银行

【答案】 A
25、基金管理人应当在（ ）的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。
A.每个月
B.每季度
C.每半年
D.每年

【答案】 B
26、私募基金管理人办理基金备案手续时，需要报送的资料，不包括（ ）。
A.公司章程
B.基金代销协议
C.基金主要投资方向和类别
D.基金合同

【答案】 B
27、下列关于基金宣传推介材料规范，说法正确的是（ ）。
A.推介货币市场基金的，可以保证最低收益
B.电台广播应当以旁白形式提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件
C.推介保本基金的，可以不揭示保本基金的风险
D.登载基金管理人股东背景时，不必特别声明基金管理人与股东之间的业务隔离制度

【答案】 B
28、基金交易确认的机构是（　　）。
A.基金销售机构
B.基金销售支付机构
C.基金份额登记机构
D.基金评价机构

【答案】 C
29、货币基金每个开放日披露的收益公告包括（ ）。
A.基金份额净值、每万份基金收益
B.基金份额净值、最近7日年化收益率
C.最近7日年化收益率、每万份基金收益
D.基金份额净值、基金资产净值

【答案】 C
30、―般来说，基金管理人合规部门的合规检査不包括（　　）。
A.公司是否独立运作
B.公司员工工资是否符合规定
C.公平交易制度建设及执行情况
D.风险管理制度是否涵盖了不同风险控制环节

【答案】 B
31、基金管理人应当在（ ）监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。
A.每个月
B.每半年
C.每季度
D.每年

【答案】 C
32、根据中国证监会对基金的分类标准，混合基金是指（　　）基金。
A.主要投资于股票、债券，且60%以上投资于股票
B.主要投资于股票、债券，且80%以上投资于债券
C.主要投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的
D.主要投资于股票、债券，且不低于20%的基金资产投资于货币市场工具

【答案】 C
33、下列哪项不是ETF的特点（ ）。
A.独特的实物申购、赎回机制
B.主动操作的指数基金
C.实行一级市场与二级市场并存的交易制度
D.被动操作指数基金

【答案】 B
34、开展审慎调查应当优先根据被调查方（　　）信息进行。
A.历史
B.公开披露
C.内幕
D.财务

【答案】 B
35、基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动是指（ ）。
A.基金销售支付
B.基金估值核算
C.基金评价机构
D.基金投资顾问

【答案】 A
36、基金年度报告是基金的各类信息披露文件中信自量最大的文件，在会计年度结束后（　　）日内经过审计后予以公告。
A.10
B.30
C.60
D.90

【答案】 D
37、（2017年真题）根据《中华人民共和国证券投资基金法》，公开募集基金的基金管理人的相关人员进行证券投资需要事先申报，下列需要进行申报的对象是（ ）。
A.本人、父母、配偶
B.本人、直系亲属
C.本人、配偶
D.本人、配偶、利害关系人

【答案】 D
38、（ ）的主要职责是负责拓展、管理与渠道、机构客户的合作关系，实施公司销售策略、业务计划，包括新基金发行、持续营销等活动。
A.投资部
B.财务部
C.研究部
D.销售部

【答案】 D
39、申请公开募集基金应提交的主要文件不包括（　　）。
A.基金募集申请报告
B.招募说明书草案
C.基金合同草案
D.主要股东或者合伙人名单

【答案】 D
40、（2017年真题）下列关于开放式基金申购、赎回的原则的说法中，正确的是（ ）。
A.基金管理人可以在基金合同约定之外的日期或时间办理基金份额申购、赎回或者转换
B.采用金额申购、份额赎回
C.申购、赎回均采用现金方式
D.采用已知价原则

【答案】 B
41、关于加强基金管理人的内部控制，以下说法错误的是（）。
A.可以保障基金财产的安全
B.可以消除投资者和基金管理人的信息不对称
C.可以防范基金管理人做出违背投资者利益的行为
D.可以保障投资者和基金管理人双方的利益

【答案】 B
42、(2017年)封闭式基金的份额净值应至少（ ）披露一次。
A.每周
B.每日
C.每月
D.每季

【答案】 A
43、关于基金与股票或债券的差异，下列说法中错误的是（ ）。
A.股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域
B.基金所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品，因而是一种间接投资工具
C.通常情况下，股票价格波动性较大，是一种高风险的投资品种
D.基金可以投资于众多金融工具或产品，风险相对适中，收益则高于股票

【答案】 D
44、基金销售机构应妥善管理基金份额持有人的开户资料，客户身份资料自业务关系结束当年起至少保持（ ）
A.5年
B.10年
C.20年
D.15年

【答案】 D
45、（　　）不属于成为专业投资者的条件。
A.具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的高管人员
B.依法设立的金融机构
C.获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师
D.金融资产不低于100万元的个人

【答案】 D
46、(2016年)对股票规模的划分并不严格，依据相对规模进行划分，将全部上市公司按市值大小排名并累加。市值较小、累计市值占市场总市值20%以下的为小盘股；市值排名靠前，累计市值占市场总市值（　）以上的为大盘股。
A.20%
B.30%
C.50%
D.80%

【答案】 C
47、（　　）的存在会迫使ETF二级市场价格与份额净值趋于一致。
A.套利机制
B.被动投资
C.完全复制指数
D.实物申购赎回机制

【答案】 A
48、当期基金合同生效不足（　　）个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 B
49、（2016年真题）开放式基金非交易过户不包括（ ）。
A.捐赠
B.继承
C.司法强制执行
D.转换

【答案】 D
50、（2020年真题）以下不符合《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》 规定的是（ ）。
A.某基金公司通过其APP代理销售其他公司的明星基金产品
B.具有基金销售业务资格的独立销售机构通过其APP向客户销售货币市场基金
C.具有基金销售业务资格的商业银行代理募集相关基金
D.某券商通过其营业部向客户推荐其公募事业部发行的股票型基金

【答案】 D
51、基金销售是指（　　）活动。
A.基金宣传推介
B.基金份额申购
C.基金份额赎回
D.以上都是

【答案】 D
52、货币市场基金是投资者进行（ ）的理想工具。
A.长期投资
B.短期投资
C.股票投资
D.债券投资

【答案】 B
53、依据证券投资法规规定，我国封闭式基金的募集期限为（　　）个月。
A.1
B.2
C.3
D.4

【答案】 C
54、（2017年真题）关于《中华人民共和国证券投资基金法》对基金管理人从业人员配偶进行证券投资的规定，下列说法正确的是（ ）。
A.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，应当事后向基金管理人申报
B.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，且无需向基金管理人申报
C.基金管理人从业人员配偶禁止进行证券投资
D.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，应当事先向基金管理人申报

【答案】 D
55、（2021年真题）李先生收到一笔10W的稿酬后，到某银行网点向大堂经理陆经理咨询近期哪些基金表现良好，希望陆经理能为其提供投资建议，推荐基金、办理基金开户，而后决定购买基金。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
56、下列关于基金监管体制的叙述中，错误的是（　　）。
A.狭义的监管方式通常包括市场准入监管和检查及其后续的处置措施
B.狭义的基金监管一般专指政府基金监管机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理
C.社会力量包括各种独立的专业评估机构、审计机构，以及社会媒体、基金投资者和普通公众等
D.基金市场主体进入基金市场，进行证券投资基金活动，是基金市场活力的源泉

【答案】 A
57、股权类金融资产以各类（　　）为主
A.票据
B.股票
C.基金
D.期货

【答案】 B
58、《证券投资基金销售管理办法》规定：（　　）可以办理其募集的基金产品的销售业务。
A.监管机构
B.基金管理人
C.基金托管人
D.证券登记结算公司

【答案】 B
59、关于担任基金托管人应当具备的条件，以下说法错误的是（ ）
A.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度
B.有足够的基金销售网点
C.有安全高效的清算、交割系统
D.有符合法定人数要求的具有基金从业资格的专职人员

【答案】 B
60、在每日开市前，基金管理人需向（　　）提供ETF的申购清单和赎回清单。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 D
61、（ ）股票与债券的配置比例较为均衡，两者的比例通常为40%～60%。
A.灵活配置型基金
B.股债平衡型基金
C.偏股型基金
D.偏债型基金

【答案】 B
62、( )对证券基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉的打击。
A.基金份额持有人
B.基金监管机构
C.基金托管人
D.基金注册登记机构

【答案】 B
63、下列关于封闭式基金份额上市交易的表述，错误的是（ ）。
A.封闭式基金发行结束后，按基金净值买卖
B.基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币
C.封闭式基金的交易时间为每周一至周五，每天9：30至11: 30，13: 00至15: 00
D.遵从“价格优先、时间优先”的原则

【答案】 A
64、基金投资人是指（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
65、基金管理人应当建立清晰的报告系统，体现了内部控制中（　　）的重要性。
A.控制环境
B.内部监控
C.控制活动
D.信息沟通

【答案】 D
66、下列关于证券投资基金的特点，说法错误的是（ ）。
A.专业管理
B.利益共享
C.独立托管
D.集中投资

【答案】 D
67、以下不符合《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》 规定的是（　　）。
A.某基金公司通过其APP代理销售其他公司的明星基金产品
B.具有基金销售业务资格的独立销售机构通过其APP向客户销售货币市场基金
C.具有基金销售业务资格的商业银行代理募集相关基金
D.某券商通过其营业部向客户推荐其公募事业部发行的股票型基金

【答案】 D
68、基金托管人的工作不包括( )。
A.安全保管基金财产
B.编制中期和年度基金报告
C.按规定召集持有人大会
D.复核基金资产净值

【答案】 B
69、对基金投资人进行风险承受能力调查，应当从调查结果中至少了解到的客户信息不包括（ ）。
A.保证收益率
B.财务状况
C.投资目的
D.风险承受能力

【答案】 A
70、(2016年)基金获准上市的，应在上市前（ ）个工作日，将基金份额上市交易公告书登载在指定报刊和管理人网站上。
A.3
B.5
C.7
D.10

【答案】 A
71、金融市场是资金融通市场，是指资金供应者和资金需求者双方通过信用工具进行交易而融通资金的市场。
A.金融市场
B.股票市场
C.有价证券市场
D.债券市场

【答案】 C
72、ETF属于（　　）。
A.避险策略基金
B.主动型基金
C.基金中的基金
D.指数基金

【答案】 D
73、下列关于QDII基金的申购和赎回的表述，错误的是（ ）。
A.币种为人民币，基金管理人可以接受其他币种的申购和赎回
B.通过基金管理人的直销中心及代销机构的网站进行
C.申购和赎回开放日为证券交易所的交易日
D.基金管理公司在T+1日内对申请的有效性进行确认

【答案】 D
74、采用开放式基金的非交易过户的情形不包括（ ）。
A.继承
B.捐赠
C.收购
D.经注册登记机构认可的其他情况

【答案】 C
75、正常情况下，ETF二级市场交易价格与（ ）总是比较接近。
A.基金份额净值
B.基金份额总值
C.市场价格
D.交易价格

【答案】 A
76、以下不属于资产管理产品的是（ ）。
A.保险资产管理计划
B.集合信托计划
C.银行大额存单质押融资
D.私募股权投资基金

【答案】 C
77、银行可通过（　　）投向非标准化债权类资产的产品。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
78、投资者基金份额账户由（ ）建立。
A.基金注册登记机构
B.基金托管人
C.基金销售机构
D.中央结算公司

【答案】 A
79、某投资人投资1万元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为3元，其对应的认购费率为1.2%，基金份额面值为1元/份，则其认购费用及认购份额为（　　）。
A.117.45，9881.42
B.119.27，9963.22
C.118.58，9884.42
D.109.45，9901.19

【答案】 C
80、关于ETF基金份额净值的说法错误的是（ ）。
A.按规定通过托管人托管系统于次1个交易日（跨境ETF可以为次2个工作日）揭示
B.按规定于次日（跨境ETF可以为次2个工作日）在管理人网站披露
C.按规定通过证券交易所的行情发布系统于次1个交易日（跨境ETF可以为次2个工作日）揭示
D.按规定于次日（跨境ETF可以为次2个工作日）在指定报刊披露

【答案】 A
81、开展审慎调查应当优先根据被调查方（　　）信息进行。
A.历史
B.公开披露
C.内幕
D.财务

【答案】 B
82、根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，信息披露合规性风险管理主要措施包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
83、下列关于基金与银行储蓄存款的描述中，错误的是（ ）。
A.收益不同
B.信息披露程度相同
C.性质不同
D.风险特性不同

【答案】 B
84、（2016年真题）下列关于基金信息披露的说法，不正确的是（ ）。
A.在我国，基金的信息披露具有强制性
B.基金定期信息披露时间一般是可以事先预见的
C.在信息披露中应提高对证券投资业绩进行预测的准确性
D.可分为基金募集信息披露、运作信息披露和临时信息披露三大类

【答案】 C
85、下列关于证券投资基金说法正确的是（　　）。
A.基金评价机构对证券投资基金进行评价无需通过公开形式发布基金评价结果
B.晨星资讯Moringstar是中国获得首批基金评奖业务资格的机构
C.2011年5月中国证券报社获得首批基金评奖业务资格
D.2003年2月20日晨星资讯中国总部在深圳成立

【答案】 D
86、甲在担任A基金管理公司基金经理期间，将A基金管理公司的研究报告发送给在B基金管理公司做投资研究工作的同学乙供其参考。甲违反了（　　）规范的要求。
A.守法合规
B.诚实守信
C.保守秘密
D.忠诚尽责

【答案】 C
87、（ ）是指公司内部控制的核心是风险控制，制定内部控制制度要以审慎经营、防范和化解风险为出发点。
A.合法、合规性
B.全面性
C.审慎性
D.适时性

【答案】 C
88、募集机构应当投资冷静期满后，对其进行投资回访，回访应当包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
89、下列关于基金信息披露的表述，正确的是（ ）。
A.基金信息披露的原则一般可分为实质性原则与完整性原则
B.在基金运作过程中可以不定期披露投资组合及基金财务状况的信息
C.强制性信息披露是世界各国证券投资基金监管的普遍作法
D.基金信息披露主要指的是在基金份额的募集过程中对基金招募说明书等信息的披露

【答案】 C
90、（2019年真题）下列机构中不可以办理开放式基金份额登记业务的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
91、20世纪（　　）年代以来，开放式基金的数量和规模增加幅度最大，目前已成为证券投资基金中的主流产品。
A.50
B.60
C.70
D.80

【答案】 D
92、(2016年)下列各项不属于基金销售人员面临的合规风险的是（　）。
A.向他人提供基金未公开的信息
B.散布虚假信息、扰乱市场秩序
C.协助客户办理开户、买卖等业务
D.对投资者作出盈亏保证

【答案】 C
93、基金管理公司和基金代销机构制作、发布的基金宣传推介材料，应当规定要求报送的报告材料不包括（　　）。
A.宣传推介材料的形式和用途说明
B.基金管理公司督察长出具的合规意见书
C.基金托管银行出具的基金财产报告
D.相关获奖证明复印件

【答案】 C
94、（2017年真题）关于基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，应当遵守下列规定（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
95、基金托管人的工作不包括（　　）。
A.复核基金资产净值
B.按规定召集持有人大会
C.基金募集失败返还投资人资金
D.对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见

【答案】 C
96、关于基金信息披露的说法，不正确的是（ ）。
A.有利于提高基金的投资业绩
B.加强基金信息披露可以防止信息滥用
C.有利于投资的价值判断
D.有利于防止利益冲突与利益输送

【答案】 A
97、对非公开募集基金推介方式的限制不包括（ ）。
A.私募基金管理人不可以向投资者承诺投资本金不受损失
B.非公开募集基金不可以通过分析会和布告方式向不特定对象宣传推介
C.不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金
D.通过报刊、电台、电视台、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式向特定对象宣传推介

【答案】 D
98、基金份额登记确认是(?)的职责之一。
A.销售机构
B.注册登记机构
C.基金托管人
D.中央结算公司

【答案】 B
99、基金销售机构对基金销售人员的（　　）和业务培训等进行日常管理，建立健全基金销售人员管理档案，登记基金销售人员的基本资料和培训情况等。
A.销售行为
B.流动情况
C.获取从业资质
D.以上都是

【答案】 D
100、ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于基金资产净值的（　　）。
A.60%
B.50%
C.80%
D.90%

【答案】 D
101、投资者通过互联网基金代销平台看到某基金10月24日单位净值为1.020元，且10月25日为开放日，遂投资1万元至该基金，该基金招募说明书列明申购费率1.5%,互联网基金代销平台为促进锯售，四折申购，开放日单位为1.025元，则可得到的基金份额是（
A.9611.92
B.9789.24
C.9697.91
D.9659.04

【答案】 C
102、（　　）和（　　）独立于其他部门，对内部控制制度的执行情况实行严格检查和反馈。
A.公司督察长；独立董事
B.公司督察长；内部监察稽核部门
C.独立董事；内部监察稽核部门
D.理事长；内部监察稽核部门

【答案】 B
103、(2017年)某基金管理公司的基金经理李某在一次朋友聚会上，听朋友陈某(陈某与A公司、B公司无任何关系)说A公司将要收购B公司，于是李某利用此消息进行了投资交易。?
A.公司认为李某属于内幕交易，同时也违反了诚实守信的基金职业道德规范
B.公司认为李某属于内幕交易，同时也违反了忠诚尽责的基金职业道德规范
C.公司认为李某不属于内幕交易，属于合理合规行为
D.公司认为李某不属于内幕交易，但是违反了专业审慎的基金职业道德规范

【答案】 D
104、下列对私募股权基金的表述中，正确的是( )。
A.基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险，追求高收益的投资模式
B.依照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资
C.投资于传统的股票、债券之外的金融资产和实物资产
D.在实施过程中附带了考虑将来的退出机制

【答案】 D
105、（2017年真题）对于货币基金，当影子定价所确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值存在偏离时，下列说法正确的是（ ）。
A.当偏离度达到一定程度时，应在临时报告中披露偏离度信息
B.表明基金组合存在浮盈
C.表明基金组合存在浮亏
D.只是说明两种估值方法得到的结果不同，基金组合不存在浮盈和浮亏

【答案】 A
106、（2020年真题）关于基金从业人员职业道德规范中的专业审慎，以下表述正确的是（ ）。
A.I、II、Ⅲ
B.I、Ⅲ、IV
C.Ⅱ、Ⅲ、IV
D.I、II、IV

【答案】 D
107、（　　）是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。
A.债券市场
B.货币市场
C.资本市场
D.股票市场

【答案】 C
108、某资产管理有限公司为在中国证券投资基金业协会登记的私募证券基金管理人，旗下管理一只契约型基金。中国证监会在20X8年9月对该公司进行了现场检查，发现以下事实:
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
109、ETF联接基金的管理人不得对ETF联接基金财产中的ETF部分计提（　　）。
A.管理费
B.申购费
C.赎回费
D.以上都是

【答案】 A
110、关于申购费用及申购份额的计算，错误的是（ ）。
A.净申购金额=申购金额/（1+申购费率）
B.申购费用=净申购金额*申购费率
C.申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值
D.申购份额=申购金额/申购当日基金份额净值

【答案】 D
111、（　　）主要涉及基金份额的募集与客户服务。
A.基金的产品开发
B.基金的市场营销
C.基金的投资管理
D.基金的后台管理

【答案】 B
112、公开披露基金信息的禁止行为，不包括（ ）。
A.对证券投资业绩进行预测
B.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
C.通过基金管理人自身开设和管理的网络披露信息
D.违规承诺收益或者承担损失

【答案】 C
113、（2017年真题）基金公司合规管理部依照所规定的程序和方法，对行为对象可以开展的工作包括（ ）。
A.公正客观的检查并对违反公司制度的人员直接进行处罚
B.公正客观的检查并由督察长对违规的基金经理马上停止其投资权限
C.公正客观的检查并提出处理建议
D.公正客观的检查并在发生风险的情况下直接代替业务人员进行操作

【答案】 C
114、下列对期货市场交易的说法正确的是（ ）。
A.协议成交和标的交割是同时进行
B.对交易双方来说，利率和汇率风险很小
C.交易对象价格的升降不会影响交易者利润或损失
D.买者和卖者只能依靠自己对市场未来的判断进行交易

【答案】 D
115、按照规定办理基金销售结算资金的划付，是（ ）的法定义务。
A.基金投资顾问机构
B.基金份额登记机构
C.基金评价机构
D.基金销售支付机构

【答案】 D
116、下列关于封闭式基金募集、交易的陈述，不正确的是（　　）。
A.通过证券公司进行委托买卖
B.在证券交易所上市交易
C.交易费用为申购和赎回费用
D.基金份额总额不因交易而变化

【答案】 C
117、（2017年真题）关于投资者教育，下列说法错误的是（ ）。
A.权益保护教育号召投资者主动参与与保护自身权益
B.投资者教育应按照统一的标准和模式进行
C.投资决策教育是指导投资者分析问题、获取信息、进行理性选择
D.资产配置教育是指导投资者对个人资产进行科学的计划和控制

【答案】 B
118、2001年9月，我国第一只开放式基金（ ）诞生。
A.华安创新
B.淄博基金
C.基金开元
D.基金金泰

【答案】 A
119、以下不属于我国基金监管的原则有（　　）。
A.股东利益优先原则
B.高效监管原则
C.审慎监管原则
D.保障投资人利益原则

【答案】 A
120、基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
121、合规风险的主要种类不包括（ ）。
A.投资合规性风险
B.销售合规性风险
C.信息披露合规性风险
D.操作合规性风险

【答案】 D
122、下列不属于证券交易所监管职责的是（　　）。
A.对基金份额上市交易进行监管
B.对投资者买卖基金交易行为的合法、合规性进行监控
C.对基金财产买卖高风险股票的行为进行监控
D.对基金托管人的托管行为进行管理

【答案】 D
123、T日,投资者的申购、赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部由,由代销机构总部将本代销机构的申购、赎回申请信息汇总后在（　　）日统―传送至注册登记机构。
A.T
B.T+1
C.T+2
D.T+3

【答案】 A
124、基金管理人及其从业人员的执业禁止行为不包括（　　）。
A.不公平地对待其管理的不同基金财产
B.玩忽职守，不按照规定履行职责
C.向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失
D.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资

【答案】 D
125、下列行为中，涉及内幕交易的是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 B
126、基金管理人应当按照法律、法规和中国证监会有关规定，建立完善的信息披露制度，保证公开披露的信息（ ），有相应的部门或岗位负责信息披露工作，进行信息的组织、审核和发布。
A.真实、准确、完整、及时
B.真实、准确、完整
C.真实、准确、公开、
D.及时、高效、公开、透明

【答案】 A
127、下列关于基金投资范围的说法不正确的是（ ）。
A.股票基金应有80%以上的资产投资于股票
B.债券基金应有80%以上的资产投资于债券
C.货币市场基金可投资于股票、可转债
D.债券基金、货币市场基金不得参与股指期货交易

【答案】 C
128、（2017年真题）根据《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》的规定，从事私募基金业务不得有以下哪些行为（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
129、按《开放式证券投资基金运作管理办法》规定，发起式基金的基金合同生效3年后，元基金资产净值低于（ ）的，基金合同自动终止。
A.1000万元
B.5000万元
C.1亿元
D.2亿元

【答案】 D
130、货币市场基金合同生效后,基金管理人开始办理基金份额申购、赎回当日，其封闭期的收益公告应当披露
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.