2026年备考证券从业之金融市场基础知识综合测验试题高频卷含答案.docx

2026年备考证券从业之金融市场基础知识综合测验试题高频卷含答案

单选题（共150题）
1、在伦敦上市的外资股被称为（　　）。
A.H股
B.N股
C.S股
D.L股

【答案】 D
2、根据付息方式不同，国债可分为（　　）
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
3、根据我国有关法规的规定，证券服务机构的设立需要按照工商管理法规的要求办理注册，从事证券服务业务必须得到（ ）和有关主管部门的批准。
A.证券交易所
B.中国证券登记结算公司
C.中国证券业协会
D.中国证监会

【答案】 D
4、单一司法辖域内的金融市场，也可以进一步分为全国性金融市场和地区性金融市场的金融市场为（ ）。
A.国际金融市场
B.国内金融市场
C.交易所市场
D.场外交易市场

【答案】 B
5、编制股价指数的步骤有（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
6、凭证式国债是一种（　　）的储蓄型债券，由具备凭证式国债承销团资格的机构承销。这种资格一般由（　　）每年确定。
A.可上市流通；财政部和中国人民银行
B.不可上市流通；财政部和中国人民银行
C.可上市流通；中国证监会和中国人民银行
D.不可上市流通；财政部、中国人民银行和中国证监会

【答案】 B
7、通过全国银行间同业拆借中心交易系统进行的债券交易，包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅴ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
8、根据运作方式的不同，可以将基金分为（ ）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
9、按信托财产的形态，可将信托划分为（　　）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
10、主板（中小企业板）非公开发行股票的条件正确的是（　　）。
A.发行对象人数大于10人
B.发行价格不低于定价基准日前20个交易日公司股票均价的80%
C.本次发行的股份自发行结束之日起，24个月内不得转让
D.控股股东、实际控制人及其控制的企业认购的股份，24个月内不得转让答

【答案】 B
11、根据国务院授权，中国证监会依法统一监督管理的机构包括（ ）。
A.①②③④
B.①②③
C.①③④
D.①②④

【答案】 A
12、以获得国外企业的实际控制权为目的的国际资本流动是（　　）。
A.贸易资金的流动
B.套利性资金的流动
C.国际直接投资
D.国际间接投资

【答案】 C
13、承销商在承销记账式国债时，可以选择的分销方法有()。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、
C.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅱ、Ⅲ、

【答案】 D
14、QFII制度允许合格的境外机构投资者通过严格监管的专门账户投资当地（）。
A.证券市场
B.基金市场
C.信托市场
D.房地产市场

【答案】 A
15、 我国的货币市场基金通常的申购费率为(　　)。
A.0.1%
B.0.15%
C.0
D.0.05%

【答案】 C
16、下面关于对于公司制证券交易所的说法不正确的是（ ）。
A.是以有限公司形式组织并以营利为目的的法人团体，一般由金融机构及各类民营公司组建
B.交易所章程中明确规定作为股东的证券经纪商和证券自营商的名额、资格和公司存续期限
C.组织机构与普通股份有限公司相似，由股东大会、董事会、监事会和经理层构成
D.成员公司的雇员可以担任证券交易所的高级职员

【答案】 D
17、在证券交易所内，债券成交就是要使买卖双方在价格和数量上达成一致。这一程序必须遵循特殊的原则，又被称为竞价原则。这种竞价规则的主要内容是（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 A
18、我国企业债券的发行期限一般为（　　）年，以（　　）年为主。
A.1—33
B.3—105
C.3—2010
D.10—2010

【答案】 C
19、企业集团财务公司发行金融债券后，资本充足率不低于（ ）。
A.20%
B.30%
C.40%
D.10%

【答案】 D
20、债券的发行方式主要包括( )。
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
C.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ

【答案】 C
21、为报价系统参与人提供私募产品报价、发行、转让及相关服务的专业化电子平台指的是()。
A.机构间私募产品报价与服务系统
B.机构间公募产品报价与服务系统
C.全国中小企业股份转让系统
D.区域间股权交易市场

【答案】 A
22、设立证券登记结算公司必须经国务院证券监督管理机构批准，证券登记结算公司的设立条件不包括（ ）。
A.自有资金不少于人民币1亿元
B.具有证券登记、存管和结算服务所必需的场所和设施
C.主要管理人员和从业人员必须具有证券从业资格
D.国务院证券监督管理机构规定的其他条件

【答案】 A
23、（2021年12月真题）下列关于不同类型基金利润分配原则的说法,正确的有()
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 B
24、（2021年真题）下列关于证券监管的说法，错误的是（??）
A.国务院证券监管机构可以和其他国家或者地区的证券监管机构建立监管合作机制，实施跨境监管
B.中国证监会的核心职责为“两维护，一促进”
C.我国证券市场的监管体系和自律管理体系包括国务院证券监督管理机构及其派出机构、证券交易所、证券投资者保护基金，自律管理机构不属于该体系
D.国际证监会组织对于证券监管的目标有三个，保护投资者利益；保证证券市场的公平；效率和透明；降低系统性风险

【答案】 C
25、在我国，自股权分置改革方案实施之日起，原非流通股股东所持股份在（ ）个月内不得上市交易或转让。
A.10
B.12
C.24
D.36

【答案】 B
26、我国的政策性银行包括（）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
27、我国股票市场参与主体日益成熟，投资者群体包括个人投资者、证券投资基金以及其他机构投资者。其中，对股票市场形成长期价值投资的理念具有重要引导作用的是（ ）。
A.个人投资者
B.证券投资基金
C.其他机构投资者
D.证券基金和其他机构投资者

【答案】 B
28、股票市场行为的表现形式包括（　　）。
A.①
B.②③
C.②④
D.①②③④

【答案】 D
29、普通股股东行使资产收益权有一定的法律上的限制，主要包括()
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
30、（2021年真题）下列属于基金行业自律组织的有（??）
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 A
31、影响债券现金流的因素有（ ）。
A.①②③④⑤
B.①②③④
C.①③④⑤
D.①②③⑤

【答案】 A
32、下列不是国际证监会组织证券监管目标的是（　　）。
A.防止人为操作、欺诈等不法行为
B.保护投资者利益
C.保证证券市场的公平、效率和透明
D.降低系统性风险

【答案】 A
33、一般来说，具有高度流动性的债券同时也是较安全的，因为它不仅可以迅速地转换为货币，还可以按一个较稳定的价格转换。关于债券不能收回投资的风险说法有误的是（ ）。
A.债务人不履行债务导致债券不能收回投资
B.市场利率水平影响债券的转让价格
C.不同的债务人不履行债务的风险程度是不一样的
D.政府债券不履行债务的风险较高

【答案】 D
34、选择性货币政策工具包括消费者信用控制、证券市场信用控制、（ ）等。
A.不动产信用控制
B.再贴现政策
C.常用借款便利
D.回购交易

【答案】 A
35、证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动制作、出具( )时，应当勤勉尽责，对所依据的文件资料内容的真实性、准确性、完整性进行核查和验证。Ⅰ．审计报告Ⅱ．资产评估报告Ⅲ．财务顾问报告Ⅳ．资信评级报告
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
C.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
36、企业筹措长期资本的主要途径有（ ）。
A.①②
B.①③
C.②③
D.①④

【答案】 A
37、客户交易结算资金第三方存管制度是按照（ ）的原则，设计、实施了新的客户交易结算资金第三方存管制度。
A.①②③
B.②③
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
38、个人投资者是证券市场最广泛的投资主体，以下（　　）不属于个人投资者的特点。
A.投资决策和实施的时滞较长
B.资金规模有限
C.专业知识相对匮乏
D.投资行为具有随意性、分散性和短期性

【答案】 A
39、在资产证券化业务中，SPV (特殊目的机构)的特点不包括()
A.其负债主要是发行的资产支持债券
B.SPV不是资产支持证券的真正发行人
C.其资产是向发起人购买的基础资产
D.SPV是一个独立的法律实体

【答案】 B
40、（2020年真题）影响我国金融市场运行的主要因素有（　　）
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
41、下列关于金融机构类投资者的说法，错误的是（ ）。
A.是指进行证券投资、从事金融资产交易的金融机构
B.其中的证券经营机构不能以自有资金进行投资活动
C.包括证券金融机构、银行业金融机构、保险经营机构以及其他金融机构
D.银行业金融机构可用自有资金买卖政府债券和金融债券

【答案】 B
42、上证380指数样本股的选择主要考虑（）。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

【答案】 D
43、（2020年真题）下列属于境内上市外资股的是（　　）
A.B股
B.S股
C.L股
D.A股

【答案】 A
44、（2021年真题）国际证监会组织公布的证券市场监管目标是（??）
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
45、影响货币政策作用发挥的因素不包括（ ）。
A.货币供给量
B.支出
C.利率
D.信贷政策机制

【答案】 B
46、我国交易所债券市场的托管方式实行（　　）制度。
A.交易所登记、一级托管
B.中央登记、二级托管
C.交易所登记、二级托管
D.中央登记、一级托管

【答案】 B
47、张某购人A公司32%的股份，他具有的权利包括（　　）。
A.①④⑤
B.①②④
C.①③④
D.③④⑤

【答案】 A
48、金融债券可以采用( )方式发行。
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
B.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
49、股票的市场价格总是围绕其（ ）波动。
A.内在价值
B.清算价值
C.票面价值
D.外在价值

【答案】 A
50、经国务院批准，下列属于在2011年开展地方政府自行发债试点地区的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
51、下列各项中，属于储蓄国债（电子式）特点的是（　　）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 A
52、（2019年真题）下列关于债券的说法，错误的是（ ）
A.凭证式债券是由债券发行人制定的标准格式的债券
B.实物债券是一种具有标准格式实物券面的债券
C.我国的凭证式国债券面上不印刷票面金额
D.发行人可以利用证券交易所的交易系统发行记账

【答案】 A
53、下列各项中，可以作为股市投资避险工具的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
54、（2018年真题）证券公司在向客户融资、融券前，应当办理客户征信，了解客户的（　　），并以书面和电子方式予以记载、保存。
A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 C
55、下列关于信用违约互换（CDS）的说法中，错误的是（　　）。
A.在2007年以来发生的全球性金融危机中，导致大量金融机构陷入危机的最重要一类衍生金融产品是信用违约互换
B.信用违约一方当事人向另一方出售的是信誉
C.最基本的信用违约互换涉及两个当事人
D.若参考工具发生规定的信用违约事件，则信用保护出售方必须向购买方支付赔偿

【答案】 B
56、企业年金基金财产限于境内投资，投资范围包括（），以及信用等级在投资级以上的金融债、企业（公司）债、可转换债（含分离交易可转换债）、短期融资券和中期票据等金融产品。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
57、以下属于我国场内市场的是（ ）。
A.区域性股权交易市场
B.中小企业板
C.券商柜台市场
D.私募基金市场

【答案】 B
58、下列关于债券收益率的说法。正确的有（　　）
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
59、股票的收益来源可分成( )。
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
C.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
D.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 A
60、股票及其他有价证券的理论价格是根据现值理论而来的。现值理论认为，人们之所以愿意购买股票和其他证券，是因为它能够为它的持有人带来（　　），因此，它的价值取决于（　　）的大小。
A.实际收益，未来收益
B.实际收益，目前收益
C.预期收益，未来收益
D.预期收益，目前收益

【答案】 C
61、以下关于债券的基本性质中，说法有误的是（ ）。
A.债券本身有一定的面值，持有债券可按期取得利息
B.债券本身有一定的面值，代表了一定的真实资本
C.债券代表债券投资者的权利，这种权利不是直接支配财产权，而是一种债权
D.转让债权意味着将债券代表的权利一并转移

【答案】 B
62、（2018年真题）由银行业金融机构作为发起机构,将信贷资产信托给受托机构,由受托机构发行的、以该财产所产生的现金支付其收益的证券为（　　）。
A.财务公司债券
B.商业银行次级债
C.资产支持证券
D.中央银行票据

【答案】 C
63、可交换债券与可转换公司债券的相同之处有（　　）。
A.①②③
B.①②③④
C.①③④
D.②③④

【答案】 C
64、下列属于优先股的特点的是（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
65、芝加哥商业交易所上市的外汇期货品种包括( )。
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
B.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
66、下面对理事会会议表述不正确的是（　　）。
A.理事会会议至少每季度召开一次
B.会议必须有2/3以上理事出席
C.其决议应当经出席会议的过半数的理事表决同意方为有效
D.理事会决议应当在会议结束后两个工作日内向中国证监会报告

【答案】 C
67、基金评价机构从事公募基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应向（ ）申请注册。
A.中国证监会
B.证券交易所
C.基金业协会
D.基金行业自律组织

【答案】 C
68、下列关于市场风险的说法错误的是（　　）。
A.广义的市场风险涵盖了四大风险因子，包括股票价格、利率、商品价格、汇率
B.市场风险具有明显的系统性风险特征，但是能够通过分散化投资完全消除
C.套期保值和定价补偿是管理市场风险的最主要的方法
D.金融衍生产品和金融工程是管理市场风险的主要工具和技术

【答案】 B
69、赋予股东优先认股权的目的有(　　)
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
70、基金监管中，（　　）是经营活动的出发点和价值归宿。
A.基金监管机构
B.基金监管目标
C.基金监管手段
D.基金监管行为

【答案】 B
71、一般来讲，影响股票投资价值的外部因素主要包括（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 C
72、以下不属于一般性货币政策工具的有（ ）。
A.①③
B.②④
C.①④
D.①②

【答案】 C
73、我们通常所说的道·琼斯指数是指（ ）。
A.道·琼斯工业股价平均数
B.NASDAQ市场及其指数
C.金融时报证券交易所指数
D.道·琼斯股价综合平均数

【答案】 A
74、市场的流动性是由（ ）维度因素决定的。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
75、首次公开发行股票采用询价方式的，公开发行股票后总股本在4亿股（含）以下的，网下初始发行比例不低于本次公开发行股票数量的（ ）。
A.50%
B.60%
C.70%
D.80%

【答案】 B
76、完整的货币乘数公式与理论上的货币乘数公式之间的差别不在于（　　）。
A.公众手中是否保留部分存款
B.提取现金与活期存款总额的比率是否为零
C.是否考虑超额准备金影响
D.是否考虑法定存款准备金影响

【答案】 D
77、根据基金投资对象的不同，可以将投资基金分为（　　）与（　　）。
A.股票投资基金 债券投资基金
B.证券投资基金 另类投资基金
C.股权投资基金 风险投资基金
D.证券投资基金 风险投资基金

【答案】 B
78、股票投资分析的基本分析法，其假设是（　　）。
A.①③
B.②④
C.①④
D.②③

【答案】 A
79、下面对证券交易所描述正确的是（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 B
80、以净资本为核心的风险监控与预警制度的特点不包括( )。
A.建立了公司业务范围与净资本充足水平动态挂钩机制
B.强化了对公司经营管理行为合规性的事前审查、事中监督和事后检查
C.建立了公司业务规模与风险资本动态挂钩机制
D.建立了风险资本准备与净资本水平动态挂钩机制

【答案】 B
81、关于证券公司债券信息披露的说法，错误的是（　　）。
A.证券公司债券募集资金的用途应当在债券募集说明书中披露
B.资信评级机构为公开发行证券公司债券进行信用评级，在债券有效存续期间，应当每年至少向市场公布两次定期跟踪评级报告
C.证券公司及其他信息披露义务人应当按照中国证监会及证券自律组织的相关规定履行信息披露义务
D.公开发行公司债券的证券公司应当按照规定及时披露债券募集说明书

【答案】 B
82、在（ ）中，投资者可以在交易时间内以ETF指定的一篮子股票申购ETF份额或以ETF份额赎回一篮子股票。
A.—级市场
B.二级市场
C.一级市场或二级市场
D.—级市场与一级市场

【答案】 A
83、与现货交易相比．远期合同交易的特点主要表现在()。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
84、以下不符合我国对合格境外机构投资者汇出汇入资金规定的有（ ）。
A.合格境外投资者应当在国家外汇管理局规定的时间内汇人本金
B.汇入的本金应当是国家外汇管理局批准的可兑换货币
C.合格境外投资者未在规定时间内汇满本金的，应当向中国证监会和国家外汇管理局作出口头解释
D.已批准额度和实际汇入金额的差额，在未经国家外汇管理局批准之前不得汇入

【答案】 C
85、全国性社会保障基金主要投向( )。
A.国债市场
B.期货市场
C.股票市场
D.证券市场

【答案】 A
86、由于流动性溢价的存在，在流动性偏好理论中，如果预期利率上升，其利率期限结构是（ ）倾斜的。
A.向上
B.向下
C.向左
D.向右

【答案】 A
87、运用股权自由现金流模型进行估值，需要确定的指标有（　　）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 B
88、反映一家公司的股权价值对其销售收入的倍数的指标是（ ）。
A.市净率倍数
B.市盈率倍数
C.市销率倍数
D.企业价值／息税前利润倍数

【答案】 C
89、下列关于投资者股票交易委托指令类别的说法，错误的是（　　）。
A.根据委托价格限制，可以分为市价委托和限价委托
B.根据委托订单的数量，可以分为整数委托和零散委托
C.根据委托的授权范围，可以分为全权委托和部分委托
D.根据买卖证券的方向，可以分为买进委托和卖出委托

【答案】 C
90、以下不属于公开市场业务发挥作用的传导作用标量的是（ ）。
A.价格
B.法定存款准备金率
C.市场利率
D.信贷规模

【答案】 B
91、在汇率上升的情况下，本币（　　），有利于（　　），不利于
A.贬值进口出口
B.贬值出口进口
C.升值进口出口
D.升值出口进口

【答案】 B
92、下面属于地方债分销对象的是（ ）。
A.①②④
B.①③④
C.②③④
D.①②③

【答案】 D
93、地方政府债券以当地政府的（　　）作为还本付息的担保。
A.税收能力
B.到期续发收入
C.公共设施收入
D.国企收入

【答案】 A
94、列关于金融期权的定义说法正确的有（ ）。
A.①②③④
B.①②③
C.①③④
D.②③④

【答案】 A
95、在大多数国家，社保基金分为两个层次：一是国家以（ ）等形式征收的全国性社会保障基金；二是由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的（ ）。
A.社会保障税；社会保险基金
B.社会保障税；企业年金
C.社会保险基金；社会保障基金
D.社会保险基金；企业年金

【答案】 B
96、2018年4月27日，中国人民银行、中国银保监会、中国证监会、国家外汇管理局联合印发了（　　），这意味着证券行业步人金融强监管时代。
A.《关于加强非金融企业投资金融机构监管的指导意见》
B.《证券公司融资融券业务管理办法》
C.《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》
D.《外商投资证券公司管理办法》

【答案】 C
97、1944年布雷顿森林会议后，（ ）成为世界金融中心。
A.伦敦
B.纽约
C.东京
D.华盛顿

【答案】 B
98、基金利润主要来自基金收入减去基金费用后的净额、公允价值变动损益等。其中基金收入主要包括（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 A
99、证券委托方式有不同的形式,可以分为(　　)
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
100、中期国债是指偿还期限在( )的国债。
A.1年以上8年以下
B.2年以上8年以下
C.1年以上10年以下
D.2年以上10年以下

【答案】 C
101、从根本上来说，股票供求以及股票价格主要取决于（ ）
A.股本结构
B.税收政策
C.未来预期
D.分配政策

【答案】 C
102、A公司当年的公司净利润为6000万元，发行在外的总股数为3000万股，净资产为8000万元，则A公司的每股收益为（ ）元，股本收益率为（ ）。
A.2；75％
B.0.75；200％
C.0.75；75％
D.2；50％

【答案】 A
103、报价驱动也被称为做市商制度，其特点包括（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.①③
D.②③

【答案】 D
104、（　　）制度是指有资格的证券公司推荐符合条件的公司公开发行股票和上市，并对所有推荐的发行人的申请文件和信息披露资料进行审慎核查、督导发行人规范运作的制度。
A.保荐制度
B.发审委制度
C.保代制度
D.推荐制度

【答案】 A
105、（2020年真题）目前，我国的开放式基金的估值频率为（　　）估值
A.每个交易日
B.每两个交易日
C.每三个交易日
D.每五个交易日

【答案】 A
106、中国证监会依法对股权分置改革各方主体及其相关活动实行（　　），组织、指导和协调推进股权分置改革工作。
A.窗口指导
B.监督管理
C.行政干预
D.自由放纵

【答案】 B
107、关于利率期货，下列说法正确的有（ ）。
A.①②③④
B.①②③
C.①③④
D.②③④

【答案】 A
108、在证券分析中，对（ ）因素的分析被称为基本面分析。
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②④

【答案】 D
109、常见的直接融资方式有（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 C
110、以ADR为例，下列属于存托凭证对投资者的优点的有（ ）。
A.③④
B.①②③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
111、因出现重大风险，但财务信息真实、完整，省级人民政府或者有关方面予以支持，有可行的重组计划的证券公司，可向( )申请进行行政重组。
A.中央银行
B.中国证监会
C.中国证券业协会
D.国务院证券监督管理机构

【答案】 B
112、下列关于股票退市的说法错误的是（ ）。
A.股票退市是指上市公司股票在证券交易所终止上市交易
B.股票退市制度是资本市场重要的基础性制度，有利于健全资本市场功能
C.有利于实现优胜劣汰，但不能够惩戒重大违法行为
D.股票退市包括主动退市和强制退市

【答案】 C
113、按照权证行权所买卖的标的股票来源不同，可将权证分为（　　）。
A.股权类权证、债权类权证以及其他权证
B.认股权证和备兑权证
C.认购权证和认沽权证
D.平价权证、价内权证和价外权证

【答案】 B
114、证券投资基金的当事人包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
115、市场风险衡量方法有敏感性分析和（ ）。
A.波动性分析
B.情景分析
C.感知分析
D.历史情景分析

【答案】 A
116、（2020年真题）下列关于外资股的说法，错误的是（　　）
A.外资股可分为境内上市外资股和境外上市外资股
B.境内上市外资股也被称为B股
C.境外上市外资股主要由H股、N股、S股等构成
D.红筹股属于外资股，是内地企业进入国际资本市场筹资的重要渠道

【答案】 D
117、证券投资基金存在的风险主要有（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
118、以下对外国债券的描述正确的有（ ）。
A.①②④
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 B
119、依据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》，任一企业集合票据募集资金金额不超过（ ）亿元。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 B
120、金融期货的基本功能包括（ ）。
A.①②③④
B.②③④
C.①②③
D.①②④

【答案】 A
121、在证券投资中，多样化投资的（　　）策略成为投资者（尤其是机构投资者）消除非系统性风险的基本策略。
A.风险规避
B.风险分散
C.风险控制
D.风险转移

【答案】 B
122、全国社保基金理事会直接运作的基金的投资范围限于（　　），其他投资需委托社保基金投资管理人管理和运作并委托社保基金托管人托管。
A.①②
B.①③
C.②③
D.②④

【答案】 B
123、中央政府债券按偿还期限分类，可分为（　　）。
A.短期国债、中期国债和长期国债
B.赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债
C.流通国债和非流通国债
D.贴现国债和附息国债

【答案】 A
124、股东大会做出决议必须经出席会议的股东所持表决权的（ ）通过。
A.过半数
B.1/3
C.2/3
D.全数

【答案】 A
125、到期时间变化对期权价值的影响程度的金融期权的风险指标是（ ）。
A.Delta值
B.Gamma值
C.Rho值
D.Theta值

【答案】 D
126、证券交易所上市规定的上市条件中对发行人的（ ）提出要求。
A.①③④⑤⑥
B.①②④⑤⑥
C.②③④⑤⑥
D.①②③④⑥

【答案】 D
127、在一级市场，通常ETF的最小申购，赎回单位是()
A.50万份或70万份
B.50万份或100万份
C.60万份或100万份
D.60万份或150万份

【答案】 B
128、流动性覆盖率的计算公式为（　　）。
A.贷款余额/存款余额x100%
B.流动性资产余额/流动性负债余额x100%
C.优质流动性资产/未来30天现金净流出量x100%
D.优质流动性资产/未来90天现金净流出量x100%

【答案】 C
129、下列关于上市公司增发、配股方式发行股票的说法中，错误的是（　　）。
A.上市公司非公开发行证券的，发行对象及其数量的选择应当符合中国证监会关于上市公司证券发行的相关规定
B.上市公司配股，应当向股权登记在册的股东配售，且配售比例应当相同
C.上市公司增发，主承销商可以对参与网下配售的机构投资者进行分类，对不同类别的机构投资者设定不同配售比例，对同一类别的机构投资者应当按相同的比例进行配售
D.上市公司增发，应当全部向原股东优先配售，优先配售比例应当在发行股公告中披露

【答案】 D
130、私募基金信息披露义务人应当向投资者披露的信息包括（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
131、关于可转换债券的要素，下列说法中正确的有（ ）。
A.③④
B.①②
C.②③④
D.①②③④

【答案】 A
132、金融市场提供或传递信息是以市场的（　　）为前提的。
A.有效性
B.风险管理
C.公司控制
D.便利性

【答案】 A
133、基金份额持有人与托管人之间的关系是()。
A.委托与受托的关系
B.管理与被管理的关系
C.相互制衡的关系
D.监督与被监督的关系

【答案】 A
134、境外上市外资股包括（　　）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

【答案】 A
135、1944年布雷顿森林会议后，（　　）成为世界金融中心。
A.伦敦
B.纽约
C.东京
D.华盛顿

【答案】 B
136、下列关于金融期货与金融期权的比较中，正确的是（　　）。
A.一般而言，金融期货的基础资产多于金融期权的基础资产
B.金融期货与金融期权交易双方的权利与义务是对称的
C.金融期货与金融期权交易双方在成交时的现金流转相同
D.金融期货交易双方均需开立保证金账户，而金融期权的买方无需开立保证金账户，也无需缴纳保证金

【答案】 D
137、证券市场正常运行的基础是（　　）。
A.证券从业者的自我管理
B.国家对证券市场的监管
C.稳定的市场价格
D.完善的市场监管体系

【答案】 A
138、相对于优先股，永续债有的特点不包括（　　）。
A.清偿顺序优先
B.支付不计入权益的永续债利息可在税前扣除
C.无恢复表决权的权利
D.利息都不能在税前扣除

【答案】 D
139、（2018年真题）（　　）有“宏观经济晴雨表”之称。
A.主板市场
B.创业板市场
C.三板市场
D.四板市场

【答案】 A
140、目前，财政部代理发行地方政府债采取（ ）的方式。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
141、Rho值表明（ ）。
A.期权标的证券价格变化对期权价格的影响程度
B.期权标的证券价格变化对Delta值的影响程度
C.无风险利率变化对期权价格的影响程度
D.到期时间变化对期权价值的影响程度

【答案】 C
142、记账式国债招标时，远程终端出现技术问题，可在规定的时间内以填写()的形式委托中央国债登记结算有限责任公司代为投标。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
143、稳定的现金股利政策对公司现金流管理有较高的要求，通常将那些经营业绩较好，具有稳定且较高的现金股利支付的公司股票称为（ ）。
A.蓝筹股
B.红筹股
C.法人股
D.外资股

【答案】 A
144、A公司今年的息税前利润为500万元，调整的所得税为90万元，折旧（摊销）共计20万元，本期营运资金增加50万元，长期经营性资产增加15万元，资本性支出为55万元。因此当年的企业自由现金流为（ ）万元。
A.310
B.340
C.400
D.440

【答案】 A
145、根据个人投资者对待投资中风险和收益的态度，可以将投资者分为以下（　　）类型。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②④

【答案】 C
146、公司偿还债务从而避免破产的特性是公司财务的（　　）。
A.盈利性
B.安全性
C.流动性
D.稳定性

【答案】 B
147、（）根据国家产业政策、外资外债情况、宏观经济和国际收支状况，对人民币债券的发行规模及所筹资金用途进行审核。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ