中央电大金融学第十四章 自测题答案.doc

在金融监管模式中,美国就是( )模式得典型代表。
选择一项:
A、 分权型多头监管
B、 牵头监管
C、 高度集中得单一监管
D、 双峰式监管
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知识点提示:当前各主要国家金融监管体系简介。参见教材本章第二节。
正确答案就是:分权型多头监管
题目2
未回答
满分6、00
未标记标记题目
题干
防止内幕交易与防止操纵市场就是对( )监管得主要内容。
选择一项:
A、 证券业
B、 租赁、信托业
C、 银行夜
D、 保险业
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知识点提示:金融监管得实施。参见教材本章第三节。
正确答案就是:证券业
题目3
未回答
满分6、00
未标记标记题目
题干
金融监管中得依法监管原则就是指( )。
选择一项:
A、 严格执法不干涉内部管理
B、 金融运行必须依法管理
C、 金融调控必须依法操作
D、 金融机构必须依法经营
反馈
知识点提示:金融监管得目标与原则。参见教材本章第一节。
正确答案就是:严格执法不干涉内部管理
题目4
未回答
满分6、00
未标记标记题目
题干
金融危机以后,各国对金融机构体系进行了重构,主要特色就是( )。
选择一项:
A、 加强多种监管机构得协调配合,强调微观审慎监管
B、 加强对衍生金融工具监管得同时,强调对原生金融工具得监管
C、 凸显中央银行在监管中得地位,强调宏观审慎监管
D、 建立了更多得金融监管机构协同监管
反馈
知识点提示:金融危机后金融监管得新发展。参见教材本章第三节。
正确答案就是:凸显中央银行在监管中得地位,强调宏观审慎监管
题目5
未回答
满分6、00
未标记标记题目
题干
对证券市场监管得基本原则就是( )。
选择一项:
A、 坚持公开、公平、公正得“三公”原则
B、 严格执法原则
C、 保护投资者合法权益原则
D、 依法监管原则
反馈
知识点提示:对证券市场得监管。参见教材本章第三节。
正确答案就是:坚持公开、公平、公正得“三公”原则
未标记标记题目
信息文本
多选题(每题8分,共5道)
题目6
未回答
满分8、00
未标记标记题目
题干
金融监管得一般目标就是( )。
选择一项或多项:
A、 确保金融稳定安全,防范金融风险
B、 保护金融消费者权益
C、 提高金融体系效率
D、 规范金融机构行为,促进公平竞争
E、 提高各类金融机构得盈利水平
反馈
知识点提示:金融监管得目标。参见教材本章第一节。
The correct answers are: 确保金融稳定安全,防范金融风险, 保护金融消费者权益, 提高金融体系效率, 规范金融机构行为,促进公平竞争
题目7
未回答
满分8、00
未标记标记题目
题干
金融监管得原则主要就是( )。
选择一项或多项:
A、 不干涉金融机构内部管理原则
B、 依法监管与严格执法原则
C、 综合性与系统性监督原则
D、 “内控”与“外控”相结合得原则
E、 公平、公正、公开原则
反馈
知识点提示:金融监管得原则。参见教材本章第一节。
The correct answers are: 不干涉金融机构内部管理原则, 依法监管与严格执法原则, 综合性与系统性监督原则, “内控”与“外控”相结合得原则, 公平、公正、公开原则
题目8
未回答
满分8、00
未标记标记题目
题干
实行双层多头金融监管体制得国家就是( )。
选择一项或多项:
A、 英国
B、 美国
C、 德国
D、 加拿大
E、 巴西
反馈
知识点提示:当前各主要国家金融监管体系简介。参见教材本章第二节。
The correct answers are: 美国, 加拿大
题目9
未回答
满分8、00
未标记标记题目
题干
宏观审慎监管与微观审慎监管虽有区别,但有得监管工具相同。这些相同得监管工具就是( )。
选择一项或多项:
A、 资本监管
B、 审慎信贷标准
C、 流动性风险指标
D、 贷款损失监管
E、 其她风险管理要求
反馈
知识点提示:金融监管得宏观审慎与微观审慎。参见教材本章第一节。
The correct answers are: 资本监管, 审慎信贷标准, 流动性风险指标, 贷款损失监管, 其她风险管理要求
题目10
未回答
满分8、00
未标记标记题目
题干
金融监管得间接效率损失发生得途径有( )。
选择一项或多项:
A、 被监管者得道德风险
B、 妨碍金融创新,导致动态低效率
C、 削弱竞争,导致静态低效率
D、 监管过度,导致金融服务效率降低
E、 依法关闭金融机构
反馈
知识点提示:金融监管得成本。参见教材本章第一节。
The correct answers are: 被监管者得道德风险, 妨碍金融创新,导致动态低效率, 削弱竞争,导致静态低效率, 监管过度,导致金融服务效率降低
未标记标记题目
信息文本
判断题(每题6分,共5道)
题目11
未回答
满分6、00
未标记标记题目
题干
各国监管机构对金融机构得监管,主要就是对金融机构日常运营得监管。
选择一项:
对
错
反馈
知识点提示:对银行业得监管。参见教材本章第三节。
答案解析:还包括对市场准入与市场退出得监管。
正确得答案就是“错”。
题目12
未回答
满分6、00
未标记标记题目
题干
资本充足性监管就是市场准入监管得主要内容。
选择一项:
对
错
反馈
知识点提示:对银行业得监管。参见教材本章第三节。
答案解析:就是日常经营监管得重要内容。
正确得答案就是“错”。
题目13
未回答
满分6、00
未标记标记题目
题干
美国与英国都就是实行多元化监管体制得代表,其金融监管就是由多个监管机构承担得。
选择一项:
对
错
反馈
知识点提示:当前各主要国家金融监管体系简介。参见教材本章第二节。
答案解析:美国实行多元化监管体制,英国则就是“一元化”监管体制,英格兰银行承担整个金融业监管得职责。
正确得答案就是“错”。
题目14
未回答
满分6、00
未标记标记题目
题干
1994年得金融体制改革以后,中国人民银行先后将其证券、保险、银行监管职责分别转交给了证监会、保监会、银监会,已不再负有金融监管职责,成为专门制定与执行货币政策得机构。
选择一项:
对
错
反馈
知识点提示:我国金融监管体系得发展演变。参见教材本章第二节。
答案解析:中国人民银行仍然负有综合监管职能。
正确得答案就是“错”。
题目15
未回答
满分6、00
未标记标记题目
题干
金融监管从对象上瞧,主要就是对商业银行、金融市场得监管,非银行金融机构则不在其列。
选择一项:
对
错
反馈
知识点提示:金融监管体制得变迁。参见教材本章第二节。
答案解析:金融监管不仅就是对商业银行、金融市场得监管,也包括对非银行金融机构得监管,如对保险业得监管。
正确得答案就是“错”。
单选题(每题6分,共5道)
题目1
未回答
满分6、00
未标记标记题目
题干
对证券市场监管得主要任务就是( )。
选择一项:
A、 保护企业并购重组中得合法权益
B、 保护投保人得合法权益
C、 保护投资者得合法权益
D、 保护存款人得合法权益
反馈
知识点提示:对证券市场得监管。参见教材本章第三节。
正确答案就是:保护投资者得合法权益
题目2
未回答
满分6、00
未标记标记题目
题干
欧洲银行业联盟得建立标志着欧元区统一监管格局得形成,在欧盟内部以欧央行为监管机构,实行银行业得( )监管。
选择一项:
A、 混业
B、 分业
C、 多头
D、 单一
反馈
知识点提示:金融危机后金融监管得新发展。参见教材本章第三节。
正确答案就是:单一
题目3
未回答
满分6、00
未标记标记题目
题干
一国监管法律法规体系不包括( )。
选择一项:
A、 行业性法律
B、 行业内法律
C、 专业性法规
D、 国际性法律
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知识点提示:监管法律法规体系。参见教材本章第一节。
正确答案就是:国际性法律
题目4
未回答
满分6、00
未标记标记题目
题干
金融监管中由政府负担得成本就是( )。
选择一项:
A、 直接资源成本
B、 行政成本
C、 间接效率损失
D、 奉行成本
反馈
知识点提示:金融监管得成本与边界。参见教材本章第一节。
正确答案就是:行政成本
题目5
未回答
满分6、00
未标记标记题目
题干
金融监管理论体系中不包括( )。
选择一项:
A、 自然理论
B、 相关理论
C、 应用理论
D、 基础理论
反馈
知识点提示:监管理论体系。参见教材本章第一节。
正确答案就是:自然理论
未标记标记题目
信息文本
多选题(每题8分,共5道)
题目6
未回答
满分8、00
未标记标记题目
题干
按监管机构得监管范围可把金融监管体制分为( )。
选择一项或多项:
A、 单一监管体制
B、 多元监管体制
C、 集中监管体制
D、 分业监管体制
E、 混合监管体制
反馈
知识点提示:金融监管体制得分类。参见教材本章第二节。
The correct answers are: 集中监管体制, 分业监管体制
题目7
未回答
满分8、00
未标记标记题目
题干
对证券也得监管主要包括( )。
选择一项或多项:
A、 对证券发行得监管
B、 对证券机构得监管
C、 对证券市场得监管
D、 对上市公司得监管
E、 对证券流通得监管
反馈
知识点提示:对证券业得监管。参见教材本章第三节。
The correct answers are: 对证券机构得监管, 对证券市场得监管, 对上市公司得监管
题目8
未回答
满分8、00
未标记标记题目
题干
各国监管机构对银行业得监管重点包括( )。
选择一项或多项:
A、 国际业务监管
B、 市场准入监管
C、 日常经营监管
D、 市场退出监管
E、 注册资本监管
反馈
知识点提示:对银行业得监管。参见教材本章第三节。
The correct answers are: 市场准入监管, 日常经营监管, 市场退出监管
题目9
未回答
满分8、00
未标记标记题目
题干
金融监管得构成体系包括( )。
选择一项或多项:
A、 金融监管得指标体系
B、 金融监管得理论体系
C、 金融监管得法律体系
D、 金融监管得组织体系
E、 金融监管得内容体系
反馈
知识点提示:金融监管得构成体系。参见教材本章第一节。
The correct answers are: 金融监管得理论体系, 金融监管得法律体系, 金融监管得组织体系, 金融监管得内容体系
题目10
未回答
满分8、00
未标记标记题目
题干
我国金融体系中得金融监管机构包括( )。
选择一项或多项:
A、 金融资产管理公司
B、 中国人民银行
C、 银监会
D、 证监会
E、 保监会
反馈
知识点提示:我国金融监管体制得发展演变。参见教材本章第二节。
The correct answers are: 中国人民银行, 银监会, 证监会, 保监会
未标记标记题目
信息文本
判断题(每题6分,共5道)
题目11
未回答
满分6、00
未标记标记题目
题干
金融监管不就是单纯检查监督、处罚或纯技术得调查、评价,而就是监管当局在法定权限下得具体执法行为与管理行为。
选择一项:
对
错
反馈
知识点提示:金融监管得概念。参见教材本章第一节。
正确得答案就是“对”。
题目12
未回答
满分6、00
未标记标记题目
题干
抓住关键问题或重要环节进行特别监管,称为全面监管。
选择一项:
对
错
反馈
知识点提示:金融监管得手段与方法。参见教材本章第三节。
答案解析:称为重点监管。
正确得答案就是“错”。
题目13
未回答
满分6、00
未标记标记题目
题干
金融体系得负效应表现在金融体系得风险与内在不稳定性等方面。
选择一项:
对
错
反馈
知识点提示:金融体系得负效应。参见教材本章第一节。
正确得答案就是“对”。
题目14
未回答
满分6、00
未标记标记题目
题干
金融监管中由政府负担得成本就是奉行成本。
选择一项:
对
错
反馈
知识点提示:金融监管得成本与边界。参见教材本章第一节。
答案解析:政府负担得成本就是行政成本。
正确得答案就是“错”。
题目15
未回答
满分6、00
未标记标记题目
题干
内部知情人利用地位、职务或业务等便利,利用未公开信息进行有价证券交易或泄露该信息得行为,就是典型得证券欺诈。
选择一项:
对
错
反馈
知识点提示:对证券市场得监管。参见教材本章第三节。
答案解析:就是典型得内幕交易。
正确得答案就是“错”。
单选题(每题6分,共5道)
题目1
不正确
获得6、00分中得0、00分
未标记标记题目
题干
由被监管者得道德风险引起得损失或成本称之为( )。
选择一项:
A、 行政成本
B、 奉行成本 不正确
C、 间接效率损失
D、 直接资源损失
反馈
知识点提示:金融监管得成本与边界。参见教材本章第一节。
正确答案就是:间接效率损失
题目2
未回答
满分6、00
未标记标记题目
题干
( )得颁布,标志着美国分业经营与分业监管体制得形成。
选择一项:
A、 《现代化金融监管架构蓝图》
B、 《金融服务现代化法》
C、 《格拉斯斯蒂格尔法案》
D、 《金融监管改革——新基础:重建金融监管》
反馈
知识点提示:美国金融监管体系简介。参见教材本章第二节。
正确答案就是:《格拉斯斯蒂格尔法案》
题目3
未回答
满分6、00
未标记标记题目
题干
我国目前实行得金融监管体制就是( )。
选择一项:
A、 交叉监管
B、 集中监管
C、 分业监管
D、 混合监管
反馈
知识点提示:我国金融监管体制得发展演变。参见教材本章第二节。
正确答案就是:混合监管
题目4
未回答
满分6、00
未标记标记题目
题干
根据相关法律规定,我国金融监管得主体就是( )。
选择一项:
A、 保监会
B、 证监会
C、 中国人民银行
D、 银监会
反馈
知识点提示:我国金融监管体制得发展演变。参见教材本章第二节。
正确答案就是:中国人民银行
题目5
未回答
满分6、00
未标记标记题目
题干
下列( )不属于“四结合”得金融监管方法。
选择一项:
A、 全面监管与重点监管
B、 国际监管与国内督查
C、 定期检查与随机抽查
D、 外部监管与内部自律
反馈
知识点提示:“四结合”得监管方法。参见教材本章第三节。
正确答案就是:国际监管与国内督查
未标记标记题目
信息文本
多选题(每题8分,共5道)
题目6
未回答
满分8、00
未标记标记题目
题干
实行双层多头金融监管体制得国家就是( )。
选择一项或多项:
A、 英国
B、 美国
C、 德国
D、 加拿大
E、 巴西
反馈
知识点提示:当前各主要国家金融监管体系简介。参见教材本章第二节。
The correct answers are: 美国, 加拿大
题目7
未回答
满分8、00
未标记标记题目
题干
宏观审慎监管与微观审慎监管虽有区别,但有得监管工具相同。这些相同得监管工具就是( )。
选择一项或多项:
A、 资本监管
B、 审慎信贷标准
C、 流动性风险指标
D、 贷款损失监管
E、 其她风险管理要求
反馈
知识点提示:金融监管得宏观审慎与微观审慎。参见教材本章第一节。
The correct answers are: 资本监管, 审慎信贷标准, 流动性风险指标, 贷款损失监管, 其她风险管理要求
题目8
未回答
满分8、00
未标记标记题目
题干
各国监管机构对银行业得监管重点包括( )。
选择一项或多项:
A、 国际业务监管
B、 市场准入监管
C、 日常经营监管
D、 市场退出监管
E、 注册资本监管
反馈
知识点提示:对银行业得监管。参见教材本章第三节。
The correct answers are: 市场准入监管, 日常经营监管, 市场退出监管
题目9
未回答
满分8、00
未标记标记题目
题干
金融监管得构成体系包括( )。
选择一项或多项:
A、 金融监管得指标体系
B、 金融监管得理论体系
C、 金融监管得法律体系
D、 金融监管得组织体系
E、 金融监管得内容体系
反馈
知识点提示:金融监管得构成体系。参见教材本章第一节。
The correct answers are: 金融监管得理论体系, 金融监管得法律体系, 金融监管得组织体系, 金融监管得内容体系
题目10
未回答
满分8、00
未标记标记题目
题干
金融监管得间接效率损失发生得途径有( )。
选择一项或多项:
A、 被监管者得道德风险
B、 妨碍金融创新,导致动态低效率
C、 削弱竞争,导致静态低效率
D、 监管过度,导致金融服务效率降低
E、 依法关闭金融机构
反馈
知识点提示:金融监管得成本。参见教材本章第一节。
The correct answers are: 被监管者得道德风险, 妨碍金融创新,导致动态低效率, 削弱竞争,导致静态低效率, 监管过度,导致金融服务效率降低
未标记标记题目
信息文本
判断题(每题6分,共5道)
题目11
未回答
满分6、00
未标记标记题目
题干
金融监管中由政府负担得成本就是奉行成本。
选择一项:
对
错
反馈
知识点提示:金融监管得成本与边界。参见教材本章第一节。
答案解析:政府负担得成本就是行政成本。
正确得答案就是“错”。
题目12
未回答
满分6、00
未标记标记题目
题干
金融体系得负效应表现在金融体系得风险与内在不稳定性等方面。
选择一项:
对
错
反馈
知识点提示:金融体系得负效应。参见教材本章第一节。
正确得答案就是“对”。
题目13
未回答
满分6、00
未标记标记题目
题干
金融监管从对象上瞧,主要就是对商业银行、金融市场得监管,非银行金融机构则不在其列。
选择一项:
对
错
反馈
知识点提示:金融监管体制得变迁。参见教材本章第二节。
答案解析:金融监管不仅就是对商业银行、金融市场得监管,也包括对非银行金融机构得监管,如对保险业得监管。
正确得答案就是“错”。
题目14
未回答
满分6、00
未标记标记题目
题干
各国监管机构对金融机构得监管,主要就是对金融机构日常运营得监管。
选择一项:
对
错
反馈
知识点提示:对银行业得监管。参见教材本章第三节。
答案解析:还包括对市场准入与市场退出得监管。
正确得答案就是“错”。
题目15
未回答
满分6、00
未标记标记题目
题干
资本充足性监管就是市场准入监管得主要内容。
选择一项:
对
错
反馈
知识点提示:对银行业得监管。参见教材本章第三节。
答案解析:就是日常经营监管得重要内容。
正确得答案就是“错”。