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2020-2025年证券从业之金融市场基础知识基础试题库和答案要点

单选题（共360题）
1、相对其他类型的金融风险而言，（ ）的历史信息和历史数据的易得性较高。
A.市场风险
B.汇率风险
C.购买力风险
D.利率风险

【答案】 A
2、风险管理评估和建议专项报告的内容应包括（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
3、中国证券业协会的诚信信息来源有( )。Ⅰ．中国证监会及其派出机构传送的文件Ⅱ．中国证券业协会与上海、深圳证券交易所、地方证券业协会建立的信息交换渠道Ⅲ．有关媒体，经证实后予以记录Ⅳ．投诉，经核实后予以记录
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
4、证券公司从事证券承销业务的具体方式有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、

【答案】 C
5、中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的（　　）。
A.30%
B.40%
C.50%
D.60%

【答案】 B
6、风险管理与控制的核心包括（ ）。
A.I、Ⅱ、Ⅲ
B.I、Ⅱ、 Ⅳ
C.I、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
7、下列关于资产支持证券的说法中错误的是（ ）。
A.资产证券化自20世纪70年代在美国问世以来，在短短30余年的时间里得到快速发展
B.资产证券化最基本的功能是提高资产的流动性
C.资产证券化是一种产权融资而非结构性融资
D.资产证券化可以使得证券的信用级别高于原有融资人的整体信用级别

【答案】 C
8、证券交易所的监管职能包括( )。Ⅰ．对证券交易活动进行管理Ⅱ．对会员进行管理以及对上市公司进行管理Ⅲ．对全国证券、期货业进行集中统一监管Ⅳ．维护证券市场秩序，保障其合法运行
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅰ. Ⅲ
C.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 A
9、普通股票股东要求分配公司资产的权利不是任意的，下列属于普通股票股东行使剩余资产分配权的先决条件的是（ ）。
A.出席股东大会的股东所持表决权的2／3以上通过
B.公司解散清算之时
C.公司连续5年亏损
D.股东大会作出减少公司注册资本的决议

【答案】 B
10、股票具有（ ）等特征。
A.①②③④
B.①③④
C.①②③
D.②④

【答案】 A
11、可转换债券和可分离债券的区别有(　　)
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
12、货币政策的信用传导机制包括（ ）。
A.①②
B.②③
C.③④
D.①②③④

【答案】 A
13、债券的开户合同应当包括（　　）事项。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
14、（2018年真题）开放式基金与封闭式基金的区别表现在（　　）。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 B
15、关于国际债券，下列说法错误的是（　　）。
A.同国内债券相比，具有一定的特殊性，如资金来源广、发行规模大
B.国际债券是指一国借款人在本国证券市场上以外国货币为面值、向外国投资者发行的债券
C.国际债券的发行人主要是各国政府、政府所属机构、银行或其他金融机构、工商企业及一些国际组织等
D.国际债券是一种跨国发行的债券，涉及两个或两个以上的国家

【答案】 B
16、在我国，设立证券公司必须经（　　）审查批准。
A.上海证券交易所
B.深圳证券交易所
C.中国证券业协会
D.国务院证券监督管理机构

【答案】 D
17、按照《基金会管理条例》规定，基金会开展保值、增值活动，应当遵循的原则不包括（　　）。
A.合法
B.安全
C.谨慎
D.有效

【答案】 C
18、资本市场划分为场内市场和场外市场，是按照（ ）作出的划分。
A.交易品种的不同
B.市场功能的不同
C.组织形式和交易活动是否集中
D.是否规范化

【答案】 C
19、按()分类，可以将结构化金融产品分为股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品、商品联结型产品等种类
A.收益保障性
B.嵌入式衍生产品
C.发行方式
D.联结的基础产品

【答案】 D
20、一般说来，证券投资基金当事人之间的关系包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
21、（2021年真题）下列属于国债销售价格影响因素的有（??）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
22、我国建立集中、统一的证券登记结算体制具有的重大意义是（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
23、通过证券市场进行的融资属于（ ）?
A.股权融资
B.间接融资
C.债权融资
D.直接融资

【答案】 D
24、（2021年真题）我国企业资产ABS的SPV可以有（??）
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 C
25、交易所市场的竞价和询价系统之间也可以进行交易，本系统内债券实行（ ）交易模式，跨系统实行（ ）交易模式。
A.T+0.T+0
B.T+0，T-1
C.T-0，T+1
D.T+0，T+1

【答案】 D
26、关于交易所交易基金（ETF），下列选项错误的是（ ）。
A.ETF结合了封闭式基金与开放式基金的运作特点
B.ETF最大的特点是实物申购、赎回机制
C.ETF实行一级市场和二级市场并存的交易制度
D.在二级市场，ETF与普通股票一样在证券交易所挂牌交易，基金买入申报数量为1〇〇份或其整数倍，不足100份的基金不可以卖出

【答案】 D
27、证券投资基金的当事人包括（ ）。
A.①②④
B.②③④
C.①②③④
D.①②③

【答案】 B
28、股份公司在提供优先认股权时，在股权登记日前交易的该公司股票可称为（　　）。
A.无权股
B.除权股
C.含权股
D.分权股

【答案】 C
29、ETF的收益率与所跟踪指数的收益率之间往往存在跟踪误差，（ ）等都是导致跟踪误差的主要原因。
A.I、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.I、Ⅱ、Ⅲ
D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
30、公司（企业）直接融资活动主要有（）方式。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 D
31、在我国，可转换债券的最长期限是（　　）年。
A.6
B.3
C.10
D.5

【答案】 A
32、下列关于封闭式基金和开放式基金的交易价格是否包含交易手续费的说法中，正确的是（ ）。
A.两者均不包含
B.两者都包含
C.前者不包含，后者包含
D.前者包含，后者不包含

【答案】 D
33、（2021年真题）股票发行制度是指发行人申请发行股票时必须遵循的一系列的程序化规定，下列表现不包括（??）
A.发行定价
B.发行监管制度
C.发行方式
D.发行登记制度

【答案】 D
34、根据2017年原中国银监会发布的《商业银行表外业务风险管理指引》，（ ）是指商业银行从事的，按照现行的会计准则不计入资产负债表内，不形成现实资产负债，但能够引起当期损益变动的业务。
A.负债业务
B.利润表
C.表外业务
D.资产业务

【答案】 C
35、《银行间债券市场中小非金融企业集合票据业务指引》所称集合票据是指（ ）个（含）以上、（ ）个（含）以下具有法人资格的中小非金融企业，在银行间债券市场以统一产品设计、统一券种冠名、统一信用增进、统一发行注册方式共同发行的，约定在一定期限还本付息的债务融资工具。
A.37
B.28
C.25
D.210

【答案】 D
36、政策性银行金融债券发行申请应包括（）等内容，如需调整，应及时报送给中国人民银行。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
37、（）也称债券的即期交易，是指证券买卖双方在成交后就办理交收手续，买入者付出资金并得到证券，卖出者交付证券并得到资金，也就是所谓二级市场的债券交易。
A.远期交易
B.现券交易
C.回购交易
D.期货交易

【答案】 B
38、下列属于全球金融体系主要参与者中属于其他金融公司的是（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 D
39、下列关于股票价值与价格的说法中，正确的是（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

【答案】 C
40、各级政府及政府机构出现资金剩余时，一般可通过购买 （　　）投资于证券市场。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 C
41、当托宾q的值大于1时，下列说法正确的是（ ）。
A.①②
B.②③
C.③④
D.①③

【答案】 B
42、一般来说，商业银行发行金融债券应具备（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
43、货币中介目标的选取必须符合的标准包括（ ）。
A.①②
B.②③
C.③④
D.①③

【答案】 A
44、关于可转换债券的要素，下列叙述正确的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 D
45、股权分置改革后，公司原非流通股股份的出售应当遵守的规定是。
A.11
B.14
C.12
D.18

【答案】 C
46、下列关于证券登记结算公司的表述错误的是（　　）。
A.证券登记结算公司的名称中应当标明“证券登记结算”字样
B.证券登记结算采取全国集中统一的运营方式，证券登记结算公司的章程、业务规则应当依法制定
C.设立证券登记结算公司必须经中国证监会批准
D.证券登记结算公司必须具有必备的服务设备和完善的数据安全保护措施；建立完善的业务、财务和安全防范等管理制度；建立完善的风险管理系统

【答案】 C
47、在初步询价结束后，公开发行股票数量在（）亿股以上，提供有效报价的询价对象不足20家的，应当中止发行。
A.2
B.3
C.4
D.5

【答案】 C
48、系统风险又称为（ ）。
A.①②
B.②③
C.①②③
D.①②④

【答案】 B
49、影响股票未来的收益、引起股票内在价值变化的因素包括（）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

【答案】 D
50、（　　）年，我国第一家专业性证券公司——深圳特区证券公司成立。
A.1984
B.1986
C.1987
D.1990

【答案】 C
51、（2019年真题）证券投资基金在我国香港地区称为（ ）
A.证券投资信托基金
B.投资基金
C.共同基金
D.单位信托基金

【答案】 D
52、19491978年，为适应高度集中统一的计划经济体制，我国建立起大一统模式的金融体系，此时，建立新中国金融体系的首要任务包括（ ）。
A.①③
B.①②
C.②③
D.③④

【答案】 C
53、下列（ ）股份变动不会影响每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重。
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②④

【答案】 C
54、基金性质的机构投资者不包括( )。
A.企业年金
B.证券投资基金
C.证券公司
D.社会公益基金

【答案】 C
55、企业集团财务公司发行金融债券后，资本充足率不低于（ ）。
A.10％
B.5％
C.30％
D.20％

【答案】 A
56、按照《证券公司私募投资基金子公司管理规范》的规定，证券公司设立私募基金子公司，公司章程有关对外投资条款中明确规定公司可以设立私募基金子公司，并经（ ）审批。
A.国务院证券监督管理委员会
B.中国证监会
C.注册地中国证监会派出机构
D.证券交易所

【答案】 C
57、目前最为流行的结构化金融衍生产品主要是由(　　)开发的各类结构化理财产品以及在交易所市场上可上市交易的各类结构化票据，它们通常与某种金融价格相联系，其投资收益随该价格的变化而变化。
A.保险公司
B.证券交易所
C.商业银行
D.中央银行

【答案】 C
58、按照《关于开展国债预发行试点的通知》，国债预发行的日期为（ ）。
A.招标日前4个至2个法定工作日
B.招标日前4个至1个法定工作日
C.招标日前5个至1个法定工作日
D.招标日前5个至2个法定工作日

【答案】 B
59、在中国香港，基础货币的组成部分包括（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 A
60、下列关于证券投资基金的说法中，正确的是( )。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
61、剔除资本结构影响和折旧摊销影响的估值方法有（ ）。
A.①
B.②
C.③
D.②③

【答案】 C
62、2007年3月9日出台的《律师事务所从事证券法律业务管理办法》规定，鼓励具备下列条件的律师事务所从事证券法律业务( )。
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
B.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
63、按照金融期权基础资产性质的不同，金融期权可以分为( )。
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 B
64、1999年7月，()的提出，标志着我国股票市场改变以往投资分散化格局、以机构投资者构成投资主体的主要成分和基本资金来源的改革正式启动。
A.个人投资者概念
B.机构投资者概念
C.战略投资者概念
D.管理型投资者概念

【答案】 C
65、以下应当召开临时会员大会的情形不包括（ ）。
A.理事人数不足规定的最低人数
B.1/4的会员提议
C.理事会认为必要
D.监事会认为必要

【答案】 B
66、注册会计师申请证券许可证应当取得注册会计师证书（ ）年以上。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 A
67、下列关于商业银行次级债务说法错误的是（ ）。
A.次级定期债务的募集方式为商业银行向目标债权人定向募集
B.商业银行不得向目标债权人指派
C.商业银行可以在对外营销中使用“储蓄”字样
D.次级定期债务不得与其他债权相抵消

【答案】 C
68、企业（公司）直接融资活动主要有()方式
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
69、《证券公司监督管理条例》规定，证券公司从事证券经纪业务，可以委托证券公司以外的人员作为证券经纪人，代理其进行客户招揽、客户服务等活动。证券经纪人应当具有证券业从业资格。证券经纪人应当在证券公司的授权范围内从事业务，并应当向客户出示（）。
A.证券经纪人证书
B.经纪合同
C.身份证
D.产品说明书

【答案】 A
70、按照发行和募集方式不同，资本市场可以分为（　　）
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
71、（2020年真题）下列关于派发股利的说法。正确的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
72、金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券的条件包括：发行金融债券后，资本充足率均应不低于（ ）。
A.5%
B.8%
C.10%
D.20%

【答案】 B
73、按照《中国金融期货交易所交易规则》及相关细则，股指期货合约的每日最大波动限制为（ ）。
A.上一交易日最高价的±10%
B.上一交易日结算价格的±10%
C.上一交易日最高价的±2%
D.上一交易日结算价格的±2%

【答案】 B
74、选定有代表性的样本股票，确定基期指数，然后计算某一日样本股票的价格平均数，将该平均数与基期对应的平均数相比，最后乘以基期指数得出该日股票价格平均指数，这种编制方法是（　　）。
A.算数平均法
B.—次性平均法
C.加权平均法
D.几何平均法

【答案】 A
75、以资本资产定价模型为基础的评价基金业绩的绝对指标是（ ）。
A.詹森指数
B.夏普指数
C.特雷诺指数
D.标准普尔指数

【答案】 A
76、下列对债券与股票的比较，正确的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
77、关于外国债券的特点，以下说法正确的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
78、按基金的组织形式划分，证券投资基金可分为（ ）。
A.债券基金、股票基金和货币市场基金
B.封闭式基金与开放式基金
C.成长型基金与收入型基金
D.契约型基金与公司型基金

【答案】 D
79、证券公司应当明确董事会、监事会、经理层、各部门、分支机构及子公司履行全面风险管理的职责分工，建立多层次、相互衔接、有效制衡的运行机制。下列（ ）不属于证券公司董事会承担的责任。
A.建立完备的信息技术系统和数据质量控制机制
B.审议批准公司全面风险管理的基本制度
C.审议批准公司的风险偏好
D.审议公司定期风险评估报告

【答案】 A
80、中期国债是指偿还期限在（　　）以上、（　　）以下的国债。
A.1年3年
B.1年5年
C.1年或1年10年（包括10年）
D.1年或1年5年

【答案】 C
81、股票融资具有（ ）特点。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
82、目前，道·琼斯股价平均数采用（）
A.加权股价平均数法
B.加权股价指数法
C.简单算数平均数法
D.修正简单平均法

【答案】 D
83、以下属于伦敦证券交易所主板上市板块的为（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②④

【答案】 A
84、侧袋机制，是将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门账户进行处置清算。其中，特定资产不包括（ ）。
A.无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性的资产
B.按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产
C.其他资产价值存在重大不确定性的资产
D.有可参考的活跃市场的资产

【答案】 D
85、证券公司次级债务，其期限在（　　）（含）以上的次级债务为长期次级债务。
A.1年
B.2年
C.3年
D.5年

【答案】 B
86、将金融市场划分为交易所市场和场外交易市场的标准是（　　）。
A.交易工具
B.组织方式
C.交割方式
D.辐射地域

【答案】 B
87、下面对于证券市场融资活动特征的描述不正确的有（ ）。
A.①②
B.①③
C.②③
D.②④

【答案】 D
88、（2018年真题）证券公司从事证券承销业务的具体方式有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 C
89、（　　）借助结构化设计将同一基金资产划分为预期风险收益特征不同的份额类别，可以同时满足不同风险收益偏好投资者的需求。
A.分级基金
B.混合型基金
C.基金中基金
D.上市开放式基金

【答案】 A
90、如某股份公司发行1000万元的股票，每股面额为100元，那么每股代表着对公司拥有（　　）的所有权。
A.百分之一
B.千分之一
C.万分之一
D.十万分之一

【答案】 D
91、目前基金注册程序分为简易程序和普通程序，按简易程序注册，注册审查时间原则上不超过（ ）;按照普通程序注册，注册审查时间不超过（ ）。
A.15个工作日3个月
B.20个工作日4个月
C.15个工作日5个月
D.20个工作日6个月

【答案】 D
92、按照《慈善组织保值增值投资活动管理暂行办法》规定，在下列活动中，慈善组织可以开展的投资活动是（ ）。
A.直接购买商业银行等金融机构发行的资产管理产品
B.直接购买商品及金融衍生品类产品
C.直接买卖股票
D.投资人身保险产品

【答案】 A
93、下列对于证券公司合格境内机构投资者资格的认定不符合中国证监会规定的是（　　）。
A.净资本不低于5亿元人民币
B.净资本与净资产比例不低于70%
C.经营集合资产管理计划业务达1年以上
D.在最近一个季度末资产管理规模不少于20亿元人民币或等值外汇资产

【答案】 A
94、企业发行企业债券必须符合的条件有( )。Ⅰ．所筹资金用途符合国家产业政策Ⅱ．企业规模达到国家规定的要求Ⅲ．企业财务会计制度符合国家规定Ⅳ．发行企业债券前连续3年盈利
A.Ⅰ. Ⅳ
B.Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅰ. Ⅱ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
95、证券公司将自有资金投资于依法公开发行的国债、投资级公司债、货币市场基金、中央银行票据等风险较低、流动性较强的证券，或者委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本（　　）的，无须取得证券自营业务资格。
A.50％
B.60％
C.70％
D.80％

【答案】 D
96、下列关于市场风险的说法错误的是（ ）。
A.广义的市场风险涵盖了四大风险因子，包括股票价格、利率、商品价格、汇率
B.市场风险具有明显的系统性风险特征，但是能够通过分散化投资完全消除
C.套期保值和定价补偿是管理市场风险的最主要的方法
D.金融衍生产品和金融工程是管理市场风险的主要工具和技术

【答案】 B
97、中国证监会依法担负基金监管职责，各地证监局按照中国证监会的授权履行有关职责。.中国证监会基金监管的主要职责是（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
98、( )的基金份额持有人不得申请赎回基金。
A.契约型基金
B.公司型基金
C.开放式基金
D.封闭式基金

【答案】 D
99、A公司今年的息税前利润为500万元，调整的所得税为90万元，折旧（摊销）共计20万元，本期营运资金增加50万元，长期经营性负债增加15万元，资本性支出为55万元。因此当年的企业自由现金流为（　　）万元。
A.310
B.340
C.400
D.440

【答案】 B
100、按照组织方式，可以将金融市场划分为（ ）和（ ）。
A.债券市场和权益市场
B.一级市场和二级市场
C.货币市场和资本市场
D.交易所市场和场外交易市场

【答案】 D
101、金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券的条件包括：最近（　　）平均可分配利润足以支付所发行金融债券1年的利息。
A.1年
B.2年
C.3年
D.5年

【答案】 C
102、根据运作方式的不同，可以将基金分为（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.I、II
C.I、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
103、按照《证券法》的规定，中国证券业协会应该行使下列（ ）职责。
A.①②③④
B.①③④⑤
C.②③④⑤
D.①②③④⑤

【答案】 B
104、关于证券监督管理机构权限，下列说法正确的有()
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
105、下列关于各个参与主体在资产证券化中的主要职能说法有误的是（　　）
A.发起人选择拟证券化资产，并进行打包，然后转移给SPV，从SPV处获得评价
B.信用增级机构对SPV发行的证券提供额外信用支持
C.信用评级机构对SPV发行的证券进行信用评级
D.服务机构为证券的发行进行促销，以帮助证券成功发行

【答案】 D
106、地方政府一般债券由（　　）发行，遵循公开、公平、公正的原则。
A.中国证监会
B.财政部
C.地方政府
D.国务院

【答案】 C
107、货币市场，是指所交易金融资产到期期限在（ ）的金融市场，例如银行间同业拆借市场、商业票据市场、短期国库券市场、大额可转让存单市场等。
A.半年以内
B.—年以内
C.三年以内
D.五年以内

【答案】 B
108、下列对于基金管理合格境内机构投资者资格的认定符合中国证监会规定的是（ ）。
A.净资产不少于3亿元人民币
B.经营证券投资资金管理业务达3年以上
C.在最近一个季度末资产管理规模不少于200亿元人民币或等值外汇资产
D.净资本不得低于8亿元人民币

【答案】 C
109、以下关于交易所债券市场托管方式正确的有（　　）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 C
110、关于消费者信用控制的主要内容，下列说法正确的是（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 B
111、具有股权稀释效应的公司债券有（ ）。
A.②③④
B.①③④
C.①②
D.①②③

【答案】 D
112、上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，应该将交易经手费的（ ）纳入证券投资者保护基金。
A.10%
B.15%
C.20%
D.25%

【答案】 C
113、在我国证券交易所的证券交易中，不受10%涨跌幅限制的是（ ）。
A.ST股
B.基金
C.股票、基金上市首日
D.期货

【答案】 C
114、中国证监会对基金机构的监管包括对（ ）的监管。
A.①②
B.②③
C.①③
D.①②③

【答案】 D
115、客户在委托买卖证券时，需支付多项费用和税收，下列属于交易费用的有（ ）。
A.②③
B.①②
C.①③
D.①②③

【答案】 D
116、为了对基金业绩进行有效评价，以下（　　）因素必须加以考虑。
A.①②③④
B.①③④
C.①②④
D.①②③

【答案】 A
117、保荐人的保荐责任期包括（ ）。
A.①②③
B.①②
C.①③
D.②③

【答案】 C
118、企业年金基金财产以投资组合为单位按照（ ）计算。
A.历史价值
B.公允价值
C.市场价值
D.账面价值

【答案】 B
119、（ ）是证明持有人有商品所有权或使用权的凭证，取得这种证券就等于取得这种商品的所有权。
A.商品证券
B.货币证券
C.资本证券
D.商业证券

【答案】 A
120、基金募集申请需要提交的主要文件包括（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 B
121、下列属于流动性风险的是（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 B
122、下列选项中属于可交换公司债券与可转换公司债券不同点的有（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
123、我国对合格境外机构投资者汇出汇入资金的规定有（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②④

【答案】 D
124、操作风险分为（ ）所引发的四类风险。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
125、证券金融公司应当建立（ ）机制，有效识别、评估、控制公司经营管理中的各类风险。
A.风险控制
B.资本管理
C.合规管理
D.制度管理

【答案】 A
126、银行间债券市场中长期债券信用评级等级划分为（　　）；银行间债券市场短期债券信用评级等级划分为（　　）。
A.三等六级四等九级
B.三等九级四等六级
C.四等九级三等六级
D.四等六级三等九级

【答案】 B
127、股票分析中，量化分析方法可以应用于（ ）。
A.①②③④
B.②③④
C.①②
D.③④

【答案】 A
128、下列关于证券投资基金的说法中，正确的是( )。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
129、证券监管机构的首要任务和宗旨是（　　）。
A.维护证券市场良好秩序
B.保护投资者利益
C.保护证券市场的正当交易
D.满足证券发行人筹集资金的需求

【答案】 B
130、国债承销团成员于招标日后（ ）个工作日内缴纳发行款。
A.1
B.3
C.5
D.7

【答案】 A
131、目前我国的商品期货交易所包括（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 C
132、下面不属于地方债分销对象的是（ ）。
A.在中央国债登记结算有限责任公司开立债券账户的投资者
B.在中国证券登记结算有限责任公司开立股票账户的投资者
C.在中国证券登记结算有限责任公司开立基金账户的投资者
D.国债承销团成员

【答案】 D
133、（2019年真题）在我国，凭证式国债由具备凭证式国债承销团资格的机构承销，而这种资格一般是由（ ）每年确定的。
A.财政部和中国人民银行
B.财政部和中国证监会
C.中国证监会和中国人民银行
D.财政部、中国人民银行和中国证监会

【答案】 A
134、报价系统是经中国证监会批准设立的为机构投资者提供私募产品报价、发行、转让及相关服务的专业化电子平台，下列选项不符合其定位的是（ ）。
A.定位于私募市场
B.定位于机构间市场
C.定位于互联互通市场
D.定位于大众市场

【答案】 D
135、根据投资者的心理因素，可以将证券市场投资者分为（　　）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 B
136、根据各种货币政策工具的基本性质以及它们在货币政策实践中的运用情况，货币政策工具可分为一般性货币政策工具、（　　）及其他货币政策工具等。
A.操作性货币政策工具
B.中介性货币政策工具
C.选择性货币政策工具
D.具体货币政策工具

【答案】 C
137、若证券金融公司从事转融通业务的年税后利润为68万元，则当年证券金融公司应提取的准备金为（ ）万元。
A.10.2
B.6.8
C.20.4
D.3.4

【答案】 B
138、首次公开发行股票采用询价方式定价的说法中，错误的是（　　）。
A.网下投资者的报价应当包含每股价格和该价格对应的拟申购股数
B.网下投资者应当给出三个不同报价供主承销商参考
C.网下机构和个人投资者可以自主决定是否报价
D.网下投资者不得协商报价

【答案】 B
139、下列关于可转换债券的表述正确的是（　　）。
A.①②
B.①②③
C.③④
D.①②④

【答案】 D
140、下列属于货币政策工具的是（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
141、银行间现券买卖的点击成交交易方式有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
142、科创板制度设计的创新点包括（　　）。
A.①②③
B.②③④⑤
C.①②④⑤
D.①②③④⑤

【答案】 D
143、以下关于不动产抵押公司债券，说法正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
144、信用风险会受到发行人的（ ）等因素的影响。
A.I、II
B.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
C.Ⅲ、IV
D.I、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
145、 下列有关金融期权的说法,正确的有(　　)
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
146、货币市场基金是仅以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限较短，一般在（ ）年以内。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 A
147、区域性股票市场实行（　　）制度。
A.投资者制度
B.准入制度
C.核定制度
D.合格投资者制度

【答案】 D
148、下列关于风险管理说法错误的是（ ）。
A.风险管理的第一步是识别各种明显进而潜在的风险
B.风险识别包括感知风险和识别风险两个环节
C.风险度量方法有敏感性分析法、波动性分析法、VaR法和压力测试等
D.风险偏好是指金融机构董事会和高级管理层明确说明的愿意承受的整体风险水平或者风险敞口

【答案】 B
149、全国社会保障基金理事会投资运行全国社会保障基金，应当坚持的原则不包括（　　）。
A.谨慎性
B.安全性
C.收益性
D.长期性

【答案】 A
150、对理事会人员构成的表述不正确的是（　　）。
A.会员理事会由7到13人组成
B.非会员理事人数不少于理事会员总数的1/3,不超过理事会员总数的1/2
C.理事每届任期3年，会员理事由会员大会选举产生
D.非会员理事由证券交易所聘任

【答案】 D
151、股票发行价格高于面值称为（），募集的资金中等于面值总和的部分计入资本账户，以超过股票票面金额的发行价格发行股份所得的溢价款列为公司资本公积金。
A.折价发行
B.平价发行
C.溢价发行
D.正常发行

【答案】 C
152、（