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上半年广东省基金从业资格中央银行票据试题

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上半年广东省基金从业资格：中央银行票据试题
本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。
一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。)
1、__属于基金信息披露的实质性原则。
A．及时性原则
B．规范性原则
C．易解性原则
D．易得性原则

2、基金公司的资产管理规模直接关系其__。
A．业界声誉
B．注册资本
C．管理费收入
D．员工人数

3、基金托管人在基金运作中的作用主要有__。
A．作为独立于基金管理人的当事人保管基金资产
B．对基金管理人的投资运作进行监督
C．保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其它相关资料
D．对基金资产进行会计复核和审查

4、全球基金业发展的趋势与特点包括__。
A．美国占据主导地位，其它国家和地区发展迅猛
B．封闭式基金成为证券投资基金的主流产品
C．基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出
D．基金资产的资金来源发生了重大变化

5、基金合同一旦中止，基金财产就进入____程序。
A：准备
B：运作
C：募集
D：清算

6、当前，中国的基金主要投资于__等。
A．国债
B．企业债券
C．权证
D．货币市场工具

7、开放式基金自基金份额发售之日起______个月内募集金额少于______亿元，该基金不得成立。__
A．3；2
B．3；3
C．6；2
D．6；3

8、导致基金销售操作风险的原因主要有__。
A．基金销售机构业务制度不健全
B．销售人员违章操作
C．销售人员操作失误
D．销售人员不遵循规章制度

9、基金管理公司董事会中应当至少有____的独立董事。
A：一名以上
B：两名以上
C：三名以上
D：五名以上

10、按照沪、深证券交易所公布的收费标准，封闭式基金交易佣金起点5元，且不得高于成交金额的__。
A．0.4%
B．0.3%
C．0.2%
D．0.1%

11、理财经理能够根据客户家庭生命周期的__来设计适合客户的投资理财组合，或进行基金资产配置。
A．流动性
B．收益性
C．阶段性
D．风险承受能力

12、在公告的____日前，基金管理人应向中国证监会报送更新的招募说明书，并就更新内容提供书面说明。
A：15
B：30
C：45
D：60

13、缺铁性贫血早期最可靠的依据是（）。
A．血清铁减少
B．血清铁蛋白降低
C．血清总铁结合力增高
D．运铁蛋白饱和度降低
E．红细胞内原卟啉增高

14、下列不属于基金管理公司内部控制机制的是____
A：风险控制制度
B：员工自律
C：公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制
D：董事会领导下的审计委员会和监督员的检查、监督、控制和指导

15、分析和评价基金经理能够从其__等方面进行考察。
A．从业经验
B．过往业绩
C．投资理念
D．操作风格

16、由基金投资者直接支付的费用有____
A：申购费
B：交易佣金
C：过户费
D：托管费

17、考察基金经理投资哲学的要点有__。
A．基金经理是否追求中长期战略市场
B．基金经理是否重视公司调研
C．基金经理是否倾向于集中投资
D．基金经理是否追求绝对收益

18、基金的分析和评价应遵循的原则包括__。
A．长期性原则
B．针对性原则
C．强制性原则
D．一致性原则

19、《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》要求销售机构信息管理平台应__。
A．具备基金销售业务信息流和资金流的监控核对机制
B．具备基金销售费率的监控机制
C．具备基金销售人员的管理、监督和投诉机制
D．支持基金销售适用性原则在基金销售业务中的运用

20、经过基金销售人员从业考试即__一科的，可直接获得基金销售人员从业考试成绩合格证。
A．证券市场基础知识
B．证券投资基金
C．证券交易
D．证券投资基金销售基础知识

21、一般，基金管理人经过邮寄服务向基金持有人邮寄的材料有__。
A．交易对账单
B．投资策略报告
C．基金通讯
D．理财月刊

22、关于证券市场的基本功能，以下说法正确的有__。
A．证券市场具有为资本决定价格的功能
B．功能之一是让资金盈余者经过卖出证券而实现投资
C．证券市场是投资者套期保值的场所
D．证券市场的资本配置功能是指经过证券价格引导资本的流动从而实现资本的合理配置的功能

23、基金是____信托的一种。
A：商业信托
B：金融信托
C：民事信托
D：公益信托

24、衡量基金择时能力常见的方法不包括__。
A．二次项法
B．信息比率法
C．成功概率法
D．现金比例变化法

25、公司分配当年税后利润时，应当提取利润的____列入公司法定积金。
A：百分之五
B：百分之十
C：百分之五至百分之十
D：没有规定

26、基金销售机构进行市场细分的直接细分依据包括__。
A．地理因素
B．人口因素
C．投资者心理因素
D．投资者行为因素

27、__不属于基金净值公告中需要披露的信息。
A．基金资产净值
B．投资组合报告
C．份额净值
D．份额累计净值

28、基金销售机构制定《投资人权益须知》，内容至少应当包括__。
A．基金销售机构提供的服务内容和收费方式
B．投资人办理基金业务流程
C．《证券投资基金法》规定的基金销售机构的权利
D．基金分类、评级等的基本知识以及投资风险提示

29、基金投资运作不包括__。
A．交易管理
B．绩效评估
C．基金估值
D．风险控制

30、 6月，中国证监会发布《证券投资基金管理公司治理准则(试行)》，要求基金管理公司治理应遵循____利益优先的原则，体现公司独立运作的原则，强化制衡机制，维护公司的统一性和完整性。
A：基金管理人
B：基金份额持有人
C：基金托管人
D：监管机构

二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。)
31、以下不属于利率衍生工具的是__。
A．利率期货
B．利率期权
C．信用联结票据
D．利率互换

32、基金销售人员从事基金销售活动应当遵循__。
A．投资者利益优先原则
B．勤勉尽职原则
C．公司利益至上原则
D．诚实守信原则

33、某股票基金期初份额净值为1. 元，期末份额净值为 1.1000元，期间分红0.3000元/份，则该基金这一期间不考虑分红再投资的净值增长率为__。
A．8.33%
B．9.09%
C．16.67%
D．18.18%

34、当前在中国，__能够担任基金托管人。
A．中国工商银行股份有限公司
B．中国人寿保险股份有限公司
C．中国银河证券股份有限公司
D．中国华融资产管理公司

35、基金投资人评价应以基金投资人的__类型来具体反映。
A．职业
B．收入水平
C．投资意愿
D．风险承受能力

36、基金营销实务中，采用__，营销人员能够逐步建立起属于自己的营销网络。
A．缘故法
B．介绍法
C．陌生拜访法
D．寻亲问友法

37、公募证券是指发行人经过中介机构向____公开发行的证券。
A：不特定的社会公众投资者
B：特定的机构投资者
C：特定的社会公众投资者
D：原有的证券持有人

38、在债券的票面价值中主要是规定__。
A．票面价值的币种
B．债券的票面利率
C．债券的票面金额
D．债券的有效期限

39、中国当前境内基金申购款，一般在__日到达基金的银行存款账户。
A．T
B．T+1
C．T+2
D．T+3

40、____的投资风险较高，主要以具有较强风险承受能力的富裕阶层为目标客户。
A：私募基金
B：被动型基金
C：公募基金
D：收入型基金

41、下列对基金份额持有人与管理人之间的关系认识错误的是____
A：是委托人、受益人与受托人的关系
B：基金份额持有人是基金资产的终极所有者和基金投资收益的受益人;基金管理人则是接受基金份额持有人的委托，负责对所筹集的资金进行具体的投资决策和日常管理
C：是所有者和经营者之间的关系
D：是相互制衡的关系

42、考察基金经理投资理念时，其要点不包括__。
A．基金经理投资经历
B．基金经理投资哲学
C．基金经理投资方法论
D．基金经理投资策略

43、上市公司公积金的来源有__。
A．股票溢价发行时，超出股票面值的溢价部分，列入公司的资本公积金
B．依据《公司法》的规定，每年从税后净利润中按比例提存部分法定公积金
C．股东大会决议后提取的任意公积金
D．公司经过若干年经营以后资产重估增值部分

44、证券组合理论认为，证券组合的风险随着组合所包含证券数量的增加而，特别是证券间关联性极低的多元化证券组合能够有效地降低非系统风险，使证券组合的投资风险趋向于市场平均风险水平____
A：降低
B：增加
C：不变
D：都有可能

45、根据《证券投资基金运作管理办法》，开放式基金的基金合同生效后，基金份额持有人数量不满__人或者基金资产净值低于5000万元的，基金管理人应当及时报告中国证监会。连续__个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会说明原因和报送解决方案。
A．100；10
B．100；20
C．200；10
D．200；20

46、前端收取认购、申购费的某开放式基金收到某投资人赎回10 000份基金份额的申请。假设赎回日基金份额净值为1.1000元，赎回费率为0.50%，则该基金应当向赎回申请人交付赎回金额约为__元。
A．9 095
B．9 950
C．10 945
D．10 995

47、下列情况中，符合基金管理公司的公司治理结构中有关独立董事制度规定的有__。
A．甲公司董事会共5人，其中独立董事2人
B．乙公司董事会共10人，其中独立董事3人
C．丙公司董事会共11人，其中独立董事4人
D．丁公司董事会共9人，其中独立董事3人

48、以下关于基金择时能力的各衡量方法，说法正确的有__。
A．主要有现金比例变化法、成功概率法、二次项法三种方法
B．现金比例变化法经过回归的算法来确定基金经理是否具有择时能力
C．二次项法是一个二次回归模型，较为直观
D．成功概率法将市场划分为牛市和熊市两个不同阶段

49、____基金是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股.公司债.政府债券等稳定收益证券为投资对象
A：成长型基金
B：收入型基金
C：平衡型基金
D：混合型基金

50、以下关于LOF基金份额的说法正确的有__。
A．LOF基金份额是分系统登记的
B．登记在基金注册登记系统中的基金份额只能直接在证券交易所卖出，不能申请赎回
C．登记在证券登记结算系统中的基金份额只能在证券交易所卖出，不能直接申请赎回
D．基金份额持有人拟申请将登记在证券登记结算系统中的基金份额赎回，或拟申请将登记在基金注册登记系统中的基金份额进行上市交易，必须先办理跨系统转托管

51、证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括__。
A．证券投资咨询公司
B．律师事务所
C．证券信用评级机构
D．资产评估机构

52、证券交易所在基金的自律管理中的作用表现在__。
A．封闭式基金需要经过证券交易所募集和交易，必须遵守证券交易所的规则
B．上市开放式基金需要经过证券交易所募集和交易，必须遵守证券交易所的规则
C．交易型开放式指数基金需要经过证券交易所募集和交易，必须遵守证券交易所的规则
D．经中国证监会授权，证券交易所对基金的投资交易行为承担着重要的一线监控管理职责

53、以下关于基金经理的从业经验和过往业绩，说法不正确的是__。
A．从业时间长、有行业研究员背景的基金经理，在选时和选股方面有一定的优势
B．对频繁变动公司的基金经理，在考察其从业经验时应保持适当的谨慎
C．对于新成立的基金，本身尚无业绩可考，评价其基金经理的过往业绩往往并不重要
D．一般，应积极关注在各种不同市场环境中都表现较出众的基金经理

54、根据基金投资目标的不同，基金能够划分为__。
A．增长型基金
B．收入型基金
C．指数型基金
D．平衡型基金

55、__投资偏好是家庭形成期的主要选择。
A．基金定期定投
B．长期投资的权益投资工具
C．固定收益工具
D．偏保守的平衡资产配置

56、考察基金的综合表现，要求投资者综合考虑基金的__。
A．收益
B．风险
C．价格
D．风险调整后收益

57、普通股票股东是否具有优先认股权，取决于__。
A．认购时间与股权登记日的关系
B．认购时间
C．股权登记日
D．持有股票时间的长短

58、____是指标有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证。
A：资本证券
B：有价证券
C：货币证券
D：商品证券

59、基金销售市场细分的可测原则要求，应测算出的量化指标有__。
A．销售规模
B．客户数量
C．购买态度
D．服务意识

60、在公司证券中，一般将银行及非银行金融机构发行的证券称为__。
A．机构证券
B．商业票据
C．金融证券
D．货币证券