担保机构资本金托管协议.docx

附件6

融资性担保机构注册资本金托管协议
（参考样本）

甲方：****市监管部门
乙方：****担保公司
丙方：****银行
为加强融资性担保机构注册资本金的管理，防范和控制风险，甲、乙、丙三方根据《融资性担保公司管理暂行办法》和江苏省有关融资性担保机构监管的政策规定，在平等、自愿的基础上，经充分协商，达成如下注册资本金托管协议：
一、托管账户、托管期限和托管金额
（一）乙方在丙方所辖分支机构开设注册资本金托管账户。账户信息如下：
户名：
账号：
开户行：
（二）托管期限
从托管资金全额到达托管账户之日起，到解除托管之日止。托管有效期内，未经甲方同意，乙、丙两方均不得撤销托管账户。
（三）托管金额
托管资本金总额为人民币（大写） 万元。
二、托管资本金的管理
（一）托管资本金的使用范围：
1、融资性担保业务存出保证金；
2、监管部门允许的其他用途。
（二）托管资本金只能转账，不得提现。
三、甲方的权利和义务
（一）负责监管托管资金的使用，对乙方违反协议的行为进行处理；可以根据乙方资金使用情况提高托管资本金总额。
（二）及时向丙方通报乙方业务经营、重大事项等监管信息。
（三）如丙方因自身原因无法承担监管责任的，甲方有权要求乙方调整开户银行。
（四）甲方可查询和打印托管账户明细清单。
四、乙方的权利和义务
（一）在托管协议签订5个工作日内足额划转托管资金。
（二）有权要求丙方提供托管账户的正常结算、对账服务。
（三）接受丙方对资本金的托管，同意甲方向丙方查询托管账户相关信息。
（四）运用托管资金时，须向丙方提供经甲方同意后的相关报备文件；从托管账户划出的资金不得外部循环、规避托管；3个月以上未开展业务合作的存出保证金应划回托管账户。
（五）发生变更、合并、分立、破产和解散等重大事项，要及时向甲、丙二方报告。
（六）向丙方提供的资料的信息合法、真实、完整、准确，否则承担由此造成的不良影响及相关损失。
五、丙方的权利和义务
（一）凭甲方同意后的报备文件执行乙方的用款要求，对乙方超出托管资本金用途以外的用款有权止付，并及时向甲方报告。
（二）积极配合甲方查询账户及业务信息。
（三）可以向甲方查询乙方的合规经营情况。
（四）在同等条件下，优先及乙方开展银担合作业务。
六、托管协议的解除
（一）在协议有效期内，乙方或丙方违反本协议相关条款的，可单方提出申请并报请甲方书面同意后，方可解除托管协议、撤销托管账户，提前终止托管业务合作。
（二）无特殊理由，托管账户一年内不得变更。
（三）甲方同意解除托管协议后的5个工作日内，乙方可从账户划出全部资金。
七、甲、乙、丙三方对托管账户的资料信息负有保密义务，不得对外泄露。
八、本协议自签署之日起生效。本协议未尽事宜，由甲、乙、丙三方协商解决。
九、本协议正本一式叁份，甲、乙、丙三方各执壹份，每份具有同等法律效力。

甲方（签字、公章）：
联络人及 ：

乙方（签字、公章）：
联络人及 ：

丙方（签字、公章）：
联络人及 ：

年 月 日

（注：此协议为建议性样本，三方可在此基础上具体协商。）
- 4 - / 4