阳光银保开门红业绩分析报告.pptx

Click to edit Master title style,Click to edit Master text styles,Second level,Third level,Fourth level,Fifth level,*,*,Click to edit Master title style,Click to edit Master text styles,Second level,Third level,Fourth level,Fifth level,*,*,*,Click to edit Master title style,Click to edit Master text styles,Second level,Third level,Fourth level,Fifth level,*,*,*,银行保险中心,阳光银保开门红业绩分析汇报,.4,1,第1页,目录,银保市场情况,目录,/CONTENTS,银保1-3月全系统经营情况,4月工作举措,2,第2页,一、银保市场情况1-3月银保市场情况,1-3月，新单规模前九大保险企业同比下滑27.61%，前九大保险企业均同比负增加。本企业新单规模下滑略低于市场情况，同比下降21.65%，排名升至第7位,期交规模前九大保险企业同比下滑15.47%，本企业排名第9；前九大保险企业中，只有些人保寿同比正增加,3,第3页,一、银保市场情况3月银保市场情况,3月，九大保险企业新单规模同比下降34%、环比下降28.59%；本企业同比下降22.81%、环比下降5.79%。三月本企业排名全国第八，较上月排名提升一位,3月，九大保险企业期交规模同比下降21.3%、环比下降18.38%；本企业同比下降8.83%、环比下降9.06%。三月本企业排名与二月持平，全国排名第九,4,第4页,一、银保市场情况,各机构市场,1-2,月份表现,-,新单规模,1-2,月份，共有,21,家,机构累计排名比,1,月排名下降，只有,7,家,机构累计排名提升，分别是：,北京、广东、四川、黑龙江、河南、宁波、大连,1-2,月份，共有,8,家,机构市场份额与,1,月市场份额相比降低，分别是：,北京、湖北、江苏、内蒙古、云南、天津、上海、吉林,其中，,湖北、江苏、天津、上海、吉林,1-2,月份累计排名及市场份额与,1,月相比,均下降！,注明：欠缺广西、甘肃相关数据,5,第5页,一、银保市场情况,各机构市场,1-2,月份表现,-,期交规模,1-2,月份，共有,10,家,机构累计排名比,1,月排名下降，分别是：,北京、陕西、山东、湖北、安徽、内蒙古、河南、宁波、青岛、福建,1-2,月份，共有,9,家,机构市场份额与,1,月市场份额相比降低，分别是：,北京、湖北、内蒙古、云南、天津、辽宁、深圳、青岛、福建,其中，,北京、湖北、内蒙古、青岛、福建,1-2,月份累计排名及市场份额与,1,月相比,均下降！,湖北分企业,1-2,月趸交、期交规模累计排名和市场份额与,1,月相比,均下降！,广东、黑龙江,1-2,月趸交、期交规模累计排名和市场份额与,1,月相比,均提升,！,6,第6页,目录,银保市场情况,目录,/CONTENTS,银保1-3月全系统经营情况,4月工作举措,7,第7页,PART 1,整体业绩情况,阳光,银保,二、银保1-3月全系统经营情况,PART 2,PART 3,PART 4,PART 5,PART 6,开门红,PK,赛总结,关键,KPI,指标分析,人力分析,三级机构本部,营业区部分析,银行渠道分析,8,第8页,3,月：,106356.8,万,78.8%,2,月：,112357.9,万,83.2%,1,月：,136906.0,万,76.1%,3,月：,12083.5,万,137.3%,2,月：,11492.0,万,145.5%,1,月：,9077.4,万,116.7%,3,月：,3747.1,万,151.4%,2,月：,2705.2,万,133.6%,1,月：,2147.1,万,106.7%,1-3,月累计达成,355620.7,万,累计达成率,79.0%,整体业绩情况,全系统整体概述,1-3,月累计达成,32652.9,万,累计达成率,133.2%,1-3,月累计达成,8599.4,万,累计达成率,137.1%,注明：,1-3,月累计达成率,=1-3,月累计达成,/1-3,月计划目标之和,9,第9页,趸交：,宁波、深圳、江西、甘肃、大连、重庆、广东、福建、广西（共,9,家）,综合期交：,上海、福建、山西、广东、云南、重庆、天津、四川、河北、浙江、河南（共,11,家）,A,类：,上海、福建、云南、重庆、山西、广东、天津、四川、河北、河南、浙江、甘肃、吉林、山东（共,14,家）,趸交：,宁波、上海、甘肃、深圳、广东、重庆、大连（共,7,家）,综合期交：,上海、广东、云南、福建、山西、四川、重庆、河北、河南、深圳、新疆、天津、浙江、辽宁（共,14,家）,A,类：,云南、福建、上海、四川、广东、重庆、山西、深圳、天津、辽宁、河北、河南、浙江（共,13,家）,整体业绩情况,全系统整体概述,注明：,1-3,月累计达成率,=1-3,月累计达成,/1-3,月计划目标之和,10,第10页,整体业绩情况,各机构,3,月经营情况概述,三线达成,期交两线达成,一线达成,三线均未达成但三线达成率最少一项高于,60%,三线达成率均低于,60%,三线达成：,广东、重庆、福建（,3,家）,期交两线达成：,浙江、上海、山西、河北、河南、四川、天津、云南（,8,家）,趸交、,A,类两线达成：,甘肃（,1,家）,一线达成：,宁波、深圳、江西、大连、广西、山东、吉林（,7,家）,三线均未达成但三线达成率最少一项高于,60%,：,黑龙江、江苏、北京、新疆、湖北、安徽、陕西、内蒙古、辽宁（,9,家）,三线达成率均低于,60%:,青岛、湖南（,2,家）,趸交、,A,类两线达成,11,第11页,整体业绩情况,各机构,1-3,月累计经营情况概述,三线达成,期交两线达成,一线达成,三线均未达成但三线达成率最少一项高于,60%,三线达成率均低于,60%,三线达成：,广东、上海、深圳、重庆（,4,家）,期交两线达成：,福建、山西、河北、浙江、天津、河南、四川、云南、辽宁（,9,家）,一线达成：,宁波、甘肃、大连、新疆（,4,家）,三线均未达成但三线达成率最少一项高于,60%,：,江苏、青岛、江西、山东、黑龙江、北京、湖北、陕西、吉林、内蒙古（,10,家）,三线达成率均低于,60%:,安徽、广西、湖南（,3,家）,注明：,1-3,月累计达成率,=1-3,月累计达成,/1-3,月计划目标之和,12,第12页,整体业绩情况,趸交各月规模保费走势图,单位：亿元,3,月，趸交规模达成,10.6,亿,，环比下降,5.3%,，同比下降,24.8%,。三线业务中趸交表现最差,1-3,月，累计达成趸交规模,35.5,亿,，同比下降,23.3%,13,第13页,整体业绩情况,3,月趸交规模保费及达成率,大于,10000,万,大于,5000,万,大于,1000,万,大于,100%,大于,60%,10.6,亿,78.8%,单位：万元,大于,20%,14,第14页,整体业绩情况,3,月趸交规模保费环比下滑,5.3%,3,月，共有,11,家,机构实现趸交规模环比正增加，分别是：,江西、内蒙古、广西、深圳、宁波、福建、浙江、青岛、北京、重庆、黑龙江,。其中，,深圳,3,月趸交规模,突破一亿大关,并实现环比正增加！,北京,在月平台到达,7000,多万,同时实现环比正增加；,浙江、重庆,在实现月平台,4000,多万,基础上实现环比正增加；,宁波,月平台,突破,3000,万,；,江西突破,万,19,家,机构环比负增加。其中，,云南,环比下降,62%,、,上海,下降,33%,、,四川,下降,25%,、,湖北,下降,22%,、,山东,下降,21%,、,河南,下降,16%,单位：万元,15,第15页,整体业绩情况,1-3,月累计趸交规模保费及达成率,35.5,亿,大于,30000,万,大于,10000,万,大于,1000,万,大于,100%,大于,60%,大于,30%,79.0%,单位：万元,16,第16页,整体业绩情况,1-3,月累计趸交规模保费同比下滑,23.3%,1-3,月份，趸交规模累计达成同比增加机构共,15,家,，分别是,宁波、大连、福建、江西、上海、重庆、青岛、山东、深圳、山西、吉林、天津、广西、甘肃、新疆,同比下降机构共,15,家,。其中,内蒙古、湖南、湖北、辽宁、北京,降幅超出,50%,江苏、广东、河北、云南、安徽、陕西、河南、四川、辽宁、湖南、湖北,同比、环比均下降,单位：万元,17,第17页,整体业绩情况,1-3,月各机构趸交规模贡献度,大于,2%,大于,9%,大于,1%,大于,5%,一季度，趸交规模贡献度排名前三位机构是：,广东、上海、江苏,。,广东、上海,一季度趸交规模贡献度均,超出,15%,，,江苏,到达,9.7%,趸交规模一季度累计达成占全国百分比低于,1%,机构包含,青岛、江西、陕西、天津、甘肃、湖南、新疆、辽宁、广西、吉林、内蒙古,，共,十一家,机构,注明：各机构,1-3,月趸交规模贡献度,=,该机构,1-3,月趸交规模累计达成,/,全国,1-3,月趸交规模累计达成,18,第18页,整体业绩情况,综合期交各月标保走势图,单位：万元,3,月，综合期交标保达成,12083.5,万,，达成率,137.3%,，环比增加,5.1%,，同比增加,7.1%,1-3,月，综合期交标保累计达成,32652.9,万,，同比增加,11.8%,19,第19页,整体业绩情况,3,月综合期交标保及达成率,大于,1000,万,大于,500,万,大于,100,万,大于,100%,大于,60%,1.2,亿,137.3%,单位：万元,20,第20页,整体业绩情况,3,月综合期交标保环比上升,5.1%,单位：万元,3,月，共有,19,家,机构实现综合期交标保环比正增加。其中，,广东,在月平台,2600,多万,基础上实现了环比正增加；,上海,3,月综合期交标保,突破,1000,万,环比增加近,50%,；,云南,3,月综合期交标保到达,876,万,环比增加近,30%,；,浙江,3,月综合期交标保到达,722,万,环比增加,30%,多；,河北,3,月月平台,突破,500,万,同时环比正增加；,福建、山西,3,月平台均,突破,400,万,；与上月相比有很大增幅,11,家,机构环比负增加。其中，,深圳,环比下降,64%,、,黑龙江,下降,42%,、,湖北、四川,均下降,32%,21,第21页,整体业绩情况,1-3,月累计综合期交标保及达成率,3.2,亿,大于,1000,万,大于,万,大于,100,万,单位：万元,大于,100%,大于,60%,133.2%,大于,40%,22,第22页,整体业绩情况,1-3,月综合期交标保同比上升,11.8%,1-3,月份，综合期交标保累计达成同比增加机构共,17,家,，其中,四川,一季度综合期交标保累计达成,3601,万,；,云南、上海,均到达,2200,多万,；,重庆,1900,多万,；,深圳,1492,万,同比下降机构共,13,家,。其中,江苏、湖北、宁波,降幅超出,50%,河南、内蒙古、湖南、青岛、湖北、宁波,同比、环比均下降,单位：万元,23,第23页,整体业绩情况,1-3,月各机构综合期交标保贡献度,大于,10%,大于,5%,大于,2%,大于,1%,一季度，综合期交标保贡献度,广东,排名首位，到达,21.6%,；,四川,以,11%,贡献度位居全国第二。贡献度大于,5%,机构包含：,上海、云南、重庆、河南、浙江,综合期交标保一季度累计达成占全国百分比低于,1%,机构包含,江苏、新疆、安徽、湖南、吉林、大连、广西、宁波、甘肃,，共,九家,机构,注明：各机构,1-3,月综合期交标保贡献度,=,该机构,1-3,月综合期交标保累计达成,/,全国,1-3,月综合期交标保累计达成,24,第24页,整体业绩情况,A,类标保各月标保走势图,单位：万元,3,月，,A,类标保达成,3747.1,万,，达成率,151.4%,，环比增加,38.5%,，同比增加,80.2%,1-3,月，,A,类标保累计达成,8599.4,万,，同比增加,126.4%,25,第25页,整体业绩情况,3,月,A,类标保及达成率,3747.1,万,151.4%,大于,300,万,大于,100,万,大于,0,万,大于,100%,大于,60%,单位：万元,26,第26页,整体业绩情况,3,月,A,类标保环比上升,38.5%,3,月，共有,22,家,机构实现,A,类标保环比正增加。其中，,广东,3,月,A,类标保到达,597.2,万,而且环比正增加；,云南、重庆、上海,月平台到达,300,多万,同时环比正增加；,浙江、河南,3,月,A,类标保均,突破,200,万,，增幅较大,8,家,机构环比负增加，分别是,湖南、内蒙古、四川、黑龙江、深圳、宁波、陕西、新疆,。其中，,深圳、宁波,降幅超出,50%,，,新疆,3,月,A,类标保累计达成为负,单位：万元,27,第27页,整体业绩情况,1-3,月累计,A,类标保及达成率,8599.4,万,137.1%,大于,1000,万,大于,300,万,大于,30,万,大于,100%,大于,60%,单位：万元,大于,10%,28,第28页,整体业绩情况,1-3,月,A,类标保同比上升,126.4%,单位：万元,1-3,月份，,A,类标保累计达成同比增加机构共,27,家,。,广东、四川,累计达成,超出,1000,万,；,云南,871.1,万,；,深圳,700,万,；,上海,602.5,万,；,重庆、河南,累计达成,突破,500,万,同比下降机构共,3,家,，分别是,陕西、青岛、宁波,。其中，,宁波,降幅超出,50%,；,陕西、青岛,降幅均到达,20%,多,29,第29页,整体业绩情况,1-3,月各机构,A,类标保贡献度,大于,10%,大于,3%,大于,2%,大于,1%,一季度，,A,类标保贡献度大于,10%,机构包含：,广东,17%,、,四川,12.6%,、,云南,10.1%,。贡献度大于,5%,机构包含：,深圳、上海、重庆、河南,A,类标保一季度累计达成占全国百分比低于,1%,机构包含,江西、内蒙古、安徽、湖南、甘肃、新疆、大连、广西、陕西、宁波,，共,十家,机构,注明：各机构,1-3,月,A,类标保贡献度,=,该机构,1-3,月,A,类标保累计达成,/,全国,1-3,月,A,类标保累计达成,30,第30页,PART 1,整体业绩情况,阳光,银保,二、银保1-3月全系统经营情况,PART 2,PART 3,PART 4,PART 5,PART 6,开门红,PK,赛总结,关键,KPI,指标分析,人力分析,三级机构本部,营业区部分析,银行渠道分析,31,第31页,综合期交标保,趸交规模,类标保,A,单位：万元,一季度趸交规模累计,排名前三渠道是：,工行、农行、邮储,一季度综合期交标保累计排名前三渠道是：,工行、农行、招行,一季度,A,类标保累计,排名前三渠道是：,招行、工行、农行,一季度主力渠道累计保费贡献度分析,32,第32页,+255.3%,+255.3%,+255.3%,+255.3%,+69.8%,+69.8%,+67.9%,+167.0%,+171.3%,+435.0%,-0.4%,-14.6%,-15.7%,+15.3%,+83.5%,+87.0%,+1503.1%,-32.3%,-44.9%,-62.3%,-4.5%,+8.3%,+20.1%,+255.3%,趸交规模,综合期交标保,A,类标保,一季度主力渠道同比分析,一季度，趸交规模方面，,邮储、建行,同比正增加，其中,邮储,增幅到达,255.3%,；,中行、工行、农行、招行,同比下降，其中,招行,降幅最大,一季度，综合期交标保方面，,邮储、招行、中行,同比正增加，其中,邮储,增幅到达,1503.1%,；,建行、农行、工行,同比下降，其中,工行,降幅最大,一季度，,A,类标保方面，全部渠道同比均正增加,六大主力渠道中，,邮储三线业务均同比正增加,33,第33页,各机构主力渠道一季度累计新单规模同比分析,从全系统来看，,建行、邮储,同比正增加。在这两个渠道正增加机构也较多；,福建、新疆,合作全部渠道都正增加；,广东、湖北、浙江、四川、江西、湖南、山东、内蒙古、辽宁、河南,共,十家,机构,超出,4,条,合作渠道在下降；,湖南、湖北、四川,全部合作渠道均下降,34,第34页,一季度中小渠道保费贡献分析,一季度,中小渠道累计完成趸交规模保费,4423.4,万,，其中,东亚银行,贡献最高，保费占比到达,60.5%,；,综合期交标保,1544.9,万,，依然是,东亚银行,贡献最高，标保占比,57.8%,；,完成,A,类业务标保,630.6,万,，,东亚银行,贡献最高，标保占比,66.0%,35,第35页,一季度累计趸交规模、A类标保前十五强,一季度，排名前十五名渠道共达成趸交规模,63,万元，占比达,56.5%,，排名前三甲渠道是,广东工行、上海建行、江苏邮储,一季度，排名前十五名渠道共达成,A,类标保,4301.9,万元，占比达,50%,，排名前三甲渠道是,深圳招行、云南建行、四川农行,36,第36页,PART 1,整体业绩情况,阳光,银保,二、银保1-3月全系统经营情况,PART 2,PART 3,PART 4,PART 5,PART 6,开门红,PK,赛总结,关键,KPI,指标分析,人力分析,三级机构本部,营业区部分析,银行渠道分析,37,第37页,开门红竞赛期间（12月26日-年3月31日）全系统共达成：,1、趸交规模38.59亿，达成率73.5%,2、期交总标保3.4848亿，达成率116.5%,其中：A类标保9322.5万，达成率104.3%,PK赛最终止果以下：,胜利方：山东、广东、四川、河南、云南、重庆、深圳、浙江、,福建、安徽、天津、青岛、山西、新疆、甘肃,失败方：北京、上海、河北、江苏、湖南、辽宁、湖北、黑龙江,陕西、宁波、内蒙古、吉林、江西、大连、广西,依据开门红方案内容，请失败方由其分管总携带一箱茅台酒（阳光专供）以及相关机构人,员到优胜方所在机构进行祝贺并学习经验，并于4月20日之前向总企业提交经验学习汇报。,开门红达成情况总结,38,第38页,开门红达成情况总结,三线达成情况以下：,达成趸交规模计划机构为六家：,上海、宁波、甘肃、广东、深圳、重庆,所获费用奖励以下：广东,70.2,万、上海,60.8,万、深圳,23.7,万、重庆,14.2,万、,宁波,6.9,万、甘肃,2,万,达成期交总标保计划机构为十家：,上海、广东、河北、四川、重庆、云南、深圳、福建、河南、山西,所获费用奖励以下：广东,22.5,万、四川,17.7,万、云南,13.5,万、深圳,11.3,万、上海,9.5,万、,重庆,8.8,万、河南,8.7,万、河北,8.1,万、福建,5,万、山西,2.7,万,达成,A,类标保计划机构为九家：,上海、广东、河北、四川、云南、深圳、福建、重庆、河南,上海、广东、深圳、重庆三线均已达成！,上海、广东、河北、四川、河南、云南、深圳、重庆、福建已取得云南学习考查名额，其中上海、广东、深圳取得,2,个名额，本方案将于,5,月兑现。,39,第39页,PART 1,整体业绩情况,阳光,银保,二、银保1-3月全系统经营情况,PART 2,PART 3,PART 4,PART 5,PART 6,开门红,PK,赛总结,关键,KPI,指标分析,人力分析,三级机构本部,营业区部分析,银行渠道分析,40,第40页,人力分析,一季度各月标准人力分布情况以下：,1,月,749,人、,2,月,956,人、,3,月,955,人,一季度各月阳光之星分布情况以下：,1,月,504,人、,2,月,673,人、,3,月,668,人,总而言之，在一季度中，,2,月表现情况最好,，标准人力、阳光之星都最高,41,第41页,人力分析,标准人力,3,月，全系统剔除渠道经理平均人力为,3275,人，其中标准人力,955,人,，占比,29.2%,。,3,月标准人力最多机构为,广东,204,人,，其次为,四川,79,人,，标准人力超出,60,人机构有：,浙江、河北,65,人,、,重庆,63,人,、,上海,60,人,连续,3,个月当选标准人力，全国共有,372,人,，其中,广东,108,人,、,四川,38,人,、,重庆,28,人,、,上海,27,人,、,浙江、河南,20,人,。,广西、吉林无人,连续,3,个月当选标准人力,42,第42页,人力分析,阳光之星,3,月，全系统剔除渠道经理平均人力为,3275,人，其中阳光之星,668,人,，占比,20.4%,。,3,月阳光之星最多机构为,广东,154,人,，其次为,四川,54,人,，阳光之星超出,40,人机构有：,浙江,49,人,、,重庆,45,人,、,上海,44,人,准银牌一星即连续三个月当选阳光之星人力全国共有,219,人,，其中,广东,65,人,、,四川,20,人、上海,19,人、重庆,18,人,、,河南,15,人,。,广西、湖南、吉林无人,连续,3,个月当选阳光之星,因为存在犹豫期退保问题，银牌一星最终名单将在,4,月,20,日后公布。作为银牌一星，年底面正确,A,类业务奖励系数将从,0.50%,提升至,1.00%,！,连续性越高,阳光之星，见面对,更高,A,类业务奖励系数！,A,类业绩越好,阳光之星，会得到,更高,特殊津贴！,43,第43页,人力分析,阳光之星,3,月，全系统共有阳光之星,668,人,，其中产生,A,类业绩阳光之星为,549,人,，其中,广东,153,人,、,占本机构阳光之星百分比为,99.4%,；其次为,四川,44,人,、占本机构阳光之星百分比为,81.5%,；,浙江,43,人、,占本机构阳光之星百分比为,87.8%,；,重庆,42,人,、占本机构阳光之星百分比为,93.3%,；,河北,30,人、,占本机构阳光之星百分比为,85.7%,44,第44页,PART 1,整体业绩情况,阳光,银保,二、银保1-3月全系统经营情况,PART 2,PART 3,PART 4,PART 5,PART 6,开门红,PK,赛总结,关键,KPI,指标分析,人力分析,三级机构本部,营业区部分析,银行渠道分析,45,第45页,关键,KPI,指标分析,趸交活动网点数、趸交网点活动率,，,1月趸交活动网点数为3117，同比下降5.2%,2月趸交活动网点数为3201，同比下降4.0%,3月趸交活动网点数为3065，同比下降10.9%,一季度趸交活动网点数为3128，同比下降7%,，,1月趸交网点活动率为26.2%，同比下降20.1%,2月趸交网点活动率为26.1%，同比下降20.4%,3月趸交网点活动率为24.3%，同比下降25.0%,一季度趸交网点活动率为25.5%，同比下降21.8%,46,第46页,关键,KPI,指标分析,趸交活动网均产能、趸交件均保费,，,1月趸交活动网均产能为43.9万，同比下降0.9%,2月趸交活动网均产能为35.1万，同比下降34.0%,3月趸交活动网均产能为34.7万，同比下降15.2%,一季度趸交活动网均产能37.9万，同比下降17.8%,，,1月趸交件均保费为5.8万，同比上升1.8%,2月趸交件均保费为5.1万，同比下降5.6%,3月趸交件均保费为6.0万，同比下降4.8%,一季度趸交件均保费为5.6万，同比下降1.8%,单位：万元,单位：万元,47,第47页,关键,KPI,指标分析,期交活感人力、期交人员活动率,一季度期交活感人力为,1911,人,3,月,期交活感人力最多，到达,2057,人,1,月,表现最差，仅有,1790,人,一季度累计期交人员活动率为,55.7%,3,月,期交人员活动率最高，到达,62.8%,1,月,表现最差，仅为,47.5%,48,第48页,关键,KPI,指标分析,活感人均综合期交标保、,A,类人员活动率,一季度活感人均综合期交标保为,5.6,万,2,月,活感人均综合期交标保最高，到达,5.9,万,1,月,表现最差，仅有,5.1,万,一季度,A,类人员活动率为,22.6%,3,月,A,类人员活动率最高，到达,43.3%,1,月,表现最差，仅为,11.1%,单位：万元,49,第49页,关键,KPI,指标分析,各机构一季度期交人员活动率,大于,50%,一季度，全系统期交人员活动率为,55.7%,其中，共有,21,家,机构一季度累计期交人员活动率到达,50%,指标要求。,广东,期交人员活动率到达,88.4%,，系统第一；,山西,78.6%,，紧随其后,一季度仅有,9,家,机构期交人员活动率未达要求，分别是：,内蒙古、大连、陕西、新疆、天津、江苏、甘肃、宁波、深圳,50,第50页,关键,KPI,指标分析,各机构一季度,A,类人员活动率分析,大于,10%,大于,22.3%,大于,30%,大于,40%,一季度，全系统,A,类人员活动率为,22.3%,共有,12,家,机构一季度,A,类人员活动率超出系统平均值。,广东,A,类人员活动率到达,45.7%,，系统第一,黑龙江、陕西、宁波,一季度,A,类人员活动率,低于,10%,51,第51页,PART 1,整体业绩情况,阳光,银保,二、银保1-3月全系统经营情况,PART 2,PART 3,PART 4,PART 5,PART 6,开门红,PK,赛总结,关键,KPI,指标分析,人力分析,三级机构本部,营业区部分析,银行渠道分析,52,第52页,一季度全系统三级机构达标情况分析,一季度达标2个月及以上三级机构占比超过50%机构有六家，分别是：河南、广东、重庆、浙江、山东、福建；,吉林、新疆全部三级机构均连续三个月不达标，还有部分分公司三级机构达标情况也不理想，三级机构经营有退出机制，请关注三级机构发展，若长久经营不力，将按照对应规定进行关闭。,53,第53页,一季度五星中支达成情况分析,广东东莞、广东佛山、广东惠州、山东烟台,星级,已超出,3,星,，是整年度五星中支很有可能达成机构，其它机构暂时落后，时间还很充分，加油争当五星中支！,54,第54页,（注明：上表五星中支为准五星中支，包含东莞、佛山、惠州、烟台）,一季度五星中支达成情况分析,一季度，全国达标中支（包含五星中支、重点中支、达标中支）占比逐月提升，,3,月,最高，到达,41.7%,，达标中支数量共,48,家,55,第55页,一季度百万营业区达成情况分析,一季度全系统营业区达标率为,28.5%,，有,6,家,机构达标率,超出,50%,，分别是：,北京、新疆、广东、四川、福建、青岛,10,家,机构无营业区达标，分别是：,大连、湖北、湖南、吉林、江苏、江西、辽宁、山东、陕西、天津,注明：该数据标准营业区未考虑合作网点数、基本人力配置,56,第56页,一季度阳光营业部达成情况分析,一季度全系统营业区达标率为,38.8%,，有,11,家,机构达标率,超出,50%,，分别是：,广西、天津、广东、四川、重庆、河南、上海、福建、内蒙古、青岛、新疆,湖南,一季度无营业区达标,注明：该数据标准营业部未考虑合作网点数、基本人力配置,57,第57页,一季度三级机构及本部趸交规模占比分析,一季度，全国累计达成趸交规模,355620.7,万,，三级机构达成趸交规模,146599.1,万,，占比,41.2%,。其中，,2,月三级机构趸交规模占比最高，到达,46.4%,，,3,月最低，为,35.8%,一季度，全国累计达成趸交规模,355620.7,万,，本部达成趸交规模,95800.4,万,，占比,26.9%,。其中，,3,月本部趸交规模占比最高，到达,33.7%,，,1,月最低，为,21.5%,单位：万元,单位：万元,注明：中心城市一季度达成,113221.2,万，占比,31.9%,58,第58页,一季度三级机构及本部综合期交标保占比分析,一季度，全国累计达成综合期交标保,32652.9,万,，三级机构达成综合期交标保,11767.7,万,，占比,36.0%,。其中，,1,月三级机构综合期交标保占比最高，到达,38.9%,，,2,月最低，为,33.8%,一季度，全国累计达成综合期交标保,32652.9,万,，本部达成综合期交标保,15439.6,万,，占比,47.3%,。其中，,2,月本部综合期交标保占比最高，到达,50.1%,，,1,月最低，为,43.1%,注明：中心城市一季度达成,5445.6,万，占比,16.7%,单位：万元,单位：万元,59,第59页,一季度三级机构及本部,A,类标保占比分析,一季度，全国累计达成,A,类标保,8599.4,万,，三级,机构达成,A,类标保,2366.7,万,，占比,27.5%,。其中，,3,月三级机构,A,类标保占比最高，到达,32.4%,2,月最低，为,22.4%,一季度，全国累计达成,A,类标保,8599.4,万,，本部,达成,A,类标保,4449.4,万,，占比,51.7%,。其中，,2,月本部,A,类标保占比最高，到达,57.3%,1,月最低，为,46.8%,单位：万元,单位：万元,注明：中心城市一季度达成,1783.3,万，占比,20.8%,60,第60页,一季度各分企业三级机构总标保贡献度分析,大于,30%,大于,8%,大于,4%,大于,1%,一季度，,广东三级机构,对全国总标保贡献度最大，为,32.1%,，其次为,河北,9.5%,、,山东,9.2%,、,江苏,8.9%,。三级机构总标保对全国贡献度,小于,1%,机构有：,江西、吉林、新疆,注明：某分企业三级机构总标保贡献度,=,该分企业全部三级机构一季度总标保之和,/,全国三级机构一季度总标保之和,总标保,=,趸交规模,/20+,传统期交标保,+A,类标保*,2,61,第61页,一季度各分企业三级机构总标保均值分析,大于,600,大于,200,大于,100,大于,20,注明：某分企业三级机构平均总标保,=,该分企业全部三级机构一季度总标保之和,/,该分企业全部三级机构个数之和,一季度，,广东,三级机构平均总标保最高，以,680,万,绝对优势遥遥领先全系统；其次为,山东,250.4,万、河南,203.2,万,；,8,家,分企业三级机构平均总标保,大于,100,万,，分别是：,江苏、浙江、河北、重庆、云南、四川、福建、湖北,；,新疆,三级机构平均总标保最低，为,3.9,万,单位：万元,62,第62页,PART 1,整体业绩情况,阳光,银保,二、银保1-3月全系统经营情况,PART 2,PART 3,PART 4,PART 5,PART 6,运行指标分析,关键,KPI,指标分析,人力分析,三级机构本部,营业区部分析,银行渠道分析,63,第63页,回访成功率及问题件,全系统,3,月回访成功率,92.7%,；,回访成功率排名后5名：,江西,77.2%,、安徽,85.1%,、宁波,88%,、江苏,88.2%,、上海,88.9%,；,3,月共承保,32779,件保单，问题件保单共6584件，占比,16.6%,。,从问题件类型占比中看，权益不清、拒访、信息核实三项较高，占总问题件比83,.3%,，请机构关注；,问题件占比较高前五名：,安徽,24.6%,、上海,21%,、河南,20.4%,、重庆,20%,、黑龙江,19.4%,。,问题件分类占比,64,第64页,银保通投保资料回销率,3,月份银保通投保资料、回执未回销百分比为,8.0%,；,内蒙、深圳、甘肃,3,家机构回执全部回销，希望保持；,宁波、山东、天津、重庆、江西、安徽、江苏,在系统平均值以上，其中,宁波、山东,到达,30%,以上，请关注！,机构名称,回执未回销率,机构名称,回执未回销率,宁波,67.5%,广东,2.0%,山东,30.4%,新疆,1.7%,天津,27.4%,四川,1.4%,重庆,18.8%,北京,1.0%,江西,15.8%,上海,0.8%,安徽,14.6%,黑龙江,0.7%,江苏,11.9%,吉林,0.6%,河南,5.9%,青岛,0.5%,云南,4.6%,福建,0.4%,山西,4.2%,辽宁,0.4%,广西,3.8%,陕西,0.3%,河北,3.1%,大连,0.2%,湖南,2.3%,内蒙古,0.0%,湖北,2.3%,深圳,0.0%,浙江,2.0%,甘肃,0.0%,累计,8.0%,65,第65页,契撤率,16%,，较上月增加,0.87%,，主要原因为期交契撤率增加；,趸交：契撤率,15%,，机构中趸交契撤率最高,云南,44.4%,、新疆,29.0%,、吉林,27.8%,；,期交：契撤率,25.3%,，期交契撤率最高,河南,64.4%,、新疆,47.4%,、深圳,44.6%,。,契撤率,17,家机构超系统平均值,3,月契撤率,66,第66页,本月期交、趸交退保率都有增加现象；,趸交退保金,11.5,亿，退保率,4.2%,，较上月增加,1.9%,，主要集中在,普,F,和,普,D,产品，其中普,F,占比较上月增加,6.3%,期交退保金,3550,万元，退保率,0.8%,较上月增加,0.3%,，阳光十年产品占比较上月有所下降，但占比仍最大,财富占比较上月有所增加，,。,退保率,趸交险种占比,期交险种占比,67,第67页,趸交退保率,4.2%,，,25,家,机构超出标准值（,1.3%,），其中,13,家,机构超出否决值（,3.5%,）：,浙江,9.6%,、黑龙江,7.5%,、四川,6.0%,、河南,5.9%,、湖南,4.9%,、河北,4.8%,、北京,4.7%,、重庆,4.4%,、广东,3.9%,、深圳,3.8%,、江苏,3.7%,、湖北,3.6%,、云南,3.6%,。,趸交退保率,否决值,3.5%,3,月趸交标准退保率（含准备金）,标准值,1.3%,68,第68页,本月期交、趸交退保率都有增加现象；趸交退保金,11.5,亿，退保率,4.2%,，较上月增加,1.9%,，主要集中在普,D,产品，趸交退保率超出系统平均值机构：,浙江,9.6%,、黑龙江,7.5%,、四川,6.0%,、河南,5.9%,、湖南,4.9%,、河北,4.8%,、北京,4.7%,、重庆,4.4%,；,期交退保金,3550,万元，退保率,0.8%,较上月增加,0.3%,，阳光十年产品占比较大。,退保率,趸交险种占比,期交险种占比,69,第69页,13,月保费继续率,89%,达标线,3,月保费继续率,本月系统,13,月保费继续率,88.6%,，未达标，主要因阳光十年产品未达标；,4,家机构未达标,安徽、江西、天津、重庆。,70,第70页,“阳光财富”,13,月保费继续率,93.96%,，达标；,“阳光十年”,13,月保费继续率,88.23%,，未达标，主要表达在,内蒙、浙江、北京、湖南、吉林、陕西、河北、江苏、黑龙江；,内蒙、浙江、北京、安徽、江苏,，“阳光财富”与“阳光十年”产品都未达标。,13,月继续率,机构,财富保费继续率,机构,财富保费继续率,广东,100.0%,河南,97.1%,四川,100.0%,河北,92.2%,重庆,100.0%,江西,86.7%,深圳,100.0%,北京,86.0%,湖北,100.0%,云南,83.2%,黑龙江,100.0%,安徽,78.9%,辽宁,100.0%,内蒙,76.2%,青岛,100.0%,浙江,74.1%,湖南,100.0%,山东,71.4%,山西,100.0%,江苏,33.3%,陕西,100.0%,系统,93.0%,机构,十年保费继续率,机构,十年保费继续率,深圳,100.0%,山东,89.5%,福建,100.0%,四川,89.4%,大连,100.0%,黑龙江,88.9%,青岛,99.5%,江苏,88.1%,上海,96.7%,河北,88.0%,山西,95.9%,陕西,86.9%,重庆,94.9%,吉林,86.5%,天津,93.2%,河南,86.5%,云南,92.1%,安徽,84.2%,辽宁,91.6%,湖南,83.8%,广东,90.5%,北京,8