保险咨询服务协议书模板范文2025年通用.docx

编号：__________

保险咨询服务协议书模板范文2025年通用

甲方：___________________
乙方：___________________
签订日期：_____年_____月_____日

保险咨询服务协议书模板范文2025年通用
合同目录
第一章：前言
1.1 合同背景
1.2 合同目的
1.3 合同双方
第二章：定义与解释
2.1 合同术语
2.2 双方的权利与义务
第三章：保险咨询服务内容
3.1 咨询服务范围
3.2 咨询服务方式
3.3 咨询服务流程
第四章：保险产品推荐
4.1 保险产品选择
4.2 保险产品方案
4.3 保险产品购买流程
第五章：保险理赔服务
5.1 理赔流程
5.2 理赔资料准备
5.3 理赔注意事项
第六章：保险咨询服务费用
6.1 费用构成
6.2 费用支付方式
6.3 费用退还与调整
第七章：合同期限
7.1 合同开始日期
7.2 合同结束日期
7.3 合同续约条款
第八章：保密条款
8.1 保密内容
8.2 保密期限
8.3 保密违约责任
第九章：违约责任
9.1 违约行为
9.2 违约责任承担
9.3 违约纠纷解决方式
第十章：争议解决
10.1 争议范围
10.2 争议解决方式
10.3 争议解决机构
第十一章：合同的变更、解除与终止
11.1 合同变更
11.2 合同解除
11.3 合同终止
第十二章：法律法规
12.1 适用法律
12.2 法律法规冲突解决
第十三章：其他条款
13.1 合同的成立与生效
13.2 合同的书面形式
13.3 双方约定的其他事项
第十四章：附则
14.1 合同附件
14.2 合同签署日期
14.3 合同正本与副本份数
合同编号_________
第一章：前言
1.1 合同背景：为满足甲方对保险咨询的需求，乙方提供专业的保险咨询服务，以帮助甲方更好地理解保险产品，制定合理的保险计划。
1.2 合同目的：明确乙方向甲方提供保险咨询服务的范围、方式、流程等，确保双方在合同执行过程中的权益。
1.3 合同双方：
甲方（投保人）：__________
乙方（保险咨询公司）：__________
第二章：定义与解释
2.1 合同术语：
保险咨询：乙方为甲方提供保险产品咨询、方案设计、购买指导等服务。
保险产品：指乙方提供的各类保险产品，包括但不限于人寿保险、意外伤害保险、健康保险等。
2.2 双方的权利与义务：
甲方权利与义务：甲方有权获得乙方的保险咨询服务，按照约定支付咨询费用，提供必要的资料，配合乙方的咨询服务。
乙方权利与义务：乙方有权要求甲方提供必要的资料，按照约定提供保险咨询服务，保密甲方的个人信息，维护甲方的合法权益。
第三章：保险咨询服务内容
3.1 咨询服务范围：乙方为甲方提供保险产品咨询、方案设计、购买指导、理赔服务等。
3.2 咨询服务方式：乙方通过电话、邮件、等方式与甲方沟通，提供保险咨询服务。
3.3 咨询服务流程：
（1）甲方提出保险咨询需求；
（2）乙方了解甲方需求，提供相关保险产品信息；
（3）乙方根据甲方需求，设计保险方案；
（4）甲方确认保险方案，购买保险产品；
（5）乙方提供理赔服务，协助甲方处理理赔事宜。
第四章：保险产品推荐
4.1 保险产品选择：乙方根据甲方的需求、年龄、职业等因素，为甲方推荐合适的保险产品。
4.2 保险产品方案：乙方为甲方提供详细的保险产品方案，包括保险类型、保额、保费、保险期限等内容。
4.3 保险产品购买流程：
（1）甲方确认保险方案，填写投保申请；
（2）乙方协助甲方完成投保手续；
（3）保险公司审核投保申请，签订保险合同；
（4）甲方支付保险费用；
（5）乙方提供保险单证，告知甲方保险权益。
第五章：保险理赔服务
5.1 理赔流程：乙方协助甲方提交理赔申请，按照保险公司的理赔流程办理。
5.2 理赔资料准备：乙方指导甲方准备理赔所需的资料，包括但不限于保险单、事故证明、医疗费用单据等。
5.3 理赔注意事项：乙方提醒甲方注意保险条款中的理赔规定，确保理赔申请的顺利进行。
第六章：保险咨询服务费用
6.1 费用构成：保险咨询服务费用包括咨询费、方案设计费、购买指导费等。
6.2 费用支付方式：甲方可以通过银行转账、等方式支付保险咨询服务费用。
6.3 费用退还与调整：除非双方另有约定，否则一经支付，保险咨询服务费用不予退还。如乙方未按约定提供服务，甲方有权要求乙方退还部分或全部费用。
第七章：合同期限
7.1 合同开始日期：本合同自双方签字（或盖章）之日起生效。
7.2 合同结束日期：本合同有效期为____年，自合同开始日期起计算。
7.3 合同续约条款：如双方同意续约，应提前____个月书面通知对方，并按届时双方约定的条件签订新的合同。
第八章：保密条款
8.1 保密内容：本合同签订后，双方在合同执行过程中所获悉的对方商业秘密、技术秘密、市场信息等，均属于保密信息。
8.2 保密期限：双方对保密信息的保密义务自合同签订之日起生效，至合同终止或履行完毕之日终止。
8.3 保密违约责任：如一方违反保密义务，导致对方遭受损失的，违约方应承担相应的赔偿责任。
第九章：违约责任
9.1 违约行为：双方应严格履行本合同的约定，如一方违约，应承担违约责任。
9.2 违约责任承担：违约方应赔偿对方因此遭受的损失，包括但不限于直接损失、间接损失、律师费、诉讼费等。
9.3 违约纠纷解决方式：如双方在违约责任方面发生纠纷，应通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向合同签订地人民法院提起诉讼。
第十章：争议解决
10.1 争议范围：本合同签订后，双方在履行过程中发生的任何争议，均应通过友好协商解决。
10.2 争议解决方式：如协商不成，任何一方均可向合同签订地人民法院提起诉讼。
10.3 争议解决机构：合同签订地人民法院。
第十一章：合同的变更、解除与终止
11.1 合同变更：双方同意，合同的变更应书面签署，并经双方确认。
11.2 合同解除：如一方违约导致合同无法履行，对方有权解除合同。
11.3 合同终止：本合同的有效期届满，或者双方协商一致终止合同的，本合同即告终止。
第十二章：法律法规
12.1 适用法律：本合同的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。
12.2 法律法规冲突解决：如本合同与国家法律法规发生冲突，应以国家法律法规为准。
第十三章：其他条款
13.1 合同的成立与生效：本合同自双方签字（或盖章）之日起生效。
13.2 合同的书面形式：本合同一式两份，甲乙双方各执一份。
13.3 双方约定的其他事项：如双方有其他特殊约定，可在本合同附件中予以明确。
第十四章：附则
14.1 合同附件：附件为本合同的组成部分，与合同具有同等法律效力。
14.2 合同签署日期：本合同于____年____月____日签署。
14.3 合同正本与副本份数：本合同正本一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。副本份数由双方协商确定。
甲方（签字）：__________ 日期：____年____月____日
乙方（签字）：__________ 日期：____年____月____日
多方为主导时的，附件条款及说明
一、当甲方为主导时，增加的多项条款及说明
1.1 甲方指定保险产品：甲方有权根据自身需求，指定乙方提供特定的保险产品。乙方应根据甲方的需求，提供详细的保险产品信息，包括保险条款、保险费用、保险责任等。
1.2 甲方资料提供：甲方应按照乙方的要求，提供完整的投保资料，包括但不限于身份证明、财务状况证明、健康状况证明等。如甲方提供的资料不真实、不完整，导致保险合同无效或保险理赔受阻的，由甲方承担相应责任。
1.3 甲方变更需求：甲方如需变更保险产品需求，应提前书面通知乙方。乙方应根据甲方的变更需求，重新提供相应的保险产品信息。如甲方变更需求导致乙方无法提供合适保险产品，乙方不承担责任。
1.4 甲方解除合同：甲方有权在合同有效期内解除合同。如甲方解除合同，乙方应退还剩余的保险咨询服务费用。但甲方需承担乙方已产生的合理费用，如方案设计费、购买指导费等。
二、当乙方为主导时，增加的多项条款及说明
2.1 乙方推荐保险产品：乙方应根据甲方的需求、年龄、职业等因素，为甲方推荐合适的保险产品。乙方有权自主选择合作的保险公司，并向甲方提供保险产品的详细信息。
2.2 乙方保密义务：乙方应对在合同执行过程中所获悉的甲方商业秘密、个人隐私等保密信息予以保密，未经甲方同意，不得向第三方披露。如乙方违反保密义务，导致甲方遭受损失的，乙方应承担相应的赔偿责任。
2.3 乙方服务质量：乙方应保证提供的保险咨询服务质量，确保甲方的权益。如乙方服务不到位，导致甲方遭受损失的，乙方应承担相应的赔偿责任。
2.4 乙方及时更新信息：乙方应对合作的保险公司提供的保险产品信息及时更新，确保甲方获取到最新的保险产品信息。如乙方未及时更新信息，导致甲方无法获得合适保险产品或保险理赔受阻的，乙方应承担相应责任。
三、当有第三方中介时，增加的多项条款及说明
3.1 第三方中介职责：第三方中介作为保险咨询服务的协助方，应协助甲方和乙方沟通，提供保险产品信息，并协助办理投保手续。第三方中介应严格遵守甲乙双方的约定，确保甲乙双方的权益。
3.2 第三方中介费用：第三方中介的收费应事先征得甲乙双方的同意。如第三方中介未征得甲乙双方同意擅自收费，甲乙双方有权拒绝支付。
3.3 第三方中介合规性：第三方中介应具备相应的业务资质，并遵守国家相关法律法规。如第三方中介违反法律法规，导致甲乙双方遭受损失的，第三方中介应承担相应责任。
3.4 第三方中介保密义务：第三方中介应对在合同执行过程中所获悉的甲乙双方商业秘密、个人隐私等保密信息予以保密，未经甲乙双方同意，不得向第三方披露。如第三方中介违反保密义务，导致甲乙双方遭受损失的，第三方中介应承担相应赔偿责任。
附件及其他补充说明
一、附件列表：
1. 保险产品介绍
2. 保险方案设计
3. 投保申请书
4. 保险单证
5. 理赔申请表
6. 身份证明文件
7. 财务状况证明文件
8. 健康状况证明文件
9. 保险公司资质证明文件
10. 第三方中介服务协议
二、违约行为及认定：
1. 甲方未按约定支付咨询费用
2. 甲方提供的资料不真实、不完整
3. 甲方未按约定购买保险产品
4. 甲方解除合同未提前通知乙方
5. 乙方未按约定提供保险咨询服务
6. 乙方未保证保险咨询服务质量
7. 乙方未及时更新保险产品信息
8. 第三方中介未按约定协助甲方和乙方
9. 第三方中介未征得甲乙双方同意擅自收费
10. 第三方中介违反法律法规
三、法律名词及解释：
1. 保险咨询：指乙方为甲方提供保险产品咨询、方案设计、购买指导、理赔服务等。
2. 保险产品：指乙方提供的各类保险产品，包括但不限于人寿保险、意外伤害保险、健康保险等。
3. 理赔：指保险公司根据保险合同的约定，对被保险人提出的赔偿请求进行审核、支付赔偿金的行为。
4. 保险合同：指保险公司与投保人之间签订的，约定保险权利义务关系的法律文件。
5. 第三方中介：指在保险咨询过程中，协助甲方和乙方沟通，提供保险产品信息，并协助办理投保手续的中介机构。
四、执行中遇到的问题及解决办法：
1. 问题：甲方对乙方推荐的保险产品不满意
解决办法：乙方应根据甲方的需求，重新提供合适的保险产品方案。
2. 问题：甲方提供的资料不真实、不完整
解决办法：乙方应要求甲方提供真实的资料，如甲方拒绝提供或提供的资料仍不真实，乙方有权解除合同。
3. 问题：理赔过程中出现纠纷
解决办法：甲乙双方应按照保险合同约定，积极沟通协商，如协商不成，可向保险公司所在地人民法院提起诉讼。
4. 问题：第三方中介未按约定提供服务
解决办法：甲乙双方应与第三方中介沟通，要求其履行合同约定，如第三方中介拒绝履行，甲乙双方有权解除与第三方中介的合同。
五、所有应用场景：
1. 甲方为投保人，需要购买保险产品时
2. 乙方为保险咨询公司，提供保险咨询服务时
3. 第三方中介参与保险咨询过程，协助甲乙双方时
4. 甲方对乙方推荐的保险产品不满意，需要重新选择时
5. 甲方提供的资料不真实、不完整，导致合同纠纷时
6. 理赔过程中出现纠纷，需要协商解决时
7. 第三方中介未按约定提供服务，导致合同纠纷时