融资代理与理财服务协议2025年通用.docx

编号：__________

融资代理与理财服务协议2025年通用

甲方：___________________
乙方：___________________
签订日期：_____年_____月_____日

融资代理与理财服务协议2025年通用
合同目录
第一章：总则
1.1 协议定义
1.2 协议双方
1.3 协议范围
1.4 法律适用
1.5 协议生效
第二章：融资代理服务
2.1 融资代理服务内容
2.2 融资代理服务流程
2.3 融资代理服务费用
2.4 融资代理服务期限
2.5 融资代理风险提示
第三章：理财服务
3.1 理财服务内容
3.2 理财服务流程
3.3 理财服务费用
3.4 理财服务期限
3.5 理财风险提示
第四章：双方权利与义务
4.1 融资代理方的权利与义务
4.2 理财方的权利与义务
4.3 协议解除与终止
第五章：争议解决
5.1 争议解决方式
5.2 争议管辖法院
5.3 法律适用
第六章：隐私保护与信息安全
6.1 隐私保护
6.2 信息安全
6.3 数据存储与处理
第七章：违约责任
7.1 融资代理方的违约责任
7.2 理财方的违约责任
7.3 违约赔偿
第八章：合同变更与解除
8.1 合同变更
8.2 合同解除
第九章：附则
9.1 合同附件
9.2 合同修改与补充
9.3 合同解除与终止
第十章：融资代理与理财服务业务规则
10.1 业务规则概述
10.2 业务操作流程
10.3 业务风险管理
第十一章：融资代理与理财服务业务监管
11.1 业务监管概述
11.2 业务合规要求
11.3 业务违规处理
第十二章：融资代理与理财服务业务培训与支持
12.1 业务培训内容
12.2 业务支持与服务
12.3 业务培训费用
第十三章：融资代理与理财服务业务考核与评估
13.1 业务考核指标
13.2 业务评估流程
13.3 业务考核结果应用
第十四章：其他事项
14.1 协议的继承与转让
14.2 协议的附件
14.3 协议的补充协议
合同编号_________
第一章：总则
1.1 协议定义
1.2 协议双方
甲方：理财方
乙方：融资代理方
1.3 协议范围
本协议明确了甲乙双方在融资代理与理财服务过程中的权利、义务及责任，并规定了相关的业务规则、监管、培训与支持、考核与评估等事项。
1.4 法律适用
本协议的签订、效力、解释、履行及争议的解决均适用中华人民共和国法律。
1.5 协议生效
本协议自双方签字（或盖章）之日起生效，有效期为____年，自协议生效之日起计算。
第二章：融资代理服务
2.1 融资代理服务内容
乙方作为融资代理方，负责为甲方提供融资代理服务，包括融资信息收集、融资渠道拓展、融资方案设计、融资文件准备等服务。
2.2 融资代理服务流程
乙方根据甲方的融资需求，进行市场调研，提供融资方案，协助甲方完成融资文件的准备，协调融资过程中与各方的沟通，直至融资完成。
2.3 融资代理服务费用
乙方向甲方提供的融资代理服务，按照双方约定的费用标准收取，具体费用明细在附件中详细列明。
2.4 融资代理服务期限
本协议项下的融资代理服务期限为自协议生效之日起至协议到期日止。
2.5 融资代理风险提示
乙方应对甲方进行融资风险提示，告知甲方融资过程中可能遇到的风险，并指导甲方采取相应的风险防控措施。
第三章：理财服务
3.1 理财服务内容
乙方作为理财服务提供方，负责为甲方提供理财建议，包括资金配置、投资产品选择、投资策略制定等服务。
3.2 理财服务流程
乙方根据甲方的理财需求和风险承受能力，提供理财建议，协助甲方进行投资决策，并定期对投资效果进行评估和调整。
3.3 理财服务费用
乙方向甲方提供的理财服务，按照双方约定的费用标准收取，具体费用明细在附件中详细列明。
3.4 理财服务期限
本协议项下的理财服务期限为自协议生效之日起至协议到期日止。
3.5 理财风险提示
乙方应对甲方进行理财风险提示，告知甲方理财过程中可能遇到的风险，并指导甲方采取相应的风险防控措施。
第四章：双方权利与义务
4.1 融资代理方的权利与义务
乙方有权根据甲方的需求提供融资代理服务，并按照约定收取服务费用。乙方应履行诚信义务，积极维护甲方的利益，妥善保管甲方的融资资料。
4.2 理财方的权利与义务
甲方有权根据乙方的理财建议进行投资决策，并按照约定支付服务费用。甲方应如实提供自身的财务状况和风险承受能力，并遵守双方约定的理财规则。
4.3 协议解除与终止
协议的解除与终止应依照本协议约定的解除与终止条款进行，未经双方协商一致，任何一方不得单方面解除或终止协议。
第五章：争议解决
5.1 争议解决方式
双方发生争议时，应通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向合同签订地人民法院提起诉讼。
5.2 争议管辖法院
本协议争议的管辖法院为合同签订地人民法院。
5.3 法律适用
本协议的签订、效力、解释、履行及争议的解决均适用中华人民共和国法律。
第六章：隐私保护与信息安全
6.1 隐私保护
双方应对在合作过程中获取的对方商业秘密、个人隐私等信息予以保密，不得泄露给第三方。
6.2 信息安全
双方应采取必要的信息安全措施，保护对方的知识产权和商业秘密，防止信息被未授权访问、复制、修改或披露。
6.3 数据存储与处理
双方在合作过程中产生或获取的数据，应按照法律法规和相关政策的规定进行存储和处理。
第八章：合同变更与解除
8.1 合同变更
任何一方如需变更本协议的内容，应向对方提出书面变更请求，经双方协商一致并签署书面协议后生效。
8.2 合同解除
协议解除应依照本协议约定的解除条款进行，未经双方协商一致，任何一方不得单方面解除协议。
第九章：附则
9.1 合同附件
本协议附件包括但不限于费用标准、服务范围、业务规则等，附件与本协议具有同等法律效力。
9.2 合同修改与补充
本协议的修改和补充，应由双方协商一致并签署书面文件，经双方签字盖章后与本协议具有同等法律效力。
9.3 合同解除与终止
协议的解除与终止应依照本协议约定的解除与终止条款进行，未经双方协商一致，任何一方不得单方面解除或终止协议。
第十章：融资代理与理财服务业务规则
10.1 业务规则概述
乙方向甲方提供的融资代理与理财服务，应遵守相关法律法规、行业规定和双方约定的业务规则。
10.2 业务操作流程
乙方应按照双方约定的业务操作流程，为甲方提供融资代理与理财服务。
10.3 业务风险管理
乙方应对业务过程中可能出现的风险进行识别、评估和控制，并采取相应的风险管理措施。
第十一章：融资代理与理财服务业务监管
11.1 业务监管概述
乙方应遵守国家金融监管部门的相关规定，接受相关监管，确保业务合规开展。
11.2 业务合规要求
乙方应按照法律法规和行业标准，确保融资代理与理财服务的合规性。
11.3 业务违规处理
乙方在业务开展过程中如有违规行为，应按照法律法规和行业标准承担相应责任。
第十二章：融资代理与理财服务业务培训与支持
12.1 业务培训内容
乙方应对甲方进行融资代理与理财服务的业务培训，包括产品知识、操作流程等。
12.2 业务支持与服务
乙方应提供必要的业务支持与服务，确保甲方能够顺利开展融资代理与理财服务。
12.3 业务培训费用
业务培训的费用按照双方约定的方式承担。
第十三章：融资代理与理财服务业务考核与评估
13.1 业务考核指标
乙方应建立业务考核指标体系，对甲方的融资代理与理财服务进行定期考核。
13.2 业务评估流程
乙方应按照双方约定的流程，对甲方的融资代理与理财服务进行评估。
13.3 业务考核结果应用
业务考核结果应用于对甲方业务表现的评估，以及乙方对甲方服务的调整和改进。
第十四章：其他事项
14.1 协议的继承与转让
本协议的继承与转让应经双方协商一致，并签署书面协议。
14.2 协议的附件
本协议附件包括但不限于费用标准、服务范围、业务规则等，附件与本协议具有同等法律效力。
14.3 协议的补充协议
本协议的补充协议应由双方协商一致并签署书面文件，经双方签字盖章后与本协议具有同等法律效力。
甲方（理财方）：____________________
乙方（融资代理方）：____________________
签订日期：____________________
（签字）
____________________
（盖章）
____________________
（签字）
____________________
（盖章）
多方为主导时的，附件条款及说明
附件一：甲方为主导时的附加条款及说明
1.1 甲方指定投资方向
甲方有权根据自己的投资策略和风险承受能力，指定乙方向特定的投资方向进行理财操作。乙方应按照甲方的指示进行投资，并确保投资过程的合规性。
1.2 甲方变更投资指令
甲方有权在合同有效期内变更投资指令。甲方应书面通知乙方变更投资指令的内容，乙方应尽快调整投资策略，确保投资指令的执行。
1.3 甲方提前终止投资
甲方有权在合同有效期内提前终止投资。甲方应书面通知乙方提前终止投资的意愿，并说明终止理由。乙方应根据甲方的要求，尽快完成投资的终止操作。
1.4 甲方查询投资情况
甲方有权随时查询投资情况，包括但不限于投资产品的表现、投资收益等。乙方应提供准确的投资数据和信息，确保甲方的知情权得到保障。
1.5 甲方调整投资额
甲方有权根据市场情况和自身需求，调整投资额。甲方应书面通知乙方调整投资额的意愿，乙方应根据甲方的要求，调整投资组合。
附件二：乙方为主导时的附加条款及说明
2.1 乙方独立决策权
在符合甲方投资方向和投资限制的前提下，乙方有权根据自身的专业知识和市场情况，独立决策投资事项。
2.2 乙方定期报告
乙方应定期向甲方报告投资情况和收益情况，包括但不限于投资组合的表现、市场动态等。乙方应确保报告的准确性和及时性。
2.3 乙方风险管理
乙方应根据甲方的风险承受能力和投资目标，进行适当的风险管理。乙方应采取必要的措施，降低投资风险，并确保甲方的投资安全。
2.4 乙方保密义务
乙方应对在合作过程中获取的甲方商业秘密、个人隐私等信息予以保密，不得泄露给第三方。
2.5 乙方协助甲方
乙方应协助甲方进行投资决策，并提供必要的专业建议。乙方应帮助甲方理解投资产品的性质和风险，确保甲方能够做出明智的投资选择。
附件三：第三方中介为主导时的附加条款及说明
3.1 第三方中介的职责
第三方中介作为融资代理与理财服务的协助方，应负责协助甲乙双方进行融资代理与理财服务的沟通与协调，并提供必要的中介服务。
3.2 第三方中介的独立性
第三方中介应保持独立性，不偏袒任何一方，公正、客观地履行中介职责。
3.3 第三方中介的信息披露义务
第三方中介应向甲乙双方披露与融资代理与理财服务相关的所有信息，包括但不限于融资产品的性质、风险、收益等。
3.4 第三方中介的保密义务
第三方中介应对在合作过程中获取的甲方商业秘密、个人隐私等信息予以保密，不得泄露给无关第三方。
3.5 第三方中介的服务费用
第三方中介的服务费用应由甲乙双方协商确定，并在合同中明确。第三方中介应提供合理的服务费用，不应收取任何未约定的费用。
附件及其他补充说明
一、附件列表：
1. 附件一：甲方为主导时的附加条款及说明
2. 附件二：乙方为主导时的附加条款及说明
3. 附件三：第三方中介为主导时的附加条款及说明
二、违约行为及认定：
1. 甲方违约行为及认定
未按约定时间支付服务费用
未按约定提供投资指令或变更投资指令
提前终止投资未履行书面通知义务
未履行查询投资情况的义务
未按约定调整投资额
2. 乙方违约行为及认定
未按甲方指定投资方向进行理财操作
未按甲方要求及时调整投资策略
未定期向甲方报告投资情况和收益情况
未采取适当的风险管理措施导致投资损失
未保密甲方提供的商业秘密和个人隐私
3. 第三方中介违约行为及认定
未协助甲乙双方进行融资代理与理财服务的沟通与协调
未披露与融资代理与理财服务相关的所有信息
未保持独立性，偏袒某一方
未保密甲方提供的商业秘密和个人隐私
未合理收取服务费用，收取未约定的费用
三、法律名词及解释：
1. 融资代理服务：指乙方协助甲方进行融资活动，包括但不限于融资信息的收集、融资渠道的拓展、融资方案的设计等。
2. 理财服务：指乙方为甲方提供投资建议，包括但不限于资金配置、投资产品选择、投资策略制定等。
3. 业务规则：指双方在融资代理与理财服务过程中应遵守的规则和操作流程。
4. 风险管理：指乙方采取的措施，以识别、评估和控制业务过程中可能出现的风险。
5. 违约行为：指一方未履行合同约定的义务或违反合同条款的行为。
四、执行中遇到的问题及解决办法：
1. 投资亏损问题
解决办法：双方应定期评估投资组合，根据市场情况进行调整，以降低投资风险。
2. 信息披露不充分问题
解决办法：乙方应确保提供充分、准确的投资信息，甲方也有权要求乙方进行更详细的信息披露。
3. 投资决策争议问题
解决办法：双方应按照合同约定的投资决策流程进行操作，如出现争议，应通过协商解决。
4. 服务费用争议问题
解决办法：双方应明确约定服务费用标准，如有争议，应通过协商解决。
五、所有应用场景：
1. 甲方为主导时：适用于甲方有明确投资目标和风险承受能力，希望乙方按照其指示进行理财的情况。
2. 乙方为主导时：适用于乙方具有专业知识和市场经验，希望独立决策投资事项，并承担相应风险的情况。
3. 第三方中介为主导时：适用于甲方乙双方需要第三方中介协助进行融资代理与理财服务的情况。