2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范提升训练试卷A卷附答案.docx

2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范提升训练试卷A卷附答案

单选题（共1500题）
1、下列关于道德与法律的区别，说法不正确的是（　　）。
A.调整手段不同
B.表形式不同
C.目的一致
D.内容结构不同

【答案】 C
2、在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，其中不包括投资者的（　　）。
A.教育背景
B.投资规模
C.风险偏好
D.对投资资金流动性和安全性的要求

【答案】 A
3、关于上市开放式基金（LOF）的表述，错误的是（　　）。
A.是一种本土化创新
B.不可以在交易所进行份额交易
C.可以在场外市场进行基金份额申购、赎回
D.基金份额可以通过跨系统转托管实现在场外与场内市场的转换

【答案】 B
4、基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明以下信息内容（　　）。
A.基金销售费用收取的条件、方式、用途和费用标准
B.以简单明了的格式和举例方式向投资人说明基金销售费用水平
C.中国证监会规定的其他有关基金销售费用的信息事项
D.以上都是

【答案】 D
5、QDII基金份额的认购程序不包括（　　）。
A.开户
B.认购
C.确认
D.申请

【答案】 D
6、下列（　　）可以作为保险资产管理产品的投资人。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
7、下列不属于中国证券投资基金业协会职责的是（　　）。
A.制定和实施行业自律规则
B.制定行业执业标准和业务规范
C.研究论证业内相关政策与方案
D.提供会员服务，组织行业交流，推动行业创新

【答案】 C
8、下列不符合基金销售费用规范的是（　　）。
A.基金管理人可以视情况对不同投资人使用不同费率
B.基金管理人应在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目
C.基金管理人应在基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费
D.基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用

【答案】 A
9、我国基金监管活动的主要依据是（　　）以及中国证监会、基金业协会、证券交易所发布的一系列相关的部门规章、规范性文件和自律规则。
A.《基金管理公司管理办法》
B.《证券投资基金法》
C.《基金运作管理办法》
D.《证券法》

【答案】 B
10、关于金融机构的作用，以下表述正确的是（ ）
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
11、美国投资公司协会依据基金投资目标和投资策略的不同，将美国的基金分为（ ）。
A.39类
B.40类
C.41类
D.33类

【答案】 D
12、管理层会议的主席一般是（　　）。
A.董事长
B.总经理
C.督察长
D.监事长

【答案】 B
13、在风险管理中，基金公司最重要的是要在全公司坚持不懈推动风险管理的理念和文化，推动风险管理意识渗入到公司的每一项业务和企业文化中，要求（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
14、基金信息披露应满足的原则不包括（　　）。
A.真实性
B.规范性
C.灵活性
D.完整性

【答案】 C
15、有关基金行业投资者教育，以下表述错误的是（ ）。
A.良好的投资者教育是投资者权益保护的重要手段
B.投资者教育是行业自律组织的一项常规性工作
C.投资者教育的主要目的是帮助客户获得最大化权益
D.投资者教育是监管机构的一项重要作用

【答案】 C
16、基金管理人应当在每个季度结束之日起（ ）个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。
A.10
B.15
C.30
D.20

【答案】 B
17、(2017年)ETF与LOF在申购赎回机制上存在区别，主要表现在（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
18、货币市场基金手续费较低，通常申购和赎回费率为（　　）。
A.0
B.0.25
C.0.5
D.0.75

【答案】 A
19、关于基金销售机构对普通投资者应履行的职责，以下表述错误的是（）。
A.细化分类和管理义务，确定其风险承受能力，对其进行细化分类和管理
B.售后特别告知义务，对可能影响投资结果的事宜，在产品销售后予以告知
C.不得主动推介超越风险承受能力或不符合投资目标的产品
D.特别注意义务，包括制定专门的工作程序，告知特别的风险点等等

【答案】 B
20、（2018年真题）关于基金产品风险评价应当依据的因素，表述错误的是（ ）。
A.基金的历史规模和持仓比例
B.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例
C.基金的未来业绩展望
D.基金成立以来有无违法行为发生

【答案】 C
21、（ ）是对股东负责的决策机构，其成员由股东会决定。
A.董事会
B.股东会
C.监事会
D.理事会

【答案】 A
22、（　　）是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致。
A.合规
B.合格
C.违规
D.违约

【答案】 A
23、基金管理人应当建立清晰的报告系统，体现了内部控制中（ ）的重要性
A.控制环境
B.内部监控
C.控制活动
D.信息沟通

【答案】 D
24、市场细分是指根据（ ）将整体市场区分成若干个不同群体的过程。
A.客户不同的需求特征
B.市场的不同特点
C.客户所处地域差别
D.市场的供求状况

【答案】 A
25、以下关于债券基金和债券区别的说法中，错误的是（　　）。
A.单一债券随着到期日的临近，所承担的利率风险会上升
B.债券基金没有固定的到期日，所承担的利率风险将取决于所持有的债券的平均到期日
C.单一债券的信用风险比较集中
D.债券基金的平均到期日常常会相对固定

【答案】 A
26、关于开放式基金认购，以下表述错误的是（ ）。
A.认购通常采用金额认购方式
B.认购通常采用份额认购方式
C.正式受理的认购申请不得撤销
D.认购的结果要到基金募集结束后才能确认

【答案】 B
27、关于基金募集失败的处理方式，以下表述正确的是（ ）
A.在募集期限届满后10日内，由管理人返还投资者已缴纳的款项
B.仅返还投资者净认购金额
C.除需要返还投资者已缴纳的投资本金外，还应加计银行活期存款利息补偿投资者
D.管理人、托管人、销售机构有权在募集资金中计提因募集行为而产生的费用和应得的报酬

【答案】 C
28、封闭式基金的申报价格最小变动单位为（ ）。
A.0.001元人民币
B.0.005元人民币
C.0.01元人民币
D.0.1元人民币

【答案】 A
29、不收取基金销售服务费的，对持有持续期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的( )计入基金财产。
A.5%
B.10%
C.25%
D.30%

【答案】 C
30、基金所投资的有价证券主要是在（　　）或银行间市场公开交易的证券。
A.中央银行
B.基金管理公司
C.期货交易所
D.证券交易所

【答案】 D
31、从投资者教育工作形式的时空角度看，基金公司组织的专题讨论会属于( )的投资者教育工作。
A.现场形式
B.非现场形式
C.电子形式
D.纸质形式

【答案】 A
32、在SEC注册的投资公司不包括（　　）。
A.共同基金
B.母基金
C.ETF
D.封闭式基金

【答案】 B
33、为保证公司在从事业务行为时能遵循较高的标准，基金管理人所有员工在从事业务活动时必须做到（　　），并以最高水准要求自己。
A.公平交易
B.公开交易
C.公正交易
D.自愿交易

【答案】 A
34、下列各项中，（　　）不属于基金宣传推介材料在语言表述方面应当特别注意的问题。
A.在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”、“业绩优良”、“名列前茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、“最好”、“最强”、“唯一”等表述
B.不得使用“坐享财富增长”、“安心享受成长”、“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述
C.不得使用“欲购从速”、“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述
D.注重对行业公信力及公司品牌、形象的宣传

【答案】 D
35、基金管理人董事会可以下设（　　）,负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战略，评估公司风险管理状况。
A.风险管理部
B.合规与风险管理委员会
C.合规管理部
D.合规与风险控制部

【答案】 B
36、基金客户个性化服务包括（ ）。
A.做好客户的动态分析
B.做好客户的参谋
C.通过加强客户沟通了解客户深度需求
D.以上都是

【答案】 D
37、目前，居民理财主要方式是货币储蓄和（ ）。
A.融资
B.筹资
C.投资
D.基金

【答案】 C
38、根据《中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则》的规定，境内投资者不包括（　　）。
A.中国香港、澳门特别行政区和台湾地区的法人
B.注册在境内的法人
C.虽居住在境外但未获得境外所在国家或者地区永久居留签证的中国公民
D.境内公民

【答案】 A
39、（2017年真题）根据中国证券投资基金业协会2013年的调查，我国基金投资者个人有效账户占有效总账户的90％以上，这说明了（ ）。
A.个人投资者直接参与投资是证券市场稳定的基础
B.证券投资基金已成为个人投资者的主要投资渠道
C.证券投资基金作为一种直接投资工具，受到了广大个人投资者的喜爱
D.证券投资基金为个人投资者拓宽了投资渠道

【答案】 D
40、下列关于ETF的表述，错误的是（　　）。
A.采用实物申购、赎回机制
B.实行一级市场与二级市场并存的交易制度
C.既是指数型基金，同时也是主动管理型基金
D.存在套利交易

【答案】 C
41、按基金投资人的( )来划分，可分为保守型、稳健型和积极型。
A.期望收益率
B.投资收益预期
C.资产规模大小
D.风险承受能力

【答案】 D
42、关于分级基金份额的认购，下列说法错误的是。（ ）
A.我国分级基金的募集包括合并募集和分开募集两种方式；
B.合并募集是投资者以母基金代码进行认购；
C.分级基金的认购包括现金认购和证券认购两种方式
D.目前我国只有深训证券交易所开办场内认购分级基金份额

【答案】 C
43、(2016年)以下选项中，（　）不是证券投资基金的特点。
A.集合理财、专业管理
B.个人自愿、风险自担
C.利益共享、风险共担
D.组合投资、分散风险

【答案】 B
44、货币市场基金不得投资的金融工具是(　)。
A.现金
B.1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单
C.期限在1年以内(含1年)的债券回购
D.可转换债券

【答案】 D
45、基金产品风险评价的依据主要有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
46、基金运作中的定期报告包括（　　）。
A.基金年度报告
B.基金合同
C.基金招募说明书
D.基金托管协议

【答案】 A
47、(2017年)关于基金投资者保护，下列说法错误的是（ ）。
A.只有基金管理人才能开展基金投资者保护
B.各国证券监管机构一般设有从事投资者保护工作的专门部门
C.投资者保护是基金市场基础假设的重要内容
D.用简单的语言向投资者解释投资过程中面临的问题和应对措施

【答案】 A
48、基金管理人对于持有期低于（　　）的投资人不得免收其后端申购费。
A.3个月
B.6个月
C.12个月
D.36个月

【答案】 D
49、目前，披露上市交易公告书的基金品种不包括（ ）。
A.LOF
B.封闭式基金
C.货币市场基金
D.ETF

【答案】 C
50、不属于ETF基金合同和招募说明书中，需明确说明的有（　　）。
A.认购方式
B.赎回方式
C.期限
D.赎回基金份额涉及的对价种类

【答案】 C
51、（ ）是对投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具有个性化特征的服务。
A.电子信箱
B.互联网
C.“一对一”专人服务
D.电话服务中心

【答案】 C
52、基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的( )个工作日内，为私募基金办结登记手续。
A.1
B.3
C.10
D.20

【答案】 D
53、（2017年真题）下列不属于基金注册登记机构的职责或业务范围的是（ ）。
A.负责基金份额登记，确认基金交易
B.确定并发放基金红利
C.建立并管理投资者基金份额账户
D.建立并保管基金投资者名册

【答案】 B
54、关于基金托管人职责终止的情形，以下描述错误的是（ ）。
A.被基金份额持有人大会解任
B.被依法取消基金托管资格
C.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产
D.所托管基金出现违规情形

【答案】 D
55、关于投资者教育，表述错误的是（ ）。
A.为了更好地保护投资者的权益，维护基金行业长期、持续、稳定的发展，同时防范基金销售机构和基金投资者之间潜在的纠纷和诉讼风险，这个行业的每个参与主体都需要积极开展投资者教育工作
B.投资者教育是保护投资者合法权益的重要工作，也是基金市场基础建设的重要内容
C.广泛开展投资者教育，是推进基金行业健康发展的一项长期性、系统性工作
D.投资者教育工作的目的就是用简单的语言向投资者解释在基金投资中如何更安全地获得更大的收益

【答案】 D
56、ETF份额的申购和赎回原则不包活（ ）。
A.申购和赎回均以份额申请
B.申购、赎回ETF的申购对价、赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差额及其他对价。
C.申购、赎回申请提交后不得撒销
D.基金申报价格最小变动单位为0.001元

【答案】 D
57、下列选项不属于后台运营部门的是（　　）。
A.资金清算部
B.信息技术部
C.注册登记部
D.风险管理部

【答案】 D
58、基金管理人应将不低于申购赎回费用总额的（ ）归入基金财产。
A.15%
B.25%
C.35%
D.45%

【答案】 B
59、（2017年真题）下列关于培养基金从业人员的职业道德修养具体的方法的说法中，正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
60、基金销售机构的职责规范包括(　)。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
61、基金监管的首要目标是保护（ ）的利益。
A.基金管理人
B.基金当事人
C.基金行业
D.投资人

【答案】 D
62、投资人投资3万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为5元，其对应的认购费率为1.8%，基金份额面值为1元，则其认购费用为( )。
A.520.45
B.530.45
C.540.45
D.550.45

【答案】 B
63、检查是基金监管的重要措施，属于（　　）监管方式。
A.事前
B.事中
C.事后
D.日常

【答案】 B
64、关于债券基金的特点，说法错误的是（ ）。
A.利息收益比债券固定
B.没有确定的到期日
C.收益率难以预测
D.信用风险较低

【答案】 A
65、开放式基金的发售基金管理人办理，基金管理人应当在基金份额发售前（ ）日公布招募说明书、基金合同和其他相关文件。
A.3
B.2
C.4
D.1

【答案】 A
66、（　　）构成公司内部控制的基础。
A.控制环境
B.风险评估
C.信息沟通
D.内部监控

【答案】 A
67、（2016年真题）下列关于对冲基金的说法错误的是（ ）。
A.对冲基金即是“风险对冲过的基金”
B.对冲基金是采取公开募集方式以避开管制，并通过大量金融工具投资获取高回报率的共同基金
C.它是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，追求高收益的投资模式
D.对冲基金的宗旨在于利用期货、期权等金融衍生产品以及对相关联的股票进行买空卖空、风险对冲的操作技巧，在一定程度上规避和化解投资风险

【答案】 B
68、基金管理人应当在每个季度结束之日起（　　）个工作日内编制完成季度报告并对外披露。
A.15
B.10
C.20
D.30

【答案】 A
69、按基金投资人的( )来划分，可分为保守型、稳健型和积极型。
A.期望收益率
B.投资收益预期
C.资产规模大小
D.风险承受能力

【答案】 D
70、督察长在履行职责时应该坚持原则、独立客观，以保护（　　）为根本出发点，公平对待投资者。
A.公司
B.持有人利益
C.股东
D.管理层

【答案】 B
71、基金销售协议的内容包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 B
72、基金年度报告披露的持有人信息不包括（　　）。
A.上市基金前20名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例
B.持有人结构，包括机构投资者、个人投资者持有的基金份额及占总份额的比例
C.持有人户数，户均持有基金份额
D.上市基金前10名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例

【答案】 A
73、基金销售适用性管理制度至少包括以下（　　）内容。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
74、根据基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》，其产品至少分为（ ）五个等级。
A.R1、R2、R3、R4和R5
B.C1、C2、C3、C4和C5
C.K1、K2、K3、K4和K5
D.S1、S2、S3、S4和S5

【答案】 A
75、(2017年)风险评估是基金管理人内部控制的基本要素，关于风险评估，下列表述正确的是（ ）。
A.基金管理人的风险业绩评估小组应对风险指标做每日、每周及每月评估
B.基金管理人设置的风险业绩评估小组不能独立于投资和研究部门
C.基金管理人风险评估系统不应对基金运作情况进行风险评估
D.基金管理人无需对外部风险进行识别、评估

【答案】 A
76、基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到准予注册规模的（ ）以上，可办理基金备案手续。
A.50%
B.60%
C.80%
D.100%

【答案】 C
77、产品审批委员会所议事项包括（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ
C.Ⅰ.Ⅲ
D.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 A
78、内幕交易和操纵市场行为违反了证券市场的（　　）原则。
A.公开、公平、公正
B.及时、客观、准确
C.高效、全面、及时
D.客观、全面、准确

【答案】 A
79、 销售机构向普通投资者销售产品或提供服务前，应当履行特别告知义务，以下信息属于特别告知的有()。
A.I、III、Ⅳ
B.I、II、III
C.II、III、Ⅳ
D.I、II、III、Ⅳ

【答案】 D
80、基金管理人的合规政策应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，并对合规管理职能的有关事项做出规定，不包括（ ）。
A.合规管理部门的功能和职责
B.合规管理部门的权限
C.合规负责人的合规管理职责
D.合规部门的人员配置

【答案】 D
81、关于证券投资基金的特点，以下表述正确的包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
82、(2017年)基金与银行储蓄存款的差异包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 C
83、基金监管的基本原则具有（　　）特征。
A.原则性和本质性
B.有效性和准确性
C.基础性和宏观性
D.适度性和强制性

【答案】 C
84、关于LOF和ETF的特征，以下描述错误的是()
A.LOF和ETF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点
B.LOF和ETF通常为主动管理型基金
C.ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票
D.LOF的申购和赎回只能是基金份额与现金对价

【答案】 B
85、下列关于基金管理人内部控制基本要素的表述错误的是（ ）。
A.公司督察长和内部监察稽核部门应独立于其他部门
B.基金管理人应自主控制业务活动的运作
C.基金管理人应当建立有效的内部监控制度
D.基金管理人应当依据自身经营特点设立顺序递进、权责统一、严密有效的内控防线

【答案】 B
86、封闭式基金的交易价格在需求低迷时，呈现出（　　）交易现象。
A.溢价
B.折价
C.平价
D.没有相关性

【答案】 B
87、下列哪项不属于货币市场（ ）
A.回购市场
B.票据市场
C.大面额可转让存单市场
D.股票市场

【答案】 D
88、下列关于基金职业道德修养的说法错误的是(　)。
A.树立基金职业道德观念和领会基金职业道德规范的根本目的在于践行基金职业道德
B.积极参加基金职业道德实践，是基金职业道德修养的有效途径
C.基金职业道德修养必须首先解决内在动力问题，也即必须正确树立基金职业道德观念
D.基金职业道德观念是基金职业道德修养的具体内容

【答案】 D
89、关于"基金代销机构"理解正确的是（ ）
A.通过销售基金产品赚取佣金
B.与商业银行签订产品代销协议
C.代理基金资产的清算和结算
D.接受投资人委托设计和管理基金产品

【答案】 A
90、下列关于开放式基金的说法中，错误的是（ ）。
A.巨额赎回处理分为接受全额赎回和部分延期赎回
B.非交易过户时，接受划转的主体必须是合格的个人投资者或机构投资者
C.基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益不被冻结
D.基金份额的转换常常会收取一定的转换费用

【答案】 C
91、(2016年)（ ）年，颁布了《证券投资基金管理暂行办法》。
A.1995
B.1997
C.1998
D.1999

【答案】 B
92、基金客户服务特点不包括（ ）。
A.规范性
B.专业性
C.时效性
D.一次性

【答案】 D
93、基金当事人即基金合同的当事人，是指基金的（ ）。
A.托管人、发起人和份额持有人
B.管理人、托管人和份额持有人
C.发起人、管理人和份额持有人
D.受益人、管理人和份额持有人

【答案】 B
94、（2017年真题）关于基金上市交易公告书的主要披露事项，下列表述错误的是（ ）。
A.需要披露基金财务状况、基金投资组合报告
B.需要披露持有人户数、持有人结构和前5名持有人
C.需要披露主要当事人情况、基金合同摘要
D.需要披露基金概况、基金募集情况和上市交易安排

【答案】 B
95、关于我国证券投资基金业的发展，下列陈述不正确的是（　　）。
A.早期探索阶段始于20世纪80年代末
B.淄博乡镇企业投资基金是第一家较为规范的投资基金
C.1997年基金业发展进入快速发展阶段
D.截止到2008年末，我国共有61家基金管理公司

【答案】 C
96、召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前( )日公告基金份额持有人大会召开时间、会议形式等事项。
A.10
B.15
C.30
D.60

【答案】 C
97、以下关于基金募集监管方面的表述，正确的是（　　）。
A.注册制对基金的募集主要进行合治规性的审查
B.资本市场不发达的国家一般实行注册制
C.核准制对基金的募集不进行实质性审查
D.注册制主要适用于新兴资本市场国家

【答案】 A
98、增长型基金主要以（ ）为投资对象的证券。
A.大盘蓝筹股
B.公司债
C.政府债券
D.良好增长潜力的股票

【答案】 D
99、关于投资者教育，以下描述正确的是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
100、我国最早的货币市场基金成立于（ ）
A.2002年12月
B.2003年12月
C.2004年12月
D.2005年12月

【答案】 B
101、基金市场服务机构不包括（　　）。
A.基金份额注册登记机构
B.律师事务所
C.证券交易所
D.投资顾问机构

【答案】 C
102、关于投资者教育，以下表述错误的是（ ）。
A.投资者教育可以等同于投资咨询
B.从投资者教育工作形式的时空角度看，可以分为现场与非现场两种形式
C.从宣传介质上看，投资者教育既可以采用纸质形式，也可以采用电子形式
D.不存在一个广泛适用的投资者教育计划

【答案】 A
103、基金信息披露内容上的特点不包括（ ）。
A.及时性
B.全面性
C.易得性
D.准确性

【答案】 C
104、关于投资者教育，以下描述正确的是（ ）
A.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 D
105、不收取销售服务费的，对持续持有期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的（　　）计入基金财产。
A.25%
B.75%
C.50%
D.100%

【答案】 A
106、某基金管理公司的基金经理甲串通基金经理乙，通过他们控制的两个基金相互交易，人为虚增交易量来拉升股价的行为属于（　　）。
A.二公司的内幕交易
B.基于交易的操纵市场
C.基于信息的操纵市场
D.不正当竞争

【答案】 B
107、某私募投资经理的下列行为，不违反保守秘密要求的是（　　）。
A.与其他私募基金管理公司投资经理讨论各自所在机构投资组合
B.将所在机构管理层会议纪要隐去公司名称后发送给朋友
C.受邀为潜在客户介绍其所在机构的投资理念
D.离职3年后，与原机构其他投资经理交流客户交易信息

【答案】 C
108、下列关于基金份额登记机构职责的叙述中，错误的是（ ）。
A.建立并管理投资人基金份额账户
B.负责基金份额的登记
C.代理发放红利
D.按照科学的投资组合原理进行投资决策

【答案】 D
109、关于道德与法律的区别，下列表述错误的是（ ）。
A.法律通常以文字作为载体，而道德没有特定的表现形式
B.一般认为，法律调整的范围比道德调整的范围更为广泛
C.法律以权利义务为内容，而道德一般只以义务为内容
D.法律主要依靠国家强制力保障实施，而道德主要依靠社会舆论等力量实现其约束力

【答案】 B
110、（　　）是指利用虚构事实或者隐瞒真相的方式欺骗客户，使客户产生错误的认识，最终做出错误的判断。
A.欺诈
B.隐瞒
C.隐藏
D.泄露

【答案】 A
111、私募基金管理人自成为中国证券投资基金业协会的观察会员之日起()年，同时符合资产管理规模标准和合规经营目标的，可以申请成为普通会员。
A.3
B.1
C.半
D.2

【答案】 B
112、从投资市场的角度看，股票基金不包括（　　）。
A.国内股票基金
B.国外股票基金
C.全球股票基金
D.国际股票基金

【答案】 D
113、（　　）资产管理业务是指是（　　）及其依法设立的专门从事资产管理业务的子公司可以在中国境内从事资产管理业务，接受单一客户或者特定多个客户的书面委托，根据规定和合同约定，运用客户委托资产进行投资，并按照合同约定收取费用或者报酬。
A.信托公司
B.证券公司
C.期货公司
D.保险公司

【答案】 C
114、督察长监督检查公司内部风险控制情况，应当重点关注的事项不包括（ ）。
A.公司是否按照法律法规和中国证监会的规定制定和修改各项业务规章制度及业务操作流程
B.公司是否对各项业务制定和实施相应的风险控制制度
C.公司员工是否严格有效执行公司规章制度
D.公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况

【答案】 D
115、目前，我国股票型基金的认购费率最高一般不超过（　　）。
A.1%
B.2%
C.3%
D.1.5%

【答案】 D
116、基金合同生效不足（　　）的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告。
A.1个月
B.2个月
C.3个月
D.6个月

【答案】 B
117、在基金宣传推介材料中，不符合法律法规相关要求的是（ ）。
A.登载基金的过往业绩时，基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩
B.基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告
C.根据以往该基金的表现，预计该基金经理能够战胜比较基准3个百分点
D.按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据

【答案】 C
118、根据《证券投资基金法》，关于基金管理人的法定组织形式，下列存在错误的是（　　）。
A.基金管理人可由社团组织担任
B.基金管理人可由有限责任公司担任
C.基金管理人可由合伙企业担任
D.基金管理人可由股份有限公司担任

【答案】 A
119、关于基金申购的计算，下列错误的是（ ）。
A.申购份额=净申购金额／申购当日基金份额净值
B.净申购金额=申购金额-申购费用
C.一般规定基金份额的份数以四舍五入的方法保留至小数点后两位以上
D.申购费用=申购金额×申购费率

【答案】 D
120、下列关于证券投资基金的叙述中，错误的是（　　）。
A.证券投资基金是一种集合投资方式
B.证券投资基金反映的是一种信托关系
C.证券投资基金在美国被称为“单位信托基金”
D.证券投资基金是一种间接透过基金管理人代理投资的一种方式

【答案】 C
121、(2017年)按证券投资基金法律形式的不同，投资基金可以分为（ ）。
A.契约型基金和公司型基金
B.封闭式基金和开放式基金
C.本币份额基金和外币份额基金
D.私募基金和公募基金

【答案】 A
122、基金客户服务特点不包括（ ）。
A.规范性
B.专业性
C.时效性
D.一次性

【答案】 D
123、(　)是指基金管理公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。
A.健全性原则
B.有效性原则
C.独立性原则
D.相互制约原则

【答案】 D
124、收取销售服务费的，对持有持续期少于30日的投资人收取不低于（ ）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。
A.1.5%
B.0.75%
C.1%
D.0.50%

【答案】 D
125、(2016年)关于私募基金募集和转让的有关规定，以下表述错误的是（）。
A.私募基金投资者不得向合格投资者之外的机构或个人拆分转让
B.私募基金管理人不得委托第三方对私募基金进行风险测评
C.私募基金管理人和销售机构应当要求私募基金投资人签署风险提示书
D.私募基金投资者应当对其填写的风险承担能力问卷内容的准确性负责

【答案】 B
126、(2016年)在我国，既是基金当事人又是基金市场服务机构的除了基金管理人，还包括（　）。
A.份额登记机构
B.基金销售机构
C.基金托管人
D.销售支付机构

【答案】 C
127、（ ）会导致ETF总份额的减少，（ ）会导致ETF总份额的扩大。
A.折价套利；溢价套利
B.溢价套利；折价套利
C.风险套利；无风险套利
D.无风险套利；风险套利

【答案】 A
128、(2016年)票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等是金融市场按照（　）分类的。
A.交易工具的期限
B.交割期限
C.市场性质
D.交易标的物

【答案】 D
129、基金所投资的有价证券主要是在（　　）或银行间市场公开交易的证券。
A.中央银行
B.基金管理公司
C.期货交易所
D.证券交易所

【答案】 D
130、根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在(　)日为投资人办理登记权益手续，投资人通常在(　)日(含该日)后有权赎回该部分基金份额。
A.T+3，T+7
B.T+2，T+3
C.T+1，T+2
D.T，T+1

【答案】 C
131、下列有关金融交易组织方式的表述中，错误的是（　　）。
A.它是指组织金融工具交易时采用的方式
B.可以是有固定场所的组织、有制度、集中进行交易的方式
C.可以是在各金融机构柜台上买卖双方进行面议的、分散交易的方式
D.可以是电信网络交易方式，即有固定场所，交易双方也直接接触，主要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式

【答案】 D
132、管理层在经营管理中，应遵守的原则包括（　　）。
A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
133、基金信息的原则体现在披露内容和（　　）。
A.披露完整
B.披露准确
C.披露要点
D.披露形式

【答案】 D
134、（2017年真题）关于督察长的工作，下列描述错误的是（ ）。
A.督察长可对内部控制制度执行情况提出建议
B.督察长就内部控制制度的执行情况进行检查、评价
C.督察长在日常工作中调阅公司文档，须董事会单独授权
D.督察长应填写报告，反映内部控制制度执行情况

【答案】 C
135、下列有关公开披露基金信息的说法，错误的是(　)。
A.禁止进行虚假记载、误导性陈述或