2025年证券从业之金融市场基础知识综合检测试卷A卷含答案.docx

2025年证券从业之金融市场基础知识综合检测试卷A卷含答案

单选题（共1000题）
1、根据上市公司规模、监管要求等差异，证券市场可分为（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
2、（2018年真题）金融自由化的主要内容包括（　　）。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅲ

【答案】 C
3、按照相关规定，证券公司次级债数额应符合：长期次级债计入净资本的数额不得超过净资本（不含长期次级债累计计入净资本的数额）的（ ）。
A.50%
B.40%
C.30%
D.20%

【答案】 A
4、信用传导机制涉及的变量包括（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 B
5、（2018年真题）根据证券化的基础资产不同，可以将资产证券化分为（　　）。
A.不动产证券化、应收账款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券化、债券组合证券化
B.境内资产证券化和离岸资产证券化
C.股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化
D.应收账款证券化、债权型证券化、股权型证券化

【答案】 A
6、（2020年真题）下列关于企业信用分析的5Cs系统的说法，正确的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 B
7、债券作为证明债权债务关系的凭证，一般以有一定格式的票面形式来表现。通常，债券票面上的基本要素包括（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
8、具有股权稀释效应的公司债券有（ ）。
A.②③④
B.①③④
C.①②
D.①②③

【答案】 D
9、下列关于证券公司次级债说法有误的是（　　）。
A.证券公司次级债的清偿顺序在普通债之后
B.次级债务和次级债券为证券公司同一清偿顺序的债务
C.证券公司次级债券可在证券交易所或中国证监会认可的交易场所依法向机构投资者发行、转让
D.证券公司次级债分为短期次级债、中期次级债和长期次级债

【答案】 D
10、我国1981年后发行的国债品种有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
11、资本市场的多层次性体现在（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
12、关于机构投资者买卖基金产生的税收，下列说法正确的有（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 D
13、分离交易的可转换公司债券与一般的可转换债券的区别有（）。
A.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
B.Ⅰ. Ⅱ
C.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
D.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
14、下列关于个人投资者投资基金所涉及的税收的说法，正确的有（　　）
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
15、（2019年真题）资产支持证券的基础资产不包括（ ）。
A.房地产
B.股票
C.银行贷款
D.应收账款

【答案】 B
16、中国证券业协会依据行政法规和和中国证监会有关要求行使的职责主要有（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
17、（ ）是整个证券市场的核心。
A.证券发行人
B.证券交易所
C.中国证监会
D.国务院

【答案】 B
18、债券与股票的不同之处包括（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
19、关于沪港通，下列表述错误的是（ ）。
A.沪港通分为沪股通和港股通两部分
B.沪港通股票市场交易互联互通机制试点是于2014年经中国证监会批准的
C.沪港通的双向交易分别以人民币和港币作为结算单位
D.沪港通允许境外投资者通过香港经纪商购买在上海证券交易所上市的股票

【答案】 C
20、金融期货的基本功能包括（　　）。
A.①②③④
B.②③④
C.①②③
D.①②④

【答案】 A
21、一般而言，基金投资管理的流程包含（ ）环节。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
22、债券现券买卖是()
A.即期交易，交易双方以债券为交易标的，一方出让资金，一方出让债券，现券买卖均按净价交易
B.远期交易，交易双方以债券为交易标的，一方出让资金，一方出让债券，现券买卖均按净价交易
C.即期交易，交易双方以债券为交易标的，一方出让资金，一方出让债券，现券买卖均按全价交易
D.远期交易，交易双方以债券为交易标的，一方出让资金，一方出让债券，现券买卖均按全价交易

【答案】 A
23、小张拟认购开放式基金，在开立基金账户和资金账户后于20x8年6月11日提交了认购申请表，那么，自（　　）起小张可到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。
A.20x8年6月13日
B.20x8年6月14日
C.20x8年6月15日
D.20x8年6月16日

【答案】 A
24、下面关于企业债券的说法正确的是（　　）。
A.①④
B.①③
C.②③
D.②④

【答案】 D
25、关于金融互换交易，下列说法正确的是（　　）。
A.①②③④
B.①②③
C.①③④
D.②③④

【答案】 A
26、（ ）为金融债券的登记、托管机构。
A.中央国债登记结算有限责任公司
B.中国证券登记结算有限责任公司上海分公司
C.中国证券登记结算有限责任公司
D.中国人民银行

【答案】 A
27、（ ）制度是指有资格的证券公司推荐符合条件的公司公开发行股票和上市，并对所有推荐的发行人的申请文件和信息披露资料进行审慎核查，督导发行人规范运作的制度。
A.保荐
B.发审委
C.保代
D.推荐

【答案】 A
28、上证380指数样本股的选择主要考虑（）。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

【答案】 D
29、金融衍生工具从其自身交易的方法和特点分类，包括( )。Ⅰ．金融远期合约Ⅱ．金融期货Ⅲ．金融互换Ⅳ．金融期权
A.Ⅰ. Ⅳ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅰ. V
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
30、下列关于上海证券交易所的特点的描述,错误的是（ ）。
A.国内首家证券交易市场
B.交易采用电脑自动撮合成交的方式
C.上海证券交易所成立于1992年11月26日
D.交易时间为每周一至周五

【答案】 C
31、证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金，为本公司买卖在境内证券交易所上市交易的证券，在境内银行间市场交易的政府债券、国际开发机构人民币债券、央行票据、金融债券、短期融资券、公司债券、中期票据和企业债券，以及经证监会批准或者备案发行并在境内金融机构柜台交易的证券，以获取营利的行为，称为()。
A.资产管理业务
B.证券自营业务
C.财务顾问业务
D.证券代理业务

【答案】 B
32、（2019年真题）下列各项属于保护基金公司职责的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
33、下列关于银行间债券市场和交易所债券市场结算方式的说法，正确的有(　　)
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
34、政府债券的特征包括（ ）。
A.①②③④
B.①②③
C.①②④
D.②③④

【答案】 D
35、投资咨询机构属于证券（）机构。
A.自营
B.投资
C.服务
D.代理

【答案】 C
36、（2018年真题）影响股票未来的收益、引起股票内在价值变化的因素包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
37、 为了便于掌握发行进度，担任凭证式国债发行任务的各个系统一般每月要汇报本系统内的累计发行数额，上报(　　)。
A.财政部和中国人民银行
B.财政部
C.国家统计局
D.中国人民银行

【答案】 A
38、下列关于我国金融市场监管体制的演变，表述正确的是（ ）。
A.第一阶段为的特征为中国人民银行集中统一监管
B.第二阶段最大的特征是“一行三会”体制成型
C.第三阶段分业监管起步
D.第四阶段开始于2008年

【答案】 A
39、通过证券市场进行的融资属于（ ）?
A.股权融资
B.间接融资
C.债权融资
D.直接融资

【答案】 D
40、—般来讲，影响股票投资价值的外部因素主要包括（　　）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 C
41、下列自然人和法人中，（ ）可以在转融通交易中借入证券。
A.资深股民王某
B.国有石油企业甲公司
C.证券金融公司财务总监张某
D.小型证券公司丙公司

【答案】 D
42、企业集团财务公司发行金融债券应具备（）。
A.I、II、III
B.I、II、III、IV
C.I、III、IV
D.II、III、IV

【答案】 B
43、表示期权标的证券价格变化对期权价格影响程度的金融期权的风险指标是（ ）。
A.Delta值
B.Gamma值
C.RhO值
D.Theta值

【答案】 A
44、基金一般反映的是（）。
A.债权债务关系
B.信托关系
C.借贷关系
D.所有权关系

【答案】 B
45、基金管理公司的主要股东的注册资本不低于（ ）亿元人民币。
A.3
B.4
C.5
D.6

【答案】 A
46、下列三种证券投资，风险从大到小排序正确的是（ ）。
A.股票、基金、债券
B.股票、债券、基金
C.基金、股票、债券
D.基金、债券、股票

【答案】 A
47、（2019年真题）若法定存款准备金率为r，原始存款为D0，则简单货币乘数m为（）
A.D0
B.1/D0
C.r/D0
D.1/r

【答案】 D
48、目前，财政部代理发行地方政府债采取（ ）的方式。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
49、自然风险是指因自然力的不规则变化使社会生产和社会生活等遭受威胁的风险，下列属于自然风险的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
50、根据2017年原中国银监会发布的《商业银行表外业务风险管理指引》，（　　）是指商业银行从事的，按照现行的会计准则不计入资产负债表内，不形成现实资产负债，但能够引起当期损益变动的业务。
A.负债业务
B.利润表
C.表外业务
D.资产业务

【答案】 C
51、在考虑影响公司股价变动的因素时，对于公司经营中的财务状况，常用来衡量其盈利性的指标有（　　）。
A.①②
B.③④
C.②④
D.①③

【答案】 A
52、对股份有限公司而言，可以避免公司经营决策权改变和分散的行为是（）。
A.发行可转换债券
B.引入战略投资者
C.发行优先股
D.发行普通股

【答案】 C
53、下列关于我国社保基金的说法，不正确的是（ ）。
A.主要由两部分组成：一部分是社会保障基金，另一部分是社会保险基金
B.由全国社会保障基金理事会直接运作的投资范围限于银行存款、在一级市场购买国债
C.其投资范围包括银行存款、国债、证券投资基金、股票、信用等级在投资级以上的企业债、金融债等有价证券
D.委托单个社保基金投资管理人进行管理的资产不得超过年度社保基金委托资产总值的30％

【答案】 D
54、（　　）是指基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购及赎回的基金。
A.公司型基金
B.债券基金
C.封闭式基金
D.开放式基金

【答案】 D
55、关于金融衍生工具的产生与发展正确的有（ ）
A.③④
B.①②③④
C.①②③
D.①②④

【答案】 B
56、人民币合格境外机构投资者（RQFII）和QFII的主要区别不包括（ ）。
A.募集的投资资金是人民币而不是外汇
B.RQFII机构限定为境内基金管理公司
C.投资范围由交易所市场的人民币金融拓展到银行间债券市场
D.尽可能地简化和便利对RQFII的投资额度及跨境资金收支管理

【答案】 B
57、按照持有人权利的性质不同，可将权证分为（ ）。
A.股权类权证、债权类权证以及其他权证
B.认股权证和备兑权证
C.认购权证和认沽权证
D.平价权证、价内权证和价外权证

【答案】 C
58、债券利息的支付方式有（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 C
59、（2018年真题）开放式基金与封闭式基金的区别表现在（　　）。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 B
60、反映货币市场基金风险的指标主要有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
61、证券金融公司的注册资本不少于人民币（　　）亿元。
A.10
B.60
C.20
D.50

【答案】 B
62、下列关于金融市场的说法正确的有（ ）。
A.现代金融市场通常为有形与无形相结合的市场
B.直接融资属于金融市场的五大功能
C.金融资产流动性本身并不直接影响实体经济的资金供求
D.金融市场仅能够降低搜寻成本这一种交易成本A选项、现代金融市场往往是无形的市场。B选项、直接融资不属于金融市场的五大功能D选项、金融市场能够降低搜寻成本和信息成本两种交易成本。

【答案】 C
63、证券公司申请融资融券业务资格，其客户资产安全、完整，客户交易结算资金
A.统一存管
B.集中管理
C.第三方存管
D.有效控制

【答案】 C
64、非公开发行股票向特定对象发行股票，其特定对象包括（　　）。
A.①②④
B.①②③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
65、下列关于中国存托凭证，说法错误的有（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②④

【答案】 C
66、股票包含着股东可以依其持有的股票要求股份公司按规定分配（　　）的请求权等权利。
A.权利和义务
B.实物与资产
C.股息和红利
D.以上都不对

【答案】 C
67、（ ）及其授权的地方派出机构负责对证券、期货投资咨询业务的监督管理。
A.中国证监会
B.国务院
C.财政部
D.中国证监会与财政部

【答案】 A
68、所谓最优5档即时成交剩余撤销申报，是指以对手方价格为成交价格，与申报进入交易主机时集中申报簿中对手方（ ）依次成交，未成交部分自动撤销。
A.最优5个价位的申报队列
B.所有申报队列
C.由高到低队列
D.由低到高队列

【答案】 A
69、全部合格境外投资者及其他境外投资者持有单个公司A股或者境内挂牌股份的总和，不得超过该公司股份总数的（ ），而国内基金在这一点上没有限制。
A.10%
B.20%
C.30%
D.50%

【答案】 C
70、在上海证券交易所集合竞价系统上市交易的公司债券出现（ ），上交所将对其实施风险警示。
A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
71、国务院证券监督管理机构由（　　）组成。
A.①②
B.①③
C.①④
D.③④

【答案】 A
72、相比个人投资者，机构投资者具有以下（ ）特点。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
73、下列关于股票价格指数的相关说法中，错误的是（ ）。
A.股票价格指数是用以反映整个市场上各种股票市场价格的总体水平及其变动情况的指标
B.股票价格指数一般由一些有影响的机构编制，不要求定期及时公布
C.股票价格指数是反映股票市场行情变动的重要指标，也是观测经济形势和周期状况的参考指标，被视为股市行情的指示器和经济景气变化的晴雨表
D.股票价格的涨跌各不相同，因此需要有一个总的尺度标准即股票价格指数来衡量整个市场的价格水平，观察股票市场的变化情况

【答案】 B
74、5Cs系统是指（　　）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
75、债券的利率期限结构主要包括（ ）收益率曲线。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
76、股票发行价格高于面值称为（），募集的资金中等于面值总和的部分计入资本账户，以超过股票票面金额的发行价格发行股份所得的溢价款列为公司资本公积金。
A.折价发行
B.平价发行
C.溢价发行
D.正常发行

【答案】 C
77、中国证监会依法对股权分置改革各方主体及其相关活动实行（　　），组织、指导和协调推进股权分置改革工作。
A.窗口指导
B.监督管理
C.行政干预
D.自由放纵

【答案】 B
78、现券交易也可以被称为债券的（　　），是指证券买卖双方在成交后就办理交收手续，买人者付出资金并得到证券，卖出者交付证券并得到资金。
A.回购交易
B.远期交易
C.即期交易
D.市场交易

【答案】 C
79、下列有关股票特征的说法，正确的有（　　）
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 A
80、下列关于特殊类型基金的说法错误的是（ ）。
A.LOF只能在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回
B.LOF所具有的可以在场内外申购、赎回以及场内外转托管的制度安排，使LOF不会出现封闭式基金大幅度折价交易的现象
C.ETF有“最小申购、赎回份额”的规定
D.LOF不一定采用指数基金模式，也可以是主动管理型基金

【答案】 A
81、关于股票价格指数期货的说法，错误的是（ ）。
A.股价指数期货的交易单位等于基础指数的数值与交易所规定的每点价值之乘积
B.股价指数期货是以股票价格指数为基础变量的期货交易
C.股价指数是以实物结算方式业结束交易的
D.股票价格指数期货是为适应人们控制股市风险，尤其是系统性风险的需要而产生的

【答案】 C
82、外汇期货又称（ ），是以外汇为基础工具的期货合约。
A.利率期货
B.货币期货
C.欧洲期货
D.欧元期货

【答案】 B
83、1988年的《巴塞尔协议》规定，开展国际业务的银行必须将其资本对加权风险资产的比率维持在8％以上，其中核心资本至少为总资本的（　　）。
A.40％
B.50％
C.60％
D.70％

【答案】 B
84、下列各项中，可以直接影响上市公司股票价格的财政依据是（　　）.
A.发行国债
B.降低企业所得税率
C.提高资本市场的印花税率
D.增加财政盈余或降低赤字

【答案】 C
85、风险管理的原则包括（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
86、在主板和中小板首次公开发行股票并上市的公司发行人应当最近（ ）年内主营业务和董事、高级管理人员没有发生重大变化，实际控制人没有发生变更。?
A.2
B.3
C.5
D.8

【答案】 B
87、证券公司是证券市场投资服务的提供者，其中为证券发行人和投资者提供专业化的中介服务有（ ）。
A.I、Ⅳ
B.I、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.I、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
88、（2020年真题）关于清算与交收，下列说法正确的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 A
89、按照发行和募集方式不同，资本市场可以分为（　　）
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

【答案】 C
90、企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可支配的资产投入公司形成的股份，称为（）
A.法人股
B.国家股
C.社会公众股
D.外资股

【答案】 A
91、（2020年真题）跟据《国务院关于全国中小企业股份转让系统有关问题的决定》，境内符合条件的股份公司可以通过主办券商申请在全国中小企业股份转让系统（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
92、金融期货交易实行保证金制度和每日结算制度，交易者均以（　　）为交易对手。
A.卖方
B.交易所（或期货清算公司）
C.期货经纪公司
D.买方

【答案】 B
93、证券公司声誉风险管理应遵循以下（　　）原则。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
94、（2019年真题）欧洲债券是指借款人（）。
A.在欧洲国家发行，以该国货币标明面值的外国债券
B.在本国境外市场发行，不以发行市场所在国货币为面值的国际债券
C.在欧洲国家发行，以欧元标明面值的外国债券
D.在本国发行，以欧元标明面值的外国债券

【答案】 B
95、（2021年真题）参与证券投资的金融机构包括（??）等。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 A
96、基金信息披露分类中，不包括（ ）。
A.销售信息披露
B.运作信息披露
C.临时信息披露
D.募集信息披露

【答案】 A
97、中央银行在履行三大基本职能时，其业务集中反映在（ ）。
A.资产负债表
B.损益表
C.所有者权益变动表
D.现金流量表

【答案】 A
98、记账式国债的承销商通过交易所市场发行国债的分销时，下面说法正确的是（ ）。
A.投资者免缴佣金，证券交易所向代理机构收取费用
B.投资者缴纳佣金，证券交易所向代理机构收取费用
C.投资者免缴佣金，证券交易所向代理机构免收费用
D.投资者缴纳佣金，证券交易所向代理机构免收费用

【答案】 C
99、股票投资的主要分析方法包括（　　）。
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②④

【答案】 C
100、20世纪80年代中期以后，全球主要经济体表现出高产出、低通货膨胀的情况，这一时期被称为“大缓和（GreatModeration）”，实际经济周期理论成为宏观经济学的主流。该理论认为（ ）。
A.金融市场的各种变化会影响实体经济，同时被动反映实体经济活动的运行状况
B.金融市场的各种变化基本不会影响实体经济，而只是主动反映实体经济活动的运行状况
C.金融市场的各种变化会影响实体经济，同时主动反映实体经济活动的运行状况
D.金融市场的各种变化基本不会影响实体经济，而只是被动反映实体经济活动的运行状况

【答案】 D
101、沪、深证券交易所规定，通过竞价交易买入股票、基金、权证的，申报数量应当为( )股或其整数倍。
A.80
B.90
C.100
D.110

【答案】 C
102、股票市场融资的特点有（ ）。
A.①②
B.①④
C.③④
D.①③

【答案】 A
103、设立基金管理公司，应当具备的条件之一是主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理经验并取得较好的经营业绩和良好的社会信誉，最近3年没有违法记录，注册资本不低于人民币（ ）。
A.1亿元
B.2亿元
C.3亿元
D.4亿元

【答案】 C
104、按照《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行可以提供的业务有（ ）。
A.①②
B.①③
C.①②③
D.①③④

【答案】 B
105、下列关于政府机构的说法中，错误的是（ ）。
A.政府机构参与证券投资的目的主要是调剂资金余缺和进行宏观调控
B.我国国有资产管理部门通过国家控股、参股来支配更多社会资源
C.中央银行通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量，进行宏观调控
D.政府可成立专门机构参与证券市场交易，减少理性的市场震荡

【答案】 D
106、深圳证券交易所现行的收盘集合竞价时间为每个交易日的（　　）。
A.14：57～15：00
B.14：56～15：00
C.14：58～15：00
D.14：59～15：00

【答案】 A
107、证券公司开展自营业务，要求（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
108、（　　）是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在损失的一种策略性选择。
A.风险对冲
B.风险分散
C.风险控制
D.风险转移

【答案】 A
109、目前基金注册程序分为简易程序和普通程序，按简易程序注册，注册审查时间原则上不超过（　　）；按照普通程序注册，注册审查时间不超过（　　）。
A.15个工作日 3个月
B.20个工作日 4个月
C.15个工作日 5个月
D.20个工作日 6个月

【答案】 D
110、下列关于货币乘数的说法中，正确的是（ ）。
A.②③④
B.①②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 A
111、与其他债券相比,政府债券的特点有（ ）
A.②③
B.①②③④
C.①③④
D.①②④

【答案】 D
112、下列关于证券公司开展融资融券业务的说法错误的是（ ）。
A.②③
B.②④
C.③④
D.②③④

【答案】 A
113、典型的间接融资形式是与（）发生信用关系。
A.银行
B.证券
C.信托
D.基金

【答案】 A
114、多层次资本市场的意义包括（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 D
115、2018年3月17日第十三届全国人民代表大会第一次会议通过《关于国务院机构改革方案的决定》，下面关于其表述正确的是（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
116、基金卖出股票按照（ ）的税率征收交易印花税。
A.0.1%
B.0.2%
C.0.3%
D.0.5%

【答案】 A
117、下列属于财务风险的主要特征的有（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
118、机构投资者主要包括
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 B
119、债券按利率是否固定分类，可以分为（ ）。
A.公募债和私募债
B.固定利率债券、浮动利率债券和可调利率债券
C.利率债和信用债
D.短期债券、中期债券和长期债券

【答案】 B
120、享有优先认股权的股东的选择有( )．
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
C.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 A
121、分离交易的可转换公司债券与一般的可转换债券的区别有（）。
A.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
B.Ⅰ. Ⅱ
C.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
D.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
122、影响股票投资价值的内部因素有（ ）。
A.①②③④
B.②③
C.①②④
D.①③④

【答案】 A
123、下列属于公司债券公开发行应当符合的条件主要有（ ）。
A.①②
B.①③④
C.②④
D.①②③④

【答案】 D
124、下列属于声誉风险管理方法的是（　　）。
A.业务持续计划
B.事前识别和评估
C.日间流动性管理
D.融资策略管理

【答案】 B
125、政治因素对股票价格的影响很大，往往很难预料，主要有（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②④

【答案】 D
126、下列关于公开募集证券投资基金侧袋机制的说法，错误的是（　　）。
A.侧袋机制的推出，有利于进一步丰富公募基金的操作风险管理工具
B.侧袋机制的推出，有助于基金管理人练好内功、筑牢防线
C.侧袋机制是在符合法定条件下将难以合理估值的风险资产从基金组合资产中分离出来进行处置清算，确保剩余基金资产正常运作的机制
D.公开募集证券投资基金侧袋机制于2020年8月1日开始执行

【答案】 A
127、国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以（　　）货币为面值、向（　　）投资者发行的债券。
A.外国 本国
B.外国 外国
C.本国 外国
D.本国 本国

【答案】 B
128、发行人在确定债券期限时，要考虑的因素主要有（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
129、（2018年真题）凭证式国债的特点有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 C
130、不同基金的投资目标、范围、比较基准等均有差别，因此，基金的表现不能仅仅看回报率。为了对基金业绩进行有效评价，以下（ ）因素必须加以考虑。
A.①③④
B.①②③
C.①②③④
D.②③④

【答案】 C
131、标志着中国资本市场开始逐步纳入全国统一监管框架，全国性市场由此形成并初步发展的是（ ）。
A.国务院证券管理委员会和中国证券监督管理委员会成立
B.中国银行监督委员会成立
C.银行业与信托业、证券业分离
D.沪深两市的形成

【答案】 A
132、首次公开发行股票，网上投资者有效申购倍数超过150倍的，回拨后无锁定网下发行比例不超过本次公开发行股票数量的（ ）。
A.10%
B.20%
C.30%
D.40%

【答案】 A
133、在现行公开招标方式下，国债的销售价格是（ ）。
A.以面值出售
B.以财政部统一价格出售
C.以中国人民银行统一价格出售
D.承销商在发行期内自定销售价格

【答案】 D
134、公司债券是指公司依照法定程序发行、约定在()年以上期限内还本付息的有价证券。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 A
135、利用各国金融市场上利率差异与汇率差异进行套利活动而引起的短期资本流动是（　　）。
A.贸易资金的流动
B.套利性资金的流动
C.保值性资金的流动
D.投机性资金的流动

【答案】 B
136、（2019年真题）我国现行的规定是，各工商企业可（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
137、（2019年真题）在我国，凭证式国债由具备凭证式国债承销团资格的机构承销，而这种资格一般是由（ ）每年确定的。
A.财政部和中国人民银行
B.财政部和中国证监会
C.中国证监会和中国人民银行
D.财政部、中国人民银行和中国证监会

【答案】 A
138、《证券法》规定，证券交易所可以根据需要对出现重大异常交易情况的证券账户（ ）。
A.停止清算
B.限制交易
C.强制销户
D.停止交易

【答案】 B
139、股民小王在2002年记录了以下关于金融市场的大事，其中正确的是（ ）。
A.上海黄金交易所正式运行
B.郑州商品交易所正式成立
C.中国金融期货交易所正式成立
D.外汇远期开始试点

【答案】 A
140、可通过点击确认、单向撮合的方式成交的报价方式是（ ）。
A.①④
B.③④
C.②③
D.①③④

【答案】 B
141、企业发行集合票据应当披露的信息有（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
142、影响债券现金流的因素有（ ）。
A.①②③④⑤
B.①②③④
C.①③④⑤
D.①②③⑤

【答案】 A
143、（2019年真题）证券交易所的主要职能包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
144、根据募集方式的不同，可将投资基金分为（　　）与（　　）两大类。
A.契约型基金 公司型基金
B.封闭式基金 开放式基金
C.公募基金 私募基金
D.主动型基金 被动型基金

【答案】 C
145、申请发行可交换公司债券，应该满足规定（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
146、对（ ）而言，基金份额价格固定为1元人民币，故而按照固定价格申购赎回。
A.股票基金
B.混合基金
C.货币基金
D.债券基金

【答案】 C
147、集合竞价确定成交价的原则有（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 A
148、下列股份变动中，一般情况下，有可能会导致股价下降的是（ ）。
A.②③④
B.①②③
C.①③④
D.①②④

【答案】 B
149、按照基础工具划分，金融衍生品可分为（　　）。
A.股权类产品衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具
B.场内交易工具、场外交易工具
C.远期、期货、期权和互换
D.股权类产品衍生工具、债券衍生工具、外汇衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具

【答案】 A
150、A公司将自己拥有的85%的资金资产投资于股票，剩余的15%用于投资国债，则该证券投资基金为（ ）。
A.偏股基金
B.股票基金
C.混合型基金
D.债券基金

【答案】