2019-2025年证券从业之金融市场基础知识押题练习试卷A卷附答案.docx

2019-2025年证券从业之金融市场基础知识押题练习试卷A卷附答案

单选题（共1500题）
1、以下关于现代风险管理基本理念的说法中，（　　）是错误的。
A.任何金融产品都是风险与收益的组合
B.任何金融产品服从风险与收益的二元结构，这是金融产品的重要特征之一
C.投资是“以收益换风险”
D.坚持投资和风险承担原则的金融机构在长期的投资活动中最终会实现盈利

【答案】 C
2、除下列哪项以外均为货币中介标的选取必须符合的标准（ ）。
A.适应性
B.可控性
C.可测性
D.独立性

【答案】 D
3、2006年7月，中国证监会首次发布实施了《证券公司风险控制指标管理办法》，确立了以净资本为核心的证券公司风险控制指标制度。以下（ ）不属于该制
A.建立了风险资本准备与净资本水平动态挂钩的机制
B.建立了公司业务规模与风险资本准备动态挂钩的机制
C.建立了公司业务范围与净资本充足水平动态挂钩的机制
D.建立了公司业务规模与净资本水平动态挂钩的机制

【答案】 D
4、按基础资产分类，权证的分类不包括（ ）。
A.股权类权证
B.债权类权证
C.其他权证
D.股本权证

【答案】 D
5、中国当前的金融监管体制已经从“一行三会”过渡到“一委一行两会”，其中“一‘委一行两会”包括（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
6、以资本资产定价模型为基础的评价基金业绩的绝对指标是指（　　）。
A.詹森指数
B.夏普指数
C.特雷诺指数
D.标准普尔指数

【答案】 A
7、全额结算采用的结算方式是（ ）。
A.纯券过户
B.见款付券
C.见券付款
D.券款对付

【答案】 D
8、下列（ ）属于规范类强制退市的情形。
A.①②③
B.①②
C.①③
D.②③

【答案】 A
9、我国非金融企业债务融资工具的种类有（ ）。
A.①②③
B.①②③④
C.①②④
D.②③④

【答案】 B
10、在复利条件下。下列跟货币时间价值有关的公式，根据不同情况，正确的有（　　），其中；FV-终值；PV-现值；i-每期利率:n-期数:m-每期付息次数。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
11、证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在（　　）分别开融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户。
A.证券交易所
B.中国证券业协会
C.证券登记结算机构
D.商业银行

【答案】 C
12、下列属于直接融资方式的是（）。
A.抵押贷款
B.发行债券
C.银团贷款
D.银行贷款

【答案】 B
13、某公司公开发行债券，可以申请在（　　）上市交易或转让。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 A
14、在我国，非公开募集证券投资基金合格投资者累计不得超过（ ）人。
A.100
B.150
C.200
D.250

【答案】 C
15、关于银行间债券市场短期债券信用评级等级划分，（　　）表示还本付息能力较强，安全性较高。
A.A-l
B.A-2
C.A-3
D.B

【答案】 B
16、下列关于金融期货与金融期权的区别说法正确的有（　　）。
A.①②③④
B.①②③
C.①③④
D.②③④

【答案】 A
17、除中国证监会另有规定外，基金、集合计划不得有下列行为（　　）。
A.①②③⑤
B.①②④⑤
C.①③④⑤
D.①②③④

【答案】 D
18、（ ）通常被定义为“公司融资类客户、交易对手或公司持有证券的发行人在无法履行合同义务的情况下，给公司造成损失的可能性，或者相关信用质量发生恶化情况下，给公司造成损失的可能性。”
A.信用风险
B.违约风险
C.市场风险
D.操作风险

【答案】 A
19、创业板市场的功能包括（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 A
20、（2020年真题）企业（公司）直接融资活动主要有（　　）方式
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
21、关于记账式国债的特点，说法错误的是（　　）。
A.可以记名、挂失
B.以无券形式发行可以防止证券的遗失、被窃与伪造，安全性好
C.不可上市转让，流通性差
D.期限有长有短，更适合短期国债的发行

【答案】 C
22、基金卖出股票按照（ ）的税率征收交易印花税。
A.0.1%
B.0.2%
C.0.3%
D.0.5%

【答案】 A
23、股票市场的发行人为（ ）。
A.无限责任公司
B.股权两合公司
C.股份有限公司
D.有限责任公司

【答案】 C
24、要确定一个金融机构或资产组合的VaR值或建立VaR的模型，必须确定的基本要素有确定持有期限和（ ）。
A.确定波动率
B.置信水平的选择
C.调整的频率
D.控制的频率

【答案】 A
25、深圳证券交易所选取成分股时，需结合考虑的因素不包括( )。
A.公司近年来的财务状况
B.公司发展前景
C.公司的规模
D.公司的地区

【答案】 C
26、结构化金融产品按照嵌入式衍生产品的属性不同，可以分为（　　）等类别。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 A
27、企业的组织形式不合适的是（ ）。
A.独资制
B.合伙制
C.公司制
D.个人

【答案】 D
28、（ ）制度是指有资格的保荐人推荐符合条件的公司公开发行股票和上市，并对所有推荐的发行人的信息披露质量和所作出的承诺提供训示、督促、辅导、指导和信用担保的制度（ ）。
A.保荐制度
B.发审委制度
C.保代制度
D.推荐制度

【答案】 A
29、下利有关股票特征的说法。正确的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
30、在委托受理环节，如果客户采用自动委托方式，下列说法错误的是（　　）.
A.当客户输入相关的账号和正确的密码后，即视同确认了身份
B.客户的证券买卖申报数量和价格必须符合证券交易所的交易规则
C.需要证券经纪商人工检验客户的证券买卖申报价格信息
D.证券经纪商的电脑系统自动检验客户的证券买卖申报数量信息

【答案】 C
31、证券投资的信用风险会受发行人的（ ）因素影响。
A.Ⅰ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
32、间接融资相对集中于银行或非银行金融机构，国家对金融机构的管理一般都较为严格，银行自身的经营也多采取稳健方针，一些国家还实行了存款保险制度，这反映出间接融资具有（　　）的特点。
A.资金获得的间接性
B.融资的相对集中性
C.融资信誉的差异性相对较小
D.可逆性

【答案】 C
33、证券公司设立私募基金子公司与设立另类子公司均要求（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 C
34、证券公司应当在其经营场所显著位置或者其网站，公开下列（ ）信息。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
35、影响上市公司未来收益、引起股票内在价值变化的因素包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
36、 影响股票投资价值的内部因素是(　　)。
A.行业或区域竞争结构
B.股利政策
C.宏观经济
D.市场波动

【答案】 B
37、下列关于同业拆借利率的说法，正确的有（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 B
38、在我国，可转换债券的最长期限是（　　）年。
A.6
B.3
C.10
D.5

【答案】 A
39、由于债券筹资的筹资数额巨大，所以对发行主体的资信评级是必不可少的一个环节。评级的主要内容包括（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
40、基金募集申请需要提交的主要文件不包括（ ）。
A.申请募集基金的申请报告
B.基金合同草案
C.招募说明书
D.法律意见书

【答案】 C
41、首次公开发行股票采用直接定价方式的是（ ）。
A.全部向网下投资者发行
B.全部向网上投资者发行
C.按发行人和主承销商确定的比例向网上或网下投资者发行
D.需进行网下询价

【答案】 B
42、通常期限在1年以下（含1年）的国债为（　　）。
A.附息式国债
B.贴现式国债
C.流通国债
D.记账式国债

【答案】 B
43、具有一定经济实力的金融机构申请取得基金托管资格，应当具备（ ）条件。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.I、Ⅱ、Ⅲ
C.I、Ⅲ
D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
44、体现风险的本质和内在特性的概念有（　　）。
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
45、场外交易市场的特证有（　　）
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
46、（2019年真题）下列关于非公开发行公司债券信用评级的说法正确的是（ ）
A.是否进行信用评级由证券交易所确定
B.是否进行信用评级由承销机构确定
C.必须进行信用评级
D.是否进行信用评级由发行人确定

【答案】 D
47、收入政策目标包括（ ）
A.①②
B.②③
C.③④
D.①④

【答案】 D
48、根据《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》，商业银行发行金融债券应具备的条件有（ ）。
A.①③
B.①②
C.①④
D.②③

【答案】 A
49、证券承销是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为，证券承销业务可以采用的方式有()
A.Ⅰ、Ⅱ 、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ 、Ⅲ
C.Ⅱ 、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 B
50、采用客户调查问卷方法时，金融机构通常根据（　　）匹配原则，避免误导投资者或错误销售。
A.客户评级和证券评级
B.客户分级和证券分级
C.客户评级和资产评级
D.客户分级和资产分级

【答案】 D
51、赋予普通股股东优先认股权的主要意义有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 A
52、（2021年真题）国际证监会组织公布的证券市场监管目标是（??）
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
53、（2018年真题）可转换债券的回售条件一般是（　　）。
A.公司股份在一段时间内连续偏离转换价格
B.公司股价在一段时间内连续在转换价格左右小幅波动
C.公司股价在一段时间内连续低于转换价格达到一定幅度
D.公司股价在一段时间内连续高于转换价格达到一定幅度

【答案】 C
54、新加坡交易所（简称SGX）于（ ）年9月5日推出以新华富时50指数为基础变量的全球首个中国A股指数期货。?
A.1996
B.2010
C.2006
D.2000

【答案】 C
55、基金管理公司的主要股东的注册资本不低于（ ）亿元人民币。
A.3
B.4
C.5
D.6

【答案】 A
56、银行业及银行信贷的特征不包括（　　）。
A.以抵押为主的融资模式
B.能有效为新经济提供融资
C.典型的顺周期行业
D.具有“放大镜”作用

【答案】 B
57、证券公司可以在客户资产管理业务范围内为客户办理()。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
58、有关记名股票的特点，叙述正确的有（ ）。①股东权利归属于记名股东
A.①②
B.①②③
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
59、我国创业板在深圳交易所开市的时间为（ ）年10月。
A.2009
B.2011
C.2012
D.2010

【答案】 A
60、国际直接投资主要进行的形式有（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.①②③④
D.①③④

【答案】 A
61、投资者进行（ ）买卖，必须在证券交易所设立账户。
A.担保证券
B.实物债券
C.记账式债券
D.凭证式债券

【答案】 C
62、股票分析师根据经济学、金融学、财务管理学及投资学等基本原理对决定股票价值及价格的基本要素进行分析，评估股票的投资价值的方法是（ ）。
A.基本分析法
B.技术分析法
C.量化分析法
D.定性分析法

【答案】 A
63、（ ）是指金融市场参与者无法以合理成本及时获得充足资金，以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的资金需求的风险。
A.流动性风险
B.操作风险
C.经营风险
D.信用风险

【答案】 A
64、基金管理人运用基金财产进行证券投资不得有的行为包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
65、（2018年真题）股票按股东享有权利的不同，可以分为（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
66、根据《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国外资银行管理条例》《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，关于银行业金融机构的说法正确的有（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
67、紧缩性货币政策的实施手段包括（ ）。
A.I、Ⅱ、Ⅲ
B.I、Ⅲ、IV
C.I、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
68、根据《非金融企业债务融资工具信用评级业务自律指引》的规定，下列说法中正确的是（）。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
69、普通股票股东行使资产收益权的限制条件包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
70、证券承销业务可以采取的方式有（ ）。
A.①②③
B.①②
C.③④
D.①②③④

【答案】 B
71、专项债券是指债券募集资金用于特定项目的债券。下列关于专项债券的说法中，正确的是（ ）。
A.专项债券是一个特定的债券品种
B.相比普通企业债券，专项债券在发行条件上多有放宽
C.发行绿色债券的企业同样受发债指标限制
D.专项债券不可以是普通企业债券

【答案】 B
72、以下关于契约型基金与公司型基金区别，说法正确的是（　　）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 C
73、证券公司风险控制指标不符合有关规定．
A.1个月
B.2个月
C.3个月
D.1年

【答案】 C
74、（）是基金中最常见的一种，它追求的是基金资产的长期增值。
A.主动型基金
B.收入型基金
C.平衡型基金
D.成长型基金

【答案】 D
75、国务院证券监督管理机构依据一定的监管原则对全市场进行统一监管，其中，依据的原则不包括（ ）。
A.“三公”原则
B.生动监管为主、自律管理为辅原则
C.依法监管原则
D.保护投资者利益原则

【答案】 B
76、股票分析中，量化分析法的显著特点包括（　　）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 A
77、以证券公司、期货公司和证券投资基金管理公司为主，以各类投资咨询中介、信托机构为辅的多元化体系指的是（　　）。
A.保险中介体系
B.银行机构体系
C.投资中介体系
D.银行中介机构体系

【答案】 C
78、债券作为一种重要的融资手段和金融工具具有的特征包括（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
79、下列关于委托受理的说法，错误的是（ ）。
A.证券经纪商接受客户买卖证券的委托，应当根据委托书载明的证券名称、买卖数量、出价方式、价格幅度等，按照证券交易所规则代理买卖证券
B.证券经纪商接受客户委托后应按“价格优先、时间优先”的原则进行申报竞价
C.经纪商在收到客户委托后，应对委托人身份、委托内容、委托卖出的实际证券数量及委托买入的实际资金余额进行审查
D.委托受理的手续和过程包括委托受理、委托执行和委托撤销

【答案】 B
80、1988 年国际清算银行（BIS）制定的《巴塞尔协议》规定，开展国际业务的银行必须将其资本对加权风险资产的比率维持在8%以上，其中核心资本至少为总资本的（）。
A.40%
B.50%
C.60%
D.70%

【答案】 B
81、根据我国《证券交易所管理办法》的规定，(　　)是证券交易所的最高权力机构
A.会员大会
B.理事会
C.董事会
D.总经理

【答案】 A
82、关于上市公司直接融资。下列说法中正确的有()。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
83、《企业债券管理条例》规定，企业发行企业债券的总面额不得大于该企业的（ ）。
A.资产净值
B.资产总值
C.净利润
D.净资产

【答案】 A
84、（2019年真题）下列属于直接融资的有（ ）
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 B
85、关于机构投资者在金融市场中的作用，下列说法正确的有（ ）。
A.①②
B.②③
C.①②③
D.①②③④

【答案】 C
86、关于有面额股票和无面额股票的说法中，正确的是( )。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
87、下列各项中，可以加入银行间债券市场的有（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
88、下列关于上市开放式基金（LOF）的说法，错误的是（　　）
A.LOF仅能在交易所申购、赎回
B.LOF申购和赎回均以现金进行
C.LOF可以是主动管理型基金
D.LOF不会出现大幅度折价交易

【答案】 A
89、我国企业债券的发行期限一般为（ ）年，以（ ）年为主。
A.1—3，3
B.3—10，5
C.3—20，10
D.10—20，10

【答案】 C
90、按照《企业年金基金管理办法》的规定，企业年金投资范围不包括（ ）。
A.银行存款
B.外国政府债券
C.国债
D.企业（公司）债

【答案】 B
91、假设某基金2010年5月某估值日前一交易日计算的基金资产总额为9000万元，负债总额为1500万元，托管费率为0．2％，则该日应提取的托管费为人民币（ ）元。
A.398
B.416
C.411
D.441

【答案】 C
92、按联结的基础金融产品分类，结构化金融衍生产品包括( )。1．股权联结型产品Ⅱ．利率联结型产品Ⅲ．汇率联结型产品Ⅳ．商品联结型产品
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
B.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
93、欧洲债券票面所使用的货币一般是可自由兑换的货币，主要为（ ）。
A.日元
B.欧元
C.英镑
D.美元

【答案】 D
94、《银行间债券市场中小非金融企业集合票据业务指引》所称集合票据是指（ ）个（含）以上、（ ）个（含）以下具有法人资格的中小非金融企业，在银行间债券市场以统一产品设计、统一券种冠名、统一信用增进、统一发行注册方式共同发行的，约定在一定期限还本付息的债务融资工具。
A.37
B.28
C.25
D.210

【答案】 D
95、证券公司申请IB业务资格的，需配备必要的业务人员，公司总部至少有（　　）名。开展IB业务的营业部至少有（　　）名具有期货从业人员资格的业务人员。
A.5、3
B.5、2
C.3、2
D.3、1

【答案】 B
96、我国企业债券出现于（ ）年。
A.1982
B.1984
C.1985
D.1988

【答案】 C
97、科创板上市公司可能退市的情况不包括（ ）。
A.欺诈类强制退市
B.规范类强制退市
C.交易类强制退市
D.重大违法强制退市

【答案】 A
98、因为债券筹资的数额巨大，所以对发行主体的资信评级是必不可少的一个环节。评级的主要内容包括（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
99、目前，凭证式国债发行采用（ ）。
A.公开招标方式
B.承购包销方式
C.竞争性招标方式
D.代销方式

【答案】 B
100、（2020年真题）主板上市公司申请首次公开发行新股，应符合的要求有（　　）
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
101、下列属于货币政策工具的是（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
102、下列关于股票价格指数的相关说法中，错误的是（ ）。
A.股票价格指数是用以反映整个市场上各种股票市场价格的总体水平及其变动情况的指标
B.股票价格指数一般由一些有影响的机构编制，不要求定期及时公布
C.股票价格指数是反映股票市场行情变动的重要指标，也是观测经济形势和周期状况的参考指标，被视为股市行情的指示器和经济景气变化的晴雨表
D.股票价格的涨跌各不相同，因此需要有一个总的尺度标准即股票价格指数来衡量整个市场的价格水平，观察股票市场的变化情况

【答案】 B
103、下列有关资产支持证券兴起的动因说法不正确的是（ ）。
A.资产证券化是一种结构性融资而非产权融资
B.资产证券化可以解决资产和负债的不匹配性
C.资产证券化最基本的功能是提高资产的收益率
D.—般而言，资产证券化产品的风险权重比基础资产本身的风险权重低得多

【答案】 C
104、金融的本质要求是（ ）。
A.服务于互联网经济
B.更好地发展金融行业
C.服务于实体经济
D.服务于知识经济

【答案】 C
105、评级的主要内容包括()。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
106、独立衍生工具的特征包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
107、1995年以来,美国金融机构大量发行次级按揭贷款的原因有（ ）
A.②③
B.①③④
C.①②③④
D.①②④

【答案】 A
108、在我国,凭证式国债由具备凭证式国债承销团资格的机构承销，(　　)一般每年确定一次凭证式国债承销团资格。
A.财政部和中国人民银行
B.财政部和中国证监会
C.中国证监会和中国人民银行
D.财政部、中国人民银行和中国证监会

【答案】 A
109、股权类期货是以（　　）为基础资产的期货合约。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
110、下列有关证券除权除息的说法中，错误的是（ ）。
A.除息是指证券不再含有最近已宣布发放的股息
B.除权是指证券不再含有最近已宣布的送股、配股及转增权益
C.从理论上说，除权日股票价格应按送股、配股或转增比例相应上涨
D.从理论上说，除息日股票价格应下降与每股现金股利相同的数额

【答案】 C
111、股票属于以下（ ）类型的证券。
A.物权证券
B.债权证券
C.证权证券
D.权证证券

【答案】 C
112、期限为1年或1年以下的资金的跨国流动是（ ）。
A.国际直接投资
B.国际间接投资
C.国际长期资金流动
D.国际短期资金流动

【答案】 D
113、下列关于新中国成立以来金融市场发展中一些事件的表述中，错误的有( )。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 C
114、（2020年真题）关于证券投资基金业的发展、下列说法正确的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
115、按信托财产的形态，可将信托划分为（ ）。
A.I、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.I、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
116、关于证券自营业务，以下说法正确的有（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
117、证券金融公司开展转融通业务，应当向证券公司收取一定比例的保证金，确定并公布可充抵保证金证券的种类和折算率。保证金可以充抵证券，但货币资金占应收取保证金的比例不得低于（ ）。
A.30%
B.20%
C.15%
D.10%

【答案】 C
118、金融市场的重要性表现在（ ）。
A.①②③④
B.②③④
C.①②④
D.①②③

【答案】 A
119、金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券的条件包括：最近（ ）平均可分配利润足以支付所发行金融债券1年的利息。
A.1年
B.2年
C.3年
D.5年

【答案】 C
120、下列关于债券报价的说法，错误的是（ ）。
A.债券买卖交易中有公开报价、对话报价、双边报价和小额报价四种报价方式
B.双边报价是交易所债券市场开展双边报价业务的交易员进行现券买卖报价时，在任意的债券买卖差价范围内连续报出该券种的买卖实价
C.对话报价是指参与者为达成交易而直接向交易对手方作出的、对手方确认即可成交的报价
D.公开报价是指参与者为表明自身交易意向而面向市场作出的、不可直接确认成交的报价

【答案】 B
121、投资者获得上市公司送股时（ ），纳税规定与派现相同。
A.需重新进行利润评估
B.需缴纳所得税
C.不需重新进行利润评估
D.不需缴纳所得税

【答案】 B
122、中国证券投资基金业协会是我国证券投资基金行业的（ ）。
A.自律性组织
B.审批组织
C.登记备案组织
D.监管组织

【答案】 A
123、证券公司是证券市场投资服务的提供者，其中为证券发行人和投资者提供专业化的中介服务有（ ）。
A.I、Ⅳ
B.I、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.I、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
124、下列关于附认股权证的公司债券的说法，有误的是（ ）。
A.按附认股权和债券本身能否分开来划分，可分为两种类型
B.可分离型附认股权证的公司债券可独立转让
C.非分离型附认股权证的公司债券，认股权也能成为独立买卖的对象
D.它是一种附有认购该公司股票权利的债券

【答案】 C
125、国际经济环境因素作为影响我国金融市场运行的主要因素，内容包括（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 C
126、关于全球化及科技对金融市场的影响，以下说法错误的是（ ）。
A.全球化及现代科技大大降低了各类风险的互相关联
B.在一定程度上改变了金融监管方式
C.先进成熟的现代科技促进了资金在国际间的快速有效流动
D.大量资金可以轻松地在全球范围内流动

【答案】 A
127、直接融资，亦称直接金融，是指在没有金融中介机构介入的情况下，以（ ）为主要金融工具进行资金融通的方式。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 D
128、在委托受理的验证和审单环节，证券经纪商要根据（　　）的交易规则，审查客户的证件和委托单。
A.证券业协会
B.中国金融期货交易所
C.中国登记结算公司
D.证券交易所

【答案】 D
129、（ ）是指合约买方向卖方支付一定费用，在约定日期内（或约定日期）享有按事先确定的价格向合约卖方买卖某种金融工具的权利的契约。
A.金融远期合约
B.金融期权
C.金融期货
D.金融互换

【答案】 B
130、债券不能收回投资的风险有（ ）。
A.①③
B.②③
C.①②③
D.①②③④

【答案】 A
131、（2018年真题）沪深300指数的计算采用（　　），按照样本股的调整股本为权数加权计算。
A.除数修正法
B.派许加权方法
C.市值总价加权法
D.加权平均法

【答案】 B
132、下列选项中属于金融期货主要交易制度的有（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 A
133、风险管理的本质特征是（　　）。
A.损失管理
B.收益管理
C.事前管理
D.事中管理

【答案】 C
134、首次公开发行的股票在中小企业板上市的，发行人及其主承销商可以根据（ ）结果协商确定发行价格。
A.动态市盈率
B.静态市盈率
C.累计投标询价
D.初步询价

【答案】 D
135、按照《证券公司融资融券业务管理办法》的规定，关于证券公司申请融资融券业务资格，应当具备的条件，下列说法正确的是（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②④

【答案】 B
136、普通股票和优先股票的关键区别在于，它们在公司盈利分配中的参与程度和在盈利分配中的（ ）。
A.先后顺序不同
B.持股人身份不同
C.持股金额不同
D.优先级别不同

【答案】 D
137、A公司的每股收益是2．5元，A公司的市盈率为2，则A公司的股票价值为（ ）元。
A.2
B.2.5
C.4
D.5

【答案】 D
138、基于（　　）定义下风险的双向测度是现代风险管理发展的重要基础。
A.不确定性
B.危险性
C.损失性
D.波动性

【答案】 D
139、下列关于金融现货交易和金融期货交易结算方式的区别说法正确的是（ ）。
A.金融期货交易通常以基础金融工具与货币的转手而结束交易活动
B.金融现货交易仅有极少数的合约到期进行交割交收
C.绝大多数的期货合约是通过做相反交易实现对冲而平仓的
D.极少数的期货合约是通过做相反交易实现对冲而平仓的

【答案】 C
140、首次公开发行股票采用直接定价方式的（ ）。
A.全部向网下投资者发行
B.全部向网上投资者发行
C.按发行人和主承销商确定的比例向网上或网下投资者发行
D.需进行网下询价

【答案】 B
141、由于债券筹资的筹资数额巨大，所以对发行主体的资信评级是必不可少的一个环节。评级的主要内容包括（　　）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
142、财政政策对股票价格造成影响的途径包括（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②④

【答案】 B
143、1985年，我国第一家证券公司()通过批准。
A.深圳经济特区证券公司
B.上海证券有限责任公司
C.国泰君安证券股份有限公司
D.长城证券有限责任公司

【答案】 A
144、只有当清算时公司资产实际出售价款与财务报表上的账面价值一致时，每一股份的清算价值才与（　　）一致。但在公司清算时，其资产往往只能折价出售，再加上必要但数目颇高的清算费用，绝大多数公司的实际清算价值是低于其（　　）的。
A.实际价值；账面价值
B.实际价值；内在价值
C.账面价值；账面价值
D.账面价值；内在价值

【答案】 C
145、上海证券交易所在《上海证券交易所科创板企业发行上市申报及推荐暂行规定》中指出,根据科创板定位，保荐机构优先推荐的科技创新企业所属的领域包括()
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
146、（2020年真题）下列关于基金利润分配的说法。正确的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
147、关于场外交易市场的特征，下列说法错误的是（　　）
A.信息披露要求较低
B.监管较为宽松
C.只能采用做市商模式
D.挂牌标准相对较低

【答案】 C
148、关于上市公司发行新股的条件，下列说法正确的是（ ）。
A.①②
B.①②③④
C.①④
D.②③

【答案】 A
149、《中华人民共和国证券法》规定，设立证券公司的主要股东应当最近（ ）年无重大违法违规记录且净资产不低于人民币2亿元。
A.5
B.3
C.10
D.2

【答案】 B
150、（2019年真题）金融资产的持有者为了资金安全而进行资金调拨所形成的国际资金流动被称为（ ）
A.投机性资金流动
B.保值性资金流动
C.盈利性资金流动
D.国际间接投资

【答案】 B
151、（2018年真题）下列关于信用违约互换（CDS）的说法中，错误的是（　　）。
A.在2007年以来发生的全球性金融危机中.导致大量金融机构陷入危机的最重要一类衍生金融产品是信用违约互换
B.信用违约一方当事人向另一方出售的是信誉
C.最基本的信用违约互换涉及两个当事人
D.若参考工具发生规定的信用违约事件，则信用保护出售方必须向购买方支付赔偿

【答案】 B
152、公开募集基金的基金管理人不得进行的行为包括（ ）。
A.I、Ⅳ
B.Ⅱ、III
C.I、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
153、按联结的基础产品分类，结构化金融衍生产品