2019-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范高分题库附答案.docx

2019-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范高分题库附精品答案

单选题（共1500题）
1、( )是指基金管理公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。
A.健全性原则
B.有效性原则
C.独立性原则
D.相互制约原则

【答案】 D
2、（2016年真题）基金管理人的职责不包括（ ）。
A.基金的募集
B.基金资产的投资运作
C.为投资者争取最大投资收益
D.基金资产保管

【答案】 D
3、基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构不得（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
4、（ ），经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了规模为20亿元的两只封闭式基金——“基金开元”和“基金金泰”，由此拉开了中国证券投资基金试点的序幕。
A.1997年11月27日
B.2000年10月8日
C.1998年3月27日
D.2003年10月28日

【答案】 C
5、QDⅡ基金的认购渠道与一般开放式基金（ ），认购程序与一般的开放式基金（ ）。
A.相同，不同
B.不同，基本相同
C.类似，基本相同
D.不同，类似

【答案】 C
6、国内避险策略基金为实现保本的目的，主要选择的投资策略是（ ）。
A.动态资产配置策略
B.买入并持有策略
C.固定比例投资组合保险策略
D.对冲保险策略

【答案】 C
7、基金管理人(　)是指基金管理人在信息披露过程中，违反相关法律法规和公司规章，对基金投资者形成了误导或对基金行业造成了不良声誉，受到处罚和声誉损失的风险。
A.投资合规性风险
B.信息披露合规性风险
C.反洗钱合规性风险
D.销售合规性风险

【答案】 B
8、(2017年)采用封闭式运作方式的基金具有如下特征（ ）。
A.在合同期限内，基金管理人和基金托管人协商一致并公告，可以临时开放申购和赎回
B.在合同期限内，基金份额持有人不能申请申购，但可以申请赎回
C.基金份额总额在基金合同期限内固定不变
D.基金资产总值在合同期限内固定不变

【答案】 C
9、关于我国开放式基金的认购费率，说法正确的是（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
10、依据法律形式的不同，基金可以分为（ ）。
A.契约型基金和公司型基金
B.在岸基金和离岸基金
C.封闭式基金和开放式基金
D.股票型基金和债券型基金

【答案】 A
11、下列不属于基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员禁止行为的是（ ）。
A.以基金管理人的名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为
B.侵占、挪用基金财产
C.向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失
D.将其固有财产或者他人财产混同与基金财产从事证券投资

【答案】 A
12、下列关于证券投资基金概念的表述中，正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
13、（　　）是基金信息披露最根本、最重要的原则。
A.真实性原则
B.规范性原则
C.及时性原则
D.完整性原则

【答案】 A
14、封闭式基金的募集一般要经过申请、注册、（　　）、基金合同生效等四个步骤。
A.批准
B.发售
C.发行
D.核准

【答案】 B
15、基金管理人应当根据国家法律法规的要求，遵循（ ）原则，严格制定信息系统的管理制度。
A.安全性、及时性、可操作性
B.实用性、高效性，稳定性
C.安全性、实用性、可操作性
D.及时性、准确性、严谨性

【答案】 C
16、下列不属于招募说明书包含的重要信息的是（　　）。
A.基金运作方式
B.基金收益分配原则和执行方式
C.基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定
D.从基金资产中列支的费用的种类、计提标准和方式

【答案】 B
17、下列不属于普通投资者主动要求购买与之风险承受能力不匹配的基金产品或者服务的，基金销售要遵循的程序的是（　　）。
A.基金募集机构对普通投资者资格进行审核，确认其不属于风险承受能力最低类别投资者，也没有违反投资者准入性规定
B.普通投资者主动向基金募集机构提出申请，明确表示要求购买具体的、高于其风险承受能力的基金产品或服务，签订风险揭示书
C.基金募集机构履行特别警示义务后，普通投资者仍坚持购买该产品或者服务的，基金募集机构可以向其销售相关产品或者提供相关服务
D.普通投资者对该警示进行确认，表示已充分知晓该基金产品或者服务风险高于其承受能力，并明确做出愿意自行承担相应不利结果的意思表示

【答案】 B
18、（2016年真题）公开募集基金合同的内容包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
19、基金客户服务具有的特点包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
20、在细分市场上，基金面对客户的（　　）是增大的。
A.规模
B.忠诚度
C.风险偏好
D.以上都不是

【答案】 B
21、检测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后（）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。
A.3
B.10
C.5
D.15

【答案】 C
22、个人投资者与机构投资者的不同点不包括（　　）。
A.投资来源
B.投资目标
C.投资方向
D.投资本质

【答案】 D
23、（2017年真题）基金管理人合规管理应遵循的基本原则不包括（ ）。
A.独立性原则
B.公正性原则
C.成本收益原则
D.专业性原则

【答案】 C
24、以下关于开放式基金申购和赎回费的表述中不正确的是（ ）。
A.后端收费方式下，基金管理人可以根据基金份额持有人基金份额的期限适用不同的赎回费率标准
B.赎回费不得归入基金财产
C.场内赎回为固定赎回费率，不可按份额持有时间分段设置赎回费率
D.前端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人申购金额分段设置申购费率

【答案】 B
25、（2019年真题）中国证监会可采取的行政处罚措施不包括（ ）。
A.没收违法所得
B.罚款
C.撤销基金从业资格
D.出具纪律处分决定书

【答案】 D
26、基金管理人可运用基金财产进行的投资或者活动是()
A.承销证券
B.向基金管理人、基金托管人出资
C.买卖股指期货
D.从事承担无限责任的投资

【答案】 C
27、基金公司合规管理的目标包括（ ）
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 C
28、关于证券投资基金收益归属，下列说法错误的是（　　）。
A.基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有
B.基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配
C.基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人
D.基金管理人只能按规定收取一定的管理费，不参与基金收益分配

【答案】 C
29、封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为（ ）份或其整数倍，单笔最大数量应低于100万份。
A.1
B.100
C.10
D.1000

【答案】 B
30、私募基金管理人的客户经理在向客户销售私募产品时发生了以下行为，客户经理涉及违规的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
31、下列关于货币市场基金宣传推介的规定，说法不正确的是（ ）。
A.推介货币市场基金的，可以保证最低收益
B.投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构
C.不得使用与货币市场基金风险收益特征不相匹配的表述
D.不得混同比较货币市场基金与银行存款及其他产品的投资收益

【答案】 A
32、基金销售渠道审慎调查至少包括以下（　　）方面。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
33、（2021年真题）只向不特定投资者公开发行受益凭证进行资金募集的基金是指（ ）。
A.信托
B.私募基金
C.公募基金
D.存单

【答案】 C
34、私募基金管理人自成为中国证券投资基金业协会的观察会员之日起（ ）年，同时符合资产管理规模标准及合规经营标准的，可以申请成为普通会员。
A.1
B.半
C.2
D.3

【答案】 A
35、某基金管理公司在新股申购过程中因未遵守市值申购的原则导致申购失败，事后进行原因分析时发现公司新股申购制度在法规发生变化后未及时更新。该事件反映该公司在内部控制方面违背了（ ）原则。
A.健全性
B.相互制约
C.有效性
D.独立性

【答案】 C
36、ETF建仓阶段是指基金合同生效后，基金管理人逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求的过程。ETF建仓期不超过（　　）个月。
A.1
B.3
C.5
D.7

【答案】 B
37、基金投资者教育的内容包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 C
38、(2017年)基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书，以下属于重大事件的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
39、A银行制定的基金销售适用性管理制度明确了基金产品风险评价内容，关于此项内容，以下表述正确的是（ ）
A.A银行进行产品风险评价时，无需依据基金净值的历史波动程度
B.A银行基金产品风险只能包括三个等级：Rl、R2、R3
C.A银行进行产品风险评价时，必须依据基金经理的学历水平
D.A银行对基金产品的风险评价，可以由第三方的基金评级与评价机构提供

【答案】 D
40、（2016年真题）以下关于监事会的说法错误的是（ ）。
A.提议召开董事会
B.对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督
C.当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正
D.监事会每年至少召开一次会议，监事会会议应当由全体监事出席时方可举行，每名监事有一票表决权。监事会决议至少须经半数以上监事投票通过

【答案】 A
41、2001年9月，我国第一只开放式基金（ ）诞生。
A.华安创新
B.基金开元
C.基金金泰
D.淄博基金

【答案】 A
42、关于基金管理公司的风险管理，以下表述错误的是（　　）。
A.基金管理公司应树立内控优先和全员风险管理理念
B.风险管理是公司风险管理部门的责任，其它业务部门只需提供配合
C.基金管理公司应将风险管理纳入各部门和所有员工年度绩效考核范围
D.公司所有员工是本岗位风险管理的直接责任人

【答案】 B
43、证券投资基金市场营销不同于有形产品营销，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，这主要体现了证券投资基金销售具有（ ）。
A.一次性
B.效益性
C.适用性
D.灵活性

【答案】 C
44、QDII基金份额的认购程序不包括(　)。
A.开户
B.认购
C.确认
D.申请

【答案】 D
45、开放式基金连续发生巨额赎回时，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但延缓期限不得超过（　　）个工作日。
A.10
B.20
C.5
D.30

【答案】 B
46、关于开放式基金申购和赎回相关费用及销售服务费，下列说法正确的是（　　）。
A.某CIF场内交易佣金25%归基金财产
B.某债券基金申购费至少25%归基金财产
C.某货币市场基金销售服务费至少25%归基金财产
D.某股票基金赎回费至少25%归基金财产

【答案】 D
47、管理人报告披露内容不包括（ ）。
A.基金业绩评级
B.基金经理工作报告
C.遵规守信情况说明
D.基金经理简介

【答案】 A
48、基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的（ ）。
A.规范性
B.服务性
C.专业性
D.适用性

【答案】 D
49、同时投资于价值型股票与成长型股票的基金被称为（　　）。
A.混合型基金
B.平衡型基金
C.稳定型基金
D.封闭式基金

【答案】 B
50、（2016年真题）与普通的开放式基金不同，ETF份额（ ）。
A.只能以现金认购
B.只能以证券认购
C.既可以用现金认购，也可以用证券认购
D.既不能用现金认购，也不能用证券认购

【答案】 C
51、（　　）负责贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施，并追究违规责任人的相应责任。
A.监事会
B.董事会
C.公司经理层
D.纪律检查委员会

【答案】 C
52、当前，我国的开放式基金已经构建了一条包括（ ）在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。
A.债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金
B.货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金
C.股票基金、货币市场基金、混合基金、债券基金
D.货币市场基金、债券基金、股票基金、混合基金

【答案】 B
53、守法合规是基金从业人员最基础的执业道德，这里的“法”和“规”包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
54、关于证券投资基金的特点，下列表述错误的有（）。
A.有利于降低投资成本
B.由基金管理人和托管人共同投资运作基金资产，有利于保证基金资产安全
C.有利于发挥资金规模优势
D.投资人可以享受到专业化的投资管理服务

【答案】 B
55、基金管理人应当在基金（ ）中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额，并说明管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总额。
A.季度报告和半年度报告
B.半年度报告和年度报告
C.季度报告和年度报告
D.月度报告和年度报告

【答案】 B
56、金融市场的构成要素不包括（ ）。
A.市场参与者
B.金融工具
C.流通渠道
D.金融交易的组织方式

【答案】 C
57、下列关于ETF份额的说法错误的是( )。
A.ETF基金份额折算对基金份额持有人的收益无实质性影响
B.在发生暂停申购和赎回的情形之一时，基金的申购和赎回不会同时暂停
C.ETF份额折算的登记是由基金管理人办理
D.ETF份额折算时，持有人持有的基金份额占基金份额总额的比例不发生变化

【答案】 B
58、下列关于私募基金的说法中，不正确的是（　　）。
A.投资人人数较少
B.运作形式灵活
C.具有外部性
D.不面向公众发行

【答案】 C
59、编制基金招募说明书的主要目的是（ ）。
A.让广大投资者了解基金基本情况
B.证明基金管理人的专业资格
C.规范基金运作的权利义务关系
D.明确管理人和托管人之间的关系

【答案】 A
60、封闭式基金交易报价最小变动单位是（　　）元人民币。
A.0.0001
B.0.001
C.0.01
D.0.1

【答案】 B
61、（2019年真题）中国证监会在调查重大证券违法行为时，经批准可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制期限不得超（ ）个交易日，案情复杂的，可以延长（ ）个交易日。
A.15；15
B.30；15
C.30；30
D.15；30

【答案】 A
62、基金管理公司的督察长直接对( )负责。
A.董事会
B.股东大会
C.中国证监会
D.监事会

【答案】 A
63、（2016年真题）基金从业人员在向客户推荐或销售基金时，应当了解并考虑的客户信息不包括（ ）。
A.流动性要求
B.投资经验
C.保证收益率
D.风险承受能力

【答案】 C
64、（2017年真题）下列不属于基金托管人需要披露事项的是（ ）。
A.发生涉及托管业务的诉讼
B.托管人的专门基金托管部门主要业务人员在1年内变动超过20％
C.托管人召集基金份额持有人大会
D.托管人的法定名称或者住所变更

【答案】 B
65、不收取销售服务费的，对持有持续期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于（　　）的赎回费，并将上述赎回费总额的50%计入基金财产。
A.0.1%
B.0.25%
C.0.5%
D.0.75%

【答案】 C
66、明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容的文件是（ ）。
A.基本管理制度
B.部门规章
C.内部控制大纲
D.业务操作手册

【答案】 C
67、(2016年)（）对证券基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉的打击。
A.基金份额持有人
B.基金监管机构
C.基金托管人
D.基金注册登记机构

【答案】 B
68、客户甲的风险承受能力为中等，基金公司销售人员乙主动向其推荐高等风险基金，乙的行为违反了（ ）职业道德要求。
A.诚实守信
B.客户利益优先
C.客户至上
D.专业审慎

【答案】 D
69、（　　）是指公司的董事、监事、高级管理人员的履职水平直接关系到广大基金份额持有人的利益。因此，上述人员不仅要专业、诚信、勤勉、尽职，遵守职业操守，而且要以较高的职业道德标准和商业道德标准规范言行，维护基金份额持有人的利益利公司的资产安全，促进公司的高效运作。
A.股东诚信与合作原则
B.人员敬业原则
C.经营运作公开、透明原则
D.业务与信息隔离原则

【答案】 B
70、（2017年真题）关于基金投资者保护，下列说法错误的是（ ）。
A.只有基金管理人才能开展基金投资者保护
B.各国证券监管机构一般设有从事投资者保护工作的专门部门
C.投资者保护是基金市场基础假设的重要内容
D.用简单的语言向投资者解释投资过程中面临的问题和应对措施

【答案】 A
71、基金半年度报告的披露特点不包括（　　）。
A.半年度报告不要求审计
B.管理人报告需要披露内部监察报告
C.财务报表附注的披露
D.只需披露当期的数据和指标

【答案】 B
72、基金年度报告的内容不包括（　　）。
A.基金总值表现的披露
B.基金财务会计报告的编制和披露
C.基金财务指标的披露
D.基金管理人和托管人在年度报告披露中的责任

【答案】 A
73、非公开募集基金的管理人登记制度，目的在于（ ）
A.防范非法集资
B.防范非法拆分份额
C.防范内幕交易
D.防范公开募集行为

【答案】 A
74、下列关于货币市场的说法错误的是( )。
A.货币市场进入门槛通常很高
B.货币市场属于场外交易市场
C.货币市场基金的投资门槛很高
D.买卖双方通过电话或电子交易系统以协商价格完成

【答案】 C
75、根据相关法律法规，独立董事会人数不得少于（　　）人，且不得少于董事会人数的（　　）。
A.3：1／3
B.5；1／3
C.3；1／4
D.5；1／4

【答案】 A
76、（　　）是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。
A.基金的募集
B.基金的发售
C.基金的申购
D.基金的认购

【答案】 A
77、从事基金销售支付结算业务的非银行支付机构应当严格按照（　　）有关要求存放、使用、划转客户备付金，不得将客户备付金用于基金赎回垫支。
A.《支付机构客户备付金存管办法》
B.《支付机构预付卡业务管理办法》
C.《支付机构网络支付业务管理办法》
D.《非银行支付机构网络支付业务管理办法》

【答案】 A
78、下列关于开放式基金份额冻结的说法不正确的是（ ）。
A.基金份额一旦被冻结，投资人就不能再对冻结份额进行任何操作，直至份额解冻
B.基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及注册登记机构认可的其他情况下冻结与解冻
C.被冻结的基金份额不再产生权益
D.基金份额的冻结指基金份额被设定为不能交易的状态

【答案】 C
79、关于XBRL，以下表述不正确的有（　　）。
A.用于结构化数据
B.一次录入，多次使用
C.会计准则和计算机语言相结合
D.对数据统一进行识别

【答案】 A
80、我国分级基金的募集包括（ ）和（ ）两种方式。
A.合并募集;分开募集
B.现金募集;非现金募集
C.直销募集;分销募集
D.场内募集;场外募集

【答案】 A
81、从业务功能的角度，一般基金管理公司内部设有专业委员会不包括（　　）。
A.投资决策委员会
B.产品审批委员会
C.风险控制委员会
D.运营投资委员会

【答案】 D
82、下列不属于基金业的地位和作用的是（）。
A.完善金融体系和社会保障体系
B.促进了金融行业交易成本的降低
C.优化金融结构，促进经济增长
D.为中小投资者拓宽投资渠道

【答案】 B
83、基金公司风险控制的度必须伴随内外部环境的改变及时进行相应的修改和完善体现基金公司（ ）。
A.独立性原则
B.全面性原则
C.最高性原则
D.适时性原则

【答案】 D
84、（2016年真题）基金从业人员的下列行为中，符合职业道德规范的是（ ）。
A.从业人员甲在介绍自己所在基金管理公司的投资业绩时，只介绍表现好的基金，刻意忽略表现不好的基金
B.从业人员丁在推介基金时没有对所推介的基金的未来业绩作预测
C.从业人员乙向客户分发自己私下制作的宣传推介材料
D.从业人员丙动员一名退休老工人用自己的退休金购买结构化资产管理计划劣后级份额

【答案】 B
85、下列关于基金份额持有人大会决议的职权，说法错误的是（ ）。
A.决定终止基金合同
B.决定更换基金托管人
C.决定更换基金管理人
D.决定更换基金销售人

【答案】 D
86、（2021年真题）公募基金管理人申请募集基金时，应向中国证监会提交的募集申请文件包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
87、下列关于我国基金销售渠道的陈述，正确的是（　　）。
A.基金公司直销中心在稳定大客户方面具有优势
B.保险公司已成为我国基金销售渠道的重要组成部分
C.证券公司目前是我国基金销售的主要渠道
D.基金公司直销中心已成为最重要的基金销售渠道

【答案】 A
88、基金份额持有人的信息披露义务主要体现在( )方面的披露义务。
A.基金份额持有人大会
B.基金份额变化信息
C.基金运作、托管监督报告
D.基金份额持有信息

【答案】 A
89、（2017年真题）甲的好友乙在一家私募基金管理公司从事投资管理工作，甲通过乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基金产品，且乙已经购买了100万元该基金产品。甲打电话询问乙，得知单个投资人最少投资额需要100万元，但甲手头只有60万元。乙建议甲找其他人一起凑齐100万元进行联合投资。后来甲找到同事丙和丁，丙只有15万元，丁只有10万元。甲将凑齐的85万元转账给了乙，乙自己出资65万元，以自己的名义购买了150万元的基金产品。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
90、在投资组合报告中披露偏离度信息。在季度报告中的投资组合报告中，货币市场基金将披露报告期内偏离度绝对值在( )间的次数，偏离度的最高值和最低值，偏离度绝对值的简单平均值等信息。
A.0.05%～0.25%
B.0.25%～0.5%
C.0.5%～0.75%
D.0.75%～1%

【答案】 B
91、下列不属于基金销售机构人员从事的工作范围的是(　)。
A.分析基金走势
B.宣传推介基金
C.发售基金份额
D.办理基金份额申购和赎回

【答案】 A
92、私募基金管理人的客户经理在向客户销售私募产品时发生了以下行为，客户经理涉及违规的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
93、针对客户对基金销售机构的投诉，基金销售机构不应该采取的行为是（　　）。
A.从客户投诉中发现经营上的缺陷，改善和提高服务水平
B.妥善处理投诉是再次赢得客户、建立和巩固企业形象的最好时机
C.准确记录客户投诉的内容，只对自身有利的客户投诉保留完整记录并存档
D.根据投资者的合理意见改进工作，完善内控制度，如有需要应立即向所在机构报告

【答案】 C
94、当基金发生重大事件可能对投资者决策产生重大影响时，基金管理人应在重大事件发生之日起2日内披露临时报告，体现了基金信息披露的（　　）。
A.真实性原则
B.准确性原则
C.完整性原则
D.及时性原则

【答案】 D
95、下列对信息披露控制描述错误的一项是（ ）。
A.信息披露是基金管理人必须履行的—项义务。
B.加强基金管理人信息披露的控制
C.保证证券市场公开、公平两大原则的重要支持。
D.基金管理人应当按照法律法规和中国证监会有关规定，建立完善的信息披露制度。

【答案】 C
96、基金从业人员在执业活动中接触到的秘密不包括（ ）。
A.商业秘密
B.客户资料
C.内幕信息
D.来源不可靠、模棱两可的信息

【答案】 D
97、一般认为，道德调整的范围比法律调整的范围更为（ ）。
A.狭小
B.广泛
C.相同
D.不确定

【答案】 B
98、我国目前只能由依法设立的（ ）担任基金管理人。
A.基金投资者
B.基金管理公司
C.基金份额持有人
D.基金托管银行

【答案】 B
99、我国货币市场基金不得投资于剩余期限高于（ ）的债券。
A.365天
B.397天
C.180天
D.90天

【答案】 B
100、基金市场的服务机构不包括(　)。
A.基金注册登记机构
B.律师事务所
C.证券交易所
D.基金投资咨询机构

【答案】 C
101、某资产管理有限公司为在中国证券投资基金业协会登记的私募证券基金管理人，旗下管理一只契约型基金。中国证监会在20X8年9月对该公司进行了现场检查，发现以下事实:
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
102、（2021年真题）关于中国证券投资基金业协会在基金职业道德教育方面发挥的作用，以下表述错误的是（ ）。
A.中国证券投资基金业协会对违规的基金从业人员可实施纪律处分
B.中国证券投资基金业协会是基金行业的自律性组织，更侧重在职业道德层面对基金从业人员进行监督
C.中国证券投资基金业协会有权制定并颁布基金从业人员自律规则
D.中国证券投资基金业协会在法律法规层面对基金从业人员的执业活动享有执法监督权

【答案】 D
103、基金监管的首要目标是（ ）
A.保护投资人及其相关当事人的合法权益
B.保障基金行业的健康发展
C.维护市场秩序
D.监督基金机构的稳健运行

【答案】 A
104、在我国，传统的资产管理行业主要是（ ）。
A.基金管理公司的保险公司
B.基金管理公司和银行
C.保险公司和银行
D.基金管理公司和信托公司

【答案】 D
105、基金销售目标客户市场细分的"利润原则"是指（ ）
A.基金产品的可投资性
B.基金投资的风险管理能力
C.基金投资获取的利润
D.细分市场具有足够的业务量

【答案】 D
106、基金管理人的最主要职责是负责（ ）。
A.基金资产的投资运作
B.基金资产清算和会计复核
C.基金资产的保管
D.受托资产管理

【答案】 A
107、为了强化基金行业的风险管控约束机制，建立压力测试的风险监测与预警制度，提高基金管理公司的风险管理水平，（ ）制定和颁布了《公募基金管理公司压力测试指引（试行）》。
A.基金公司
B.基金业协会
C.中国证监会
D.证券交易所

【答案】 B
108、下列关于对冲基金说法正确的是（ ）。
A.一般以公募基金为主要方式
B.意思是风险对冲过的基金，其投资风险低于传统的证券投资基金
C.起源于20世纪50年代的英国金融市场
D.一般广泛投资于金融衍生品

【答案】 D
109、2020年1月，A基金公司宣传新推出的B基金产品。3月，监管机构例行检查时发现A基金公司未向监管部门报送该批次宣传推介材料，且在检查中发现相关推介材料登载了其他基金过往业绩但是未注明数据的出处。对此案例的评析，下列说法错误的是（　　）。
A.基金宣传推介材料，应事先经负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书
B.基金宣传推介材料，应自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案
C.A基金公司刊登的业绩引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处
D.A基金公司刊登的业绩引用的统计数据和资料只要真实，无需注明出处

【答案】 D
110、（2016年真题）在渠道策略方面，我国基金销售的渠道以（ ）为主。
A.基金公司直销
B.独立第三方销售公司
C.银行和券商代销
D.互联网金融渠道

【答案】 C
111、下列有关基金管理公司和代销机构的宣传推介材料审批报备流程，说法错误的是（　　）。
A.负责基金营销业务的高级管理人员对基金宣传推介材料的合规性进行复核
B.基金销售机构应当根据中国证监会的要求履行信息报送义务
C.基金代销机构可自行印制基金宣传推介资料
D.基金宣传推介材料以书面报告报送，并随附电子文档

【答案】 C
112、（2017年真题）某投资管理有限公司经中国证券投资基金业协会备案为私募证券投资管理人，主要业务为证券类投资咨询、投资管理，管理方式包括自主发行产品以及担任其他基金管理公司发行的专户产品的投资顾问。
A.产品提前终止时，劣后级份额投资者需额外支付优先级份额投资者两个月的收益
B.优先级份额收益每日计提，产品结束时统一支付
C.计提风险准备金用以在必要情况下补足优先级份额投资者收益
D.风险条款约定总资产占净资产的比例不得超过140％

【答案】 D
113、我国开放式基金的登记体系的模式不包括（　　）。
A.基金管理人自建注册登记系统的内置模式
B.委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的外置模式
C.基金管理人自建注册登记系统的混合模式
D.A.B选项两种情况兼有的混合模式

【答案】 C
114、（ ）作为机构投资者在金融市场具有支配性的作用。
A.政府
B.金融机构
C.中央银行
D.个人和企业居民

【答案】 B
115、基金年度报告披露的持有人信息之一为上市基金前（　　）名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。
A.10
B.20
C.5
D.3

【答案】 A
116、基金管理公司主要股东为自然人的，个人金融资产不低于（ ）万元人民币，在境内外资产管理行业从业（ ）年以上。
A.1000；5
B.1000；10
C.3000；5
D.3000；10

【答案】 D
117、根据基金的资金来源和用途，可以将基金分为（ ）。
A.私募基金和公募基金
B.契约型基金和公司型基金
C.封闭式基金和开放式基金
D.在岸基金和离岸基金

【答案】 D
118、关于公司型基金的说法，错误的是（　　）。
A.基金不具有独立法人地位
B.基金股东大会是基金的最高权力机构
C.基金本身是一个具有独立法人地位的公司
D.基金公司章程是基金设立和营运的基本法律文件

【答案】 A
119、世界上最早的证券投资基金即“英国海外及殖民地政府信托基金”成立于（　　）。
A.1768
B.1686
C.1420
D.1868

【答案】 D
120、（2021年真题）某年年初某银行为投资人甲完成基金开户，风险承担能力测评后，甲购买了与其风险承受能力匹配的A股票基金，当年年中甲拟申购债券基金，该银行仅要求甲在风险揭示书上签字后就办理了申购业务，根据相关规定，在B产品的销售中，该银行未完全履行哪项业务？（ ）
A.投资者风险承受能力测评义务
B.适当推荐产品义务
C.投资者身份识别义务
D.告知说明义务

【答案】 D
121、基金销售机构应制定完善的资金清算流程，资金管理符合（ ）对基金销售结算资金管理有关要求。
A.中国证监会
B.中国银保监会
C.中国人民银行
D.中国证券投资基金业协会

【答案】 A
122、以下中国基金业协会（全称为“中国证券投资基金业协会”）会员中，为普通会员的是（　　）。
A.基金服务机构
B.证券期货交易所
C.公募基金管理人
D.地方基金业协会

【答案】 C
123、下列关于基金投资顾问机构的叙述中，错误的是( )。
A.按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议
B.是从事基金投资顾问活动的机构
C.可以以任何方式承诺或者保证投资收益，且不得损害服务对象的合法权益
D.基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务，应当具有合法的依据

【答案】 C
124、简单的基金产品风险评价分类不包括（　　）。
A.零风险等级
B.低风险等级
C.中风险等级
D.高风险等级

【答案】 A
125、中国