2025年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库与答案.docx

2025年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库与答案单选题（共1500题）1、下列属于人气型指标的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 B2、下列有关证券分析师应该受到的管理的说法，正确的是（ ）。A.取得执业证书的人员，连续三年不在机构从业的，由证监会注销其执业证书B.从业人员取得执业证书后辞职的，原聘用机构应当在其辞职后五日内向协会振告C.机构不得聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务D.协会、机构应当不定期组织取得执业证书的人员进行后续职业培训【答案】 C3、以下哪些信息属于定性信息?（ ）A.、B.、C.、D.、【答案】 B4、已知某国债期货合约在某交易曰的发票价格为119.014元,对应标的物的现券价格（全价）为115.679元，交易曰距离交割日刚好3个月,且在此期间无付息，则该可交割国债的隐含回购利率（IRR）是（ ）。A.7.654%B.3.75%C.11.53%D.-3.61%【答案】 C5、跨市场套利包括（）A.B.C.D.【答案】 A6、（ ）属于消极型资产配置策略。A.投资组合保险策略B.恒定混合策略C.买入并长期持有策略D.动态资产配置策略【答案】 C7、下列关于信用风险预期损失的说法，不正确的有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B8、分红派息的重要日期有（）A.B.C.D.【答案】 A9、以下属于技术分析的基本假设的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 A10、下列关于分层抽样法，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】 D11、行业处于成熟期的特点主要有（ ）。A.B.C.D.【答案】 B12、有效市场假说认为，投资者应采取（）进行投资。A.主动型投资策略B.被动型投资策略C.战略性投资策略D.战术性投资策略【答案】 B13、下列属于完全垄断型市场特点的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】 A14、量化风险的手段和工具包括（）。A.B.C.D.【答案】 D15、下列各项中，某行业（ ）的出现一般表明该行业进入了衰退期。A.、B.、C.、D.、【答案】 C16、就债券或优先股而言，其安全边际通常代表（）。A.B.C.D.【答案】 A17、下列关于预算与实际的差异分析的说法，错误的是（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B18、下列属于跨期套利的有（）。A.B.C.D.【答案】 B19、如果张某夫妇的年龄在3055岁，那么从家庭生命周期理财重点的角度看，属于张某家庭特征的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】 A20、保险规划的风险类型有（）。A.B.C.D.【答案】 B21、税务规划可分避税规划、节税规划和转嫁规划三类，其中避税规划的特征有（ ）。A.B.C.D.【答案】 D22、一般而言，比率越低表明企业的长期偿债能力越好的指标有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A23、主动轮动策略的优点有（ ）。A.B.C.D.【答案】 A24、从高价跌落（ ）时应卖出股票。A.10%B.20%C.30%D.40%【答案】 A25、对金融机构而言，建立流动性风险管理的配套机制至少包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D26、退休规划的步骤（）A.B.C.D.【答案】 C27、现金预算必须与个人的()一致。A.、B.、C.、D.、【答案】 D28、指标类技术分析法中常用的指标包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A29、下列各项中，某行业（ ）的出现一般表明该行业进入了衰退期。A.、B.、C.、D.、【答案】 C30、因债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务.影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）。A.系统风险B.非系统风险C.信用风险D.市场风险【答案】 C31、葛兰威尔法则中规定的买入信号包括（）等几种情况。A.、B.、C.、D.、【答案】 B32、下列选项属于个人理财的目标有（ ）。A.B.C.D.【答案】 D33、基本分析中自上而下的分析流程是（）。A.宏观经济分析行业分析公司分析B.区域分析产业分析宏观分析C.行业分析宏观分析公司分析D.公司估值分析公司财务分析【答案】 A34、套利定利理论的假设条件包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 B35、若不能匹配到期资产与到期负债的到期日和规模，即形成资产负债的期限错配，于是（）造成流动性风险。A一定B.不一定C.可能D.不可能【答案】 C36、目前应用最广泛的信用评分模型有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B37、关于系数的含义,下列说法中正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 A38、根据对义务性支出和选择性支出的不同态度，可以将理财价值观分为()。A.、B.、C.、D.、【答案】 B39、以下说法正确的有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C40、下列关于风险认知度的描述，说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】 A41、（ ）指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。A.确定性效应B.反射效应C.隔离效应D.框定效应【答案】 C42、以下属于客户证券投资理财要求中的中期目标的是（ ）A.B.C.D.【答案】 C43、家庭风险保障项目中的长期项目包括（）A.I、II、IIIB.II、III、VC.III、IV、VD.IV、V【答案】 D44、下列关于教育内容表述正确的是（ ）。A.教育规划是指为了需要时能支付教育费用所订的计划B.教育规划是指为了需要时能支付教育费用所订的纲要C.教育规划是指为了需要时能支付义务教育费用所订的计划D.教育规划是指为了需要时能支付教育费用所预估的计划【答案】 A45、下列不属于证券产品选择目标的是（ ）。A.取得收益B.提高风险C.本金保证D.资本增值【答案】 B46、 算法和启发法是两类性质不同的问题解决策略，其中启发法主要有（ ）。A.B.C.D.【答案】 A47、转嫁的判断标准包括（）。A.B.C.D.【答案】 D48、商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估，风险承受能力评估依据主要包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 D49、信用风险识别的内容和方法包括（）。A.B.C.D.【答案】 D50、教育投资规划要遵循提前规划、目标合理、定期定额、专款专用、保值增值的原则，教育投资规划的步骤主要包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A51、家庭的生命周期包括（ ）A.B.C.D.【答案】 C52、以转移或防范信用风险为核心的金融衍生工具有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C53、根据时间长短可以将客户证券投资目标分为（）。A.B.C.D.【答案】 B54、道氐理论中的主要原理的趋势（）A.B.C.D.【答案】 B55、客户信息可以分为定量信息和定性信息，下列分类中正确的是（）。A.定量信息：健康状况；定性信息：兴趣爱好B.定量信息：收入与支出；定性信息：投资偏好C.定量信息：理财决策模式；定性信息：保单信息D.定量信息：雇员福利；定性信息：养老金规划【答案】 B56、对于判断与决策中的认知偏差，投资者的认知中存在（）等阶段的行为、心理偏差的影响。A.B.C.D.【答案】 D57、个人生命周期包括（）A.B.C.D.【答案】 D58、证券投资建议、客户回访及投诉包括（）。A.B.C.D.【答案】 D59、下列关于客户风险承受能力的评估方法的说法正确的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 C60、证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的，责令改正，处以3万元以上20万元以下的罚款。该条款的主体包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 A61、关于股市进场时机上说法不正确的是（）。A.长线投资者的基本理念是股市总的运行方向始终是曲折向上的，因而更加注重上市公司基本面，选择具有投资价值的个股介入后就应该长期持股B.中线投资者大部以做波段为主，这就需要判断一段时间以来行情的高点与低点出现的时间、空间以及与之相对应的策面、基本面等因素，看重的则是大盘及个股走势的规律性C.短线投资者以博取价格差为目的，他们在买进股票后很快就会卖出，具有较浓的投机色彩，所以对短线投资者来说，市场永远充满机会，从理论上讲都有参与的价值D.介入个股炒作，尤其是在大市不好时炒个股，一定要注意防范掉进主力挖掘的多头陷阱的风险，但对于短线操作来说者时限性很强，无需设定止损盈位【答案】 D62、情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下。其整体流动性风险（ ）出现的不同状况。A.一定B.不可能C.可能D.不一定【答案】 C63、套利的主要方法包括（ ）A.B.C.D.【答案】 D64、下列有关证券分析师应该受到的管理的说法，正确的是（）。A.取得执业证书的人员，连续三年不在机构从业的，由证监会注销其执业证书B.从业人员取得执业证书后辞职的，原聘用机构应当在其辞职后五日内向协会振告C.机构不得聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务D.协会、机构应当不定期组织取得执业证书的人员进行后续职业培训【答案】 C65、了解客户的基本信息是提供针对性投资理财建议的基础和保证，以下属于客户基本信息的有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B66、收益性是指债券能为投资者带来一定的收入，其表现形式有（ ）。A.B.C.D.【答案】 C67、以下不属于技术分析的假设前提的是（ ）A.B.C.D.【答案】 C68、下列关于证券组合有效边界的说法中，错误的有（）。A.B.C.D.【答案】 D69、进行退休生活合理规划的内容主要有()。A.、B.、C.、D.、【答案】 C70、保险规划的目标包括（）。A.B.C.D.【答案】 D71、下列属于流动性风险的检测指标和预警信号的有（）。A.B.C.D.【答案】 C72、下列关于保险规划的做法，不恰当的是()。A.、B.、C.、D.、【答案】 C73、行业生命周期分为（）几个阶段。A.B.C.D.【答案】 D74、股票类证券产品的基本特征不包括（）。A.B.C.D.【答案】 C75、李先生向银行贷款30万元，期限为2年，年利率为4%,则按单利和复利计算，李先生在2年后应归还银行的金额分别是（ ）万元。A.32 34B.32.4 32.45C.30 32.45D.32.4 34.8【答案】 B76、衡量一条支撑压力线被突破的有效性标准包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B77、资产负债分布结构不合理，会影响金融机构现金流量的稳定性，进而增加流动性风险。金融机构应当严格遵守限额管理的相关要求，最大程度地降低其资金来源(负债)和使用(资产)的同质性，确保资产负债分布结构合理。具体建议有()。A.、B.、C.、D.、【答案】 D78、下列关于证券市场支撑线和阻力线的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 D79、关于计算VaR值的参数选择，下列说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 A80、传统体制下的直接传导机制的特点有（ ）A.B.C.D.【答案】 A81、现金预算必须与个人的（ ）一致。A.、B.、C.、D.、【答案】 D82、（ ）指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。A.确定性效应B.反射效应C.孤立效应D.框定效应【答案】 C83、遗产规划工具主要包括（）。A.B.C.D.【答案】 D84、从国际大环境来看，跨国纳税人可利用各国税收政策存在的（ ）和税收优惠差异等，进行国际间的税务规划。A.B.C.D.【答案】 D85、现金流量表主要包括（ ）活动产生的现金流量。A.、B.、C.、D.、【答案】 B86、以下指标中，属于对公司的长期偿债能力进行分析的指标有（）。A.B.C.D.【答案】 C87、因素分析法也称为()。A.、B.、C.、D.、【答案】 A88、关于退休收入，正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 D89、下列关于完全竞争型市场的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 C90、下列属于年金的有（）。A.B.C.D.【答案】 D91、如何进行教育投资规划的跟踪与执行（ ）。A.B.C.D.【答案】 D92、 下列属于压力测试主要环节的有（）。A.B.C.D.【答案】 B93、下列哪些选项可能增加家庭的净资产?（ ）A.、B.、C.、D.、【答案】 A94、证券市场供给的决定因素有（ ）A.B.C.D.【答案】 C95、下列关于艾氏波浪理论说法正确的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 C96、技术分析方法的局限性说法正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 D97、宏观经济分析主要包括（ ）A.B.C.D.【答案】 C98、与经济周期直接相关时，行业属于（）。A.增长型行业B.周期型行业C.防守型行业D.进攻型行业【答案】 B99、证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和证券投资顾问业务暂行规定的，中国证监会及其派出机构可以采取措施不包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 D100、下列关于金融衍生工具的叙述错误的有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C101、下列关于家庭风险保障项目的说法正确的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 A102、公司分红派息一般程序是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B103、教育投资规划（ ）。A.B.C.D.【答案】 A104、宏观经济运行对证券市场的影响主要表现在（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D105、技术分析是建立在否定（）的基础之上。A.有效市场B.半强势市场C.强势有效市场D.弱势有效市场【答案】 D106、下列哪些选项可能增加家庭的净资产?（ ）A.、B.、C.、D.、【答案】 A107、假定有一款固定收益类的理财产品。理财期限为6个月，理财期间固定收益率为3，客户小王用30000元购买该产品则6个月后，小王连本带利共可获得()元。A.30000B.30180C.30225D.30450【答案】 D108、证券公司及证券营业部应当在公司网站以营业部显著位置公示客户投诉（），保证投诉至少在营业时间内有人值守。A.、B.、IVC.、IVD.、IV【答案】 A109、下列关于金融机构风险压力测试的说法，正确的有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C110、证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和证券投资顾问业务暂行规定的，中国证监会及其派出机构可以采取措施不包括（）。A.B.C.D.【答案】 D111、下列关于行业幼稚期的说法，正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案 A112、跨商品套利可分为（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A113、下列属于市场间利差互换的操作思路的是（）。A.B.C.D.【答案】 C114、公司财务分析的主要方法有（）。A.B.1.C.D.【答案】 D115、央行采用的一般性货币政策工具包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 A116、下列哪些宏观经济变动会引起证券市场波动（）。A.I、II、III、IVB.I、II、IIIC.I、II、IVD.II、III、IV【答案】 B117、为了便于分析，我们通常选取一定的指标来描述公司的成长性，主要有（）。A.B.C.D.【答案】 D118、宏观经济分析主要包括（）。A.B.C.D.答案】 C119、在信用风险的客户评级中，专家判断法主要考虑的因素有()。A.、B.、C.、D.、【答案】 A120、下列各项中。不属于心理账户效应的是（ ）。A.晕轮效应B.沉没成本效应C.成本与损失的不等价D.赌场资金效应【答案】 A121、关于绝对风险承受能力和相对风险承受能力，下列说法正确的是()。A.、B.、C.、D.、【答案】 D122、下列属于短期目标的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】 A123、证券技术分析的基本假设包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A124、股票的收益来源主要有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D125、紧急预备金可以以（ ）方式进行储备。A.II、IIIB.I、II、III、IVC.III、IVD.I、II【答案】 B126、指数化的方法不包括（ ）。A.分层抽样法B.样本法C.优化法D.方差最小化法【答案】 B127、当收盘价、开盘价、最高价、最低价相同的时候， K线的形状为（ ）。A.光头光脚阴线B.光头光脚阳线C.字形D.十字形【答案】 C128、下列关于风险认知度的描述，说法正确的是（ ）A.B.C.D.【答案】 A129、心理账户通常分为（）A.B.C.D.【答案】 B130、宏观经济分析主要包括（ ）A.B.C.D.【答案】 C131、资本市场线是（）A.在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无冈险资产F与市场组合M的射线FB.衡量由系数侧定的系统风险与期望收益间线性关系的直线C.以E（rP）为横坐标、p为纵坐标D.在均值标准差平面上风险与期盛收益间线性关系的直线【答案】 A132、证券公司通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前（）个工作日向举办地证监局报备A.3B.5C.7D.10【答案】 B133、中央银行采取紧缩的货币政策时，其主要政策手段是()。A.减少货币供应量，提高利率，加强信贷控制B.减少货币供应量，降低利率，加强信贷控制C.增加货币供应量，提高利率，加强信贷控制D.增加货币供应量，降低利率，加强信贷控制【答案】 A134、证券产品买进时机选择的策略（）。A.B.C.D.【答案】 C135、制定保险规划的原则有（ ）。A.B.C.D.【答案】 A136、 下列关于周期型行业的说法，正确的是（）。A.周期型行业的运行状态与经济活动总水平的周期及其振幅并不紧密相关，这些行业收入增长的速率并不会总是随着经济周期的变动而出现同步变动，因为他们主要依靠技术的进步，新产品推出及更优质的服务，从而使其经常呈现出增长形态B.周期型行业的运行状态与经济周期紧密相关，当经济处于上升时期，这些行业相应衰落，当经济衰退时，这些行业相应扩张，且该类型行业收益的变化幅度往往会在一定程度上夸大经济的周期性C.周期型行业的运行状态与经济周期紧密相关，当经济处于上升时期，这些行业会跟随其扩张，当经济衰退时，这些行业也相应衰落，且该类型行业收益的变化幅度往往会在一定程度上夸大经济的周期性D.周期型行业的经营状况与经济周期的上升和下降阶段都很稳定，这种运动形态的存在是因为该类型行业的产品需求相对稳定，需求弹性小，经济周期处于衰退阶段对这种行业的影响也比较小【答案】 C137、以下属于遗产规划内容的有（）。A.B.C.D.【答案】 A138、以下选项中，哪个不属于人寿保险的分类（）。A.普通型人寿保险B.年金保险C.新型人寿保险D.医疗保脸【答案】 D139、已知某公司某年财务数据如下，营业收入2500000元，利息费用160000元，营业利润540000元，税前利润380000元。根据上述数据可以计算出（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B140、通常认为证券市场是有效市场的机构投资者倾向于选泽（）。A.B.C.D.【答案】 C141、证券公司、证券投资咨询机构应当通过营业场所、中国证券业协会和公司网站、公示（）等信息，方便投资者查询、监督。A.I、II、IVB.I、II、IIIC.I、II、III、IVD.I、III、IV【答案】 A142、关于资本资产定价模型中的系数，下列说法正确的有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C143、相对强弱指标（RSI）的应用法则包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B144、关于系数的含义，下列说法中正确的有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D145、证券产品买进时机选择的策略有（）。A.B.C.D.【答案】 A146、下列关于债券的特征说法正确的是（ ）.A.B.C.D.【答案】 B147、 下列关于完全竞争型市场的说法中，正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 C148、信用风险识别的内容和方法包括（）。A.B.C.D.【答案】 D149、（ ）向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求了解客户的情况，评估客户的风险承受能力。A.中国证监会B.中国证券业协会C.证券公司或证券投资咨询机构D.证券交易所【答案】 C150、上市公司必须遵守财务公开的原则，定期公开自己的财务报表。这些财务报表主要包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D151、从家庭生命周期的角度分析，如果家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭（）。A.衰老期B.成熟期C.成长期D.形成期【答案】 A152、下列关于SpSS的说法，正确的有（ ）A.B.C.D.【答案】 B153、单因素模型可以用一种证券的收益率和股价指数的收益率的相关关系得出以下模型：rit=Ai+irrmt+it,其中Ai表示（）。A.时期内i证券的收益率B.t时期内市场指数的收益率C.是截距，它反映市场收益率为0时,证券i的收益率大小D.为斜率，代表市场指数的波动对证券收益率的影响程度【答案】 C154、证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户的基本信息包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】 B155、对客户初级信息收集的方法一般是（）。A.税务机关公布B.交谈和数据调查表相结合C.从相关部门获取D.平时收集【答案】 B156、下列关于情景分析中的情景说法正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 D157、客户信息收集的方法（）。A.B.C.D.【答案】 A158、VAR的计算要素一般包括（ ）A.B.C.D.【答案】 C159、理财客户在进行保险规划时，下列行为会引发风险的有（）。A.B.C.D.【答案】 D160、在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为（ ）。A.公司债券B.股票C.商业票据D.金融证券【答案】 D161、主要条款比较法是通过比较对冲工具和被对冲项目的主要条款，以确定对冲是否有效的方法。它的缺点有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D162、紧急预备金的储存形式有（）。A.B.C.D.【答案】 B163、下列关于行业生命周期的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 C164、从长期看，影响公司产品竞争能力水平的主要因素有（ ）。A.B.C.D.【答案】 C165、利用基础金融衍生工具的结构化特性。通过相互结合开发设计出更多具有复杂特性的金融衍生产品是（ ）。A.金融远期合约B.金融期货C.结构化金融衍生工具D.金融互换【答案】 C166、下列关于情景分析法，说法正确的有（）A.B.C.D.【答案】 A167、实施套利策略的主要步骤包括（ ）A.B.C.D.【答案】 D168、下列关于保险规划的目标说法错误的是（）。A.B.C.D.【答案】 A169、现金流量表主要包括（ ）活动产生的现金流量。A.、B.、C.、D.、