2019-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关试题库(有答案).docx

2019-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关试题库(有答案)

单选题（共1500题）
1、根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，关于中国证监会依法履行职责有权采取的监管措施，下列说法正确的是（ ）。
A.中国证监会办案人员在调查与违法案件有关的资金账户、证券账户和银行账户时，必须获得公安机关的协助
B.在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经中国证监会主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖
C.经中国证监会主要负责人批准，办案人员可以复制基金公司的任意交易记录
D.对怀疑已经或者可能转移或者隐匿违法资金、证券等涉案财产的，中国证监会办案人员可以直接予以冻结或者查封

【答案】 B
2、基金年度报告在会计年度结束后（ ）日内经过审计后予以公告。
A.15
B.30
C.60
D.90

【答案】 D
3、基金管理公司和一般公司法人的不同之处在于：基金管理公司所管理的基金财产是基于（　　）形成的。
A.信托关系
B.借贷关系
C.投资关系
D.以上都是

【答案】 A
4、根据运作方式，可以将证券投资基金分为（ ）。
A.开放式和封闭式
B.增长型和收入型
C.契约型和公司型
D.主动型和被动型

【答案】 A
5、既注重资本增值又注重当期收入的资金被称为（ ）。
A.平衡型基金
B.增长型基金
C.收入型基金
D.防御型基金

【答案】 A
6、目前人们大多认为1868年英国成立的（　　）是最早的证券投资基金。
A.海外及殖民地政府信托
B.苏格兰美国投资信托
C.马萨诸塞投资信托基金
D.英国投资信托

【答案】 A
7、（2017年真题）基金宣传推介材料在业绩登载期间基金合同中（ ）发生改变的，应当予以特别说明。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 B
8、下列关于ETF的表述，错误的是（　　）。
A.采用实物申购、赎回机制
B.实行一级市场与二级市场并存的交易制度
C.既是指数型基金，同时也是主动管理型基金
D.存在套利交易

【答案】 C
9、一种行为在法律上并未被禁止，但是往往被社会公众所诟病，这说明了道德与法律（ ）。
A.调整范围不同
B.表现形式不同
C.内容结构不同
D.调整手段不同

【答案】 A
10、(2016年)基金募集申请的工作内容中提交的相关文件不包括（）。
A.申请报告
B.基金合同草案
C.基金托管协议
D.招募说明书草案

【答案】 C
11、2000年10月8日，中国证监会发布了（　　）。
A.《证券投资基金管理暂行办法》
B.《中华人民共和国公司法》
C.《开放式证券投资基金试点办法》
D.《中华人民共和国证券法》

【答案】 C
12、不同于只能投资于国内市场的公募基金，（　　）可以进行国际市场投资。
A.MOM基金
B.FOF基金
C.QFII基金
D.QDII基金

【答案】 D
13、( )是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。
A.中国证监会
B.证券交易所
C.证券业协会
D.证券基金机构

【答案】 A
14、（2018年真题）关于开放式基金和封闭式基金的投资策略，以下表述错误的是（ ）
A.封闭式基金不能将全部资金进行长期投资
B.开放式基金强调流动性管理
C.开放式基金需要保留一定的现金资产
D.封闭式基金可以投资于流动性相对较弱的证券

【答案】 A
15、关于货币市场基金的宣传推介，以下活动存在违规情况的是（）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
16、基金销售人员禁止性规范包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
17、下列关于基金份额认购中的前端收费模式和后端收费模式的说法，错误的是（　　）。
A.前端收费模式在认购基金份额时支付认购费用
B.后端收费模式在赎回基金份额时支付认购费用
C.前端收费模式的设计是为了鼓励投资者能够长期持有基金
D.后端收费模式的认购费率可能为0

【答案】 C
18、基金财产可以用于（ ）。
A.从事承担无限责任的投资
B.投资上市交易的股票、债券
C.承销证券
D.从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动

【答案】 B
19、基金监管是指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对基金市场参与者行为进行的监督与管理。
A.保护管理人及相关当事人的合法权益
B.规范证券投资基金投资人
C.促进证券投资基金和资本市场的健康发展
D.以上说法都是正确的

【答案】 C
20、以下不属于我国基金监管的原则有（ ）。
A.股东利益优先原则
B.高效监管原则
C.审慎监管原则
D.保障投资人利益原则

【答案】 A
21、（2017年真题）QDII基金管理人和托管人可能会聘请（ ）为其境外证券投资提供咨询和组合管理服务，（ ）负责境外资产托管业务。
A.境外投资顾问；境内托管人
B.境外投资顾问；境外托管人
C.境内投资顾问；境内托管人
D.境内投资顾问；境外托管人

【答案】 B
22、（2016年真题）下列哪一项不属于基金销售机构人员所从事的活动?（ ）
A.宣传推介基金
B.发售基金份额
C.办理基金登记注册
D.办理基金申购和赎回

【答案】 C
23、基金管理人应对风险的措施主要是（　　）。
A.回避
B.降低
C.共担
D.以上都是

【答案】 D
24、基金份额持有人享有的权利不包括（ ）。
A.分享基金财产收益
B.召开基金投资者大会
C.查阅或者复制公开披露的基金信息资料
D.不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动

【答案】 D
25、基金管理人的合规政策应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，内容不包括(　)。
A.合规管理部门的功能和职责
B.合规管理部门的权限
C.合规负责人的合规管理职责
D.合规管理部门的薪资待遇

【答案】 D
26、基金份额持有人名册的维护工作是由（ ）负责。
A.律师事务所
B.基金注册登记机构
C.会计师事务所
D.基金托管人

【答案】 B
27、关于公募基金管理公司的董事、监事、高级管理人员的义务，如下表述正确的有（ ）。
A.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 A
28、基金份额登记具有确定和变更（　　）及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.基金注册登记机构
D.基金份额持有人

【答案】 D
29、私募基金相关资料保存期限自基金清算终止之日起不得少于（　　）。
A.5年
B.10年
C.15年
D.20年

【答案】 B
30、公司制度定期更新，可以是（　　）更新。
A.周、月、季
B.月、季、半年
C.季度、半年和年度
D.月、半年、年度

【答案】 C
31、(2016年)基金信息披露的主要监管者是（　）。
A.中国证监会及其各地方监管局
B.中国人民银行
C.高级管理人员
D.国务院

【答案】 A
32、基金估值核算机构从事公开募集基金估值核算业务，应当向中国证监会申请（　　）。
A.登记
B.备案
C.注册
D.核准

【答案】 C
33、信息技术内部控制制度不包括（ ）。
A.内部资金对账制度
B.门禁制度
C.严格的授权制
D.内外网分离制度

【答案】 A
34、（2017年真题）下列不属于基金托管人需要披露事项的是（ ）。
A.发生涉及托管业务的诉讼
B.托管人的专门基金托管部门主要业务人员在1年内变动超过20％
C.托管人召集基金份额持有人大会
D.托管人的法定名称或者住所变更

【答案】 B
35、（2017年真题）基金销售机构对于所属已获得基金销售资格的从业人员，应参照（ ）发布的《基金从业人员后续职业培训大纲》的要求，组织与基金销售相关的职业培训。
A.中国证券投资基金业协会
B.中国证监会
C.中国证券业协会
D.中国证监会及中国证券投资基金业协会

【答案】 A
36、基金业协会的职责不包括（ ）。
A.制定行业职业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训
B.对会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解
C.对基金在交易所内的投资交易活动进行监管，负责交易所上市基金的信息披露监管工作
D.制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分

【答案】 C
37、（　　）是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。
A.基金份额持有人
B.基金托管人
C.基金管理人
D.注册登记机构

【答案】 C
38、开放式基金的认购采取( )方式。
A.金额认购
B.基金份额认购
C.股票份额认购
D.证券认购

【答案】 A
39、按照资金募集方式，投资基金可以分为（　　）。
A.开放式基金和封闭式基金
B.公司型基金和契约型基金
C.公募基金和私募基金
D.在岸基金和离岸基金

【答案】 C
40、契约型基金与公司型基金的区别不包括（　　）。
A.法律主体资格不同
B.投资者的地位不同
C.基金的营运依据不同
D.投资人不同

【答案】 D
41、（2020年真题）投资者赎回1000份某开放式基金份额，对应的赎回费率为0.5%，赎回日的基金份额净值为1.2500元，该投资者得到的净赎回金额是（ ）。
A.1256.25元
B.1200元
C.1243.75元
D.1250元

【答案】 C
42、目前我国证券投资基金反映的是一种（ ）关系。
A.信托
B.债权
C.担保
D.股权

【答案】 A
43、(2017年)基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书，以下属于重大事件的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
44、（ ）是基金职业道德的核心规范。
A.忠诚尽责
B.廉洁公正
C.诚实守信
D.忠诚敬业

【答案】 C
45、（　　）指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。
A.健全性
B.最优化
C.有效性
D.成本效益

【答案】 D
46、T日现金差额在（　　）日的申购、赎回清单中公告。
A.T
B.T+1
C.T+2
D.T+3

【答案】 B
47、―般来说，基金管理人合规部门的合规检査不包括（　　）。
A.公司是否独立运作
B.公司员工工资是否符合规定
C.公平交易制度建设及执行情况
D.风险管理制度是否涵盖了不同风险控制环节

【答案】 B
48、（2017年真题）基金托管人不需要对基金管理人的（ ）进行复核、审查。
A.基金定期报告
B.基金临时公告
C.基金资产净值
D.份额净值

【答案】 B
49、投资者于交易日投资5万元申购某开放式基金，基金合同约定申购费率为1.2%，申购当日基金份额净值为1.178元，确认日基金份额净值为1.181元，下列说法中正确的是（　　）。
A.净申购金额为49,400,00元
B.确认份额为41,834,98份
C.确认份额为41,935,48份
D.确认份额为41,941,52份

【答案】 D
50、（2020年真题）在基金份额发售的3日前，需要在基金管理公司网站上公告的信息包含（ ）。
A.基金合同、托管协议、募集申请报告
B.托管协议、招募说明书、募集申请报告
C.基金合同、托管协议、招募说明书
D.基金合同、招募说明书、募集申请报告

【答案】 C
51、基金管理人制定内部控制制度的一般原则包括（ ）
A.Ⅰ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
52、（2016年真题）下列基金种类中，具有最低风险的是（ ）。
A.债券基金
B.货币市场基金
C.股票基金
D.混合基金

【答案】 B
53、关于基金公司风险管理的目标，下列说法错误的是（ ）。
A.不断提高公司经营管理和专业水平，提高对投资决策、经营管理中存在风险的警觉性，有效维护公司股东及基金投资者的利益
B.维护基金投资人的利益，为确保基金的份额持有人利益最大化，建立行之有效的风险控制制度，消除公司各环节的所有风险
C.严格遵守国家有关法律法规和公司各项规章制度，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格
D.建立行之有效的风险控制制度，确保公司各项业务的顺利运行，确保基金资产和公司财产的安全完整，确保公司取得长期稳定的发展

【答案】 B
54、基金管理人的合规管理旨在构造公司监督系统，对公司的决策系统、执行系统进行（ ）的合规监控，监督的对象覆盖公司经营管理的全部内容。
A.全程、动态
B.重点、动态
C.分阶段、动态
D.分阶段、静态

【答案】 A
55、关于私募基金投资者人数，下列说法不正确的是（ ）。
A.私募基金采取有限合伙企业形式的，人数不得超过200人
B.私募基金采取契约形式的，人数不得超过200人
C.私募基金采取有限责任公司形式的，人数不得超过50人?
D.私募基金采取股份有限公司形式的，人数不得超过200人

【答案】 A
56、资本市场是指以期限在（　　）以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。
A.半年
B.一年
C.三年
D.五年

【答案】 B
57、基金管理公司设立基金产品时，以下会计行为正确的是（ ）。
A.为提高基金估值效率，对产品投资标的统一采用成本法估值
B.建立复核制度，防止会计差错产生
C.将同类型产品合并记账，提高记账效率
D.将基金资产计入公司净资产

【答案】 B
58、ETF与投资者交换的是基金份额与（　　），LOF的申购和赎回是基金份额与（　　）的对价。
A.现金；一篮子股票
B.一篮子股票；现金
C.一篮子股票；一篮子股票
D.现金；现金

【答案】 B
59、监事会向（ ）负责。
A.董事长
B.监事
C.股东会
D.股东

【答案】 C
60、（2017年真题）某证券投资基金合同生效已超过10年，投资业绩表现良好，关于该基金宣传推介材料的业绩登载，下列表述正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 D
61、某基金经理与某券商负责人为同学关系，在以下业务中违反客户至上原则的是 （ ）。
A.该券商研究所具有一定市场影响力，该基金经理向公司推荐了该券商，该基金公司内部评估后在该券商开立交易席位，并分配交易佣金
B.该券商在销售该基金经理管理的基金的过程中，举办了销售人员培训会议，邀请该基金经理参加，并分析市场情况和该基金的投资机会
C.该券商承销某证券过程中，该基金经理考虑到同学关系，则在符合基金合同约定的投资范围和比例内进行了投资
D.该券商同时为该基金公司代销机构，该券商将该基金经理管理的基金列入重点销售基金

【答案】 C
62、(2017年)下列行为中，不属于基金职业道德教育主要途径的是（ ）。
A.行业协会开展内幕交易案件警示展示
B.中国证监会向违规机构和个人出具行政监管措施
C.基金公司表彰岗位突出贡献标兵
D.基金公司新员工学习所在机构的员工手册

【答案】 B
63、（2017年真题）基金管理人的内部控制机制包括多个层次，下列属于基金管理人内部控制机制的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
64、债券基金通过分散投资可以有效避免单一债券可能面临的较高的( )。
A.利率风险
B.信用风险
C.购买力风险
D.政策风险

【答案】 B
65、对QDII基金来说，在放开申购、赎回前，资产净值公告的披露频率是（ ）。
A.每交易日公告1次
B.至少每周公告1次
C.至少每周公告2次
D.至少每月公告2次

【答案】 B
66、目前，我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括（　　）。
A.股票
B.可转换债券
C.剩余期限超过397天的债券
D.剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券

【答案】 D
67、下列关于折价率的公式，不正确的是( )。
A.折价率=(二级市场价格/基金份额净值-1)100%
B.折价率=(二级市场价格-基金份额净值)/基金份额净值100%
C.二级市场价格/基金份额净值-1=(二级市场价格-基金份额净值)/基金份额净值
D.折价率=(二级市场价格/基金份额净值+1)100%

【答案】 D
68、某投资者在阅读一份公募证券投资基金信息披露报告，其中披露了近3年基金每年收益分配情况，则该投资者正在阅读的信息披露报告是（）。
A.季度报告
B.净值公告
C.半年度报告
D.年度报告

【答案】 D
69、（2017年真题）下列基金持有人大会的审议事项中，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2／3以上通过方能作出决议的事项是（ ）。
A.提高股票最低持仓比例限制
B.提前终止基金合同
C.将股指期货加入基金的投资范围，并相应的增加投资策略描述
D.调整可投债务的评级标准

【答案】 B
70、（　　）决定督察长的聘任、解聘和考核，决定其薪酬待遇。
A.监事会
B.股东会
C.董事会
D.经理

【答案】 C
71、封闭式基金价格主要受（ ）的影响。
A.二级市场供求关系
B.银行存贷款利率
C.基金资产总值
D.基金份额净值

【答案】 A
72、基金定期报告中信息披露最详尽的文件是（ ）。
A.基金净值公告
B.年度报告
C.半年度期报告
D.基金上市交易公告书

【答案】 B
73、下列属于QDII基金份额认购的特点的是（ ）。
A.计价货币为人民币、美元或其他外汇货币
B.认购方式为场外认购和场内认购
C.按1、00元募集，外加券商自行按认购费率收取认购费
D.分别以子代码进行认购

【答案】 A
74、公开披露基金信息的禁止行为，不包括（ ）。
A.对证券投资业绩进行预测
B.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
C.通过基金管理人自身开设和管理的网络披露信息
D.违规承诺收益或者承担损失

【答案】 C
75、基金监管的首要目标是（ ）。
A.依法保护投资人及相关当事人的合法权益
B.保护基金管理人利益
C.保证证券投资基金和资本市场的健康发展
D.规范证券投资基金活动

【答案】 A
76、下列对证券投资基金的描述中，错误的是（　　）。
A.是一种长期投资工具
B.主要功能是分散投资
C.面临巨额赎回风险
D.可以降低投资单一证券带来的个别风险

【答案】 C
77、（2017年真题）从事私募基金业务的原则有（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
78、基金公司（　　）应当执行风险管理的基本制度流程，定期对本部门的风险进行评估，对其风险管理制度和流程的有效性负责。
A.董事会
B.各业务部门
C.风险管理职能部门或岗位
D.公司管理层

【答案】 B
79、公开募集基金，应当经（　　）注册，未经注册，不得公开或者变相公开募集基金。
A.证券交易所
B.中国证券业协会
C.国务院证券监督管理机构
D.国务院

【答案】 C
80、基金托管人的最主要职责是负责（ ）。
A.自行或委托其他机构进行基金推广、销售
B.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告
C.基金资产的保管
D.基金资产的投资运作

【答案】 C
81、契约型基金与公司型基金的区别不表现为（ ）。
A.投资人不同
B.投资者的地位不同
C.基金的营运依据不同
D.法律主体资格不同

【答案】 A
82、（ ）年12月，中国证券协会证券投资基金业委员会成立。该委员会作为基金专业人士组成的议事机构，承接了原基金公会的职能和任务，在中国证券业协会的领导下开展工作。
A.2003
B.2006
C.2004
D.2007

【答案】 C
83、下列可以从事私募基金的募集活动的是（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
84、—般认为，世界上第一只开放式公司型基金是（ ）。
A.海外及殖民地政府信托基金
B.马萨诸塞政府信托基金
C.马萨诸塞投资信托基金
D.美国波士顿投资信托基金

【答案】 C
85、某投资者赎回上市开放式基金1万份基金单位，持有时间为1年半，对应的赎回费率为0.5%。假设赎回当日基金单位净值为1.025元，则其可得净赎回金额为（ ）元。
A.1.25
B.10198.75
C.51.25
D.10000

【答案】 B
86、基金管理人应当设立监察稽核部门，对（　　）负责，开展监察稽核工作。
A.董事会
B.股东大会
C.公司经营层
D.总经理

【答案】 C
87、基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起（ ）日内披露临时报告。
A.3
B.2
C.1
D.5

【答案】 B
88、根据中国证监会对基金的分类标准，混合基金是指（ ）基金。
A.主要投资于股票、债券，且60%以上投资于股票
B.主要投资于股票、债券，且80%以上投资于债券
C.主要投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的
D.主要投资于股票、债券，且不低于20%的基金资产投资于货币市场工具

【答案】 C
89、（2020年真题）以下属于触发按需基金临时报告的重大事件是（ ）。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
90、ETF份额的认购方式分为（　　）。
A.现金认购和数量认购
B.证券认购和份额认购
C.现金认购和证券认购
D.数量认购和份额认购

【答案】 C
91、（　　）不是最常见和普遍的金融工具的投资产品。
A.金融衍生产品
B.股票
C.债券
D.基金

【答案】 A
92、一般来说，基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的(　)以上通过。
A.1/2
B.1/3
C.3/4
D.1/4

【答案】 A
93、根据《证券投资基金法》关于基金份额持有人大会日常机构的规定，以下选项错误的是（ ）。
A.日常机构有权召集基金份额持有人大会
B.日常机构不得直接参与或者干涉基金的投资管理活动
C.公募证券投资基金份额持有人大会应当设有日常机构
D.日常机构由基金份额持有人大会选举产生的人员组成

【答案】 C
94、基金交易应实行（ ）制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。
A.集中交易
B.分级交易
C.分散交易
D.分层交易

【答案】 A
95、（　　）是对已经识别的风险点进行定性或者定量分析，或者利用定性和定量结合的方法进行分析，确定风险的等级。
A.事项识别
B.风险应对
C.风险评估
D.行为监控

【答案】 C
96、行政监管机构可以依法行使的监管权包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
97、基金财产应当用于下列（　　）投资或活动。
A.承销证券
B.未上市交易的股票
C.向基金管理人、基金托管人出资
D.上市交易的股票、债券

【答案】 D
98、(2016年)办理基金备案手续时应向基金业协会报送的信息不包括（ ）。
A.主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别
B.基金管理人的财务状况
C.基金合同
D.采取委托管理方式的.应当报送委托管理协议

【答案】 B
99、基金管理人既应当载明收取销售费用的项目、条件和方式，又应当载明费率标准及费用计算方法的是（　　）。
A.基金合同、招募说明书
B.基金合同、公告
C.招募说明书、公告
D.基金合同、招募说明书、公告

【答案】 C
100、关于基金职业道德规范中诚实守信的基本要求，以下说法正确的是（ ）。
A.不正当竞争
B.公平合法有序竞争
C.内幕交易和操纵市场
D.欺诈客户

【答案】 B
101、（2017年真题）关于私募基金销售行为，下列说法错误的是（ ）。
A.私募基金管理人、私募基金销售机构不得向投资者承诺本金不受损失或者承诺最低收益
B.私募基金管理人不得向投资者承诺本金不受损失
C.私募基金管理人不得向投资者承诺本金不受损失或者承诺最低收益，但符合条件的银行代销机构可以向投资者承诺本金保证
D.私募基金销售机构不得向投资者承诺最低收益

【答案】 C
102、关于私募基金管理人的登记，以下描述错误的是（ ）。
A.私募基金管理人申请登记，应当通过私募基金登记备案系统，如实填报相关信息
B.私募基金W理人在中国证券投资基金业协会完成备案，即构成对私募基金管理人持续合规情况的认同
C.申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基金管理人应当及时告知中国证券投资基金业协会并变更申请登记内容
D.中国证券投资基金业协会可以采取向相关专业协会征询意见等方式对私募基金管理人提供的登记申请材料进行核查

【答案】 B
103、当就同一事项要求召开基金份额持有人大会时，代表基金份额(　)以上的基金份额持有人有权自行召集。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%

【答案】 B
104、在SEC注册的投资公司不包括（　　）。
A.共同基金
B.母基金
C.ETF
D.封闭式基金

【答案】 B
105、关于巨额赎回，以下说法错误的是（　　）。
A.单个开放日基金的赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回
B.出现巨额赎回时，基金管理人可以决定接受全额赎回或部分延期赎回
C.当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案
D.部分延期赎回时，转入下一开放日的赎回申请不享有赎回优先权

【答案】 A
106、开放式基金份额—般情况下，投资者于T日转托管基金份额成功后，转托管份额于（ ）日到达转入方网点，投资者可于（ ）日起赎回该部分基金份额。
A.T+0，T+1
B.T+1，T+2
C.T+0，T+3
D.T+1，T+3

【答案】 B
107、(2017年)负责按照不同类别私募基金的特点，制定投资者风险识别能力和承担能力问卷及风险揭示书的内容与格式指引的机构是（ ）。
A.中国证监会
B.中国证券投资基金业协会
C.私募基金销售机构
D.私募基金管理人

【答案】 B
108、（　　）是ETF最大的特色之一。
A.最小申购、赎回份额
B.被动操作的指数基金
C.风险较小、收益稳定
D.实物申购、赎回机制

【答案】 D
109、(2017年)从事私募基金业务的原则有（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
110、关于基金销售业务内部控制的主要内容，以下表述错误的是（ ）
A.对签订基金代销协议的基金销售机构进行尽职调查，并监督基金代销行为符合协议约定
B.准确记录客户投诉的内容，为保护客户的隐私，投诉电话不得录音
C.基金申购、赎回和转换均需经过客户的授权，并被及时地执行
D.评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉

【答案】 B
111、在运用4Ps理论时有其特殊性，下列选项中，不属于基金市场营销的特殊性的
A.服务性
B.专业性
C.审慎性
D.规范性

【答案】 C
112、（2017年真题）通过专业服务为保险资金、社会保障基金、企业年金和养老金等提供长期投资，实现保值增值，主要体现了证券投资基金（ ）的作用。
A.优化金融结构，促进了经济增长
B.严格合格投资人的识别和认定
C.完善了金融体系和社会保障体系
D.为中小投资者拓宽投资渠道

【答案】 C
113、基金的募集一般要经过申请、核准、发售、（ ）四个步骤.
A.公共
B.基金合同生效
C.上市
D.审批

【答案】 B
114、（　　）年10月，首家批准筹建的中外合资基金公司国联安基金管理有限公司成立，基金业成为履行我国证券服务业入世承诺的先锋。
A.2000
B.2002
C.2001
D.2003

【答案】 B
115、关于货币基金与股票基金的表述，正确的是（ ）
A.货币基金长期收益率较低，不适合长期投资，而股票基金更适合长期投资
B.股票基金属于场外交易，货币基金属于场内交易
C.货币基金进入门槛高，股票基金进入门槛低
D.货币基金可以投资股票和债券，股票基金只能投资股票

【答案】 A
116、根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，关于中国证券投资基金协会的职责，以下说法错误的是（　　）。
A.收集整理证券业务相关信息，为会员提供服务
B.教育和组织会员遵守有关证券投资的法律法规
C.监督、检查会员及其从业人员的执业行为
D.对会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解

【答案】 A
117、高效基金监管的保证不包括（　　）。
A.规范的监管程序
B.科学的监管技术
C.现代化的监管手段
D.过度的市场干预

【答案】 D
118、基金托管人整改后,应当向金融监管机构提交报告；经验收，符合有关要求的，应当自验收完毕之日起（ ）内解除对其采取的有关措施。
A.3日
B.5日
C.7日
D.15日

【答案】 A
119、以下关于基金销售费用的说法，正确的是（ ）。
A.应在招募说明书中载明费率标准
B.代销机构可以向投资人收取基金合同未约定的手续费用
C.基金的申购费必须在申购时收取
D.对持续持有期少于30日的投资人收取赎回费的，在扣除手续费后，余额可归入风险准备金

【答案】 A
120、以下哪项要求不是《证券投资基金法》规定的基金托管人须满足的条件（　　）。
A.基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任
B.净资产和资本充足率符合有关规定
C.设有专门的基金托管部门
D.注册资本不低于3亿元人民币

【答案】 D
121、ETF申购赎回中的现金替代不包括以下哪种类型？（ ）
A.必须现金替代
B.现金替代保证
C.可以现金替代
D.禁止现金替代

【答案】 B
122、T日买入LOF基金份额自（　　）日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。
A.T
B.T+2
C.T+1
D.T+3

【答案】 C
123、 关于投资人办理封闭式基金认购申请的业务，以下表述错误的是()
A.投资者可以按“份额”提交认购申请
B.投资者需要开立沪、深证券账户
C.认购申请已经受理后可以申请撤单
D.投资者也可以开立沪、深基金账户及资金账户

【答案】 C
124、基金公司的风险管理的主要参与者是（　　）。
A.董事会
B.股东大会
C.管理层
D.董事会、管理层到全体员工

【答案】 D
125、依据法律形式来界定，目前我国的证券投资基金（）
A.都是契约型基金
B.都是公司型基金
C.大部分为公司型基金
D.大部分为契约型基金

【答案】 A
126、封闭式基金合同生效的要求有（　　）。
A.基金份额持有人人数达到10000人以上
B.基金份额总额达到核准规模的60%以上
C.基金份额总额超过准予注册的最低募集份额总额
D.基金份额总额达到核准规模的80%以上

【答案】 D
127、关于基金份额持有人，以下描述正确的是（　　）。
A.基金份额持有人在整个基金运作中起核心作用
B.基金份额持有人是基金投资回报的受益人
C.基金份额持有人享有基金投资的最终决策权
D.基金份额持有人是基金公司的出资人

【答案】 B
128、（2017年真题）在开展基金销售渠道审慎调查时，应优先使用的信息是（ ）。
A.监管机构的信息
B.被调查方公开披露的信息
C.第三方独立机构的信息
D.被调查方提供的非公开信息

【答案】 B
129、互动交流是基金销售机构与投资者深入探讨的重要方式，其交流内容不包括（ ）。
A.深入了解客户的投资需求，确定和记录客户服务标准
B.及时向客户传递重要的市场资讯、持仓品种信息及最新的投资报告
C.制定完善的业务流程与销售人员职业操守评价制度，建立应急处理措施的管理制度
D.做好客户服务日志及客户资料的更新、完备工作

【答案】 C
130、某基金管理公司在新股申购过程中因未遵守市值申购的原则导致申购失败，事后进行原因分析时发现公司新股申购制度在法规发生变化后未及时更新。该事件反映该公司在内部控制方面违背了（　　）原则。
A.健全性
B.相互制约
C.有效性
D.独立性

【答案】 C
131、基金销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据是（　　）。
A.基金管理人的风险控制能力