2019-2025年证券从业之金融市场基础知识押题练习试题A卷含答案.docx

2019-2025年证券从业之金融市场基础知识押题练习试题A卷含答案

单选题（共1500题）
1、套期保值的基本做法是（ ）。①持有现货空头，买入期货合约
A.①②
B.①③
C.①②③
D.①②③④

【答案】 B
2、按照《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行可以提供的业务有（　　）。
A.①②
B.①③
C.①②③
D.①③④

【答案】 B
3、中证规模指数包括（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 D
4、投资者在申购和赎回ETF时，使用的是()。
A.其他基金份额
B.一篮子股票
C.股票和债券
D.现金

【答案】 B
5、点击确认、单向撮合成交的报价包括（　　）。
A.①②
B.①③
C.③④
D.②③

【答案】 C
6、按照《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行不可以提供的业务有（ ）。
A.①②
B.①③
C.②③
D.②④

【答案】 D
7、( )是资金需求者最基本的筹资手段。
A.向银行借款
B.发行债券
C.发行证券
D.募集捐款

【答案】 C
8、中国资本市场首部专门规范适当性管理的行政规章《证券期货投资者适当性管理办法》，于2016年12月12日由（ ）发布，这是投资者保护领域的基础性制度，其核心理念就是“将适当的产品销售给适当的投资者”。
A.国务院
B.中国证监会
C.中国证券业协会
D.原中国银监会

【答案】 B
9、我国1981年后发行的国债品种有（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 A
10、如果期望尾损失与VaR值的差越大，说明该组合（或证券）损益分布的肥尾性越（　　），风险在相同的VaR水平上更（　　）。
A.弱 高
B.弱 低
C.强 高
D.强 低

【答案】 C
11、2019年，我国债券市场运行特点包括（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 A
12、下列不属于金融市场特点的是（ ）。
A.交易对象的特殊性
B.交易价格的特殊性
C.交易场所的非固定性
D.交易的自由竞争性

【答案】 B
13、下列选项中，QDII可以投资的有（ ）。
A.①②③
B.②③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 A
14、国外学者认为股价变动要比经济景气循环早（ ）。
A.3～5个月
B.4～6个月
C.1～2个月
D.2～3个月

【答案】 B
15、国际债券的投资者主要有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
16、中国银行间市场交易商协会（以下简称交易商协会）负责受理企业债务融资工具的发行注册。交易商协会不接受注册的，企业可于（ ）后重新提交注册文件。
A.1个月
B.3个月
C.6个月
D.12个月

【答案】 C
17、如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过( )进行信用评级。
A.承销人
B.投资人
C.信用增级机构
D.信用评级机构

【答案】 D
18、以下属于股票的特征的有（ ）。
A.①②
B.①②③
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
19、上市公司出现（　　）情形可以向证券交易所申请退市。
A.①③④，
B.②③④
C.①②③
D.①②④

【答案】 A
20、商业银行次级债券本金和利息的清偿顺序是（）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
21、下面属于其他金融机构（不包括政策性银行）发行金融债券应向中国人民银行报送的文件是（ ）。
A.①③④
B.①②③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
22、金融期货交易的对象是（ ）。
A.股票
B.债券
C.金融期货合约
D.金融工具

【答案】 C
23、（2019年真题）担任非公开募集基金的基金管理人，应当按照规定向（ ）履行登记手续，报送基本情况。
A.中国信托业协会
B.中国证券投资基金业协会
C.中国证券业协会
D.中国证监会

【答案】 B
24、张某是S公司的财务总监，代理S公司购买记名股票，在被购买股票公司的股东名册上应记载的姓名或名称为（　　）。
A.S公司的财务总监张某
B.S公司的法定代表人王某
C.S公司
D.S公司的总经理李某

【答案】 C
25、关于沪股通的说法中，有误的是（ ）。
A.沪股通，是指投资者委托香港联合交易所参与者，经由香港联合交易所在上海设立的证券交易服务公司，向上海证券交易所进行申报，买卖沪港通规定范围内的上海证券交易所上市的股票
B.沪股通股票范围包括上证180指数成分股和A+H股上市公司的上交所上市A股，不包括上证380指数成分股
C.上交所上市公司股票为风险警示股票、退市整理股票、暂停上市股票、以外币报价交易的股票和具有上交所认定的其他特殊情形的股票，不纳入沪股通股票。
D.通过沪股通参与上交所科创板股票交易的，仅限机构专业投资者，机构专业投资者的范围按照香港相关规则规定执行。

【答案】 B
26、信用违约互换（CDS）的危险来自（　　）。
A.①②③④
B.①②③
C.①③④
D.②③④

【答案】 B
27、市场的流动性是由（ ）维度因素决定的。
A.①②③
B.①②③④
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
28、下列不属于流动性风险的是（ ）。
A.融资流动性风险
B.市场流动性风险
C.资产流动性风险
D.市场风险

【答案】 D
29、无限售条件股份，是指流通转让不受限制的股份。具体包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
30、注册会计师申请证券许可证应当不超过（ ）周岁。
A.65
B.60
C.55
D.50

【答案】 B
31、下列关于储蓄国债（电子式）的说法错误的是（ ）。
A.针对个人投资者，同时也向机构投资者发行
B.采用实名制，不可流通转让
C.收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税
D.付息方式较为多样

【答案】 A
32、下列关于我国证券公司发展历程的说法，错误的是（ ）
A.我国证券公司发展的第五阶段为强监管和扩大开放
B.在我国证券公司发展的第一阶段，证券公司处于萌芽状态，资产规模相对较小
C.我国证券公司发展的第二阶段，证券公司经历数量激增、业务扩大及第一次综合治理
D.我国证券公司发展的第四阶段，《证券法》颁布及第二次综合治理

【答案】 D
33、网上投资者有效申购倍数超过150倍的，回拨后无锁定网下发行比例不超过本次公开发行股票数量的（ ）。其中公开发行股票数量应按照扣除设定限售期的股票数量计算。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%

【答案】 B
34、下列（　　）公司可能会被强制退市。
A.①③④⑤
B.①②④⑤
C.①②③④⑤
D.②③④

【答案】 A
35、《中华人民共和国公司法》规定，股票发行价格可以（）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
36、下列关于国际证监会组织的说法中，正确的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
37、一般来说，中央银行的主要职能可概括为（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
38、政府的银行职能是指中央银行为政府提供服务，是政府管理国家金融的专门机构。具体体现在()。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 C
39、以下关于基金资产估值的基本原则说法正确的是（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 A
40、中国证监会制定了统一适用于证券基金经营机构的《证券公司和证券投资基金管理公司境外设立、收购、参股经营机构管理办法》，主要内容涉及（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
41、股票是一种（ ）风险的金融产品。
A.局
B.中局
C.低
D.中低

【答案】 A
42、下列关于上市公司增发的特别规定，表述正确的有（ ）。
A.②③
B.①③④
C.①②③
D.①②③④

【答案】 B
43、投资者持有某上市公司()股份时，继续收购的，应当履行其强制收购义务。
A.40％
B.30％
C.20％
D.10％

【答案】 B
44、各级政府及政府机构出现资金剩余时，一般可通过购买 （　　）投资于证券市场。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 C
45、基金监管的意义在于维护证券市场的良好秩序，提高证券市场效率和保护（　　）的利益
A.基金服务机构
B.基金托管人
C.基金管理人
D.基金份额持有人

【答案】 D
46、以下属于操作目标的是（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 C
47、下列关于可转换债券的有效期限和转换期限说法错误的是（ ）。
A.其有效期限与一般债券相同，指债券从发行之日起至偿清本息之日止的存续时间
B.转换期限是指可转换债券转换为普通股票的起始日至结束日的期间
C.可转换债券的期限最短为1年，最长为10年
D.在大多数情况下，发行人都规定一个特定的转换期限

【答案】 C
48、优先股股东在（ ）情况下具有表决权。
A.①
B.②
C.①②
D.①②③

【答案】 C
49、（2021年真题）下列关于各类金融中介机构业务的说法，正确的有（??）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 A
50、基金募集申请需要提交的主要文件包括（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 B
51、超短期融资券是指具有法人资格、信用评级较高的非金融企业在银行间债券市场发行的，期限在（　　）天以内的短期融资券。
A.90
B.180
C.270
D.360

【答案】 C
52、（2021年12月真题）关于上市公司直接融资。下列说法中正确的有()。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
53、股票实质上代表了股东对股份公司净资产的所有权，股东凭借股票可以获得公司的()。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
54、下列关于金融互换交易说法正确的是（ ）。
A.①②③④
B.①②③
C.①③④
D.②③④

【答案】 A
55、上海证券交易所成立于（ ）年11月。?
A.1991
B.1990
C.1992
D.1989

【答案】 B
56、（　　）是地方政府根据本地区经济发展和资金需求状况，以承担还本付息责任为前提，向社会筹集资金的债务凭证。
A.中央政府债券
B.地方政府债券
C.普通债券
D.可转换债券

【答案】 B
57、商业银行次级定期债务的募集方式为（ ）。
A.公开募集
B.定向募集
C.公开募集或定向募集
D.专门募集

【答案】 B
58、交易型开放式指数基金的主要特点包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 A
59、（2021年真题）基金信息披露分类中，不包括（??）
A.运作信息披露
B.销售信息披露
C.临时信息披露
D.募集信息披露

【答案】 B
60、我国第一家商品期货交易所成立于（ ）。
A.上海
B.郑州
C.大连
D.北京

【答案】 B
61、债券票面利率又称为（ ）。?
A.实际收益率
B.名义利率
C.到期收益率
D.持有期收益率

【答案】 B
62、中国证监会对证券公司实施分类监管的目的有( )。Ⅰ．有效实施证券公司常规监管Ⅱ．合理配置监管资源Ⅲ．提高监管效率Ⅳ．促进证券公司持续规范发展
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
63、ADR是（　　）的简称。
A.全球存托凭证
B.国际存托凭证
C.美国存托凭证
D.中国存托凭证

【答案】 C
64、下列关于我国债券产品的交易说法错误的是（ ）。
A.人民银行、银监会等机关主管发行的债券在银行间市场挂牌交易和进行信息披露
B.证监会核准发行的债券在上海和深圳两家交易所上市交易和进行信息披露
C.只有财政部发行的部分国债和代理地方政府发行的地方政府债在商业银行柜台挂牌买卖
D.储蓄国债（电子式）可以上市流通，可办理提前兑取、质押贷款业务

【答案】 D
65、资产证券化可以提升资产负债管理能力，优化财务状况。其对发起人的资产负债管理的提升作用体现在它可以解决资产和负债的不匹配性。这种“不匹配性”主要表现在（　　）。
A.③④
B.①②
C.①③
D.②③

【答案】 B
66、股份公司向不特定对象公开募集股份的行为是（ ）。
A.增发
B.定向增发
C.配股
D.股份回购

【答案】 A
67、证券评级机构从事证券评级业务，应当遵循()原则，对统一类评级对象评级，或者对统一评级对象跟踪评级，应当采用一致的评级标准和工作程序。
A.独立性
B.客观性
C.公正性
D.一致性

【答案】 D
68、按照基础工具种类分类，金融衍生工具可分为（）。
A.I、II、III
B.I、II、III、IV
C.I、II、IV
D.I、III、IV

【答案】 D
69、证券投资基金是一种（ ）集合投资方式。
A.①②
B.①③④
C.①④
D.③④

【答案】 C
70、享有优先认股权的股东对其所享有的优先认股权可以做出三种选择，其中不包括（　　）。
A.按其持股比例5%的数量，优先认购一定数量新发行股票的权利
B.不行使权力而听任过期失效
C.将权力转让给其他人，从中获得一定的报酬
D.行使此权利来认购新发行的股票

【答案】 A
71、债券作为证明债权债务关系的凭证，一般以有一定格式的票面形式来表现。通常，债券票面上的四个基本要素包括（ ）。
A.债券的实际利率
B.债券的发行日期
C.债券的票面利率
D.债券发行者地址

【答案】 C
72、证券投资基金为企业在证券市场筹集资金创造了良好的融资环境，实际上起到了（）的作用。
A.将生产资金转化为储蓄资金
B.扩大间接融资比例
C.将储蓄资金转化为生产资金
D.将投资工具转化为金融资产

【答案】 C
73、下列关于股票的说法错误的是（　　）。
A.股票属于资本证券，但又不是一种现实的资本
B.股票代表了股东对股份公司净资产的所有权
C.股票是一种有价证券，其本身没有价值
D.股东权利的转让在股票占有的转移之后进行

【答案】 D
74、下列关于中国金融衍生品市场的说法，正确的有（ ）。
A.①③④
B.②③
C.①②③④
D.①②④

【答案】 D
75、远期交易和期货交易的区别主要表现在()。
A.I、Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
76、下列属于我国企业债券和公司债券区别的是（　　）。
A.①②③
B.①②③④
C.①②④
D.②③④

【答案】 B
77、下列关于短期国债、中期国债和长期国债的说法不正确的是（ ）。
A.短期国债一般是指偿还期限在1年以内的国债
B.中期国债是指偿还期限在1年或1年以上、10年以下（包括10年）的国债
C.长期国债是指偿还期限在10年或10年以上的国债
D.短期国债、中期国债和长期国债都属于有期国债

【答案】 C
78、报价系统的主要特点包括（　　）。
A.①③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
79、下列不属于分离交易的可转换公司债券与一般的可转换债券之间的区别的是（ ）。
A.权利载体不同
B.行权方式不同
C.赎回条件不同
D.权利内容不同

【答案】 C
80、1995年以来，美国金融机构大量发行次级按揭贷款的原因有(　　)。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
81、按照金融资产到期期限，可以将金融市场划分为（　　）和（　　）。
A.债权市场权益市场
B.—级市场二级市场
C.货币市场资本市场
D.证券市场非证券金融市场

【答案】 C
82、机构投资者包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、

【答案】 C
83、以下（ ）不属于受托人在资产证券化中的主要职责。
A.把服务机构存人SPV账户中的现金流转付给投资者
B.定期向受托管理人和投资者提供有关特定资产组合的财务报告
C.对没有立即转付的款项进行再投资
D.公布违约事宜，并采取保护投资者利益的法律行为

【答案】 B
84、《证券投资基金法》规定，基金资产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管，从而使得基金托管人成为基金的当事人之一。基金托管人的职责主要体现在（ ）等方面。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
85、（2020年真题）下列关于直接融资和间接融资的说法，正确的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
86、我国货币市场基金不得投资于剩余期限高于（ ）天的债券。
A.463
B.400
C.397
D.497

【答案】 C
87、（2020年真题）证券金融公司应当按照国家宏观政策，根据市场状况和风险控制需要，确定和调整（　　）
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
88、（　　）作为一种金融风险度量工具，可以给风险管理者提供频率分布中最坏区域平均损失大小的准确信息。
A.期望损失模型
B.VaR模型
C.波动性分析
D.置信水平

【答案】 A
89、证券金融公司可以发行公司债券，也可以向股东或者其他特定投资者借入次级债。证券金融公司借入次级债，应当事先向（ ）报告。
A.证券监督管理委员会
B.中国证监会
C.中国证券业协会
D.司法部

【答案】 B
90、附认股权证的公司债券的购买者可以按预先规定的条件在公司发行股票时享有优先购买权。“预先规定的条件”主要是指（ ）。
A.①②③
B.①②③④
C.①③④
D.②③④

【答案】 A
91、共同发起设立中国金融期货交易所的单位有()
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
92、（ ）是指有权代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份。
A.国家股
B.法入股
C.社会公众股
D.外资股

【答案】 A
93、 以下关于股票的性质，说法正确的有( )。
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅰ. Ⅲ
C.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
94、业界习惯将企业债券划分为（ ）。
A.城投债企业债券、产业类企业债券、集合类企业债券
B.城投债企业债券、项目收益债券、产业类企业债券、
C.可续期债券、项目收益债券、产业类企业债券
D.可续期债券、集合类企业债券、产业类企业债券

【答案】 A
95、一般而言，政府债券所面临的风险主要有（）。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
96、代销期满，原股东认购股票的数量未达到拟配售数量的比例为（　　）时，发行人应当按照发行价加算银行同期利息返还给已经认购的股东。
A.60%
B.65%
C.70%
D.75%

【答案】 C
97、在我国，证券交易公司为满足承销股票、证券等特定业务流动性资金需求，借入期限在（ ）的次级债务为短期次级债务。
A.3个月及以上，2年以下（不含2年）
B.1个月及以上，1年以下（不含1年）
C.1个月及以上，2年以下（不含2年）
D.3个月及以上，1年以下（不含1年）

【答案】 D
98、我国证券交易所内的证券交易的竞价原则有（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 B
99、以下对证券投资者描述错误的是（ ）。
A.从交易金额来看，在我国证券交易市场上，专业机构投资者占比重超过50%
B.众多的证券投资者保证了证券发行和交易的连续性，是推动证券市场价格形成和流动性的根本动力
C.证券市场的投资者种类较多，按投资者身份，可以分为机构投资者和个人投资者
D.个人投资者是证券市场最广泛的投资者

【答案】 A
100、以下有关证券金融公司开展业务的描述正确的是（　　）。
A.证券金融公司借入次级债开展业务，应事先向国务院报告
B.证券金融公司向证券公司转融通的期限不得超过6个月
C.证券金融公司开展转融通业务向证券公司收取的保证金必须是货币资金
D.证券金融公司应当每年按照税后利润的15％提取风险准备金

【答案】 B
101、下列关于资产证券化的说法，错误的是（ ）。
A.证券公司可以无条件开展资产证券化业务
B.资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种融资形式
C.根据证券化产品的金融属性不同，可以分为股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化
D.基金管理公司子公司须由证券投资基金管理公司设立且具备特定客户资产管理业务资格

【答案】 A
102、 我国证券交易所章程的制定和修改,必须经(　　)批准。
A.地方人民政府
B.全国人大
C.国务院
D.国务院证券监督管理机构

【答案】 D
103、K线理论、切线理论、波浪理论和循环周期理论是股票分析方法中的（　　）
A.基本分析法
B.技术分析法
C.量化分析法
D.定性分析法

【答案】 B
104、证券市场上，资金的供给者（或证券的需求者）是（）。
A.证券发行人
B.证券投资者
C.证券中介机构
D.监管部门

【答案】 B
105、下列选项中不属于债券特点的有（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②④

【答案】 D
106、下列属于境外上市外资股的特点的是（ ）。
A.无记名股票
B.人民币认购买卖
C.外币标明股票面值
D.公司支付股利时以人民币计价

【答案】 D
107、传统信用风险评估的专家分析系统中，虽然有各种各样的架构设计，但其所选择的（　　）都是相似的。
A.信用风险
B.交易对手
C.合规指标
D.关键要素

【答案】 D
108、下列关于公司债券的说法中错误的是（ ）。
A.公司债券的发行期限一般为3?10年，以5年为主
B.公司债券的发债利率没有明确的限制，由发行人和保荐人通过市场询价确定
C.公司债券市场大部分是有担保信用债
D.公司债券的募集资金用途由发行人自行决定，不强制与项目挂钩

【答案】 C
109、金融实践中，通常将金融风险可能造成的损失分为（ ）。
A.I、Ⅱ、Ⅲ
B.I、Ⅲ、IV
C.Ⅱ、Ⅲ、IV
D.I、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
110、通过金融理论的发展、金融市场的规范、智能性的管理媒介，金融风险可以得到有效的预测和控制。这说明金融风险具有（ ）。
A.扩散性
B.加速性
C.可管理性
D.不确定性

【答案】 C
111、股票的票面价值在初次发行时有一定的参考意义。如果以面值作为发行价，称为（　　），此时公司发行股票募集的资金等于股本的总和，也等于面值总和。
A.折价发行
B.平价发行
C.溢价发行
D.正常发行

【答案】 B
112、货币市场型证券组合是由各种货币市场工具构成的，如（ ）。
A.I、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.I、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
113、以下关于券商柜台市场说法正确的是（ ）。
A.①②
B.②④
C.③④
D.①④

【答案】 D
114、中国证券业协会理事任期（　　）年，可连选连任。
A.四
B.二
C.三
D.五

【答案】 A
115、证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金，为本公司买卖在境内证券交易所上市交易的证券属于证券公司的（）。
A.资产管理业务
B.证券自营业务
C.财务顾问业务
D.证券代理业务

【答案】 B
116、（2019年真题）证券交易申报时间的先后顺序按（ ）确定。
A.投资者提出申报的时间
B.证券交易商接受申报的时间
C.证券交易所交易主机接受申报的时间
D.证券交易所交易系统接受申报的时间

【答案】 C
117、不得参与股指期货交易的基金类型有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
118、按照我国《上市公司证券发行管理办法》规定，上市公司再融资的方式有（　　）。
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 C
119、基金的募集一般要经过一定的步骤,其中主要包括(　　)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
120、我国证券交易所内的证券交易的竞价原则有（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
121、2018年7月，小王手头有一笔闲钱，正考虑将这笔钱投资于金融市场，在其进行基本面分析时，应考虑主要宏观经济变量包括（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
122、资产证券化可以提升资产负债管理能力，优化财务状况。其对发起人的资产负债管理的提升作用体现在它可以解决资产和负债的不匹配性。这种不匹配性主要表现在（ ）。
A.③④
B.①②
C.①③
D.②③

【答案】 B
123、货币市场作为中央银行执行货币政策的重要载体，也是各类金融机构调节资金头寸、管理流动性和进行投资的主要场所，其中，在货币市场中发挥主导作用的是（　　）。
A.银行间同业拆借市场
B.票据贴现市场
C.银行间债券市场
D.债券市场

【答案】 C
124、根据《证券法》，证券公司必须将证券资产管理业务与（ ）分开办理，不得混合操作。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 A
125、证券投资基金的特征不包括()。
A.集合投资
B.分散风险
C.专业理财
D.分散投资

【答案】 D
126、按照我国《证券法》规定，公司申请股票上市的条件不包括（ ）。
A.只有股份公司才具备上市的资格
B.公司经营必须是3年以上
C.上市公司的注册资金无虚假出资，没有抽逃资金的现象
D.公司股本总额超过人民币4亿元的，向社会公开发行的股份比例为20%以上

【答案】 D
127、地方政府债券一般以当地政府的（ ）作为还本付息的担保。
A.公共设施收入
B.国企收入
C.到期续发收入
D.税收能力

【答案】 D
128、（2021年真题）下列属于境内上市外资股的是（??）。
A.S股
B.B股
C.H股
D.L股

【答案】 B
129、关于股票价值的说法错误的是( )。
A.股票的票面价值又被称为"面值"
B.如果以面值作为发行价，被称为"平价发行"
C.股票账面价值并不等于股票的市场价格
D.股票的票面价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值

【答案】 D
130、下列关于债券对话报价的说法，正确的是()。
A.对话报价是指参与者为达成交易而直接向交易对手作出的、对手方确认即可成交的报价
B.对话报价是指银行间债券市场开展双边报价业务的交易员进行现券买卖的实价
C.对话报价是在交易系统中，一次报价、 规定交易数量范围和对手范围的现券单向撮合交易方式
D.对话报价是指参与者为表明自身交易意向而面向市场作出的、不可直接确认成交的报价

【答案】 A
131、常用的市场风险限额包括（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
132、沪深证券交易所对股票交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为（ ）。
A.5％
B.8％
C.10％
D.15％

【答案】 C
133、属于信用传导机制和资产价格传导机制共同变量的是（　　）。
A.①②
B.②③
C.③④
D.①③

【答案】 C
134、在市场资金量一定的条件下，利率提高，对股票需求（ ），股价（ ）。
A.增加-上升
B.减少-下降
C.增加-下降
D.减少-上升

【答案】 B
135、根据不同的投资者对风险的不同态度，理论上可以将投资者分为以下类型（ ）。
A.I、Ⅱ、Ⅲ
B.I、Ⅲ、Ⅳ
C.I、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
136、下列属于资本市场的有（ ）。
A.①②
B.①④
C.②③
D.①③

【答案】 D
137、委托人亲自或由代理人到证券营业部交易柜台，根据委托程序和必需的证件采用书面方式表达委托意向，由本人填写委托单并签章，这种委托方式指的是（　　）。
A.授权委托
B.书面委托
C.柜台委托
D.指令委托

【答案】 C
138、股票的（　　）决定股票市场价格。
A.票面价值
B.账面价值
C.清算价值
D.内在价值

【答案】 D
139、（2019年真题）投资者在开放式基金（ ）申请购买基金份额的行为通常被称为基金的申购。
A.基金账户开立后
B.资金账户开立后
C.基金合同生效后
D.招募说明书生效后

【答案】 C
140、1774年，世界上第一个投资基金诞生于（ ）。
A.美国
B.英国
C.瑞士
D.荷兰

【答案】 D
141、资金盈余者通过存款等形式，或者购买银行、信托和保险等金融机构发行的有价证券，将其暂时闲置资金先行提供给金融机构，再由这些金融机构以贷款、贴现或购买有价证券的方式把资金提供给短缺者，从而实现资金融通的过程，是融资方式中的（　　）。
A.直接融资
B.间接融资
C.股票市场融资
D.债券市场融资

【答案】 B
142、国际债券的特征包括（）。
A.I、II、III、IV
B.I、II、IV
C.I、III、IV
D.II、III、IV

【答案】 A
143、（2018年真题）为报价系统参与人提供私募产品报价、发行、转让及相关服务的专业化电子平台指的是（　　）。
A.机构间私募产品报价与服务系统
B.机构间公募产品报价与服务系统
C.全国中小企业股份转让系统
D.区域间股权交易市场

【答案】 A
144、中央银行实施货币政策，有三样看家“法宝”，它们是（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

【答案】 B
145、开放式基金的赎回是指基金份额持有人要求(　　)购回其所持有的开放式基金份额的行为。
A.基金托管人
B.基金账管人
C.基金代理
D.基金管理人

【答案】 D
146、融资方通过境内SPV在境内市场融资称为（ ）。
A.境内资产证券化
B.信贷资产证券化
C.未来收益证券化
D.债券组合证券化

【答案】 A
147、以下关于中央银行资产业务，说法正确的是(　　)。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
148、在基金市场上存在着许多不同的参与主体，依据所承担的责任与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 A
149、权证是一种（ ）类金融衍生产品。
A.股权
B.债权
C.期权
D.期货

【答案】 C
150、套期保值的基本做法是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
151、现有研究普遍认为，（　　）在场外金融衍生品交易市场的缺失，是次贷危机的重要原因之一。
A.信用衍生品市场对冲
B.提高抵押品即止
C.中央交易对手机制
D.净额结算机制

【答案】 C
152、我国金融衍生工具市场分为（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
153、基金在任何交易日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得超过基金持有的股票总市值的（ ）％。
A.4
B.8
C.10
D.20

【答案】 D
154、股票风险较（ ），债券风险较（ ）。
A.小大
B.大小
C.大大
D.小小

【答案】 B
155、根据优先股股东按照确定的股息率分配股息后，是否有权同普通股股东一起参加剩余税后利润分配，可将优先股分为（ ）。
A.可转换优先股和不可转换优先股
B.累积优先股票和非累积优先股
C.参与优先股和非参与优先股
D.可赎回优