开业贷款项目计划书.docx

开业贷款工程方案书
〔请用正楷体填写以下表格〕
申请人姓名：
户所在地：
企业或非正规劳动组织名称：
邮寄地址：
邮政编码：
联系人：
联系 ：
传 真：
E — mail:
填表日期： 年 月 日
一、企业或非正规劳动组织概况
1、企业性质
非正规劳动组织个体工商户独资企业合伙企业有限责任公司民办非企业其他：
2、成立时间：
3、产业类别：
生产加工生产销售社区效劳种植业商业一零售商业一加工技术效劳其他类别：
4、主要经营范围〔含主要产品或效劳的介绍〕：
5、经营状况:
二、个人情况
1、工作经历〔时间、单位、职务或工种、主要工作业绩〕
2、教育背景〔时间、学校、相关课程。包括函授等各种教育〕
3、个人财务状况〔主要财产和主要债务，赡养、扶养和抚养义务〕
主要财产：
主要债务：
三养义务：
4、个人具备技能和特长
三、企业经营情况
1、企业财务情况
〔1〕资产负债简表〔单位：万元〕
资产工程
金 额
负债工程
金 额
现金

短期借款

应收帐款

应付账款

存货

其他应收款

流动资产合计

流动负债合计

固定资产合计

长期借款

无形及递延资产

长期负债合计

资产总计

负债合计

资产负债率％

所有者权益

流动比率％

负债及所有权益

速动比率％

〔2〕损益简表〔单位：万元〕
项目
金 额
销售收入

减：销售本钱

销售费用

销售税金及附加

销售利润

减：财务费用

管理费用

营业利润

加：投资收益

营业外收入

减：营业外支出

利润总额

减：所得税

净利润

〔3〕现金流动简表
项目
月
月
月
月
月
月
现金流出

房租

工资

水电煤

税金

总计

现金流入

营业收入

总计

注：1、至少列出8项最大支出；
2、至少列出6个月的现金流动情况。
〔4〕银行存款证明〔截至时间：〕
银行名称
户名
存则/银行存款余额调节表编号
金额

〔户名可为个人或企业〕
〔5〕纳税情况
税费名称
金额
缴纳日期
备注

2、企业管理和生产人员组成情况

3、产品市场分析
〔1〕市场效劳范围和客户的界定
〔2〕价格变动分析表
标志产品/效劳名称：
年份
平均价
最高价
最低价

〔3〕竞争对手分析：
分析范围：全国全市全区街道
以 为中心，半径为—米的地区。其他：
分析内容：数量：
价格比拟：

对手主要优势：
对手主要劣势：
自身优势：
自身劣势：
结论：
4、企业综合能力情况
〔1〕技术能力：
〔2〕设备能力：
〔3〕专利〔或专有技术或特许经营权等〕：
5、盈亏平衡分析
〔1〕本钱分析
直接本钱：
间接本钱：
〔2〕盈亏平衡时的业务量 6、市场营销〔宣传方法〕
手段：邮箱送宣传材料邮寄宣传材料〔对公司〕发刊登广告〔在何种媒体 〕
张贴宣传材料碑宣传其他：
本钱分析：
效果分析：
四、投资方案
1、工程内容：
2、工程资金安排

〔2〕投资进度表
项目
名称
时间进度〔月〕
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12

〔3〕统筹方案表
项目
资金额〔万元〕
占总投资比例〔％〕
总投资

自有资金：现金

实物

合伙人或股东：现金

实物

亲友借款

赊账

开业贷款

3、技术评价
属于普通经营效劳
〔◊无需专业训练◊已受专业训练^自学◊在学◊未学〕
属于特殊经营效劳
〔◊已有资格证书◊已聘有持资格证书人员
◊待领或待申请证〕
属于成熟技术经营效劳
〔◊无需专业技术训练
◊本人受过专业技术训练。说明：
◊已聘经过专业训练的技术人员。说明：〕
属于新兴技术经营效劳
〔◊已获专利◊经过专家论证◊尚待论证〕
4、市场评价〔参考企业经营情况中的方法〕
5、政策评价
政府支持或优惠政策：
6、经济评价〔财务评价〕
〔开展工程，应单独对新工程进行分析；工程扩展，应将扩展前后进行比照分析〕
〔1〕资产负债表的影响
〔2〕损益表的影响
〔3〕现金流量表的影响
〔4〕关于分析依据的说明
五、风险分析
1、政策风险
政府过去有无对行业经营的限制，现在无该种倾向
优惠政策取消的分析 其他：
防范措施：
2、需求分析
风险分析：
防范措施：
3、经营场地风险
到期房主不续租的可能，由此造成的损失
经营用房被政府征用动迁的可能
防范措施：
4、原材料价格变动风险
风险分析：
防范措施：
5、关键技术或管理人员流动风险
风险分析：
防范措施：
六、关于贷款
1、贷款金额、期限
2、可提供的抵〔质〕押品或担保人
3、还贷方案〔还贷时间，还贷金额，还贷来源〕
1
2
3
申请人：
申请单位：
申请日期：