2019-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模拟考试试卷B卷含答案.docx

2019-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模拟考试试卷B卷含答案

单选题（共1500题）
1、下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是( )。
A.违规向他人提供基金未公开的信息
B.不同意他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务
C.违规接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易
D.挪用投资者的交易资金或基金份额

【答案】 B
2、熟悉相关的法律法规等行为规范是守法合规的（ ）。
A.前提
B.基础
C.关键
D.保障

【答案】 A
3、关于基金宣传推介材料的禁止性规定，下列说法正确的是（ ）。
A.可以登载基金过去的业绩
B.根据基金过去业绩预测将来业绩
C.在能力允许的范围内，可以承诺收益或承担损失
D.可以登载单位的推荐性文字

【答案】 A
4、以下属于专业投资者的是（　　）。
A.I、Ⅲ、IV
B.I、II、IV
C.I、II、Ⅲ、IV
D.I、II、Ⅲ

【答案】 C
5、（2017年真题）基金销售机构销售基金产品多以4Ps营销组合策略为指导，下列不属于以4Ps为核心的营销组合策略的是（ ）。
A.价格策略
B.产品策略
C.国际化策略
D.促销策略

【答案】 C
6、关于开放式证券投资基金的认购，以下表述正确的是()
A.采用金额认购方式
B.只能采用前端收费模式
C.都收取认购费用
D.采用份额认购方式

【答案】 A
7、投资者在申购或赎回ETF时，申购或赎回参与券商可按照(　)的标准收取佣金，其中包含证券交易所、登记结算机构等收取的相关费用。
A.0.01%
B.0.1%
C.0.5%
D.2%

【答案】 C
8、根据相关法规和行业自律规则的要求，以下关于私募基金管理业务的表述，正确的是（ ）。
A.私募基金管理人从事公募基金管理业务，需向中国证券投资基金业协会申请核准
B.从事私募股权投资的基金管理人可选择是否向中国证券投资基金业协会申请登记
C.私募基金管理人办结产品备案手续后，还需要向中国证券投资基金业协会定期报送相关信息
D.以“基金”名义开展证券投资活动的机构，无需向中国证券投资基金业协会申请登记

【答案】 C
9、（2016年真题）货币市场是交易期限在（　　），以短期金融工具为媒介进行资金融通和借贷的交易市场。
A.六个月以内
B.一年以内
C.一年以上
D.二年以上

【答案】 B
10、基金财产在法律上具有独立性，法律形式限于（　　）。
A.一项法律形式
B.两项法律形式
C.无论是哪种法律形式
D.三项法律形式

【答案】 C
11、(2016年)QDII基金定期报告中的特殊披露要求有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
12、基金职业道德教育的内容主要包括（ ）。
A.培养基金道德观念，灌输基金道德规范
B.灌输基金道德观念，培训基金道德素质
C.培养基金道德观念，培训基金道德素质
D.灌输基金道德规范，培养基金道德素质

【答案】 A
13、以下关于内部控制目标的说法错误的是( )。
A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念
B.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时
C.为了提高投资者收益率，把投资者的利益放在第一位
D.防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展

【答案】 C
14、基金管理人自募集期限届满之日起（　　）日内聘请法定验资机构验资。
A.5
B.10
C.15
D.20

【答案】 B
15、FOF持有单只基金的市值，不得高于FOF资产净值的（ ），且不得持有其他FOF。
A.0.1
B.0.15
C.0.2
D.0.35

【答案】 C
16、基金份额持有人要求基金管理人购回其所持有的开放式基金份额的行为称作开放式基金的（　　）。
A.申购
B.认购
C.赎回
D.转换

【答案】 C
17、下列基金种类中，风险等级最高的是（ ）。
A.债券基金
B.货币市场基金
C.股票基金
D.混合基金

【答案】 C
18、信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为属于（　　）。
A.重大遗漏
B.不当竞争
C.虚假记载
D.误导性陈述

【答案】 C
19、督察长履行职责，应当重点关注的事项包括（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
20、（　　）原则要求公司的董事会、管理层和各个部门应当明确各自在风险管理体系中享有的职权及承担的责任，做到权责分明、权责对等。
A.权责匹配
B.独立性
C.适时性
D.最高性

【答案】 A
21、基金市场上的有关当事人应在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行信息披露。下列关于基金管理人信息披露义务的说法，不正确的是( )。
A.开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上，将更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上
B.基金拟在证券交易所上市的，应向交易所提交上市交易公告书等上市申请材料
C.至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值
D.在基金合同生效的当日，在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告

【答案】 D
22、老基金存在的问题不包括（　　）。
A.存在基本的法律规范，普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题
B.受地方政府要求服务地方经济需要的引导以及当时境内证券市场规模狭小的限制
C.老基金深受房地产市场降温、实业投资无法实现以及贷款资产无法回收的困扰，资产质量普遍不高
D.发展带有很大的探索性、自发性与规范性。

【答案】 D
23、公募证券投资基金“利益共享，风险共担'是指（ ）。
A.基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余由基金投资者和基金管理人一起分享
B.基金管理人、基金托管人和基金投资者共同享受收益，共同承担风险
C.每一基金份额享有同样的权益，承担相同的风险
D.基金管理人和基金投资者共同享有利益，共同承担风险

【答案】 C
24、对非公开募集基金推介方式的限制不包括（　　）。
A.私募基金管理人不可以向投资者承诺投资本金不受损失
B.非公开募集基金不可以通过分析会和布告方式向不特定对象宣传推介
C.不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金
D.通过报刊、电台、电视台、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式向特定对象宣传推介

【答案】 D
25、从事基金宣传推介、基金理财业务咨询的（　　）的人员应取得基金销售业务资格。
A.商业银行
B.证券公司
C.独立基金销售机构
D.以上都是

【答案】 D
26、（　　）环节非常重要，应在对业务流程进行梳理和评估的基础上，覆盖基金公司各个业务环节，涵盖所有风险类型。
A.风险识别
B.风险评估
C.风险应对
D.风险报告

【答案】 A
27、可以根据基金所投资股票的下列（　　）特性对股票基金进行分类。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
28、(2016年)下列关于开放式基金业务的表述，错误的是（）。
A.持有时间越长，适用的赎回费率越低
B.申购可采用分期缴款方式
C.赎回费扣除手续费后，余额归入基金财产
D.赎回以份额申请

【答案】 B
29、以下哪一种不是金融交易的组织方式（　　）。
A.自由交易方式
B.柜台交易方式
C.交易所交易方式
D.电信网络交易方式

【答案】 A
30、(2017年)基金管理人建立科学严密的风险评估体系，对公司内外部风险进行识别、评估和分析，该行为属于内部控制基本要素的（ ）。
A.风险评估
B.信息沟通
C.控制活动
D.内部监控

【答案】 A
31、遇到法定节假日时，收益公告于节假日结束后第二个自然日披露（　　）7日年化收益率。
A.节假日期间
B.节假日最后一日
C.节假日后第一个自然日
D.节假日前一日

【答案】 B
32、甲是A基金管理公司的基金经理，利用业余时间到B基金管理公司兼职，并将A基金管理公司的秘密信息分享给B基金管理公司使用，甲的这一行为违反了（ ）的基金职业道德规范要求。
A.专业审慎和忠诚尽责
B.保守秘密和专业审慎
C.忠诚尽责和保守秘密
D.客户至上和专业审慎

【答案】 C
33、下列关于货币市场基金宣传推介的规定，说法不正确的是（ ）。
A.推介货币市场基金的，可以保证最低收益
B.投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构
C.不得使用与货币市场基金风险收益特征不相匹配的表述
D.不得混同比较货币市场基金与银行存款及其他产品的投资收益

【答案】 A
34、在我国，传统的资产管理行业主要是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 A
35、(2017年)下列属于基金管理人信息披露义务的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
36、督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告（　　）。
A.中国证监会及相关派出机构
B.证券业协会
C.董事会
D.基金业协会

【答案】 A
37、投资者提交基金认购申请后，一般可于（　　）日后到办理申购的网点查询认购申请的受理情况。
A.T
B.T+1
C.T+2
D.T+3

【答案】 C
38、下列不属于担任基金托管人条件的是（　　）。
A.设有专门的基金托管部门
B.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度
C.有安全保管基金财产的条件
D.可不设营业场所

【答案】 D
39、ETF基金T日现金差额相关内容应在（　　）的申购、赎回清单中公告。
A.T+2日
B.T-1日
C.T日
D.T+1日

【答案】 D
40、封闭式基金的募集一般要经过申请、注册、（ ）、基金合同生效等四个步骤。
A.批准
B.发售
C.发行
D.核准

【答案】 B
41、(2016年)下列基金种类中，具有最低风险的是（　）。
A.债券基金
B.货币市场基金
C.股票基金
D.混合基金

【答案】 B
42、(2017年)某基金宣传材料有如下内容：“基金单位净值达到1．110后开放申购，基金公司销售人员向投资者承诺基金会净值归一，以便投资者在同一起跑线上享受投资收益，欲购从速。”下列表述正确的是（ ）。
A.在不损害投资者权益的前提下，可以使用净值归一作为基金推介方式
B.净值归一符合保护投资者原则
C.不可以使用“欲购从速”强调集中营销的表述
D.销售人员的承诺不属于业绩承诺，不构成违规承诺

【答案】 C
43、设立管理公开募集基金的基金管理公司，其注册资本不低于（ ）人民币，且必须为实缴货币资本。
A.3000万元
B.5000万元
C.1亿元
D.2亿元

【答案】 C
44、（2016年真题）申请封闭式基金份额上市交易，应当符合的条件有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
45、“四位一体”的监管格局不包括（ ）。
A.以政府监管为核心
B.以行业自律为纽带
C.以社会监督为补充
D.以科学技术为基础

【答案】 D
46、ETF在二级市场上每（　　）提供一个基金参考净值（IOPV）报价。
A.1秒
B.15秒
C.30秒
D.60秒

【答案】 B
47、关于债券型基金，下列描述正确的是（　　）。
A.只以债券为投资对象
B.对追求收益最大化的投资者有很强的吸引力
C.基金资产60%以上必须投资于债券
D.债券型基金通常依据债券发行者的不同、债券到期日的长短以及债券质量的高低进行分类

【答案】 D
48、关于担任基金托管人的条件，以下表述正确的是（ ）。
A.净资产和风险控制指标符合有关规定
B.主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩，良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近三年没有违法记录
C.有符合《证券投资基金法》和《公司法》规定的章程
D.注册资本不低于一亿元人民币，且必须为实缴货币资本

【答案】 A
49、LOF基金份额的场内赎回申报单位为（　　）。
A.100份或其整数倍
B.500份或其整数倍
C.1元人民币
D.1份基金份额

【答案】 D
50、根据《私募投资基金监督管理暂行办法》关于合格投资者的规定，以下说法正确的是（ ）。
A.投资于所管理私募基金的私募基金管理人的从业人员是合格投资者
B.社会保障基金达到一定资产规模的投资组合方可视为合格投资者
C.依法设立并在中国证券投资基金业协会备案的投资计划应当满足一定存续年限方可视为合格投资者
D.企业年金基金应由特定的投资管理人管理方可视为合格投资者

【答案】 A
51、按面值计价的货币市场基金每日分配收益，份额净值保持（ ）不变。
A.0.01元
B.0.1元
C.1元
D.100元

【答案】 C
52、下列关于开放式基金份额的转换的说法正确的是（ ）。
A.开放式基金份额的转换是指投资者需要先赎回已持有的基金份额
B.开放式基金份额转换是指投资者将其所持有的某一只基金份额转换为另一只基金份额的行为
C.投资者采用“金额转换”的原则提交申请
D.基金转换转入的基金份额可赎回的时间为T+3日

【答案】 B
53、连续（ ）年没有开展基金托管业务的，中国证监会、中国银监会可以取消其基金托管资格。
A.0.5
B.1
C.2
D.3

【答案】 D
54、开放式基金的认购采取（　　）的方式。
A.金额认购
B.份额认购
C.差额认购
D.一篮子股票认购

【答案】 A
55、（2018年真题）关于基金投资人风险承受能力调查和评价，以下说法错误的是（ ）
A.销售机构应通过适当途径向投资人公开其调查和评价方法
B.为避免重复采集，提高评估效率，销售机构无需对基金投资人重复进行调查
C.如基金投资人放弃接受调查的，销售机构应当通过其他合理方法对其进行风险承受能力调查
D.销售机构对基金产品风险与基金投资人风险承受能力的适当性匹配意见，并不表明其对产品的风险和收益做出实质性判断

【答案】 B
56、（　　）是履行我国证券服务业“入世”（即加入“世界贸易组织”）承诺的先锋。
A.证券业
B.基金业
C.银行业
D.实业

【答案】 B
57、货币市场基金以（　　）为投资对象。
A.股票
B.债券
C.货币市场工具
D.金融衍生工具

【答案】 C
58、基金存续期信息披露中信息量最大的文件是（ ）。
A.基金净值公告
B.年度报告
C.中期报告
D.投资组合报告

【答案】 B
59、证券公司集合资产管理计划，要求个人或者家庭金融资产合计不低于（ ）万元人民币?
A.100
B.150
C.200
D.300

【答案】 A
60、基金公司独立董事人数不得少于（ ）人，且不得少于董事会人数的（ ）。基金公司独立董事人数不得少于（ ）人，且不得少于董事会人数的（ ）。
A.2；1/2
B.3；1/3
C.4；1/4
D.5；1/3

【答案】 B
61、除ETF联接基金外，FOF投资其他基金时，被投资基金的运作期限应当不少于（　　），最近定期报告披露的基金净资产应当不低于（　　）。
A.2年；1亿元
B.2年；2亿元
C.1年；1亿元
D.1年；2亿元

【答案】 C
62、目前定期开放基金大多为（　　）。
A.股票型基金
B.债券型基金
C.混合型基金
D.以上都是

【答案】 B
63、基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括（ ）。
A.基金托管人
B.基金代销机构
C.基金管理人
D.基金份额持有人

【答案】 B
64、基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载最近（　　）个完整会计年度的业绩。
A.8
B.9
C.10
D.3

【答案】 C
65、（2016年真题）基金管理人授权控制的内容不包括（ ）。
A.公司各业务部门、分支机构和公司员工应当在规定授权范围内行使相应的职责
B.公司重大业务的授权可以采取口头形式，授权书应当明确内容和时效
C.股东会、董事会、监事会和管理层应当充分了解和履行各自的职权，建立健全公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行
D.公司授权要适当，对已授权的部门和人员应建立有效的评价和反馈机制，对已不适用的授权应及时修改或取消授权

【答案】 B
66、公募基金行业规范的内容不包括（ ）。
A.信息披露
B.投资者的投资能力
C.利润分配
D.投资限制

【答案】 B
67、债券与债券基金的异同点，正确的是（　　）。
A.债券没有确定的到期日
B.债券收益不如债券基金的利息固定
C.债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测
D.投资风险一样

【答案】 C
68、基金公司在设置业务体系和组织架构时，要体现的原则不包括（ ）。
A.相互制约和不相容职责分离原则
B.授权清晰原则
C.适时性原则
D.及时性原则

【答案】 D
69、（　　）是指以追求资本增值为基本目标的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。
A.增长型基金
B.收入型基金
C.稳定型基金
D.平衡型基金

【答案】 A
70、基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同约定的，应立即通知（　　），并及时向（　　）报告。
A.基金托管人；中国证监会
B.基金管理人；中国基金业协会
C.基金托管人；中国基金业协会
D.基金管理人；中国证监会

【答案】 D
71、(2016年)设立基金管理公司，股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，最近（ ）年没有违法记录。
A.半
B.1
C.2
D.3

【答案】 D
72、对基金产品的风险评价，可以由()提供。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
73、在控制活动方面，基金管理公司应当建立完善的制度包括（　　）。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 D
74、关于投资者教育，以下描述正确的是（ ）
A.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 D
75、(2017年)根据基金销售费用规范，下列表述正确的是（ ）。
A.基金管理人应当在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况
B.在基金销售协议之外，基金管理人可以根据和销售机构的约定支付相关销售佣金
C.基金管理人应当在基金季度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费和基金销售服务费的金额
D.基金管理人向销售机构支付的客户维护费应以销售基金的交易量为基础计算

【答案】 A
76、基金股票投资组合报告中重大变动的披露内容不包括（　　）。
A.对累计买入、累计卖出价值前20名的股票价值低于2%的应披露前20名的股票明细
B.报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值2%的股票明细
C.整个报告期内买入股票的成本总额及卖出股票的收入总额
D.期末按市值占基金资产净值比例大小排序的前10名债券明细

【答案】 D
77、（ ）对有效的风险管理承担最终责任。
A.监事会
B.董事会
C.合规管理部门
D.督察长

【答案】 B
78、（2016年真题）伞型基金的优点不包括（ ）。
A.简化管理
B.降低成本
C.风险较小
D.强大的扩张功能

【答案】 C
79、基金投资人承担的义务不包括（　　）。
A.交纳基金认购款项及规定费用
B.承担基金亏损或终止的无限责任
C.在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额
D.不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动

【答案】 B
80、证券投资基金依据（　　）的不同，可分为封闭式基金与开放式基金。
A.运作方式
B.法律形式
C.资金募集方式
D.交易场所

【答案】 A
81、(2017年)基金管理人的基金宣传推介材料应自向公众分发或者发布之日起（ ）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
A.3
B.5
C.2
D.4

【答案】 B
82、（ ）起，《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》正式出台。
A.1999年12月1日
B.2001年9月1日
C.2002年2月1日
D.2005年3月1日

【答案】 C
83、我国分级基金的募集包括（ ）两种方式。
A.合并募集和分开募集
B.现金募集和非现金募集
C.场内募集和场外募集
D.直销募集和分销募集

【答案】 A
84、(2016年)关于道德的说法中，正确的是（）。
A.纵观历史，人类道德几乎没有发生变化
B.道德与经济发展无关，所谓道德观念总是抽象的
C.道德是处理人与社会之间关系的行为规范
D.职业道德属于基本道德规范

【答案】 C
85、关于股票、债券、基金的区别，以下表述正确的是（ ）。
A.股票、债券、基金都是间接投资工具
B.股票、债券、基金都是直接投资工具
C.股票和债券是直接投资工具，基金是一种间接投资工具
D.基金所筹集的资金主要投向有价和无价证券等金融工具或产品

【答案】 C
86、（2016年真题）以下关于基金管理人内部控制有效性原则的说法中，正确的是（ ）。
A.内部控制有效性原则要求基金管理人所实施的内部控制政策与措施能够适应基金监督的法律要求
B.内部控制有效性要求基金管理人的内部控制制度只针对相关基金管理人员，无需涉及所有人
C.内部控制有效性原则是指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益
D.内部控制有效性是指内控制度在必要时可以由高管“绕弯”执行

【答案】 A
87、（2019年真题）根据《证券投资基金销售管理办法》规定，改基金销售有限公司“XX号红包活动”属于以下哪种禁止性行为？（ ）
A.采取抽奖、回扣等方式销售基金
B.以低于成本的销售费用销售基金
C.以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平
D.承诺利用基金资产进行利益输送

【答案】 A
88、（2021年真题）关于证券投资基金的介绍，下列表述正确的是（ ）。
A.证券投资基金的托管人依据投资者的指令办理基金名下的基金往来
B.证券投资基金通常由基金管理人负责保管，管理和经营基金资产
C.基金投资者通过购买基金份额，可以享有稳定的基金投资收益
D.契约型证券投资基金不具有独立法人地位

【答案】 D
89、基金管理公司研究业务控制的主要内容不包括（ ）。
A.建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法
B.建立投资风险评估与管理制度，在审定的风险权限额度内进行投资决策
C.建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道
D.建立研究报告质量评价体系

【答案】 B
90、《证券投资基金法》规定，基金财产必须由独立于基金管理人的(　)保管。
A.基金份额持有人
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金投资者

【答案】 C
91、关于资产管理行业的作用，以下表述错误的是（ ）。
A.降低交易成本
B.给金融市场提供流动性
C.为国有企业解决融资需求
D.对金融资产合理定价

【答案】 C
92、下列说法正确的是（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
93、依据所承担的职责和作用的不同，基金市场的参与主体主要分为（ ）。
A.Ⅰ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
94、关于基金管理人内部控制的五原则，以下说法错误的是（ ）。
A.基金管理人内控制度必须讲求效率和效果
B.基金管理人内部控制必须覆盖所有人员
C.为达到良好的效果,基金管理人内部控制不应该考虑成本因素
D.基金管理人各机构、部门]和岗位职责应当保持相对独立

【答案】 C
95、保证公司经营运作严格遵守国家法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念，这是内部控制的（ ）。
A.原则
B.目标
C.基本要素
D.机制

【答案】 B
96、下列属于操作风险的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ、Ⅵ、Ⅶ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V、Ⅵ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ、Ⅵ、Ⅶ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ、Ⅵ、Ⅶ

【答案】 B
97、根据《证券投资基金法》的规定，依法设立并取得基金托管资格的基金托管人，是下列机构中的（ ）。
A.证券公司
B.保险公司
C.基金管理公司
D.商业银行

【答案】 D
98、(2017年)关于投资者教育，下列说法错误的是（ ）。
A.权益保护教育号召投资者主动参与与保护自身权益
B.投资者教育应按照统一的标准和模式进行
C.投资决策教育是指导投资者分析问题、获取信息、进行理性选择
D.资产配置教育是指导投资者对个人资产进行科学的计划和控制

【答案】 B
99、2007年，（　　）设立了基金公司会员部，负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。
A.中国证监会
B.中国证券业协会
C.中国银监会
D.中国基金业协会

【答案】 B
100、基金管理人应当将不低于赎回费总额的（ ）归入基金财产。
A.20%
B.25%
C.30%
D.35%

【答案】 B
101、基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期不得超过（ ）个月。
A.1
B.3
C.5
D.7

【答案】 B
102、下列基金销售机构的基金销售行为的说法中，错误的是（ ）。
A.不能以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平
B.不得在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂
C.可以通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准
D.不能采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金

【答案】 C
103、当前我国QDII基金份额的认购程序的步骤不包括（　　）。
A.审核
B.开户
C.认购
D.确认

【答案】 A
104、关于基金宣传推介材料的原则性要求，正确的是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
105、在季度报告的投资组合报告中，货币市场基金的偏离度信息不包括。（ ）
A.偏离度绝对值在0.25％～0.5％间的次数
B.偏离度的最高值
C.偏离度的最低值
D.偏离度绝对值的加权平均值

【答案】 D
106、关于基金份额持有人大会日常机构，以下表述错误的是（　　）。
A.日常机构有权提请更换基金管理人
B.日常机构有权确定和变更基金的投资范围
C.日常机构有权提请调整基金托管人的报酬标准
D.日常机构不得直接参与基金的投资管理活动

【答案】 B
107、（　　）机构的营业网点数量众多，受众范围广。
A.代销
B.直销
C.包销
D.承销

【答案】 A
108、（2021年真题）关于基金宣传推介材料的内容，以下表述合规的是（ ）。
A.A基金只募集一天，欲购从速
B.货币基金主要投资银行存款，基本没风险
C.A基金为保障持有人利益限定募集规模，不超过30亿元
D.A基金分红后，净值归一，申购良机

【答案】 B
109、下列关于反洗钱合规性风险管理措施，说法不正确的是（ ）。
A.建立收益导向的反洗钱防控体系，合理配置资源
B.从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转
C.严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控
D.建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制

【答案】 A
110、下列属于基金按照投资对象不同分类的是（　　）。
A.成长基金、收益基金、指数基金、货币市场基金
B.股票基金、债券基金、保本基金、货币市场基金
C.股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金
D.股票基金、债券基金、保本基金、指数基金

【答案】 C
111、投资基金运作中的主要当事人不包括（　　）。
A.基金投资者
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金销售人

【答案】 D
112、基金信息技术系统服务是指为基金管理人、基金托管人和基金服务机构提供基金业务核心应用软件开发、信息系统运营维护、信息系统安全保障和（　　）等的业务活动。
A.风险控制
B.基金评价
C.基金交易电子商务平台
D.基金估值

【答案】 C
113、基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的（ ）。
A.规范性
B.服务性
C.专业性
D.适用性

【答案】 D
114、关于开放式基金份额登记的事宜，下列表述错误的是（ ）。
A.投资人申请赎回，基金份额登记机构确认其赎回时，赎回生效
B.基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力
C.基金份额登记是基金管理人的职责，必须由基金管理人自行办理
D.投资人申购，基金份额登记机构确认其基金份额时，申购生效

【答案】 C
115、基金管理人制定内部控制制度应当遵循的原则包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
116、ETF基金最早产生于（　　）。
A.加拿大
B.英国
C.美国
D.澳大利亚

【答案】 A
117、开放式基金在其开放申购和赎回前，一般至少（ ）披露一次资产净值和份额净值。
A.每月
B.每日
C.每15天
D.每周

【答案】 D
118、下列关于申购份额及赎回金额的计算公式中，正确的是（　　）。
A.净申购金额=申购金额／（1—申购费率）
B.申购费用=申购金额+净申购金额
C.赎回金额=赎回数量*赎回当日基金份额净值
D.申购份额=净申购金额／申购当日基金份额净值

【答案】 D
119、（ ）是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。
A.债券市场
B.货币市场
C.资本市场
D.股票市场

【答案】 C
120、(2017年)下列关于证券投资基金的定义和投资范围的说法中，错误的是（ ）。
A.可以投资股票、债券、外汇等金融资产
B.基金投资者、基金管理人和托管人是基金运作中的主要当事人
C.是资产管理的主要方式之一
D.是一种直接投资工具

【答案】 D
121、（2021年真题）基金管理人除依法取得报酬外，应当履行忠实义务，以下选项中，违背了忠实义务的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅲ 、Ⅳ

【答案】 B
122、基金管理人应当建立严格的成本控制和业绩考核制度，强化会计的()监督
A.事前
B.事后
C.全过程
D.事中

【答案】 C
123、私募基金管理人自行销售或者委托销售机构销售私募基金，应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行（　　）评级。
A.属性
B.收益
C.风险
D.特点

【答案】 C
124、根据《私募投资基金监督管理暂行办法》关于合格投资者的规定，以下说法正确的是（ ）。
A.投资于所管理私募基金的私募基金管理人的从业人员是合格投资者
B.社会保障基金达到一定资产规模的投资组合方可视为合格投资者
C.依法设立并在中国证券投资基金业协会备案的投资计划应当满足一定存续年限方可视为合格投资者
D.企业年金基金应由特定的投资管理人管理方可视为合格投资者

【答案】 A
125、我国封闭式基金的交收同A股一样实行（ ）交割、交收。
A.T+1
B.T-1
C.T+2
D.T-2

【答案】 A
126、(2017年)封闭式基金的份额净值应至少（ ）披露一次。
A.每周
B.每日
C.每月
D.每季

【答案】 A
127、关于货币市场基金的宣传推介，下列做法合规的是（ ）。
A.基金销售机构单独摘选基金推介材料中基金管理人过往管理货币市场基金投资收益较高的数据，向投资人宣传
B.基金管理人可以向投资人承诺本金安全，但是不能承诺最低收益
C.基金管理人在基金推介材料中列明所管理货币市场基金的过往业绩
D.基金销售支付结算机构开展与货币市场基金相关的业务推广活动时，将货币市场基金与银行存款及其他产品的投资收益进行比较

【答案】 C
128、（2021年真题）下列做法，违反基金职业道德的是（ ）。
A.相同费率的服务下，基金公司将其新开发产品托管在前期与其合作较多的银行
B.基金经理管理多只基金，其家属投资500万元申购了其中一只基金，基金经理只安排该基金进行新股认购，以提高投资业绩
C.基金公司对其管理的所有产品开展申购费打折活动
D.基金经理极度自信，认购200万元自己管理的基金

【答案】 B
129、为保护基金投资人的利益,有关法规明确确定,基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）赎回申请之日起（ ）个工作日内,对该申购（认购）赎回申请