2019-2025年证券从业之金融市场基础知识自我检测试卷A卷附答案.docx

2019-2025年证券从业之金融市场基础知识自我检测试卷A卷附答案

单选题（共1500题）
1、作为证券买卖双方公开交易的场所，具有高度组织化、集中化的市场，是整个证券市场的核心的是（ ）。
A.场外市场
B.证券交易所市场
C.全国性市场
D.股票市场

【答案】 B
2、（2019年真题）下列关于股票性质的描述，错误的是（ ）。
A.股票是有价证券、要式证券
B.股票是证权证券、资本证券
C.股票是综合权利证券
D.股票是债权证券、物权证券

【答案】 D
3、国际债券是一种跨国发行的债券，涉及两个或两个以上的国家。同国内债券相比，具有一定的特殊性。这种特殊性表现在（ ）。
A.①②③
B.①②③④
C.①③④
D.②③④

【答案】 B
4、（2020年真题）当前中国人民银行的职责包括（　　）
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
5、关于证券经纪业务，以下说法中正确的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
6、下列关于深证成分股指数说法正确的是( )。
A.从深圳交易所所有A股股票中选取40家作为成分股
B.从深圳交易所所有上市公司中选取40家作为成分股
C.以成分股的发行量为权数
D.以成分股成交量为权数

【答案】 B
7、（ ）作为一种金融风险度量工具，可以给风险管理者提供频率分布中最坏区域平均损失大小的准确信息。
A.期望损失模型
B.VaR模型
C.波动性分析
D.置信水平

【答案】 A
8、（2019年真题）可转换债券通常是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将它转换成一定数量的（ ）。
A.担保债券
B.抵押债券
C.优先股票
D.普通股票

【答案】 D
9、（2018年真题）按基金的投资标的划分，证券投资基金可分为（　　）。
A.债券基金、股票基金和货币市场基金
B.封闭式基金与开放式基金
C.成长型基金与收入型基金
D.契约型基金与公司型基金

【答案】 A
10、送股实质上是留存利润的（ ）。
A.重新分配
B.分散化和凝固化
C.凝固化和资本化
D.二次分配

【答案】 C
11、目前，我国国债期货合约标的为（ ）。
A.15年期名义标准国债
B.10年期名义标准国债
C.5年期名义标准国债
D.3年期名义标准国债

【答案】 C
12、关于金融衍生工具，下列说法正确的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
13、采用客户调查问卷方法时，金融机构通常根据（　　）匹配原则，避免误导投资者或错误销售。
A.客户评级和证券评级
B.客户分级和证券分级
C.客户评级和资产评级
D.客户分级和资产分级

【答案】 D
14、以下关于股票分割与合并的说法正确的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
15、沪深300指数每半年进行一次调整，每次调整的比例不超过（ ）。
A.5％
B.10％
C.20％
D.15％

【答案】 B
16、目前，我国的开放式基金的估值频率为（）估值。
A.每个交易日
B.每三个交易日
C.每两个交易日
D.每五个交易日

【答案】 A
17、下列关于金融市场功能的说法，正确的是（　　）
A.金融资产有社会价值，其价值是对未来现金流的要求权
B.金融市场具有将有形资产产生的风险在资金供求双方之间重新配置的功能
C.花费一定的时间来定位交易对手一般视为显性成本
D.金融市场通过金融资产交易实现货币资金在供给者和需求者之间的转移，促进虚拟资本形成

【答案】 B
18、下列选项中，属于国际证监会公布的证券监管目标的是（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 B
19、关于基金管理费，下列说法正确的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
20、下列关于企业（公司）融资的表述正确的是（ ）。
A.企业（公司）直接融资活动主要有股票融资和基金融资两种形式
B.发行股票是企业（公司）补充流动资金的重要手段
C.上市公司是指其股票在证券交易所上市交易的股份有限公司
D.首次公开发行，是指拟上市公司首次面向特定的社会公众投资者公开发行股票募集资金并上市的行为

【答案】 C
21、证券交易所的监管职能包括对（ ）的管理。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
22、以下不属于上海证券交易所的股价指数衍生出来的指数是（ ）。
A.行业指数
B.主题指数
C.风险指数
D.策略指数

【答案】 C
23、资产证券化的有关当事人包括()。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅳ

【答案】 B
24、企业集团财务公司发行金融债券后，资本充足率不低于（ ）。
A.10%
B.5%
C.30%
D.20%

【答案】 A
25、为流动性相对差一些的证券提供交易服务的系统是（　　）。
A.SETS系统
B.SETSqx系统
C.IOB系统
D.SEAQ系统

【答案】 B
26、基金服务机构主要包括（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
27、我国增强金融服务实体经济能力的障碍与挑战中始终没有理顺的两个关系是（ ）。
A.①②
B.②③
C.③④
D.①④

【答案】 D
28、下列关于做市商收入来源的说法，正确的有()
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
29、引起股票价格变动的直接原因是（ ）。
A.流动性挤压
B.政治因素
C.公司经营状况的变化
D.买卖双方力量强弱的转换

【答案】 D
30、以下关于区域性股权市场的说法正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
31、下面对证券公司表述错误的是（　　）。
A.证券公司是证券市场的主要中介机构
B.证券公司提供的服务具有专业性
C.证券公司本身无法在证券市场进行投资
D.证券公司可以为投资者提供金融产品的投资管理服务

【答案】 C
32、做市商通过（　　）向市场提供流动性服务。
A.发布买卖双向报价
B.发布唯一报价
C.发布证券交易的卖价
D.发布证券交易的买价

【答案】 A
33、按股东享有权利的不同，股票可分为( )。
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
B.Ⅰ. Ⅱ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅲ

【答案】 D
34、（　　）是健全证券公司内部约束机制、实现内部约束与外部监管有机互动的重要措施，有利于推动监管机制从行政监管为主向行政监管、行业自律和公司自我约束有机结合转变。
A.信息报送与披露制度
B.业务许可制度
C.分类监管制度
D.合规管理制度

【答案】 D
35、政府作为债券发行的重要主体之一，所筹集的资金可以用来（ ）。
A.①③④
B.①②③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
36、债券票面利率是债券年利息与债券票面价值的比率，又称为()。
A.到期收益率
B.实际收益率
C.持有期收益率
D.名义利率

【答案】 D
37、我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按照前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按（　　）支付。
A.周
B.月
C.季度
D.年

【答案】 B
38、2018年4月17日沪深300指数开盘报价为3812.87点，当年9月份到期的沪深300指数期货合约开盘价为3718.8点，若期货投机者预期当日期货报价下跌，开盘即空头开仓，并在当日最低价3661.6点进行空头平仓。若期货公司要求的初始保证金为10%，则该投机者当日即实现盈利（ ）元，日收益率（ ）。
A.28221；10.25%
B.17160；10.25%
C.17160；15.38%
D.28221；15.38%

【答案】 C
39、（2018年真题）下列选项中，可以用于分析公司经营状况好坏的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
40、可交换债券与可转换债券的相同之处有（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 B
41、关于企业直接融资，下列说法错误的是（ ）。
A.发行短期债券是企业补充流动资金的重要手段
B.公开增发可以扩大股东人数，分散股权
C.公司发行可转换债券的主要动因是为了增强证券对投资者的吸引力，以较低的成本筹集到所需要的资金
D.定向增发不会直接影响公司原股东利益

【答案】 D
42、证券公司内部评级管理的基本要求有（ ）。
A.①②③④
B.②③④⑤
C.①②④⑤
D.①②③④⑤

【答案】 D
43、金融衍生工具按照基础工具的种类可划分为（ ）。
A.①②
B.③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 A
44、合格投资者应在每个会计年度结束后（ ）个月内，向国家外汇管理局报送上一年度境外投资情况报告（包括投资额度使用情况、投资收益情况等）。
A.2
B.3
C.4
D.6

【答案】 C
45、基金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会（ ）的行为。
A.①②
B.②③
C.①③
D.①②③

【答案】 D
46、市政债券的类别不包括（　　）。
A.美国联邦政府债券
B.普通责任债券
C.收益债券
D.通道收益债券

【答案】 A
47、（　　）是指证券公司以短期融资为目的、在银行间债券市场发行的约定在一定期限内还本付息的金融债券。
A.证券公司普通债券
B.证券公司短期融资券
C.证券公司次级债券
D.证券公司次级债务

【答案】 B
48、金融资产的持有者为了资金安全而进行资金调拨所形成的短期资金流动是（ ）。
A.贸易资金的流动
B.套利性资金的流动
C.保值性资金的流动
D.投机性资金的流动

【答案】 C
49、在美国，基金设立的两个重要法律文件包括（ ）。
A.I、Ⅱ
B.I、Ⅳ
C.I、III
D.II、 III

【答案】 C
50、2008年10月24日，纽交所对做市商制度进行了重大改革，将专家制度变革为指定做市商制度（DMM）。与之前的专家制度相比，指定做市商（DMM）制度的变动不包括（ ）。
A.取消了“优先看单权”
B.撤销了正面义务清单
C.将专家制下的“退让（Yield）”原则修改成为“对等（Parity）”原则
D.增加“资本承诺清单”（CCS）

【答案】 B
51、根据金融学对企业价值的定义，作为未来现金流贴现值之和的价值受（　　）因素影响。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
52、市政债券的类别不包括（ ）。
A.美国联邦政府债券
B.普通责任债券
C.收益债券
D.通道收益债券

【答案】 A
53、我国首个实行注册制的场内市场是（　　）。
A.科创板市场
B.创业板市场
C.主板市场
D.全国中小企业股份转让系统

【答案】 A
54、为了更好地理解债券的收益率，我们引进收益率曲线这个概念。收益率曲线的基本类型有（　　）。
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
55、下列关于全球金融市场监管的说法，错误的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 B
56、新金融资产的发行市场是（ ）。
A.股票市场
B.债券市场
C.一级市场
D.二级市场

【答案】 C
57、投资者保护基金公司与中国证监会相互合作，一同加强对中国证券市场的监管，两者的合作包括（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
58、10年国债期货合约实行持仓期限制度，相关规定包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
59、根据证券市场监管公开原则的要求，证券监管者应当公开（　　）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
60、下列关于流通国债和非流通国债的说法中，正确的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
61、风险补偿具有（ ）特征。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
62、李某持有乙公司5000股优先股，因公司2017年盈利不佳，本应发放的优先股股息暂未发放，2018年年末，公司将当年股息连同2017年股息一同发放给李某，这说明李某持有的是（ ）。
A.强制分红优先股
B.固定股息率优先股
C.可累积优先股
D.参与优先股

【答案】 C
63、按照我国现行证券交易规则，（　　）不可能是证券交易竞价的结果。
A.全部成交
B.部分成交
C.不成交
D.推迟成交

【答案】 D
64、截至2015年4月末，银行间市场托管的资产支持证券共（ ）只，其中非流通债券（ ）只，总规模达到2970．55亿元。
A.143，257
B.257，143
C.130，225
D.225，130

【答案】 B
65、经济学中有“不要把鸡蛋放在一个篮子里”的说法，李某对自己的收入进行理财，购入了国债、基金、保险和证券，并将一部分资金存入银行，李某上述行为体现的是股票的（ ）特征。
A.流动性
B.参与性
C.风险性
D.永久性

【答案】 C
66、相对于普通股，优先股具有下列（ ）特点。
A.①②③④⑤
B.①③④⑤
C.①②③⑤
D.①③⑤

【答案】 D
67、根据投资者的心理因素可以将证券市场投资者分为（ ）
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 B
68、政府债券的特征包括（　　）。
A.①②③④
B.①②③
C.①②④
D.②③④

【答案】 A
69、下列关于敏感性分析的说法， 正确的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
70、货币政策中介目标应依据（ ）标准选取。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 B
71、填写证券名称的方法有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
72、从财务管理的角度，可以将金融市场划分为()。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
73、下列关于公司债券发行的条款设计要求的说法中错误的是（ ）
A.发行公司债券，发行人应当作出决议
B.公司债券公开发行的价格或利率以询价或公开招标等市场化方式确定
C.公司债券可以公开发行，也可以非公开发行
D.公开发行公司债券，只能申请一次注册，一次发行

【答案】 D
74、股票的（　　）决定股票市场价格。
A.票面价值
B.账面价值
C.清算价值
D.内在价值

【答案】 D
75、可以在证券交易所挂牌交易的证券、除了股票以外，还有（ ）。
A.I、Ⅲ
B.I、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
76、下面对证券交易所描述正确的是（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 B
77、股票退市制度存在的意义包括（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
78、基金管理公司最核心的一项业务是（ ）。
A.受托资产管理业务
B.社会基金管理业务
C.证券投资基金业务
D.企业年金管理业务

【答案】 C
79、按照流通与否，国债可分为（　　）
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 A
80、下列关于股票价值与价格的说法中，正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
81、委托受理的手续和过程包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
82、期权价格变化为0.02,无风险利率变化为0.01。Rho=（ ）。
A.1
B.2
C.3
D.6

【答案】 B
83、（2019年真题）我国证券投资基金反映的是一种（ ）关系
A.信托
B.担保
C.债券
D.股权

【答案】 A
84、将整个金融机构或资产组合置于某一特定压力情景之下，然后测试该金融机构或资产组合在这些关键市场变量突变压力下的表现状况，以考虑他们是否能经受得起这种市场的突变，是指（　　）
A.敏感性分析
B.压力测试
C.情景分析
D.压力情景

【答案】 B
85、影响债券现金流的因素有（ ）。
A.①②③④⑤
B.①②③④
C.①③④⑤
D.①②③⑤

【答案】 A
86、不同发行人发行的相同期限和票面利率的债券，其市场价格会不同，从而计算出的债券收益率也不一样。反映在收益率上的这种区别，被称为（　　）。
A.利率的期限结构
B.利率的结构期限
C.利率的风险结构
D.利率的机构风险

【答案】 C
87、股票发行制度不包括（ ）
A.发行主体
B.发行监管制度
C.发行定价
D.发行方式

【答案】 A
88、（2019年真题）根据我国《证券交易所管理办法》的规定，（ ）是证券交易所的最高权力机构
A.会员大会
B.理事会
C.董事会
D.总经理

【答案】 A
89、在一个有效的市场当中，价格能够反映所有市场参与者所搜集到的总的信息，这反映了金融市场的（ ）功能。
A.资金融通
B.价格发现
C.风险管理
D.降低搜寻成本和信息成本

【答案】 D
90、（2019年真题）证券公司应缴纳的证券投资者保护基金,由（ ）代扣代收。
A.中国证券业协会
B.中国证券登记结算有限责任公司
C.证券交易所
D.中国证监会

【答案】 B
91、一行三会构成了中国金融业（ ）的格局。
A.同业监管
B.混业监管
C.多重监管
D.分业监管

【答案】 D
92、关于金融债券，下列说法正确的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
93、（2018年真题）国外学者认为股价变动要比经济景气循环早（　　）。
A.3～5个月
B.4～6个月
C.1～2个月
D.2～3个月

【答案】 B
94、波动性分析的主要方法有（ ）。
A.①②
B.①④
C.②③
D.②④

【答案】 C
95、（2021年真题）下列关于开放式基金申购、 赎回概念的说法，正确的有（??）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
96、公司（企业）直接融资活动主要有（）方式。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 D
97、下列关于市场风险的说法错误的是（　　）。
A.广义的市场风险涵盖了四大风险因子，包括股票价格、利率、商品价格、汇率
B.市场风险具有明显的系统性风险特征，但是能够通过分散化投资完全消除
C.套期保值和定价补偿是管理市场风险的最主要的方法
D.金融衍生产品和金融工程是管理市场风险的主要工具和技术

【答案】 B
98、会员大会可以行使的职能不包括（ ）。
A.制定和修改证券交易所章程
B.决定高级管理人员的聘任、解聘及薪酬事项
C.审议和通过理事会、监事会和总经理的工作报告
D.选举和罢免会员理事、会员监事

【答案】 B
99、（2020年真题）关于委托受理。证券经纪商在收到客户委托后，应对（　　）进行审查。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
100、（2018年真题）关于我国发行的普通国债的总体情况，说法错误的是（　　）。
A.规模越来越大
B.发行方式趋于市场化
C.期限趋于单调化
D.期限趋于多样化

【答案】 C
101、我国自20世纪90年代就开始探索资产债券化业务。目前，我国资产证券化根据监管机构的不同可以分为（　　）。
A.①③④
B.①②③
C.①②③④
D.②③④

【答案】 C
102、以下（ ）类股东及其行动人持股超过5％的股份，不会被视为非自由流通股本。
A.公司创建者
B.证券投资公司
C.国有股份
D.战略投资者

【答案】 B
103、（　　）指期权的买方具有在约定期限内按协定价格卖出一定数量基础金融工具的权利。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 C
104、下列关于不动产投资信托基金说法错误的是（ ）。
A.以基础设施项目产生的现金流为偿付来源
B.以基础设施资产支持专项计划为载体
C.向投资者发行的代表基础设施财产或财产权益份额
D.目前我国不动产投资信托基金发展已经相当成熟

【答案】 D
105、下列关于基金资产估值需考虑的估值频率，估值方法的一致性及公开性等因素的说法，正确的是（　　）。
A.开放式基金于每个交易日估值，并不晚于下一交易日公告份额净值
B.基金的估值方法不需要在法定募集文件中公开披露
C.封闭式基金每周估值一次，且每周披露一次基金份额净值
D.基金一般都不是按照固定的时间间隔对基金资产进行估值

【答案】 A
106、优先股的“优先”体现在（　　）。
A.企业破产时对剩余资产的要求优先于所有人
B.比相同份额普通股附加有更多的决策权
C.股息优先于普通股股息派发
D.优先提名和任命公司高级管理人员

【答案】 C
107、证券中介机构包括证券经营机构和证券(　　)机构两类。
A.业务
B.投资
C.服务
D.法人

【答案】 C
108、（2018年真题）每个经济周期一般都要经过（　　）阶段。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
109、货币随时间的推移而发生的增值是货币的（ ）。
A.现值
B.内在价值
C.时间价值
D.终值

【答案】 C
110、关于证券公司中间介绍业务的业务范围的说法错误的是（ ）。
A.证券公司受期货公司委托从事中间介绍业务，不得提供期货行情信息及交易设施
B.证券公司不得代理客户进行期货交易，结算或者交割
C.证券公司不得代期货公司、客户收付期货保证金
D.证券公司不得利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金

【答案】 A
111、目前，中国城镇职工养老保险基金实行社会统筹与个人账户相结合的制度，个人和企业分别按职工本人上年度工资总的（　　）缴纳保险费。
A.8%和20%
B.5%和25%
C.5%和20%
D.10%和20%

【答案】 A
112、（2019年真题）中国香港和国际投资者习惯把那些（ ）的股票称为红筹股。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
113、王某进行融资交易，买入100手甲公司股票，后甲公司股票涨势良好，王某以较高的价格卖出了所持的甲公司股票，顺利归还了欠款并大赚了一笔，这体现了融资交易的（　　）性质。
A.收益性
B.扩大性
C.杠杆性
D.特殊性

【答案】 C
114、根据债券券面形态可以分为（ ）。
A.政府债券、金融债券和公司债券
B.零息债券、附息债券和息票累积债券
C.实物债券、凭证式债券和记账式债券
D.短期债券、中期债券和长期债券

【答案】 C
115、下列关于基金销售服务费的说法，错误的是()
A.基金销售服务费用于基金的持续营销和为基金份额持有人提供服务
B.基金销售服务费从基金财产中按一定比例计提
C.我国的货币市场基金通常申购和赎回费为0
D.基金销售服务费的计提比率一般不高于0.15%

【答案】 D
116、下列关于股票分割的说法中，正确的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
117、 预计价格上涨的投机者会建立期货( )。
A.空头
B.多头
C.对冲
D.交割

【答案】 B
118、除中国证监会另有规定外，合格境内机构投资者经营证券投资基金、经营集合资产管理计划允许的行为不包括（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②④

【答案】 B
119、按照基础工具种类分类，金融衍生工具可分为( )。
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
C.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 C
120、根据《管理办法》第十七条规定，存在下列（）情形之一的，不得公开发行公司债券。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
121、在证券分析中，对（ ）因素的分析被称为基本面分析。
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②④

【答案】 D
122、不参与基金会计核算的基金费用有(　　)
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
123、 ( )是1996年7月1日起正式发布的上证30指数的延续，从2002年7月1日起正式发布。基点为2002年6月28日上证30指数的收盘点数3299．05点。
A.上证50指数
B.上证90指数
C.上证100指数
D.上证180指数

【答案】 D
124、每家证券公司设立的私募基金子公司原则上不超过（ ）家。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 A
125、（2021年真题）参与证券投资的金融机构包括（??）等。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 A
126、证券由卖方向买方转移和对应的资金由买方向卖方转移的过程属于()。
A.交收
B.清算
C.成交
D.结算

【答案】 A
127、经中国人民银行核准发行金融债券的，发行人应于每期金融债券发行前（ ）个工作日披露募集说明书和发行公告。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 C
128、根据有关规定，区域性股票市场具有限制条件，除法律、行政法规另有规定外，单只证券持有人累计不得超过（　　）人。
A.100
B.150
C.185
D.200

【答案】 D
129、根据2017年原中国银监会发布的《商业银行表外业务风险管理指引》，（ ）是指商业银行从事的，按照现行的会计准则不计入资产负债表内，不形成现实资产负债，但能够引起当期损益变动的业务。
A.负债业务
B.利润表
C.表外业务
D.资产业务

【答案】 C
130、下列不属于利率期权合约基础资产的是（ ）。
A.政府债券
B.股票指数
C.欧洲美元债券
D.大面额可转让存单

【答案】 B
131、基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期限不得超过（ ）。
A.1个月
B.2个月
C.3个月
D.5个月

【答案】 C
132、股票增发后，公司的注册资本（　　）。
A.相应增加
B.相应减少
C.不变
D.以上都不对

【答案】 A
133、下不属于企业的组织形式的是（ ）。
A.合资制
B.独资制
C.合伙制
D.公司制

【答案】 A
134、开设证券账户应当遵循的原则包括（　　）。
A.①②
B.②④
C.②③
D.③④

【答案】 B
135、《企业债券管理条例》规定，企业发行企业债券的总面额不得大于该企业的（　　）。
A.资产净值
B.资产总值
C.净利润
D.净资产

【答案】 A
136、股票价格指数的计算方法主要有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
137、关于股份有限公司对其债务应当承担的责任，下列说法中正确的有（ ）
A.①②
B.③④
C.②③
D.②④

【答案】 C
138、期权风险取决于（　　）等因素。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
139、除国债利率外，常见的参考利率包括（）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 B
140、国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以（）为面值、向外国投资者发行的债券。
A.本国货币
B.外国货币
C.国际储备
D.特别提款权

【答案】 B
141、（2018年真题）关于我国发行的普通国债的总体情况，说法错误的是（　　）。
A.规模越来越大
B.发行方式趋于市场化
C.期限趋于单调化
D.期限趋于多样化

【答案】 C
142、下列关于洗钱的说法中，不正确的是( )。
A.银行、证券、保险等金融系统是洗钱的易发、高危领域
B.金融机构是洗钱的唯一渠道
C.是指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为
D.履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护

【答案】 B
143、证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金，为本公司买卖在境内证券交易所上市交易的证券，在境内银行间市场交易的政府债券、国际开发机构人民币债券、央行票据、金融债券、短期融资券、公司债券、中期票据和企业债券，以及经中国证监会批准或者备案发行并在境内金融机构柜台交易的证券，以获取盈利的行为被称为（ ）。
A.证券保荐业务
B.证券资产管理业务
C.证券自营业务
D.融资融券业务

【答案】 C
144、企业的组织形式有（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
145、科技发展对金融市场运行有重大意义，下面关于影响我国金融市场运行的技术因素的说法正确的是（ ）。
A.①②
B.②③
C.③④
D.①④

【答案】 A
146、常见的间接融资方式有（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 A
147、社会保险基金由用人单位和个人缴费构成，用于各项社会保险待遇的当期发放，具体包括（ ）。
A.①②
B.①②④
C.①②③④
D.①②③④⑤

【答案】 D
148、我国证券结算制度根据货银对付的原则设计。关于货银对付的交收制度表述不正确的是（　　）。
A.货银对付是指，当且仅当资金交付时给付证券、证券交付时给付资金
B.货银交付原则是证券结算的一项基本原则，可以将证券结算中的违约交收风险降低到最低程度
C.结算参与人必须按照货银对付原则的要求，根据清算结果，向证券登记结算公司交付至少90％的应付的证券和资金，并为交易行为提供交收担保
D.在交收完成之前，任何人不得动用用于交收的证券、资金和担保物

【答案】 C
149、下列（　　）经济现象会引起股票市场的行情看涨.
A.财政部宣布提供资金用于基础设施建设
B.公司连年亏损
C.宏观经济发展数据低于预期
D.人民币汇率上升

【答案】 A
150、证券服务机构因误导性陈述给他人造成损失的，应当与发行人、上市公司承担（）责任，但是能够证明自己没有过错的除外。
A.连带赔偿
B.有限赔偿
C.无限赔偿
D.不连带赔偿

【答案】 A
151、系统的基金业绩评估需要从以下（ ）方面人手。
A.①③④
B.①②③④
C.①②④
D.①②③

【答案】 B
152、在QDII制度中，单只基金、集合管理计划持同一机构（政府、国际金融组织除外）发行的证券是指不得超过基金、集合计划净值的（ ），指数基金可以不受上述限制。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%

【答案】 B
153、股票发行类型有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
154、下列各项中，不属于科创板上市标准的是()。
A.市值+收入+研发投入
B.市值+收入+现金流
C.市值+净利润+收入
D.收入+净利润+现金流

【答案】 D
155、从基金管理人的角度看，基金运作可分为基金的（ ）三大部分。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
156、基金投资面临的外部风险有（ ）。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
157、根据债券合约条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
158、证