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三月下旬证券从业资格考试证券基础知识整理与复习含答案
一、单项选择题（共60题，每题1分）。
1、证券投资基金资产的名义持有人是（）。
A、基金投资者
B、基金管理人
C、基金托管人
D、基金监管人
【参考答案】：C
2、下列各项中，属于债券票面基本要素的是（）。
A、债券的发行日期
B、债券的列期日期
C、债券的承销机构名称
D、债券持有人的名称
【参考答案】：B
3、证券业协会和证券交易所属于（）。
A、政府组织
B、政府在证券业的分支机构
顷自律性组织
D、证券业最高监管机构
【参考答案】：C
4、基金持有人与托管人之间的关系是（）。
A、所有人与经营者的关系
B、经营与监管的关系
C、持有与监管的关系
D、委托与受托的关系
【参考答案】：D
【解析】基金持有人和管理人的关系：所有者和经营者的关系。基金管理人和托管人的关系：经营与监督的关系。基金持有人与托管人的关系：委托与受托的关系。所以本题答案是D。
5、发行债券的主体一般需要担保，该主体发行的债券是（）。
A、政府证券
B、金融证券
C、信誉卓著的大公司发行的公司债券债券
D、一般公司发行的公司债券
【参考答案】：D
6、广义的有价证券包括（）、货币证券和资本证券。
A、商品证券
B、凭证证券
C、权益证券
D、债务证券
【参考答案】：A
【解析】广义的有价证券包括：商品证券，货币证券，资本证券。
7、对于发行人来说，可以起到一次发行、二次融资作用的债券是（）。
A、收益公司债券
B、信用公司债券
C、保证公司债券
D、附认股权证的公司债券
【参考答案】：D
8、基金资产净值是指基金资产总值减去（）后的价值。
A、负债
B、银行存款本息
C、各类证券的价值
D、基金应收的申购基金款
【参考答案】：A
9、以下属于注册地在中国内地、上市地在新加坡的境外上市的外资股是（）。
A、A股
B、S股
C、B股
D、1股
【参考答案】：B
10、优先股股息在当年未足额分派时，能在以后年度补发的优先股，称为（）。
A、参与优先股
B、累积优先股
C、可赎回优先股
D、股息可调整优先股
【参考答案】：B
11、优先股票的特征不包括（）。
A、股息率固定
B、股息分派优先
C、剩余资产分配优先
D、具有优先认股权
【参考答案】：D
12、《首次公开发行股票并上市管理办法》还明确了拟在主板市场上市的公司的发行前股本规模，即发行人发行前的股本总额不少于（）元。
A、3000 万
B、5000 万
C、1亿
D、3亿
【参考答案】：A
13、专业的证券投资咨询机构、资信评估机构的业务人员，必须具备证券专业知识和从事证券业务（）以上经验。
A、一年
B、W
C、三年
D、五年
【参考答案】：B
【解析】这是《证券、期货投资咨询管理暂行办法》的规定。
14、通常所说的“金边债券”是指（）。
A、政府债券
B、企业债券
C、金融债券
D、以金融储备为担保而发行的债券
【参考答案】：A
【解析】在各类债券中，政府债券的信用等级是最高的，通常被称为“金边债券”。投资者购买政府债券，是一种较安全的投资选择。
15、关于证券公司经营各项业务的风险控制指标标准描述正确的是()。
证券公司经营证券经纪业务的，其净资本不得低于人民币2000万元
证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务等业务之一的，其净资本不得低于人民币5000万元
证券公司经营证券经纪业务，同时经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务等业务之一的，其净资本不得低于人民币1亿元
证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务中两项及两项以上的，其净资本不得低于人民币5亿元
【参考答案】：D
【解析】证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务中两项及两项以上的，其净资本不得低于人民币2亿元。
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16、股票市场价格的最直接的影响因素是()。
A、公司经营状况
B、供求关系
C、财政政策
D、行业竞争
【参考答案】：B
【解析】股票的市场价格一般是指股票在二级市场上交易的价格。股票的市场价格由股票的价值决定，但同时受许多其他因素的影响。其中，供求关系是最直接的影响因素，其他因素都是通过作用于供求关系而影响股票价格的。
17、基金在任何交易日日终持有的卖出股指期货合约价值，不得超过基金持有的股票总市值的（）％。
A、4
B、8
C、10
D、20
【参考答案】：D
【解析】考点：掌握基金的投资范围与投资限制。见教材第四章第五节，P142。
18、有关场外交易市场特征的描述不正确的是（）。
A、场外交易市场与证券交易所的区别在于交易价格的定价方式
B、场外交易市场的组织方式大多采取做市商制
C、场外交易市场是一个拥有众多证券种类和证券经营机构的市场，以未能或无须在证券交易所批准上市的股票和债券为主
D、场外交易市场分散，缺乏统一的组织和章程，因此不易管理和监督
【参考答案】：A
19、债券发行的定价方式以（）最为典型。
A、累积投标询价
B、上网竞价
C、公开招标
D、协商定价
【参考答案】：C
【解析】债券发行的定价方式以公开招标最为典型。按照招标标的的分类可分为有价格招标和收益率招标；按价格方式分类可分为美式招标和荷兰式招标。
20、公司股权分置改革的动议原则上应当由（）一致同意提出。
A、董事会
B、高级管理人员
C、全体非流通股股东
D、全体流通股股东
【参考答案】：C
【解析】熟悉我国股权分置改革的情况。见教材第二章第四节，P75。
21、战略投资者不得参与首次公开发行股票的初步询价和累计投标询价，并应当承诺获得本次配售的股票持有期限不少于（）个月。
A、9
B、12
C、18
D、24
【参考答案】：B
【解析】掌握《证券发行与承销管理办法》对首次公开发行股票实行的询价制度和对证券发售的规定。见教材第八章第一节，P334。
22、我国的二板市场指的是（）。
A、代办股份转让系统
B、主板市场
C、中小企业板块市场
D、创业板市场
【参考答案】：D
【解析】考点：掌握我国证券交易所市场的层次结构。见教材第六章第二节，P215。
23、（）是指做市商向市场提供双向报价，投资者根据报价选择是否与做市场交易。
A、做市商制度
B、竞价交易制度
C、大宗交易制度
D、证券商报价制度
【参考答案】：A
【解析】考点：熟悉场外交易市场的定义、特征和功能。见教材第六章第二节，P234。
24、我国的国债是指（）代表国家发行的国家公债。
A、财政部
B、国务院
C、中国人民银行
D、国资委
【参考答案】：A
【解析】中央政府发行的债券称为中央政府债券或者国债，地方政府发行的债券称为地方政府债券；有时也将二者统称为公债。
25、欧洲债券由于不以发行市场所在国的货币为面值，故也称（）。
A、扬基债券
B、武士债券
C、熊猫债券
D、无国籍债券
【参考答案】：D
26、影响期权价格最主要的因素是（）。
A、内在价值和时间价值
B、协定价格和市场价格
C、利率和权利期间
D、基础资产价格的波动性和基础资产的收益
【参考答案】：B
27、以下不属于货币证券的是（）。
A、商业本票
B、银行本票
C、银行股票
D、银行汇票
【参考答案】：C
【解析】银行股票属于资本证券，而不是货币证券。
28、以个人为发行对象的（），一般以吸收个人的小额储蓄资金为主，故有时称为储蓄债券。
A、短期国债
B、流通国债
C、非流通国债
D、中期国债
【参考答案】：C
29、在国际市场上，（）的常见形式是国库券。
A、短期国债
B、中期国债
C、长期国债
D、无期国债
【参考答案】：A
【解析】掌握中央政府债券的分类。见教材第三章第二节，P87。
30、股票最基本的特征是（）。
A、风险性
B、流动性
C、永久性
D、收益性
【参考答案】：D
【解析】考点：掌握股票的定义、性质、特征和分类。见教材第二章第一节，P48。
31、证券公司在办理经纪业务时是作为（）。
A、委托人
B、信托人
C、中介人
D、投资人
【参考答案】：C
【解析】证券经纪业务又称代理买卖证券业务，是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的行为。证券公司办理经纪业务，应当置备统一制定的证券买卖委托书，供委托人使用。采取其他委托方式的，必须作出委托记录。客户的证券买卖委托，不论是否成交，其委托记录应当按照规定的期限，保存于证券公司。
32、境外上市外资股以人民币标明面值，采取（）形式。
A、记名股票
B、不记名股票
C、优先股票
D、非流通股票
【参考答案】：A
33、开放式基金特有的风险是（）。
A、管理能力风险
B、市场风险
C、技术风险
D、巨额赎回风险
【参考答案】：D
【解析】开放式基金可以赎回，所以具有巨额赎回风险；A、B、C三个选项是所有基金共同的风险。
34、对指数基金认识正确的是（）。
A、指数基金的管理费较高，但是交易费用较低
B、指数基金是20世纪90年代以来出现的新的基金品种
C、由于指数基金的投资非常分散，可以完全消除投资组合的非系统风险
D、投资组合模仿某一股价指数或债券指数，当价格指数上升时，基金收益减少
【参考答案】：C
35、（）债券又称附息债券或息票债券。
A、分期付息
B、贴现
C、折价
D、溢价
【参考答案】：A
【解析】考点：熟悉股票和债券投资收益的来源和形式。见教材第六章第四节，P256。
36、我国金融债券的发行始于（）。
A、北洋政府时期
B、国民党政府时期
C、1982 年
D、1994年，我国政策性银行成立后
【参考答案】：A
37、股票及其他有价证券的理论价格是以一定的（）计算出来的未来收入的现值。
A、必要收益率
B、定期存款利息率
C、无风险利率
D、存款准备金率
【参考答案】：A
38、未经国家有关主管部门批准，非法发行股票或者公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处非法募集资金金额（）的罚金。
A、1%〜10%
B、1%〜5%
C、5%〜10%
D、10%以下
【参考答案】：B
【解析】熟悉《刑法》对证券犯罪的主要规定。见教材第八章第一节。P325。
39、债券与股票的比较，错误的是（）。
A、债券和股票都属于有价证券
B、尽管从单个债券和股票看，它们的收益率经常会发生差异，而且有时差距还很大，但是总体而言，二者的收益率是相互影响的
C、债券通常有规定的利率，而股票的股息红利不固定
D、债券和股票都是筹资手段，因而都属于负债
【参考答案】：D
40、资产支持证券的发起机构为（）金融机构。
A、银行业
B、证券业
C、保险业
D、信托业
【参考答案】：A
【解析】熟悉我国金融债券的品种和发行概况。见教材第三章第三节，P102。
41、上市公司宣布分红派息方案后至（）前，该上市证券为含息或含权证券。
A、股利宣布日
B、股权登记日
C、除息除权日
D、派发日
【参考答案】：C
【解析】考点：掌握股利政策、股份变动等与股票相关的资本管理概念。见教材第二章第一节，P52。
42、期限相同的企业债券利率比政府债券的利率要高，这是对（）的补偿。
A、信用风险
B、通胀风险
C、利率风险
D、经营风险
【参考答案】：A
43、下列不属于影响金融期货价格的主要因素是（）。
A、现货价格
B、要求的收益率或贴现率
C、现货金融工具的付息情况
D、汇率的变动
【参考答案】：D
44、从（）年起，上海证券交易所在证券回购交易中用以年收益率作为证券回购交易的报价方式。
A、1992
B、1993
C、1994
D、1995
【参考答案】：C
45、债券的主要风险是（）。
A、信用风险
B、经营风险
C、财务风险
D、市场风险
【参考答案】：A
【解析】掌握证券投资系统风险、非系统风险的含义，熟悉风险来源、作用机制、影响因素和收益与风险的关系。见教材第六章第四节，P261。
46、（）是整个证券市场的核心。
A、证券交易所
B、证券投资者
C、证券发行人
D、证券公司
【参考答案】：A
【解析】考点：掌握证券交易所的定义、特征、职能。见教材第六章第二节，P212。
47、某债券的票面价值为1000元，息票利率为5%，期限为4年，现以950元的发行价向全社会公开发行，则投资者在认购债券后到持至期满时可获得的直接收益率为（）。
A、5%
B、5.26%
C、10%
D、11%
【参考答案】：B
48、对已在证券交易所上市的，可用以进行回购交易债券，中国结算公司在每（）收市后计算在下一个适用星期分别适用的标准券折算率。
A、星期一
B、星期三
C、星期四
D、星期五
【参考答案】：B
【解析】对已在证券交易所上市的，可用以进行回购交易国债，企业债和其他债券，由中国结算公司在每星期三收市后计算在下一个适用星期分别适用的标准券折算率。
49、不属于境外上市外资股的是（）。
A、B股
B、H股
C、N股
D、S股
【参考答案】：A
【解析】B股是境内上市外资股。
50、中央银行在证券市场上买卖有价证券是在开展它的（）业务。
A、政策性
B、公开市场操作
C、投资性
D、保值
【参考答案】：B
51、中国人自己创办的第一家证券交易所是1918年夏天成立的()。
A、上海证券交易所
B、上海众业公所
C、上海华商证券交易所
D、北平证券交易所
【参考答案】：D
【解析】考生应当记住这两家在中国证券发展史上具有重要意义的交易所：1918年夏天成立的北平证券交易所是中国人自己创办的第一家证券交易所；1920年7月成立的上海证券物品交易所是当时规模最大的证券交易所。
52. 1988年国际清算银行(BIS)制定的《巴塞尔协议》规定，开展国际业务的银行必须将其资本对加权风险资产的比率维持在8%以上，其中核心资本至少为总资本的()。
A、40%
B、50%
C、60%
D、70%
【参考答案】：B
【解析】熟悉金融衍生工具的发展动因、发展现状和发展趋势。见教材第五章第一节，P152。
53、从金融衍生工具的新发展角度来分析，资产证券化是()。
A、风险管理型创新的重要成果
B、增强流动型创新的重要成果
C、信用创造型创新的重要成果
D、股票创新型创新的重要成果
【参考答案】：B
【解析】20世纪80年代以来，银行业普遍兴起的资产证券化是增强流动型创新的重要成果之一；而期货等衍生工具交易相对于现货交易具有流动性优势，也把众多的投资者从传统的股票和债券市场上吸引过来。
54、（）是证券监管工作的首要目标。
A、降低系统性风险
B、保证证券市场的公平、效率和透明
C、保护投资者合法权益
D、防止内幕交易
【参考答案】：C
55、分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构，要有（）名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员。
A、2
B、3
C、4
D、5
【参考答案】：D
【解析】熟悉对证券、期货投资咨询机构的管理。见教材第七章第四节，P308。
56、以下不属于证券投资基金特点的是（）。
A、稳定市场
B、集合投资
C、分散风险
D、专业理财
【参考答案】：A
57、根据现行制度规定，权证存续期满前（）交易日，权证终止交易，但可以行权。
A、2个
B、1个
C、5个
D、3个
【参考答案】：C
【解析】交易所规定。
58、将股票分为普通股票和优先股票是按（）分类的。
A、股东享有权利的不同
B、是否记载股东姓名
C、是否在股票票面上表明金额
D、股票的价值
【参考答案】：A
【解析】本题考核的是股票的分类方法。股票的种类很多，分类方法亦有差异。常见的股票类型有：①按股东享有权利的不同，股票可以分为普通股票和优先股票；②按是否记载股东姓名，股票可分为记名股票和不记名股票；③按是否在股票票面上标明金额，股票可以分为有面额股票和无面额股票。
59、看涨期权的买方具有在约定期限内按（）价格买入一定数量金融资产的权利。
A、市场价格
8、买入价格
C、卖出价格
D、约定价格
【参考答案】：D
60、上证180金融股指数采用派许加权综合价格指数公式进行计算，并对个股设置（）的权重上限。
A、10%
B、15%
C、20%
D、25%
【参考答案】：B
二、多项选择题（共20题，每题1分）。
1、与金融衍生产品相对应的基础金融产品可以是（）。
A、债券
B、股票
C、银行定期存款单
D、金融衍生工具
【参考答案】：A,B,C,D
2、根据《证券法》的规定，设立综合类证券公司必须具备的条件是（）。
A、注册资本最低限额为人民币5亿元
B、有固定的经营场所和合格的交易设施
C、主要管理人员和业务人员必须具有证券从业资格
D、有健全的管理制度和规范的自营业务与经纪业务分业管理的体系
【参考答案】：A,B,C,D
3、按照规定，对违规的律师事务所，其处罚措施有（）。
A、公开道歉
B、责令停业
C、吊销直接责任人员的资格证书
D、承担连带责任
【参考答案】：B,C,D
4、下列关于上证成分股指数的说法正确的有（）。
A、选择样本股时遵循规模、流动性、行业代表性三项指标
B、设立的目的是建立一个反映上海证券市场的概貌和运行状况、能够作为投资评价尺度及金融衍生产品基础的基准指数
C、依据样本稳定性和动态跟踪的原则，通常每半年调整一次成分股，每次调整比例一般不超过10%
D、共有180只样本股
【参考答案】：A,B,D
【解析】掌握我国主要的股票价格指数、债券指数和基金指数。见教材第六章第三节，19241。
5、下列因素中，与认股权证价值成正比例的是（）。
A、认股价格
B、剩余有效期限
C、换股比例
D、普通股的市价
【参考答案】：B,C,D
【解析】答案为BCD。认股价格越低，认股权证的持有者为换股而付出的代价就越小，而普通股市价高于认股价格的机会就越大，因而认股权证的价值也就越大。也就是说，认股价格与认股权证价值是反比例关系，所以A选项不符合题意。
6、在股票现货市场和股票指数期货市场（）。
A、做同方向操作将抵消投资组合的系统性风险
B、做反方向操作将抵消投资组合的系统性风险
C、做同方向操作将增大投资组合的系统性风险
D、做反方向操作将增大投资组合的系统性风险
【参考答案】：B,C
【解析】由于大多数股票价格的变动与股价指数同方向，所以做反方向操作将抵消投资组合的系统性风险，做同方向操作将增大投资组合的系统性风险。
7、境外上市外资股的名称包括（）。
A、H股
B、B股
C、N股
D、S股
【参考答案】：A,C,D
8、政府发行债券所筹集的资金可用于（）。
A、协调财政资金短期周转
B、弥补财政赤字
C、兴建政府投资的大型基础性的建设项目
D、弥补战争费用的开支
【参考答案】：A,B,C,D
9、公司申请公司债券上市交易，应当符合下列条件（）。
A、公司债券的期限为1年以上
B、公司债券实际发行额不少于人民币5000万元
C、公司债券实际发行额不少于人民币6000万元
D、公司申请债券上市时仍符合法定的公司债券发行条件
【参考答案】：A,B,D
【解析】公司申请公司债券上市交易，应当符合下列条件：（1）公司债券的期限为l年以上；（2）公司债券实际发行额不少于人民币5000万元；（3）公司申请债券上市时仍符合法定的公司债券发行条件。
10、远期利率协议以合同利率和（）计算利息。
A、实际利率
B、名义利率
C、参考利率
D、浮动利率
【参考答案】：C
【解析】了解现阶段我国银行间债券市场远期交易、远期利率协议、外汇远期交易以及境外人民币NDF的基本情况。见教材第五章第二节，P159。
11、稽查局的职责主要包括（）。
A、组织监督证券期货反洗钱工作
B、草拟行政案件审理、听证等工作的规则和实施细则
C、负责组织、指导全系统的法制调研工作
D、组织境外监管合作案件的协查
【参考答案】：A,D
【解析】B项是行政处罚委员会的主要职责；C项是法律部的职责。
12、根据选择权性质的划分，金融期权可以划分为（）。
A、买人期权
B、卖出期权
C、美式期权
D、欧式期权
【参考答案】：A,B
【解析】掌握金融期权的各种分类方式：根据选择权的划分，金融期权可以划分为买入期权和卖出期权；按照合约规定的履约时间可分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权。按照基础资产性质的不同可以分为股权类期权、利率期权和货币期权等。
13、奇异型期权包括（）。
A、任选期权
B、百慕大期权
C、障碍期权
D、平均期权
【参考答案】：A,B,C,D
14、证券监管机构的主要职责是（）。
A、依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则
B、负责监督有关法律法规的执行，保护投资者的合法权益
C、对全国的证券发行、证券交易、中介机构的行为等依法实施全面监管
D、维持公平而有序的证券市场
【参考答案】：A,B,C,D
15、债券是一种（）。
A、真实资本
B、虚拟资本
C、有价证券
D、收益凭证
【参考答案】：B,C
16、下列单位犯罪中，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处5年以下有期徒刑或者拘役的是（）。
A、非法发行股票和公司、企业债券罪
B、以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的
C、欺诈发行股票、债券罪
D、内幕交易、泄露内幕信息罪
【参考答案】：A,C,D
【解析】熟悉《刑法》对证券犯罪的主要规定。见教材第八章第一节，P324〜325。