2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范能力提升试卷A卷附答案.docx

2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范能力提升试卷A卷附答案

单选题（共1500题）
1、（　　）的发起设立，拉开了中国证券投资基金试点的序幕。
A.基金开元和基金金泰
B.淄博基金
C.安信基金
D.华安创新

【答案】 A
2、产品审批委员会人员的构成不包括（　　）。
A.主管产品开发的高管
B.督察长
C.投资总监
D.研究部经理

【答案】 D
3、在销售基金时，（　　）应制定合理的业务规则，对基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户等行为进行规定。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.基金持有人
D.基金销售机构

【答案】 A
4、(2016年)证券投资基金的专业化服务提供长期投资的对象不包括（ ）。
A.社会保障基金
B.企业年金
C.失业救济
D.养老金

【答案】 C
5、基金上市交易公告书应披露事项有（ ）Ⅰ．持有人户数Ⅱ．持有人结构以及前10名持有人Ⅲ．财务状况报表Ⅳ．重大事件揭示
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
6、下列（ ）不属于基金销售机构寻找潜在客户的常用方法。
A.德尔菲法
B.缘故法
C.介绍法
D.陌生拜访法

【答案】 A
7、金融类资产一般分为（ ）金融资产两类。
A.股权类和基金类
B.股权类和债权类
C.基金类和债权类
D.证券类和股票类

【答案】 B
8、基金从业人员小张在工作中得到有关A股票的一些内幕信息，于是在一个私下场合暗示自己的女友小王购买该股票，这种行为违反了（ ）原则。
A.不得进行内幕交易
B.不得欺诈客户
C.不得操纵市场
D.不得进行不正当竞争

【答案】 A
9、关于基金管理人的合规性风险，以下表述正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅳ

【答案】 B
10、(2017年)某开放式基金的基金总份额为1亿份，下列情形中未构成巨额赎回的是（ ）。
A.赎回1500万份，申购1300万份，通过基金转换转出1800万份，转入900万份
B.赎回700万份，申购100万份，通过基金转换转出1500万份，转入1000万份
C.赎回1000万份，申购100万份，通过基金转换转出800万份，转入900万份
D.赎回2000万份，申购1500万份，通过基金转换转出1300万份.转入700万份

【答案】 C
11、基金监管的首要目标是（ ）。
A.依法保护投资人及相关当事人的合法权益
B.保护基金管理人利益
C.保证证券投资基金和资本市场的健康发展
D.规范证券投资基金活动

【答案】 A
12、甲的好友乙在一家私募基金管理公司从事投资管理工作，甲通过乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基金产品，且乙已经购买了100万元该基金产品，甲打电话询问乙，得知单个投资人最少投资额需要100万元，但甲手头只有60万元。乙建议甲找其他人一起凑齐100万元进行联合投资。后来甲找到同事丙和丁，丙只有15万元，丁只有10万元，甲将凑齐的85万元转账给了乙，乙自己出资65万元，以自己的名义购买了150万元的基金产品。本案中属于违规行为的是（ ）。Ⅰ.乙通过微信朋友圈推介基金产品
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 B
13、关于开放式证券投资基金的认购，以下表述正确的是()
A.采用金额认购方式
B.只能采用前端收费模式
C.都收取认购费用
D.采用份额认购方式

【答案】 A
14、基金监管活动的要素主要包括（ ）等。
A.目标、原则、方式、手段
B.目标、体制、内容、方式
C.目标、体制、手段、方式
D.原则、内容、方式、手段

【答案】 B
15、私募基金管理人自成为中国证券投资基金业协会的观察会员之日起（ ）年，同时符合资产管理规模标准和合规经营目标的，可以申请成为普通会员。
A.1
B.半
C.3
D.2

【答案】 A
16、我国开放式基金的赎回价格是以()为基础加减有关费用计算的。
A.基金发行时的价格
B.基金市场供求关系
C.基金发行时的面值
D.基金份额净值

【答案】 D
17、通常将股票市值小于（　　）亿元人民币的公司归为小盘股，将超过（　　）亿元人民币的公司归为大盘股。
A.2；10
B.3；15
C.5；20
D.10；20

【答案】 C
18、以下投资工具中，属于间接投资工具的是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅳ

【答案】 D
19、（2016年真题）封闭式基金的基金管理人聘请法定验资机构验资前，募集的基金份额总额需达到准予注册规模的（　　）以上。
A.70％
B.75％
C.80％
D.90％

【答案】 C
20、基金从业人员在执业活动中接触到的秘密不包括（　　）。
A.商业秘密
B.客户资料
C.内幕信息
D.来源不可靠、模棱两可的信息

【答案】 D
21、1990年，（　　）证券交易所推出了世界上第一只ETF指数参与份额（TIPs）。
A.英国伦敦
B.美国纽约
C.加拿大多伦多
D.美国纳斯达克

【答案】 C
22、货币市场基金不得投资的金融工具是（ ）。
A.现金
B.股票
C.大额存单
D.央行票据

【答案】 B
23、督察长应享有充分的（ ）和独立的调查权。
A.知情权
B.处罚权
C.审批权
D.管理权

【答案】 A
24、（2017年真题）下列关于私募基金的募集的说法中，错误的（ ）。
A.私募基金管理人不得通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体募集资金
B.私募基金管理人在履行特定对象确定程序后可以通过其官方微信、网站等渠道募集资金
C.私募基金管理人不得向非合格投资者募集资金
D.私募基金管理人不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益，但可以宣传结构化产品的优先级约定收益率

【答案】 D
25、股票的收益比债券高，是因为股票面临的（　　）比债券大得多。
A.税收
B.期限
C.风险
D.利率

【答案】 C
26、为明确信息披露义务人的责任，提醒投资者注意投资风险，目前法规规定，应在基金年度报告扉页作出的提示不包括（　　）。
A.基金管理人和基金持有人的责任
B.投资风险
C.年度报告中注册会计师出具非标准无保留意见的提示
D.基金管理人管理和运用基金资产的原则

【答案】 A
27、基金销售市场细分的原则中，（ ）要求销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异，提供个性化的产品和服务。
A.可测原则
B.易入原则
C.识别原则
D.成长原则

【答案】 C
28、（2017年真题）下列体现依法监管原则的行为包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
29、关于基金宣传推介材料的规范性要求，以下描述错误的是（ ）
A.应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字，以提醒投资人注意投资风险
B.提及基金评价机构评价结果的，应当列明基金评价机构的名称及评价日期。
C.推介货币市场基金的，应当提示基金投资人，购买货币市场基金等于将资金作为存款存放在银行
D.登载基金管理人股东背景时，应当特别声明基金管理人与股东之间实行业务隔离制度

【答案】 C
30、(2016年)封闭式基金的合同生效的条件之一是封闭式基金募集期限届满，基金份额持有人人数达到（　）人以上。
A.50
B.100
C.200
D.300

【答案】 C
31、(2017年)下列关于ETF基金份额净值的说法中，错误的是（ ）。
A.按规定于次日（跨境ETF可以为次2个工作日）在指定报刊披露
B.按规定通过证券交易所的行情发布系统于次1个交易日（跨境ETF可以为次2个工作日）揭示
C.按规定通过托管人托管系统于次1个交易日（跨境ETF可以为2个工作日）揭示
D.按规定于次日（跨境ETF可以为次2个工作日）在管理人网站披露

【答案】 C
32、关于QDII基金的信息披露，以下表述错误的是（　　）。
A.当投资顾问主要负责人变动时，需要发布临时公告
B.定期报告中披露计入当期损益的汇兑损益
C.投资境外基金的，应当披露QDII基金与境外基金之间的费率安排
D.可以同时采用中文和英文，但需要明确告知投资者以哪种文字为准

【答案】 D
33、基金份额登记机构应妥善保存登记数据，保存期限为（　　）。
A.自基金账户销户之日起不得少于15年
B.自基金账户开户之日起不得少于15年
C.自基金账户销户之日起不得少于20年
D.自基金账户开户之日起不得少于20年

【答案】 C
34、基金份额登记机构应妥善保存登记数据，其保存期限自基金账户销户之日起不得少于（　　）年。
A.5
B.10
C.15
D.20

【答案】 D
35、封闭式基金份额上市交易，要求其基金份额持有人不少于（　　）人。
A.100
B.200
C.500
D.1000

【答案】 D
36、《证券投资基金法》规定，基金份额净值计价错误达到基金份额净值的（ ）以上时，基金管理人应当公告，并报国务院证券监督管理机构备案。
A.0、4%
B.0、25%
C.0、5%
D.0、6%

【答案】 C
37、基金宣传推介材料禁止使用（　　）。
A.基金合同生效不足六个月的基金业绩
B.基金合同生效十年以上的基金业绩
C.基金管理人管理的其他基金过往业绩
D.以证券市场有代表性的指数模拟历史业绩

【答案】 A
38、下列属于监管基金活动的部门规章和规范性文件的是( )。
A.《基金经理注册登记规则》
B.《证券投资基金管理公司管理办法》
C.《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》
D.《基金从业人员证券投资管理指引（试行）》

【答案】 B
39、当发现基金出现异常交易行为时，证券交易所可以视情况进行的处理不包括（　　）。
A.电话提示
B.约见谈话
C.公开谴责
D.行政处罚

【答案】 D
40、(2017年)不需要在基金合同、招募说明书中约定赎回费的收取标准和计入基金财产的比例的基金是（ ）。
A.社保基金
B.LOF
C.分级基金
D.ETF

【答案】 A
41、证券交易所在开市后根据ETF申赎、赎回清单和组合证券由各只证券的实时成交数据计算并每（ ）提供一次基金份额参考净值。
A.15秒
B.30秒
C.1分钟
D.1天

【答案】 A
42、关于基金份额登记机构的法定义务，以下表示错误的是（ ）。
A.不得泄露与基金份额持有人、基金投资运作相关的非公开信息
B.将基金份额持有人名称、身份信息及基金份额明细等数据备份至基金管理人指定的机构
C.保证登记数据的真实、准确、完整、不得隐藏、伪造、篡改或者毁损
D.勤勉尽责、恪尽职守，妥善保存登记数据

【答案】 B
43、(2016年)关于基金的会计核算工作，以下表述错误的是（）。
A.不同基金账簿记录应当相互独立
B.不同基金的名册登记应当独立
C.对所管理的基金应当建立核算
D.基金管理人对所管理的基金应当以委托人为会计核算主体

【答案】 D
44、公司内部控制的核心是（　　），制定内部控制制度要以审慎经营、防范和化解风险为出发点。
A.成本控制
B.人员控制
C.风险控制
D.效益控制

【答案】 C
45、基金公司风险控制的制度必须伴随内外部环境的改变及时进行相应的修改和完善，体现基金公司（ ）。
A.独立性原则
B.全面性原则
C.最高性原则
D.适时性原则

【答案】 D
46、基金管理人和基金托管人加入协会的，应当成为（ ）。
A.普通会员
B.联席会员
C.特别会员
D.其他会员

【答案】 A
47、基金份额持有人自行召集持有人大会时，应至少提前（　　）日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、表决方式等事项。
A.45
B.30
C.15
D.10

【答案】 B
48、以下关于证券投资基金概念的表述,正确的是（）
A.A:Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.B:Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.C:Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.D:Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
49、避险策略基金通常将大部分资金投资于（　　）。
A.与基金到期日一致的股票
B.与基金到期日一致的货币市场工具
C.衍生金融工具
D.与基金到期日一致的债券

【答案】 D
50、(2017年)下列不属于资产管理行业功能的是（ ）。
A.能够为市场经济有效配置资源
B.保证给投资者带来收益
C.给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效
D.使资金的需求方和提供方能够便利的连接起来

【答案】 B
51、某投资人投资3万元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为9元，其对应的认购费率为1.5%，基金份额面值为1元/份，则其认购费用及认购份额为（ ）。
A.442.12，29556.65
B.443.35，29756.35
C.443.35，29565.65
D.443.35，29334.65

【答案】 C
52、根据中国证监会2012年发布的《证券投资基金管理公司管理办法》的规定，基金管理公司的主要股东是指持有基金管理公司股权比例最高且不低于（　　）的股东。
A.10%
B.20%
C.25%
D.50%

【答案】 C
53、既注重资本增值又注重当期收入的基金是（ ）。
A.指数基金
B.增长型基金
C.收入型基金
D.平衡型基金

【答案】 D
54、基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的（ ）个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结登记手续。
A.30
B.20
C.15
D.10

【答案】 B
55、根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在（ ）日为投资人办理登记权益手续，投资人通常在（ ）日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。
A.T+3；T+7
B.T+1；T+2
C.T+2；T+3
D.T；T+1

【答案】 B
56、某基金管理公司的基金经理甲串通基金经理乙，通过他们控制的两个基金相互交易，人为虚增交易量来拉升股价的行为属于（　　）。
A.二公司的内幕交易
B.基于交易的操纵市场
C.基于信息的操纵市场
D.不正当竞争

【答案】 B
57、（ ），也称”结构性的早期干预和解决方案“，其精髓在于金融监管机构要尽可能赶在金融机构完全亏损之前采取有效措施，以便让金融机构股东之外的其他人不受损失。
A.公开监管
B.高效监管
C.适度监管
D.审慎监管

【答案】 D
58、(2017年)下列关于基金与股票所反映的经济关系的说法中，错误的是（ ）。
A.投资者购买基金份额就成为基金的受益人
B.基金反映的是一种信托关系
C.投资者购买股票后就成为公司的债权人
D.股票反映的是一种所有权关系

【答案】 C
59、（2017年真题）《中华人民共和国证券投资基金法》关于基金委托人的相关规定，下列表述错误的是（ ）。
A.基金托管人与基金管理人不得为同一机构，不得相互出资或者持有股份
B.基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任
C.基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在六个月内选任新基金托管人
D.基金托管人负责计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格

【答案】 D
60、关于私募基金销售行为，以下说法错误的是（ ）。
A.私募基金销售机构不得向投资者承诺最低收益
B.私募基金管理人、私募基金销售机构不得向投资者承诺本金不受损失或者承诺最低收益
C.私募基金管理人不得向投资者承诺本金不受损失
D.私募基金管理人不得向投资者承诺本金不受损失或者承诺最低收益，但符合条件的银行代销机构可以向投资者承诺本金保证

【答案】 D
61、（2017年真题）公开募集基金，应当经国务院证券监督管理机构（ ）。
A.注册
B.备案
C.核准
D.登记

【答案】 A
62、（2016年真题）规范性原则、易解性原则和易得性原则属于信息（ ）应遵循的要求。
A.披露内容
B.披露形式
C.披露时间
D.披露地点

【答案】 B
63、（　　）是指由于公司危机处理机制、备份机制准备不足，导致危机发生时公司不能持续运作的风险。
A.业务风险
B.投资风险
C.操作风险
D.业务持续风险

【答案】 D
64、私募基金管理人应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自（ ）起不得少于10年。
A.基金清算终止之日
B.基金管理人成立之日
C.基金备案成立之日
D.投资者购买基金之日

【答案】 A
65、依照《证券投资基金法》的规定基金管理人的职责不包括（　　）。
A.及时办理基金清算，交割事宜
B.召集基金份额持有人大会
C.办理基金份额的发售，申购,赎回，登记事宜
D.计算并公告基金资产净值

【答案】 A
66、（ ）通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处。
A.基金份额持有人
B.基金监管机构
C.基金评级机构
D.基金注册登记机构

【答案】 B
67、岗位责任原则的关键因素是（ ）。
A.权利和义务
B.责任和权力
C.岗位和权利
D.职责和权限

【答案】 B
68、全球基金发展的趋势和特点包括（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
69、货币市场基金可以投资于以下金融工具（　　）。
A.现金
B.股票
C.可转换债券
D.信用等级在AAA级以下的企业债券

【答案】 A
70、基金管理人(　)是指基金管理人在信息披露过程中，违反相关法律法规和公司规章，对基金投资者形成了误导或对基金行业造成了不良声誉，受到处罚和声誉损失的风险。
A.投资合规性风险
B.信息披露合规性风险
C.反洗钱合规性风险
D.销售合规性风险

【答案】 B
71、关于债券和债券基金的说法，不正确的是（　　）。
A.债券基金分配的收益有升有降，不如债券的利息固定
B.债券基金收益率较债券难计算、预测
C.由于增添了不确定性，债券基金的信用风险比债券投资的风险大
D.债券基金并没有一个确定的到期日

【答案】 C
72、督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告（　　）。
A.中国证监会及相关派出机构
B.证券业协会
C.董事会
D.基金业协会

【答案】 A
73、中国证监会于（ ）年初对《关于保本基金的指导意见》进行了修订，将“保本基金”名称调整为“避险策略基金”。
A.2014
B.2015
C.2016
D.2017

【答案】 D
74、(2016年)基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传材料违规的，中国证监会依法采取的行政监管或行政处罚措施不包括（ ）。
A.提示基金管理公司或基金代销机构进行改正
B.对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函
C.对直接负责的基金管理公司或基金代销机构高级管理人员和其他直接责任人员，采取监管谈话、出具警示函、记入诚信档案、暂停履行职务等
D.责令基金业协会或基金中介机构进行整改，暂停办理相关业务，并对其立案调查

【答案】 D
75、利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开信息进行基金投资，涉及合规风险中的（　　）。
A.投资合规性风险
B.销售合规性风险
C.信息披露合规性风险
D.反洗钱合规性风险

【答案】 A
76、(2017年)某基金公司固定收益基金经理的下列行为中，与守法合规道德规范相违背的是（ ）。
A.发现资金询价人员存在交易时段用个人手机与其他机构私下沟通的情况，立即报告公司监督稽核部予以纠正
B.不仅熟悉固定收益投资相关的法律法规，同时关注学习股票投资、基金销售、后台运营等法律法规
C.妻子的账户有债券投资，但是该基金经理考虑到该债券成交不活跃且公司旗下组合没有同样的持仓品种，所以决定仅向公司做事后报备
D.发现基金公司法规库未纳入交易所最新发布的某投资交易规则，立即提醒公司法务合规人员及时更新法规库

【答案】 C
77、(2017年)基金销售机构的准入条件要求其基金销售业务技术系统进行联网测试，联网测试的对象是基金管理人和（ ）。
A.基金托管人
B.证券交易所
C.中国证监会
D.中国证券登记结算公司

【答案】 D
78、基金销售适用性管理制度，包含如下哪些内容。（ ）
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
79、（2016年真题）（　　）要求用精确的语言披露信息，不使人误解，不得使用模棱两可的语言。
A.真实性原则
B.准确性原则
C.完整性原则
D.规范性原则

【答案】 B
80、（2016年真题）基金托管人主要负责办理的信息披露事项包括（ ）。
A.净值披露
B.上市交易
C.代理清算交割
D.基金募集

【答案】 C
81、（2016年真题）关于开放式基金份额的转换，下列说法错误的是（ ）。
A.基金份额转换一般采取未知价法
B.基金份额的转换按照转换申请日的基金份额净值为基础计算转换基金份额的数量
C.当转入基金的申购费率高于转出基金的申购费率时，不需要补费用差额
D.基金份额的转换常常会收取一定的转换费用

【答案】 C
82、（ ）应当指导、督促公司妥善处理投资人的重大投诉，保护投资人的合法权益。
A.督察长
B.总经理
C.合规管理部门
D.监事会

【答案】 A
83、下列关于我国证券投资基金的表述，不正确的是（　　）。
A.投资者通过购买基金份额方式直接进行证券投资
B.每只基金都有一个基金合同
C.证券投资基金是一种间接投资工具
D.证券投资基金通过发行基金份额方式募集

【答案】 A
84、以下不属于资产管理的本质的是（　　）。
A.一切资产管理活动都要求风险与收益相匹配
B.管理人必须坚持“卖者有责”
C.管理人必须保证投资者收益
D.投资人必须做到“买者自负”

【答案】 C
85、(2016年)（）要求用精确的语言披露信息，不使人误解，不得使用模棱两可的语言。
A.真实性原则
B.准确性原则
C.完整性原则
D.规范性原则

【答案】 B
86、基金招募说明书中不包含（）。
A.基金投资目标、投资范围、投资策略
B.基金业绩比较基准、风险收益特征、投资限制
C.基金运作费用的费率水平、收取方式
D.基金管理人、基金托管人的基本情况

【答案】 B
87、基金监管的基本原则有( )。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
88、封闭式基金发售方式主要有（ ）。
A.金额认购和证券认购
B.证券认购和网上发售
C.网上发售和网下发售
D.网下发售和金额认购

【答案】 C
89、关于投资者教育基本原则，表述正确的是（　　）。
A.投资者教育等同于投资咨询
B.投资者教育被视为对市场参与者监管工作的替代
C.投资者教育有一个固定的模式
D.不存在广泛适用的投资者教育计划

【答案】 D
90、关于基金公司信息系统管理，下列做法错误的是（ ）。
A.用户密码定期更换
B.数据库密码和操作系统密码分人保管
C.软件开发人员介入实际的业务操作
D.信息技术系统应当定期稽核检查，完善业务数据保管等安全措施

【答案】 C
91、(2016年)下列关于基金机构投资者的说法错误的是（）。
A.一般具有较为雄厚的资金实力
B.由证券投资专家进行管理
C.是一个有独立法人地位的经济实体
D.主要投资于单个基金

【答案】 D
92、（2018年真题）当出现巨额赎回，基金管理人决定部分延期赎回时，当日接受赎回比例不得低于（ ）。
A.基金总份额10%
B.基金总份额5%
C.当日基金总份额
D.基金总份额

【答案】 A
93、基金管理人在每年结束后（　　）日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。
A.30
B.60
C.90
D.180

【答案】 C
94、证券交易所依法拥有对（　　）的职责。
A.基金份额上市交易监管
B.基金投资行为监管
C.基金市场的自律管理
D.以上都是

【答案】 D
95、上市开放式基金的中报价格最小变动单位为（　　）元人民币。
A.0.1
B.0.001
C.0.01
D.0.0001

【答案】 B
96、（ ）为投资者提供了一种在不同资产类别之间进行分散投资的工具，比较适合较为保守的投资者。
A.股票基金
B.债券基金
C.货币市场基金
D.混合基金

【答案】 D
97、证券公司集合资产管理计划，要求个人或者家庭金融资产合计不低于（ ）万元人民币?
A.100
B.150
C.200
D.300

【答案】 A
98、就全球而言，进入（　　）世纪以后，世界基金业的规模继续膨胀。
A.19
B.20
C.21
D.18

【答案】 C
99、中国证监会在调查重大证券违法行为时，经批准可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制期限不得超（ ）个交易日，案情复杂的，可以延长（ ）个交易日。
A.15；15
B.30；15
C.30；30
D.15；30

【答案】 A
100、中国证监会工作人员应当承担的法律义务是(　)。
A.利用职务牟取暴利
B.玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊或者利用职务上的便利索取财务
C.公正廉明，接受监督
D.接受他人物品

【答案】 C
101、按照《基金法》的规定，以下（　　）不属于我国基金份额持有人享有的权利。
A.参与分配清算后的剩余基金财产
B.按照规定要求召开基金份额特有人大会
C.分享基金财产收益
D.随时查阅基金资产状况

【答案】 D
102、监事会对经营管理的业务监督说法错误的是（ ）。
A.当董事或经理人员执行业务违反法律法规、公司章程以及从事登记营业范围之外的业务时，监事有权通知他们停止其行为
B.定期调查公司的财务状况，审査账册文件，并有权要求董事会向其提供情况
C.审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告
D.当监事会认为有必要时，―般是在公司出现重大问题时，可以提议召开股东会

【答案】 B
103、下列各项不属于基金销售人员的合规风险的是（ ）。
A.向他人提供基金未公开的信息
B.散布虚假信息、扰乱市场秩序
C.协助客户办理开户、买卖等业务
D.对投资者作出盈亏保证

【答案】 C
104、( )部门包括市场营销、风险控制、财务部、监察稽核和产品研发部门，主要是为公司前台部门提供支持，保障公司为客户提供服务的持续性。
A.前台
B.中台
C.后台
D.以上都不是

【答案】 B
105、基金注册登记机构通过设立和维护（ ）确认基金份额持有人持有基金份额的事实。
A.代销机构网点
B.投资者申购、赎回申请数据
C.基金投资组合状况
D.基金份额持有人名册

【答案】 D
106、基金的重大事件不包括（ ）。
A.基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.1%
B.延长基金合同期限
C.转换基金运作方式
D.更换董事长、总经理等高级管理人员

【答案】 A
107、TF与LOF在申购、赎回机制上存在区别，主要体现在（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ
C.Ⅰ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 D
108、基金份额登记机构应妥善保存登记数据，保存期限为（　　）。
A.自基金账户销户之日起不得少于20年
B.自基金账户开户之日起不得少于15年
C.自基金账户开户之日起不得少于20年
D.自基金账户销户之日起不得少于15年

【答案】 A
109、（　　）中国证监会颁布了《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》。
A.2001年6月18日
B.2003年7月1日
C.2007年6月18日
D.2010年7月1日

【答案】 C
110、基金管理人自募集期限届满之日起（　　）日内聘请法定验资机构验资。
A.5
B.10
C.15
D.20

【答案】 B
111、基金销售机构向基金管理人收取客户维护费的依据是（ ）。
A.基金销售的规模
B.基金机构网点的数量
C.基金机构的客户数量
D.销售基金的保有量

【答案】 D
112、私募基金管理人募集设立有限合伙型私募基金时，以下不合规的是（　　）。
A.合伙协议条款应当包括合伙人会议
B.合伙协议条款应当包括利润分配及亏损分担
C.合伙协议条款应当包括信息披露制度
D.合伙协议应当约定全体合伙人总数控制在200人以内

【答案】 D
113、（2016年真题）基金份额持有人大会不可以由（　　）提议召集。
A.代表基金份额10％以上的基金份额持有人
B.基金托管人
C.基金审计机构
D.基金管理人

【答案】 C
114、下列（　　）不属于基金销售机构寻找潜在客户的常用方法。
A.德尔菲法
B.缘故法
C.介绍法
D.陌生拜访法

【答案】 A
115、基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（ ）个月的除外。
A.1
B.6
C.9
D.3

【答案】 B
116、以下关于契约型基金的表述，错误的是（　　）。
A.契约型基金是依据基金管理人、基金托管人之间签署的基金合同设立的
B.基金投资者依法享受权利并承担义务
C.基金投资者是基金投资的股东
D.基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人

【答案】 C
117、传统的销售理论中的4Ps是指（ ）。
A.产品、数量、价格、渠道
B.数量、价格、渠道、促销
C.产品、价格、渠道、促销
D.价格、渠道、总额、促销

【答案】 C
118、下列关于我国的开放式基金认购费率的说法不正确的是（ ）。
A.基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率
B.股票型基金的认购费率一般不超过2.5％
C.货币市场基金一般不收取认购费
D.债券型基金的认购费率通常在1％以下

【答案】 B
119、(2016年)设立基金管理公司，股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，最近（ ）年没有违法记录。
A.半
B.1
C.2
D.3

【答案】 D
120、关于我国开放式基金的认购费率，说法正确的是（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
121、（　　）不可以开立基金账户。
A.16岁个体小王
B.17岁在读大学生
C.23岁应届毕业生
D.65岁退休干部老李

【答案】 B
122、（　　）是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权关系和债权关系。
A.金融资产
B.金融服务机构
C.储蓄类资产
D.融资类资产

【答案】 A
123、(2017年)下列关于道德的描述中，错误的是（ ）。
A.道德由一定的社会经济基础决定并形成
B.道德是一种社会意识形态
C.道德是调整人与人之间、人与社会之间关系的行为规范的总和
D.道德全部依靠法律制度发挥约束力量

【答案】 D
124、对非公开募集基金推介方式的限制不包括（　　）。
A.私募基金管理人不可以向投资者承诺投资本金不受损失
B.非公开募集基金不可以通过分析会和布告方式向不特定对象宣传推介
C.不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金
D.通过报刊、电台、电视台、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式向特定对象宣传推介

【答案】 D
125、将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金的监管机构和自律组织三大类依据的是（ ）的不同。
A.设立条件
B.服务方式
C.参与方式
D.所承担的职责与作用

【答案】 D
126、下列各项中，（　　）不属于基金宣传推介材料在语言表述方面应当特别注意的问题。
A.在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业缋稳健”、“业绩优良”、“名列前茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、“最好”、“最强 ”、“唯一”等表述。
B.不得使用“坐享财富増长”、“安心享受成长”、“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述。
C.不得使用“欲购从速”、“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述。
D.注重对行业公信力及公司品牌、形象的宣传。

【答案】 D
127、（2017年真题）下列关于居民理财的说法中，错误的是（ ）。
A.理财是指居民的财务管理行为，目的是实现财产的保值、增值
B.居民理财需求的产生源于居民希望将其货币盈余使用出去以获得更高的回报
C.货币储蓄是居民理财的主要方式，储蓄首先须保证能战胜通货膨胀
D.居民若期望获得比储蓄利息更多的收益回报，通常需要投资

【答案】 C
128、基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的（ ）个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结登记手续。
A.30