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2025年证券从业之金融市场基础知识过关检测试卷B卷附答案

单选题（共1500题）
1、（2019年真题）下列关于股票的永久性的说法中，错误的是（ ）。
A.股票的有效期与股份公司的存续期间相联系，两者是并存的关系
B.永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的
C.股票持有者可以出售股票而转让其股东身份
D.对于股份公司来说，由于股东不能要求退股，所以通过发行股票募集到的资金，在公司存续期间是一笔稳定的借贷资本

【答案】 D
2、下面关于机构投资者的说法正确的是（ ）。
A.在成熟资本市场，机构投资者往往在证券市场中居于辅助地位，他们在证券市场上的交易活动往往对整体市场的运行态势产生影响
B.—般来说，机构投资者的投资行为相对理性化，投资成功率及收益水平通常低于个人投资者
C.机构投资者由于不具有独立的法律地位，必须建立严格的法律法规对其进行规范
D.机构投资者可以通过合理有效的投资组合分散投资风险

【答案】 D
3、当股指期货价格高于理论值时，做空股指期货，买入指数组合，被称为（　　）。
A.前套
B.正套
C.后套
D.反套

【答案】 B
4、作为一种现代化投资工具，证券投资基金具备的特点有（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 C
5、下列关于编制步骤的说法中，错误的是（ ）。
A.第一步，选择样本股
B.第二步，选定某基期，并以一定方法计算基期平均股价或市值
C.第三步，计算计算期平均股价或市值，并作必要的修正
D.第四步，选择某一有代表性或股价相对稳定的日期为基期

【答案】 D
6、基金托管费的计提通常是（）。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
7、国际间接投资也就是国际证券投资，是指在国际证券市场上发行和交易中长期有价证券所形成的国际资本流动。以下不属于这些有价证券的是（ ）。
A.优先股股票
B.政府债券
C.出口信贷
D.企业债券

【答案】 C
8、下列关于我国证券托管制度的说法中，错误的是（ ）。
A.对于在上海证券交易所交易的证券，其托管制度是和全面指定交易制度联系在一起的
B.上海证券交易所证券交易实行全面指定交易制度，境外投资者从事N股交易除外
C.深圳证券交易所交易证券的托管制度可概括为：自动托管，随处通买，哪买哪卖，转托不限
D.深圳证券市场投资者的证券托管是自动实现的，投资者在哪家证券营业部买入证券，这些证券就自动托管在哪家证券营业部

【答案】 B
9、单一司法辖域内的金融市场是（　　）。
A.交易所市场
B.场外交易市场
C.国际金融市场
D.国内金融市场

【答案】 D
10、通常情况下，（ ）发行的债券被视为无风险债券，其收益率被称为无风险收益率，是金融市场上最重要的价格指标。
A.中央政府
B.地方政府
C.大型企业
D.金融机构

【答案】 A
11、（　　）是在交易系统中，一次报价、规定交易数量范围和对手范围的现券单向撮合交易方式。
A.公开报价
B.对话报价
C.小额报价
D.双边报价

【答案】 C
12、（2021年真题）我国证券交易所现行竞价方式有（??）
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
13、市场的流动性不由以下哪项维度因素决定（ ）。
A.弹性
B.深度
C.适宜性
D.即时性

【答案】 C
14、根据《证券公司压力测试指引》，证券公司开展压力测试主要包括以下（ ）步骤。
A.①②③④
B.①②④⑤
C.②③④⑤
D.①②③④⑤

【答案】 D
15、金融期货与金融期权的区别主要有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
16、关于金融债券，下列说法正确的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
17、基金招募说明书包含的内容有（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
18、以下不属于我国证券交易所场内市场的是（ ）。
A.中小板
B.创业板
C.主板
D.新三板

【答案】 D
19、储蓄国债承销团成员申请抓取机动代销额度的时间为发行期内每日（ ）。
A.9：15—16：15
B.8：30—16：15
C.8：30—16：30
D.9：30—16：15

【答案】 C
20、《证券法》授予证券监督管理机构对证券服务机构的（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
21、下列属于信用风险构成要素的是（　　）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
22、证券公司设立私募基金子公司与设立另类子公司均要求（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 A
23、证券交易所的监管职能包括对( )的管理。
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
B.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 A
24、信用违约互换的当事人有（）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
25、按照公允价值计算，养老保险基金投资于银行活期存款、一年期以内（含一年）的定期存款、中央银行票据、剩余期限在一年期以内（含一年）的国债、债券回购、货币型养老金产品、货币市场基金的比例，合计不得低于养老基金资产净值的（　　）。
A.1%
B.3%
C.5%
D.10%

【答案】 C
26、（2019年真题）根据我国《证券交易所管理办法》的规定，（ ）是证券交易所的最高权力机构
A.会员大会
B.理事会
C.董事会
D.总经理

【答案】 A
27、市政债券的类别不包括（　　）。
A.美国联邦政府债券
B.普通责任债券
C.收益债券
D.通道收益债券

【答案】 A
28、以下关于保证公司债券说法正确的是（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
29、（2019年真题）优先股根据不同的附加条件，可以分为（ ）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
30、下面关于地方政府债券的发行与承销，说法正确的是（ ）。
A.地方政府债券只能由财政部代理发行
B.地方政府债券只能自行发行
C.地方政府债券只能由中国人民银行代理发行
D.地方政府债券有财政部代理发行和自行发行两种方式

【答案】 D
31、下列选项中，属于操作风险特征的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
32、（2021年12月真题）关于我国基金发展的说法，正确的有().
A.II、III
B.I、III、IV
C.I、II、IV
D.I、III

【答案】 B
33、在基本分析法中对宏观经济的分析，主要探讨各经济指标和经济政策对股票价格的影响，这些经济指标分为（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 A
34、股票投资分析方法主要分类不包括以下（ ）。
A.重点分析法
B.基本分析法
C.技术分析法
D.量化分析法

【答案】 A
35、关于同业拆借市场的特点,以下说法正确的是()。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.I、Ⅱ、Ⅲ
C.I、Ⅳ
D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
36、能够满足中国合格境外投资者（QFII）资格审查的，一般而言都是经营时间较长、运作规范、管理资产经验丰富的境外机构，其目的是（　　）。
A.吸引境外机构进行中长期投资，维护市场中长期稳定的导向
B.引人更多的境外机构，达到市场迅速扩大目的
C.支持境内机构走出去，保证国内外同步经营
D.限制境外投资者进入我国市场

【答案】 A
37、在一个有效的市场当中，价格能够反映所有市场参与者所搜集到的信息总和，这反映了金融市场的（　　）功能。
A.资金融通
B.价格发现
C.风险管理
D.降低搜寻成本和信息成本

【答案】 D
38、可以对将来的经济状况提供预示性信息的经济指标被称为（　　）。
A.先行性指标
B.同步性指标
C.滞后性指标
D.技术性指标

【答案】 A
39、全国外汇调剂中心于（　　）年6月1日推出了人民币外汇期货，开展了人民币与美元、日元、德国马克的期货交易。
A.1990
B.1991
C.1992
D.1993

【答案】 C
40、目前，可进行跨市场转托管的债券是（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 B
41、我国创业板在深圳证券交易所开市的时间为（ ）年10月。
A.2009
B.2011
C.2012
D.2010

【答案】 A
42、不同的投资者对风险的态度各不相同，理论上可分为（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
43、国际证监会组织公布的证券市场监管目标是（　　）
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
44、在证券分析中，对（ ）因素的分析被称为基本面分析。
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②④

【答案】 D
45、在证券投资中，多样化投资的（ ）策略成为投资者（尤其是机构投资者）消除非系统性风险的基本策略。
A.风险规避
B.风险分散
C.风险控制
D.风险转移

【答案】 B
46、证券交易所可根据需要对每日股价涨跌幅予以适当的限制，（　　）委托是无效的。
A.①②
B.①④
C.③④
D.②③

【答案】 B
47、建立基金账册并进行会计核算，复核审查管理人计算的基金资产净值和份额净值是指（ ）。
A.资产保管
B.资金清算
C.资产核算
D.投资运作监督

【答案】 C
48、针对存托凭证的做市商报价系统是（ ）。
A.SEAQ系统
B.SETSqx系统
C.IOB系统
D.SETS系统

【答案】 C
49、远期利率协议的参考利率应为经( )授权的全国银行间同业拆借中心等机构发布的银行间市场具有基准性质的市场利率。
A.中国人民银行
B.国家开发银行
C.交通银行
D.建设银行

【答案】 A
50、下列股份变动中，一般情况下，有可能导致股价下降的是（ ）。
A.②③④
B.①②③
C.①③④
D.①②④

【答案】 B
51、2016年12月12日，（ ）发布《证券期货投资者适当性管理办法》，这是中国资本市场首部专门规范适当性管理的行政规章，是投资者保护领域的基础性制度，其核心理念就是“将适当的产品销售给适当的投资者”。
A.中国证监会
B.国务院
C.中国证券业协会
D.原中国银监会

【答案】 A
52、以下（　　）方式是指承销商代发行人发售股票，在承销期结束时，将未售出的股票全部退还给发行人的承销方式。
A.自销
B.全额包销
C.余额包销
D.代销

【答案】 D
53、根据保险业务属性和风险特征，保险公司业务范围分为基础类业务和扩展类业务，以下属于财产保险公司的基础类业务的是（ ）。
A.责任保险
B.农业保险
C.信用证保险
D.分红型保险

【答案】 A
54、金融期货交易实行保证金制度和每日结算制度，交易者均以（　　）为交易对手。
A.卖方
B.交易所（或期货清算公司）
C.期货经纪公司
D.买方

【答案】 B
55、下列属于按投资标的划分的证券投资基金的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
56、普通股票行使资产收益权有一定的法律限制条件。一般的原则是（）。
A.I、II、III
B.I、III
C.II、III
D.II、IV

【答案】 A
57、王某是A公司的股东，所持有的股票的账面价值为300万元，2〇19年12月31日，A公司以每10股送1股的形式发放股票股利，送股后，王某所持股票的账面价值为（ ）万元。
A.310
B.330
C.300
D.290

【答案】 C
58、创业板上市公司向特定对象发行的股票，自发行结束之日起（ ）内不得转让。
A.6个月
B.12个月
C.18个月
D.24个月

【答案】 A
59、（2020年真题）下列关于ABS产品的说法，错误的是（　　）。
A.狭义的ABS主要以某一类同质资产为标的资产
B.期限在一年以下的资产支持商业票据属于担保债务凭证CDO的基础资产
C.担保债务凭证CDO的基础资产是一系列的债务工具
D.ABS产品可以分为狭义的ABS和担保债务凭证CDO

【答案】 B
60、我国在国际市场已发行的金融债券中，期限最长的为（ ）年。
A.8
B.10
C.12
D.20

【答案】 C
61、下面对于证券市场融资活动特征的描述正确的有（　　）。
A.①②
B.①③
C.②③
D.③④

【答案】 B
62、由姜洋在中国金融衍生品论坛上提出的（　　）路径的形成，本质上是因为当商品经济发展到一定阶段，随着总量的扩大，不确定性和风险因素都在增多，必然产生衍生品的客观需求。
A.“商品”到“商品衍生品”
B.“商品衍生品”到“商品”
C.“商品”到“商品衍生品”再到“金融衍生品”
D.“商品”到“金融衍生品”再到“商品衍生品”

【答案】 C
63、下利有关股票特征的说法。正确的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
64、从事金融中介或者与金融中介关系紧密的辅助性金融业务，但没有被列入存款吸收机构的公司，是全球金融体系主要参与者中的（ ）。
A.中央银行
B.其他金融公司
C.非金融公司
D.公共部门

【答案】 B
65、运用信用打分模型进行信用风险分析的过程是（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
66、在机构投资者中，（　　）是证券市场上最活跃的投资者。
A.证券经营机构
B.银行业金融机构
C.保险经营机构
D.其他金融机构

【答案】 A
67、（ ）是指基金经理在资产组合管理过程中所采用的某一特定方式或投资目标，是严格按照承诺对资产进行配置以获取预期收益的投资战略或计划。
A.基金投资风格
B.基金投资理念
C.基金投资管理
D.基金投资流程

【答案】 A
68、按照金融期权基础资产性质的不同，金融期权可分为（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
69、股票分析中，量化分析方法可以应用于（　　）。
A.①②③④
B.②③④
C.①②
D.③④

【答案】 A
70、证券交易所的监管职能包括( )。Ⅰ．对证券交易活动进行管理Ⅱ．对会员进行管理以及对上市公司进行管理Ⅲ．对全国证券、期货业进行集中统一监管Ⅳ．维护证券市场秩序，保障其合法运行
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅰ. Ⅲ
C.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 A
71、以下关于流通国债说法正确的是（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
72、证券业从业人员诚信信息的用途有()。
A.Ⅰ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 C
73、报价系统的主要特点包括（　　）。
A.①③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
74、开放式基金非交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为，主要包括（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
75、普通股股东行使资产收益权有一定的法律上的限制，主要包括()
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
76、中小企业板块总体设计的“四个独立”指的是（ ）。
A.①②
B.①②③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
77、地方政府一般债券由（　　）发行，遵循公开、公平、公正的原则。
A.中国证监会
B.财政部
C.地方政府
D.国务院

【答案】 C
78、股票的（　　）决定股票的市场价格,股票的市场价格总是围绕其内在价值波动。
A.清算价值
B.账面价值
C.内在价值
D.票面价值

【答案】 C
79、证券公司与客户之间的资金存取、清算与交收过程中，指定商业银行根据（ ）的资金划付指令办理交收资金划付。
A.客户
B.证券公司
C.证券交易所
D.中国结算公司

【答案】 A
80、根据付息方式不同，国债可分为（　　）
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
81、根据我国《企业会计准则第22号——金融工具确认和计量》的规定，常见的衍生工具包括远期合同、期货合同、互换合同和期权合同等，具有下列特征（ ）
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②④

【答案】 B
82、按照中国证监会发布的《创业板上市公司证券发行管理暂行办法》，下列创业板上市公司发行股票需满足的条件中，错误的是（ ）。
A.发行后股本总额不少于3000万元
B.最近两年按照上市公司章程的规定实施现金分红
C.最近两年及一期财务报表未被注册会计师出具否定意见或者无法表示意见的审计报告
D.上市公司最近12个月内不存在违规对外提供担保

【答案】 C
83、（2018年真题）基金一般反映的是（　　）。
A.债权债务关系
B.信托关系
C.借贷关系
D.所有权关系

【答案】 B
84、以下对证券市场监管意义的描述错误的是（ ）
A.加强证券市场监管是保障广大发行人合法权益的需要
B.加强证券市场监管是维护市场良好秩序的需要
C.加强证券市场监管是发展和完善证券市场体系的需要
D.准确和全面的信息是证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据

【答案】 A
85、关于利率期货，下列说法正确的有（ ）。
A.①②③④
B.①②③
C.①③④
D.②③④

【答案】 A
86、A公司的每股收益是2．5元，A公司的市盈率为2，则A公司的股票价值为（ ）元。
A.2
B.2.5
C.4
D.5

【答案】 D
87、国际上重要的股票价格指数期货包括(??)。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
88、下列关于无记名股票的说法中，正确的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
89、下列关于财政部代理发行地方政府债券的投标量说法中正确的是（ ）。
A.单一标位最低投标限额为0.1亿元
B.投标量最小变动幅度为0.2亿元
C.最高投标限额为不设上限
D.最高投标限额为30亿元

【答案】 D
90、下列关于债券和股票的说法中，有误的是（　　）。
A.股票和债券一样，到期时都需要债务人支付本息
B.债券通常有票面利率，意味着可获得固定的利息
C.股票的股息红利不确定，视公司经营情况而定
D.股票风险较大，债券风险较小

【答案】 A
91、上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，应该将交易经手费的（ ）纳入证券投资者保护基金。
A.10%
B.15%
C.20%
D.25%

【答案】 C
92、我国企业债券经历的阶段包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
93、关于金融债券，下列说法正确的有（ ）。
A.①②③④
B.①③
C.②③④
D.①②④

【答案】 C
94、下列关于外国债券的说法，正确的是（　　）。
A.是借款人在本国以外的某一国家发行以本国货币为面值的债券
B.它的特点是债券发行人和面值货币属于同一个国家
C.在英国发行以英镑计价的外国债券被称为“扬基债券”
D.在中国发行的以人民币计价的外国债券被称为“熊猫债券”

【答案】 D
95、货币政策的传导机制包括（　　）
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
96、我国金融衍生工具市场分为（ ）。
A.①②③
B.①④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 A
97、下列不属于基础货币的是（ ）。
A.库存现金
B.准备存款
C.借款
D.社会公众持有的现金

【答案】 C
98、标志着中国资本市场开始逐步纳入全国统一监管框架，全国性市场由此形成并初步发展的是（　　）。
A.国务院证券管理委员会和中国证券监督管理委员会成立
B.中国银行监督委员会成立
C.银行业与信托业、证券业分离
D.沪深两市的形成

【答案】 A
99、（ ）是基金资产的终极所有者和基金投资收益的受益人。
A.基金管理人
B.基金持有人
C.基金托管人
D.基金投资者

【答案】 B
100、上市公司的财务报表必须依法及时向社会公开，这体现了证券交易的（　　）原则。
A.透明
B.及时
C.公开
D.公平

【答案】 C
101、上证100指数是从（　　）指数中选取营业收入增长率和净资产收益率综合排名靠前的100只股票作为指数样本。
A.上证综指
B.上证380指数
C.上证180指数
D.上证150指数

【答案】 B
102、在现行公开招标方式下，国债的销售价格是（ ）。
A.以面值出售
B.以财政部统一价格出售
C.以中国人民银行统一价格出售
D.承销商在发行期内自定销售价格

【答案】 D
103、凭证式国债是一种（　　）的储蓄型债券，由具备凭证式国债承销团资格的机构承销。这种资格一般由（　　）每年确定。
A.可上市流通；财政部和中国人民银行
B.不可上市流通；财政部和中国人民银行
C.可上市流通；中国证监会和中国人民银行
D.不可上市流通；财政部、中国人民银行和中国证监会

【答案】 B
104、上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，应该将交易经手费的（　　）纳人证券投资者保护基金。
A.10%
B.15%
C.20%
D.25%

【答案】 C
105、操作风险的一种分类方法是根据定义将其划分为由（ ）所引发的风险。
A.①②③⑤
B.①②④⑤
C.②③④⑤
D.①②③④⑤

【答案】 A
106、普通股股东行使资产收益权有一定的法律上的限制，主要包括（ ）。
A.①②④
B.①②③④
C.③④
D.①②③

【答案】 D
107、（2021年真题）下列反映风险内在特性的概念有 （??）
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 C
108、下列关于我国金融市场监管体制的演变，表述正确的是（ ）。
A.第一阶段为的特征为中国人民银行集中统一监管
B.第二阶段最大的特征是“一行三会”体制成型
C.第三阶段分业监管起步
D.第四阶段开始于2008年

【答案】 A
109、（ ）指的是宏观经济风险会随着社会经济矛盾的不断加深而日益增大，当累积到一定程度的时候就会引发经济危机。
A.突发性
B.共生性
C.隐藏性
D.累积性

【答案】 D
110、下面对机构投资者描述错误的是（ ）。
A.按机构投资者业务与资本市场的关系，可分为金融机构投资者和非金融机构投资者
B.—般机构投资者相比较战略投资者的定义，条件更为宽松
C.战略机构投资者是因机构投资者与股票二级市场的配售关系演化而来的
D.机构投资者限定为可以开设股票账户的法人

【答案】 C
111、证券公司设立私募基金子公司与设立另类子公司均要求（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 C
112、（2018年真题）通过向社会公开发行一种凭证来筹集资金，并将资金用于证券投资的集合投资制度指的是（　　）。
A.股票
B.债券
C.投资基金
D.公开市场

【答案】 C
113、根据运作方式的不同，可以将基金分为（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.I、II
C.I、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
114、按照《国务院关于加强地方政府性债务管理的意见》，地方政府举债采取政府债券方式：有一定收益的公益性事业发展确需政府举债专项债务的，由地方政府通过发行（ ）融资，以对应的政府性基金或专项收入偿还。
A.专项债券
B.特定债券
C.专门债券
D.一般债券

【答案】 A
115、《证券投资基金法》对基金投资或者活动作出了限制性规定，包括（ ）。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.I、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
116、私募基金信息披露义务人应当向投资者被露的信息包括（　　）
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
117、除一般规定的条件以外，公开发行可转换债券还必须满足最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于（ ）的条件。
A.6％
B.5％
C.4％
D.3％

【答案】 A
118、证券交易规则是为了维护证券交易市场而颁布的具有法律依据的规则。我国股票交易市场的交易规则内容涵盖（ ）等一系列的制度规定，主要为集中竞价交易规则和大宗交易制度。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
119、下列符合《证券公司私募投资基金子公司管理规范》的是（　　）。
A.甲证券公司设立2家私募基金子公司
B.乙证券公司未做到内控有力，设立1家私募基金子公司
C.丙证券公司采用股份代持方式与其他投资者共同出资设立1家私募基金子公司
D.丁证券公司以自有资金全资设立1家私募基金子公司

【答案】 D
120、（2020年真题）股票价格指数的编制步骤包括（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
121、证券公司的()或其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正。
A.总资产
B.固定资产
C.负债
D.净资本

【答案】 D
122、在考虑影响公司股价变动的因素时，对于公司经营中的财务状况，常用来衡量其安全性的指标有（ ）。
A.①②
B.③④
C.②③
D.①③

【答案】 C
123、股票基金的投资目标侧重于追求（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、
B.Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
124、债券所规定的借贷双方的权责关系不包括( )。
A.所借贷货币资金的数额
B.借贷的时间
C.债券的利息
D.债券的价值

【答案】 D
125、不属于现代金融体系四大支柱的是( )。
A.基金产业
B.银行业
C.保险业
D.金融业

【答案】 D
126、下列属于我国反洗钱行政主管部门的是（ ）。
A.中国人民银行
B.国务院
C.财政部
D.中国人民检察院

【答案】 A
127、伞形基金又称为（ ），是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作并直接可以相互转换的一种基金结构形式。
A.分级基金
B.混合型基金
C.结构型基金
D.系列基金

【答案】 D
128、( )是资金需求者最基本的筹资手段。
A.向银行借款
B.发行债券
C.发行证券
D.募集捐款

【答案】 C
129、（2021年真题）关于场外交易市场的特征，下列说法错误的是（??）
A.信息披露要求较低
B.监管较为宽松
C.只能采用做市商模式
D.挂牌标准相对较低

【答案】 C
130、传统的风险限额管理主要是头寸规模控制，这种管理的主要缺陷是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 D
131、（2019年真题）下列关于金融衍生工具的说法,正确的有（ ）
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
132、区域性股权市场是为其所在（　　）级行政区域内中小微企业证券非公开发行，转让及相关活动提供设施与服务的场所
A.跨省
B.省
C.市
D.县

【答案】 B
133、中央银行在履行三大基本职能时，其业务集中反映在（ ）。
A.资产负债表
B.损益表
C.所有者权益变动表
D.现金流量表

【答案】 A
134、关于封闭式基金的交易，以下说法正确的有（ ）。
A.封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则
B.投资者买卖封闭式基金只能开立深、沪证券账户
C.封闭式基金的交易需收取印花税
D.封闭式基金的单笔最大数量应低于80万份

【答案】 A
135、投资者通过（）持有证券，记录持有证券余额及其变动情况。
A.银行账户
B.证券账户
C.结算账户
D.资金账户

【答案】 B
136、国务院金融稳定发展委员会的职责不包括（ ）。
A.审议金融业改革发展重大规划
B.统筹金融改革发展与监管，协调货币政策与金融监管相关事项
C.研究非系统性金融风险防范处置和维护金融稳定重大政策
D.指导地方金融改革发展与监管，对金融管理部门和地方政府进行业务监督和履职问责

【答案】 C
137、按存款创造原理，法定存款准备金率高，货币乘数则（ ）。
A.大
B.小
C.接近0
D.无法判断

【答案】 B
138、公司债券实际发行额不少于人民币( )亿元，可在全国银行间债券市场交易流通。
A.3
B.4
C.5
D.7

【答案】 C
139、（2018年真题）公司债券的发行期限一般为3～10年，以（　　）年为主。
A.5
B.4
C.3
D.2

【答案】 A
140、（2021年真题）下列关于个人投资者投资基金所涉及的税收的说法，正确的有（??）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
141、（2019年真题）我国创业板市场于2009年10月23日在（ ）正式启动。
A.深圳证券交易所
B.上海证券交易所
C.大连证券交易所
D.北京证券交易所

【答案】 A
142、股权类期权包括（）。
A.I、II、III、IV
B.I、II、IV
C.I、IV
D.II、III、IV

【答案】 B
143、债券买卖交易中有公开报价、对话报价、双边报价和小额报价四种报价方式，（ ）属于询价交易方式的范畴。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
144、以下关于流通国债说法正确的是（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
145、在面向机构投资者非公开发行项目收益债券时，单笔认购不少于（ ）万元人民币。
A.300
B.400
C.500
D.600

【答案】 C
146、下列项目中，属于债权类资产的远期合约是（　　）。
A.定期存款单的远期合约
B.远期汇率协议
C.远期利率协议
D.单个股票的远期合约

【答案】 A
147、SEAQ系统的特点有（ ）。
A.①③
B.①④
C.②③
D.②④

【答案】 D
148、加权股价指数包括( )。Ⅰ．简单算术加权股价指数Ⅱ．基期加权股价指数Ⅲ．计算期加权股价指数Ⅳ．几何加权股价指数
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
C.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
D.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
149、关于股票的性质叙述，正确的是（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
150、目前，我国的基金主要投资于( )。
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
151、按照《中华人民共和国证券投基金法》（2015年4月24日修订）规定，我国的证券投资基金可投资于（　　）。
A.①③④
B.①②③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 B
152、能提高适应新常态下经济运行的特点，使货币政策调控的前瞻性、灵活性和有效性增强的是（ ）。
A.—般性货币政策工具
B.选择性货币政策工具
C.创新性货币政策工具
D.其他货币工具

【答案】 C
153、按照选择权的性质划分，金融期权可以分为( )。
A.看涨期权和看跌期权
B.欧式期权、美式期权、修正的美式期权
C.股权类期权、利率期权、货币期权
D.金融期货合约期权、互换期权

【答案】 A
154、银行业金融机构包括（ ）。
A.①②③④
B.①②③
C.①③
D.②③

【答案】 C
155、（20