2019-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范试题及答案一.docx

2019-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范精选试题及答案一

单选题（共1500题）
1、（2017年真题）某基金管理公司的基金经理李某在一次朋友聚会上，听朋友陈某(陈某与A公司、B公司无任何关系)说A公司将要收购B公司，于是李某利用此消息进行了投资交易。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 B
2、关于基金销售机构人员管理和培训，下来说法错误的是。（ ）
A.基金销售机构应完善销售人员招聘程序，明确资格条件，审慎考察应聘人员
B.基金销售机构应通过网络或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息，公示的内容不包括姓名。
C.基金销售机构应建立科学合理的销售绩效评价体系，健全激励、约束机制
D.基金销售机构对于通过基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，统—办理执业注册、后续培训和执业年检

【答案】 B
3、下列关于开放式基金的说法中，错误的是（　　）。
A.巨额赎回处理分为接受全额赎回和部分延期赎回
B.非交易过户时，接受划转的主体必须是合格的个人投资者或机构投资者
C.基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益不被冻结
D.基金份额的转换常常会收取一定的转换费用

【答案】 C
4、基金监管目标是基金监管活动的（　　）。
A.出发点和价值归宿
B.基础
C.中心环节
D.第一要义

【答案】 A
5、(2017年)关于公开募集基金应当公开披露的信息，不包括（ ）。
A.基金资产净值、基金份额净值
B.具体债券品种的交易日志记录
C.基金财产的资产组合季度报告、中期和年度基金报告
D.基金招募说明书、基金合同、基金托管协议

【答案】 B
6、证券投资基金可以将储蓄资金转化为生产资金，主要原因在于（ ）
A.通过市场合理定价，提高市场有效性和资源的合理配置
B.改善不合理的投资者结构，从而提高市场有效性
C.汇集闲散资金投资于证券市场，扩大直接融资比例，为企业创造良好融资环境
D.储蓄资金转化为货币基金，提高投资者收益率

【答案】 C
7、（2018年真题）基金销售人员需由所在机构进行职业注册登记，未经（ ）聘任，任何人员不得从事基金销售活动。
A.中国证券投资基金业协会或基金公司
B.基金公司或销售机构
C.中国证监会
D.中国证券投资基金业协会或销售机构

【答案】 B
8、基金管理人的内部控制是指（　　）。
A.只需通过建立组织机制、运用管理方法形成的系统
B.通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统
C.内部管理人员实施监督的程序
D.为防范和化解风险而制定的制度

【答案】 B
9、可细分为短债基金、信用债基金的基金是（　　）。
A.标准债券型基金
B.普通债券型基金
C.契约型基金
D.公司型基金

【答案】 A
10、我国封闭式基金份额的发售采取下列模式（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
11、（2019年真题）根据《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》的规定，具备下列哪项任职条件可以担任基金管理公司督察长？（ ）
A.从事证券、基金工作5年以上，并且通过注册会计师资格考试
B.最近2年未被金融监管机构实施行政处罚或采取重大行政监管措施
C.从事证券、基金工作8年以上，并且通过中国证券业协会或中国证券投资基金业协会组织的合规管理人员胜任能力考试
D.在证券监管机构、证券基金业自律组织任职5年以上，具有法律、会计的工作经历

【答案】 D
12、目前，LOF的交易在（ ）进行。
A.深圳交易所
B.登记结算公司
C.上海交易所
D.指定代销网点

【答案】 A
13、2013年6月，与天弘赠利宝货币基金对接的（　　）产品推出，规模及客户数迅速爆发增长，成为市场关注的新焦点。
A.淘宝网店
B.天天基金网
C.支付宝
D.余额宝

【答案】 D
14、督察长应当定期或不定期向（ ）报告工作情况，并在董事会及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。
A.全体董事
B.全体监事
C.总经理
D.合规管理部门

【答案】 A
15、（2016年真题）下列哪一项不属于监事会的职权?（ ）
A.检查公司的财务
B.提议召开临时股东会
C.编制年度报告
D.列席董事会会议

【答案】 C
16、下列哪项属于股票基金、债券基金、货币市场基金三者需要共同遵守的交易原则（ ）
A.未知价交易原则
B.确定价原则
C.金额申购、份额赎回原则
D.份额申购、金额赎回原则

【答案】 C
17、基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相关资料后，应即时交（ ）建档保管。
A.监管机构
B.所在机构
C.监控中心
D.基金托管人

【答案】 B
18、关于基金管理人的内部控制要求，以下表述错误的是（ ）。
A.基金管理人提升投入产出效应
B.公司严格控制基金财产的财务风险
C.部门设置体现权责明确、相互制约的原则
D.建立完善的岗位责任制度和科学、严格的岗位分离制度

【答案】 A
19、（　　）是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致。
A.合规
B.合格
C.违规
D.违约

【答案】 A
20、(2017年)下列行为中，基金的市场营销主要涉及（ ）。
A.基金的信息披露
B.基金份额的注册登记
C.基金份额的募集与客户服务
D.基金的估值

【答案】 C
21、关于公募基金的募集，以下描述正确的是（ ）。
A.基金管理人应当自募集期限届满之日起30日内聘请法定验资机构验资
B.基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，募集结束前任何人不得动用
C.封闭式基金募集规模达到准予注册规模的60%以上，方可办理基金备案手续
D.基金管理人应当自收到基金准予注册文件之日起3个月内进行基金募集

【答案】 B
22、( )主要是指合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位，合规管理应当独立于其他各项业务经营活动。
A.专业性原则
B.公正性原则
C.主观性原则
D.独立性原则

【答案】 D
23、基金行业自律组织是由基金管理人、基金托管人及（　　）共同成立的同业协会。
A.基金市场服务机构
B.基金监管机构
C.商业银行
D.证券交易所

【答案】 A
24、(2016年)公开募集基金合同的内容包括（　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
25、根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，公开募集证券投资基金的基金管理人和托管人是共同受托人。基金管理人、托管人因共同行为给基金财产或者基金份额持有人造成损失的，应当如何承担责任？（　　）
A.基金管理人和托管人承担连带赔偿责任
B.基金管理人和托管人按其过错比例各自承担相应的
C.基金管理人和托管人协商承担赔偿责任
D.由基金财产承担损失

【答案】 A
26、下列不属于基金托管人职责的是（ ）。
A.基金资产的投资运作
B.会计复核以及对基金投资运作的监督
C.基金资产保管
D.基金资金清算

【答案】 A
27、契约型基金最基本的法律文件是（ ）。
A.基金合同
B.发起人协议
C.基金上市公告书
D.基金招募说明书

【答案】 A
28、基金托管人的职责，不包括下列哪项（　　）。
A.基金资产保管
B.基金资金清算
C.会计复核
D.负责基金资产的投资运作

【答案】 D
29、（　　）是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金帐户的行为。
A.开放式基金份额的转换
B.开放式基金的非交易过户
C.开放式基金份额转托管
D.开放式基金份额冻结

【答案】 B
30、投资人认购基金的申请被销售机构受理并不代表该申请一定成功，仅代表销售机构确实接受了认购申请，一般可于(　)日查询认购申请的受理情况，认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。
A.T+1
B.T+2
C.T+3
D.T+7

【答案】 B
31、中国证券投资基金探索阶段的特点不包括（　　）。
A.探索性
B.自发性
C.不规范性
D.监管严格性

【答案】 D
32、开放式基金的开放期，基金管理人应披露基金每个开放日的（　　）。
A.基金资产净值和基金累计份额净值
B.基金资产净值和基金份额净值
C.基金资产总值和基金资产净值
D.基金份额净值和基金份额累计净值

【答案】 D
33、一般来说，股东会依法可以行使的职权（　　）。
A.决定公司的经营方针和投资计划
B.修改公司章程，批准对公司经营范围的任何修改
C.选举和更换董事，批准董事的报酬事项
D.以上都是

【答案】 D
34、（2020年真题）关于公募基金的投资与交易行为的限制 ，以下说法错误的是（ ）。
A.不得向基金管理人出资
B.严格禁止基金的关联交易
C.不得承销证券
D.不得从事承担无限责任的投资

【答案】 B
35、基金管理人应当依法披露的基金信息不包括（ ）。
A.预期投资收益
B.基金招募说明书、基金合同、基金托管协议
C.基金资产净值、基金份额净值
D.基金份额持有人大会决议

【答案】 A
36、（ ），我国最早的两只联接基金成立。
A.2008年9月
B.2009年9月
C.2008年10月
D.2009年10月

【答案】 B
37、为能够保证本金安全，避险策略基金通常会将大部分资金投资于（　　）。
A.股票
B.货币市场工具
C.衍生金融工具
D.与基金到期日一致的债券

【答案】 D
38、下列关于ETF的说法，错误的是（　　）。
A.ETF本质上是一种指数基金
B.ETF规模的变动最终取决于市场对ETF的真正需求
C.抽样复制型ETF的目的是以最低的交易成本构建样本组合
D.我国首只ETF采用的是抽样复制

【答案】 D
39、（2016年真题）证券投资基金业的作用不包括（ ）。
A.优化金融机构、促进经济增长
B.为大型投资者拓宽了投资渠道
C.有利于证券市场的稳定和健康发展
D.完善金融体系和社会保障体系

【答案】 B
40、基金宣传推介材料的语言表述在缺乏足够证据支持的情况下不得使用（　　）等表述。
A.首只
B.最大
C.唯一
D.以上都是

【答案】 D
41、负责基金销售业务的管理人人员应（ ）。
A.取得基金从业资格
B.具有大学本科以上学历
C.6个月内未因重大违法违规行为受到行政处罚
D.有相关的基金从业经验

【答案】 A
42、基金合同是规范基金当事人权利义务关系的法律文件，这些当事人不包括（　　）。
A.基金代销机构
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金份额持有人

【答案】 A
43、（2016年真题）以下选项中，（ ）不是证券投资基金的特点。
A.集合理财、专业管理
B.个人自愿、风险自担
C.利益共享、风险共担
D.组合投资、分散风险

【答案】 B
44、根据《公开募集证券投资基金法》关于公募证券投资基金募集的规定，以下符合法律规定的是()。
A.某封闭式公募证券投资基金募集期限届满，募集的基金份额总额为准予注册规模的65%，基金管理人宣布募集失败
B.某公募证券投资基金募集完毕，发布基金合同生效公布后，进行验资
C.某公募证券投资基金募集期届满但募集失败，其后第50天，基金管理人向投资人返还了全部已交纳的款项并加计银行同期存款利息
D.某公募证券投资基金募集过程中，管理人为提高资金收益而将募集资金投资于理财产品

【答案】 A
45、根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，反洗钱合规性风险管理措施主要包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
46、（2017年真题）基金管理人对业务的性质、种类以及相关管理规定和操作流程及要求进行明确说明的内控文件是（ ）。
A.业务操作手册
B.基本管理制度
C.内部控制大纲
D.总办会决议

【答案】 A
47、证券交易所在开市后根据ETF申购、赎回清单和组合证券由各只证券的实时成交数据计算并每（ ）提供一次基金份额参考净值。
A.1天
B.30秒
C.1分钟
D.15秒

【答案】 D
48、（2019年真题）按照基金从业人员职业道德中守法合规要求，基金机构应当做（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
49、关于基金从业人员利用未公开信息进行交易，以下表述错误的是（ ）。
A.该行为违背了保护基金持有人利益的基本原则
B.该行为属于个人的道德风险，基金公司并不承担责任
C.缺乏有效的内部控制使未公开信息的利用更为方便
D.市场存在信息不对称导致掌握更多信息一方能够以此牟利

【答案】 B
50、（2016年真题）基金销售机构建立基金销售适用性管理制度的内容不包括（ ）。
A.对基金管理人进行审慎调查的方法和方式
B.对基金投资人的信誉调查
C.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法
D.对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法

【答案】 B
51、报告期内基金估值程序事项说明属于（　　）的披露。
A.基金投资组合报告
B.基金净值表现
C.基金财务指标
D.管理人报告

【答案】 D
52、根据我国的法律法规，基金管理公司的主要股东指（　　）。
A.出资额占基金管理公司注册比例最高的股东
B.出资额不低于基金管理公司注册资本25%的股东
C.出资额不低于基金管理公司注册资本50%的股东
D.出资额占基金公司注册比例最高，且不低于25%的股东

【答案】 D
53、(2017年)私募基金募集完毕，私募基金管理人应当根据中国证券投资基金业协会的规定，办理基金备案手续，下列不属于办理基金备案手续应当提交的材料是（ ）。
A.私募基金的主要投资方向
B.私募基金的基金合同、公司章程或者合伙协议
C.私募基金的发售公告
D.私募基金的类别

【答案】 C
54、关于基金的投资收益与风险，下列表述正确的是（　　）。
A.基金可以给投资者带来较为确定的利息收入
B.基金相对股票风险更高
C.基金的投资收益和风险主要取决于基金的种类以及其投资对象
D.基金相对债券风险更低

【答案】 C
55、(2016年)职业的形成是一个漫长的历史过程，人们在长期的职业实践中所形成的比较稳定的职业作风、职业习惯和职业心理，会在本职业中世代传承。这是职业道德的（　）特征。
A.传承性
B.连续性
C.继承性
D.特殊性

【答案】 C
56、（2017年真题）关于基金认购费和申购费的收取方式，下列表述正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
57、基金管理人应当依据有关法律法规及《开放式证券投资基金销售费用管理规定》，设定科学合理、简单清晰的基金销售（　　），不断完善基金销售信息披露，防止不正当竞争。
A.费用结构
B.费率水平
C.费用结构和费率水平
D.费用结构、费率水平和销售信息披露机制

【答案】 C
58、（　　）是指股东对公司和其他股东负有诚信义务，应当承担社会责任。股东之间应当信守承诺，建立相互尊重、沟通协商、共谋发展的和谐关系。股东应当审慎审议、签署股东协议和公司章程等法律文件，按照约定认真履行义务，出现有关情形立即书面通知公司和其他股东。
A.制衡原则
B.公司独立运作原则
C.业务与信息隔离原则
D.股东诚信与合作原则

【答案】 D
59、(2016年)公司型基金以（　）的投资公司为代表。
A.美国
B.英国
C.中国
D.西欧

【答案】 A
60、关于股票基金，错误的说法是（　　）。
A.50%以上的基金资产投资于股票的为股票基金
B.股票基金是各国广泛采用的基金类型
C.80%以上的基金资产投资于股票的为股票基金
D.主要投资于股票

【答案】 A
61、某资产管理公司拟开展营销活动，销售其管理的私募基金产品，以下行为不合规的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、IV
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅲ、IV

【答案】 A
62、估值委员会定期会议（　　）召开一次。
A.每周
B.每个月
C.每季度
D.每半年

【答案】 C
63、（ ）以自身名义在中国结算公司上海分公司、深圳分公司分别开立结算备付金账户，用于与中国结算公司之间完成最终不可撤销的证券与资金交收。。
A.基金销售机构
B.基金托管人
C.证券投资基金
D.基金管理人

【答案】 B
64、下列说法正确的是（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
65、关于守法合规基金职业道德规范，以下说法错误的是（　　）。
A.不负有监督职责的基金从业人员，无需监督其他从业人员的守法合规情况
B.负有监督职责的基金从业人员应及时发现并制止违法行为
C.守法合规要求基金从业人员在日常工作中遵守法律法规
D.守法合规的前提是熟悉法律法规等行为规范

【答案】 A
66、关于"审慎监管原则"，以下表述正确的是（ ）。
A.审慎监管原则主要体现在事后监管的过程中
B.通过偿付能力监管和风险防控制度体系，维护投资人对金融机构和金融市场的信心
C.要在基金机构发生亏损时采取有效措施，让基金机构股东之外的其他人不受损失
D.基金监管的监管范围应严格限定在基金市场失灵的领域

【答案】 B
67、（2018年真题）基金上市交易公告书披露的事项不包括（ ）。
A.基金净值表现
B.基金投资组合报告
C.基金财务状况
D.持有人户数

【答案】 A
68、（2018年真题）关于LOF和ETF的特征，以下描述错误的是（ ）
A.LOF和ETF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点
B.LOF和ETF通常为主动管理型基金
C.ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票
D.LOF的申购和赎回只能是基金份额与现金对价

【答案】 B
69、（2016年真题）下列选项属于基金销售人员禁止性规范的是（ ）。
A.不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏
B.适当夸大过往业绩，预测所推介基金的未来业绩
C.基金销售人员应向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现，同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证
D.基金销售人员应当引导投资者到经监管部门核准的合法渠道办理业务手续，不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项

【答案】 B
70、在向投资者推介私募基金之前，募集机构应当采取问卷调查等方式履行特定对象确定程序，对投资者（　　）进行评估。
A.风险识别能力
B.风险识别能力和债务清偿能力
C.风险识别能力和风险承担能力
D.风险承担能力和债务清偿能力

【答案】 C
71、下列不属于LOF与ETF区别的是（　　）。
A.申购与赎回的标的不同
B.申购与赎回的场所不同
C.对申购和赎回的限制不同
D.申购与赎回的登记不同

【答案】 D
72、依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人由依法设立的公司或者（ ）担任。
A.外资企业
B.独资企业
C.公司企业
D.合伙企业

【答案】 D
73、根据复制方法的不同，ETF可分为（　　）。
A.股票型ETF和债券型ETF
B.完全复制型ETF和抽样复制型ETF
C.成长型ETF和价值型ETF
D.行业指数ETF和风险指数ETF

【答案】 B
74、保险资产管理机构应当根据（　　）等因素，按照市场化原则，以合同方式与委托或者投资机构，约定管理费收入计提标准和支付方式。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
75、下列属于合规管理基本原则的是（　　）。
A.全面性原则
B.健全性原则
C.规范性原则
D.独立性原则

【答案】 D
76、根据中国证监会《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过（ ）。
A.1个月
B.9个月
C.6个月
D.3个月

【答案】 D
77、私募基金的合格投资者需要满足的条件不包括（ ）。
A.投资于单只私募基金的金额不低于100万元
B.单位的净资产不低于1000万元
C.个人的金融资产不低于200万元
D.最近3年个人年均收入不低于50万元

【答案】 C
78、保本基金起源于( )。
A.英国
B.美国
C.荷兰
D.日本

【答案】 B
79、不收取销售服务费的基金，对持续持有期少于7日的投资人收取不低于（ ）的赎回费。
A.0.5%
B.1%
C.1.5%
D.2%

【答案】 C
80、（2019年真题）关于公募基金销售活动，以下合规的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
81、私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的（　　）个月内，向（　　）报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况。
A.3；中国证监会
B.4；中国证监会
C.4；基金业协会
D.5；基金业协会

【答案】 C
82、董事会审议下列事项，应当经过2/3以上的独立董事通过（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
83、基金经理或者专户投资经理对其所管理的投资组合的权限由相应的基金或者专户（　　）授予。
A.书面
B.口头
C.短信
D.法律文件

【答案】 D
84、投资基金按照运作方式可分为（　　）。
A.在岸基金和离岸基金
B.公司型基金和契约式基金
C.公募基金和私募基金
D.开放式基金和封闭式基金

【答案】 D
85、同时投资于价值型股票与成长型股票的基金被称为（ ）。
A.混合型基金
B.平衡型基金
C.保本型基金
D.收入型基金

【答案】 B
86、基金管理人自受理基金份额持有人有效赎回申请之日起，可以将赎回款项划出的时间不包括第（ ）个工作日。
A.2
B.7
C.3
D.9

【答案】 D
87、（ ）需要基金监管机构检查人员通过现场察看、听取汇报、查验资料等方式进行实地检查的监管措施。
A.非现场检查
B.日常检查
C.现场检查
D.年度检查

【答案】 C
88、下列不属于基金管理人内部控制机制的是(　)。
A.风险控制制度
B.员工自律
C.公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制
D.董事会领导下的审计委员会和监督员的检查、监督、控制和指导

【答案】 A
89、（2016年真题）基金管理公司或基金代销机构应当在分发或者公布基金宣传推介材料之日起（ ）个工作日内递交报告材料。
A.3
B.5
C.7
D.10

【答案】 B
90、(2017年)按照法律形式分类，投资基金的主要类别不包括（ ）。
A.公司型基金
B.契约型基金
C.有限合伙型基金
D.开放型基金

【答案】 D
91、完善的公司治理结构是（ ）的重要保障。
A.保护投资者利益、确保基金安全运作
B.保护投资者利益、确保基金收益
C.保护基金管理人利益、确保基金收益
D.保护基金管理人利益、确保基金安全运作

【答案】 A
92、基金从业人员向客户推荐、销售基金时，以下行为错误的是（ ）。
A.了解客户的财务状况、投资风险、流动性要求
B.了解客户的投资需求和投资目标
C.向所有客户推荐业绩优良的股票基金
D.根据客户风险承受能力向客户推荐基金

【答案】 C
93、关于某基金代销机构制作基金宣传推介材料的审批报备流程，以下表述正确的是（ ）。
A.宣传资料在向公众分发之前10个工作日内予以报备
B.宣传资料通过内部相关高管检查，并出具合规意见书
C.宣传资料需要通过负责基金产品研究的高管检查
D.宣传资料提交中国证券投资基金业协会予以备案

【答案】 B
94、在风险程度上，按照理论推测和以往的投资实践，证券投资中风险最大的是（　　）。
A.基金投资
B.债券投资
C.股票投资
D.国债投资

【答案】 C
95、基金管理人在每年结束后（　　）日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。
A.30
B.60
C.90
D.180

【答案】 C
96、若发现重大的合规政策问题，管理层必须立即向（　　）汇报。
A.监事会
B.股东大会
C.合规与风险管理委员会
D.董事会

【答案】 D
97、（　　）是现在金融体系的两大运作载体。
A.金融市场和金融服务机构
B.基金市场和股票市场
C.股票市场和债券市场
D.期货市场和股票市场

【答案】 A
98、关于基金从业人员守法合规职业道德规范的含义，以下表述错误的是（ ）。
A.守法合规强调的是基金从业人员遵守法律法规，不包括其所属机构的管理规范
B.守法合规调整的是基金从业人员、基金行业及基金监管之间的关系
C.守法合规是基金从业人员职业道德的最为基础的要求
D.守法合规的目的是避免基金从业人员自己实施或参与违法违规行为，或者为他人违法违规行为提供帮助

【答案】 A
99、(2017年)下列从业人员职业道德规范中，属于调节基金从业人员与其所在机构关系的是（ ）。
A.专业审慎
B.忠诚尽责
C.守法合规
D.客户至上

【答案】 B
100、以下关于基金财产的运用，合规的是（ ）。
A.用于发起设立有限合伙企业
B.购买上市公司定向增发的股票
C.用于承销公开发行的股票和债券
D.购买基金托管人的股权

【答案】 B
101、下列关于我国各类基金销售方式的特点，说法错误的是（ ）。
A.基金公司直销业务便于基金公司进行管理
B.银行客户经理往往要负责储蓄、贷款等多种销售任务，难以专注于基金销售
C.新兴的互联网金融渠道得益于其互联网思维，投资便利度高、附加功能丰富
D.证券公司经纪业务营业部是传统股票投资者转为基金投资者时的首选

【答案】 A
102、（2016年真题）下列关于公司型基金的表述中，正确的是（ ）。
A.是独立的法人机构
B.依据基金合同营运基金
C.基金持有者的权利相对较小
D.是不具有独立法人的机构

【答案】 A
103、下列关于基金从业人员关于内幕交易的行为规范说法错误的是（ ）。
A.不得自己或者促使他人利用内幕信息牟取不正当利益
B.不得从事或协同他人从事内幕交易或利用未公开信息从事交易活动
C.不得泄露利用工作便利获取的内幕信息或其他未公开信息
D.暗示他人从事内幕交易活动

【答案】 D
104、（2016年真题）下列关于证券投资基金在全球的发展特征的说法，不正确的是（ ）。
A.美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛
B.封闭式基金成为证券投资基金的主流产品
C.基金资产的资金来源发生了重大变化
D.基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出

【答案】 B
105、某投资者通过场外(某银行)投资1万元申购某上市开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为1.5%，申购当日基金份额净值为1.025元，则其申购手续费为(　)
A.150
B.147.78
C.140.55
D.145.78

【答案】 B
106、（2016年真题）证券投资基金合同的当事人不包括（ ）。
A.中国证券投资基金业协会
B.基金管理人
C.基金投资者
D.基金托管人

【答案】 A
107、关于基金管理人内部控制的原则，说法错误的是（ ）。
A.有效性原则
B.相互依赖原则
C.健全性原则
D.成本效益原则

【答案】 B
108、下列属于合规管理的基本原则的是(　)。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
109、关于基金管理人的内部控制活动，以下做法错误的是（ ）。
A.不同基金的资产分别核算
B.重要业务部门和岗位物理隔离
C.基金会计担任公司会计
D.基金资产和公司资产独立运作

【答案】 C
110、以下关于QDⅡ基金份额认购的说法错误的是（　　）。
A.发售QDⅡ基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格
B.发售QDⅡ基金的基金管理人必须具备合格经营外汇业务资格
C.基金管理人可以根据产品特点确定QDⅡ基金份额面值的大小
D.QDⅡ基金份额不得用人民币认购，只可用美元或其他外汇货币为计价货币认购

【答案】 D
111、开放式基金的认购采取( )方式。
A.金额认购
B.基金份额认购
C.股票份额认购
D.证券认购

【答案】 A
112、任何一家市场参与者的单只债券的远期交易卖出和买入总余额分别不得超过该只债券流通量的（ ），远期交易卖出总余额不得超过其可用自由债券总余额的（ ）。
A.20%；200%
B.20%；100%
C.50%；200%
D.10%；100%

【答案】 A
113、甲公募基金管理公司在发售某基金产品的过程中，为提高基金募集规模，对其直销客户采用先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准，同时向乙基金销售展业费的方式支付账外费用。关于上述行为，以下说法错误的是（　　）。
A.甲公司对直销客户变相降低收费标准符合基金销售费用管理规定
B.甲公司应当制定销售管理制度，规范销售行为
C.甲公司向乙机构的客户经理支付账外费用属于商业贿赂
D.甲公司应当对销售人员的行为进行监各检查

【答案】 A
114、股东有权查阅信息利资料，包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
115、按股票性质的不同分类，股票基金分为（ ）。
A.价值型股票和成长型股票
B.成长型股票和平衡型股票
C.价值型股票和收入型股票
D.平衡型股票和收入型股票

【答案】 A
116、（ ）主要是指合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位，合规管理应当独立于其他各项业务经营活动。
A.合法性原则
B.完整性原则
C.及时性原则
D.独立性原则

【答案】 D
117、按照不同的交易标的物，金融市场分为（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
118、据《基金管理公司风险管理指引（试行）》.投资合规性风险管理主要措施不包括（　　）。
A.建立有效的投资流程和投资授权制度
B.重点监控投资组台投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为
C.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金台同的规定
D.加强从业人员的岗前教育

【答案】 D
119、关于基金信息披露应用XBRL的意义，表述不正确的是（　　）。
A.有利于促进信息披露的规范化
B.有利于提高信息编报的效率
C.不利于投资者基金投资决策
D.提高监管效率

【答案】 C
120、封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为（ ）元人民币。
A.0.01
B.0.05
C.0.1
D.0.001

【答案】 D
121、企业风险管理基本框架中，（　　）是其他所有风险管理要素的基础。
A.事项识别
B.内部环境
C.目标设定
D.风险评估

【答案】 B
122、关于基金销售合规性风险管理，有效的做法包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 C
123、基金职业道德修养的方法不包括（ ）。
A.深刻领会基金职业道德规范
B.正确树立基金职业道德观念
C.坚决维护基金职业道德规范
D.积极参加基金职业道德实践

【答案】 C
124、以下关于基金客户服务方式的说法错误的是(　)。
A.互联网的应用
B.自动传真、电子信箱与手机短信
C.电话服务中心
D.派专人服务

【答案】 D
125、（2020年真题）关于设立公募基金管理公司，以下符合设立要求的是（ ）。
A.I、III
B.II、IV
C.II、III
D.I、IV

【答案】 A
126、(2016年)基金管理人的下列行为中，不属于违规行为的是（）。
A.在规定范围和比例内，将其管理的不同基金财产投资于同一股票
B.将货币基金投资于可转债
C.向基金份额持有人承诺5％的预期收益
D.不同的投资组合之间在同一交易日频繁对同一股票进行反向交易

【答案】 A
127、资本市场的基础是（　　）。
A.充足的资金
B.信息披露
C.资金增值
D.高效的交易平台

【答案】 B
128、保证公司经营运作严格遵守国家法律法规和行业监管规则，自觉形成受法经营、规范运作的经营思想和经营理念，这是内部控制的（ ）。
A.原则
B.目标
C.基本要素
D.机制

【答案】 B
129、基金销售人员应当引导投资者到经监管部门核准的合法渠道办理销售业务手续，不得（