2019-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范能力测试试卷A卷附答案.docx

2019-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范能力测试试卷A卷附答案

单选题（共1500题）
1、（ ）是基金投资运作的支撑部门，主要从事宏观经济分析、行业发展状况分析和上市公司投资价值分析。
A.交易部
B.销售部
C.研究部
D.财务部

【答案】 C
2、(2017年)基金管理人运用固有资金进行基金投资，应在基金季度报告中履行相关披露义务，披露事项包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
3、(2016年)基金信息披露的作用主要是（　）。
A.有利于投资者获得盈利
B.有利于防止利益冲突与利益输送
C.有利于管理人管理基金
D.有利于托管人进行账户管理

【答案】 B
4、下列属于企业风险管理基本框架内容的是( )。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
C.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
5、某封闭式基金二级市场价格为1.25元，基金份额净值为1.10元，该基金的这种现象属于（ ）
A.折价，折价率约为13.6%
B.溢价，溢价率约为13.6%
C.溢价，溢价率为12.0%
D.折价，折价率为12.0%

【答案】 B
6、基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括（　　）。
A.基金托管人
B.基金代销机构
C.基金管理人
D.基金份额持有人

【答案】 B
7、当前我国的资产管理行业需要关注的问题有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
8、下列关于开放式基金份额的转换的说法正确的是（ ）。
A.开放式基金份额的转换是指投资者需要先赎回已持有的基金份额
B.开放式基金份额转换是指投资者将其所持有的某一只基金份额转换为另一只基金份额的行为
C.投资者采用“金额转换”的原则提交申请
D.基金转换转入的基金份额可赎回的时间为T+3日

【答案】 B
9、基金申购和赎回的资金结算分以下两个环节（ ）。
A.资金清算和份额过户
B.资金清算和资金交收
C.申请和确认
D.转入和转出

【答案】 B
10、下列关于股票基金的表述不正确的是（ ）。
A.以追求长期资本的增值目标，比较适合长期投资
B.风险高、预期收益低
C.是应对通货膨胀的最有效手段
D.提供了一种长期的投资增值性。可供投资者用来满足教育支出、退休支出等远期支出需要

【答案】 B
11、下列关于证券投资基金与股票的区别，说法错误的是（ ）.
A.股票反映的是一种所有权关系，基金反映的则是一种信托关系
B.股票价格的波动要小于基金净值的波动
C.股票是直接投资工具基金是间接投资工具
D.股票投资风险通常大于基金投资风险

【答案】 B
12、（2016年真题）下列关于开放式基金业务的表述，错误的是（　　）。
A.持有时间越长，适用的赎回费率越低
B.申购可采用分期缴款方式
C.赎回费扣除手续费后，余额归入基金财产
D.赎回以份额申请

【答案】 B
13、（2017年真题）通过专业服务为保险资金、社会保障基金、企业年金和养老金等提供长期投资，实现保值增值，主要体现了证券投资基金（ ）的作用。
A.优化金融结构，促进了经济增长
B.严格合格投资人的识别和认定
C.完善了金融体系和社会保障体系
D.为中小投资者拓宽投资渠道

【答案】 C
14、(2016年)下列不属于按投资市场分类的股票基金是（）。
A.国内股票基金
B.国外股票基金
C.成长型股票基金
D.全球股票基金

【答案】 C
15、基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明以下信息内容（　　）。
A.基金销售费用收取的条件、方式、用途和费用标准
B.以简单明了的格式和举例方式向投资人说明基金销售费用水平
C.中国证监会规定的其他有关基金销售费用的信息事项
D.以上都是

【答案】 D
16、基金监管只有以有效地（ ）为切入点和着力点，才能切实保护投资人及相关当事人合法权益。
A.保护投资人
B.规范证券投资基金活动
C.促进资本市场的健康发展
D.促进证券投资基金的健康发展

【答案】 B
17、某投资者赎回上市开放式基金1.5万份基金单位，持有时间为1年半，对应的赎回费率为1.50%，假设赎回当日基金单位净值为1.2250元，则其可得净赎回金额为（ ）元。
A.18065.625
B.18079.625
C.18099.375
D.18142.375

【答案】 C
18、下列关于契约型基金和公司型基金的区别的说法中，正确的是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.V
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅲ.Ⅲ.Ⅳ.V
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.V

【答案】 B
19、(2016年)基金业协会的职责不包括（ ）。
A.依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求
B.组织基金从业人员的上岗培训，资质管理
C.对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调节
D.制定和实施行业自律规则

【答案】 B
20、关于股票和股票基金，以下说法错误的是（ ）。
A.当日股票价格会受到交易的影响，而当日股票基金份额净值不受当天申购数量的影响
B.单一股票的投资风险较大、收益相对较高，而股票基金的风险相对较小、收益相对稳定
C.股票的价格往往在每一个交易日内不断变动，每个交易日非上市股票基金只有一个价格
D.股票可以根据一定的标准划分为不同的类型，也可以根据一定的标准对股票基金进行分类

【答案】 C
21、根据（ ）的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。
A.基金存续期
B.法律形式
C.基金规模
D.投资理念

【答案】 B
22、（2016年真题）甲是某基金管理公司的基金经理，甲的朋友乙是某股份公司的高管，乙所在的公司发行公司债券时，希望甲能够用自己所管理的基金购买该公司的债券，以下甲的做法正确的是（ ）。
A.用所管理的基金购买了部分该公司债券
B.对该公司债务进行了调查研究，考虑到该公司债券确实具有投资价值，用所管理的基金购买了部分，并向公司报告
C.私下介绍给公司另一位基金经理丙，并让丙用所管理的基金购买了部分该公司债券
D.立即拒绝了乙的要求，并向公司进行报告

【答案】 B
23、ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于基金资产净值的（　　）。
A.60%
B.50%
C.80%
D.90%

【答案】 D
24、LOF基金份额的申购、赎回采用（　　）原则通过。
A.份额申购、金额赎回
B.金额申购、份额赎回
C.金额申购、金额赎回
D.份额申购、份额赎回

【答案】 B
25、基金市场的参与主体不包括（ ）。
A.基金当事人
B.基金市场服务机构
C.基金监管机构
D.固定收益基金

【答案】 D
26、(2016年)下列有关巨额赎回的处理措施中，不符合规定的是（ ）。
A.出现部分延期赎回时，基金管理人应在指定媒体公告
B.接受全额赎回
C.延期至下一开放日的赎回申请享有赎回优先权
D.部分延期赎回

【答案】 C
27、（2019年真题）关于投资者教育，以下表述错误的是（ ）。
A.投资者教育可以等同于投资咨询
B.从投资者教育工作形式的时空角度看，可以分为现场与非现场两种形式
C.从宣传介质上看，投资者教育既可以采用纸质形式，也可以采用电子形式
D.不存在一个广泛适用的投资者教育计划

【答案】 A
28、下列不需要依法披露基金信息的是（　　）。
A.基金管理人
B.基金份额持有人
C.基金托管人
D.基金信息披露义务人

【答案】 B
29、关于基金赎回，下列说法错误的是（ ）。
A.赎回费用=赎回总额*赎回费率
B.赎回总额=赎回数量*赎回日基金份额净值
C.赎回金额=赎回总额-后端收费金额
D.赎回金额=赎回总额-赎回费用

【答案】 C
30、下列均为债券类金融资产的是（ ）。
A.基金、国债期货
B.城投债、限售股
C.可转债、票据
D.现金、定期分红蓝筹股

【答案】 C
31、（　　）环节非常重要，应在对业务流程进行梳理和评估的基础上，覆盖基金公司各个业务环节，涵盖所有风险类型。
A.风险识别
B.风险评估
C.风险应对
D.风险报告

【答案】 A
32、(2017年)票据市场是指各种票据进行交易的市场，按交易方式主要分为（ ）。
A.直接交易市场和间接交易市场
B.长期票据市场和短期票据市场
C.票据正回购市场和票据逆回购市场
D.票据承兑市场和票据贴现市场

【答案】 D
33、基金销售机构应制定客户服务标准，对（ ）等业务进行规范。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
34、《证券投资基金销售管理办法》规定，基金宣传推介材料是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的（　　）的信息。
A.书面
B.电子
C.书面、电子或者其他介质
D.书面和电子

【答案】 C
35、货币市场基金可以投资于以下金融工具（　　）。
A.现金
B.股票
C.可转换债券
D.信用等级在AAA级以下的企业债券

【答案】 A
36、世界上第一只开放式公司型基金是（　　）。
A.苏格兰美国投资信托
B.马萨诸塞投资信托基金
C.海外及殖民地政府信托
D.马萨诸塞金融服务公司

【答案】 B
37、在中国证监会发布的基金销售法规体系中，对开户资料和销售相关资料保管期限一般规定为（　　）年。
A.1
B.5
C.10
D.15

【答案】 D
38、基金销售机构在进行市场细分时应遵循的原则有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
39、《证券投资基金销售管理办法》及其他规范性文件对基金销售机构职责的规范不包括（　　）。
A.签订销售协议
B.建立相关制度
C.书面协议委托其他机构代为办理基金的销售业务
D.严格账户管理

【答案】 C
40、关于现金差额相关内容的说法不正确的是（　　）。
A.T日现金差额在T+1日的申购清单和赎回清单中公告
B.现金差额的数值只可能为正
C.T日投资者申购和赎回基金份额时，需按现金差额进行资金的清算交收
D.投资者申购的现金差额为正，则投资者应根据其申购的基金份额支付相应的现金

【答案】 B
41、(2017年)下列关于基金宣传推介材料的原则性要求的说法中，正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
42、基金行业的本质是（ ）。
A.资产管理行业
B.投资咨询行业
C.资产托管行业
D.中间介绍行业

【答案】 A
43、（2016年真题）对于变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项的基金管理公司，国务院证券监督管理机构应当自受理其申请之日起（ ）日内作出批准或者不予批准的决定。
A.15
B.30
C.45
D.60

【答案】 D
44、具有基金销售业务资格的甲商业银行对乙基金管理公司进行审慎调查时，以下做法正确的是（　　）。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 C
45、（2017年真题）采用封闭式运作方式的基金具有如下特征（ ）。
A.在合同期限内，基金管理人和基金托管人协商一致并公告，可以临时开放申购和赎回
B.在合同期限内，基金份额持有人不能申请申购，但可以申请赎回
C.基金份额总额在基金合同期限内固定不变
D.基金资产总值在合同期限内固定不变

【答案】 C
46、基金管理人的宣传推介材料，应当报（ ）备案。
A.中国证监会机构部
B.中国银监会
C.中国证监会派出机构
D.中国基金业协会

【答案】 C
47、投资者提交基金认购申请后，一般可于（ ）日后到办理申购的网点查询认购申请的受理情况。
A.T
B.T+1
C.T+2
D.T+3

【答案】 C
48、某投资者投资10万元认购某开放式基金，该笔认购产生的利息是50元，对应的认购费率为1.2%，基金份额面值为1，可得到的认购份额为（　　）。
A.98863.64份
B.98811.23份
C.98814.23份
D.98864.23份

【答案】 D
49、关于股票基金，下列说法不正确的有（　　）。
A.股票基金是各国广泛采用的基金类型
B.根据中国证监会的基金分类标准，50%以上的基金资产投资于股票的为股票基金
C.根据中国证监会的基金分类标准，80%以上的基金资产投资于股票的为股票基金
D.主要投资于股票

【答案】 B
50、行业快速发展阶段的表现不包括（　　）。
A.基金业绩表现异常出色，创历史新高
B.基金业规模急速增长，基金投资者队伍壮大
C.基金业务呈现多元化发展趋势
D.法律法规监管体系有待完善

【答案】 D
51、金融类资产分为（ ）金融资产两类。
A.股权类和基金类
B.股权类和债券类
C.基金类和债券类
D.证券类和股票类

【答案】 B
52、基金招募说明尽收眼底的内容不包括以下（　　）方面。
A.招募说明书摘要
B.基金管理人、基金托管人的核准文件名称和核准日期
C.基金资产的估值
D.基金运作方式

【答案】 D
53、(2017年)基金销售机构在监测客户款项划转时，发现有可疑交易或者行为，应在其发生后10个工作日内，向（ ）报告。
A.中国证监会
B.中国反洗钱监测分析中心
C.中国人民银行
D.中国证券投资基金业协会

【答案】 B
54、基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。这表述的是基金销售适用性应当遵循的（　　）。
A.投资人利益优先原则
B.全面性原则
C.及时性原则
D.客观性原则

【答案】 D
55、（2017年真题）对私募基金进行风险评级的主体是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 B
56、监事会成员中的职工监事应由（　　）产生。
A.股东大会选举
B.全体员工民主选举
C.总经理任命
D.董事会决议

【答案】 B
57、根据中国证监会2007年3月对开放式基金认购费计算方法的统一规定，基金认购费的计算公式为（ ）。
A.认购费=净认购金额×（1-认购费率）
B.认购费=认购金额×认购费率
C.认购费=净认购金额×认购费率
D.认购费=认购金额×（1-认购费率）

【答案】 C
58、（ ）不属于基金公司风险管理中的主要环节。
A.风险分类
B.风险识别
C.风险报告和监控
D.风险管理体系的评价

【答案】 A
59、关于基金认购费和申购费表述正确的是（ ）。
A.有前端收费模式和后端收费模式
B.可按赎回金额不同适用不同的后端申购费率
C.一只基金只能有一种收费模式
D.前端收费模式可根据客户类型不同适用不同的费率标准

【答案】 A
60、（ ）是基金管理人为了保护其资产的安全完整，保证其经营活动符合国家法律、法规和内部规章要求，提髙经营管理效率，防止舞弊，控制风险等目的，而在公司内部采取的一系列相互联系、相互制约的制度和方法。
A.内部控制机制
B.内部控制制度
C.内部检查制度
D.风险监控机制

【答案】 B
61、根据《证券投资基金法》的规定，基金募集期限届满不能满足募集要求的，基金管理人应当承担的责任不包括（　　）。
A.在募集期限届满30天内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息
B.代销机构支付的各项成本及费用
C.以固有财产承担因募集行为而产生的费用
D.以固有财产承担因募集行为而产生的债务

【答案】 B
62、基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露的内容不包括从基金财产中计提的（ ）的金额。
A.基金销售服务费
B.管理费
C.托管费
D.基金销售费用

【答案】 D
63、自然人作为公募基金公司主要股东的条件是个人金融资产不低于（　　）人民币并在境内外资产管理行业从业10年以上。
A.1000万元
B.3000万元
C.5000万元
D.1亿元

【答案】 B
64、（2018年真题）关于LOF和ETF的特征，以下描述错误的是（ ）
A.LOF和ETF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点
B.LOF和ETF通常为主动管理型基金
C.ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票
D.LOF的申购和赎回只能是基金份额与现金对价

【答案】 B
65、某开放式基金的基金总份额为1亿份,下列情形中未构成巨额赎回的是()
A.赎回2000万份,申购1500万份,通过基金转换转出1300万份,转入700万份
B.赎回700万份,申购100万份，通过基金转换转出1500万份，转入1000万份
C.赎回1000万份,申购100万元通过基金转换转出800万份，转入900万份
D.赎回1500万份,申购1300万份,通过基金转换转出1800万份,转入900万份

【答案】 C
66、（ ）应保证督察长的独立性。
A.董事会
B.监事会
C.证监会
D.基金管理人

【答案】 D
67、下列各项不属于基金销售人员面临的合规风险的是(　)。
A.向他人提供基金未公开的信息
B.散布虚假信息、扰乱市场秩序
C.协助客户办理开户、买卖等业务
D.对投资者作出盈亏保证

【答案】 C
68、(2016年)下列关于开放式基金业务的表述，错误的是（）。
A.持有时间越长，适用的赎回费率越低
B.申购可采用分期缴款方式
C.赎回费扣除手续费后，余额归入基金财产
D.赎回以份额申请

【答案】 B
69、根据《证券投资基金法》的要求,国务院证券监督管理机构应当自受理基金募集申请之日起（　　）个月内作出是否核准的决定。
A.1
B.3
C.6
D.9

【答案】 C
70、基金管理人应在募集期限届满之日起（ ）日内聘请法定验资机构验资。
A.5
B.20
C.10
D.7

【答案】 C
71、关于非公开募集基金管理人登记的描述，以下错误的是（ ）。
A.降低了非公开募集基金管理人设立难度和设立成本
B.体现了国家对公开募集基金和非公开募集基金的区别监管理念
C.有利于非公开募集基金的灵活操作
D.中国证券投资基金业协会依据中国证监会的授权对非公开募集基金管理人进行统一监管

【答案】 D
72、买入200份封闭式基金份额，买入价格1.50元/份，交易佣金0.25%，按沪、深交易新公布的收费标准，该交易佣金应为（ ）。
A.0元
B.5元
C.0.75元
D.10元

【答案】 B
73、（ ）是基金销售的“售前服务”。
A.介绍基金产品费率信息
B.提供投资咨询建议
C.开展投资者风险教肓
D.向客户介绍信息査询

【答案】 C
74、增长型基金的基本目标是( )。
A.追求稳定的经常性收入
B.追求资本增值
C.追求超越市场表现的投资业绩
D.经常性收入与资本增值兼顾

【答案】 B
75、某基金经理管理甲、乙两只基金产品，其配偶投资了其中的甲基金，以下行为 符合客户至上原则得是（ ）。
A.该基金经理看好一直超额认购的新股，为了提高获配的机会，只为甲基金进行新股申购
B.该基金经理未向公司申报其配偶投资甲基金的情况
C.该基金经理为两只基金买入同一只股票时，为避免利益冲突先为乙基金下单交易
D.甲基金持有的一只股票召开股东大会，基金经理研究后认为本次股东大会事项并不重要，因此未参加投票

【答案】 D
76、职业道德相比于一般社会道德以及其他领域的道德，具有(　)更强的特征。
A.规范性
B.强制性
C.连续性
D.具体性

【答案】 A
77、关于基金财产独立性的表现，下列说法不正确的是（　　）。
A.基金财产的债务由基金份额持有人承担，基金份额持有人以其出资为限对基金财产的债务承担责任
B.基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。基金管理人和托管人不得将基金财产归入其固有财产
C.基金管理人和托管人因基金财产的管理、运用或其他情形而取得的财产和收益，归入基金财产
D.基金财产的债权，不得与基金管理人和托管人固有财产的债务相抵销，不同基金财产的债权债务不得相互抵销

【答案】 A
78、票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等是金融市场按照（ ）分类的。
A.交易工具的期限
B.交割期限
C.市场性质
D.交易标的物

【答案】 D
79、基金托管人有下列（　　）情形的，中国证监会、中国银保监会可以取消其基金托管资格。
A.违反《证券投资基金法》规定，情节不严重的
B.连续2年没有开展基金托管业务的
C.连续3年没有开展基金托管业务的
D.使托管基金财产遭受损失的

【答案】 C
80、高资产净值客户符合的条件之一不包括（　　）。
A.单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人
B.认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币，且能提供相关证明的自然人
C.金融净资产达到600万元人民币及以上
D.个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在最近3年内每年超过30万元人民币，且能提供相关证明的自然人

【答案】 C
81、（2017年真题）某基金宣传材料有如下内容：“基金单位净值达到1．110后开放申购，基金公司销售人员向投资者承诺基金会净值归一，以便投资者在同一起跑线上享受投资收益，欲购从速。”下列表述正确的是（ ）。
A.在不损害投资者权益的前提下，可以使用净值归一作为基金推介方式
B.净值归一符合保护投资者原则
C.不可以使用“欲购从速”强调集中营销的表述
D.销售人员的承诺不属于业绩承诺，不构成违规承诺

【答案】 C
82、(2017年)关于开放式基金的下列行为中，具有确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为是（ ）。
A.开放式基金的基金份额的认购
B.开放式基金的基金份额的申购
C.开放式基金的基金份额的登记
D.开放式基金的基金份额的赎回

【答案】 C
83、(2017年)下列关于基金管理人的内部控制的说法中，错误的是（ ）。
A.公司管理层有权根据业务需要灵活执行内部控制制度
B.内部控制制度应适应基金监管的法律法规要求
C.内部控制制度必须得到持续的贯彻执行并发挥作用
D.内部控制制度应覆盖公司所有人员

【答案】 A
84、(　)是我国对证券投资基金的一种本土化创新。
A.系列基金
B.上市交易型开放式指数基金
C.保本基金
D.上市开放式基金

【答案】 D
85、(2017年)中国证监会依法履行监管职责，有权采取的措施包括（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
86、基金监管是指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对基金市场参与者行为进行的监督与管理。
A.基金公司人员的聘任
B.对基金上市交易的监控和管理
C.对投资者买卖基金交易行为的合法、合规性进行监控和管理
D.对证券投资基金在证券市场的投资行为进行监控和管理

【答案】 A
87、（ ）是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。
A.操作风险
B.信用风险
C.合规风险
D.内部风险

【答案】 C
88、（2020年真题）关于公募基金的招募说明书摘要，以下表述错误的是（ ）。
A.该摘要包括基金业绩和费用概览
B.该摘要应包括招募说明书的更新说明
C.该摘要是招募说明书内容的精华
D.该摘要应出现在每个月更新的招募说明书中

【答案】 D
89、公司内部控制的核心是(　)。
A.明确责任
B.权力制衡
C.风险控制
D.严格授权

【答案】 C
90、(2017年)下列属于货币市场基金申购赎回原则的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
91、基金从业人员在执业活动中接触到的秘密不包括（ ）。
A.商业秘密
B.客户资料
C.内幕信息
D.来源不可靠、模棱两可的信息

【答案】 D
92、(2017年)下列关于基金管理人的合规管理的说法中，正确的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
93、(2016年)下列不属于基金职业道德教育需要完成的目标的是（）。
A.使拟从业者了解基金职业道德规范的主要内容
B.使拟从业者了解基金职业所面临的道德风险
C.培养拟从业者的基金职业道德情感和观念
D.使拟从业者了解基金职业法律规范的主要内容

【答案】 D
94、下列（ ）不属于我国基金份额持有人享有的权利。
A.查阅或者复制未公开披露的基金信息资料
B.参与分配清算后的剩余基金财产
C.依法转让或者申请赎回持有的基金份额
D.按照规定要求召开基金份额持有人大会

【答案】 A
95、基金管理公司督察长的权利和职责不包括（　　）。
A.人事权利
B.列席公司相关会议
C.调阅公司相关档案
D.就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能

【答案】 A
96、关于专业审慎的基本要求，以下说法正确的是（　　）。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
97、基金公司股东必须承担的义务包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 D
98、T日买入LOF基金份额自（　　）日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。
A.T
B.T+2
C.T+1
D.T+3

【答案】 C
99、基金销售机构应制定完善的资金清算流程，资金管理符合（ ）对基金销售结算资金管理有关要求。
A.中国证监会
B.中国银保监会
C.中国人民银行
D.中国证券投资基金业协会

【答案】 A
100、根据《私募投资基金监督管理暂行办法》，创业投资基金主要投资于以下资产（ ）
A.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ
C.Ⅰ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 D
101、下列关于证券投资基金称谓的叙述中，正确的是（　　）。
A.证券投资基金在英国被称为“共同基金”
B.证券投资基金在美国被称为“单位信托基金”
C.证券投资基金在日本被称为“证券投资信托基金”
D.证券投资基金在我国被称为“集合投资计划”

【答案】 C
102、收取销售服务费的，对持有持续期少于30日的投资人收取不低于（　　）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。
A.1.5%
B.0.75%
C.1%
D.0.50%

【答案】 D
103、（　　）年，首例“证券投资基金业从业人员利用未公开信息交易行为”被发现。
A.2005
B.2006
C.2007
D.2008

【答案】 C
104、为了进一步保障基金信息质量，法规规定，基金年度报告应当经（ ）独立董事签字同意。
A.1/3以上
B.2/3以上
C.1/2以上
D.全部

【答案】 B
105、能够进行实时套利交易的基金是（　　）。
A.ETF
B.LOF
C.伞形基金
D.保本基金

【答案】 A
106、（2016年真题）基金管理公司督察长履行职责的范围是（ ）。
A.仅负责基金投资运作的所有环节
B.仅负责公司份额登记的所有环节
C.仅负责公司稽核部的人员设置及业务管理
D.基金及公司运作的所有业务环节

【答案】 D
107、2014年8月生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》中规定，( )以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中的基金。
A.50%
B.60%
C.80%
D.100%

【答案】 C
108、（　　）有权对基金销售适用性的执行情况进行自律管理。
A.证券业协会
B.中国证监会及其派出机构
C.基金业协会
D.监控中心

【答案】 C
109、按照债券信用等级的不同，可以将债券分为（　　）。
A.政府债券和企业债券
B.短期债券和长期债券
C.标准债券和普通债券
D.低等级债券和高等级债券

【答案】 D
110、（　　）既是金融市场的中介人，也是金融市场的投资者、货币政策的传递者和承受者，而且在金融市场上具有支配性的作用。
A.企业
B.居民
C.金融机构
D.政府

【答案】 C
111、投资基金中最主要的一种类别是（　　）。
A.对冲基金
B.风险投资基金
C.证券投资基金
D.另类投资基金

【答案】 C
112、（2017年真题）下列不属于资产管理行业功能的是（ ）。
A.能够为市场经济有效配置资源
B.保证给投资者带来收益
C.给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效
D.使资金的需求方和提供方能够便利的连接起来

【答案】 B
113、(2017年)某投资者投资10万份场内认购LOF基金，假设管理人规定的认购费率为1％，基金份额面值为1元，则投资者应缴纳金额为（ ）万元。
A.10
B.9.9
C.10.1
D.9

【答案】 C
114、当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影响或引起较大波动时，（ ）应在知悉后立即对该消息进行公开澄清。
A.基金托管人
B.监管机构
C.基金管理人
D.证券交易所

【答案】 C
115、基金上市交易公告书应披露事项有（　　）Ⅰ．持有人户数Ⅱ．持有人结构以及前10名持有人Ⅲ．财务状况报表Ⅳ．重大事件揭示
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
116、以下行为中，不属于基金职业道德教育主要途径的是（ ）。
A.基金公司表彰岗位突出贡献标兵
B.行业协会开展内幕交易案件警示展
C.证监会向违规机构和个人出具行政监管措施
D.基金公司新员工学习所在机构的员工手册

【答案】 C
117、下列关于基金宣传推介材料登载过往业绩的说法错误的是(　)。
A.基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩
B.基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩
C.基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩
D.业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，不需特别说明

【答案】 D
118、(2016年)下列不属于风险应对措施的是（ ）。
A.风险评估
B.风险接受
C.风险回避
D.风险共担

【答案】 A
119、关于投资者教育，以下表述错误的是（ ）。
A.投资者教育可以等同于投资咨询
B.从投资者教育工作形式的时空角度看，可以分为现场与非现场两种形式
C.从宣传介质上看，投资者教育既可以采用纸质形式，也可以采用电子形式
D.不存在一个广泛适用的投资者教育计划

【答案】 A
120、(2016年)股权类金融资产以各类（　）为主。
A.票据
B.股票
C.基金
D.期货

【答案】 B
121、（2016年真题）某开放式基金的赎回费率设置为“对于持有时间超过2年的基金份额，其赎回费率为0.25%”某投资者于2016年8月5日15：00赎回该开放式基金10万份，持有时间为2年1个月，2016年8月5日基金单位净值为1.024元，2016年8月6日基金单位净值为1.025元，则其赎回手续费为（ ）。
A.256.00元
B.256.25元
C.250.00元
D.255.25元

【答案】 A
122、基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过（ ）。
A.3个月
B.6个月
C.9个月
D.1个月

【答案】 A
123、股权类金融资产以各类( )为主。
A.票据
B.股票
C.基金
D.期货

【答案】 B
124、目前，国内的基金销售机构可分为（ ）和（ ）两种类型。
A.直销，代销
B.—级，二级
C.场内，场外
D.优先，次级

【答案】 A
125、下列属于基金公司董事会履行的风险管理职责的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
126、(2017年)关于基金的年度报告，下列表述错误的是（ ）。
A.基金托管人负责复核基金年报并出具托管人报告
B.个别董事对基金年度报告内容的真实，准确和完整无法保证或存在异议，并单独陈述理由和发表意见
C.基金管理人是基金年度报告的编制者和披露义务人
D.基金年报应经1／2以上独立董事签字同意，并由董事长签发

【答案】 D
127、下列属于操作风险的是（　　）。
A.业务持续风险
B.市场风险
C.流动性风险
D.信用风险

【答案】 A
128、投资决策委员会所议事项具体为（ ）。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ

【答案】 D
129、基金销售机构办理基金销售业务，应当由基金销售机构与（ ）签订书面销售协议，明确双方的权利和义务。
A.基金客户
B.基金管理人
C.基金托管人
D.监管机构

【答案】 B
130、基金经理王某在渠