2025年证券从业之金融市场基础知识综合练习试卷B卷附答案.docx

2025年证券从业之金融市场基础知识综合练习试卷B卷附答案

单选题（共1500题）
1、证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开立（ ）。
A.①②
B.①②③
C.①②④、
D.①②③④

【答案】 D
2、世界上第一个股票交易所位于(　　)
A.安特卫普
B.伦敦
C.费城
D.阿姆斯特丹

【答案】 D
3、（　　）是为了特定的政策目标而发行的国债。
A.基本建设债券
B.特别国债
C.财政债券
D.特种债券

【答案】 B
4、（2018年真题）在存在活跃市场的投资品种情况下，下列关于基金资产估值原则的说法中，正确的有（　　）。
A.I、Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 C
5、金融市场最重要的参与者是（　　）。
A.政府部门
B.工商企业
C.金融机构
D.个人

【答案】 C
6、下列关于私募基金募集的说法中错误的是（ ）。
A.私募基金募集完毕，私募基金管理人应当按照规定到基金业协会履行备案手续
B.私募基金管理人不得管理未备案的私募基金
C.基金合同应当约定给投资者设置不少于48小时的投资冷静期
D.不得夸大、片面宣传私募基金

【答案】 C
7、按照《证券法》的规定，证券公司可以从事的业务有（　　）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
8、以下关于欧洲债券的发行，说法正确的有（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
9、下列属于记账式国债承销程序的是（）。
A.I、III
B.I、II、III、IV
C.I、III、IV
D.II、IV

【答案】 A
10、股权类产品的衍生工具是指以（ ）为基础工具的金融衍生工具。
A.各种货币
B.股票或股票指数
C.利率或利率的载体
D.基础产品所蕴含的信用风险或违约风险

【答案】 B
11、创业板指数以（　　）为权数，进行加权逐日连锁计算。
A.股本
B.市值
C.流通股本
D.成交量

【答案】 C
12、在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经批准可以限制被调查的当事人的证券买卖，案情复杂的，在法定的限制期限外，可以延长（）个月。
A.1
B.3
C.4
D.5

【答案】 B
13、两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，称之为()
A.结构化金融衍生工具
B.金融互换
C.金融期权
D.金融期货

【答案】 B
14、（ ）是证明持有人拥有商品所有权或使用权的凭证，取得这种证券就等于取得这种商品的所有权。
A.商品证券
B.货币证券
C.资本证券
D.商业证券

【答案】 A
15、（　　）是证券化基础资产的原始权益人。
A.受托人
B.信用评级机构
C.发起人
D.承销人

【答案】 C
16、证券公司甲欲设立一家私募基金子公司乙，乙公司根据税收、政策、监管等需求欲设立基金管理机构丙，下列甲、乙、丙的做法错误的是（ ）。
A.甲以自有资金全资设立乙
B.乙持有丙45%的股权，但不拥有管理控制权
C.乙不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人
D.丙不得对外提供担保

【答案】 B
17、股票退市制度存在的意义包括（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
18、按照《中国金融期货交易所交易规则》及相关细则，股指期货合约的每日最大波动限制为（　　）。
A.上一交易日最高价的±10%
B.上一交易日结算价格的±10%
C.上一交易日最高价的±2%
D.上一交易日结算价格的±2%

【答案】 B
19、按照《中国金融期货交易所交易规则》及相关细则，某一股指期货合约结算后单边总持仓量超过10万手的，结算会员下一交易日该合约单边持仓量不得超过该合约单边总持仓量的（　　）。
A.20%
B.25%
C.30%
D.50%

【答案】 B
20、以下对证券投资者描述错误的是（ ）。
A.从交易金额来看，在我国证券交易市场上，专业机构投资者占比重超过50%
B.众多的证券投资者保证了证券发行和交易的连续性，是推动证券市场价格形成和流动性的根本动力
C.证券市场的投资者种类较多，按投资者身份，可以分为机构投资者和个人投资者
D.个人投资者是证券市场最广泛的投资者

【答案】 A
21、最早出现的证券交易机构是由外商开办的()。
A.Ⅱ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
22、下列关于外国债券的说法，正确的是（ ）。
A.是借款人在本国以外的某一国家发行以本国货币为面值的债券
B.它的特点是债券发行人和面值货币属于同一个国家
C.在英国发行的以英镑计价的外国债券被称为“扬基债券”
D.在中国发行的以人民币计价的外国债券被称为“熊猫债券”

【答案】 D
23、以下关于公开发行股票的各项说法中，错误的是（ ）
A.向不特定对象发行股票或向特定对象发行股票不超过200人
B.投资者范围大，可避免发行的股票过于集中或被少数人操纵
C.公开发行可增强股票的流动性，有利于提高发行人的社会信誉
D.股票发行的数量多，筹集资金的潜力大

【答案】 A
24、下列关于金融债券的说法中，有误的是（　　）。
A.金融债券能够较有效地解决银行等金融机构的资金来源不足和期限不匹配的矛盾
B.金融债券的资信通常高于其他非金融机构债券
C.金融债券违约风险相对较小，具有较高的安全性
D.金融债券的利率通常高于一般的企业债券

【答案】 D
25、私募基金募集应当履行的程序有 （　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
26、我国增强金融服务实体经济能力的障碍与挑战不包括（ ）。
A.资产行业存在刚性兑付现象，预算软约束部门更易获得正规金融信贷支持，挤出了有效率的民营企业融资
B.资本市场的投融资关系始终没有得到理顺
C.以银行业为主导的间接融资导致风险过度集中在企业，企业融资渠道与方式相对单一
D.未完全市场化的基准价格体系

【答案】 C
27、下列不是国际证监会组织证券监管目标的是（　　）。
A.防止人为操作、欺诈等不法行为
B.保护投资者利益
C.保证证券市场的公平、效率和透明
D.降低系统性风险

【答案】 A
28、人民币合格境外机构投资者（RQFII）和QFII的主要区别不包括（ ）。
A.募集的投资资金是人民币而不是外汇
B.RQFII机构限定为境内基金管理公司
C.投资范围由交易所市场的人民币金融拓展到银行间债券市场
D.尽可能地简化和便利对RQFII的投资额度及跨境资金收支管理

【答案】 B
29、以下（ ）交易机制的特点是证券成交价格的形成由做市商决定。
A.定期交易
B.连续交易
C.指令驱动
D.报价驱动

【答案】 D
30、在企业债券再度发展期阶段，我国企业债券发行出现的明显变化有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
31、股票及其他有价证券的理论价格是根据（）来确定的。
A.现值理论
B.预期理论
C.合理收益理论
D.流动性理论

【答案】 A
32、中央银行采取的旨在影响银行系统的资金运用方向和信贷资金利率结构的各种措施是指（ ）。
A.—般性货币政策工具
B.选择性货币政策工具
C.创新性货币政策工具
D.其他货币工具

【答案】 B
33、（2019年真题）与认购、认沽期权价值均为正相关关系的期权价值影响因素是（ ）
A.标的证券价格
B.执行价格
C.无风险利率
D.到期时间

【答案】 D
34、下面属于其他金融机构（不包括政策性银行）发行金融债券应向中国人民银行报送的文件是（ ）。
A.①③④
B.①②③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
35、按照《公司法》的要求，股票应当载明下列（　　）事项。
A.①②③④⑤
B.①②③④
C.①②③⑤
D.①②④⑤

【答案】 D
36、只有在债券票面利率高于市场利率的条件下才能采用的发行方式是()。
A.平价发行
B.溢价发行
C.折价发行
D.等价发行

【答案】 B
37、（2019年真题）下列关于全球金融市场的形成及发展趋势，说法正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 A
38、根据对公开发行可转换债券的公司的规定，最近（）个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于（）。扣除非经常性损益后的净利润与扣除前的净利润相比，以低者作为加权平均净资产收益率的计算依据。
A.1，3％
B.1，6％
C.3，3％
D.3，6％

【答案】 D
39、货币政策的目标包括（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
40、美国住房抵押贷款中，次级贷款的对象为（ ）。
A.信用分数较好的个人
B.信用分数较差的个人
C.信用分数较好的机构
D.信用分数较差的机构

【答案】 B
41、下列有关金融期货的说法，正确的有()
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ 、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
42、影响金融市场运行的主要宏观经济变量包括（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
43、在风险管理中，风险识别的主要内容包括（ ）。
A.感知风险和分析风险
B.预测风险和消除风险
C.感知风险和消除风险
D.预测风险和分析风险

【答案】 A
44、中小企业板块是主板市场的组成部分，同时实行（ ）。
A.①②③④
B.①③④
C.②③
D.①②

【答案】 A
45、在我国，设立证券公司必须经（ ）审查批准。
A.中国证券监督管理委员会
B.证券交易所
C.中国证券业协会
D.国务院证券监督管理机构

【答案】 D
46、全国性社会保障基金属于国家控制的财政收入，主要用于支付（），是社会福利网的最后一道防线。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 B
47、（2018年真题）（　　）是指从事证券相关业务的人员为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。
A.证券经纪业务
B.证券自营业务
C.证券承销业务
D.证券投资咨询业务

【答案】 D
48、可以对将来的经济状况提供预示性的信息，如利率水平、货币供给的指标是（ ）。
A.先行性指标
B.同步性指标
C.滞后性指标
D.技术性指标

【答案】 A
49、鼓励具备以下（ ）条件的资信评级机构开展证券评级业务。
A.①③④
B.①②④
C.②③④
D.①②③

【答案】 B
50、可以作为判断货币政策力度和效果的重要指示变量的货币政策目标是（ ）。
A.最终目标
B.中介目标
C.操作目标
D.货币供应量

【答案】 B
51、在我国，按照投资主体的不同，可以把股票划分为（ ）。
A.①②③④⑤
B.①②③④
C.①③④⑤
D.①③④

【答案】 D
52、储蓄国债（电子式）与记账式国债都以电子记账方式记录债权，二者不同之处在于（ ）。
A.①②③
B.①②③④
C.①②④
D.②③④

【答案】 A
53、关于封闭式基金的交易，以下说法正确的有（ ）。
A.封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则
B.投资者买卖封闭式基金只能开立深、沪证券账户
C.封闭式基金的交易需收取印花税
D.封闭式基金的单笔最大数量应低于80万份

【答案】 A
54、下列关于开放式基金和封闭式基金，说法正确的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
55、我国证券交易所内的证券交易按（ ）原则竞价成交。
A.价格优先、时间优先
B.时间优先原则、按比例分配原则
C.数量优先原则、客户优先原则
D.做市商优先原则、经纪商优先原则

【答案】 A
56、根据证券市场监管公开原则的要求，证券监管者应当公开（　　）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
57、关于证券投资基金作用的说法中，错误的是( )。
A.基金为中小投资者拓宽了投资渠道
B.基金的发展有利于证券市场的稳定
C.起到了丰富和活跃证券市场的作用
D.缩小了证券市场的交易规模

【答案】 D
58、金融市场是经济运行状态的“晴雨表”，繁荣的金融市场往往对应着实体经济的兴旺发达，而金融市场的萧条通常也意味着真实经济部门的不景气。这反映了金融市场重要性的（ ）。
A.促进储蓄—投资转化
B.优化资源配置
C.反映经济状态
D.宏观调控

【答案】 C
59、私募基金子公司及其下设基金管理机构将自有资金投资于本机构设立的私募基金的，对单只基金的投资金额不得超过该只基金总额的（ ）。
A.50％
B.30％
C.20％
D.10％

【答案】 C
60、证券公司设立私募基金子公司与设立另类子公司均要求（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 A
61、（2020年真题）两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，称之为（　　）
A.结构化金融衍生工具
B.金融互换
C.金融期权
D.金融期货

【答案】 B
62、国际结算银行是一个旨在加强各国（ ）与国际金融机构合作的组织。
A.中央银行
B.清算机构
C.银行业协会
D.证券交易所

【答案】 A
63、债券投资的主要风险包括(　　)。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
64、关于机构投资者在金融市场中的作用，下列说法正确的有（ ）。
A.①②
B.②③
C.①②③
D.①②③④

【答案】 C
65、证券投资基金筹集的资金主要投向（ ）。
A.实业
B.有价证券
C.房地产
D.第三产业

【答案】 B
66、在我国金融中介体系中，信托机构属于()
A.银行机构体系
B.房地产中介体系
C.保险中介体系
D.投资中介体系

【答案】 D
67、下列对于风险转移的说法中，正确的是（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
68、证券公司进行压力测试应当遵循以下原则（ ）。
A.①②③④
B.①③④
C.②③④
D.①②④

【答案】 A
69、影响债券现金流的因素有（　　）。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
70、下列关于我国国债竞争性招标的说法，错误的是（ ）。
A.竞争性招标确定的票面利率保留2位小数
B.利率招标时，标位变动幅度为0.01％
C.国债承销团成员于招标日后3个工作日内缴纳发行款
D.单一价格招标方式下，标的为价格时，全场最低中标价格为当期（次）国债发行价格，各中标机构均按发行价格承销

【答案】 C
71、（2019年真题）依所筹资金的投向不同，下列关于股票、债券、基金的说法，正确的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 A
72、下列关于目前创业板与科创板差异的说法，错误的是（　　）
A.创业板目前施行核准制，科创板则试点准册制
B.创业板定位支持传统产业创新升级，科创板则主要服务于科技创新企业
C.在交易制度方面，改革后的创业板全面向科创板靠拢，股票涨跌幅限制比例提高至20%
D.创业板与科创板在发行条件和发行承销等具体方面存在差异

【答案】 A
73、以下关于主板市场的说法，正确的是（　　）。
A.①②
B.②④
C.③④
D.①③

【答案】 B
74、下列关于金融市场分类错误的是(　　)。
A.按照交易的阶段划分可以分为发行市场和流通市场
B.按照交易活动是否在固定场所进行可以分为场内市场和场外市场
C.按照金融工具的具体类型划分可分为债券市场、股票市场、外汇市场、保险市场
D.按照金融工具上所约定的期限长短划分可以分为现货市场和衍生品市场

【答案】 D
75、金融的本质要求是（ ）。
A.服务于互联网经济
B.更好地发展金融行业
C.服务于实体经济
D.服务于知识经济

【答案】 C
76、（2018年真题）政府发行中期国债筹集的资金用于（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
77、以下属于证券投资基金特点的有（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 A
78、下面对于证券市场融资活动特征的描述正确的有（ ）。
A.①②
B.①③
C.②③
D.③④

【答案】 B
79、下列关于开放式基金申购、赎回概念的说法，正确的有（ ）
A.②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 B
80、除国务院批准的其他资金运用形式外，证券投资者保护基金的资金还可以用于（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
81、金融期货的基本功能包括（）。
A.I、II、III、IV
B.I、II、IV
C.I、III、IV
D.II、III

【答案】 A
82、一次足额发行或限额内分期发行金融债券，如果发生下列（）情况之一，应在向中国人民银行报送备案文件时进行书面报告并说明原因。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
83、开放式资产管理计划应当明确投资者参与、退出的时间、次数、程序及限制事项。开放式集合资产管理计划每（　　）个月至多开放（　　）次计划份额的参与、退出，中国证监会另有规定的除外。
A.6、1
B.3、1
C.3、2
D.1、1

【答案】 B
84、下列关于金融工具期货交易与现货交易的交易方式的说法正确的是（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
85、（2020年真题）影响我国金融市场运行的主要因素有（　　）
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
86、证券公司设立私募基金子公司与设立另类子公司均要求（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 C
87、证券交易所的非会员理事由（　　）委派。
A.中国证监会
B.中国证券业协会
C.中国期货业协会
D.中国银行业协会

【答案】 A
88、下列关于私募基金的说法中正确的是（ ）。
A.单只非公开募集证券投资基金（私募基金）合格投资者累计必须超过200人
B.合格投资者投资于单只私募基金的金额不低于200万元人民币
C.合格投资者金融资产不低于300万元或者最近5年个人年均收入不低于50万元的个人
D.合格投资者的净资产不低于1000万元

【答案】 D
89、股票包含着股东可以依其持有的股票要求股份公司按规定分配（　　）的请求权等权利。
A.权利和义务
B.实物与资产
C.股息和红利
D.以上都不对

【答案】 C
90、基础货币等于通货和()的总和。
A.准备金
B.活期存款
C.定期存款
D.企业存款

【答案】 A
91、（2021年真题）下列关于交易所债券现券交易的说法，错误的是（??）。
A.现券交易买卖双方成交后可约定在未来的某一时刻办理交收手续
B.现券交易也称为债券的即期交易
C.现券买入者付出资金并得到证券
D.现券卖出者交付证券并得到资金

【答案】 A
92、根据《证券法》，证券公司必须将证券资产管理业务与（　　）分开办理，不得混合操作。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 A
93、（2019年真题）证券交易申报时间的先后顺序按（ ）确定。
A.投资者提出申报的时间
B.证券交易商接受申报的时间
C.证券交易所交易主机接受申报的时间
D.证券交易所交易系统接受申报的时间

【答案】 C
94、配股除了应当符合上市公司公开发行新股的一般条件之外，《上市公司证券发行管理办法》对于上市公司配股还有以下的特别规定，即（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
95、如果期望尾损失与VaR值的差越大，说明该组合（或证券）损益分布的肥尾性越（　　），风险在相同的VaR水平上更（　　）。
A.弱 高
B.弱 低
C.强 高
D.强 低

【答案】 C
96、下列关于我国创业板的说法，错误的是（）。
A.促进创业板投资良性循环
B.提高了我国资本市场的运行效率和竞争力
C.强化以市场为导向的资本约束机制
D.有效降低我国金融市场非系统性风险

【答案】 D
97、证券公司在向客户融资、融券前，应办理客户征信，了解客户的（ ），并以书面和电子方式予以记载、保存。
A.①②
B.①②③
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
98、基金托管人的职责包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
99、股价指数的主要功能包括（ ）。
A.①②③④
B.①②④
C.①②③
D.①③④

【答案】 A
100、经济学中有“不要把鸡蛋放在一个篮子里”的说法，王某对自己的收入进行理财，先把部分钱存人银行后，用剩下的钱购人国债、基金、保险和证券，这种行为体现了股票的（ ）特征。
A.价格波动性
B.收益性
C.风险性
D.流动性

【答案】 C
101、下列属于境内上市外资股的是（ ）。
A.B股
B.S股
C.H股
D.L股

【答案】 A
102、下列关于货币最终目标的表述正确的有（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 B
103、我国目前的金融中介机构体系包括了多层次银行机构体系，多元化投资中介体系和保险中介体系，其中在多层次银行机构体系中占据主导的机构是(　　)。
A.中国人民银行股份
B.股份制商业银行
C.证券公司
D.大型商业银行

【答案】 D
104、下列关于可转换公司债券的说法中，有误的是（ ）。
A.可转换公司债券转换后相当于增发了股票
B.可转换公司债券一般不用经股东大会或董事会的决议就可发行
C.可转换公司债券具有双重选择权
D.可转换公司债券在发行条款中应规定转换期限和转换价格

【答案】 B
105、常见的常规性货币政策工具主要包括（ ）。
A.①②
B.②④
C.③④
D.①②③④

【答案】 C
106、关于新型货币政策工具的说法正确的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
107、下列属于场外交易市场的特征的是（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
108、可以申请设立证券账户的有（ ）。
A.①②③④
B.①②③
C.②③
D.①②

【答案】 A
109、投资者保护基金公司与中国证监会相互合作，一同加强对中国证券市场的监管，两者的合作包括（　　）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
110、下列关于各类金融中介机构业务的说法，正确的有（ ）
A.②④
B.②③
C.①④
D.①②④

【答案】 D
111、下列关于科创板上市的条件说法正确的是（　　）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
112、在我国，按投资主体的不同性质，将股票划分为（ ）等不同类型。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
113、证券市场监管的（　　）原则要求证券监管机构应当对一切被监管对象给予公正待遇。
A.公平
B.公开
C.公正
D.合理

【答案】 C
114、证券公司应缴纳的证券投资者保护基金,由(　　)代扣代收。
A.中国证券业协会
B.中国证券登记结算有限责任公司
C.证券交易所
D.中国证监会

【答案】 B
115、下利有关股票特征的说法。正确的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
116、货币政策中介目标应依据（ ）标准选取。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 B
117、（2018年真题）可转换公司债券一般要经股东大会或董事会决议通过才能发行，而且在发行时，应在发行条款中规定（　　）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 D
118、按照交易工具，可以将金融市场划分为（ ）和（ ）。
A.债权市场；权益市场
B.一级市场；二级市场
C.货币市场；资本市场
D.证券市场；非证券金融市场

【答案】 A
119、2011年1月1日，中国人民银行发行1年期中央银行票据，每张面值100元，年贴现率3.5%，2011年6月30日该中央银行票据的理论价格约为()元。
A.96.6
B.98.3
C.100.0
D.101.1

【答案】 B
120、下列属于我国反洗钱行政主管部门的是（ ）。
A.中国人民银行
B.国务院
C.财政部
D.中国人民检察院

【答案】 A
121、发行人应在中国人民银行核准金融债券发行之日起（　　）个工作日内开始发行金融债券，并在规定期限内完成发行。
A.20
B.30
C.60
D.90

【答案】 C
122、全国性商业银行发行长期次级债务额度不得超过核心资本的( )
A.25%
B.20%
C.30%
D.35%

【答案】 A
123、关于证券公司资产管理计划，下列说法中正确的是（ ）。
A.资产管理计划应当以公开方式向合格投资者募集
B.证券期货经营机构、销售机构可以通过传播媒体方式向不特定对象宣传资产管理计划
C.证券期货经营机构不得设立多个资产管理计划，同时投资于同一非标准化资产
D.同一非标准化资产指单一主体的非标准化资产，不包含关联方的非标准化资产

【答案】 C
124、首次公开发行股票采用询价方式的，网下投资者报价后，发行人和主承销商应当剔除拟申购总量中报价最高的部分，剔除部分不得（ ）。
A.低于所有网下投资者拟申购总量的5%
B.高于所有网下投资者拟申购总量的5%
C.低于所有网下投资者拟申购总量的10%
D.高于所有网下投资者拟申购总量的10%

【答案】 C
125、（2018年真题）根据我国《企业会计准则第22号一金融工具确认和计量》的规定，衍生工具包括（　　）。
A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 C
126、 在证券交易所挂牌交易的品种包括( )。
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
C.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
127、注册会计师、会计师事务所为证券、期货提供（）服务。
A.I、II、III
B.I、II、III、IV
C.I、IV
D.II、III、IV

【答案】 A
128、中国证券业协会正式成立于( )年。
A.1990
B.1991
C.1992
D.1993

【答案】 B
129、关于金融债券，下列说法正确的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
130、在集合竞价交易中，以下说法正确的有（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
131、QDII可以投资于下面（ ）金融产品或工具
A.①②
B.①③
C.①②③
D.①②③④

【答案】 D
132、发行债券的经济主体很多，但能发行股票的经济主体只有（ ）。
A.金融机构
B.公司企业
C.地方政府
D.股份有限公司

【答案】 D
133、下面关于机构投资者的描述，错误的有（ ）。
A.①②
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 A
134、下列关于封闭式基金和开放式基金的交易价格是否包含交易手续费的说法中，正确的是（ ）。
A.两者均不包含
B.两者都包含
C.前者不包含，后者包含
D.前者包含，后者不包含

【答案】 D
135、从基金管理人的角度看，基金运作可分为基金的（ ）三大部分。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
136、以下关于我国金融业主要行业的基本情况，不正确的是（　　）。
A.大型商业银行在资产规模、资金来源和网点布局上占有主导地位
B.证券业传统业务面临激烈的同质化竞争
C.在分业监管体系下，相较于银行业和证券业，信托业务的融资活动灵活性不具有优势
D.股份制银行资产规模增长较快

【答案】 C
137、下列关于新中国成交以来金融市场发展历程的说法，错误的有（　　）
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ

【答案】 D
138、我国对合格境外机构投资者汇出汇入资金的规定有（　　）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②④

【答案】 D
139、政府债券的特征包括（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①②③④
D.①②④

【答案】 C
140、证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务的。必须符合的规定有( )。
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
B.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 B
141、按照《中国金融期货交易所交易规则》及相关细则，股指期货合约的每日最大波动限制为（ ）。
A.上一交易日最高价的±10%
B.上一交易日结算价格的±10%
C.上一交易日最高价的±2%
D.上一交易日结算价格的±2%

【答案】 B
142、风险规避主要是通过（ ）来实现。
A.风险与收益相匹配
B.设立有限的风险忍耐度
C.降低风险暴露，甚至完全退出该业务领域
D.经济资本配置

【答案】 D
143、根据中国国家标准《风险管理——术语》中关于风险的定义，说法正确的是（ ）。?
A.可以是负面的，不可以是正面的
B.可以是正面的，也可以是负面的
C.正面的和负面的都不可以
D.可以是正面的，不可以是负面的

【答案】 B
144、下列关于可交换公司债券与可转换公司债券区别的叙述中，正确的是()。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
145、关于转融通业务中持券信息披露义务，下列说法错误的是()
A.证券金融公司通过转融通担保证券账户持有的证券不计入其自有证券
B.证券金融公司无须因转融通担保证券账户内证券数量的变动而履行信息报告、披露或者要约收购义务
C.证券公司通过其自营证券账户、融券专用证券账户和转融通担保证券明细账户合计持有一家上市公司股票及其权益的数量或者其增减变动达到规定比例时，应当依法履行信息报告、披露或者要约收购义务
D.有一致行动人的，一致行动人与证券公司持有的股票及其权益的数量分开计算

【答案】 D
146、间接融资相对集中于银行或非银行金融机构，国家对金融机构的管理一般都较为严格，银行自身的经营也多采取稳健方针，一些国家还实行了存款保险制度，这反映出间接融资具有（　　）的特点。
A.资金获得的间接性
B.融资的相对集中性
C.融资信誉的差异性相对较小
D.可逆性

【答案】 C
147、对于股份公司而言，发行优先股票可以避免经营决策的改变和分散，是因为(　　)。
A.优先股的股息率固定
B.优先股股东股息分派优先
C.优先股股东表决权受限
D.优先股股东剩余资产分配优先

【答案】 C
148、下列属于经济指标中的先行性指标的包括（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 D
149、以净资本为核心的风险监控与预警制度的特点不包括( )。
A.建立了公司业务范围与净资本充足水平动态挂钩机制
B.强化了对公司经营管理行为合规性的事前审查、事中监督和事后检查
C.建立了公司业务规模与风险资本动态挂钩机制
D.建立了风险资本准备与净资本水平动态挂钩机制

【答案】 B
150、政府债券的特征包括（　　）。
A.①②③④
B.①②③
C.①②④
D.②③④

【答案】 A
151、基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的基本法律文件。基金合同的主要披露事项包括（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.①