2019-2025年证券从业之金融市场基础知识过关检测试卷B卷附答案.docx

2019-2025年证券从业之金融市场基础知识过关检测试卷B卷附答案

单选题（共1500题）
1、下列属于信用风险评估方法的是（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 A
2、根基《根据国务院关于全国中小企业股份转让系统有关问题的决定》，境内符合条件的股份公司可以通主办券商申请在全国中小企业股份转让系统()
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
3、关于清算与交收，下列说法正确的有()
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ 、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ 、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 A
4、债券报价的主要方式有（　　）。
A.①②
B.①②③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
5、国务院金融稳定发展委员会目前关注的四个方面包括下面的（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 D
6、（2018年真题）我国的政策性金融机构包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
7、关于股票的清算价值，下列说法正确的是（　　）。
A.公司清算时每一股份所代表的实际价值
B.大多数公司的股票实际清算价值高于账面价值
C.股票清仓时，股票所能获得的出售价值
D.大多数公司的股票实际清算价值应与账面价值相等

【答案】 A
8、（　　）是指依据基金合同设立的一类基金，在我国，是依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立，基金投资者购买基金份额后成为基金持有人，依法享受权利并承担义务。
A.公司型基金
B.债券基金
C.公募基金
D.契约型基金

【答案】 D
9、我国的证券登记结算制度不包括（　　）
A.分级结算制度和结算参与人制度
B.证券实名制
C.无负债结算制度
D.结算证券和资金的专用性制度

【答案】 C
10、国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以（　　）货币为面值、向（　　）投资者发行的债券。
A.外国 本国
B.外国 外国
C.本国 外国
D.本国 本国

【答案】 B
11、对于债券市场来说，不同市场的债券分别由不同机构负责托管和结算，关于债券的托管，以下说法正确的是（ ）。
A.银行间市场对应中央国债登记公司
B.上海证券交易所对应中央国债登记公司
C.深圳证券交易所对应中央国债登记公司
D.银行间市场对应中国证券登记结算总公司

【答案】 A
12、机构投资者作为金融市场的主要参与者，其规范、自律经营对防范金融风险、维护金融稳定有着重要意义。机构投资者在金融市场中的作用主要包括（ ）。
A.①②
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 C
13、指数基金的优势有()。
A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 A
14、下列属于流动性风险的是（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 B
15、基金运作费是指为保证基金正常运作而发生的可以由基金承担的费用，包括（ ）。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
16、下列关于对证券投资基金的称谓正确的有（ ）。
A.①②
B.①②③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 A
17、下列关于开盘价与收盘价的说法错误的是（ ）。
A.证券的开盘价为当日该证券的第一笔成交价格
B.证券的收盘价通过集合竞价的方式产生
C.证券的开盘价通过连续竞价的方式产生
D.证券当日无成交的，以前收盘价为当日收盘价

【答案】 C
18、按照《企业年金基金管理办法》规定，企业年金投资范围不包括（　　）
A.银行存款
B.外国政府债券
C.国债
D.企业（公司）债

【答案】 B
19、地方债可以选择的分销方法有（ ）。
A.①②
B.②③
C.①②③
D.①②③④

【答案】 B
20、企业年金基金财产以投资组合为单位按照公允价值计算应当符合：投资银行活期存款、中央银行票据、债券回购等流动性产品及货币市场基金的比例不低于投资组合企业年金财产净值的（ ）。?
A.15%
B.10%
C.3%
D.5%

【答案】 D
21、资金盈余者通过存款等形式，或者购买银行、信托和保险等金融机构发行的有价证券，将其暂时闲置资金先行提供给金融机构，再由这些金融机构以贷款、贴现或购买有价证券的方式把资金提供给短缺者，从而实现资金融通的过程，是融资方式中的（　　）。
A.直接融资
B.间接融资
C.股票市场融资
D.债券市场融资

【答案】 B
22、关于股票的理论价格，下列说法正确的有（　　）。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
23、关于证券账户、结算账户的设立与管理，表述错误的是（ ）。
A.投资者可以直接在证券登记结算公司开立资金结算账户
B.投资者在从事证券交易之前，必须向证券登记结算公司提交有关开户资料，开立证券账户后，才可以从事证券交易
C.投资者通过证券账户持有证券，证券账户用于记录投资者持有证券余额及其变动情况
D.通常由证券公司等开户代理机构代理证券登记结算公司为投资者开立证券账户

【答案】 A
24、下列关于商业银行次级债务的说法，正确的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
25、债券按发行主体分类，可以分为（ ）。
A.政府债券、金融债券和公司债券
B.零息债券、附息债券和息票累积债券
C.实物债券、凭证式债券和记账式债券
D.短期债券、中期债券和长期债券

【答案】 A
26、证券投资者保护基金的来源有（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
27、除中国证监会另有规定外，合格境内机构投资者经营证券投资基金、经营集合资产管理计划允许的行为不包括（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②④

【答案】 B
28、下列证券交易所中，能将其托管制度概括为“自动托管、随处通买、哪买哪卖、转托不限”的是（ ）。
A.上海证券交易所
B.深圳证券交易所
C.纽约证券交易所
D.香港证券交易所

【答案】 B
29、（ ）是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括证券投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所、律师事务所、信息技术系统服务机构等。
A.金融服务机构
B.证券服务机构
C.金融咨询机构
D.证券咨询机构

【答案】 B
30、在中华人民共和国境内，以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金市场是指（ ）。
A.区域性股权市场
B.券商柜台市场
C.机构间私募产品报价与服务系统
D.私募基金市场

【答案】 D
31、下列关于债券评级的说法，错误的是（　　）。
A.国家政策性银行发行的金融债券，需要参加债券信用评级
B.非国家银行金融机构发行的某些有价证券，有必要进行评级
C.地方政府发行的某些有价证券，有必要进行评级
D.债券信用评级大多是企业债券信用评级，是对具有独立法人资格企业所发行某一特定债券，按期还本付息的可靠程度进行客观公正的评价，并标示其信用程度的登记

【答案】 A
32、按照《证券公司私募投资基金子公司管理规范》的规定，证券公司设立私募基金子公司，最近（　　）个月各项风险控制指标符合中国证监会及中国证券业协会的相关要求，且设立私募基金子公司后，各项风险控制指标仍持续符合规定。
A.12
B.6
C.3
D.1

【答案】 B
33、（2018年真题）1988年的《巴塞尔协议》规定，开展国际业务的银行必须将其资本对加权风险资产的比率维持在8％以上，其中核心资本至少为总资本的（　　）。
A.40％
B.50％
C.60％
D.70％

【答案】 B
34、下面关于证券市场融资活动的特点的表述中正确的是（　　）。
A.①②③④
B.①②③
C.②③
D.③④

【答案】 C
35、注册会计师申请证券许可证应当取得注册会计师证书（ ）年以上。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 A
36、下列关于股票的价格和价值的说法错误的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
37、代办股份转让系统即俗称的（ ）。
A.主板市场
B.创业板市场
C.二板市场
D.三板市场

【答案】 D
38、目前，我国大部分基金公司的基金投资管理都实行投资决策委员会领导下的基金经理负责制，一般来讲，基金投资管理的流程不包括以下（　　）环节
A.投资决策委员会决定基金总体投资计划
B.交易部门依据基金经理的投资指令执行交易
C.基金经理拟订投资组合具体方案
D.风险控制部门对基金经理拟订的投资组合进行组合进行风险测量和评估

【答案】 D
39、科创板制度体系可以总结为“1+2+6+N”，下列各项制度属于“6”的有（ ）
A.①、②、③、④
B.③、④
C.①、②
D.①、③、④

【答案】 D
40、从事证券评级业务的资信评级机构，应当建立（ ）制度。
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②④

【答案】 A
41、下列关于个人投资者与机构投资者在金融市场中作用的说法，错误的是().
A.发展机构投资者有利于促进不同金融市场之间的有机结合与协调发展，健全金融市场运行机制
B.一般来说， 相比个人投资者，机构投资者具有更专业化的信息分析和处理能力，他们的需求和投资选择有助于提高货币政策调控金融市场的灵敏度
C.机构投资者参与金融市场，有助于分散金融风险，促进金融体系的稳定运行
D.个人投资者作为金融市场的主要参与者， 其规范发展对于防范金融风险、维护金融稳定，较之机构投资者有更为重要的意义

【答案】 D
42、下列关于银行间债券市场和交易所债券市场结算方式说法正确的是(　　)
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
43、首次公开发行是指拟上市公司首次面向（　　）募集资金并上市的行为。
A.①③
B.②③
C.①④
D.②④

【答案】 C
44、报价驱动的市场是一种连续交易商市场，或称（）。
A.做市商市场
B.订单驱动市场
C.经纪商市场
D.竞价市场

【答案】 A
45、发生下列（　　）情形可以申请非交易过户。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
46、证券交易所在证券市场上可以进（ ）活动。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
47、操作风险损失数据收集主要基于（ ）等几个方面。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
48、（2018年真题）下列选项中，属于股权类产品衍生工具的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
49、金融市场的重要性表现在（ ）。
A.①②③④
B.②③④
C.①②④
D.①②③

【答案】 A
50、银行业及银行信贷的特征不包括（　　）。
A.以抵押为主的融资模式
B.能有效为新经济提供融资
C.典型的顺周期行业
D.具有“放大镜”作用

【答案】 B
51、客户交易结算资金第三方存管制度是按照（ ）的原则，设计、实施了新的客户交易结算资金第三方存管制度。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 B
52、假设沪深300指数期货报价为5000点，则每张合约名义金额为( )元。
A.1500000
B.1000000
C.2000000
D.2500000

【答案】 A
53、报价系统是经中国证监会批准设立的为机构投资者提供私募产品报价、发行、转让及相关服务的专业化电子平台，下列选项不符合其定位的是（　　）。
A.定位于私募市场
B.定位于机构间市场
C.定位于互联互通市场
D.定位于大众市场

【答案】 D
54、（ ）是指债券买卖双方在成交的同时约定于未来某一时间以某一约定价格双方再进行反向交易的行为。
A.现券交易
B.回购交易
C.远期交易
D.期货交易

【答案】 B
55、（ ）是指在信用活动中由于存在不确定性而使本金和收益遭受损失的可能性。
A.汇率风险
B.信用风险
C.经营风险
D.操作风险

【答案】 B
56、外汇风险给持有外汇或有外汇需求的经济实体带来的可能是损失也可能是营利，它取决于在汇率变动时经济实体是债权地位还是债务地位。这说明汇率风险具有()。
A.或然性
B.不确定性
C.相对性
D.隐藏性

【答案】 B
57、下列关于商业银行柜台债券市场说法错误的是（ ）。
A.是指商业银行通过营业网点（含电子银行系统）与投资人进行债券买卖，并办理相关托管与结算等业务的市场
B.是银行间债券市场的延伸
C.该市场只进行现券交易
D.属于场内零售市场。

【答案】 D
58、下列选项不属于金融风险的是（ ）。
A.信用风险
B.违约风险
C.操作风险
D.声誉风险

【答案】 B
59、—般来说，具有高度流动性的债券同时也是较安全的，因为它不仅可以迅速地转换为货币，还可以按一个较稳定的价格转换。关于债券不能收回投资的风险的说法有误的是（　　）。
A.债务人不履行债务导致债券不能收回投资
B.市场利率水平影响债券的转让价格
C.不同的债务人不履行债务的风险程度是不一样的
D.政府债券不履行债务的风险较高

【答案】 D
60、下列关于项目收益债券的说法中，正确的是（ ）。
A.所募集的资金只能用于该项目建设、运营或设备购置
B.不能面向机构投资者非公开发行
C.所募集的资金可以用来置换项目资本金或偿还与项目有关的其他债务
D.可以面向机构投资者非公开发行，单笔认购不少于1000万元人民币

【答案】 A
61、可转债的转换价格在（　　）情况下可以进行调整。
A.①③④
B.①②④
C.①②③
D.①②

【答案】 C
62、根据我国财政部《地方政府专项债券发行管理暂行办法》，地方政府专项债券是指省、自治区、直辖市政府(含经省级政府批准自办债券发行的计划单列市政府)为有一定收益的公益性项目发行的、约定一定期限内以公益性项目对应的(　　)还本付息的政府债券。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 C
63、中国证券市场监管体系与自律管理体系的成员有(　　)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
64、证券公司与客户之间的资金存取、清算与交收过程中，指定商业银行根据（ ）的资金划付指令办理交收资金划付。
A.客户
B.证券公司
C.证券交易所
D.中国结算公司

【答案】 A
65、一头连着货币市场，一头连着资本市场，一头连着产业市场，既能融资，又能投资，被誉为具有无穷的经济活化作用的金融产品是()。
A.股票
B.债券
C.基金
D.信托

【答案】 D
66、在金融期货的主要交易制度中，具有高度杠杆作用的是（ ）。
A.保证金制度
B.集中交易制度
C.断路器规则
D.限仓制度

【答案】 A
67、（ ）负责证券发行的主承销工作，负有对发行人进行尽职调查的义务，对公开发行募集文件的真实性、准确性和完整性进行核查。
A.中国证券业协会
B.中国证监会
C.证券交易所
D.保荐机构

【答案】 D
68、（2018年真题）证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开立（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
69、将证券交易委托分为市价委托和限价委托，是按（ ）划分的。
A.委托订单的数量
B.买卖证券的方向
C.委托价格限制
D.委托时效限制

【答案】 C
70、（2018年真题）对证券公司信息报送与披露方面的监管要求包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ、
B.Ⅰ、Ⅱ、
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
71、关于普通股票和优先股票的说法错误的是( )。
A.普通股票的股利完全随公司盈利的高低而变化
B.与普通股票相比，优先股票是标准的股票，也是风险较大的股票
C.优先股票是一种特殊股票，在其股东权利、义务中附加了某些特别条件
D.优先股票的股息率是固定的

【答案】 B
72、证券投资基金具有集合理财的特点，集合理财的优点是（ ）。
A.具有规模优势
B.强化监管
C.收益稳定
D.风险固定

【答案】 A
73、记账式国债投标量变动幅度为（　　）的整数倍。
A.0.1亿元
B.0.15亿元
C.0.2亿元
D.0.25亿元

【答案】 A
74、在创业板上市公司首次公开发行股票的条件之一是：发行后股本总额不少于（ ）万元。
A.3000
B.1000
C.2000
D.4000

【答案】 A
75、股票实质上代表了股东对股份公司净资产的（）
A.使用权
B.所有权
C.物权
D.债权

【答案】 B
76、银行间债券市场中长期债券信用评级等级划分为（　　）；银行间债券市场短期债券信用评级等级划分为（　　）。
A.三等六级四等九级
B.三等九级四等六级
C.四等九级三等六级
D.四等六级三等九级

【答案】 B
77、金融债券的招投标发行通过( )债券发行系统进行。
A.中国人民银行
B.中国债券登记结算有限责任公司
C.中国银监会
D.证券交易所

【答案】 A
78、1929—1933年大危机以来，美国实行的是“双层多头”金融监管机制。其中“双层”是指（　　），“多头”是指（　　）。
A.①④
B.①③
C.②③
D.②④

【答案】 B
79、下面关于中国证券业协会的组织机构表述正确的有（　　）。
A.①②③④
B.②③④⑤
C.①③④⑤
D.①②③④⑤

【答案】 C
80、按照我国现行证券交易规则，（　　）不可能是证券交易竞价的结果。
A.全部成交
B.部分成交
C.不成交
D.推迟成交

【答案】 D
81、（2020年真题）证券公司、基金管理公司子公司通过（　　）开展资产证券化业务。
A.购买资产证券化产品
B.设立特殊目的载体（SPV）
C.设立特殊资产池
D.成立资产管理计划

【答案】 B
82、关于证券公司资产管理计划，下列说法正确的是（ ）。
A.资产管理计划应当以公开方式向合格投资者募集
B.证券期货经营机构、销售机构可以通过传播媒体方式向不特定对象宣传资产管理计划
C.证券期货经营机构不得设立多个资产管理计划，同时投资于同一非标准化资产
D.同一非标准化资产指单一主体的非标准化资产，不包含关联方的非标准化资产

【答案】 C
83、上交所和深交所于2020年12月31日《上海证券交易所股票上市规则》《深圳证券交易所股票上市规则》发布的目的是（ ）。
A.①③④⑤
B.①②④⑤
C.②③④⑤
D.①②③④⑤

【答案】 D
84、下列选项中货币市场基金可投资的金融工具是（ ）。
A.股票
B.可转换债券
C.信用等级在AA+以下的债券
D.期限在1年以内的债券回购

【答案】 D
85、金融互换可以分为（ ）等类别。
A.①②
B.①②③
C.③④
D.①②③④

【答案】 D
86、下列关于商业银行柜台市场的说法中正确的是（ ）。
A.商业银行柜台市场采用三级托管体制
B.中央结算公司为一级托管机构
C.柜台业务开办机构为一级托管机构
D.开办机构对一级托管账户负责

【答案】 B
87、下列关于债券基金的说法不正确的是（）。
A.债券基金是一种以债券为主要投资对象的证券投资基金
B.债券基金适合于稳健型投资者
C.当市场利率下调时，债券基金收益将下降
D.在我国，根据规定，80％以上的基金资产投资于债券的，为债券基金

【答案】 C
88、（2018年真题）股票价格指数期货的交易单位等于基础指数的数值与交易所规定的每点价值之（　　）。
A.和
B.差
C.乘积
D.商

【答案】 C
89、银行业金融机构发行资本补充债券，应满足的条件不包括（ ）。
A.具有完善的公司治理机制
B.偿债能力良好，且成立满1年
C.遵守国家产业政策和信贷政策
D.经营稳健，资产结构符合行业特征

【答案】 B
90、（2018年真题）债券是一种虚拟资本，而不是（　　）。
A.真实资本
B.实收资本
C.固定资本
D.流动资本

【答案】 A
91、中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的（　　）。
A.30%
B.40%
C.50%
D.60%

【答案】 B
92、下列关于基金市场参与主体的说法中错误的是（ ）。
A.基金管理人、基金托管人既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构
B.未经注册，任何单位或者个人不得从事基金销售业务
C.基金投资顾问机构是向基金投资者提供基金投资咨询、建议服务的机构
D.律师事务所和会计师事务所不属于基金市场参与主体

【答案】 D
93、（ ）依法对律师事务所从事证券法律业务进行监督管理。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 D
94、属于债券所规定的资金借贷双方的权责关系主要有（ ）。
A.①②③
B.①②③④
C.①②④
D.②③④

【答案】 A
95、我国交易所债券市场的托管方式实行（　　）制度。
A.交易所登记、一级托管
B.中央登记、二级托管
C.交易所登记、二级托管
D.中央登记、一级托管

【答案】 B
96、A企业目前付息债务的市场价值为20万元，股权的市场价值为30万元，税前债务成本是8%，股权资本成本为10%，所得税率25%,那么该企业的加权平均资本成本为（　　）。
A.8.4%
B.7.6%
C.8.8%
D.9.2%

【答案】 A
97、在机构投资者中，（ ）是证券市场上最活跃的投资者。
A.证券经营机构
B.银行业金融机构
C.保险经营机构
D.其他金融机构

【答案】 A
98、证券公司经理层对全面风险管理承担主要责任，应当履行的职责包括（　　）
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 A
99、另类交易系统是指“符合联邦证券法关于交易所定义，但是（ ）为全国性交易所的交易系统”。
A.—年内注册
B.三年内注册
C.五年内注册
D.未注册

【答案】 D
100、（ ）指具备稳定的盈利能力，在所属行业中占有重要支配地位，能定期分派优厚股利的大公司所发行的普通股。
A.普通股
B.绩优股
C.成长股
D.蓝筹股

【答案】 D
101、以下对于我国混合资本债券的描述正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
102、W银行的财务总监在审核W银行的年末财务报表时，全部负债业务总额为30亿元，以下（ ）情况应引起他的特别注意。
A.资产负债表显示，年末股本金、储备资金和未分配利润总和为15亿元
B.资产负债表显示，年末股本金、储备资金和未分配利润总和为4亿元
C.资产负债表显示，存款负债为21亿元
D.资产负债表显示，存款负债为25亿元

【答案】 A
103、下面属于中小非金融企业集合票据特点的是（ ）。
A.①④
B.①③④
C.②③
D.②④

【答案】 B
104、下列属于证券市场中介机构的有（ ）。
A.②③④
B.①③④
C.①②③
D.①②③④

【答案】 D
105、股票以高于面值的价格发行，被称为（　　）。
A.溢价发行
B.折价发行
C.平价发行
D.配额发行

【答案】 A
106、基金招募说明书中应当详细说明基金的()
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
107、目前我国发行的普通国债有（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 A
108、基金托管费的计提通常是（）。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
109、下列属于境内上市外资股的是（　　）
A.B股
B.S股
C.L股
D.A股

【答案】 A
110、货币政策的信用传导机制通过(　　)。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
111、商业银行以私募方式发行次级债券或募集次级定期债务应符合的条件有（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
112、股权类期货是以（ ）为基础资产的期货合约。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 B
113、公司申请股票上市的条件之一是向社会公开发行的股份达到公司股份总数的( )以上；公司股本总额超过人民币( )亿元的，向社会公开发行股份的比例为10%以上。
A.20%、2
B.25%、4
C.30%、4
D.35%、5

【答案】 B
114、下列选项中，不属于国际证监会公布的证券监管目标的是（）。
A.保护投资者
B.保证证券市场的公平、效率和透明
C.降低非系统风险
D.降低系统性风险

【答案】 C
115、基础货币等于通货和()的总和。
A.准备金
B.活期存款
C.定期存款
D.企业存款

【答案】 A
116、金融期货的基本功能有（）.I.套期保值；II.投机；III.套利；IV.价格转移
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.II、III
D.II、III、IV

【答案】 A
117、具有一定经济实力的金融机构申请取得基金托管资格，应当具备（ ）条件。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.I、Ⅱ、Ⅲ
C.I、Ⅲ
D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
118、信用违约互换（CDS）的危险来自（　　）。
A.①②③④
B.①②③
C.①③④
D.②③④CDS交易的危险来自三个方面：

【答案】 B
119、（2021年真题）下列关于敏感性分析的说法， 正确的有（??）
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
120、下列关于债券按付息方式分类中,说法正确的是( )。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ 、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
121、基金的自律组织主要有（ ）。
A.①②
B.③④
C.②
D.②④

【答案】 D
122、金融期权的主要风险指标Delta=（ ）。
A.期权价格变化/期权标的证券价格变化
B.期权标的证券变化/期权价格变化
C.期权价格变化/无风险利率变化
D.无风险利率变化/期权价格变化

【答案】 A
123、下面对理事会会议表述不正确的是（ ）
A.理事会会议至少每季度召开一次
B.会议必须有2/3以上理事出席
C.其决议应当经出席会议的过半数的理事表决同意方为有效
D.理事会决议应当在会议结束后两个工作日内向中国证监会报告

【答案】 C
124、（），国务院颁布的《中华人民共和国银行管理暂行条例》，明确了中国人民银行是管理包括证券市场在内的金融市场的主管机关。
A.1948年
B.1983年
C.1984年
D.1986年

【答案】 D
125、股票的票面价值又被称为（　　），即在股票票面上标明的金额。
A.价格
B.面值
C.价值
D.定价

【答案】 B
126、（2020年真题）关于基金的交易制度，下列说法错误的是（　　）。
A.基金的交易实行集中交易管理制度
B.基金管理人设有中央交易室，以保证公正、公平为原则，实行统一交易、统一管理
C.基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易
D.基金的投资指令进行交易执行前，不需要经过风险管理控制部门的审核

【答案】 D
127、我国银行间市场债券结算采用（　　），统一通过中央国债登记结算有限责任公司的中央债券综合业务系统完成。
A.全额逐笔结算机制
B.差额逐笔结算机制
C.净额结算机制
D.差额结算机制

【答案】 A
128、下列不属于中国证券业协会自律管理职能的是（ ）。
A.组织证券业从业人员水平考试
B.推动会员开展投资者教育和保护工作，维护投资者合法权益
C.组织开展证券业国际交流与合作
D.负责证券业从业人员资格考试、执业注册

【答案】 D
129、目前，中国已基本形成了由中央银行调控和监督、（ ）为主体、政策性金融与商业性金融机构相分离，多种金融机构分工合作、功能互补的现代化金融中介机构体系。
A.财政部
B.中国证监会
C.国家银行
D.原中国银监会

【答案】 C
130、相对于普通股，优先股具有下列（ ）特点。
A.①②③④⑤
B.①③④⑤
C.①②③⑤
D.①③⑤

【答案】 D
131、货币政策是中央银行为实现给定的经济目标，运用各种方式来影响（ ）所采取的方针和措施的总和
A.I、II
B.I、III
C.III、IV
D.Ⅱ、IV

【答案】 D
132、按照交易工具，可以将金融市场划分为（　　）和（　　）。
A.债权市场权益市场
B.—级市场二级市场
C.货币市场资本市场
D.证券市场非证券金融市场

【答案】 A
133、金融债券的发行主体可以是（　　）。
A.公司
B.政府
C.个人
D.银行

【答案】 D
134、基金的自律组织主要有（ ）。
A.①②
B.③④
C.②
D.②④

【答案】 D
135、企业（公司）直接融资活动主要有()方式
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
136、证券投资基金在我国香港地区称为(　　)
A.证券投资信托基金
B.投资基金
C.共同基金
D.单位信托基金

【答案】 D
137、以下关于首次公开发行股票的各项说法中，错误的是（ ）
A.首次公开发行股票可以根据实际情况，采取网下发行、网上发行以及向战略投资者配售等方式
B.首次公开发行股票，可以通过向网下投资者询价的方式确定股票发行价格
C.公开发行股票数量在2000万股（含）以下的，不可以通过直接定价的方式确定发行价格
D.首次公开发行股票数量在4亿股以上的，发行人和主承销商可以在发行方案中采用超额配售选择权

【答案】 C
138、（ ）是指参与者为达成交易而直接向交易对手方作出的、对手方确认即可成交的报价。
A.对话报价
B.公开报价
C.双边报价
D.单边报价

【答案】 A
139、（2018年真题）根据资产证券化发起人、发行人和投资者所属地域不同，资产证券化可分为（　　）。
A.未来收益证券化和信贷资产证券化
B.境内资产证券化和境外资产证券化
C.境内资产证券化和离岸资产证券化
D.股权型证券化和债权型证券化

【答案】 C
140、募集机构不得通过下列（ ）媒介渠道推介私募基金。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
141、开放式基金申购、赎回的原则包括（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 A
142、基金的信息披露是指基金信息披露义务人按照法律、行政法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性的活动。基金信息披露义务人包括（ ）等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他
A.①②
B.②③
C.①③
D.①②③

【答案】 D
143、下列关于企业债券和公司债券在发行制度和监管机构方面的说法正确的是（ ）。
A.企业债券的发行由核准制改为注册制
B.中国证监会为企业债券的法定注册机关
C.公司债券的发行由注册制改为核准制
D.公开发行企业债券由证券交易所负责受理、审核，报国家发改委履行发行核准程序

【答案】 A
144、中央银行作为“银行的银行”，其面向金融机构提供的服务包括
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 A
145、（2020年真题）下列关于开立证券账户的说法，正确的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
146、（2020年真题）做市商通过（　　）向市场提供流动性服务。
A.发布买卖双向报价
B.发布唯一报价
C.发布证券交易的卖价
D.发布证券交易的买价

【答案】 A
147、（2019年真题）在转融通业务中，（ ）向证券金融公司借入资金，供其办理融资融券业务的经营活动。
A.证券公司
B.证券登记结算公司
C.证券交易所
D.证券市场投资者

【答案】 A
148、开放式基金的非交易过户主要包括(　　) 。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C