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2025年证券从业之金融市场基础知识自我检测试卷B卷附答案

单选题（共1500题）
1、—般来说，中央银行的主要职能可概括为（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
2、（2018年真题）可转换债券持有人的转股权有效期通常（　　）债券期限。
A.等于
B.大于
C.小于
D.无法比较

【答案】 A
3、股东享有的权利不包括（ ）。
A.选择管理者
B.资产收益
C.参与重大决策
D.制订公司产品计划

【答案】 D
4、（2018年真题）证券公司从事证券承销业务的具体方式有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 C
5、某基金总资产为60亿元，总负债为20亿元，发行在外的基金份数为40亿份，则该基金的基金份额净值为（ ）。
A.1元
B.1亿元
C.2元
D.2亿元

【答案】 A
6、关于公募REITs产品的特征，下列说法正确的有（ ）。
A.①③
B.①②③
C.①②④
D.②③

【答案】 D
7、投资基金是指通过向投资者募集资金，形成独立基金财产，由专业投资机构进行基金投资和管理，由（　　）进行资产托管，由（　　）共享投资收益、共享投资风险的一种集合投资方式。
A.基金托管人 基金投资人
B.基金托管人 基金管理人
C.基金托管人 基金管理人
D.基金管理人 基金投资人

【答案】 A
8、公司的剩余资产在分配给股东之前，应先支付的有（）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
9、商品期货包括（ ）。
A.①③④
B.①②④
C.②③④
D.①②③

【答案】 D
10、询价交易方式下，报价包括（　　）。
A.①②③
B.①③④
C.①④
D.①②③④

【答案】 C
11、常见的衍生工具包括（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 A
12、面向个人投资者提供服务的经营机构适当性义务包括（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 A
13、相对于优先股，永续债有的特点不包括（　　）。
A.清偿顺序优先
B.支付不计入权益的永续债利息可在税前扣除
C.无恢复表决权的权利
D.利息都不能在税前扣除

【答案】 D
14、下列选项中，属于证券投资基金的称谓的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
15、买卖价差法常用的价差指标包括（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 A
16、（　　）=期权价值变化/到期时间变化。
A.Delta值
B.Gamma值
C.Rho值
D.Theta值

【答案】 D
17、发行人申请首次发行股票并在创业板上市，应当符合的条件之一是：发行后股本总额不少于（ ）万元。?
A.2000
B.3000
C.4000
D.5000

【答案】 B
18、下列关于国债按资金用途分类，说法正确的有（ ）。
A.①②③④
B.①②③
C.①②④
D.②③④

【答案】 A
19、下列关于可续期企业债券的说法，有误的是（　　）
A.理论上可不断续期永续存在
B.计息周期一般在5到10年
C.具有期限超长、主动赎回、可充当资本金等诸多优势
D.发改委并未对该类债券制定专门的规定

【答案】 B
20、（2020年真题）2018年博鳌亚洲论坛明确了我国保险业对外开放的诸多措施，标志着我国保险业务将迎来全面开放时代。主要措施包括（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

【答案】 A
21、股价指数是指将计算期的(　　)与某一基期对应值相比较的相对变化值，用以度量和反映股票股票市场总体价格及其变动趋势。
A.股本总额
B.每股收益
C.市盈率
D.股票平均价格或市值

【答案】 D
22、个人投资者投资行为的特点不包括（ ）。
A.随意性
B.专业性
C.分散性
D.短期性

【答案】 B
23、按照《证券法》的规定，证券登记结算公司应该履行以下（　　）职能。
A.①②③④
B.①③④⑤
C.②③④⑤
D.①②③④⑤

【答案】 D
24、（2020年真题）中央银行是代表一国政府发行法偿货币、制定和执行货币政策、实施金融监管的重要机构。中央银行作为证券发行主体,（　　）。
A.既可以发行股票，也可以发行债券
B.不可以发行股票，但可以发行债券
C.可以发行股票，但不可以发行债券
D.既不可以发行股票，也不可以发行债券

【答案】 A
25、各级政府及政府机构出现资金剩余时，可通过购买（ ）投资于证券市场。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
26、在委托受理的验证和审单环节，证券经纪商要根据（　　）的交易规则，审查客户的证件和委托单。
A.中国金融期货价交易所
B.中国登记结算公司
C.证券交易所
D.证券业协会

【答案】 C
27、声誉风险的来源主要有（ ）。
A.①②③⑤
B.①②④⑤
C.②③④⑤
D.①②③④⑤

【答案】 D
28、中小企业板块的总体设计原则可以概括为“两个不变”和“四个独立”.以下（ ）不属于“两个不变”。
A.中小企业板块必须符合主板市场发行上市条件
B.中小企业板块必须符合主板市场信息披露要求
C.中小企业板块上市的企业必须是成熟企业
D.中小企业板块运行所遵循的法律、法规和部门规章与主板相同

【答案】 C
29、在金融衍生工具的交易中对方违约，没有履行承诺造成的损失，这属于（ ）。?
A.信用风险
B.结算风险
C.市场风险
D.操作风险

【答案】 A
30、一行三会构成了中国金融业（　　）的格局。
A.同业监管
B.混业监管
C.分业监管
D.多重监管

【答案】 C
31、基本分析法的特征包括（　　）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 C
32、1988年的《巴塞尔协议》规定，开展国际业务的银行必须将其资本对加权风险资产的比率维持在8％以上，其中核心资本至少为总资本的()。
A.40％
B.50％
C.60％
D.70％

【答案】 B
33、下列（ ）股票的持有人能够优先于普通股股东分配公司利润和剩余财产（ ）。
A.有限制股票
B.金股
C.优先股
D.超级表决权股票

【答案】 C
34、（ ）是指交易对手无法履行合约的风险。
A.市场风险
B.管理风险
C.操作风险
D.信用风险

【答案】 D
35、中国香港和国际投资者习惯把那些（ ）的股票称为红筹股。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
36、合格境外投资者可以投资的金融工具包括（ ）。
A.①②④
B.①②③④
C.①②③
D.①③④

【答案】 B
37、下列机构中，属于证券服务机构的是（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
38、下列关于可转换公司债券的说法中正确是（ ）。
A.可赎回债券，当公司股票价格在一段时间内连续低于转换价格达到一定幅度时，公司可以按照事先约定的赎回价格买回发行在外尚未转股的可转换债券。
B.可回售债券是当公司的股票价格在一段时间内连续高于转换价格达到一定幅度时，可转换公司债券持有人有权按事先约定的价格将所持可转债卖给发行人
C.可转换债券包含赎回条款和回售条款，一般可以分为可赎回债券和可回售债券
D.可转换公司债券一般不需要经股东大会或董事会的决议通过才能发行

【答案】 C
39、—般而言，基金投资管理的流程包括以下环节（ ）。
A.①②③
B.①②
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
40、国债承销团成员于招标日后（　　）个工作日内缴纳发行款。
A.1
B.3
C.5
D.7

【答案】 A
41、证券经纪商接受客户委托进行申报竞价的原则是（ ）。
A.时间优先，价格优先
B.时间优先，客户优先
C.时间优先，机构优先
D.价格优先，客户优先

【答案】 B
42、根据西方金融界的流行说法，再结合中国的实际情况，以下关于银行的中间业务和表外业务的说法错误的是（ ）。
A.从广义角度来理解的中间业务
B.从狭义角度来理解的表外业务
C.中间业务是包括表外业务的
D.表外业务不强调其业务的风险特征

【答案】 D
43、申请从事证券或者期货投资咨询业务的机构，要求有()万元人民币以上的注册资本。
A.300
B.500
C.100
D.200

【答案】 C
44、（2020年真题）根据国际证监会组织《关于复杂金融产品销售的适当性要求（最终决定）》金融机构对客户的评估项目包括（　　）等。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
45、1774年，世界上第一个封闭式投资基金诞生于（　　）。
A.美国
B.英国
C.瑞士
D.荷兰

【答案】 D
46、（ ），是指向客户出借资金供其买入证券或者出借证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。
A.融资融券业务
B.股票质押业务
C.债券业务
D.非标准化债权投资业务

【答案】 A
47、我国企业债券经历的阶段包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
48、公司发行记名股票的，应当置备股东名册，记载（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
49、沪深300指数的计算采用（ ），按照样本股的调整股本为权数加权计算。
A.除数修正法
B.派许加权方法
C.市值总价加权法
D.加权平均法

【答案】 B
50、场外交易的参与者主要有()。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

【答案】 D
51、按照能否分散，可将金融风险分为（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
52、下列关于期货交易的说法，正确的有（ ）
A.③④
B.①②④
C.①④
D.②③

【答案】 B
53、—般来说，具有高度流动性的债券同时也是较安全的，因为它不仅可以迅速地转换为货币，还可以按一个较稳定的价格转换。关于债券不能收回投资的风险的说法有误的是（　　）。
A.债务人不履行债务导致债券不能收回投资
B.市场利率水平影响债券的转让价格
C.不同的债务人不履行债务的风险程度是不一样的
D.政府债券不履行债务的风险较高

【答案】 D
54、创业板上市公司在下列( )事项发生后应及时进行信息披露。Ⅰ．董事会、监事会及股东大会作出决议Ⅱ．签署意向书Ⅲ．签署协议Ⅳ．公司知悉或者理应知悉重大事件发生时
A.Ⅱ. Ⅲ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
55、以资本资产定价模型为基础的评价基金业绩的绝对指标是（ ）。
A.詹森指数
B.夏普指数
C.特雷诺指数
D.标准普尔指数

【答案】 A
56、所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的（ ）缴纳基金。
A.0.5％—1％
B.0.5％—5％
C.1％
D.5％

【答案】 B
57、下面对机构投资者描述错误的是（ ）。
A.按机构投资者业务与资本市场的关系，可分为金融机构投资者和非金融机构投资者
B.—般机构投资者相比较战略投资者的定义，条件更为宽松
C.战略机构投资者是因机构投资者与股票二级市场的配售关系演化而来的
D.机构投资者限定为可以开设股票账户的法人

【答案】 C
58、证券公司申请融资融券业务资格的条件有（ ）。
A.①②
B.②③④
C.①②③④
D.①②③

【答案】 C
59、按照《律师事务所从事证券法律业务管理办法》规定，鼓励具备下列（ ）条件的律师事务所从事证券法律业务。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
60、为多种多样的市政工程筹集资金、提供现金流以及满足其他方面的政府需求的债券是（ ）。
A.美国联邦政府债券
B.市政债券
C.公司债券
D.美国联邦机构债券

【答案】 B
61、（）是指一笔数额较大的证券交易．通常在机构投资者之问进行。
A.集中竟价交易
B.大宗交易
C.综合协议交易
D.固定收益平台交易

【答案】 B
62、公司的各种财务指标之间存在一定的钩稽关系，根据杜邦公式，净资产收益率通常可以分解为（　　）的乘积。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 C
63、（ ）也被称为“百慕大期权”或“大西洋期权”。
A.欧式期权
B.美式期权
C.修正的美式期权
D.认沽期权

【答案】 C
64、中小非金融企业集合票据如在注册之后尚未发行前，债项信用级别发生降级的，下列说法中符合法律规定的有（　　）
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
65、基金资产估值需要考虑以下（ ）因素。
A.①②③④
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 A
66、（2018年真题）通过向社会公开发行一种凭证来筹集资金，并将资金用于证券投资的集合投资制度指的是（　　）。
A.股票
B.债券
C.投资基金
D.公开市场

【答案】 C
67、强制性的基金信息披露制度，其作用包括（　　）
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
68、货币市场基金是仅以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限较短，一般在（ ）年以内。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 A
69、封闭式基金与开放式基金的区别主要有（ ）
A.②③④
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
70、下列关于企业年金基金财产投资的说法，错误的是（ ）。
A.企业年金基金财产的投资范围仅限于银行存款
B.企业年金基金投资组合规定，每个投资组合的企业年金基金财产应当由一个投资管理人管理
C.企业年金基金限于境内投资
D.企业年金基金财产以投资组合为单位按照公允价值计算

【答案】 A
71、上市公司股权分置改革是通过非流通股和流通股之间利益（ ），消除A股市场股份转让制度性差异的过程，是为非流通股可上市交易作出的制度安排。
A.平衡协商机制
B.均分机制
C.行政指令机制
D.固定对价机制

【答案】 A
72、首次公开发行股票并在主板（中小企业板）上市所需满足的条件不包括（　　）
A.发行人依法设立且持续经营时间在3年以上的股份有限公司，但经国务院批准的除外。
B.最近1期末无形资产（扣除土地使用权、水面养殖权和采矿权等后）占净资产的比例不得高于20%
C.最近3个会计年度净利润均为正数，且现金流量累计超过人民币3000万元
D.最近3个会计年度经营活动产生的现金流量累计超过人民币5000万元或最近3个会计年度营业收入累计超过人民币3亿元。

【答案】 C
73、以下关于券商柜台市场说法正确的是（　　）。
A.①②
B.②④
C.③④
D.①④

【答案】 D
74、（ ）是指在交易中需要迅速而且大规模地买进或者卖出证券，不能按照预定价位成交而多支付的成本。
A.买卖价差法
B.有效价差
C.冲击成本
D.资产流动性风险

【答案】 C
75、下列关于货币政策中介目标在是选取利率还是货币供应量上存在争议的表述中，错误的是（　　）。
A.利率作为中介目标的优点，其可测性和相关性强
B.利率容易受心理预期的影响
C.利率作为中介目标，其可控性强、抗干扰能力强
D.随着金融创新和金融监管的放松，货币供应量日益成为模糊的、难以控制的指标

【答案】 C
76、通过发行债券筹集资金的主体通常是（）。
A.ⅠⅡⅢⅣ
B.ⅠⅡⅣ
C.ⅠⅡⅢ
D.ⅡⅢⅣ

【答案】 C
77、基金管理公司、基金托管和销售机构的从业人员特定禁止行为包括( )。
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 A
78、公司公开发行新股，应当符合的条件有（ ）。
A.①②④
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 B
79、《企业债券管理条例》规定，企业发行企业债券的总面额不得大于该企业的（ ）。
A.资产净值
B.资产总值
C.净利润
D.净资产

【答案】 A
80、 股价指数是指将计算期的(　　)与某一基期相比较的相对变化值。
A.股本总额
B.每股收益
C.市盈率
D.股价或市值

【答案】 D
81、风险管理的本质特征是（　　）。
A.损失管理
B.收益管理
C.事前管理
D.事中管理

【答案】 C
82、在现行的具体操作中，企业债券的期限原则上不能低于()年。
A.1
B.3
C.5
D.10

【答案】 A
83、证券金融公司董事、监事和高级管理人员的选任，应当经过（　　）批准。
A.证券交易所
B.证券登记结算机构
C.中国证券业协会
D.中国证监会

【答案】 D
84、关于下列首次公开发行股票的行为中，正确的情形是（ ）。
A.网上发行应当早于网下发行
B.网上投资者在申购时需缴付申购资金
C.网下投资者在申购时需缴付申购资金
D.投资者不得同时参与网上或者网下发行

【答案】 D
85、1944年布雷顿森林会议后，（ ）成为世界金融中心。
A.伦敦
B.纽约
C.东京
D.华盛顿

【答案】 B
86、中央银行在履行三大基本职能时，其业务集中反映在（ ）。
A.资产负债表
B.损益表
C.所有者权益变动表
D.现金流量表

【答案】 A
87、风险规避主要是通过（ ）来实现的。
A.风险与收益相匹配
B.设立有限的风险忍耐度
C.降低风险暴露，甚至完全退出该业务领域
D.经济资本配置

【答案】 D
88、资本市场划分为场内市场和场外市场，是按照（　　）作出的划分。
A.交易品种的不同
B.市场功能的不同
C.组织形式和交易活动是否集中
D.是否规范化

【答案】 C
89、下列属于证券服务机构的有( )。
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 B
90、按照交割方式，可以将金融市场划分为（ ）和（ ）。
A.债券市场；权益市场
B.现货市场；衍生品市场
C.货币市场；资本市场
D.证券市场；非证券金融市场

【答案】 B
91、15世纪的意大利商业城市中的证券交易主要是( )的买卖。
A.商业票据
B.证券
C.股票
D.债券

【答案】 A
92、可能影响上市公司未来收益，引起股票内在价值变化的因素包括（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②④

【答案】 D
93、结构化金融产品按照嵌入式衍生产品的属性不同，可以分为（ ）等类别。
A.①②
B.①③④
C.②③④
D.③④

【答案】 D
94、国务院金融稳定发展委员会的职责有（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 A
95、为落实“放管服”要求，激发市场活力，新《证券法》取消了相关行政许可，将会计事务所等证券服务机构从事证券业务的监管方式由（ ）。
A.资格审批改为禁止从事
B.资格审批改为备案
C.备案改为资格审批
D.备案改为禁止从事

【答案】 B
96、地方政府债券的托管（　　）。
A.只在国家规定的证券登记结算机构办理登记托管
B.只在中央国债登记结算有限责任公司办理登记托管
C.在国家规定的证券登记结算机构办理总登记托管，在中央国债登记结算有限责任公司办理分登记托管
D.在中央国债登记结算有限责任公司办理总登记托管，在国家规定的证券登记结算机构办理分登记托管

【答案】 D
97、下列关于利率期货说法正确的有（ ）。
A.①②③④
B.①②③
C.①③④
D.②③④

【答案】 A
98、股份公司向不特定对象公开募集股份的行为是（ ）。
A.增发
B.定向增发
C.配股
D.股份回购

【答案】 A
99、超短期融资券是指具有法人资格、信用评级较高的非金融企业在银行间债券市场发行的、期限在（）以内的短期融资券。
A.90天
B.180天
C.270天
D.360天

【答案】 C
100、现行我国全国社保基金理事会直接运作的社保基金的投资范围仅限于（ ）、在一级市场购买国债，其他投资需委托社保基金投资管理人管理和运作并委托社保基金托管人托管。
A.银行存款
B.股票
C.期货
D.有价证券

【答案】 A
101、下列关于债券报价的说法,，错误的是（　　）
A.双边报价是交易所债券市场开展双边报价业务的交易员进行现券报价时，在任意的债券买卖差价范围内连续报出该券种的买卖实价
B.对话报价是指参与者为达成交易而直接向交易对手方作出的，对手方确认即可成交的报价
C.公开报价是指参与者为表明自身交易意向而面向市场作出的，不可直接确认成交的报价
D.债券买卖交易中有公开报价、对话报价、双边报价和小额报价四种报价方式

【答案】 A
102、以下关于我国金融业主要行业的基本情况，不正确的是（　　）。
A.大型商业银行在资产规模、资金来源和网点布局上占有主导地位
B.证券业传统业务面临激烈的同质化竞争
C.在分业监管体系下，相较于银行业和证券业，信托业务的融资活动灵活性不具有优势
D.股份制银行资产规模增长较快

【答案】 C
103、（ ）制度是指有资格的证券公司推荐符合条件的公司公开发行股票和上市，并对所有推荐的发行人的申请文件和信息披露资料进行审慎核查，督导发行人规范运作的制度。
A.保荐
B.发审委
C.保代
D.推荐

【答案】 A
104、在我国金融中介体系中，信托机构属于()
A.银行机构体系
B.房地产中介体系
C.保险中介体系
D.投资中介体系

【答案】 D
105、债贷组合是按照（ ）模式，由银行为企业制定系统性融资规划，根据项目建设融资需求，将企业债券和贷款统一纳入银行综合授信管理体系，对企业债务融资实施全程管理。
A.①②③
B.①②③④
C.①③④
D.②③④

【答案】 B
106、我国证券公司的业务范围包括( )。Ⅰ．证券经纪Ⅱ．证券承销与保荐Ⅲ．证券投资咨询Ⅳ．证券自营
A.Ⅱ. Ⅲ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
107、合格境内机构投资者是境内金融投资机构到境外资本市场投资的一种机制，其简称为（　　）。
A.QDII
B.RQFII
C.FOF
D.QFII

【答案】 A
108、结构化金融衍生产品的类别包括（ ）等。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ，、Ⅳ

【答案】 C
109、机构投资者的特点有（）。
A.Ⅰ、 Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

【答案】 B
110、中国银行间市场交易商协会（以下简称交易商协会）负责受理企业债务融资工具的发行注册。交易商协会设注册委员会，注册委员会通过注册会议行使职责。下面关于注册委员会说法正确的是（ ）。
A.①④
B.①③
C.②③
D.②④

【答案】 B
111、以下关于科创板上市公司向不特定对象发行股票作出规定的各项说法中，错误的是（ ）。
A.具备健全且运行良好的组织机构，现任董事、监事和高级管理人员具备法律、行政法规规定的任职要求
B.具有完整的业务体系和直接面向市场独立经营的能力，不存在对持续经营有重大不利影响的情形
C.会计基础工作规范，内部控制制度可以不健全但要有效执行
D.除金融类企业外，最近一期末不存在金额较大的财务性投资

【答案】 C
112、科创板上市公司可能强制退市的情形主要包括（ ）。
A.①③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
113、如果期望尾损失与VaR值的差越大，说明该组合（或证券）损益分布的肥尾性越（　　），风险在相同的VaR水平上更（　　）。
A.弱 高
B.弱 低
C.强 高
D.强 低

【答案】 C
114、以下属于创新型货币政策工具的是（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 B
115、2018年4月27日，中国人民银行、中国银保监会、中国证监会、国家外汇管理局联合印发了（　　），这意味着证券行业步人金融强监管时代。
A.《关于加强非金融企业投资金融机构监管的指导意见》
B.《证券公司融资融券业务管理办法》
C.《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》
D.《外商投资证券公司管理办法》

【答案】 C
116、投资者在申购和赎回ETF时，使用的是（ ）。
A.其他基金份额
B.一揽子股票
C.股票和债券
D.现金

【答案】 B
117、按（ ）的不同，金融市场可以分为货币市场、资本市场、外汇市场、黄金市场和保险市场。
A.标的物
B.发行范围
C.发行时间
D.市场规模

【答案】 A
118、债券与股票的不同之处包括（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
119、在维护普通投资者利益方面，《证券期货投资者适当性管理办法》做出了（ ）要求。
A.①③④
B.①②③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
120、各种经济理论对货币政策的传导机制有不同的看法，归纳起来主要有（　　）。
A.①②
B.②③
C.③④
D.①③

【答案】 A
121、交易型开放式指数基金的特征包括（）。
A.I、II
B.I、II、III
C.I、II、IV
D.II、IV

【答案】 C
122、根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，基金财产不得用于投资活动的是（　　）。
A.买卖企业债券
B.证券承销
C.买卖国债
D.买卖股票

【答案】 B
123、商业银行公开发行次级债券应具备的条件不包括下列（　　）。
A.实行贷款五级分类
B.最近三年没有重大违法、违规行为
C.核心资本充足率不低于4%
D.贷款损失准备计提充足

【答案】 C
124、按照《中华人民共和国证券法》的规定，证券公司可以从事的业务有（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
125、首次公开发行股票的方式包括（　　）。
A.①③④
B.①②④
C.②③④
D.①②③

【答案】 D
126、在融资融券交易中，投资者向证券公司提交的保证金可以是（ ）。
A.①②③
B.①②
C.②③
D.①③

【答案】 B
127、下列关于被认定为市场禁入者在禁入期间的行为，说法正确的是()。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
128、甲公司公开发行股票5亿股，有效报价投资者的数量最少为（ ）家。
A.5
B.10
C.20
D.30

【答案】 C
129、企业年金基金按照规定不得直接投资于权证，但因投资股票、分离交易可转换债等投资品种而衍生获得的权证，应当在权证上市交易之日起（ ）个交易日内卖出。
A.5
B.10
C.15
D.20

【答案】 B
130、资产流动性风险又称为（ ），是指资产价值不受损害下而进行变现的能力。
A.市场流动性风险
B.市场风险
C.利率风险
D.信用风险

【答案】 A
131、（2019年真题）证券市场监管的意义是（）。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
132、资产证券化自20世纪70年代在美国问世以后，短短三十余年的时间里，获得了迅速发展，根本原因在于资产证券化能够为参与各方带来好处。从投资者的角度而言，资产证券化的好处不包括（　　）。
A.增加收入来源
B.提供多样化的投资品种
C.提供更多的合规投资
D.降低资本要求，扩大投资规模

【答案】 A
133、我国创业板市场是在（　　）正式启动。
A.上交所
B.深交所
C.同时上交所和深交所
D.港交所

【答案】 B
134、在我国，设立证券公司必须经（）审查批准。
A.中国证券业协会
B.国务院证券监督管理机构
C.证券投资者保护基金有限责任公司
D.国家发展和改革委员会

【答案】 B
135、风险识别的内容包括（）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
136、股票溢价发行时，高于面值的部分计入（ ）。
A.资本账户
B.资本公积
C.盈余公积
D.负债

【答案】 B
137、交易债务工具和优先股的市场统称为（　　）。
A.股票市场
B.固定收益市场
C.普通股市场
D.债务市场

【答案】 B
138、债贷组合是按照（ ）模式，由银行为企业制订系统性融资规划，根据项目建设融资需求，将企业债券和贷款统一纳入银行综合授信管理体系，对企业债务融资实施全程管理。
A.①②③
B.①②③④
C.①③④
D.②③④

【答案】 B
139、（2019年真题）我国金融衍生工具市场分为（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
140、私募基金不能进行公开的发售和宣传推广，投资金额要求高，投资者的资格和人数常常受到严格的限制，以下关于私募基金合格投资者的说法正确的是（　　）。
A.合格投资者需要具备相应的风险识别和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不能低于50万元
B.净资产不低于1000万元的单位
C.金融资产不低于200万元的个人
D.最近两年年均收入不低于50万元的个人

【答案】 B
141、企业申请发行绿色债券时，在资产负债率低于（ ）的前提下，核定发债规模时不考察企业其他公司信用类产品的规模。
A.50％
B.75％
C.80％
D.90％

【答案】 B
142、债券与股票的区别有（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
143、主要负责美国的保险监管职责的是（ ）。
A.联邦储备体系
B.联邦金融机构检查委员会
C.各州的保险监管局
D.各州政府

【答案】 C
144、衍生工具的特点有（　　）
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 D
145、以下选项是债券收益的表现形式的是（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 B
146、下面关于中国证券业协会的组织机构表述正确的有（　　）。
A.①②③④
B.②③④⑤
C.①③④⑤
D.①②③④⑤

【答案】 C
147、对合格境外机构投资者资产规模等条件严格要求，有利于提高国内市场投资者素质和维护市场稳定。我国对各种类型的合格境外机构投资者的资产规模等条件做出了严格要求，不包括（ ）。
A.资产管理机构：经营资产管理业务2年以上，最近一个会计年度管理的证券资产不少于5亿美元
B.保险公司：成立1年以上，最近一个会计年度持有的证券资产不少于5亿美元
C.证券公司：经营证券业务5年以上，净资产不少于5亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于50亿美元
D.商业银行：经营银行业务10年以上，一级资本不少于3亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于50亿美元

【答案】 B
148、记账式国债的承销程序主要有( )阶段。
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅰ. Ⅲ
C.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 B
149、金融风险的来源有（ ）。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、

【答案】 A
150、关于可交换债券，下列说法正确的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
151、《中华人民共和国证券法》授予证券监督管理机构对证券服务机构的（）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
152、根据分类标准的不同，权证可分为（ ）。
A.①②④
B.②③④
C.①②③④
D.①②③

【答案】 C
153、下列属于信用风险评估方法的是（　　）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 A
154、SPV是对（　　）的简称。
A.发起人
B.承销商
C.受托人
D.特殊目的机构