2019-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库及答案.docx

2019-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库及精品答案

单选题（共1500题）
1、（ ）不属于基金公司风险管理中的主要环节。
A.风险分类
B.风险识别
C.风险报告和监控
D.风险管理体系的评价

【答案】 A
2、关于我国开放式基金赎回的说法中，不正确的是（　　）。
A.必须以金额赎回方式进行
B.赎回申请的办理开放日为证券交易所交易日
C.采取份额赎回的方式
D.采取未知价法

【答案】 A
3、（　　）不是系列基金特点的主要表现。
A.多个基金共用一个基金合同
B.子基金独立运作
C.子基金之间可以进行相互转换
D.各子基金并不可以进行相互转换

【答案】 D
4、以下说法正确的是（ ）。
A.开放式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响
B.投资者买卖开放式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖
C.封闭式基金和开放式基金份额限制不同
D.封闭式基金和开放式基金期限相同

【答案】 C
5、重新召集的基金份额持有人大会应当有代表（ ）以上基金份额的持有人参加，方可召开。
A.二分之一
B.三分之一
C.三分之二
D.四分之三

【答案】 B
6、交易部的主要职能有（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
7、在披露内容上，信息披露要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、（ ）原则和公平性原则。
A.及时性
B.规范性
C.易解性
D.易得性

【答案】 A
8、（　　）是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。
A.LOF
B.ETF
C.QDII
D.QFII

【答案】 C
9、依据《证券投资基金法》的规定，中国证券投资基金业协会的职责包括下列哪些内容（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
10、（2017年真题）基金销售机构应当具备的准入条件不包括（ ）。
A.完善的内部控制
B.完善的风险管理制度
C.有效的投资研究团队
D.健全的治理结构

【答案】 C
11、开放式基金合同生效后，更新的招募说明书应当在每6个月结束之日起的（ ）日内披露。
A.15
B.20
C.30
D.45

【答案】 D
12、关于公募基金销售活动，以下合规的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
13、基金投资者是基金资产的（　　）。
A.所有者
B.管理者
C.保管者
D.以上都是

【答案】 A
14、证券投资基金在运用4Ps理论时有其特殊性，其中不包括（ ）。
A.规范性
B.持续性
C.专业性
D.综合性

【答案】 D
15、（2017年真题）货币市场基金合同生效后，基金管理人开始办理基金份额申购、赎回当日，其封闭期的收益公告应当披露（ ）。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 B
16、(2017年)对于货币基金，当影子定价所确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值存在偏离时，下列说法正确的是（ ）。
A.当偏离度达到一定程度时，应在临时报告中披露偏离度信息
B.表明基金组合存在浮盈
C.表明基金组合存在浮亏
D.只是说明两种估值方法得到的结果不同，基金组合不存在浮盈和浮亏

【答案】 A
17、储蓄的特征是其（　　）。
A.保值性
B.不确定性
C.高风险性
D.高回报、低风险性

【答案】 A
18、在基金招募说明书封面的显著位置，管理人一般会作出的风险提示中不包括（ ）。
A.基金过往业绩不预示未来表现
B.可预计一定区间的盈利
C.不保证基金一定盈利
D.不保证最低收益

【答案】 B
19、（2016年真题）关于ETF，以下说法正确的是（ ）。
A.无论是机构投资者还是中小投资者，均可以在一级市场进行ETF套利
B.投资者向基金公司赎回ETF，获得现金
C.ETF申购时可使用一篮子股票
D.折价套利会增加ETF的总份额

【答案】 C
20、某投资者赎回上市开放式基金1.5万份基金单位，持有时间为1年半，对应的赎回费率为1.50%，假设赎回当日基金单位净值为1.2250元，则其可得净赎回金额为（　　）元。
A.18065.625
B.18079.625
C.18099.375
D.18142.375

【答案】 C
21、证券投资基金是指通过发售基金份额、汇集投资者的资金形成（　　），由基金管理人管理、基金托管人托管，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。
A.发行人的财产
B.托管人的财产
C.独立的财产
D.管理人的财产

【答案】 C
22、下列不属于基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循原则的是（　　）。
A.投资人利益优先原则
B.客观性原则
C.全面性原则
D.持续性原则

【答案】 D
23、基金信息披露形式方面应遵循的基本原则不包括（　　）。
A.真实性
B.规范性
C.易得性
D.易解性

【答案】 A
24、下列关于基金巨额赎回的说法不正确的是（ ）。
A.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。
B.出现巨额赎回申请时，基金管理人可以决定接受全额赎回或者部分延迟赎回
C.基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请
D.当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，可以对所有赎回申请延期办理

【答案】 D
25、基金销售机构应监测客户现金收支或款项划转情况，在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后（ ）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。
A.3
B.5
C.10
D.15

【答案】 C
26、债券市场不包括(　)。
A.政府债券的发行市场
B.公司债券的流通市场
C.企业债券的发行市场
D.—级市场

【答案】 D
27、根据《证券投资基金管理公司管理办法》和《基金管理公司子公司管理规定》的规定，公募证券投资基金管理公司可以设立专业子公司经营（　　）。
A.公募基金管理业务
B.特定客户资产管理业务
C.基金托管业务
D.投资顾问业务

【答案】 B
28、基金上市交易公告书披露的事项不包括（ ）。
A.持有人户数
B.基金投资组合报告
C.基金财务状况
D.基金净值表现

【答案】 D
29、在基金信息披露中，以下不属于严重违法行为的是（　　）。
A.虚假记载
B.误导性陈述
C.重大遗漏
D.诋毁其他基金管理人

【答案】 D
30、货币市场与股票市场的一个主要区别是(　)。
A.货币市场进入门槛很低
B.货币市场进入门槛很高
C.货币市场属于场外交易市场
D.货币市场属于场内交易市场

【答案】 B
31、A公司建立管理档案，对销售人员行为、诚信、奖惩等情况进行记录，这属于基金销售机构人员管理和培训中的（ ）。
A.完善销售人员招聘程序
B.建立员工培训制度
C.加强对销售人员的日常管理
D.建立科学合理的销售绩效评价体系

【答案】 C
32、下列选项中，不属于基金销售机构业务的是（）。
A.办理基金赎回
B.办理基金申购
C.办理基金清算
D.办理基金认购

【答案】 C
33、下列关于基金管理人信息技术系统控制的说法，正确的是（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
34、基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起（ ）内披露临时报告。
A.2日
B.3日
C.4日
D.5日

【答案】 A
35、(2017年)关于中国证券投资基金业协会会员大会、理事会的性质与职权，下列说法错误的是（ ）。
A.理事会是协会的执行机构
B.会员大会是协会的权力机构
C.会员大会及理事会的职权由中国证监会规定
D.协会章程规定了理事会的职权并应报中国证监会备案

【答案】 C
36、溢价套利会导致ETF总份额的（ ）。
A.扩大
B.减少
C.不变
D.难以预测

【答案】 A
37、（ ），中国证券投资基金业协会正式成立，原中国证券业协会基金公司会员部的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会 。
A.2012年3月
B.2013年5月
C.2012年6月
D.2014年7月

【答案】 C
38、关于基金合同对基金份额持有人权利的约定，以下表述错误的是（ ）。
A.基金份额持有人可参与基金投资运作
B.基金份额持有人可要求召开基金份额持有人大会并对大会审议事项行使表决权
C.基金份额持有人可对基金管理人、托管人或基金份额发售机构损害其合法权益的行为提起行政诉讼
D.基金份额持有人可参与分配清算后的剩余基金财产

【答案】 A
39、一般来说，基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的（　　）以上通过。
A.1／2
B.1／3
C.3／4
D.1／4

【答案】 A
40、（　　）可以人民币、美元或其他主要外汇货币为计价货币募集。
A.QDII基金
B.LOF
C.ETF
D.ETF联接基金

【答案】 A
41、（2020年真题）以下属于指数基金特点的是（ ）。
A.I、II、Ⅲ
B.II、Ⅲ、IV
C.II、Ⅲ
D.I、Ⅲ、IV

【答案】 B
42、（2017年真题）契约型基金与公司型基金的主要区别是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V

【答案】 C
43、下列不属于基金管理公司内部控制制度组成部分的是(　)。
A.基本管理制度
B.内部控制大纲
C.部门业务规章
D.法律规范

【答案】 D
44、申请募集基金应提交的主要文件不包括（ ）。
A.基金募集申请报告
B.基金合同草案
C.律师事务所出具的法律意见书
D.招募说明书正式文本

【答案】 D
45、基金管理人办理开放式基金份额的赎回应收取赎回费，基金管理人应当在基金合同，招募说明书中约定按照费用标准收取赎回费，不收取销售服务费的，对持续持 有期少于7日的投资人收取不低于（ ）的赎回费，对于持有期少于30日的投资人收 取不f氏于（ ）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。
A.1% , 0.75%
B.1.5% , 0.5%
C.1% , 0.5%
D.1.5% , 0.75%

【答案】 D
46、（2016年真题）下列属于基金巨额赎回的是（ ）。
A.单个开放日基金净赎回申请为基金总份额的10%
B.单个开放日基金净申购申请为基金总份额的6%
C.单个开放日基金净赎回申请为基金总份额的3%
D.单个开放日基金净申购申请为基金总份额的2%

【答案】 A
47、一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现属于（　　）。
A.职业道德
B.法律规范
C.职业素养
D.社会道德

【答案】 A
48、（ ）是提高基金从业人员职业道德素养的基本手段。
A.基金职业道德教育
B.对基金从业人员的在岗培训
C.组织基金从业人员继续教育
D.基金业协会的自律管理

【答案】 A
49、赎回费率一般按持有时间的长短分级设置，持有时间越长，适用的赎回费率（　　）。
A.越高
B.越低
C.不变
D.不一定

【答案】 B
50、我国基金信息披露的规范性文件中不包括（　　）。
A.《证券投资基金信息披露内容和格式准则》
B.《证券投资基金信息披露编报规则》
C.《证券投资基金信息披露XBRL模板》
D.《证券投资基金法》

【答案】 D
51、募集机构及其从业人员推介私募基金时，禁止的行为包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
52、（ ）是基金管理人的内部合规管理活动，能把公司可能受到的处罚降到最低。
A.合规审核
B.合规检查
C.合规培训
D.合规投诉处理

【答案】 A
53、基金份额持有人大会应当有代表（ ）以上基金份额的持有人参加，方可召开?
A.二分之一
B.三分之一
C.三分之二
D.四分之三

【答案】 A
54、（2016年真题）下列关于经理层人员，说法错误的是（ ）。
A.经理层人员应当熟悉相关法律、行政法规及中国证监会的监管要求，依法合规、勤勉、审慎地行使职权，促进基金财产的高效运作，为基金份额持有人谋求最大利益
B.经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职权范围内对公司经营活动进行独立、自主决策，不受他人干预，不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员
C.经理层人员应当构建公司自身的企业文化，保持公司内部机构和人员责任体系、报告路径的清晰、完整，不得违反规定的报告路径，防止在内部责任体系、报告路径和内部员工之间出现割裂的情况
D.经理层人员应当区别对待公司管理的不同基金财产和客户资产，可以在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送

【答案】 D
55、某基金管理公司成立不久，固定收益业务规模较小且交易很少，因此公司安排债券基金的基金经理兼任债券交易员，关于该基金管理公司的做法，下列说法正确的是（　　）。
A.基金管理公司的做法错误，违反了岗位设置的独立性原则
B.基金管理公司的做法正确，符合岗位设置的成本效率原则
C.基金管理公司的做法错误，违反了岗位设置的不相容职责分离原则
D.基金管理公司的做法正确，符合岗位设置的授权清晰原则

【答案】 C
56、基金管理公司需要在每年结束后（ ）日内，披露基金年度报告。
A.90
B.30
C.60
D.120

【答案】 A
57、基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了（　　）。
A.真实性原则
B.规范性原则
C.及时性原则
D.完整性原则

【答案】 A
58、某投资者通过场外(某银行)投资1万元申购某上市开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为1.5%，申购当日基金份额净值为1.025元，则其申购手续费为(　)
A.150
B.147.78
C.140.55
D.145.78

【答案】 B
59、ETF申购赎回中的现金替代不包括以下哪种类型？（ ）
A.必须现金替代
B.现金替代保证
C.可以现金替代
D.禁止现金替代

【答案】 B
60、随着社会经济基础的变化，属于意识形态的道德也会发生相应变化。这是道德( )的特征。
A.约束性
B.时代性
C.继承性
D.具体性

【答案】 C
61、（2017年真题）基金管理人必须在（ ）上披露货币市场基金的年报摘要。
A.基金注册登记机构的官网
B.基金托管人的官网
C.中国证监会指定的报刊
D.基金代销机构的官网

【答案】 C
62、(2017年)为了有效保障基金财产的安全，基金资产由（ ）。
A.基金份额持有人自行保管
B.基金管理人负责保管
C.基金注册登记机构负责保管
D.基金托管人负责保管

【答案】 D
63、下列有关投资基金分类表述，不正确的是（　　）。
A.按照运作方式，可分为契约型、公司型、有限合伙型等形式
B.私募投资基金按投资对象不同，通常分为证券投资基金和股权投资基金两大类：证券投资基金投资于公开交易的证券；股权投资基金投资于非公开交易的股权。
C.按照资金募集方式，可分为公募基金和私募基金两类
D.按照法律形式，可分为契约型、公司型、有限合伙型等形式

【答案】 A
64、开放式基金份额的申购与赎回是在（　　）之间进行的。
A.基金份额持有人与销售代理人
B.基金份额持有人与基金管理人
C.基金份额持有人与注册登记人
D.基金份额持有人与基金份额持有人

【答案】 B
65、基金财务报表包括（ ）的比较式资产负债表。
A.报告期初与期末
B.报告期初及其前两个年度初
C.报告期末及其前一个年度末
D.报告期末及其前两个年度末

【答案】 C
66、基金管理人监事会（　　）至少召开一次会议，监事会决议至少须经（　　）以上监事投票通过。
A.每半年；2／3
B.每年；1／2
C.每年；2／3
D.每半年；1／2

【答案】 B
67、商业银行申请注册基金销售业务资格，应当具备的条件不包括(　)。
A.具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行
B.财务状况良好，运作规范稳定
C.有安全高效的清算、交割系统
D.有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系

【答案】 C
68、下列关于基金募集期限说法错误的是（　　）。
A.超过6个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的 ，应当报中国证监会备案
B.基金募集不得超过中国证监会准予注册的基金募集期限
C.基金募集期限自基金份额发售之日起计算
D.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起3 个月内进行基金募集

【答案】 D
69、关于“基金定投业务”宣传推介材料的制作，以下表述正确的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
70、（ ）又称为系列基金，是指多个基金共用—个基金合同子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的—种基金结构形式。
A.封闭式基金
B.伞型基金
C.另类基金
D.开放式基金

【答案】 B
71、将某分级基金定为“债券型分级基金”时，该基金不可能是以下哪类基金？（　　）
A.被动型分级基金
B.主动型分级基金
C.封闭型分级基金
D.混合型分级基金

【答案】 D
72、投资基金是一种（　　）。
A.直接投资工具
B.间接投资工具
C.直接和间接相结合的投资工具
D.混合投资工具

【答案】 B
73、基金客户服务的提供方式不包括（　　）。
A.互联网的应用
B.媒体和宣传手册的应用
C.讲座、推介会和座谈会
D.”一对多“服务

【答案】 D
74、关于混合基金，如下说法错误的是。（ ）
A.偏股型基金中股票的配置比例较高，债券的配置比例相对较低
B.偏债型基金一般采用债券指数或者以债券指数为主作为业绩比较基准
C.偏债型基金中债券的配置比例较高,股票的配置比例则相对较低
D.股债平衡型基金在股票、债券上的配置比例则会根据市场状况进行调整，有时股票的比例较高,有时债券的比例较高。

【答案】 D
75、基金份额登记机构的主要职责不包括（ ）。
A.建立完善的基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度
B.建立并保管基金份额持有人名册
C.负责基金份额的登记
D.代理发放红利

【答案】 A
76、我国ETF的最小申购和赎回单位一般为（　　）。
A.50万份或100万份
B.30万份或50万份
C.30万份或80万份
D.50万份或80万份

【答案】 A
77、关于基金分类的意义，以下表述不正确的是（　　）。
A.对基金投资者而言，科学合理的基金分类将有助于投资者加深对各种基金的认识及对 风险收益特征的把握，有助于投资者作出正确的投资选择与比较
B.对基金管理公司而言；有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监督
C.对基金研究评价机构而言；基金的分类是进行基金评级的基础
D.对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管

【答案】 B
78、目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括（ ）。
A.股票
B.可转换债券
C.剩余期限超过397天的债券
D.剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券

【答案】 D
79、（2017年真题）甲在担任基金经理期间，利用任职优势，操作其亲属开立的证券账户，先于自己管理的基金多次买入，卖出相同个股，为自己牟取利益，关于这一行为下列表述正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
80、保本基金从本质上讲是一种（　　）。
A.股票基金
B.债券基金
C.混合基金
D.平衡基金

【答案】 C
81、基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的 ，应当登载最近（ ）个完整会计年度的业绩。
A.8
B.9
C.10
D.3

【答案】 C
82、要求将信息向市场上所有投资者披露，而不是向个别机构或投资者披露，体现的是信息披露的（　　）原则。
A.规范性
B.易得性
C.公平性
D.完整性

【答案】 C
83、关于基金从业人员"保守秘密'’职业道德规范的具体要求，以下表述错误的是（ ）。
A.不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息
B.无论在任职期间还是离职后，均不得泄露任何客户资料和交易
C.不得用所获得的商业秘密为自己或他人牟取不正当的利益
D.重点要求不得向所在机构以外的人员泄露作为秘密的信息

【答案】 D
84、守法合规是基金从业人员最基础的执业道德，这里的“法”和“规”包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
85、（2021年真题）目前，我国市场上出现的公募另类投资基金，不包括（ ）。
A.房地产基金
B.非上市股权基金
C.新股申购基金
D.商品基金

【答案】 C
86、（2018年真题）私募基金管理人自行销售私募基金的，投资者需签署的文件不包括（ ）。
A.投资者风险识别能力和风险承担能力的调查问卷
B.风险揭示书
C.投资者符合合格投资者条件的承诺函
D.投资说明书

【答案】 D
87、公司管理层对有效的风险管理承担直接责任，履行的风险管理职责不包括（　　）。
A.根据董事会的风险管理战略，制定与公司发展战略、整体风险承受能力相匹配的风险管理制度，并确保风险管理制度得以全面、有效执行
B.在董事会授权范围内批准重大事件、重大决策的风险评估意见和重大风险的解决方案，并按章程或董事会相关规定履行报告程序
C.根据公司风险管理战略和各职能部门与业务单元职责分工，组织实施风险解决方案
D.确定公司风险管理总体目标，制定公司风险管理战略和风险应对策略

【答案】 D
88、基金销售人员禁止性规范包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
89、基金公司各业务部门的职责有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
90、基金监管的首要目标是()。
A.维护市场秩序
B.监管基金机构的稳健运行
C.保护投资人及其相关当事人的合法权益
D.保障基金行业的健康发展

【答案】 C
91、（　　）对有效的风险管理承担最终责任。
A.监事会
B.董事会
C.合规管理部门
D.督察长

【答案】 B
92、基金募集失败，基金管理人应当在基金募集期限届满后（　　）日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。
A.10
B.30
C.20
D.60

【答案】 B
93、当前，我国的开放式基金已经构建了一条包括（ ）在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。
A.债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金
B.货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金
C.股票基金、货币市场基金、混合基金、债券基金
D.货币市场基金、债券基金、股票基金、混合基金

【答案】 B
94、以下投资者中，不可直接视为合格投资者的是（ ）。
A.规模在3000万元人民币以上的家族信托
B.企业年金
C.规模在1000万元人民币以下的慈善基金
D.社会保障基金

【答案】 A
95、基金财产可以用于（　　）。
A.从事承担无限责任的投资
B.投资上市交易的股票、债券
C.承销证券
D.从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动

【答案】 B
96、某上市公司的实际控制人因刑事犯罪被司法机关逮捕后，该上市公司股价连续多个交易日跌停。某基金管理人对旗下公募基金持有的该上市公司股票采用当日收盘价格进行估值。上述情况反映了该其金管理人应当从以下哪个方面加强会计系统控制？（　　）
A.基金管理人应当规范基金清算交割工作，确保基金资产安全
B.基金管理人应当建立会计复核制度 ，防止会计差错发生
C.基金管理人应当采取合理的估值方法和科学的估值程序
D.基金管理人应当保证同一基金的不同份额之间独立建账和独立核算

【答案】 C
97、（2017年真题）基金的招募说明书更新的频率是（ ）。
A.每半年
B.每季度
C.每年
D.依据实际需要进行更新

【答案】 A
98、作为实行自律管理的法人，证券交易所（ ）。
A.不是市场的管理者，没有监管权限
B.负责组织证券交易，没有监管权限
C.是市场的管理者，具有法定的监管权限
D.是市场的管理者，不受政府监管机构的监管

【答案】 C
99、（2017年真题）某投资者投资10万份场内认购LOF基金，假设管理人规定的认购费率为1％，基金份额面值为1元，则投资者应缴纳金额为（ ）万元。
A.10
B.9.9
C.10.1
D.9

【答案】 C
100、依据资产配置的不同，混合基金不包括（　　）。
A.偏股型基金
B.偏债型基金
C.股票型基金
D.灵活配置型基金

【答案】 C
101、下列选项中不属于基金经理任职应当具备条件的是（ ）。
A.取得基金从业资格
B.最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚
C.通过中国证监会或者其他授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试
D.具有5年以上证券投资管理经历

【答案】 D
102、与其他类型基金相比，以下关于货币市场基金的描述正确的是（　　）。
A.风险低，流动性差
B.风险低，流动性好
C.风险高，流动性差
D.风险高，流动性好

【答案】 B
103、基金试点的当年，我国共建立了( )家基金管理公司。
A.3
B.4
C.5
D.6

【答案】 C
104、基金管理公司需要在每季度结束后（ ）内，披露基金季度报告。
A.15个工作日
B.15个自然日
C.30个工作日
D.30个自然日

【答案】 A
105、基金认购与基金申购的区别不包括（　　）。
A.认购费一般低于申购费
B.认购是按1元进行认购，申购通常按未知价确认
C.认购份额要在基金合同生效时确认
D.申购份额通常在T+2日之内确认，并且有封闭期

【答案】 D
106、现金替代的类型不包括（　　）。
A.禁止现金替代
B.可以现金替代
C.必须现金替代
D.固定现金替代

【答案】 D
107、（2019年真题）关于基金销售机构对基金投资人风险承受能力调查和评价，以下说法错误的是（ ）。
A.采用问卷等进行调查的，基金销售机构应当制定统一的问卷格式
B.基金销售机构调查和评价基金投资人风险承受能力的方法应当严格保密
C.基金销售机构可以采用当面、信函、网络等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查
D.基金销售机构应当建立投资者评估数据库为投资者建立信息档案，并对投资者风险等级进行动态管理

【答案】 B
108、（　　）是指公司应当保持经营运作公开、透明，保障股东、董事享有合法的知情权，如定期提供有关公司经营的各项报告，还要依法认真履行信息披露义务。
A.公司独立运作原则
B.股东诚信与合作原则
C.经营运作公开、透明原则
D.人员敬业原则

【答案】 C
109、以下不属于基金信息披露禁止行为的是（ ）。
A.对证券投资业绩进行预测
B.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
C.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构
D.基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露

【答案】 D
110、下列不属于担任基金托管人条件的是（　　）。
A.设有专门的基金托管部门
B.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度
C.有安全保管基金财产的条件
D.可不设营业场所

【答案】 D
111、（　　）是基金管理人全面风险管理体系的重要组成部分。
A.内部控制管理
B.合规风险管理
C.投资决策管理
D.信息披露管理

【答案】 B
112、下面不是基金信息披露的形式方面遵循的原则的是（ ）。
A.规范性
B.易解性
C.易得性
D.全面性

【答案】 D
113、（2021年真题）关于守法合规基金职业道德规范，以下说法错误的是（ ）。
A.不负有监督职责的基金从业人员，无需监督其他从业人员的守法合规情况
B.负有监督职责的基金从业人员应及时发现并制止违法行为
C.守法合规要求基金从业人员在日常工作中遵守法律法规
D.守法合规的前提是熟悉法律法规等行为规范

【答案】 A
114、以下不属于企业风险管理基本框架内容的是（ ）。
A.资产负债
B.风险应对与评估
C.内部环境
D.目标设定

【答案】 A
115、基金份额登记机构的主要职责包括（　　）。
A.基金份额的募集与客户服务
B.基金的销售与基金投资
C.基金份额的登记
D.基金份额的募集与运作管理

【答案】 C
116、基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当具有（ ）年以上与其所任职务相关的工作经历。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 C
117、基金管理人应当在（　　）监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。
A.每个月
B.每半年
C.每季度
D.每年

【答案】 C
118、国内金融市场分为（ ）的金融市场。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 D
119、基金销售机构的职责规范包括(　)。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
120、基金从业人员在执业活动中接触到的秘密不包括（ ）。
A.商业秘密
B.客户资料
C.内幕信息
D.来源不可靠、模棱两可的信息

【答案】 D
121、法律以权利义务为内容，要求权利义务对等； 而道德一般只以义务为内容，并不要求有对等的权利。这属于法律与道德的（ ）。
A.调整范围不同
B.调整手段不同
C.内容结构不同
D.表现形式不同

【答案】 C
122、关于基金信息披露的说法，不正确的是（　　）。
A.有利于提高基金的投资业绩
B.加强基金信息披露可以防止信息滥用
C.有利于投资的价值判断
D.有利于防止利益冲突与利益输送

【答案】 A
123、投资合规性风险不包括（ ）。
A.基金管理人未按法规及基金合同规定建立和管理投资对象备选库
B.基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益
C.业务人员为了提高销售业绩和争抢客户，违反相关法律法规和公司规章的行为
D.利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开信息，从事或者明示、暗示他人相关交易活动

【答案】 C
124、下列关于股票基金、债券基金的申购和赎回原则，说法不正确的是（ ）。
A.未知价交易原则
B.份额赎回原则
C.金额赎回原则
D.金额申购原则

【答案】 C
125、基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间（ ）个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。
A.20
B.7
C.10
D.3

【答案】 A
126、处于下列哪个情形时，LOF份可以办理跨系统转托管？（ ）
A.分红派息前R-2日至R日（R日为权益登记日）的LOF份额
B.分红派息前R-5日至R-3日（R日为权益登记日）的LOF份额
C.未处于冻结状态的LOF份额
D.未处于质押状态的LOF份额

【答案】 B
127、债券基金是指主要投资于（　　）的基金类型。
A.现金
B.债券
C.证券
D.股票

【答案】 B
128、公开募集基金合同的内容包括( )。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
129、非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过（　　）人。
A.100
B.200
C.500
D.1000

【答案】 B
130、从投资市场的角度看，股票基金不包括（　　）。
A.国内股票基金
B.国外股票基金
C.全球股票基金
D.国际股票基金

【答案】 D
131、QDII基金的净值在估值日后(　)内披露。
A.1～2个工作日
B.3～5个工作日
C.5～10个工作日
D.7个工作日

【答案】 A
132、下列关于开放式基金的表述，错误的是（　　）.
A.开放式基金投资者可以根据需要随时申购或赎回基金单位，导致基金单位总数不断变化
B.开放式基金没有固定的存续期限
C.与封闭式基金相比，开放式基金的信息披露要求较高
D.开放式基金具有独立法人资格

【答案】 D
133、“审核具体产品方案，评估产品运作风险；根据销售适用性原则，确定发行产品的风险等级”主要是（　　）所议事项。
A.投资