2019-2025年证券从业之金融市场基础知识通关提分题库(考点梳理).docx

2019-2025年证券从业之金融市场基础知识通关提分题库(考点梳理)

单选题（共1500题）
1、投资者获得上市公司送股时（ ），纳税规定与派现相同。
A.需重新进行利润评估
B.需缴纳所得税
C.不需重新进行利润评估
D.不需缴纳所得税

【答案】 B
2、公式m=(C+D)／(C+R)中，m表示货币乘数，那么C和R分别表示（ ）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
3、储蓄国债（凭证式）和储蓄国债（电子式）的不同之处有（ ）。
A.①②③
B.①②③④
C.①②④
D.②③④

【答案】 B
4、普通股票和优先股票的关键区别在于，它们在公司盈利分配中的参与程度和在盈利分配中的（ ）。
A.先后顺序不同
B.持股人身份不同
C.持股金额不同
D.优先级别不同

【答案】 D
5、下列关于上市公司增发、配股方式发行股票的说法中，错误的是（　　）。
A.上市公司非公开发行证券的，发行对象及其数量的选择应当符合中国证监会关于上市公司证券发行的相关规定
B.上市公司配股，应当向股权登记在册的股东配售，且配售比例应当相同
C.上市公司增发，主承销商可以对参与网下配售的机构投资者进行分类，对不同类别的机构投资者设定不同配售比例，对同一类别的机构投资者应当按相同的比例进行配售
D.上市公司增发，应当全部向原股东优先配售，优先配售比例应当在发行股公告中披露

【答案】 D
6、证券市场的形成得益于( )。
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
D.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 B
7、证券交易所的监管职能包括( )。Ⅰ．对证券交易活动进行管理Ⅱ．对会员进行管理以及对上市公司进行管理Ⅲ．对全国证券、期货业进行集中统一监管Ⅳ．维护证券市场秩序，保障其合法运行
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅰ. Ⅲ
C.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 A
8、下列属于资产证券化参与者的是（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 A
9、下列关于上市开放式基金（LOF）的说法，错误的是（ ）。
A.LOF仅能在交易所申购、赎回
B.LOF不会出现大幅度折价交易
C.LOF可以是主动管理型基金
D.LOF申购和赎回均以现金进行

【答案】 A
10、关于证券公司申请融资融券业务资格需要具备的条件，下列说法中正确的有( )。
A.Ⅰ. Ⅳ
B.Ⅱ. Ⅳ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 B
11、恒生流通综合指数系列包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

【答案】 C
12、银行间债券市场发行国债分销时，办理承销商与分销认购人之间分销债券过户手续的机构是（ ）。
A.证券交易所
B.承销商自身
C.中央国债登记结算有限责任公司
D.中国人民银行

【答案】 C
13、境外上市外资股包括（ ）。
A.②③④
B.①②③
C.②④⑤
D.②③⑤

【答案】 A
14、关于公司债券募集资金投向错误的是（ ）。
A.《证券法》规定公开发行公司债券筹集的资金，必须按照公司债券募集办法所列资金用途使用
B.改变资金用途，必须经债券持有人会议做出决议
C.公开发行公司债券筹集的资金，不得用于弥补亏损和非生产性支出
D.公开发行公司债券筹集的资金，可以用于弥补亏损和非生产性支出

【答案】 D
15、（2021年真题）货币市场基金的投资对象包括（??）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 A
16、（　　）是指以地方融资平台或国有企业为发行主体，面向机构投资者发行，募集资金以银行委托贷款的方式发放给小微企业的创新类企业债券品种。
A.项目收益债券
B.小微企业增信集合债券
C.专项债券
D.中小企业集合债券

【答案】 B
17、下列关于开放式基金的说法中，不正确的是( )。
A.既可以由基金公司直销，也可以由基金公司的代理机构代销
B.有固定存续期
C.开放式基金应当保持足够的现金或者政府债券，以备支付基金份额持有人的赎回款项
D.适用于开放程度较高、规模较大的金融市场

【答案】 B
18、2020年4月27日，中央全面深化改革委员会第十三次会议审议通过了《创业板改革并试点注册制总体实施方案》，此次改革后创业板全面向科创板靠拢，创业板的股票涨跌幅限制比例（　　）。
A.由20%降低至10%
B.由10%提高至20%
C.由15%降低至10%
D.由10%提高至15%

【答案】 B
19、中央政府发行的国债的目的是（）
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
20、下列属于存托凭证对投资者的优点的有（　　）。
A.③④
B.①②③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
21、（2018年真题）下列有关证券除权除息的说法中，错误的是（　　）。
A.除息是指证券不再含有最近已宣布发放的股息
B.除权是指证券不再含有最近已宣布的送股、配股及转增权益
C.从理论上说，除权日股票价格应按送股、配股或转增比例相应上涨
D.从理论上说，除息日股票价格应下降与每股现金股利相同的数额

【答案】 C
22、自2007年11月以来，主要的远期品种为（）。
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 B
23、关于金融期货与金融期权的区别，下列说法正确的有() .
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
24、公司的各种财务指标之间存在一定的钩稽关系，根据杜邦公式，净资产收益率通常可以分解为（　　）的乘积。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 C
25、上市公司的财务报表必须依法及时向社会公开，这体现了证券交易的（　　）原则。
A.透明
B.及时
C.公开
D.公平

【答案】 C
26、债券投资的主要风险因素包括(　　)。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
27、证券金融公司开展转融通业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立的账户不包括（　　）。
A.转融通专用证券账户
B.转融通担保证券账户
C.转融通证券交收账户
D.转融通专用资金账户

【答案】 D
28、参与人在机构间私募产品报价系统认购、申购、赎回、受让、转让私募产品，应当开通（　　）。
A.推荐类
B.创设类
C.代理交易类
D.投资类

【答案】 D
29、证券市场融资活动的方式主要包括（ ）。
A.①②
B.①③
C.②③
D.①②③

【答案】 D
30、（2019年真题）证券市场监管的意义是（）。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
31、机构投资者主要包括（ ）。
A.①③④
B.①②③④
C.②③④
D.①②

【答案】 B
32、一次足额发行或限额内分期发行金融债券，如果发生下列（）情况之一，应在向中国人民银行报送备案文件时进行书面报告并说明原因。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
33、证券投资基金可能面临的技术风险是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
34、下列关于企业债券和公司债券的说法，有误的是（ ）。
A.企业偾券和公司债券是相同的一种债券
B.企业债券涵盖公司债券
C.企业债券的发行主体不包括上市公司
D.我国企业债券出现的历史远远早于公司债券

【答案】 A
35、（　　）是指交易所将当日以涨跌停板价格申报的未成交平仓报单，以当日涨跌停板价格与该合约净持仓盈利客户按照持仓比例自动撮合成交。
A.强行平仓制度
B.强制减仓制度
C.限仓制度
D.集中交易制度

【答案】 B
36、信息披露的主体包括（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.②③④

【答案】 C
37、根据投资理念的不同，基金可分为（）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
38、资本市场的多层次性体现在（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
39、下列关于我国证券金融公司的说法，错误的是（ ）。
A.证券金融公司是实行会员制的自律组织，不能产生盈利
B.证券金融公司负有对证券公司融资融券业务运行情况进行监控的职责
C.证券金融公司的组织形式为股份有限公司，不以营利为目的，其设立和解散由国务院决定
D.证券金融公司开展转融通业务，可以在证券登记结算机构开立普通证券账户买卖证券

【答案】 A
40、基金利润主要来自基金收入减去基金费用后的净额、公允价值变动损益等。基金收入主要包括（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 A
41、金融期货交易与金融现货交易的区别包括（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 B
42、信用违约互换的当事人涉及到（　　）。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 D
43、关于利率期货，下列说法正确的有（ ）。
A.①②③④
B.①②③
C.①③④
D.②③④

【答案】 A
44、( )被称为“逐日盯市制度”。
A.集中交易制度
B.限仓制度
C.结算所实行无负债的每日结算制度
D.保证金制度

【答案】 C
45、证券交易所对证券市场可以进行（ ）活动。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
46、证券登记结算公司可以根据发行人的委托向证券持有人派发证券权益，包括（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 B
47、（2021年真题）2018年11月27日（??）成为我国首家外资控股证券公司。
A.摩根大通证券
B.野村东方国际证券
C.瑞银证券
D.瑞信方正证券

【答案】 C
48、（ ）是整个证券市场的核心。
A.证券发行人
B.证券交易所
C.中国证监会
D.国务院

【答案】 B
49、证券公司借入的次级债务如果期限为（ ）以上，则为长期次级债务?
A.三年（含）
B.二年（含）
C.四年（含）
D.五年（含）

【答案】 B
50、根据金融学对企业价值的定义，作为未来现金流贴现值之和的价值受（ ）因素影响。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
51、《企业债券管理条例》规定，企业发行企业债券的总面额不得大于该企业的（ ）。
A.资产净值
B.资产总值
C.净利润
D.净资产

【答案】 A
52、风险管理的流程主要包括（ ）。
A.①②③④
B.②③④
C.①②④
D.①③

【答案】 A
53、一般情况下，股份分割能够刺激公司股票上涨，其原因是（　　）
A.股份分割后公司股东获得的实际股利多了
B.股份分割后公司的净资产比原来多了
C.所有的股份分割对公司股票都是利好
D.投资者持有的股份数量增加，预期将会获得更多的股利

【答案】 D
54、关于债券的到期期限，下列说法错误的是（ ）。
A.债券到期期限是指债券从发行之日起至清偿本息之日止的时间
B.债券到期期限是债券发行人承诺履行合同义务的全部时间
C.各种债券的偿还期限都是相同的
D.习惯上有短期债券、中期债券和长期债券之分

【答案】 C
55、张某购入A公司32%的股份，他具有的权利包括（　　）。
A.①④⑤
B.①②④
C.①③④
D.③④⑤

【答案】 A
56、资产流动性风险又称为（ ），是指资产价值不受损害而进行变现的能力。
A.市场流动性风险
B.市场风险
C.利率风险
D.信用风险

【答案】 A
57、（ ）指压力情景下公司持有的优质流动性资产与未来30天的现金净流出量之比。
A.流动性覆盖率
B.净稳定资金率
C.资产负债率
D.净现金流量

【答案】 A
58、关于封闭式基金的利润分配，以下说法正确的是（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 C
59、下列关于储蓄国债（电子式）与记账式国债不同之处的说法中，错误的是（　　）。
A.记账方式不同
B.发行利率确定机制不同
C.发行对象不同
D.流通或变现方式不同

【答案】 A
60、基金性质的机构投资者包括（　　）。
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

【答案】 C
61、以下属于创新型货币政策工具的是（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 B
62、在科创板发行审核注册制方面，中国证监会主要承担的职责有（　　）
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 A
63、通货膨胀对股票价格的影响是（ ）。
A.会刺激股票市场
B.会抑制股票市场
C.对股票市场没有影响
D.既有刺激股票市场的作用，又有抑制股票市场的作用

【答案】 D
64、以下（ ）不属于受托人在资产证券化中的主要职责。
A.把服务机构存人SPV账户中的现金流转付给投资者
B.定期向受托管理人和投资者提供有关特定资产组合的财务报告
C.对没有立即转付的款项进行再投资
D.公布违约事宜，并采取保护投资者利益的法律行为

【答案】 B
65、金边债券是指( )。
A.政府债券
B.公司债券
C.金融债券
D.实物债券

【答案】 A
66、按照《保险资金运用管理办法》规定，保险经营机构新增保险资金三大投向，不包括（　　）。
A.资产证券化产品
B.文化投资资金
C.创业投资基金
D.保险私募基金

【答案】 B
67、主板（中小企业板）上市公司存在下列（ ）情形时，不得非公开发行股票。
A.①②③④⑤
B.①②③④
C.①②④⑤
D.①④⑤

【答案】 C
68、下列有关退市制度的各项说法中，错误的是（ ）。
A.深化退市制度改革，形成“有进有出、优胜劣汰”的市场化、常态化退出机制是全面深化资本市场改革的重要安排
B.深化退市制度改革对进一步优化资源配置、提高上市公司质量、保护投资者合法权益等具有重要意义
C.股票终止上市情形由证券交易所的业务规则规定
D.新《证券法》优化了上市公司退市情形的规定，与注册制理念一致，但没有取消对退市的具体要求

【答案】 D
69、在间接融资方式下，融资的主动权主要掌握在（ ）手中。
A.资金需求者
B.资金供应者
C.金融中介机构
D.政府

【答案】 C
70、有资格申请加入凭证式国债承销团资格的是（ ）。
A.仅商业银行
B.商业银行、邮政储蓄银行
C.商业银行、邮政储蓄银行和信托机构
D.仅信托机构

【答案】 B
71、证券投资基金的主要投资风险不包括()。
A.市场风险
B.管理能力风险
C.汇率风险
D.巨额赎回风险

【答案】 C
72、港股通交易以港币报价，投资者以（ ）交收。
A.港币
B.美元
C.欧元
D.人民币

【答案】 D
73、（2018年真题）1988年以前，我国国债采用（　　）方式发行。
A.通过商业银行销售
B.通过邮政储蓄柜台销售
C.行政分配
D.承购包销

【答案】 C
74、在中国境内申请发行人民币债券的国际开发机构应向()等窗口单位递交债券发行申请。
A.中国证监会
B.中国人民银行
C.财政部
D.中国银监会

【答案】 C
75、下列关于公司债券的说法中错误的是（ ）。
A.公司债券的发行期限一般为3?10年，以5年为主
B.公司债券的发债利率没有明确的限制，由发行人和保荐人通过市场询价确定
C.公司债券市场大部分是有担保信用债
D.公司债券的募集资金用途由发行人自行决定，不强制与项目挂钩

【答案】 C
76、以下应当召开临时会员大会的情形不包括（ ）。
A.理事人数不足规定的最低人数
B.1/4的会员提议
C.理事会认为必要
D.监事会认为必要

【答案】 B
77、下列关于证券市场投资者的说法，错误的是（ ）。
A.证券市场投资者，是指仅以取得利息和资本收益为目的，购买并持有有价证券，承担证券投资风险并行使证券权利的主体
B.证券市场投资者是证券市场的资金供给者
C.众多的证券市场投资者保证了证券发行和交易的连续性，是推动证券市场价格形成和流动性的根本动力
D.证券市场各类投资者的目的各不相同，有些偏重于长期投资，有些则偏重于短线交易

【答案】 A
78、中央政府债券按资金用途分类，可分为（ ）。
A.本币国债和外币国债
B.赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债
C.短期国债、中期国债和长期国债
D.贴现国债和附息国债

【答案】 B
79、关于期货交易，下列说法正确的是（ ）
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
80、金融衍生工具可以按照（ ）分为独立衍生工具和嵌入式衍生工具。
A.基础工具种类
B.自身交易方式
C.产品形态
D.交易场所

【答案】 C
81、下列关于证券经纪业务的说法中，不正确的是（ ）。
A.经纪业务中的委托单，性质上相当于委托合同
B.经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节
C.经纪关系的建立表明已形成了实质上的委托关系
D.经纪关系的建立确立了投资者和证券公司直接的代理关系

【答案】 C
82、（　　）年5月，中国证监会颁布的《上市公司证券发行管理办法》中首次提出上市公司可以公开发行认股权和债券分离交易的可转换公司债券。
A.2006
B.2007
C.2008
D.2009

【答案】 A
83、下列关于金融市场中的一、二级市场的说法错误的有（ ）。
A.按发行流通性质将金融市场分为一级市场和二级市场
B.—级市场的主要功能是流通资金
C.二级市场可以为已发行的金融资产提供流动性
D.二级市场可以为一级市场销售金融资产提供价格参照

【答案】 B
84、下列能影响股价变动的因素有()。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅳ

【答案】 B
85、政府债券的特征包括（ ）。
A.①②③④
B.①②③
C.①②④
D.②③④

【答案】 D
86、下列不属于伦敦证交所的层次或板块的有（ ）。
A.主板市场
B.专业投资市场
C.专业证券市场
D.精英项目

【答案】 B
87、金融期货的交易制度主要包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
88、沪港通试点初期，香港证监会要求参与港股通的境内投资者仅限于机构投资者及证券账户及资金账户资产合计不低于（　　）万元的个人投资者。
A.人民币20
B.人民币50
C.人民币80
D.人民币100

【答案】 B
89、（2020年真题）下列关于保护投资者利益原则的说法，错误的是（　　）
A.投资者尤其是中小投资者，由于信息不对称、持股比例小，相对于控股股东和公司管理层处于弱势地位等原因，需要重点保护
B.严格打击损害普通中小投资者利益的行为，全力维护市场的“三公”原则，是各国证券公司的首要任务
C.对证券违法行为的处罚及对证券纠纷事件和争议的处理，都要以保护中小投资者利益为重点
D.投资者的合法权益受到保护，投资者对市场就有信心，入市的资金和人数就会相应增加

【答案】 C
90、下列关于储蓄国债的发行方式的说法，正确的是（ ）
A.只能采用代销方式
B.可采用公开招标方式
C.只能采用包销方式
D.可采用包销或代销方式

【答案】 D
91、风险管理具体表现为（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
92、交易者买入（　　），是因为他预期进出金融工具的价格在近期内将会下跌。
A.欧式期权
B.美式期权
C.认购期权
D.认沽期权

【答案】 D
93、中国人民银行是我国的中央银行，也是国务院组成部分，中国人民银行的职责包括（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
94、股票发行的定价方式有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
95、现行我国全国社保基金理事会直接运作的社保基金的投资范围仅限于（ ）、在一级市场购买国债，其他投资需委托社保基金投资管理人管理和运作并委托社保基金托管人托管。
A.银行存款
B.股票
C.期货
D.有价证券

【答案】 A
96、下列关于我国金融市场监管体制的演变，表述正确的是（　　）。
A.第一阶段的特征为中国人民银行集中统一监管
B.第二阶段最大的特征是“一行三会”体制成型
C.第三阶段分业监管起步
D.第四阶段开始于2008年的国际金融危机

【答案】 A
97、证券投资者保护基金的资金运用限于（ ）等形式。
A.I、Ⅱ、Ⅲ
B.I、Ⅲ、IV
C.I、Ⅱ、IV
D.II、III、IV

【答案】 A
98、资产证券化自20世纪70年代在美国问世以后，短短三十余年的时间获得了迅速发展，根本原因在于资产证券化能够为参与各方带来好处。从发起人的角度而言，资产证券化的好处包括（　　）。
A.①②③④
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 A
99、证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金，为本公司买卖在境内证券交易所上市交易的证券，在境内银行间市场交易的政府债券、国际开发机构人民币债券、央行票据、金融债券、短期融资券、公司债券、中期票据和企业债券，以及经证监会批准或者备案发行并在境内金融机构柜台交易的证券，以获取营利的行为，称为()。
A.资产管理业务
B.证券自营业务
C.财务顾问业务
D.证券代理业务

【答案】 B
100、发行分离交易的可转换债券应当具备的条件不包括( )。
A.公司最近1期末经审计的净资产不低于人民币15亿元
B.最近2个会计年度的年均可分配利润不少于公司债券1年的利息
C.最近3个会计年度经营活动产生的现金流量净额平均不少于公司债券1年的利息
D.本次发行后累计公司债券余额不超过最近1期末净资产额的40%

【答案】 B
101、可以免纳个人所得税的是( )。
A.债券利息
B.红利
C.国债
D.股息

【答案】 C
102、下列选项中，不属于政府财政政策措施的是（）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅲ、 Ⅳ

【答案】 C
103、（2019年真题）关于有面额股票和无面额股票的说法中，正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
104、下列关于证券公司操作风险的说法，错误的是（ ）。
A.情景分析是证券公司评估操作风险可能造成损失数据的来源之一
B.保险是证券公司转嫁操作风险的主要手段
C.根据损失事件类型可将操作风险划分为八种表现形式
D.证券公司可利用资产损失率、案件发生率、失败交易数量等指标对操作风险进行监测及早期预警

【答案】 C
105、下列关于股票的流动性说法错误的是（ ）
A.①③
B.①④
C.②④
D.②③

【答案】 D
106、投资机构通过（），从各个方面规范自己的投资行为，保护客户的利益，维护自己在社会上的信誉。
A.自律管理
B.科学管理
C.廉洁自律
D.规避监管

【答案】 A
107、我国储蓄国债（电子式）与记账式国债的不同之处在于（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
108、货币市场基金是仅以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限较短，一般在（ ）年以内。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 A
109、可参与证券投资的金融机构包括（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.①②③④
D.②③④

【答案】 C
110、在经济周期的不同阶段，可以观察到的债券收益率曲线有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
111、债贷组合是按照（　　）模式，由银行为企业制订系统性融资规划，根据项目建设融资需求，将企业债券和贷款统一纳入银行综合授信管理体系，对企业债务融资实施全程管理。
A.①②③
B.①②③④
C.①③④
D.②③④

【答案】 B
112、（2018年真题）下列选项中，不属于国际证监会公布的证券监管目标的是（　　）。
A.保护投资者利益
B.保证证券市场的公平、效率和透明
C.降低非系统风险
D.降低系统性风险

【答案】 C
113、2016年12月12日，（ ）发布《证券期货投资者适当性管理办法》，这是中国资本市场首部专门规范适当性管理的行政规章，是投资者保护领域的基础性制度，其核心理念就是“将适当的产品销售给适当的投资者”。
A.中国证监会
B.国务院
C.中国证券业协会
D.原中国银监会

【答案】 A
114、在基金运作过程中涉及的费用可以分为两大类：一类是（ ）过程中发生的费用，另一类是（ ）过程中发生的费用。
A.基金申购；基金赎回
B.基金管理；基金托管
C.基金销售；基金管理
D.基金交易；基金运作

【答案】 C
115、中国证券业协会的宗旨有（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③
D.①②③④

【答案】 D
116、所交易金融资产到期期限在1年以上或者没有到期期限的金融市场，是（　　）。
A.资本市场
B.货币市场
C.债务市场
D.权益市场

【答案】 A
117、（2019年真题）1995年以来，美国金融机构大量发行次级按揭贷款的原因有（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
118、银行证券主要是（）。
A.银行汇票、银行本票和支票
B.商业汇票和商业本票
C.股票、公司债券和商业票据
D.金融期货、可转换证券、权证

【答案】 A
119、股票应当载明的主要事项包括公司名称、（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
120、科创板制度设计的创新点包括（ ）。
A.①②③
B.②③④⑤
C.①②④⑤
D.①②③④⑤

【答案】 D
121、金融业区域内短期资金市场的重要基准指标包括（ ）。
A.①②③④
B.①③④
C.①②④
D.②③④

【答案】 A
122、债券买卖交易中，属于询价交易方式范畴的报价方式有（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.①④
D.①②③④

【答案】 C
123、对涉及证券交易的相关工作人员，故意提供虚假资料，隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录，诱骗投资者买卖证券的，处( )的罚款。
A.2万元以上8万元以下
B.3万元以上8万元以下
C.2万元以上10万元以下
D.3万元以上10万元以下

【答案】 D
124、下列关于契约型基金和公司型基金的说法错误的是（ ）。
A.契约型基金是依据基金合同设立的一类基金
B.公司型基金在组织形式上与股份有限公司类似，由股东选举董事会，由董事会选聘基金管理公司，基金管理公司负责管理基金的投资业务。
C.公司型基金依据基金公司章程设立
D.公司型基金的基金投资者是公司全体高管

【答案】 D
125、关于股份回购，下列说法错误的是（）.
A.公司一般在股价较高时回购
B.股份回购改变了原有供求平衡，增加需求，减少供给
C.股份回购通常会导致股价上涨
D.股份回购向市场传达了积极的信息

【答案】 A
126、以下（ ）股票是指，在中国境外注册、在香港上市，但主要业务在中国内地或者大部分股东权益来自内地公司的股票。
A.外资股
B.红筹股
C.H股
D.B股

【答案】 B
127、2018年3月17日第十三届全国人民代表大会第一次会议通过《关于国务院机构改革方案的决定》，下面关于其表述正确的是（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
128、以下（ ）不属于证券公司信息报送与披露方面的监管要求。
A.信息报送制度
B.年报审计监管
C.季报审计监管
D.信息公开披露制度

【答案】 C
129、证券经纪商接受客户委托进行申报竞价的原则是（ ）。
A.时间优先，价格优先
B.时间优先，客户优先
C.时间优先，机构优先
D.价格优先，客户优先

【答案】 B
130、对于证券公司与客户之间的资金清算交收，当客户取出证券交易结算资金时，下列阐述正确的是（　　）。
A.如校验通过，指定商业银行减少客户管理账户余额，证券公司增加客户交易结算资金
B.指定商业银行系统根据客户转账指令启动客户资金转账交易
C.客户可以通过汇款的方式转入其在指定商业银行开立的同名银行结算账户
D.客户可以通过指定商业银行与证券公司联网系统获取交易所对客户取出资金的指数结果

【答案】 B
131、A公司目前的资产总额是8000万元，负债总额为3000万元，发行在外的普通股股数是1000万元，无优先股，因此A公司的股票账面价值为（ ）元。
A.8
B.3
C.5
D.11

【答案】 C
132、根据《中华人民共和国公司法》和《中华人民共和国证券法》的规定，以超过票面金额的价格发行股票所得的溢价款项列入发行公司的（ ）。
A.资本公积
B.净资产
C.应付款项
D.留存收益

【答案】 A
133、关于公司债券的分类，下列说法正确的（　　）。
A.①②③
B.①②③④
C.①③④
D.②③④

【答案】 B
134、（2020年真题）关于基金监管的意义，下列说法正确的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 B
135、创业板上市公司非公开发行股票发行价格不低于定价基准日前20个交易日公司股票均价的（ ）。
A.70%
B.75%
C.80%
D.90%

【答案】 C
136、关于可交换债券，下列说法正确的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
137、编制股价指数的步骤有（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
138、按照《证券法》，国务院证券监督管理机构依法履行职责，无权采取下列（　　）措施。
A.查询当事人和与被调查事件有关的单位和个人的资金账户、证券账户和银行账户；对有证据证明已经或者可能转移或者隐匿违法资金、证券等涉案财产或者隐匿、伪造、毁损重要证据的，无须经国务院证券监督管理机构主要负责人批准，可以冻结或者查封，期限为六个月
B.有权进人涉嫌违法行为发生场所调查取证
C.查阅、复制当事人和与被调查事件有关的单位和个人的证券交易记录、登记过户记录、财务会计资料及其他相关文件和资料；对可能被转移、隐匿或者毁损的文件和资料，可以予以封存
D.查阅、复制与被调查事件有关的财产权登记、通信记录等资料

【答案】 A
139、下列关于证券登记结算公司的说法，正确的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
140、（2019年真题）根据我国财政部《地方政府专项债券发行管理暂行办法》，地方政府专项债券是指省、自治区、直辖市政府（含经省级政府批准自办债券发行的计划单列市政府）为有一定收益的公益性项目发行的、约定一定期限内以公益性项目对应的（ ）还本付息的政府债券。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 C
141、按照《财政部关于印发＜2018—2020年储蓄国债发行额度管理办法>的通知》下面关于2018年至2020年储蓄国债发行额度分配方式正确的是（ ）。
A.①
B.②③
C.②
D.①④

【答案】 B
142、下面关于中国证券业协会的表述正确的有（　　）。
A.①②③④
B.②③④⑤
C.①③④⑤
D.①②③④⑤

【答案】 C
143、关于股票价格指数编制说法错误的是（ ）。
A.选择样本股时，可以是选择具有代表性的这部分股票
B.股票价格指数的基期就是某一有代表性或者股价相对稳定的日期
C.计算计算期平均股价或市值可以不作出必要的修正
D.指数化时应当将基期平均股价或市值定为100

【答案】 C
144、下列不属于股票发行制度的是（ ）。
A.审批制
B.核准制
C.注册制
D.批准制

【答案】 D
145、（ ）也被称为“百慕大期权”或“大西洋期权”