2025年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库附答案（典型题）.docx

2025年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库附答案（典型题）单选题（共1500题）1、下列关于客户理财目标确定步骤的说法中，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B2、关于基本分析法，下列说法正确的是（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A3、在生命周期内，个人或家庭决定其目前的消费和储蓄需要综合考虑的因素有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D4、股票类证券产品的基本特征不包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】 C5、关于适当性原则说法正确的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 A6、市场风险内部模型的主要优点包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A7、投资顾问在制定客户理财目标过程中，如果计划对已确定的投资目标进行改动，则需（ ）。A.对客户说明B.对客户说明并征得客户同意C.不能修改D.自行修改【答案】 B8、根据证券投资顾问业务暂行规定，证券公司应当建立健全证券投资顾问业务管理制度、合规管理和风险控制机制，覆盖（ ）等业务环节。A.、B.、C.、D.、【答案】 C9、下列关于年金的说法中，错误的是（）。A.年金是一组在某个特定的时段内金额相等、方向相同、时间间隔相同的现金流B.年金的利息不具有时间价值C.年金终值和现值的计算通常采用复利的形式D.年金可以分为期初年金和期末年金【答案】 B10、税务规划可分避税规划、节税规划和转嫁规划三类，其中避税规划的特征有（）。A.B.C.D.【答案】 D11、套利组台，是局A足（）三个条件的证券组台。A.B.C.D.【答案】 A12、 2010年10月12日，中国证监会颁布了发布证券研究报告暂行规定和证券投资顾问业务暂行规定，两个规定旨在进一步规范（）业务。A.投资咨询B.投资顾问C.证券经纪D.财务顾问【答案】 A13、投资规划的步骤包括（）。A.B.C.D.【答案】 C14、根据我国现行的有关制度规定，下列各项中，（ ）属于证券公司从事证券投资顾问的禁止行为。A.、B.、C.、D.、【答案】 D15、内部评级法初级法下，合格净额结算包括（）。A.B.C.D.【答案】 B16、下列由海关部门征收税的部门是（）。A.B.C.D.【答案】 D17、货币之所以具有时间价值原因有（）。A.B.C.D.【答案】 A18、跨市场套利包括（ ）A.B.C.D.【答案】 A19、关于道氏理论的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】 A20、资本资产定价理论认为。当引入无风险证券后，有效边界为（ ）。A.证券市场线B.资本市场线C.特征线D.无差异曲线【答案】 B21、以下指标中，属于对公司的长期偿债能力进行分析的指标有（）。A.B.C.D.【答案】 C22、下列关于完全竞争型市场的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 C23、关于SML和CML，下列说法正确的有（）。A.B.C.D.答案】 D24、股权分置改革的完成，表明（ ）等一系列问题逐步得到解决。A.B.C.D.【答案】 A25、下列关于风险认知度的描述.说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】 A26、下列属于年金的有（）。A.B.C.D.【答案】 C27、（ ）对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理A.中国证劵业协会B.中国证监会C.国务院D.期货业协会【答案】 A28、关于方差最小化法，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】 C29、客户的风险特征可以由（）构成。A.B.C.D.【答案】 A30、根据市场的竞争激烈程度，行业可以分为（）。A.B.C.D.【答案】 B31、基本分析法中的公司分析侧重于对（）的分析。A.B.C.D.【答案】 A32、积极型债券组合管理策略包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 A33、指数型消极投资策略的核心思想是（）。A.相信市场是有效的B.相信市场是强有效的C.相信市场是弱有效的D.将指数化投资管理与积极型股票投资策略相结合【答案】 A34、通常基本分析法，自上而下流程中的最后一步内容是（ ）。A.地域经济B.股份分析C.公司分析D.产业分析【答案】 C35、证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议，协议内容应包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D36、行业轮动的特征包括（）。 I、行业轮动必须建立在对具体的体制、制度以及发展阶段的分析基础之上 、行业轮动与经济周期和货币周期紧密联系，相互作用和影响 、行业轮动必须建立在对宏观的体制、制度以及发展阶段的分析基础之上，并且关注经济的周期变化不同制度的国家、不同的经济体系、不同的发展阶段，轮动策略不同 、行业轮动必须注意经济体系的特征和经济变量的相互作用方式A.、B.I、C.、D.I、【答案】 D37、下列关于简单型消极投资策略的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 B38、证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起5个工作日内，客户可以用（）通知方式提出解除协议。A.口头B.书面C.口头或书面D.口头和书面【答案】 B39、技术分析方法的局限性说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 D40、关于道氏理论的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】 A41、技术分析方法的特点有（ ）。A.B.C.D.【答案】 A42、根据对客户收入预测的方法，可将客户收入分为（）。A.B.C.D.【答案】 A43、证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的，责令改正，处以3万元以上20万元以下的罚款。该条款的主体包括（）。A.B.C.D.【答案】 A44、风险揭示书应以醒目文字载明的内容有（ ）A.B.C.D.【答案】 A45、下列说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】 B46、能够说明“股票具有有价证券的特征”的有 ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B47、套利的主要方法包括（ ）A.B.C.D.【答案】 D48、投资顾问在制定客户理财目标过程中，如果计划对已确定的投资目标进行改动，则需（）。A.对客户说明B.对客户说明并征得客户同意C.不能修改D.自行修改【答案】 B49、假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（ ）。A.资产以固定利率为主.负债以浮动利率为主。则利率上升有助于增加收益B.发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险C.购买票面利率为3%的国债，当期资金成本为2%，则该交易不存在利率风险D.以3个月LIBOR为参照的浮动利率债券，其债券利率风险增加【答案】 B50、情景分析法适用于（）的情况。A.、 B.、 、C.、 、D.、 、 【答案】 D51、从生命周期的角度着眼，属于成熟期家庭特征，需求和目标的是（）。A.B.C.D.【答案】 C52、关于债券发行主体，下列论述不正确的是（ ）。A.政府债券的发行主体是政府B.公司债券的发行主休是股份公司C.凭证式债券的发行主休是非股份制企业D.金融债券的发行主休是银行或非银行的金融机构【答案】 C53、家庭债务管理力主量力而行，其（）就是对未来的还贷能力以及借货活动对家庭财务的影响的评佑。A.前提B.基础C.核心D.目标【答案】 C54、在采用自下而上分析法时，通常最先进行（）。A.证券市场分析B.公司分析C.行业和区域分析D.宏观经济分析【答案】 B55、偿债能力分析包含了平均负债利率分析和债务负担率分析，以下说法不正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 D56、 证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的（ ）。A.B.C.D.【答案】 D57、证券公司销售金融产品，应当向客户充分揭示金融产品的（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A58、下列各项中。不属于心理账户效应的是（ ）。A.晕轮效应B.沉没成本效应C.成本与损失的不等价D.赌场资金效应【答案】 A59、收入支出结构分析包括收入结构分析、生活支出结构分析和结余能力分析。下列关于结余能力分析无误的有（ ） 。A.B.C.D.【答案】 A60、下列关于投资规划的说法错误的是（）。A.B.C.D.【答案】 A61、从个人理财生命周期的角度看，既要通过提高劳动收入积累尽可能多的财富，也要利用投资工具创造更多财富；既要偿清各种中长期债务，又要为未来储备财富的阶段属于（ ）。A.退休期B.高原期C.稳定期D.维持期【答案】 D62、背景，或者说呈现和描述事物的方式是会影响我们的判断的，这就是“背景依赖”。具体来讲，背景包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 D63、下列各项属于投资适当性要求的是（ ）。A.特定的投资者购买恰当的产品B.适合的投资者购买低风险的产品C.适合的投资者购买恰当的产品D.特定的投资者购买低风险的产品【答案】 C64、某投资者预通过蝶式套利方法进行交易。他在某期货交易所买入2手3月铜期货合约，同时卖出5手5月A.67680元/吨,68930元/吨,69810元/吨B.67800元/吨,69300元/吨,69700元/吨C.68200元/吨,70000元/吨,70000元/吨D.68250元/吨,70000元/吨,69890元/吨【答案】 B65、根据移动平均法，如果某只股票价格超过平均价的某一百分比时则应该（）。A.买入B.卖出C.清仓D.满仓【答案】 A66、反映公司投资收益的指标有()。A.、B.、C.、D.、【答案】 D67、反转突破形态包括（）。A.I、II、IV、VB.II、III、IV、VC.I、II、III、IV、VD.I、II、III、IV【答案】 C68、在进行上市公司调研时通常遵循的流程是（）。A.B.C.D.【答案】 D69、（ ）是对经济的弹性。A.估值杠杆B.利润杠杆C.运营杠杆D.财务杠杆【答案】 C70、决定客户选择理财组合方式的因素包括（）。A.B.C.D.【答案】 D71、下列关于对冲策略有效性评价方法的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】 A72、国际证监会组织认为，金融衍生工具的风险有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D73、下列属于有效边界FT上的切点证券组合T具有的特征的有A.、B.、C.、D.、【答案】 D74、关于退休收入，正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 D75、下列关于投资组合X、Y的相关系数的说法中，正确的是（ ）。A.一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于完全负相关B.一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于正相关C.一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于不相关D.一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于完全正相关【答案】 A76、下列属于直接税的有（）。A.B.C.D.【答案】 B77、在合理的利率成本下，个人信贷能力的决定因素有（ ）。A.B.C.D.【答案】 B78、税务规划的目标是在遵循税收法律、法规的情况下，充分利用税法所提供的包括减免在内的一切优A.B.C.D.【答案】 A79、根据资本资产定价模型，下列关于系数的说法中，正确的有（ ）A.B.C.D.【答案】 A80、下列属于证券投资咨询机构从业人员特定禁止行为的有（）。A.B.C.D.【答案】 B81、在很多年前，陈先生因为投资股票遭受损失，再也不愿意投资股票，担心会遭受损失，请问陈先生对待风险的态度为（）。A.无法判断B.风险中立型C.风险厌恶型D.风险偏好型【答案】 C82、收入支出结构分析包括收入结构分析、生活支出结构分析和结余能力分析。下列关于结余能力分析无误的有（ ）。A.I、B.IC.I、D.、【答案】 A83、判断一个行业成长能力所需要考虑的因素有（）。A.B.C.D.【答案】 D84、（ ）反映的是客户主观上对风险的基本态度，其影响因素多且复杂，与客户所处的文化氛围，成长环境有密切关系。A.风险认知度B.风险偏好C.实际风险承受能力D.风险意识【答案】 B85、基于市场情绪设计行业轮动投资策略主要考虑（ ）。A.B.C.D.【答案】 D86、衍生产品类证券产品的基本特征包括（）。A.B.C.D.【答案】 C87、当收盘价、开盘价、最高价、最低价相同的时候， K线的形状为（ ）。A.光头光脚阴线B.光头光脚阳线C.字形D.十字形【答案】 C88、下列不属于银行产品的是（）。A.活期存款B.货币式基金C.通知存款D.一年以内的银行理财产品【答案】 B89、下列关于从事证券服务业务的行为的说法正确的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 D90、证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动制作、出具审计报告、资产评估报告、财务顾问报告、资信评级报告或者法律意见书等文件，应当勤勉尽责，对所制作、出具的文件内容的（ ）进行核査和验证。A.B.C.D.【答案】 C91、 简单型消极投资策略适用于（）。A.B.C.D.【答案】 D92、证券投资业务风险揭示书应以（）形式。A.书面B.口头C.书面和口头D.书面或口头【答案】 A93、教育规划的制定方法（ ）。A.BC.D.【答案】 D94、属于持续整理形态的有（）。A.B.C.D.【答案】 C95、关于指数化的目标和动机.说法正确的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 D96、在资本资产定价模型中，资本市场没有摩擦的假设是指（ ）。A.B.C.D.【答案】 D97、下列关于GAUSS的说法，正确的有（）A.B.C.D.【答案】 C98、关于上升三角形，以下说法中，有误的是（）。A.如果原有的趋势是下降，则出现上升三角形后，前后股价的趋势判断起来有些难度B.如果股价原有的趋势是向上，遇到上升三角形后，几乎可以肯定今后是向上突破C.如果在下降趋势处于末期时，出现上升三角形还是以看涨为主D.上升三角形在突破顶部的阻力线时，无须成交量的配合确认【答案】 D99、根据套环引定价理论，套利组合满足的条件包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 A100、行业生命周期主要包括（）。A.B.C.D.【答案】 D101、下列关于货币时间价值的影响因素说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】 A102、下列关于波浪理论原理应用的说法中，正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 A103、下列关于变现能力分析的说法，正确的有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B104、王某1月份之前投资所得及利息收入如下：存款利息150元，国债利息650元，持股一个月以内股息200元，股票价差收入5000元，王某1月份应纳个人所得税（）。A.30B.40C.70D.200【答案】 B105、经营战略具有（）的特征。A.B.C.D.【答案】 B106、下列关于波浪理论原理应用的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 A107、证券服务机构制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给他人造成损失的（）应当承担连带赔偿责任，但是能够证明自己没有过错的除外。A.B.C.D.【答案】 D108、普通股票与优先股票的说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B109、（ ）指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。A.确定性效应B.反射效应C.孤立效应D.框定效应【答案】 C110、一般而言，风险偏好型客户会倾向于选择（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B111、 算法和启发法是两类性质不同的问题解决策略，其中启发法主要有（ ）。A.B.C.D.【答案】 A112、以下关于客户风险能力的评佑方法说法正确的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 A113、公司分红派息交付方式（）。A.B.C.D.【答案】 D114、下列关于历史模拟法的执行步骤说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】 A115、资本市场线揭示了（ ）A.系统风险与期望收益间均衡关系B.系统风险与期望收益间线性关系C.有效组合的收益和风险之间的均衡关系D.有效组合的收益和风险之间的线性关系【答案】 C116、证券投资顾问业务的信息隔离机制的内容有（ ）。A.、B.、IVC.、IVD.、IV【答案】 A117、投资规划的步骤包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 C118、按照公司成长性分类，股票投资风格可划分为（ ）。A.B.C.D.【答案】 C119、相对估值法常用的指标包括（）A.B.C.D.【答案】 A120、对公司成长性进行分析，其内容应该包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D121、根据相对强弱指数（RSI）判断行情的说法正确是（）。A.B.C.D.【答案】 C122、下列关于MACD指标应用法则的说法中，正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 D123、在单一客户限额管理中，客户所有者权益为5亿元，杠杆系数为0.8，则该客户最高债务承受额为（）亿元。A.5.0B.0.8C.6.25D.4.0【答案】 D124、证券公司的主要职能部门包括（ ）A.B.C.D.【答案】 A125、从统计量出发，对总体某些特性的“假设”作出拒绝或接受的判断的过程称为（ ）。A.参数估计B.统计推断C.区间估计D.假设检验【答案】 D126、下列关于久期分析，说法正确的有（ ）A.B.C.D.【答案】 C127、对客户初级信息收集的方法一般是（）。A.税务机关公布B.交谈和数据调查表相结合C.从相关部门获取D.平时收集【答案】 B128、人们越不喜欢现在。时间偏好就（）。A.越低B.越高C.不确定D.不变【答案】 A129、证券投资顾问应当在评估客户（）基础上.向客户提供适当的投资理议服务。A.B.C.D.【答案】 B130、某投资者拥有一个三种股票组成的投资组合，三种股票的市值均为500万元，投资组合的总价值为1 500万元，假定这三种股票均符合单因素模型，其预期收益率E（ri）分别为16%、20%和13%，其对该因素的敏感度（bi）分别为0.9、3.1、1.9，若投资者按照下列数据修改投资组合，不能提高预期收益率的组合是（ ）。A.B.C.D.【答案】 C131、关于收益率曲线叙述不正确的是（）。A.将不同期限债券的到期收益率按偿还期限连接成一条曲线，即是债券收益率曲线B.它反映了债券偿还期限与收益的关系C.收益率曲线总是斜率大于0D.理论上应当采用零息债券的收益率来得到收益率曲线，以此反映市场的实际利率期限结构【答案】 C132、下列关于增长型行业的说法，正确的有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B133、下列属于风险管理策略的有（）。A.B.C.D.【答案】 C134、合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，现金预算是帮助客户达到短期财务目标的需要。老张是一名自由职业者，关于其预算编制程序的说法不正确的是（ ）。A.老张首先应该设定退休、子女教育及买房等长期理财规划目标，并计算达到各类理财规划目标所需的年储蓄额B.老张可以直接根据今年的收入和有关部门公布的通货膨胀率（或者（CPI指数）综合预测明年收入C.老张根据其预测的年度收入减去年储蓄目标得出年度支出预算D.老张发现今年的娱乐方面支出所占的比例远高于往年。决定明年在这方面重点减少支出【答案】 B135、在合理的利率成本下，个人的信贷能力取决于（ ）。A.B.C.D.【答案】 C136、已知某公司某年财务数据如下：年初存货69万元，年初流动资产130万元，年末存货62万元，年末流动资产123万元，营业利润96万元，营业成本304万元，利润总额53万元，净利润37万元。根据上述数据可以计算出（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A137、如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（ ）。A.融资缺口= -流动性资产+借入资金B.融资缺口=流动性资产+借入资金C.融资缺口= -流动性资产-借入资金D.融资缺口=流动性资产-借入资金【答案】 A138、假设某金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年，总负债为900亿元，加权平均久期为5年则该机构的资产负债久期缺口为（ ）。A.-1.5B.-1C.1.5D.0【答案】 C139、下列关于债券组合的指数化投资策略的表述中，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C140、按照我国保险法的规定，下列保险业务中属于财产保险的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D141、下列各项中，不属于心理账户效应的是（）A.非替代性效应B.沉没成本效应C.交易效用效应D.蝴蝶效应【答案】 D142、进行退休生活合理规划的内容主要有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D143、收入支出结构分析包括收入结构分析、生活支出结构分析和结余能力分析。下列关于结余能力分析无误的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 A144、在银行存在正缺口和资产敏感的情况下,其他条件不变，有（ ）。A.B.C.D.【答案】 D145、个人生命周期可以分为（）。A.B.C.D.【答案】 D146、证券公司人力资源部的主要职能包括（）。A.B.C.D.【答案】 A147、指数化的方法不包括（）。A.分层抽样法B.样本法C.优化法D.方差最小化法【答案】 B148、在制定投资规划时，其相关注意事项的说法正确的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 C149、下列说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A150、投资规划的重点在于客户需求或理财目标的实现，帮助客户实现资产保值增值，其投资可分为（）。A.B.C.D.【答案】 B151、下列关于变现能力分析的说法，正确的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】 B152、根据证券业从业人员资格管理实施细则执业人员出现（）情形，不予通过年检。A.B.C.D.【答案】 C153、客户投资目标的确定可以用（ ）等来作为参考。A.B.C.D.【答案】 A154、资本资产定价理论认为。当引入无风险证券后，有效边界为（）。A.证券市场线B.资本市场线C.特征线D.无差异曲线【答案】 B155、从事证券服务业务的人员由于禁止性行为给投资者造成损失的，应当依法（）。A.责令改正B.监管谈话C.承担赔偿责任D.出具警示函【答案】 C156、现金流是分析的具体内容包括下列各项中的（）。A.B.C.D.【答案】 B157、规范的股权结构的含义包括（）。A.B.C.D.【答案】 D158、公司分红派息交付方式（ ）。A.B.C.D.【答案】 D159、公司产品竞争能力分析需要分析公司（ ）A.B.C.D.【答案】 A160、（ ）即指一种或一系列的金融资产经历连续上涨后，市场价格大于实际价格的经济现象。A.金融泡沬B.虚假繁荣C.过度繁荣D.金融假象【答案】 A161、下列关于趋势线和轨道线关系的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 C162、公司财务分析的主要方法有（）。A.B.1.C.D.【答案】 D163、道氐理论中的主要原理的趋势（）A.B.C.D.【答案】 B164、以下（ ）为买卖证券产品时机的一般原则A.明白选时不如选股B.抓住买进时机与卖出时机C.逢高买进、逢低卖出D.不用注意掌握先机【答案】 B165、作为商业银行日常风险管理手段的有效补充，压力测试具有的主要功能包括（）。A.B.C.D.【答案】 A166、简单型消扱投资策略的缺点是（）。A.放弃从市场环境变化中获利的可能B.交易成本和管理费用最大化C.适用于资本市场环境