2019-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考试题库.docx

2019-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考试题库

单选题（共1500题）
1、（ ）是对股东负责的决策机构，其成员由股东会决定。
A.董事会
B.股东会
C.监事会
D.理事会

【答案】 A
2、证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，在运用4Ps理论时有其特殊性，下列说法正确的是（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
3、以下措施中，属于反洗钱合规性风险管理措施的是（　　）。
A.从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转
B.对宣传推介材料进行合规审核
C.建立信息披露风险责任制
D.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况

【答案】 A
4、“结构性的早期干预和解决方案”也称为（ ）。
A.适度监管
B.高效监管
C.依法监管
D.审慎监管

【答案】 D
5、关于公募基金管理公司的董事、监事、高级管理人员的义务，如下表述正确的有（ ）。
A.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 A
6、内幕信息的构成要素不包括（　　）。
A.来源可靠的信息
B.“重要”的信息
C.及时的信息
D.“非公开”的信息

【答案】 C
7、下列关于基金募集申请注册的表述，不正确的是（　　）。
A.自受理基金募集申请之日起6个月内可以获知注册或者不予注册的决定
B.对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查时间原则上不超过20个工作日
C.对常规基金产品以外的产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过6个月
D.基金募集申请经中国人民银行注册后方可发售基金份额

【答案】 D
8、基金份额（　　）确认基金份额时，申购生效。
A.销售机构
B.管理人
C.托管人
D.登记机构

【答案】 D
9、通过专业服务为保险资金、社会保障基金、企业年金和养老金等提供长期投资，实现保障增值，主要体现了证券投资基金（ ）的作用。
A.完善了金融体系和社会保障体系
B.为中小投资者拓宽投资渠道
C.优化金融结构，促进了经济增长
D.严格合格投资人的识别和认定

【答案】 A
10、按照《公开募集证券投资基金运作管理办法》，股票基金的股票投资比重在（　　）以上。
A.80%
B.70%
C.60%
D.50%

【答案】 A
11、投资合规性风险管理措施要求对交易异常行为进行定义，并通过（　　）评估对基金经理、交易员和其他人员的交易行为进行监控。
A.事前
B.事中
C.事后
D.全程

【答案】 C
12、基金管理公司需要在每年结束后（ ）日内，披露基金年度报告。
A.90
B.30
C.60
D.120

【答案】 A
13、（ ）类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主。
A.债权
B.股权
C.证券
D.实物

【答案】 A
14、避险策略基金的最大特点是（　　）。
A.由基金管理人对基金份额持有人的投资本金承担保本清偿义务
B.其招募说明书中明确引入保本保障机制
C.保本义务人在保本基金到期出现亏损时，负责向基金份额持有人偿付相应损失
D.保本义务人在向基金份额持有人偿付损失后，放弃向基金管理人追偿的权利

【答案】 B
15、下列（　　）不属于我国基金份额持有人享有的权利。
A.查阅或者复制未公开披露的基金信息资料
B.参与分配清算后的剩余基金财产
C.依法转让或者申请赎回持有的基金份额
D.按照规定要求召开基金份额持有人大会

【答案】 A
16、基金销售机构准入条件，不包括()
A.具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行
B.财务状况良好，运作规范稳定
C.有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施
D.净资产规模达到1亿元

【答案】 D
17、下列（　　）不属于基金销售机构寻找潜在客户的常用方法。
A.德尔菲法
B.缘故法
C.介绍法
D.陌生拜访法

【答案】 A
18、关于基金销售协议，以下描述错误的是（ ）。
A.Ⅱ.Ⅳ
B.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ

【答案】 A
19、基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同约定的，应立即通知( )，并向( )报告。
A.基金托管人;中国证监会
B.基金管理人;中国基金业协会
C.基金托管人;中国基金业协会
D.基金管理人;中国证监会

【答案】 D
20、根据《国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的批复》，基金公司主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于（ ）人民币。
A.5千万元
B.1亿元
C.2亿元
D.5亿元

【答案】 C
21、(2016年)关于股票和股票基金，以下说法错误的是（）。
A.当日股票价格会受到交易的影响，而当日股票基金份额净值不受当天申购数量的影响
B.单一股票的投资风险较大、收益相对较高，而股票基金的风险相对较小、收益相对稳定
C.股票的价格往往在每一个交易日内不断变动，每个交易日非上市股票基金不止一个价格
D.股票可以根据一定的标准划分为不同的类型，也可以根据一定的标准对股票基金进行分类

【答案】 C
22、投资风险是公司投资管理投资组合过程中所产生的，主要包括（ ）
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
23、（ ）是市场经济的核心机制。
A.竞争
B.教育
C.道德
D.家庭背景

【答案】 A
24、关于独立董事说法正确的是（　　）。
A.人数不得少于2人
B.不少于董事会人数的1/3
C.人数不少于5人
D.不少于董事会人数的1/4

【答案】 B
25、基金的（　　）是指在基金募集期内，投资者购买基金份额的行为。
A.认购
B.申购
C.申请
D.登记

【答案】 A
26、某投资者通过场外投资100000元某开放式基金，假设基金合同规定的申购费率为1.0%，申购当日基金份额净值为1.250元，则其可得到的申购份额为（ ）。
A.79207.92份
B.100000份
C.80000份
D.99009.90份

【答案】 A
27、（2016年真题）重新召集的基金份额持有人大会应当由代表（ ）以上的基金份额持有人参加，方可召开。
A.1／3
B.1／2
C.2／3
D.3／4

【答案】 A
28、下列说法正确的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
29、下列关于LOF份额申购和赎回的说法，错误的是（ ）。
A.LOF采用金额申购，份额赎回原则
B.投资者T日卖出基金份额后的资金T+2日到账
C.LOF场内申购申报单位为1元人民币
D.LOF场内赎回申报单位为1份基金份额

【答案】 B
30、基金销售业务信息管理平台的前台业务系统应具备的功能不包括（ ）。
A.提供投资资讯及收益预测功能
B.对基金交易账户以及基金投资人信息管理功能
C.交易功能
D.为基金投资人提供服务的功能

【答案】 A
31、基金管理人内部控制机制的四个层次不包括（）。
A.股东的检查、监督、控制和指导
B.公司管理层对人员和业务的监督控制
C.员工自律
D.各部门主管的监督检查

【答案】 A
32、根据中国证监会20l0年l0月26日公布的《关于保本基金的指导意见》，我国保本基金的保本保障机制，不包括如下哪项（ ）
A.由基金管理人对基金份额持有人的投资本金承担保本清偿义务
B.基金管理人与符合条件的担保人签订保证合同，但担保人和基金管理人对投资人不承担连带责任
C.基金管理人与符合条件的保本义务人签订风险买断合同约定由基金管理人向保本义务人支付费用
D.保本义务人在向基金份额持有人偿付损失后，放弃向基金管理人追偿的权利

【答案】 B
33、一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现属于（　　）。
A.职业道德
B.法律规范
C.职业素养
D.社会道德

【答案】 A
34、风险投资基金又被称为（　　）。
A.封闭式基金
B.开放式基金
C.创业基金
D.对冲基金

【答案】 C
35、根据2017年中国银河证券基金研究中心最新调整的分类体系，混合基金根据基金资产投资范围与比例及投资策略分为（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
36、（2016年真题）2008年以后，面对全球金融危机带来的不利影响，基金业进行了积极的改革和探索，不属于其改革内容的是（　　）。
A.分业化局面初步显现
B.放松管制、加强监管
C.向多元化发展
D.互联网金融与基金业有效结合

【答案】 A
37、（2020年真题）以下属于货币市场基金宣传推介材料制作及发放主体的是（ ）。
A.I、III、IV
B.I、II、III、IV
C.II、III、IV
D.I、III

【答案】 D
38、(2017年)下列投资者中，不可直接视为合格投资者的是（ ）。
A.规模在1000万元人民币以下的慈善基金
B.规模在3000万元人民币以上的家族信托
C.社会保障基金
D.企业年金

【答案】 B
39、下面关于基金的说法，不正确的是（　　）。
A.基金托管人保管基金
B.基金管理人保管基金
C.基金投资者购买基金
D.中介或代理机构服务基金

【答案】 B
40、股票型、债券型、货币市场基金的分类是按（　　）进行划分的。
A.运作方式不同
B.法律形式不同
C.投资对象不同
D.投资理念不同

【答案】 C
41、ETF的建仓期应不超过（ ）。
A.1个月
B.3个月
C.2个月
D.6个月

【答案】 B
42、某投资人赎回某基金1万份份额，持有时间为8个月，对应的赎回费率为0.5%，假设赎回当日基金份额净值是1.05元，则其可得到的赎回金额为（ ）。
A.10497.5元
B.10227.5元
C.10347.5元
D.10447.5元

【答案】 D
43、为能够保证本金安全，避险策略基金通常会将大部分资金投资于（　　）。
A.股票
B.货币市场工具
C.衍生金融工具
D.与基金到期日一致的债券

【答案】 D
44、基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的，应当按照（ ）的规定进行备案。
A.基金业协会
B.中国证监会
C.证券业协会
D.中国银监会

【答案】 B
45、（2019年真题）关于基金销售机构人员的培训制度，如下表述错误的是（ ）。
A.员工培训应符合基金行业自律机构的相关要求
B.基金销售机构应通过培训考试等方式，确保员工理解掌握相关法律法规
C.员工培训情况属于内部信息，可以不用记录存档
D.基金销售机构应建立员工培训制度

【答案】 C
46、(2017年)下列选项中，不属于基金管理人内部控制目标的是（ ）。
A.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时
B.防范和化解经营风险，提高经营管理效率，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整
C.为基金持有人创造长期超过行业平均水平的收益
D.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则

【答案】 C
47、（2017年真题）基金管理人在收到基金准予注册文件6个月之后才开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应向国务院证券监督管理机构（ ）。
A.口头说明
B.书面说明
C.备案
D.重新提交注册申请

【答案】 C
48、封闭式基金交易报价最小变动单位是（ ）元人民币。
A.0.0001
B.0.01
C.0.001
D.0.1

【答案】 C
49、（2017年真题）私募基金管理人推介其产品，下列做法合规的是（ ）。
A.销售人员按照公司提供的大客户名单一对一介绍公司新产品
B.销售人员在自己的微信朋友圈里推送公司产品介绍
C.销售人员在五星级酒店前台摆放介绍公司产品的易拉宝
D.销售人员在银行高净值客户见面会上推介产品

【答案】 A
50、下列对于专业委员会描述错误的是（　　）。
A.投资决策委员会是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构
B.产品审批委员会负责审核具体产品方案，评估产品运作风险
C.风险控制委员会由IT治理委员会和估值委员会组成
D.运营估值委员会由公司主管基金运营的副主管、督察长、投资/研究总监、合规风险部、基金运营部等相关人员组成

【答案】 D
51、按照基金从业人员职业道德中守法合规要求，基金机构应当做（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
52、基金销售机构发现有可疑交易或者行为时，应在其发生后（　　）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。
A.3
B.5
C.10
D.15

【答案】 C
53、下列不属于证券投资基金的特点的是（　　）。
A.专业管理
B.分散风险
C.集合理财
D.收益稳定

【答案】 D
54、其他基金销售机构的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起（ ）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
A.3
B.5
C.10
D.15

【答案】 B
55、目前，我国占基金销售市场份额最大的基金代销机构是（ ）。
A.基金销售公司
B.证券公司
C.保险公司
D.商业银行

【答案】 D
56、应当按照中国证监会的规定进行注册或者备案的基金服务机构有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 A
57、(2016年)基金销售机构包括基金管理人以及经（）认定的可以从事基金销售的其他机构。
A.基金托管人
B.中国证监会
C.证券交易所
D.中国证券登记结算公司

【答案】 B
58、(2017年)某投资者赎回开放式基金2万份，持有时间为1年，对应的赎回费率为0．5％，赎回费用的25％归基金资产，赎回当日基金单位净值为1．003元，下列结果正确的是（ ）。
A.赎回费用为100元
B.投资者可得到净赎回金额为19959.7元
C.赎回总金额为20035元
D.归入基金资产的赎回费收入为25元

【答案】 B
59、（ ）是指公司内部控制的核心是风险控制，制定内部控制制度要以审慎经营、防范和化解风险为出发点。
A.合法、合规性
B.全面性
C.审慎性
D.适时性

【答案】 C
60、（2019年真题）以下基金信息披露行为中，属于严重违法行为的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
61、基金管理人内部控制的原则不包括（ ）。
A.有效住原则
B.相互依赖原则
C.成本效应原则
D.健全性原则

【答案】 B
62、关于基金投资人风险承受能力调查和评价，以下说法错误的是()
A.销售机构应通过适当途径向投资人公开其调查和评价方法
B.为避免重复采集，提高评估效率，销售机构无需对基金投资人重复进行调查
C.如基金投资人放弃接受调查的，销售机构应当通过其他合理方法对其进行风险承受能力调查
D.销售机构对基金产品风险与基金投资人风险承受能力的适当性匹配意见，并不表明其对产品的风险和收益做出实质性判断

【答案】 B
63、（2016年真题）（ ）是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为。
A.虚假记载
B.误导性陈述
C.重大遗漏
D.诋毁他人

【答案】 A
64、（2019年真题）一般情况下，投资者T日转托管基金申请成功后，可于（ ）日起赎回该部分基金份额。
A.T+3
B.T+2
C.T+1
D.T

【答案】 B
65、根据《中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则》的规定，境内投资者不包括（　　）。
A.中国香港、澳门特别行政区和台湾地区的法人
B.注册在境内的法人
C.虽居住在境外但未获得境外所在国家或者地区永久居留签证的中国公民
D.境内公民

【答案】 A
66、（2016年真题）证券投资基金依据法律形式进行的分类中，我国的证券投资基金主要是（ ）。
A.公司型基金
B.契约型基金
C.开放式基金
D.对冲基金

【答案】 B
67、（2020年真题）以下属于指数基金特点的是（ ）。
A.I、II、Ⅲ
B.II、Ⅲ、IV
C.II、Ⅲ
D.I、Ⅲ、IV

【答案】 B
68、当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值超过（ ）时，基金管理人将就此事项进行临时报告。
A.0.1%
B.0.5%
C.1%
D.10%

【答案】 B
69、(2016年)货币市场基金，不仅计提管理费和托管费，还计提（）。
A.赎回费用
B.转换费用
C.销售服务费用
D.申购费用

【答案】 C
70、开放式基金合同生效后每（ ）个月结束之日起45日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上，更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上。
A.1
B.6
C.3
D.12

【答案】 B
71、基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存( )年。
A.5
B.10
C.15
D.20

【答案】 C
72、（　　）是履行我国证券服务业“入世”（即加入“世界贸易组织”）承诺的先锋。
A.证券业
B.基金业
C.银行业
D.实业

【答案】 B
73、溢价套利会导致ETF总份额的（ ）。
A.扩大
B.减少
C.不变
D.难以预测

【答案】 A
74、基金销售从业资质的人员信息不包括（ ）
A.从业人员姓名
B.从业资质证明及编号
C.从业期限
D.所在营业网点

【答案】 C
75、根据《基金管理公司风险管理指引》的规定，投资合规性风险管理的措施不包括（ ）。
A.每日跟踪评估投资比例等合规性指标执行情况
B.对于无法在交易系统自动控制的投资合规限制，由基金经理自己手工控制
C.重点监控投资组合中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待投资人等行为
D.通过在交易系统中设置风控参数，对投资的合规风险进行自动控制

【答案】 B
76、某股份制商业银行，在一个小县城新开设了营业网点，为了吸引更多客户前来选购基金产品，开展了以下宣传推广活动，其中符合基金销售费用规范的是（　　）。
A.客户现场购买，发放现金红包
B.当日购买基金，手续费先收再返
C.买基金，送保险
D.网银申购基金，手续费8折优惠

【答案】 D
77、（2016年真题）招募说明书的主要披露事项是（ ）。
A.募集基金的目的和基金名称
B.风险警示内容
C.确定基金份额发售日期、价格和费用的原则
D.基金运作方式

【答案】 B
78、（2016年真题）证券投资基金的专业化服务提供长期投资的对象不包括（ ）。
A.社会保障基金
B.企业年金
C.失业救济
D.养老金

【答案】 C
79、保本基金起源于(　)。
A.英国
B.美国
C.荷兰
D.日本

【答案】 B
80、（2017年真题）关于资产管理行业给宏观经济和金融市场体系带来的积极作用，下列说法错误的是（ ）。
A.是实体经济体系最重要的生产资金来源
B.使资金需求方和资金供给方方便地连接起来
C.为金融市场提供流动性，降低了交易成本
D.为市场经济体系提供有效配置资源

【答案】 A
81、（2019年真题）关于公募基金的基金合同，以下表述错误的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
82、我国基金市场的监管主体是（　　）。
A.中国证监会
B.中国银保监会
C.中国基金业协会
D.中国证券业协会

【答案】 A
83、关于基金份额的转换的规则，以下说法正确的是（ ）。
A.按照转换申请日下一日的单位净值计算转换基金的份额数量
B.基金份额的转换不需要额外支付转换费用
C.基金份额的转换不需要缴纳转出基金的赎回费，需要支付转入基金的申购费
D.一般采用未知价法

【答案】 D
84、ETF联接基金的特征不包括（ ）。
A.联接基金依附于主基金
B.联接基金提供了银行渠道申购ETF的渠道
C.联接基金可以参与ETF的套利
D.联接基金可以提供目前ETF不具备的定期定额等方式来介入ETF的运作

【答案】 C
85、根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金成立的最低要求为（ ）。
A.核准规模的80%以上，份额持有人不少于200人
B.注册规模的80%以上，份额持有人不少于200人
C.份额不少于1亿份，份额总额不少于2亿元人民币，份额持有人不少于200人
D.份额不少于2亿份，份额总额不少于2亿元人民币，份额持有人不少于1000人

【答案】 A
86、关于基金销售机构人员管理和培训，下来说法错误的是。（ ）
A.基金销售机构应完善销售人员招聘程序，明确资格条件，审慎考察应聘人员
B.基金销售机构应通过网络或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息，公示的内容不包括姓名。
C.基金销售机构应建立科学合理的销售绩效评价体系，健全激励、约束机制
D.基金销售机构对于通过基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，统—办理执业注册、后续培训和执业年检

【答案】 B
87、基金会计核算中，承担复核责任的是（　　）。
A.证券投资基金
B.基金管理公司
C.会计师事务所
D.基金托管人

【答案】 D
88、某投资者申购了证券投资基金，下列机构中有权对该投资者持有基金份额进行确认的是（ ）。
A.证券交易所
B.基金销售机构
C.基金托管机构
D.基金管理人

【答案】 D
89、基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当具有（ ）年以上与其所任职务相关的工作经历。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 C
90、基金募集申请获得（　　）核准前，基金销售机构不得办理基金销售业务。
A.中国证券业协会
B.中国证监会
C.中国证监会派出机构
D.工会

【答案】 B
91、证券投资基金分散风险机制是（　　）。
A.以组合投资的方式进行投资运作
B.某些股票价格下跌造成的损失可以用其他股票价格上涨产生的盈利来弥补
C.基金通过购买一篮子股票，从而分散风险
D.以上都是

【答案】 D
92、属于基金客户服务原则的是（ ）。
A.适度服务
B.安全第一
C.本金安全
D.追求收益

【答案】 B
93、根据基金销售费用其他规范，以下表述错误的是（ ）。
A.基金管理人和基金销售应当在基金销售协议中明确约定销售费用的结算方式和支付方式
B.除客户维护费外，基金管理人和基金销售机构不得就销售费用签订其他补充协议
C.客户维护费从基金管理费和基金销售服务费中列支
D.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定，依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费

【答案】 C
94、对于基金管理人来讲，开放式基金比封闭式基金提供了更好的激励约束机制，原因在于（ ）。
A.封闭式基金份额固定，基金管理人的收入稳定
B.如果开放式基金业绩表现差，投资者被套，就没有赎回压力
C.封闭式基金业绩表现好，其扩展能力也将相应提高
D.如果开放式基金业绩表现好，会吸引新的投资者，基金管理人管理费收入也会增加

【答案】 D
95、2003年10月通过的（　　），于2004年6月1日施行。
A.《证券投资基金运作管理办法》
B.《证券投资基金管理公司管理办法》
C.《证券投资基金托管资格管理办法》
D.《证券投资基金法》

【答案】 D
96、（2016年真题）基金从业人员在执业活动中接触到的秘密不包括（　　）。
A.商业秘密
B.客户资料
C.国家机密
D.内幕信息

【答案】 C
97、下列关于LOF份额的申购和赎回的表述，错误的是（　　）。
A.以金额申购，以份额赎回
B.场内申购和赎回申报单位分别为1元人民币和1份基金份额
C.T日在深圳证券交易所申购的基金份额，T+1日可在深圳证券交易所卖出或赎回
D.T日买入的基金份额，T日可在深圳证券交易所卖出或者赎回

【答案】 D
98、关于基金分类的意义，以下表述不正确的是（　　）。
A.对基金投资者而言，科学合理的基金分类将有助于投资者加深对各种基金的认识及对 风险收益特征的把握，有助于投资者作出正确的投资选择与比较
B.对基金管理公司而言；有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监督
C.对基金研究评价机构而言；基金的分类是进行基金评级的基础
D.对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管

【答案】 B
99、某投资人投资1万元申购某基金，申购费率为1.5%，假定申购当日基金份额净值为1.0500元，则其可得到的申购份额为（ ）。
A.9280.95份
B.9350.95份
C.9383.06份
D.9480.95份

【答案】 C
100、(2016年)向特定对象募集资金累计超过（ ）人称为公开募集基金。
A.50
B.100
C.150
D.200

【答案】 D
101、按《公开募集证券投资基金运作管理办法》，发起式基金的基金合同生效3年后，若基金资产净值低于（ ）的，基金合同自动终止。
A.5000万元
B.1000万元
C.1亿元
D.2亿元

【答案】 D
102、根据《证券投资基金销售管理办法》，申请基金销售业务资格应当具备的基本条件不包括（　　）。
A.财务状况良好，运作规范稳定
B.有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施
C.净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定
D.制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求

【答案】 C
103、公司型基金公司设有（　　），代表投资者的利益行使职权。
A.董事会
B.监事会
C.理事会
D.股东大会

【答案】 A
104、关于内部控制制度，以下说法错误的是（ ）。
A.内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开
B.业务操作手册的规定与基本管理制度不一致的，按照业务操作手册的规定
C.部门规章的规定不应与基本管理制度的强制性规定矛盾
D.内部控制大纲是基本管理制度的纲要和总揽

【答案】 B
105、私募基金管理机构可以从事（　　）等募集和管理业务。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
106、(2016年)封闭式基金份额的发售，由（）负责办理。
A.投资本人
B.基金管理人
C.基金发售人
D.基金代销机构

【答案】 B
107、基金管理人内部控制应以防范和化解经营风险，提高经营管理效益为目标，下列说法错误的是（ ）。
A.基金管理人应制定防范或规避风险的措施
B.基金管理人经营风险具有主观性，可以通过内部控制完全避免
C.基金管理人内部控制体系应包含风险评估机制
D.基金管理人经营风险包含外部风险和内部风险

【答案】 B
108、(2017年)基金销售机构销售基金产品多以4Ps营销组合策略为指导，下列不属于以4Ps为核心的营销组合策略的是（ ）。
A.价格策略
B.产品策略
C.国际化策略
D.促销策略

【答案】 C
109、私募基金管理人应当于每个会计年度结束后（ ）个月内向中国证券投资基金业协会报送经审计的年度财务报告。
A.1
B.4
C.3
D.6

【答案】 B
110、基金销售机构发现有可疑交易或者行为时，应在其发生后（　　）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。
A.3
B.5
C.10
D.15

【答案】 C
111、货币市场基金以（　　）为投资对象。
A.股票
B.债券
C.货币市场工具
D.金融衍生工具

【答案】 C
112、企业风险管理基本框架内容不包括（ ）。
A.目标设定
B.资产负债
C.风险应对
D.内部环境

【答案】 B
113、（　　）的核心是对基金销售业务以及人际关系的维护。
A.基金客户档案管理与保密
B.基金客户投诉处理
C.基金投资咨询与互动交流
D.基金投资跟踪与评价

【答案】 D
114、对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价，应当遵守下列规定（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
115、基金管理公司变更（　　）应当报经国务院证券监督管理机构批准。
A.持股5％以上股权的股东
B.公司实际控制人
C.其他重大事项
D.以上都是

【答案】 D
116、QDII基金定期报告中的特殊披露要求有（ ）。Ⅰ.境外投资顾问和境外资产托管人信息Ⅱ.境外证券投资信息Ⅲ.外币交易及外币折算相关的信息Ⅳ.投资顾问主要负责人变动信息
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
117、（2020年真题）以下选项中，不符合基金管理公司组织结构相互制约的是（ ）。
A.公司风险管理部对拟发行的采用摊余成本法估值的基金进行风险评估
B.公司综合管理部对告供应商白名单进行审查
C.公司财务部末作审核 ，直按接收基金会计提供的基金管理费收入数据入账
D.公司合规部对电子商务业务的创新模式进行合规审查

【答案】 C
118、(2016年)作为一种集合投资方式，证券投资基金（）。
A.集中资金、集中投资
B.集中投资、控制风险
C.集中资金、分散投资
D.集中资金、分散风险

【答案】 D
119、某投资人投资3万元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为9元，其对应的认购费率为1.5%，基金份额面值为1元/份，则其认购费用及认购份额为（ ）。
A.442.12，29556.65
B.443.35，29756.35
C.443.35，29565.65
D.443.35，29334.65

【答案】 C
120、ETF的场内申购赎回对价不包括（　　）。
A.现金替代
B.现金差额
C.组合证券
D.组合外证券

【答案】 D
121、基金管理人的宣传推介材料，应当报（ ）备案。
A.中国证监会机构部
B.中国银监会
C.中国证监会派出机构
D.中国基金业协会

【答案】 C
122、基金认购与基金申购的区别不包括（　　）。
A.认购费一般低于申购费
B.认购是按1元进行认购，申购通常按未知价确认
C.认购份额要在基金合同生效时确认
D.申购份额通常在T+2日之内确认，并且有封闭期

【答案】 D
123、(2016年)下列关于合规投诉处理的说法错误的是（　）。
A.正确处理投诉是合规管理中的重要项目
B.合规部门收集事实和调查准确数据以便确认真正问题所在，记录相关投诉信息并复述每一条数据，强调共同利益并且负责任地承诺解决问题，可以降低基金公司声誉风险
C.随着基金管理人运作日益复杂，投诉也随之变得越来越多
D.大多数基金公司建立了客户投诉的管理办法或处理流程等制度，建立了完整的投诉处理

【答案】 B
124、报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值（ ）时，基金管理人需要在基金股票投资组合重大变动事项中披露股票明细。
A.1%
B.2%
C.3%
D.5%

【答案】 B
125、下列哪一项属于研究业务控制的主要内容?（ ）
A.建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策
B.健全投资决策授权制度，明确界定投资权限，严格遵守投资限制，防止越权决策
C.建立完善的交易记录制度，每日投资组合列表等应当及时核对并存档保管
D.建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法

【答案】 D
126、按照运作方式的不同，投资基金可以分为（ ）。
A.公募基金和私募基金
B.开放式基金和封闭式基金
C.契约型基金和公司型基金
D.证券投资基金和风险投资基金

【答案】 B
127、我国基金监管的首要目标是（ ）。
A.降低系统风险
B.保证市场的公平、效率、透明
C.保护投资者利益
D.推动基金业的规范发展

【答案】 C
128、基金管理人的基金宣传推介材料，自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报（ ）备案。
A.主要经营活动所在地中国证监会派出机构
B.注册地中国证监会派出机构
C.中国证监会
D.证券交易所

【答案】 A
129、某投资者欲通过基金管理人以现金认购10000份ETF份额，认购费率为1%，那么他需要准备的金额为（ ）元。
A.10000
B.10100
C.10050
D.9950

【答案】 B
130、基金信息披露的原则体现在（　　）上。
A.对披露内容和披露形式的要求
B.对披露制度和披露形式的要求
C.对披露法规和披露形式的要求
D.对披露法规和披露制度的要求

【答案】 A
131、申请封闭式基金份额上市交易，应当符合的条件有（ ）。
A.Ⅰ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
132、以下关于货币市场基金和货币市场工具的说法错误的是(　)。
A.货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行