2019-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范练习题(一)及答案.docx

2019-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范练习题(一)及答案

单选题（共1500题）
1、我国基金职业道德的内容不包括( )。
A.守法合规
B.诚实守信
C.专业审慎
D.利益至上

【答案】 D
2、基金管理人的内部控制是指（　　）。
A.只需通过建立组织机制、运用管理方法形成的系统
B.通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统
C.内部管理人员实施监督的程序
D.为防范和化解风险而制定的制度

【答案】 B
3、相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上（）。
A.风险共担
B.买者自慎
C.收益共享
D.买者自负

【答案】 B
4、人们习惯将（　　）年以前设立的基金称为老基金。
A.1995
B.1996
C.1997
D.1998

【答案】 C
5、假定某投资者在T日赎回1000份基金份额，持有期限半年，对应的赎回费率为0.5%，该日基金份额净值为1.50元，则其获得的赎回金额为（　　）元。
A.1492.5
B.1493
C.1495
D.1500

【答案】 A
6、常见的客户服务内容主要是（　　）。
A.基金账户信息查询
B.客户投诉处理
C.修改账户资料
D.以上都是

【答案】 D
7、（　　）是对股东负责的决策机构，其成员由股东会决定。
A.董事会
B.股东会
C.监事会
D.理事会

【答案】 A
8、设立管理公开募集基金的基金管理公司，注册资本不低于（　　）人民币，且必须为实缴货币资本。
A.4亿元
B.3亿元
C.2亿元
D.1亿元

【答案】 D
9、中国证监会的职责不包括（ ）。
A.办理基金备案
B.监督检查基金信息的披露情况
C.制定基金从业人员的资格标准和行为准则，并监督实施
D.依法办理非公开募集基金的登记、备案

【答案】 D
10、（2016年真题）道德与法律的联系不包括（ ）。
A.目的一致
B.内容转化
C.功能互补
D.手段各异

【答案】 D
11、我国期货公司为单一客户办理的资产管理业务起始委托资产不得低于（　　）。
A.100万元
B.50万元
C.200万元
D.300万元

【答案】 A
12、货币市场基金的赎回资金划付较快一些，一般（　　）日即可从基金的银行存款账户划出，最快可在划出当日到达投资者资金账户。
A.T
B.T+2
C.T+1
D.T+3

【答案】 C
13、货币市场基金是指基金资产（　　）投资于货币市场工具。
A.60%
B.80%
C.90%
D.100%

【答案】 D
14、（ ）应当对公司推出新产品、开展新业务的合法合规性问题提出意见。
A.督察长
B.董事会
C.股东会
D.总经理

【答案】 A
15、基金管理人在每年结束后（ ）日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。
A.30
B.60
C.90
D.180

【答案】 C
16、对于基金募集的注册，简易程序注册的审查时间原则上不超（ ），普通程序注册的审查时间原则上不超（ ）。
A.30日；3个月
B.20日；6个月
C.20个工作日；6个月
D.20个工作日；3个月

【答案】 C
17、基金产品的募集者是（　　）。
A.中国证监会
B.基金份额持有人
C.基金管理人
D.基金托管人

【答案】 C
18、（　　）年10月28日，十届全国人大常委会第五次审议通过了《中华人民共和国证券投资基金法》。
A.2003
B.2004
C.2002
D.2013

【答案】 A
19、场内申购和赎回ETF采用（　　）的方式。
A.份额申购、份额赎回
B.份额申购、金额赎回
C.金额申购、份额赎回
D.金额申购、金额赎回

【答案】 A
20、（2021年真题）确认和变更开放式基金份额的机构是（ ）。
A.基金投资交易机构
B.基金份额登记机构
C.基金估值核算机构
D.基金代销机构

【答案】 B
21、下列关于基金管理人会计系统控制的说法中，错误的是（　　）。
A.严禁需要相互监督的岗位由一人独自操作全过程
B.对公司所管理的基金，应当以公司全部资产为会计核算主体
C.公司对所管理的基金应独立建账、独立核算
D.各基金会计核算应当独立于公司会计核算

【答案】 B
22、下列关于QDII基金的申购和赎回的表述，错误的是（ ）。
A.币种为人民币，基金管理人可以接受其他币种的申购和赎回
B.通过基金管理人的直销中心及代销机构的网站进行
C.申购和赎回开放日为证券交易所的交易日
D.基金管理公司在T+1日内对申请的有效性进行确认

【答案】 D
23、（2016年真题）基金份额持有人享有的权利有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
24、合规风险的主要种类不包括（ ）。
A.信息披露合规性风险
B.管理性合规风险
C.投资合规性风险
D.销售合规性风险

【答案】 B
25、关于专业投资者和普通投资者，以下描述正确的是（ ）
A.专业投资者是在单个行业具有较强投资能力的投资者，普通投资者在多个行业都有较强投资能力的投资者
B.专业投资者与基金经营机构发生纠纷，适用谁主张谁举证原则，普通投资者与基金经营机构发生纠纷，适用举证责任倒置原则经营机构应当提供相关资料,证明其已向普通投资者履行相应义务
C.专业投资者是大的机构，在基金经营机构享有不同于普通投资者的优先服务
D.相对于普通投资者，专业投资者的风险识别和承受能力更弱

【答案】 B
26、基金年底报告披露的财务指标中，能够较为，合理地评价基金业绩表现的指标是（ ）。
A.基金份额净值增长率
B.周末基金份额净值
C.期末可供分配利润
D.基金净值总额

【答案】 A
27、基金销售机构的职责规范中要求，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存（　　）年。
A.3
B.5
C.10
D.15

【答案】 D
28、关于基金管理人内部控制的有效性原则，以下表述正确的是（ ）
A.内部控制有效性原则要求基金管理人所实施的内部控制政策与措施能够适应基金监管的法律法规要求
B.内部控制有效性原则是指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济
C.内部控制有效性是指内控制度在必要时可以由高管特批“绕弯执行
D.内部控制有效性要求基金管理人的内部控制制度只需精准的针对相关基金管理人员，无需涉及所有人

【答案】 A
29、关于基金与股票、债券所筹资金的投资方向，如下表述错误的是（）。
A.股票筹集资金主要投向实业领域
B.基金、股票和债券都是直接投资工具
C.基金筹集资金主要投向有价证券等金融产品
D.债券筹集资金主要投向实业领域

【答案】 B
30、ETF在二级市场交易时申报价格最小变动单位为（　　）。
A.0.0001元
B.0.001元
C.0.1元
D.0.01元

【答案】 B
31、基金份额持有人大会应当有代表（ ）以上基金份额的持有人参加，方可召开。
A.3/4
B.1/3
C.2/3
D.1/2

【答案】 D
32、合规风险的主要种类包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

【答案】 C
33、经中国人民银行总行批准，于1993年8月在上海证券交易所挂牌交易的我国第一只投资基金是（　　）。
A.淄博基金
B.基金开元
C.基金金泰
D.安泰基金

【答案】 A
34、基金投资跟踪与评价的核心是( )。
A.回访投资者，解答投资者的疑问
B.重点关注基金销售业务中的异常交易行为
C.对基金销售业务以及人际关系的维护
D.建立应急处理措施的管理制度

【答案】 C
35、根据《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》和中国证券投资基金业协会的规定，以下不属于高级管理人员的是（ ）
A.副总经理
B.合规风控负责人
C.财务负责人
D.总经理

【答案】 C
36、QDII基金可以有的行为（ ）。
A.购买不动产
B.购买房地产抵押按揭
C.从事证券承销业务
D.银行存款

【答案】 D
37、基金信息披露的禁止行为，不包括（　　）。
A.对证券投资业绩进行预测
B.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
C.通过基金管理人自身开设和管理的网络披露信息
D.违规承诺收益或者承担损失

【答案】 C
38、（2016年真题）协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果属于（ ）。
A.基金客户售前服务
B.基金客户售中服务
C.基金客户售后服务
D.基金客户理财服务

【答案】 B
39、私募基金通过以下媒介渠道推介私募基金，其中符合规定的是（ ）。
A.公益性开放式讲座报告会
B.可公开浏览的私募基金管理人官方网站
C.设置特定合格投资者为对象的微信朋友圈
D.门户网站链接广告、博客

【答案】 C
40、基金管理人应建立电子信息数据的（　　）制度，重要数据应当（　　）并且长期保存。
A.即时保存和备份；本地备份
B.定期保存和备份；异地备份
C.即时保存和备份；异地备份
D.定期保存和备份；本地备份

【答案】 C
41、(2016年)证券投资基金的专业化服务提供长期投资的对象不包括（ ）。
A.社会保障基金
B.企业年金
C.失业救济
D.养老金

【答案】 C
42、（2017年真题）张三作为某基金公司基金产品的持有人，下列表述错误的是（ ）。
A.该基金公司将保障张三的投资增值
B.该基金公司为张三提供资产管理服务
C.张三需支付该基金公司一定的费用
D.张三和该基金公司是委托方和受托方的关系

【答案】 A
43、基金公司内控制度包含下列基本管理制度（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
44、基金公司总经理对存在问题不整改或者整改末达到要求的，督察长应当向（ ）报告。
A.董事会
B.中国证监会
C.中国证监会相关派出机构
D.以上选项都正确

【答案】 D
45、关于中国证券投资基金业协会会员大会、理事会的性质与职权，以下说法错误的是（ ）
A.协会章程规定了理事会的职权并应报中国证监会备案
B.理事会是协会的执行机构
C.会员大会及理事会的职权由中国证监会规定
D.会员大会是协会的权力机构

【答案】 C
46、私募基金管理人自行销售私募基金的，投资者签署的文件不应当包括（ ）。
A.风险揭示书
B.投资者符合合格投资者条件的承诺函
C.投资说明书
D.投资者风险识别能力和风险承担能力的调查问卷

【答案】 C
47、当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额(　)的前提下，对其余赎回申请延期办理。
A.11%
B.10%
C.9%
D.8%

【答案】 B
48、（ ）要求基金公开披露信息处于最新状态。
A.真实性原则
B.准确性原则
C.完整性原则
D.及时性原则

【答案】 D
49、下列选项不是基金市场违法犯罪行为特征的是（　　）。
A.智商高
B.电子化
C.智能化
D.危害大

【答案】 C
50、基金管理人应当在每季结束后（　　）个工作日内编制完成季度报告并对外披露。
A.15
B.20
C.10
D.30

【答案】 A
51、对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价，应当遵守下列规定（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
52、股东会可以依法行使的职权不包括（　　）。
A.选举和更换董事，批准董事的报酬事项
B.提交公司的经营方针和投资计划
C.修改公司章程
D.对公司增加或者减少注册资本作出决议

【答案】 B
53、(2017年)对私募基金业务活动进行自律管理的机构是（ ）。
A.中国证券登记结算有限公司
B.中国各证券交易所
C.中国证券投资基金业协会
D.中国证监会

【答案】 C
54、下列（　　）不符合基金销售从业人员应具有的条件。
A.取得基金从业资格
B.由所在机构进行执业注册登记
C.具有相关的基金从业经验
D.经基金管理人或者基金销售机构聘任

【答案】 C
55、基金行业协会会员不包括（　　）。
A.普通会员
B.高级会员
C.联席会员
D.特别会员

【答案】 B
56、（ ）要求内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。
A.全面性原则
B.合法、合规性原则
C.审慎性原则
D.适时性原则

【答案】 D
57、基金监管的首要目标是（ ）。
A.依法保护投资人及相关当事人的合法权益
B.保护基金管理人利益
C.保证证券投资基金和资本市场的健康发展
D.规范证券投资基金活动

【答案】 A
58、基金销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是（ ）。
A.介绍投资人想要了解的基金产品情况
B.进行基金投资人风险承受能力调查
C.向投资人承诺收益
D.根据投资者的风险偏好，推荐适合其投资的基金产品

【答案】 C
59、公司型基金的最高权力机构是(　)。
A.会员大会
B.股东大会
C.投资决策机构
D.监察稽核机构

【答案】 B
60、估值委员会定期会议（　　）召开一次。
A.每周
B.每个月
C.每季度
D.每半年

【答案】 C
61、基金管理公司变更持有（ ）以上股权的股东，应当报经国务院证券监督管理机构批准。
A.3%
B.5%
C.10%
D.15%

【答案】 B
62、基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明的事项不包括（　　）。
A.收取销售费用的项目
B.收取销售费用的条件
C.收取销售费用的方式
D.收取销售费用的用途

【答案】 D
63、以下选项中，属于基金客户服务内容的是（ ）。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
64、基金募集失败，基金管理人承担的责任不包括（　　）。
A.以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用
B.返还投资人已交纳的款项
C.加计银行同期存款利息
D.销毁基金注册信息和资料

【答案】 D
65、(2016年)对于变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项的基金管理公司，国务院证券监督管理机构应当自受理其申请之日起（ ）日内作出批准或者不予批准的决定。
A.15
B.30
C.45
D.60

【答案】 D
66、证券投资基金的主要投资方向是( )。
A.农业
B.工业
C.信息产业
D.有价证券

【答案】 D
67、(2017年)某投资管理有限公司经中国证券投资基金业协会备案为私募证券投资管理人，主要业务为证券类投资咨询、投资管理，管理方式包括自主发行产品以及担任其他基金管理公司发行的专户产品的投资顾问。?
A.产品提前终止时，劣后级份额投资者需额外支付优先级份额投资者两个月的收益
B.优先级份额收益每日计提，产品结束时统一支付
C.计提风险准备金用以在必要情况下补足优先级份额投资者收益
D.风险条款约定总资产占净资产的比例不得超过140％

【答案】 D
68、基金管理人在基金信息披露方面的作用不包括（　　）。
A.向中国证监会提交基金合同草案、托管协议草案、招募说明书草案等募集申请材料
B.在合同生效的次日，在指定的报刊和管理人的网站上刊登基金合同生效公告
C.至少每周一次公告封闭式基金的资产净值和份额净值
D.在每年结束后60日内，在指定的报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文

【答案】 D
69、(2017年)基金公司信息技术系统的内部控制具有非常重要的意义，必须遵守的原则包括（ ）。
A.自主开发原则、门禁原则、授权原则
B.岗位责任制度、授权原则、内外网分离原则
C.门禁原则、访问控制原则、同城备份原则
D.岗位责任制度、自主开发原则、授权原则

【答案】 B
70、(2017年)下列基金公司或从业人员行为中，符合客户至上原则的是（ ）。
A.投资总监认为市场出现了过热的情形，并建议对客户进行风险提示，谨慎购买相关的基金产品
B.基金经理利用职务优势，操作其亲属开立的证券账户，先于自己管理的基金多次买入卖出相同个股
C.研究员在调研中认为某上市公司股票存在下跌风险，先把该观点提示某基金经理
D.基金经理认为债券存有评级下调风险，先对“一对一”专户进行该债券风险处置，再考虑其他专户的风险处置

【答案】 A
71、XBRL在基金信息披露中的积极作用中不包括（ ）。
A.促进信息披露的规范化、透明化和电子化
B.提高信息在编报、传送和使用过程中的效率和质量
C.提高监管者监管效率和水平
D.提高投资者收益

【答案】 D
72、以下原则中，（ ）不是基金监管的原则。
A.依法监管原则
B.公开、公平和公正原则
C.保障投资人利益原则
D.周期性原则

【答案】 D
73、（ ）的评价是风险管理中的主要环节。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】 D
74、(2016年)我国证券投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生，其发展线索主要包括（）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
75、按照债券信用等级的不同，可以将债券分为（　　）。
A.政府债券和企业债券
B.短期债券和长期债券
C.标准债券和普通债券
D.低等级债券和高等级债券

【答案】 D
76、下列不属于证券投资基金的特点的是（　　）。
A.专业管理
B.分散风险
C.集合理财
D.收益稳定

【答案】 D
77、（2017年真题）采用问卷方式对基金投资人进行适用性调查时，基金销售机构应当在问卷的显著位置提示基金投资人，在基金购买过程中注意核对自己的（ ）的匹配情况。
A.风险承受能力和基金产品期限
B.资金来源情况和基金产品期限
C.资金使用期限和基金产品风险
D.风险承受能力和基金产品风险

【答案】 D
78、基金管理人制定内部控制制度一般应当遵循的原则不包括（　　）。
A.合法、合规性原则
B.同步性原则
C.审慎性原则
D.适时性原则

【答案】 B
79、以下正确的是（ ）。
A.基金资产60%以上投资于股票的为股票基金
B.基金资产60%以上投资于债券的为债券基金
C.仅投资于货币市场工具的为货币市场基金
D.基金资产只投资于其他基金份额的，为基金中基金

【答案】 C
80、开放式基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过（ ）
A.3个月
B.2个月
C.6个月
D.30日

【答案】 A
81、下列不属于基金信息披露禁止行为的是（　　）。
A.违规承诺收益或承担损失
B.诋毁其他基金管理人
C.登载其他组织的祝贺性文字
D.不对证券投资业绩进行预测

【答案】 D
82、内部控制的（　　）是指内部控制必须讲求效率和效果，所有的控制制度必须得到贯彻执行。
A.有效性
B.强制性
C.健全性
D.独立性

【答案】 A
83、（　　）不是基金份额持有人的权利。
A.分享基金财产收益
B.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额
C.参与分配清算后的剩余基金财产
D.会计复核

【答案】 D
84、某投资者赎回上市开放式基金1万份基金单位，持有时间为1年半，对应的赎回费率为0.5%。假设赎回当日基金单位净值为1.0250元，则其赎回费用为（　　）。
A.50.25
B.51.25
C.52.25
D.53.25

【答案】 B
85、关于专业审慎的职业道德规范，以下行为正确的是（ ）。
A.某基金管理公司的新员工甲，已取得证券从业资格但尚未获取基金从业资格，鉴于该员工在证券公司曾有较为丰富的工作经验，公司聘任期为某重要业务部门负责人
B.某基金销售机构的员工甲，尚未取得基金从业资格，为方便工作，在宣传推介活动中自称已取得基金从业资格
C.某基金销售机构的员工甲，尚未取得基金从业资格，但是由于同事乙生病住院，便替代乙从事基金宣传推介活动
D.某基金管理公司要求员工积极完成中国证券投资基金业协会组织的从业人员后续培训，并作为人事考核的参考信息之一

【答案】 D
86、一般来说，基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的（　　）以上通过。
A.1/2
B.1/3
C.3/4
D.1/4

【答案】 A
87、督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司（ ）和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实。
A.董事长
B.董事会
C.股东会
D.总经理

【答案】 D
88、 关于投资、研究业务的控制，以下表述正确的是( )。
A.基金公司建立晨会交流机制，由研究员、基金经理进行业务交流
B.研究员按照基金经理的意见，编写研究报告
C.基金经理为投资某股票，安排研究员临时将该股票申请加入公司股票库，并在事后及时补充研究报告
D.研究员将研究报告优先提供给某基金经理决策使用

【答案】 A
89、基金宣传推介材料不得登载的内容是（ ）
A.基金产品的基本要素
B.单位或者个人的推荐性文字
C.本公司的品牌形象宣传材料
D.投资者教育的相关信息

【答案】 B
90、销售机构向普通投资者销售产品或提供服务前,应当履行特别告知义务，以下信息属于特别告知义务范畴的有（ ）。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 B
91、（　　），一批由中资或外资金融机构在境外设立的“中国概念基金”相继推出。
A.20世纪90年代末期
B.20世纪60年代以后
C.20世纪80年代末期
D.20世纪40年代以后

【答案】 C
92、分级基金将同一基金资产划分为预期风险收益特征不同的份额类别，可以同时满足不同风险收益偏好投资者的需求，这说明分级基金具有（　　）特点。
A.一只基金，多类份额，多种投资工具
B.交易所上市，可分离交易
C.份额分级，资产合并运作
D.内含衍生工具与杠杆特性

【答案】 A
93、(2016年)基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的（）发布基金合同生效公告。
A.当日
B.次日
C.第3日
D.第5日

【答案】 B
94、（2016年真题）以下不属于中国证券投资基金业协会的职责的是（ ）。
A.教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人合法权益
B.制定证券投资基金活动监督管理规划，并行使审批、核准或者注册权
C.制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分
D.依法办理非公开募集基金的登记、备案

【答案】 B
95、基金管理公司经理层制定的整改方案以及公司合规运作情况的汇报应当提交（　　）审议。
A.股东会
B.董事会
C.监事会
D.总经理办公会

【答案】 B
96、在合规管理的原则中，合规人员在对业务部门进行监督核查时，坚持统一的标准来对违规行为进行风险评估和报告属于合规管理的（）。
A.专业性原则
B.独立性原则
C.协调性原则
D.公正性原则

【答案】 D
97、《证券投资基金销售管理办法》规定：（ ）可以办理其募集的基金产品的销售业务。
A.监管机构
B.基金托管人
C.基金管理人
D.证券登记结算公司

【答案】 C
98、证券投资基金基金合同的当事人为（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
99、基金销售机构的职责规范包括(　)。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
100、督察长应享有（　　）。
A.部分知情权和联合调查权
B.部分知情权和独立调查权
C.充分知情权和联合调查权
D.充分知情权和独立调查权

【答案】 D
101、下列不属于ETF份额申购和赎回原则的是（　　）。
A.场内申购和赎回均以份额申请
B.场外申购赎回 ETF 时，申购对价和赎回对价均为现金
C.申购和赎回申请提交后不得撤销
D.场外申购和赎回均以金额申请

【答案】 D
102、基金管理人应当建立清晰的报告系统，体现了内部控制中（ ）的重要性
A.控制环境
B.内部监控
C.控制活动
D.信息沟通

【答案】 D
103、(2017年)关于基金行业的主要参与者，下列表述错误的是（ ）。
A.基金市场上各类中介服务机构受管理人委托，通过自己的专业服务参与基金市场
B.基金托管人对基金投资运作进行监督
C.基金投资者、基金管理人、基金销售机构是基金的当事人
D.监管机构对基金市场上的各种参与主体实施监管

【答案】 C
104、中国证监会将基金产品注册程序分为简易程序和普通程序，其中（　　）暂不实行简易程序。
A.常规股票基金
B.混合基金
C.分级基金
D.理财基金

【答案】 C
105、（ ）是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产等。
A.证券投资基金
B.风险投资基金
C.另类投资基金
D.对冲基金

【答案】 C
106、基金评价机构从事公开募集基金评价业务，应当向（ ）申请注册。
A.证券交易所
B.中国证监会
C.基金业协会
D.证监会及银监会

【答案】 C
107、（ ）是业务人员上岗操作的指南。
A.部门业务规章
B.业务操作手册
C.基本管理制度
D.内部控制大纲

【答案】 B
108、债券基金通过分散投资可以有效避免单一债券可能面临的较高的( )。
A.利率风险
B.信用风险
C.购买力风险
D.政策风险

【答案】 B
109、（2017年真题）开放式基金份额申购和赎回的资金清算依据（ ）进行。
A.基金销售机构确认的数据
B.基金估计值机构确认的数据
C.注册登记机构确认的数据
D.基金托管机构确认的数据

【答案】 C
110、基金管理人应在申购和赎回开放日前（ ）个工作日在至少—种中国证监会指定的媒体上刊登公告。
A.1
B.3
C.5
D.7

【答案】 B
111、（2016年真题）相比其他开放式基金，QDII基金在募集认购的具体规定上的独特之处不包括（　　）。
A.发售QDII基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格
B.基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小
C.QDII基金份额可以用人民币、美元或其他外汇货币为计价货币认购
D.QDII基金份额的认购程序与一般开放式基金不同

【答案】 D
112、（ ）中国证监会颁布了《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》。
A.2004年
B.2005年
C.2006年
D.2007年

【答案】 D
113、下列基金类型中投资风险最低的是（ ）。
A.指数基金
B.股票基金
C.货币市场基金
D.债券基金

【答案】 C
114、关于中国基金销售机构在产品策略方面的不足之处，主要体现在（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
115、（2017年真题）根据《中华人民共和国证券投资基金法》关于基金从业人员任职资格的要求，下列可以成为公募基金从业人员的是（ ）。
A.犯有走私罪，被判处过刑罚的人
B.因违法行为被期货公司开除的人
C.对所任职公司因经营不善破产清算负有个人责任的董事，自破产清算终结之日起超过五年的
D.因违法行为被吊销执业证书的律师

【答案】 C
116、依据《证券法》的规定，证券交易所不可以制定（　　）。
A.上市规则
B.交易规则
C.会员管理规则
D.信息披露监管规则

【答案】 D
117、基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括以下内容（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
118、(2017年)下列选项中，不属于基金销售机构业务范围的是（ ）。
A.办理基金清算
B.办理基金申购
C.办理基金认购
D.办理基金赎回

【答案】 A
119、基金市场营销的特殊性包括（ ）。
A.稳定性、周期性、安全性
B.服务性、持续性、成长性
C.阶段性、全面性、可控性
D.专业性、规范性、适用性

【答案】 D
120、基金销售机构向普通投资者销售高风险产品或服务时，应当履行特别的注意义务，包括（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
121、目前，我国基金主要代销机构不包括（　　）。
A.基金销售公司
B.证券公司
C.保险公司
D.财务公司

【答案】 D
122、基金销售机构向普通投资者销售高风险产品或服务时，应当履行特别的注意义务，包括（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
123、以下关于基金客户服务方式的说法错误的是（　　）。
A.互联网的应用
B.自动传真、电子信箱与手机短信
C.电话服务中心
D.派专人服务

【答案】 D
124、投资部按照投资标的可以细分为（　　）。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
125、基金的具体客户服务流程包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
126、关于开放式基全的认购费率和收费模式，下列说法正确的是（　　）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
127、下列不属于LOF与ETF区别的是（　　）。
A.申购与赎回的标的不同
B.申购与赎回的场所不同
C.对申购和赎回的限制不同
D.申购与赎回的登记不同

【答案】 D
128、关于证券投资基金的介绍，下列表述正确的是（　　）。
A.证券投资基金的托管人依据投资者的指令办理基金名下的基金往来
B.证券投资基金通常由基金管理人负责保管，管理和经营基金资产
C.基金投资者通过购买基金份额，可以享有稳定的基金投资收益
D.契约型证券投资基金不具有独立法人地位

【答案】 D
129、（　　）有权对基金管理人的投资行为进行监督。
A.律师事务所
B.基金托管人
C.基金代理销售机构
D.会计师事务所

【答案】 B
130、封闭式基金的网上发售是指通过与（　　）的交易系统联网的全国各地的证券营业部，向公众发售基金份额的发行方式。
A.证券公司
B.证券交易所
C.基金管理人
D.商业银行

【答案】 B
131、封闭式基金的认购以（　　）为单位提交认购申请。
A.数量
B.金额
C.份额
D.净值

【答案】 C
132、发起式基金的基金合同生效（ ）年后，若基金资产净值低于（ ）亿元的，基金合同自动终止。
A.2:3
B.2:2
C.3:2
D.3:1

【答案】 C
133、关于中国证券基金投资协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》，以下说法正确的是（　　）。
A.C2为风险承受能力最低的类型
B.C2风险类型投资者通常不愿意承担任何投资损失
C.没有风险意识度的投资者类型为C4
D.C1风险类型投资者可以认购货币市场基金

【答案】 D
134、根据企业风险管理基本框架八项的内容，基金管理人要求公募基金经理与特定资产管理业务的投资经理不得相互兼任，是出于（ ）的考虑。
A.内部环境中经营理念和经营风格
B.行为监控中的特定人员分别管理
C.事项识别中的不同管理事项的分类
D.控制活动中的不相容职务分离

【答案】 D
135、（2017年真题）证券交易所根据管理人提供的ETF基金份额参考净值计算方式，申购赎回清单中的组合证券等信息，计算并公布ETF基金份额参考净值的时间是（ ）。
A.在交易结束前15分钟计算并公布
B.在当日开市前15分钟计算并公布
C.在交易时间内实时计算并公布
D.在次日开市前15分钟计算并公布

【答案】 C
136、对于基金信息披露义务人而言，以下属于禁止行为的是（ ）。
A.披露涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼
B.登载某上市公司祝贸信
C.披露重大事项临时公告
D.刊登澄清公告

【答案】 B
137、根据有关规定，一般来说，基金份额持有人的权利不包括（　　）。
A.日常投资决策权
B.基金投资收益权
C.基金份额处置权
D.参与分配清算后的剩余基金财产