电信诈骗典型案例.docx

电信诈骗典型案例典型案例一：捏造假“合同”的电信诈骗【案情概述】202*年3月，一对神情焦急的老年夫妇来到银行办理电汇业务，电汇凭证的收款方是省外银行。柜员初步分析，觉疑点重重，便追问汇款用途。客户声称已做过考察，本次汇款2万，半年后会返还一辆价值15万元的车。柜员判断此账户极有可能为电信诈骗。经深入沟通，得知客户没有收款人的具体联系方式，仅仅持有一个纸质的“合同”。柜员将情况反应给大堂经理，二人提醒客户这类情况有可能是电信诈骗，希望客户与子女取得联系并进一步核实真实性。该客户反而火冒三丈，态度十分坚决，要求汇款，如不办理便要投诉。大堂经理立即将此事汇报网点负责人，网点负责人与客户再次沟通，客户出示了手机里的“合同”照片。经核查，所谓的“合同”只是一个协议，并没有法律效力。此时，网点负责人又向两人普及了电信诈骗常识和合同的法律常识，分析了骗子惯用的诈骗手法，缺失基本联系方式便汇款，无疑是羊入虎。客户这时才意识到被骗，终止了汇款行为。典型案例二：假冒“公安机关”欺诈案例【案情概述】202*年12月，一名客户匆忙来到银行咨询法院冻结的相关业务。客户称收到快递公司电话，通知其因邮寄的护照申请资料丢失而涉案，让他拨打某市公安局电话进行报案。客户通过电话联系到所谓的“公安人员”，“公安人员”告知其资料丢失后，被不法分子利用作案，涉案金额达30万元，现需要冻结客户名下所有账户资金，客户可将资金转入其提供的账户以确保安全。同时，该“公安人员”通过电子邮件向客户发送了该市人民检察院出具的带有客户姓名、地址、照片的“账户资金冻结通知书”。客户信以为真，随即到支行查询资金账户是否被冻结，并准备向相应账户汇款。大堂经理在听取了客户的描述后，判定这是一起有预谋的诈骗，他并劝说客户拨打了当地110。大堂经理的判断得到了公安人员确认，公安人员告知客户不要理会，更不要转账。大堂经理耐心向客户讲解了目前诈骗的主要特点和手法，并帮助客户回忆是否邮寄资料办理过护照。客户左思右想，确认没有通过邮寄方式申请护照，情绪渐渐平复，对大堂经理表示感谢。典型案例三：利用短信二维码电信诈骗【案情概述】202*年4月，一名中年男性客户前往某银行办理业务时，其焦急的声音，引起了大堂经理的注意。客户称，收到一条短信，显示账户已转出36000元，用途不明，所以急着查询银行卡账户余额。同时，客户已拨打了短信中的电话，对方告诉客户是因为操作失误导致扣款，只需客户扫描信息中的二维码就能退款。大堂经理与客户协商能否看一下收到的扣款短信，发现其界面显示为“某游戏平台支付界面，支付金额为1万元”。这时，对方又打来电话，催促客户赶紧尽快操作。大堂经理判断该客户疑似遭遇电信诈骗，故立即让客户挂断电话，关闭支付界面，同时告知客户可能遭遇电信诈骗，建议客户到开户行查询扣款情况。客户这才意识到自己可能被骗，急忙去查询账户情况，确认无误后客户又特意至银行网点表示感谢。关于签证复查的诈骗案例据北京教育考试报2021年12月13日消息：近日，上海浦东发展银行股份有限公司北京亚运村支行向教育部留学服务中心、介绍了一起针对留学生及家长的电信诈骗案例。希望各位留学生及家长提高警惕，谨防上当受骗。一、案例（一）基本情况王女士近日在银行咨询理财赎回，称其今年刚刚到美国读大学的儿子小李被抽到签证复查，需要紧急核实名下财产情况，筹集了 100万元人民币转至小李账户。通过交流，银行工作人员发现诸多疑点，结合近年来各类新型电信诈骗案例的宣传警示，提醒王女士很可能遭遇了针对留学人群的诈骗。王女士立即联系小李深入核实汇款情况，但小李的电话一直占线，经过反复拨打以及微信留言终于取得联系。诈骗分子得知小李账户上已有大额资金到账，正在引导小李将资金转至指定账户。王女士和小李在银行工作人员的帮助下及时识破骗局，避免了上百万元的经济损失。（二）案例特征1、信息详实引留学生陷骗局留学生小李自称被美国签证中心抽到签证复查，需要在6个小时内提供大额账户余额证明，要求家长迅速将25万美元或100万元人民币存入他的银行账户。称自己已与学校老师核实确认，并还有其他同学被抽查，资金仅需在账上留存两三天即可汇回。经深入交流，小李道出实情。其接到号码为“+860202*0的国内电话，对方自称警察，提供了姓名及警号，准确报出小李的身份证号、所在学校等信息。对方以证实小李是合法留学为由，要求小李提供护照号码并提供大额账户余额证明，资金不足可联系家人转账。同时，强调该案件属于秘密调查，不允许告知家长，并为小李提供了前述话术。2、小李上网查询了警察信息，发现确实有同名警官，同时考虑到仅需提供自己账户内资金余额，并没有实际资金风险，便放松了警惕，配合对方按照话术向家人提出转账需求。当小李收到家长转入的资金并以截图形式向对方展示后，对方便反复拨打小李电话，进一步施压和“洗脑”，要求小李将资金汇到指定账户，并以持续通话的方式尽可能减少小李与外界联系的机会，使其一步步陷入骗局之中。二、安全提醒1、关注诈骗案例增强防范意识针对留学生的新型骗局层出不穷，一些不法分子将目标瞄向留学生群体，需要引起高度警惕。本案例中，诈骗分子利用留学生和家长国内外沟通不便、家长不了解国外有关部门签证复查要求等因素，有针对性地实施诈骗。2、警惕冒充公职人员类诈骗。中国驻外使领馆和国内公检法机关不会通过电话方式索要公民个人信息，也不会电话通知当事人涉案情况，更不会要求当事人提供个人银行账号或转账汇款。合理设置电子银行转账限额。为防范资金风险，留学生及家长可根据自身日常资金需求及风险偏好合理设置限额。3、提高防范意识和能力。多关注防范电信网络诈骗的案例宣传，增强防范意识，不要轻信任何涉及个人财务信息、要求转账汇款的电话及邮件等，守住不转账、不付钱、不透露个人信息的底线。