2024银行理财经理工作年终参考总结模板.doc

2021银行理财经理工作年终参考总结模板银行理财经理工作年终总结(一)已经调出柜台做客户经理xx了，时间过得特别快。现从各方面总结一下本人的收获与缺乏：一、学习上1.收获：通过了银行从业考试的公共根底与个人理财。xx银行特别注重银行从业的考试通过情况，像客户经理岗必需要通过公共根底、公司信贷、个人贷款。而且通过的科目越多，对你的转正考核越有利。因而今年下半年要接着报名把公司信贷和个贷都通过了，否则就要被转岗了。2.缺乏：客户经理的工作时间相对来说比较自由，没有监控来监视你，而且有时候会特别闲。假设本人没有特别好的自制力的话，就会偷懒。我就没有利用好空闲时间来学习，像行里的授信风控业务手册我就没有好好看。今后一定要留意，不能太放纵本人了。二、工作上1.收获：增长了一定的信贷业务知识。我们支行加我就3个客户经理，徐骞、袁媛和我。徐总经常在外，喜欢和客户待在一起，也喜欢一个人单干。袁媛姐主要待在行里负责撰写调查报告、贷后总结、五级分类报告、银企对账，开承兑汇票，每日的时点、日均报告。而我，刚开始也不明白本人适宜做什么，因而有人叫我干嘛就干嘛，什么袁媛姐让我跑分行送对账单、送授信材料，芦行让我去阳明销户，雷行让我买早点，徐总让我去出差签字等等。但主要我做的事情都是袁媛姐分配给我的。两个月来，我学会了整理授信材料(流淌资金贷款、开承兑汇票材料)，明白了企业申请贷款需要哪些材料，学会了企业在银行开户、销户需要预备哪些材料。明白了银企对账的重要性。2.缺乏：同时，也有特别多要加强学习，比方撰写贷前调查报告，里面涉及到对企业的财务分析，需要看企业的报表，计算各种比率并分析企业的偿债才能、盈利才能、运营才能。还有，时点、日均，我明白这个都是特别重要的数据，但是我还不会透过数据进展分析。今后仍然要多学习会计知识，学会利用企业的实际报表结合理论知识来对企业进展分析。还要苦恼袁媛姐教我看时点、日均，做绩效表。此外，我也渴望能跟着徐总、郭行、雷行他们出去见客户，听着他们和客户的交谈，直到本人能独立的去面对客户，我认为本人这方面还差特别多。三、生活上1.收获：人生重在体验各种经历。值得一提的是，利用出差的时机，我体验了一下坐飞机的感受。那飞机起飞前的加速阶段，绝对是让人无比兴奋的。此外，我们行里组织的去大觉山漂流活动，那天在去的路上居然下了大雨，本以为会特别扫兴的，但是一下水，就全然相反了，和同事一起体验着大自然带给我们的欢乐。2.缺乏：7、8月份的天气确实是烧烤方式，除了上下班，就确实没有参加体育锻炼了，整个人都软了。真希望有时机去运动出把汗。说到这，仍然特别思念在大学的日子，有空就可以和几个好友一起去田径场、足球场跑步的日子。还有两年的暑假在军乐团和队友们跑操，还喊着口号唉，回不去了。结语：xx月2号，签了3年的劳动合同，意味着正式的踏入社会，南昌的生活、工作节拍尽管说没那么快，但是每当我周末去省图书馆看到那座无虚席的场景时，总有一股危机认识潜入心头。每当我来到红谷滩，看到报纸以及房地产周刊上报道南昌的一些房产信息上，殊不知，当你思想上堕落的时候，别人却在奋斗着把你甩在后面。因而，再安逸的时候都不能丢掉艰苦奋斗的精神，安逸的环境就像，吞噬着我们健康的身躯和心灵。简短的阶段总结汇报给关心我的同学和朋友们，同时祝愿大家生活顺心，工作顺利!银行理财经理工作年终总结(二)一、加强学习，提高本身素养。一年来，我可以认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高本人的理论素养和业务技能。特别是后来到了个人理财中心做客户经理后，多征询、多学、多练，通过学习“优质客户识别引导流程”能成功的识别优质客户。如：10月21日，王先生来我行取款，在排队等候和他的闲谈中理解到，他是我行的老客户，每天都要来银行办理业务，并诚恳的请他为我行提意见，同时还建议他开理财金帐户，可以享受工行优质客户的效劳，他特别欢乐的接受了我的建议，并留下了联络。我查询了他的存款在80万元左右。过了几天我打约他来我行开了理财金帐户。作为一名客户经理，我认为不但要擅长学习，还要勤于考虑。11月我做为客户对交通银行、建立银行、招商银行、中兴实业银行等4家商业银行进展了走访，看看他们的金融产品和效劳质量，回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传材料、大堂经理和客户经理的优质效劳、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道，我看到了我们行的差距，还看到了我个人知识的欠缺，回来后制订了系统的学习业务知识和理论知识的计划，同时提出了建议把基金牌价和放宣传材料的架子尽快到位，既效劳客户又起到好的营销效果。二、勤奋务实，为我行事业开展尽责尽职。一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不同的岗位，不管在哪一个岗位工作，我都可以立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为我行事业开展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动搜集优质客户材料，补登优质客户信息记录表90多份。做为客户经理，我的一言一行，都代表我行的形象。因而，我对本人高标准、严要求，积极为客户着想，向客户宣传我行的新产品，新业务，新政策，扩大我行的知名度。在储蓄所工作时，能积极协同所主任搞好所内工作，利用本人所学掌握的知识，做好所内机具的保养和维修，保障业务的正常进展，营业前全面清扫所内卫生。营业终了，逐项检查好各项平安措施，关好水电等再离所。从没遭到过一次外面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作有不同看法的时候，我也能把客户不明白的事情解释明晰，最终使顾客满意而归。所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款，有的人连所需要的凭条都不会填写，每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法，一字一句的教他们，直到他们学会为此。临走时还要叮嘱他转自：们收好所写的回单，以便下次再汇款时填写。当为他们每办理完汇款业务的时候，他们都会不断的向我表示感谢。在我做好本人工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的经历来协助其他的同志，同志们有了什么样的征询题，只要征询我，我都会细心的予以解答。当我也有征询题的时候，我会十分谦虚的向老同志请教。对待业务技能，我内心有一条给本人规定的要求：三人行必有我师，要千方百计的把本人不会的学会。想在工作中协助其别人，就要使本人的业务素养提高。三、开拓市场，寻找新的增长点。只有不断开发优质客户，扩展业务，增加存款，才能提高效益。从朋友那儿得知，王先生是大客户，但公司帐户却开在建行，明白我们揽储任务重，叫我去宣传一下，看能否转到我行来，我主动和王先生联络，介绍我行的各项金融业务，还宣传了理财金帐户专享的效劳，在我和朋友的催促下，第二天就来我行会计处开了一个一般帐户，说等资金一到位就办理理财金帐户，以后慢慢把资金转到我行来。为搞好营销，扩大宣传力度，我通过发短消息联络客户，介绍我行的新产品，并上门送宣传材料宣传我行新产品的功能和特点。收到了好的效果。xx月2号利用去儿子学校的时机，给他们老师介绍了汇财通和保险业务，老师们争先询征询汇财通利率情况，有个客户来我行购置了几千元美圆的汇财通。新的一年里我为本人制定了新的目的，做为客户经理我计划从以下几个方面来锻炼本人，提高本人的整体素养。一、道德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必需要有较高的道德修养，强烈的事业心，作风正派，自律严格，洁身自爱。二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼，能理智地对待挫折和失败。还要有积极主动性和开拓进取精神。同时，还要有较强的交际沟通才能，语言、举止、形体、气质富有魅力。在性格上要热情爽朗，在语言上要幽默幽默，在处理棘手征询题上要灵敏变通，在业务操作上要慎重负责。三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉银行的贷款、存款、结算、中间业务知识。既要掌握主要业务知识，又要熟悉较为冷门的业务知识;既要有较高的政策理论水平，又要能详细介绍各种业务的操作流程;既要熟悉传统业务，又要及时掌握新兴业务。另外，客户经理还要具备法律知识、经济知识，特别是要具备综合运用多种知识为客户提供多种可供选择的投资理财方案的才能。银行理财经理工作年终总结(三)回忆立即过去的一年，我感慨万千。20xx年是我人生旅程中转机的一年，这一年我转行进入证券行业，对我来说，这是一个充满机遇和挑战的行业，充满了奇妙，好奇，时而豪气万丈，时而决心缺缺，这是一条布满荆棘的道路，只要你能迈过一个个坎，同时也是通往光明的道路。进公司已有两个月，关于理财参谋这个岗位，没有我想象中的简单，即需要对行情的理解，也需要对客户有耐心，同时还需要沟通技巧。通过这两个月的学习我学到了特别多，不只是证券知识，更多的是对学习的方法，工作的态度，对待客户的方式及沟通技巧。作为一个新员工特别感谢公司给我这个成长的平台，令我在工作中不断的学习，不断的进步，慢慢的提升本身的素养与才能，领导和同事对我的支持与关爱，令我明白到人间的温情，在此我向公司的领导以及全体同事表示最衷心的感谢，有你们的协助才能使我在工作中更加的得心应手，也由于有你们，才能令到公司的开展更上一个台阶。在这两个月的时间里，我也看到了我的业绩还狠不理想，之中也存在着诸多征询题，通过自我反思，究其缘故主要是时间分配方面的征询题。在接下来的20xx年，我会在保证认真对待、注重工作的根底上，不断完善和充实本人，提高本身素养。充分利用现有的资源，更进一步扩大对客户的积累和维护。同时加强对分析才能的学习和提高，努力夯实和提高自能工作才能和业务水平。银行理财经理工作年终总结(四)20xx年的工作已经完毕，回首一年的工作，作为银行理财经理，在工作中认真学习贯彻落实党的十八大精神，不断提高本身的思想政治素养和综合素养，实在充实自我，提高本身的工作业务才能，得到了我行领导和同事们的一致好评与赞扬，因而也有特别多需要改良和提升的地点。现将本年度工作情况总结汇报如下：一、各项任务指标、学习和工作情况：1、任务指标：基金个人任务指标万，完成万，完成率241%。理财产品个人任务指标万，完成万，完成率226%。理财客户新增户，完成111%。贵金属任务指标万，销售万，完成率115%。白金卡任务指标张，完成张，完成率13%。贷记卡个人任务指标张，完成张，完成率26%。2、学习上：20xx年8月通过了CFP(国际金融理财师)考试，目前已经具备了AFP、CFP、保险、基金、等从业资历。3、工作上：1)、积极营销新客户。有一次，一个客户向我征询我行办VIP卡的条件，我按经历推断该客户有一定潜力。接下我耐心营销，在通过几次接触后，得知客户近期要从外地汇过来几笔资金，目前已经走了几家银行，我主动向其介绍了我行的网上银行汇款方便、快捷、而且优惠。后来我为其办理了vip卡，客户从外地汇过来xxx万元。2)、细心维护老客户。定期给老客户打，介绍我行新产品，把适宜的产品卖给适宜的客户。一个老客户，不愿意进展风险投资，即便是低风险的理财产品也不愿意买，就买国债或存到银行。后来我得知他本人爱好珍藏，我以此为切入点，向其推荐贵金属，该客户对此特别感兴趣，我先后陪其去市行屡次，先后买了xxx多万元的贵金属，为我行增加了xxx万多元的中间业务手续费。3)、耐心解答客户征询题。经常会有客户向我征询基金方面的征询题，每个客户我都进展详细讲解。在遇到股市大幅波动时，客户的随时都有可能打进来，因而我根本保持24小时开机。记得有一次，周末我在家接到一个客户的，在我解答完之后，该客户说仍然你们单位有责任心，刚刚给某银行客户经理打不断不接。做理财经理将近三年了，尽管谈不上什么经历，但我明白客户给我打确实是对我的信任。4)协助行领导积极营销。在做好本岗的同时，协助行领导营销了多个单位的的电子结算业务。二、工作中存在的缺乏：1、部分大客户材料信息不全，无法进展全面有效维护，维护率需要进一步提高。2、营销力度有待提高。三、明年的工作计划：1、业务方面：对理财业务进展全面梳理，充分利用好银掌柜系统，重点开发大客户，提高大客户对我行的忠诚度。2、营销方面：要多学一些营销技巧，加强本人的交际沟通才能，在处理棘手征询题上可以灵敏变通。以上确实是我个人20xx年的工作总结汇报，不当之处还请领导和同事们批判指正!银行理财经理工作年终总结(五)一、各项任务指标、学习和工作情况：1、任务指标:基金个人任务指标万，完成万，完成率241%。理财产品个人任务指标万，完成万，完成率226%。理财客户新增户，完成111%。贵金属任务指标万，销售万，完成率115%。白金卡任务指标张，完成张，完成率130%。贷记卡个人任务指标张，完成张，完成率206%。2、学习上：2021年8月通过了CFP(国际金融理财师)考试，目前已经具备了AFP、CFP、保险、基金、等从业资历。3、工作上：1)、积极营销新客户。有一次，一个客户向我征询我行办VIP卡的条件，我按经历推断该客户有一定潜力。接下我耐心营销，在通过几次接触后，得知客户近期要从外地汇过来几笔资金，目前已经走了几家银行，我主动向其介绍了我行的网上银行汇款方便、快捷、而且优惠。后来我为其办理了vip卡，客户从外地汇过来xxx万元。2)、细心维护老客户。定期给老客户打，介绍我行新产品，把适宜的产品卖给适宜的客户。一个老客户，不愿意进展风险投资，即便是低风险的理财产品也不愿意买，就买国债或存到银行。后来我得知他本人爱好珍藏，我以此为切入点，向其推荐贵金属，该客户对此特别感兴趣，我先后陪其去市行屡次，先后买了xxx多万元的贵金属，为我行增加了xxx万多元的中间业务手续费。3)、耐心解答客户征询题。经常会有客户向我征询基金方面的征询题，每个客户我都进展详细讲解。在遇到股市大幅波动时，客户的随时都有可能打进来，因而我根本保持24小时开机。记得有一次，周末我在家接到一个客户的，在我解答完之后，该客户说仍然你们单位有责任心，刚刚给某银行客户经理打不断不接。做理财经理将近三年了，尽管谈不上什么经历，但我明白客户给我打确实是对我的信任。4)协助行领导积极营销。在做好本岗的同时，协助行领导营销了多个单位的的电子结算业务。二、工作中存在的缺乏：1、部分大客户材料信息不全，无法进展全面有效维护，维护率需要进一步提高。2、营销力度有待提高。三、明年的工作计划：1、业务方面：对理财业务进展全面梳理，充分利用好银掌柜系统，重点开发大客户，提高大客户对我行的忠诚度。2、营销方面：要多学一些营销技巧，加强本人的交际沟通才能，在处理棘手征询题上可以灵敏变通。