1、2021银行理财经理工作年终参考总结模板银行理财经理工作年终总结(一)已经调出柜台做客户经理xx了,时间过得特别快。现从各方面总结一下本人的收获与缺乏:一、学习上1.收获:通过了银行从业考试的公共根底与个人理财。xx银行特别注重银行从业的考试通过情况,像客户经理岗必需要通过公共根底、公司信贷、个人贷款。而且通过的科目越多,对你的转正考核越有利。因而今年下半年要接着报名把公司信贷和个贷都通过了,否则就要被转岗了。2.缺乏:客户经理的工作时间相对来说比较自由,没有监控来监视你,而且有时候会特别闲。假设本人没有特别好的自制力的话,就会偷懒。我就没有利用好空闲时间来学习,像行里的授信风控业务手册我就没
2、有好好看。今后一定要留意,不能太放纵本人了。二、工作上1.收获:增长了一定的信贷业务知识。我们支行加我就3个客户经理,徐骞、袁媛和我。徐总经常在外,喜欢和客户待在一起,也喜欢一个人单干。袁媛姐主要待在行里负责撰写调查报告、贷后总结、五级分类报告、银企对账,开承兑汇票,每日的时点、日均报告。而我,刚开始也不明白本人适宜做什么,因而有人叫我干嘛就干嘛,什么袁媛姐让我跑分行送对账单、送授信材料,芦行让我去阳明销户,雷行让我买早点,徐总让我去出差签字等等。但主要我做的事情都是袁媛姐分配给我的。两个月来,我学会了整理授信材料(流淌资金贷款、开承兑汇票材料),明白了企业申请贷款需要哪些材料,学会了企业在银
3、行开户、销户需要预备哪些材料。明白了银企对账的重要性。2.缺乏:同时,也有特别多要加强学习,比方撰写贷前调查报告,里面涉及到对企业的财务分析,需要看企业的报表,计算各种比率并分析企业的偿债才能、盈利才能、运营才能。还有,时点、日均,我明白这个都是特别重要的数据,但是我还不会透过数据进展分析。今后仍然要多学习会计知识,学会利用企业的实际报表结合理论知识来对企业进展分析。还要苦恼袁媛姐教我看时点、日均,做绩效表。此外,我也渴望能跟着徐总、郭行、雷行他们出去见客户,听着他们和客户的交谈,直到本人能独立的去面对客户,我认为本人这方面还差特别多。三、生活上1.收获:人生重在体验各种经历。值得一提的是,利
4、用出差的时机,我体验了一下坐飞机的感受。那飞机起飞前的加速阶段,绝对是让人无比兴奋的。此外,我们行里组织的去大觉山漂流活动,那天在去的路上居然下了大雨,本以为会特别扫兴的,但是一下水,就全然相反了,和同事一起体验着大自然带给我们的欢乐。2.缺乏:7、8月份的天气确实是烧烤方式,除了上下班,就确实没有参加体育锻炼了,整个人都软了。真希望有时机去运动出把汗。说到这,仍然特别思念在大学的日子,有空就可以和几个好友一起去田径场、足球场跑步的日子。还有两年的暑假在军乐团和队友们跑操,还喊着口号唉,回不去了。结语:xx月2号,签了3年的劳动合同,意味着正式的踏入社会,南昌的生活、工作节拍尽管说没那么快,但
5、是每当我周末去省图书馆看到那座无虚席的场景时,总有一股危机认识潜入心头。每当我来到红谷滩,看到报纸以及房地产周刊上报道南昌的一些房产信息上,殊不知,当你思想上堕落的时候,别人却在奋斗着把你甩在后面。因而,再安逸的时候都不能丢掉艰苦奋斗的精神,安逸的环境就像,吞噬着我们健康的身躯和心灵。简短的阶段总结汇报给关心我的同学和朋友们,同时祝愿大家生活顺心,工作顺利!银行理财经理工作年终总结(二)一、加强学习,提高本身素养。一年来,我可以认真学习各项金融法律法规,积极参加行里组织的各种学习活动,不断提高本人的理论素养和业务技能。特别是后来到了个人理财中心做客户经理后,多征询、多学、多练,通过学习“优质客
6、户识别引导流程”能成功的识别优质客户。如:10月21日,王先生来我行取款,在排队等候和他的闲谈中理解到,他是我行的老客户,每天都要来银行办理业务,并诚恳的请他为我行提意见,同时还建议他开理财金帐户,可以享受工行优质客户的效劳,他特别欢乐的接受了我的建议,并留下了联络。我查询了他的存款在80万元左右。过了几天我打约他来我行开了理财金帐户。作为一名客户经理,我认为不但要擅长学习,还要勤于考虑。11月我做为客户对交通银行、建立银行、招商银行、中兴实业银行等4家商业银行进展了走访,看看他们的金融产品和效劳质量,回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传材料、大堂经理和客户经理的优质
7、效劳、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道,我看到了我们行的差距,还看到了我个人知识的欠缺,回来后制订了系统的学习业务知识和理论知识的计划,同时提出了建议把基金牌价和放宣传材料的架子尽快到位,既效劳客户又起到好的营销效果。二、勤奋务实,为我行事业开展尽责尽职。一年来,我先后从事储蓄员,客户经理等不同的岗位,不管在哪一个岗位工作,我都可以立足本职、敬业爱岗、无私奉献,为我行事业开展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动搜集优质客户材料,补登优质客户信息记录表90多份。做为客户经理,我的一言一行,都代表我行的形象。因而,我对本人高标准、严要求,积极为客户着想,向客户宣传我行的新产
8、品,新业务,新政策,扩大我行的知名度。在储蓄所工作时,能积极协同所主任搞好所内工作,利用本人所学掌握的知识,做好所内机具的保养和维修,保障业务的正常进展,营业前全面清扫所内卫生。营业终了,逐项检查好各项平安措施,关好水电等再离所。从没遭到过一次外面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作有不同看法的时候,我也能把客户不明白的事情解释明晰,最终使顾客满意而归。所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款,有的人连所需要的凭条都不会填写,每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法,一字一句的教他们,直到他们学会为此。临走时还要叮嘱他转自:们收好所写的回单,以便下次再汇款时填写。当为他们每办理完汇款业务的时
9、候,他们都会不断的向我表示感谢。在我做好本人工作的同时,还用我多年来在储蓄工作中的经历来协助其他的同志,同志们有了什么样的征询题,只要征询我,我都会细心的予以解答。当我也有征询题的时候,我会十分谦虚的向老同志请教。对待业务技能,我内心有一条给本人规定的要求:三人行必有我师,要千方百计的把本人不会的学会。想在工作中协助其别人,就要使本人的业务素养提高。三、开拓市场,寻找新的增长点。只有不断开发优质客户,扩展业务,增加存款,才能提高效益。从朋友那儿得知,王先生是大客户,但公司帐户却开在建行,明白我们揽储任务重,叫我去宣传一下,看能否转到我行来,我主动和王先生联络,介绍我行的各项金融业务,还宣传了理
10、财金帐户专享的效劳,在我和朋友的催促下,第二天就来我行会计处开了一个一般帐户,说等资金一到位就办理理财金帐户,以后慢慢把资金转到我行来。为搞好营销,扩大宣传力度,我通过发短消息联络客户,介绍我行的新产品,并上门送宣传材料宣传我行新产品的功能和特点。收到了好的效果。xx月2号利用去儿子学校的时机,给他们老师介绍了汇财通和保险业务,老师们争先询征询汇财通利率情况,有个客户来我行购置了几千元美圆的汇财通。新的一年里我为本人制定了新的目的,做为客户经理我计划从以下几个方面来锻炼本人,提高本人的整体素养。一、道德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必需要有较高的道德修养,强烈的事业心,作风正派,自律严
11、格,洁身自爱。二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼,能理智地对待挫折和失败。还要有积极主动性和开拓进取精神。同时,还要有较强的交际沟通才能,语言、举止、形体、气质富有魅力。在性格上要热情爽朗,在语言上要幽默幽默,在处理棘手征询题上要灵敏变通,在业务操作上要慎重负责。三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉银行的贷款、存款、结算、中间业务知识。既要掌握主要业务知识,又要熟悉较为冷门的业务知识;既要有较高的政策理论水平,又要能详细介绍各种业务的操作流程;既要熟悉传统业务,又要及时掌握新兴业务。另外,客户经理还要具备法律知识、经济知识,特别是要具备综合运用多种知识为客
12、户提供多种可供选择的投资理财方案的才能。银行理财经理工作年终总结(三)回忆立即过去的一年,我感慨万千。20xx年是我人生旅程中转机的一年,这一年我转行进入证券行业,对我来说,这是一个充满机遇和挑战的行业,充满了奇妙,好奇,时而豪气万丈,时而决心缺缺,这是一条布满荆棘的道路,只要你能迈过一个个坎,同时也是通往光明的道路。进公司已有两个月,关于理财参谋这个岗位,没有我想象中的简单,即需要对行情的理解,也需要对客户有耐心,同时还需要沟通技巧。通过这两个月的学习我学到了特别多,不只是证券知识,更多的是对学习的方法,工作的态度,对待客户的方式及沟通技巧。作为一个新员工特别感谢公司给我这个成长的平台,令我
13、在工作中不断的学习,不断的进步,慢慢的提升本身的素养与才能,领导和同事对我的支持与关爱,令我明白到人间的温情,在此我向公司的领导以及全体同事表示最衷心的感谢,有你们的协助才能使我在工作中更加的得心应手,也由于有你们,才能令到公司的开展更上一个台阶。在这两个月的时间里,我也看到了我的业绩还狠不理想,之中也存在着诸多征询题,通过自我反思,究其缘故主要是时间分配方面的征询题。在接下来的20xx年,我会在保证认真对待、注重工作的根底上,不断完善和充实本人,提高本身素养。充分利用现有的资源,更进一步扩大对客户的积累和维护。同时加强对分析才能的学习和提高,努力夯实和提高自能工作才能和业务水平。银行理财经理
14、工作年终总结(四)20xx年的工作已经完毕,回首一年的工作,作为银行理财经理,在工作中认真学习贯彻落实党的十八大精神,不断提高本身的思想政治素养和综合素养,实在充实自我,提高本身的工作业务才能,得到了我行领导和同事们的一致好评与赞扬,因而也有特别多需要改良和提升的地点。现将本年度工作情况总结汇报如下:一、各项任务指标、学习和工作情况:1、任务指标:基金个人任务指标万,完成万,完成率241%。理财产品个人任务指标万,完成万,完成率226%。理财客户新增户,完成111%。贵金属任务指标万,销售万,完成率115%。白金卡任务指标张,完成张,完成率13%。贷记卡个人任务指标张,完成张,完成率26%。2
15、、学习上:20xx年8月通过了CFP(国际金融理财师)考试,目前已经具备了AFP、CFP、保险、基金、等从业资历。3、工作上:1)、积极营销新客户。有一次,一个客户向我征询我行办VIP卡的条件,我按经历推断该客户有一定潜力。接下我耐心营销,在通过几次接触后,得知客户近期要从外地汇过来几笔资金,目前已经走了几家银行,我主动向其介绍了我行的网上银行汇款方便、快捷、而且优惠。后来我为其办理了vip卡,客户从外地汇过来xxx万元。2)、细心维护老客户。定期给老客户打,介绍我行新产品,把适宜的产品卖给适宜的客户。一个老客户,不愿意进展风险投资,即便是低风险的理财产品也不愿意买,就买国债或存到银行。后来我
16、得知他本人爱好珍藏,我以此为切入点,向其推荐贵金属,该客户对此特别感兴趣,我先后陪其去市行屡次,先后买了xxx多万元的贵金属,为我行增加了xxx万多元的中间业务手续费。3)、耐心解答客户征询题。经常会有客户向我征询基金方面的征询题,每个客户我都进展详细讲解。在遇到股市大幅波动时,客户的随时都有可能打进来,因而我根本保持24小时开机。记得有一次,周末我在家接到一个客户的,在我解答完之后,该客户说仍然你们单位有责任心,刚刚给某银行客户经理打不断不接。做理财经理将近三年了,尽管谈不上什么经历,但我明白客户给我打确实是对我的信任。4)协助行领导积极营销。在做好本岗的同时,协助行领导营销了多个单位的的电
17、子结算业务。二、工作中存在的缺乏:1、部分大客户材料信息不全,无法进展全面有效维护,维护率需要进一步提高。2、营销力度有待提高。三、明年的工作计划:1、业务方面:对理财业务进展全面梳理,充分利用好银掌柜系统,重点开发大客户,提高大客户对我行的忠诚度。2、营销方面:要多学一些营销技巧,加强本人的交际沟通才能,在处理棘手征询题上可以灵敏变通。以上确实是我个人20xx年的工作总结汇报,不当之处还请领导和同事们批判指正!银行理财经理工作年终总结(五)一、各项任务指标、学习和工作情况:1、任务指标:基金个人任务指标万,完成万,完成率241%。理财产品个人任务指标万,完成万,完成率226%。理财客户新增户
18、,完成111%。贵金属任务指标万,销售万,完成率115%。白金卡任务指标张,完成张,完成率130%。贷记卡个人任务指标张,完成张,完成率206%。2、学习上:2021年8月通过了CFP(国际金融理财师)考试,目前已经具备了AFP、CFP、保险、基金、等从业资历。3、工作上:1)、积极营销新客户。有一次,一个客户向我征询我行办VIP卡的条件,我按经历推断该客户有一定潜力。接下我耐心营销,在通过几次接触后,得知客户近期要从外地汇过来几笔资金,目前已经走了几家银行,我主动向其介绍了我行的网上银行汇款方便、快捷、而且优惠。后来我为其办理了vip卡,客户从外地汇过来xxx万元。2)、细心维护老客户。定期
19、给老客户打,介绍我行新产品,把适宜的产品卖给适宜的客户。一个老客户,不愿意进展风险投资,即便是低风险的理财产品也不愿意买,就买国债或存到银行。后来我得知他本人爱好珍藏,我以此为切入点,向其推荐贵金属,该客户对此特别感兴趣,我先后陪其去市行屡次,先后买了xxx多万元的贵金属,为我行增加了xxx万多元的中间业务手续费。3)、耐心解答客户征询题。经常会有客户向我征询基金方面的征询题,每个客户我都进展详细讲解。在遇到股市大幅波动时,客户的随时都有可能打进来,因而我根本保持24小时开机。记得有一次,周末我在家接到一个客户的,在我解答完之后,该客户说仍然你们单位有责任心,刚刚给某银行客户经理打不断不接。做理财经理将近三年了,尽管谈不上什么经历,但我明白客户给我打确实是对我的信任。4)协助行领导积极营销。在做好本岗的同时,协助行领导营销了多个单位的的电子结算业务。二、工作中存在的缺乏:1、部分大客户材料信息不全,无法进展全面有效维护,维护率需要进一步提高。2、营销力度有待提高。三、明年的工作计划:1、业务方面:对理财业务进展全面梳理,充分利用好银掌柜系统,重点开发大客户,提高大客户对我行的忠诚度。2、营销方面:要多学一些营销技巧,加强本人的交际沟通才能,在处理棘手征询题上可以灵敏变通。