理财业务新系统培训课件.pptx

Click to edit Master title style,Click to edit Master text styles,Second level,Third level,Fourth level,Fifth 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账户可跨分行办理，认购业务可在理财产品未成立日之前办理。,机构客户撤单要求：只能在机构客户开立结算账户主户管理机构办理。,第30页,个人客户撤单,第31页,交割单打印,交易,功效说明：,适合用于客户理财产品成立后，补打客户持有相关理财产品信息。,第32页,交割单打印,第33页,冻结,理财系统中理财产品份额冻结，包含司法冻结、柜面冻结、质押三类业务处理。,司法冻结适合用于：有权机关对客户理财产品份额发起冻结申请。,柜面冻结适合用于：因内部错账需控制风险，对对应理财产品做份额止付处理。,质押适合用于：借款人向我行申请对其购置理财产品份额进行质押贷款处理。,冻结到期日期为必录字段，司法冻结应人为计算到期日自申请日起,6,个月内；针对止付、质押文书未指定到期日，可输入系统最大值日期,“,2099,年*月*日,”,。,第34页,冻结操作界面,第35页,冻结操作界面,第36页,解冻业务,理财系统中理财产品份额解冻，包含解除司法冻结、解除柜面冻结、解除质押三类业务。,解除司法冻结适合用于：有权机关对原客户发起理财产品份额冻结申请，现进行解除处理。,解除柜面冻结适合用于：原止付事由现已能处理，需对原止付进行解除处理。,解除质押适合用于：借款人结清贷款本息后，凭信贷部门出具,解除质押通知书,等资料，进行原质押解除处理。,针对司法部门冻结应不能超出,6,个月使用期，该冻结到期系统不会作自动解除，需由柜面在到期日后作手工解除处理。,第37页,解除冻结操作界面,第38页,强制赎回,强制赎回交易适合用于：有权机关强制扣划客户理产份额情况，或者是理财产品到期日，逾期贷款本息仍未结清，贷款行可依法对质押理财产品进行强制扣划情况。,如针对原冻结进行强制赎回处理，需先办理原冻结解除后，方可办理强制赎回处理。,强制赎回交易成功，理财系统会自动转入总行,“,26299-,其它应付款,”,内部账户中，由总行将挂账款转入扣划网点,26299,内部账户，扣划网点再从本网点,26299,挂账款，转入有权机关或贷款银行指定账户中。,强制赎回交易当前系统不支持抹账处理，柜面在办理此业务应慎重办理第39页,抹账交易,因柜员操作失误，对于当日柜面误发生委托业务，可经过本交易抹账完成。只限当日日终前由原业务经办员进行抹账交易。,允许以下业务进行抹账：购置、赎回。,经办柜员发觉办理错账，经与客户及时联络，出具抹账说明资料，进入柜员抹账菜单，输入需抹账操作流水号，经由网点经理,/,柜面主管审核资料无误后，提交系统处理。,抹账成功后，打印一式两联,通用凭证,，交客户签字确认，加盖办讫章，经办员、授权员签章，附抹账说明资料一并送事后监督。,第40页,日终处理,日终柜员勾对工作：经过理财系统,“,柜员当日流水查询,”,交易，,“,下载,”,后打印当日柜员流水；勾对无误后随当日传票扫描后送审事后监督。只限本柜员查询当日流水，不可隔日查询。,签约及交易类凭证按,15,传票进行封包，冻结、止付、质押扣划类凭证作永久传票进行封包。理财凭证同当日关键系统办理传票一并按柜员进行封包处理，不另行要求单独封包。,第41页,当日流水查询交易界面,第42页,查询交易,客户历史委托查询交易：查询客户购置某一期次理财产品下全部发生历史交易明细。,理财产品份额查询交易：可用来查询客户资金账户（即卡账户、单位结算账户）下全部成功购置不一样期次理财产品份额。,风险评定过程查询及风险评定结果查询交易：可用于查询个人客户历史风险评定结果、当前风险评定结果。,第43页,历史委托查询操作界面,第44页,理财产品份额查询操作界面,第45页,风险评定过程查询操作界面,第46页,风险评定结果查询操作界面,第47页,谢谢大家,第48页,