现代物流管理7种金融模式.docx

物流金融运作模式分析
SWOT分析法分析
2014-12-16
20120410100141

一、 仓单质押模式
物流公司：
提供了新的增值服务'是新的利润
增长点
借款企业:
有效盘活企业存活资金'并能及时得到银行的融资帮助’有利于企业的长远发展
银行：
提供了新的增值服务'成为新的利润增长点
S（优点）
物流公司:
必须以自身的资产为质押提供担保，必须有仓管、监管、价值评估、配送、拍卖等综合服务能力，对人员及管理提出了更高的要求
借款企业：
必须依赖第三方物流公司和银行开展业务
银行-
质押物价值的评估往往不易
W（缺点)
O（机会）
长期合作三方共赢
T(威胁)
质押物的变现,质押物价值的评估
二、 买方信贷模式
物流公司：
提供了新的增值服务，是新的利润增长点
借款企业：
可将公司的货物作为担保物，而不再将担保物局限在固定资产和房产等，能更方便地得到融资帮助，利于企业的长远发展
银行：
提供了新的增值服务，成为新的利润增长点
S（优点）
物流公司：
作为承担保人，要非常了解经销商的基本情况，对商品的完整和承保比率进行核准,要求具有一定的实力作担保
借款企业：
必须依赖第三方物流公司和银行开展业务：必须以自身的货物进行反担保，并且进行反担保的货物的品种要进行选择
银行：
对物流公司资信状态的评估

借款企业提供的保证金的比率的确定
W（缺点）
O(机会)
长期合作，三方共赢
T（威胁）
质押物的变现，质押物价值的评估
三、 替代采购模式
物流公司：
新的利润源泉;
将客户与资金的利害关系联系在一起,有效扩大自己的客户群，从而稳固自己的客户群基础
供款企业：
有效解决融资难的问题，有利于公司长期稳定发展
S(优点）
物流公司：
必须有足够的资金用来替代借款企业采购货品，还要负责货物运输、仓储、拍卖变现等，并协助借款企业进行流通加工和销售，对公司的管理水平提出了更高的要求
供款企业：
必须依赖第三方物流公司开展业务，由物流公司垫付采购货品的费用
W(缺点）
O（机会)
长期合作，双方共赢
T（威胁)
货物的流通变现
四、 授信融资模式
物流公司：
提供了新的增值服务，是新的利润增长点；通过授信额度,能更好地为借款企业提供融资服务，从而提高运作效率
借款企业:
获得融资更加容易，有利于企业的长远发展；在操作过程中省去了许多中间环节，缩短了操作周期，提高了运作效率
银行—
减少了以前放贷时繁琐的手续；能够通过物流公司监控质押贷款，优化业务流程和工作环节，降低贷款风险 S（优势）
物流公司:
对融通仓仓储中心的规模、经营业绩、运营状况、资产负债比率及信用等级等有较高要求，业绩良好的物流企业才能获得授信，并且授信额度由金融机构确定
借款企业：
必须依赖第三方物流公司和银行开展业务
银行：
物流企业资信等级、信用度的评估往往不易，对授信额度的评估也需要大量信息，往往不容易准确评估
W(缺点）
O（机会）
长期合作，三方共赢
T(威胁）
质押物的变现
五、 垫付货款模式
物流公司：
为银行提供商品信息及商品流动情况，提供了新的增值服务,是新的利润增长点
借款企业—
获得融资更加容易，有利于企业的长远发展;将主要精力放在生产和销售环节，有利于供应链的整体效率的提高
银行:
因为物流企业提供的商品信息，大大降低了银行的操作风险，能更好地为借款企业提供融资服务
S（优点）
物流公司：
必须全面参与借款企业的业务活动,掌握商品的流动情况,并且对商品的市场销售情况也要有所了解，要求物流企业有完善的信息系统，要建立自己的数据库
借款企业：
必须依赖第三方物流公司和银行开展业务
银行：
要根据物流企业提供的商品信息及商品的流动情况之类的信息，来确定向供应商提供贷款,间接向借款企业融资,所以离不开物流企业的支持
W（缺点）
O（机会)
长期合作，三方共赢
T(威胁）
质押物的变现：物流公司与借款企业
提供虚假的商品信息
六、 垫资-代收货款模式
物流公司:
新的利润源泉；
将客户与自己的利害关系联系在一起，有效扩大自己的用户群，从而稳固自己的客户基础
采购方：
有效解决融资难得问题，有利于公司长期稳定发展
供应商：
提前获得预付款
S（优点）
物流公司:
必须有足够的资金用来替代采购方的垫资，还要负责货物的运输等，并代替供应商收货款,对公司的管理水平提出了更高的要求
采购方：
必须依赖物流公司开展业务，由物流公司垫付采购货品的费用
供应商:
必须依赖物流公司开展业务,由物流公司代收货款
W（缺点）
O(机会）
长期合作,三方共赢
T（威胁）
物流公司的信用度；
采购商的付款能力
七、 信用证担保模式
物流公司：
新的利润源泉；
将客户与自己的利害关系联系在一起，有效扩大自己的客户群，从而稳固自己的客户群基础
供款企业：
有效解决融资难的问题,利于公司长期稳定发展
S （优点〉
物流公司:
必须对采购商的经营情况及信用情况非常了解，并且只能选择经营业绩好、信用度高的开展合作；本身必须具有一定的实力及规模，能提供供应商需要的担保供款企业：
必须依赖第三方物流公司开展业务
W(缺点）
O（机会)
长期合作，双方共赢
T（威胁）
采购商的信用缺失;
货品的流通变现