商务部商贸企业信用管理技术规范标准编码样本.doc

商务部商贸企业信用管理技术规范（标准编码SB/T10444-）企业信用管理情况审核表本审核表是参与商贸企业信用管理技术规范（编号SB/T10444-，以下简称规范）试点申报企业必需填写内容，方便配合规范试点示范教授委员会评审工作。本审核表意在帮助企业快速掌握规范关键内容和信用管理方法，使企业能尽早从本身管理实际出发，完善本企业信用管理体系和信用管理步骤。一、企业基础情况企业名称注册地址经营地址邮编法定代表人职务电话手机企业责任人职务电话手机注册资本 万元企业类型/性质成立日期 年 月 日企业注册号经营范围企业主营业务所属行业职员人数人 分支机构联络人职务电话手机传真E-mail二、信用风险识别企业信用销售有利于提升企业商品销售能力吗？有 无信用销售能否确保企业正常运行资金和现金流？能 否上游企业特征下游企业特征企业诚信经营意识和树立诚信形象情况刚起步 取得社会认可企业是否已经印制诚信经营宣传材料是 否企业是否定时召开以诚信教育为主内部会议是 否三、信用能力宏观分析企业所在行业赊销方法普遍吗？是 否和行业通常水平相比，企业总赊销百分比偏大 中等 偏小企业是否需要信用管理政策进行全方面调合和调整是 否企业是否需要建立独立信用管理部门是 否行业诚信问题关键有拖欠账款 协议违约 侵权问题 虚假诚信 假冒伪劣 质量欺诈行业内部是否开展诚信评价活动行业协会统一组织 地域行业协会组织 上级主管部门开展 银行评价为主 单纯业内树立口碑（无机构统一组织）您认为行业现在诚信情况怎样良好 很好 通常 较差 很差您认为行业信用体系存在问题关键是执法不严 缺乏诚信气氛 经营者素质不高 企业存在短期行为 监督不利 体制障碍行业销售总规模 万元行业近三年发展趋势销售额飞速扩大 销售额平稳上升 销售额保持不变销售额下滑行业竞争情况竞争很猛烈 有一定竞争 竞争不猛烈行业赊销情况赊销超出80% 赊销超出50% 赊销超出20 行业基础无赊销行业付款通例现金交易 部分预付款，部分货到付款 到货候结款 全部预付款赊销结算管理发票1个月后结算 发票2个月后结算 发票3个月后结算 其它 行业信用管理水平 较高 通常 较差行业供求关系供大于求2倍以上 供大于求1.5倍以上 供大于求1.5倍以下 供求平衡 供不应求四、前期信用管理有财务管理系统吗有 无有信用管理自动化系统吗有 无有用户管理系统吗有 无企业有独立信用管理部门吗有 无企业有专职信用管理人员吗有 无信用管理人员日常工作包含：追讨账款 财务分析和评定 用户调查 账款监控和分析整理用户档案 更新用户数据库信用管理人员有赊销额度决定权吗有 无对用户赊销时，经过哪些渠道搜集用户信用资料员工调查汇报用户信用申请表第三方资信调查赊销额度和还款统计用户档案是否只掌握在员工手中是 否员工调查汇报书有统一格式吗有 无有对老用户每十二个月复查制度吗有 无将用户分级并逐层管理吗是 否有用户综合档案数据库吗有 无确定用户赊销额时，采取何种评定和决议方法分级审批管理 管理层决议财务分析 评级模型分析在赊销时，为每个赊销用户均评价出信用额度吗是 否财务人员或信用人员参与向用户授信决议吗是 否和行业通常水平相比，本企业授予用户信用额度偏大 中等 偏小和行业通常水平相比，本企业授予用户信用期偏长 中等 偏短您企业是否需要我们帮助您对合作伙伴和用户做“资信调查”是 否五、中期信用管理对有风险赊销业务，企业通常采取方法要求现金交易或放弃寻求其它保障方法企业使用过债券保障方法有信用保险 保理 质押和抵押法人担保 个人担保企业是否制订严格协议管理制度和违约处罚方法是 否企业是否由专业法律人员进行协议审查和协议条款设计是 否企业是否妥善保留全部协议原始统计是 否六、后期信用管理每个月分析企业总体账龄结构吗有 无每个月分析每个用户账龄结构吗有 无有应收账款到期前提醒用户付款管理制度吗有 无有应收账款逾期后定时向用户追账管理制度吗有 无谁负责追讨逾期应收账款员工本人 其它人员有坏账准备金制度吗有 无账款逾期多长时间列为坏账（ ）天 无确定时限企业是否需要外部机构帮助催收逾期应收账款及追讨坏账是 否企业有否严格规范质量管理和验货责任制度是 否企业是否有专门账款催收人员是 否企业采取账款催收手段包含内勤电话 外勤上门 商业制裁 法律制裁 委托追账机构企业在取得银行融资时，是否能够确保借款用途和实际使用情况相一致是 否企业在银行贷款是否能够按期还本付息，建立良好信用统计是 否企业对上游企业借款，是否能够按时偿还是 否企业是否对应付账款有合理偿付制度是 否七、信用管理绩效考评信用管理部门有考评指标吗有 无和信用相关部门（如财务部门、销售部门、法务部门、储运部门等）考评指标是否包含和信用部门配合程度指标是 否销售部门考评是否包含信用相关原因考评指标是 否企业对上游企业借款，是否能够按时偿还是 否信用管理绩效考评是否有利于提升用户对企业评价是 否信用管理绩效考评是否有利于完善信用部门工作步骤是 否信用管理绩效考评是否有利于企业降低信用风险是 否八、信用管理体系要求是否建立了职员诚信档案 是 否企业服务质量和公众投诉情况质量好,投诉少 质量通常，有投诉 质量差，投诉多公众对企业诚信度评价很高 通常 较差供货商对企业评价很高 通常 较差贷款银行对企业评价很高 通常 较差企业职员对企业诚信建设评价很高 通常 较差企业优良统计企业取得社会荣誉称号授予单位授予时间年 月 日年 月 日年 月 日企业管理人员荣誉称号、奖励授予单位授予时间年 月 日年 月 日年 月 日企业取得资信证实授予单位授予时间年 月 日年 月 日年 月 日企业参与公益活动证实授予单位授予时间年 月 日年 月 日年 月 日企业取得信用管理体系标准认证授予单位授予时间年 月 日年 月 日附注：1、以上内容如因表格空间有限，无法填列完整，可附纸说明企业情况。2、购货退货率（整年退货总额/销售成本）100；3、支票退票率（整年支票退票额/销售成本）100；4、协议履约率整年实际推行协议/（整年到期应推行协议因对方违约、不可抗力未推行协议）100；协议履约率和协议变更率可按金额计算，也可按份数计算，视企业情况而定。5、协议变更率（因企业本身原因变更协议/整年到期协议）100；6、借款按期偿付率（已归还到期借款/全部到期借款）100；7、按期付息率已归还到期利息/应归还到期利息。附注：大型企业指年销售额3亿元以上企业，中型企业指年销售额3000万3亿元企业，小型企业指年销售额3000万元以下企业。请将上表填妥邮寄或传真本企业，依据企业本身情况可选自部分填写。地址：南京市中山东路402号新时代大厦5-6楼邮编：210002联 系 人：王盾联络电话：-5036传真：Email：