商务部商贸企业信用管理技术规范标准编码样本.doc

商务部《商贸企业信用管理技术规范》（标准编码SB/T10444-）
企业信用管理情况审核表
本审核表是参与《商贸企业信用管理技术规范》（编号SB/T10444-，以下简称规范）试点申报企业必需填写内容，方便配合规范试点示范教授委员会评审工作。
本审核表意在帮助企业快速掌握《规范》关键内容和信用管理方法，使企业能尽早从本身管理实际出发，完善本企业信用管理体系和信用管理步骤。
一、企业基础情况
企业名称

注册地址

经营地址

邮编

法定代表人

职务

电话

手机

企业责任人

职务

电话

手机

注册资本
万元
企业类型/性质

成立日期
年 月 日
企业注册号

经营范围

企业主营业务所属行业

职员人数
人
分支机构

联络人

职务

电话

手机

传真

E-mail

二、信用风险识别
企业信用销售有利于提升企业商品销售能力吗？
□有 □无
信用销售能否确保企业正常运行资金和现金流？
□能 □否
上游企业特征

下游企业特征

企业诚信经营意识和树立诚信形象情况
□刚起步 □取得社会认可
企业是否已经印制诚信经营宣传材料
□是 □否
企业是否定时召开以诚信教育为主内部会议
□是 □否

三、信用能力宏观分析
企业所在行业赊销方法普遍吗？
□是 □否
和行业通常水平相比，企业总赊销百分比
□偏大 □中等 □偏小
企业是否需要信用管理政策进行全方面调合和调整
□是 □否
企业是否需要建立独立信用管理部门
□是 □否
行业诚信问题关键有
□拖欠账款 □协议违约 □侵权问题 □虚假诚信
□假冒伪劣 □质量欺诈
行业内部是否开展诚信评价活动
□行业协会统一组织 □地域行业协会组织 □上级主管部门开展 □银行评价为主 □单纯业内树立口碑（无机构统一组织）
您认为行业现在诚信情况怎样
□良好 □很好 □通常 □较差 □很差
您认为行业信用体系存在问题关键是
□执法不严 □缺乏诚信气氛 □经营者素质不高 □企业存在短期行为 □监督不利 □体制障碍
行业销售总规模
万元
行业近三年发展趋势
□销售额飞速扩大 □销售额平稳上升 □销售额保持不变□销售额下滑
行业竞争情况
□竞争很猛烈 □有一定竞争 □竞争不猛烈
行业赊销情况
□赊销超出80% □赊销超出50% □赊销超出20％ □行业基础无赊销
行业付款通例
□现金交易 □部分预付款，部分货到付款 □到货候结款 □全部预付款
赊销结算管理
□发票1个月后结算 □发票2个月后结算 □发票3个月后结算 □其它
行业信用管理水平
□ 较高 □通常 □较差
行业供求关系
□供大于求2倍以上 □供大于求1.5倍以上 □供大于求1.5倍以下 □供求平衡 □供不应求

四、前期信用管理
有财务管理系统吗
□有 □无
有信用管理自动化系统吗
□有 □无
有用户管理系统吗
□有 □无
企业有独立信用管理部门吗
□有 □无
企业有专职信用管理人员吗
□有 □无

信用管理人员日常工作包含：
□追讨账款 □财务分析和评定
□用户调查 □账款监控和分析
□整理用户档案 □更新用户数据库
信用管理人员有赊销额度决定权吗
□有 □无

对用户赊销时，经过哪些渠道搜集用户信用资料
□员工调查汇报□用户信用申请表
□第三方资信调查□赊销额度和还款统计
用户档案是否只掌握在员工手中
□是 □否
员工调查汇报书有统一格式吗
□有 □无
有对老用户每十二个月复查制度吗
□有 □无
将用户分级并逐层管理吗
□是 □否
有用户综合档案数据库吗
□有 □无
确定用户赊销额时，采取何种评定和决议方法
□分级审批管理 □管理层决议
□财务分析 □评级模型分析
在赊销时，为每个赊销用户均评价出信用额度吗
□是 □否
财务人员或信用人员参与向用户授信决议吗
□是 □否
和行业通常水平相比，本企业授予用户信用额度
□偏大 □中等 □偏小
和行业通常水平相比，本企业授予用户信用期
□偏长 □中等 □偏短
您企业是否需要我们帮助您对合作伙伴和用户做“资信调查”
□是 □否

五、中期信用管理
对有风险赊销业务，企业通常采取方法
□要求现金交易或放弃
□寻求其它保障方法
企业使用过债券保障方法有
□信用保险 □保理 □质押和抵押
□法人担保 □个人担保
企业是否制订严格协议管理制度和违约处罚方法
□是 □否
企业是否由专业法律人员进行协议审查和协议条款设计
□是 □否
企业是否妥善保留全部协议原始统计
□是 □否

六、后期信用管理
每个月分析企业总体账龄结构吗
□有 □无
每个月分析每个用户账龄结构吗
□有 □无
有应收账款到期前提醒用户付款管理制度吗
□有 □无
有应收账款逾期后定时向用户追账管理制度吗
□有 □无
谁负责追讨逾期应收账款
□员工本人 □其它人员
有坏账准备金制度吗
□有 □无
账款逾期多长时间列为坏账
（ ）天 □无确定时限
企业是否需要外部机构帮助催收逾期应收账款及追讨坏账
□是 □否
企业有否严格规范质量管理和验货责任制度
□是 □否
企业是否有专门账款催收人员
□是 □否
企业采取账款催收手段包含
□内勤电话 □外勤上门 □商业制裁 □法律制裁 □委托追账机构
企业在取得银行融资时，是否能够确保借款用途和实际使用情况相一致
□是 □否
企业在银行贷款是否能够按期还本付息，建立良好信用统计
□是 □否
企业对上游企业借款，是否能够按时偿还
□是 □否
企业是否对应付账款有合理偿付制度
□是 □否

七、信用管理绩效考评
信用管理部门有考评指标吗
□有 □无
和信用相关部门（如财务部门、销售部门、法务部门、储运部门等）考评指标是否包含和信用部门配合程度指标
□是 □否
销售部门考评是否包含信用相关原因考评指标
□是 □否
企业对上游企业借款，是否能够按时偿还
□是 □否
信用管理绩效考评是否有利于提升用户对企业评价
□是 □否
信用管理绩效考评是否有利于完善信用部门工作步骤
□是 □否
信用管理绩效考评是否有利于企业降低信用风险
□是 □否

八、信用管理体系要求
是否建立了职员诚信档案
□是 □否
企业服务质量和公众投诉情况
□质量好,投诉少 □质量通常，有投诉 □质量差，投诉多
公众对企业诚信度评价
□很高 □通常 □较差
供货商对企业评价
□很高 □通常 □较差
贷款银行对企业评价
□很高 □通常 □较差
企业职员对企业诚信建设评价
□很高 □通常 □较差
企业优良统计
企业取得社会荣誉称号
授予单位
授予时间

年 月 日

年 月 日

年 月 日
企业管理人员荣誉称号、奖励
授予单位
授予时间

年 月 日

年 月 日

年 月 日
企业取得资信证实
授予单位
授予时间

年 月 日

年 月 日

年 月 日
企业参与公益活动证实
授予单位
授予时间

年 月 日

年 月 日

年 月 日
企业取得信用管理体系标准认证
授予单位
授予时间

年 月 日

年 月 日

附注：
1、以上内容如因表格空间有限，无法填列完整，可附纸说明企业情况。
2、购货退货率＝（整年退货总额/销售成本）×100％；
3、支票退票率＝（整年支票退票额/销售成本）×100％；
4、协议履约率＝[整年实际推行协议/（整年到期应推行协议－因对方违约、不可抗力未推行协议）]×100％；
协议履约率和协议变更率可按金额计算，也可按份数计算，视企业情况而定。
5、协议变更率＝（因企业本身原因变更协议/整年到期协议）×100％；
6、借款按期偿付率＝（已归还到期借款/全部到期借款）×100％；
7、按期付息率＝已归还到期利息/应归还到期利息。

附注：
大型企业指年销售额3亿元以上企业，中型企业指年销售额3000万－3亿元企业，小型企业指年销售额3000万元以下企业。

请将上表填妥邮寄或传真本企业，依据企业本身情况可选自部分填写。

地址：南京市中山东路402号新时代大厦5-6楼
邮编：210002
联 系 人：王盾
联络电话：-5036
传真：
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