©2010-2026 宁波自信网络信息技术有限公司 版权所有
客服电话：0574-28810668 投诉电话：18658249818
浙ICP备2021020529号-1 | 浙B2-20240490
关注我们 ：
1、2012年经代系列预算方案 一、2012年经代系列标保计划一览表 单位：万元 机构 2012年标保计划 2011年标保计划 计划增长率 备注 湖北 1000 1600 -37.5% 河北 2600 1600 62.5% 山东 2000 1000 100% 北京 1000 800 25% 广州 1000 800 25% 四川 1000 1000 江苏 1000 1000 天津 60 曾暂停 合计 9600 7860 22%
2、 二、2012年经代系列采用费用率管控下的预算制 1、2012年经代系列采用费用率管控下的预算制。经代渠道实行期交业务首年新单标准保费获取成本费率化管控，即以期交业务首年新单标准保费获取成本为统计口径。 费率化管控方案不是费用包干方案，是以费率的形式确定费用预算总额，在此预算总额下进行明细费用预算的编制、开支和控制，年度明细项目预算开支额之和不得突破以费率计算得出的预算总额。同时，经代系列可在预算总额内进行项目间调整。 2、经代系列的费率化范畴包括：经代系列的合同手续费、总分公司人力资源费用（包括分管总、内、外勤的基本工资、绩效工资、补贴、五险一金）、总分公司管理费用（差旅费、会议
3、费、业务招待费）、分公司单证印刷费、总分公司业务推动费用（竞赛费用、培训费用）。 首年新单标准保费获取成本（首年新单合同手续费+当年总分公司人力资源费用+当年总分公司管理费用+当年总分公司新单业务推动费用+分公司行销工具类单证印刷费+首年新单业务客户经理绩效）/当年获取新单标准保费≤110.26% 。 2012年经代系列费用化管控下的预算制方案总括表 单位：万元 项目 比率 额度 备注 分公司 协议手续费 85.00% 8160.00 含补充协议，以比率下发 分公司人力成本 6.23% 598.08 以额度下发 分公司管理费用 2.906% 279
4、 以额度下发 客户经理绩效 1.00% 96.00 以额度下发 总公司 总部人力成本 1.50% 144 2011年141万，2012年144万 总部管理费用 0.625% 60 2011年57万，2012年60万 总部预留调节费用 1.50% 144 用于科目及分公司间差别调剂 泛华补充协议 8.00% 768 单独费用率17-20%，预测实现3800-4000万，全盘占比40%左右 大童补充协议 3.50% 336 单独费用率10-14%，预测实现2000-2500万，全盘占比25%左右 合计 110.26% 10585.08
5、 3、当年预算费用的使用管理 （1）总分公司当年预算费用，具体包含总分公司的差旅费、会议培训费、单证费、业务推动费（非手续费形式支付），按照公司预算管理原则进行下发、使用及管理。 其中总公司管理类费用金额为60万元，分公司管理类费用如下表所示： 2012年各机构经代系列管理类费用一览表 单位：万元 机构 标保计划 管理费用 费用率 江苏 1000 30 3.00% 北京 1000 27 2.70% 山东 2000 56 2.80% 河北 2600 72 2.77% 湖北 1000 30 3.00% 四川 1000 32 3.
6、20% 广东 1000 32 3.20% 合计 9600 279 2.91% （2）每季度分公司可根据费用执行情况，进行科目间费用调整； （3）预算费用的使用应契合保费达成进度。一、二季度可适度超前，其中一季度费用执行率/标保计划达成率≤120%，二季度年累计费用执行率/标保计划达成率≤110%，三季度年累计费用执行率/标保计划达成率≤105%，全年累计费用执行率/标保计划达成率≤100%。1-3季度在进行超前费用统计时，只包括以金额下发的预算部分，不包括以比率下发的协议手续费部分。 （4）超额达成标保计划时，适量追加预算费用，具体追加额度另行发文确定。 三、执行方案
7、 经代系列严格控制整体费用率，当实际达成标保小于计划任务时，整体费用率不得超过110.26%；经代系列预算按季度下发，具体包括： （一）首年手续费 1、2012年经代渠道的首年手续费实行费率化管控,包含全部以手续费形式支付的首年协议费用、首年业务推动补充协议费用，以下所称手续费均指首年手续费。 2、总公司手续费包含总对总签署的业务推动补充协议手续费。 3、各分公司以标保计划的85%核定初始手续费率，具体包含：总对总合作机构除分对分协议手续费、分对分签署的业务推动补充协议手续费外，还包括总对总协议手续费的分摊部分；区域型合作机构的协议手续费、业务推动补充协议手续费。 分公司实际
8、支付手续费率（含全部应付未付部分）如控制在实际达成标保的85%以内，则结余部分允许定期以金额形式进行预算调剂至指定科目。 具体操作方式为： （1） 总分公司经代团险部、财务部每月核算各分公司实际支付手续费率（含已付、应付未付两部分）。 （2） 每个自然季的第二个月，根据分公司提出的预算科目调剂申请方案，总公司经代团险部会同财务管理部、人力资源部，核算各机构上季度实际支付手续费率，按实际结余的80%-100%向指定科目进行调剂，可调剂至人力成本、客户经理绩效、差旅费、会议培训费、单证费、业务推动费。 （3） 如每个自然季的第二月，核算结果为分公司上季度实际支付手续费率超过85%，则总公司
9、经代团险部将视具体情况在该分公司的其他科目费用内做相应扣减，包括人力成本、客户经理绩效、差旅费、会议培训费、单证费、业务推动费。 4、 首年基本手续费率随标准保费的实际达成进行等比例追加，包括超额完成年度计划部分。 （二）客户经理绩效预算 1、客户经理首年新单绩效纳入费率化管控方案,以首年新单标保计划的1%核定初始费率，即客户经理绩效统计范围不包括首年新单以外的绩效部分； 2、分公司可在年初根据基本法中约定的客户经理绩效发放比例，对客户经理绩效发放比例进行结构拆分，年度中据此执行； 3、分公司可根据实际情况，每个季度进行科目间调整：允许由首年手续费、人力成本、差旅费、会议培训费、单证
10、费、业务推动费科目内调剂费用至客户经理绩效；允许由客户经理绩效调剂至手续费、人力成本、差旅费、会议培训费、单证费、业务推动费科目内。 4、客户经理绩效预算随新单标准保费的实际达成进行等比例追加，包括超额完成年度计划部分。 （三）组织架构及人力成本 1、总公司 经代渠道组织架构（共9人） • 负责人 • 培训管理岗 • 培训督导岗 • 培训支持岗 • 教材开发岗 • 人员管理岗 • 负责人 • 渠道管理岗 • 预算管理岗 • 品质管理岗 • IT管理岗 • 统计分析岗 销售管理 培训管理
11、 后援管理 • 负责人 • 业务督导岗 • 行销支援岗 • 企划督导岗 • 产品管理岗 2、分公司 （1）组织架构 （2） 人力编制上限及成本限定 2012年各机构人力编制上限 单位：人 机构 计划 内勤 外勤 总数 B类 C类 D类 湖北 1000 7 1 3 3 10 河北 2600 15 2 5 8 25 四川 1000 7 1 3 3 10 江苏 1000 7 1 3 3 10 山东 2000 12
12、 1 4 7 20 北京 1000 7 1 3 3 10 广州 1000 7 1 3 3 10 合计 9600 62 8 24 30 95 2012年各机构经代人力成本上限指导意见 单位：万元 机构 2011年 达成标保 2011年 人力成本 占比2011 年标保 2012年 计划 2012年 人力成本 2012年 占比 河北 2436 125.86 5.17% 2600 144.74 5.57% 湖北 283 78.41 27.74% 1000 70.00
13、 7.00% 山东 2243 89.89 4.01% 2000 103.37 5.17% 北京 1183 59.91 5.06% 1000 70.00 7.00% 广东 1027 57.93 5.64% 1000 70.00 7.00% 江苏 434 76.30 17.60% 1000 70.00 7.00% 四川 447 49.95 11.17% 1000 70.00 7.00% 合计 8052 538.26 6.68% 9600 598.11 6.23% 说
14、明： ü 分公司内外勤总人力编制为157人。（2011年内外勤编制为149人，实际到岗人数为87人，执行率为58.4%。）； ü 各机构经代人力费用包含在分公司整体人力预算额度内。具体包含：经代内、外勤的基本工资、绩效工资、补贴、五险一金，分公司各级内外勤人员的奖励政策不在其中； ü 该人力编制涵盖二、三级机构，须依据业务指标核定内、外勤标准人力数，根据业务发展实际可于二、三级机构间进行架构设置及人员安排，在人力成本限定额度内执行； ü 实际执行应契合保费达成进度。一、二季度可适度超前，其中一季度费用执行率/标保计划达成率≤120%，二季度年累计费用执行率/标保计划达成率≤110%，三
15、季度年累计费用执行率/标保计划达成率≤105%，全年累计费用执行率/标保计划达成率≤100%； ü 设立自动追加机制。架构及编制可随实际保费平台的变化在配置标准范围内，分公司在费用率整体可控前提下，内外勤实际配备人力数允许在人力编制的50%-150%间进行调剂。具体配置标准： l 内勤人员：以150-180万标保对应1个标准人力数配置； l 外勤人员编制：以104万标保对应1个标准人力数配置； l 200万元以上标保平台的三级机构方可设立经代室，1C1D； l 新筹机构的编制及预算另行制定。 附表： 湖南、天津分公司2012年经代预算表 单位：万元 项目 比
16、率 额度 备注 湖南 （600万） 协议手续费 85.00% 510 含补充协议，以比率下发 分公司人力成本 8.00% 48 以额度下发，见附表 分公司管理费用 3.80% 22.8 以额度下发 客户经理绩效 1.00% 6 以额度下发 小计 586.8 天津 （400万） 协议手续费 85.00% 340 含补充协议，以比率下发 分公司人力成本 8.00% 32 以额度下发，见附表 分公司管理费用 3.17% 12.67 以额度下发 客户经理绩效 1.00% 4 以额度下发 小计 388.67 合计 975.47 湖南、天津分公司2012年经代人力编制及成本上限 单位：万元 机构 计划 内勤编制上限 外勤编制 上限 人力成本指导意见 总数 B类 C类 D类 湖南 600 4 1 1 2 6 48 天津 400 3 1 1 1 4 32 合计 1000 7 2 2 3 10 80
©2010-2026 宁波自信网络信息技术有限公司 版权所有
客服电话：0574-28810668 投诉电话：18658249818
浙ICP备2021020529号-1 | 浙B2-20240490
关注我们 ：
