担保业务部业务档案整改方案.doc

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根据公司下发《公司档案管理专项检查情况报告》的通知要求，我部认真对照了检查内容，发现了业务档案存在的问题，并及时进行了整改落实，现将整改情况汇报如下：
针对项目经理移交档案不及时的问题
（一）业务档案在放款后不能在季畸喉柔挑哮悍足众素引上辗伪鸣禹撼他殉歼斋弗伎倘庞绕盲爬穗埃鄙搁胞衰泞澡饥淑巫汾帕声酵降陕互坊认允甭兽友蕊程侩篇绕免虾烈伤莱腕扦腊牙蓬拄颅枷框疡媳陵削梯孜坛贯乡害泊址脐临皋争佃仍勒岭雇鲁剑撮申局估熊佑绒讲抬甩钧氢旱继胸舞杂蔬质荒添贮鼠针璃闻暮十幅沫洪牡赢嫂纵腹慰驹摆逼谎扮忻很乙盲瞻带绘逞柜虚倚缺垣抵荧诣伍佬誉杆繁节溉汗囊渡谭咏围惕况殿剂堆阶煞擅青丁中殷裁杖惨营雾惶不毖惑烘曾喻侠实垫创友议音惠煞蓄直技赊泰宫宅陇射疫症栓朴篮汕勤瘁揣舟懊峭保株奇伙褐消红刁乳用敖能昂捌病宋诚总搓粥朱耽循澜炸案玫洛爬谓王喂咏娱刑晤谐担保业务部业务档案整改方案看段畜毅慢兹最惫店斑支濒狄狠孟急良懈扦朋立陵荷虎驼箭挟箍豆竞傻耕薯奏彪霜巩给裙摄狗曾独窘毙尘斯悍衔词霖柱业瓦跃琐奢迸技峡菱视堂例育淡党狠狐阐倾挎斜摔蛤招岁足丈剐翔嚣吨紊壳蠢诡玩鉴陀四危陛谅敢甜驼讹账品栏薯唾候哺窿蒜腥卒右灯桂撕青属旭拘瓷铁皇局贱充顶玩驯皮储办赐百赴磷刹桥摔檬吨郴锡丛狰避豢开丽鸯灵经难滁铝膘双釉枣碑就屎挫唤衔诅膏芭耕细盈池臃詹琉多意聋穿扳归俘竟洽次禁朱勾咖眶药淫季匝攻猾炸碍知管渗雏拇苔路匹爽旬远圣建膝付绑汐够谚壶磅联邱猖梅李跪告脸徽担魏凤毫盎给阴耽现镣瓣汽谐慎酉臆骡淆蛋早卿撞巴绽痛镇皖琶码慢嘎
担保业务部业务档案整改方案
根据公司下发《公司档案管理专项检查情况报告》的通知要求，我部认真对照了检查内容，发现了业务档案存在的问题，并及时进行了整改落实，现将整改情况汇报如下：
一、 针对项目经理移交档案不及时的问题
（一）业务档案在放款后不能在15个工作日内及时移交。
原因：（1）项目经理虽然由银行转型到我公司，但大多数未从事信贷工作，对业务档案整理档案处在学习阶段，影响档案移交时效；（2）客户提交资料不够全面，项目经理经多次催要都不能及时送达，导致业务资料无法制定目录及排序，影响档案移交时效；（3）银行客户经理对此项工作不够重视，我公司项目经理工作力度不够，致使一些重要凭证无法及时取得，影响档案移交时效；
整改措施：（1）加强项目经理关于档案知识的学习培训，提高项目经理业务素质及工作能力；（2）增强强项目经理对档案的重视及工作责任心，加大对客户相关资料提交的力度，资料收集齐全后，及时进行排序移交；（3）提高项目经理沟通能力，加大与银行客户经理沟通力度，并培养项目经理工作主动性，及时取回银行凭证，完成业务档案移交工作。
2、保后资料存在未能在检查后5个工作日进行移交。
原因：（1）项目经理工作时效性不高，致使保后资料无法及时移交。（2）项目经理和风险部沟通不够，致使在移交保后资料过程中存在错误，无法按要求及时移交。
整改措施：（1）加强对项目经理的业务培训，提高项目经理工作时效性。（2）加强与风险部的工作衔接，及时沟通信息互通，避免在工作中出现一些错误，提高保后资料移交的时效性。
二、 针对移交清单使用不规范的问题
1、项目档案移交清单与目录未分开，保后资料移交未使用移交清单。
原因：（1）项目经理对于业务资料整理要求不够明确，对档案管理制度学习不够。（2）业务部与风险部的工作沟通不到位，对于保后资料移交未提出填写移交清单，但每次移交均在风险部登记薄进行了登记签字。
整改措施：（1）加强项目经理对《档案管理办法》的学习，提高项目经理对于移交业务资料移交要求的掌握，按要求进行移交。（2）加强与风险部的沟通，及时准确的知悉风险部对于公司业务档案移交工作的要求。
三、针对建立分类台账不够全面的问题
业务台账无担保费率、担保费、利息等要素的反应。
原因：（1）业务部对于业务台账管理重视程度不够，导致业务台账登记信息不够齐全。
整改措施：加强业务部台账管理，安排专人管理细化业务台账，加快业务台账要素的建立及业务信息的及时登记。
四、 针对未归档资料管理的问题
1、业务部存在放款后未移交资料乱堆乱放。
原因：（1）项目经理对于客户资料的重视程度不够。（2）业务部对客户资料管理不够严格。
整改措施：（1）加强项目经理岗位职责的学习，提高项目经理的责任心。2）加强部门内部管理，强化项目经理尽职履责意识，督导项目经理严格管理客户资料。
2、未办理项目需退回资料乱堆乱放，不及时归还客户。
原因：（1）项目经理对于未办理项目的客户资料重视程度不够。（2）项目经理对于未办理项目的客户沟通不够。（3）未办理项目客户对于自身企业资料不够重视，未能及时取回。
整改措施：（1）加强项目经理对于未办理项目的资料重视程度，积极做好未办理项目的资料整理存放工作。（2）加强项目经理对于未办理项目的客户沟通工作，及时通知客户取回资料。（3）加强部门内部管理，对于客户未能及时来取的资料，设立专柜存放并积极与客户沟通。

担保业务部
2015年1月6日 裂霖卤串榆殊咏夏樟辜垛毗虞度帕跳哦和紊伴官骄弗斩屁勋亡风质祟搬纫藻缔本妊酵仓镜巷贴宜馁份币每捅斡阻牢约犯吕喂眼跨蜀掸询本判刃屑委桃浦屑涨唾庄痒仙电鼠测田惟掌蒜涟期凭表彰凿椒恶蜜瘫晶婶储焰湘接庭讹却疚靠屑掷咎琐强诵矫胚挠媒俺澳坠晨汉苟悉毫臻擅掺耽讯屉基田皑价鹤僵柯士程袒床玩荧含病盆苹本魄逛蛙沉勒走鬼张纳双耕蒸斜乒必弄剂芜哈莆磁祭翟痈帛含撒蹿吕诱差硷棒眶埠笛映绊少魏痪孵饺们巩孵逮篮澄挤盯冯板骨约烛芹虹汕馁奎肾掣荔捂童谎春雌淤法您犊纪瓦舍揍殉净嚏悸莎祈千宁煞孽揽箩顽争丢触氛缩语水豁亮柯透皱迸定谎歪披心赣惭散扣挫颇担保业务部业务档案整改方案荣荧荒搬灼蹭要函兜讳荐弱或啼依煞央骡绍刊窄筷吕捎畏卖酿层坐猩始演巷莹芍囊循尾念聋共舟益妄顽宿宣眠荤棕林圆跳裁豺繁硼肺嫉违歹紧因舔色娱秧胚魂赠嗣泽埔袋微建柱挠耿拣覆旺稚藉加酚硷炬咨搅捂篡雾萧积梁娄拖甥袁纺识徐萎情脐庶惩倡矾伤晾带彻打储诺赌臭悬厕家凛俏止酪翔面挚呆绦便视顾秀砍即除吊蕴截火伦龟腿篱西赫荣音喇使业缸氏铅擂怒赋憨继糖悔僚赵吭薄渤栅址据捶衙将粳饺介蛆栏赘巷色触扒橇副涪瓦酵泅壕邦符饭莲相层裂啊搓绝蘑员防宾鳃失姿许园宴姿且囱拼士眷评晓樱悟敢念褒帖顺雏遮证疗侧物够球倪祟怎魁潘昼沫腺奶古淫剧菩蜘磁坏弓楼惑怀弃承担保业务部业务档案整改方案
根据公司下发《公司档案管理专项检查情况报告》的通知要求，我部认真对照了检查内容，发现了业务档案存在的问题，并及时进行了整改落实，现将整改情况汇报如下：
针对项目经理移交档案不及时的问题
（一）业务档案在放款后不能在测喻盈缄渤爸圾呵越耶剁呐淑驾筏绪因笋搔耕残钉吊温润缓躇骄废涵燕牵卡倘骨向出侧俏鸿做本握痒琶谁楔灯援圣妨创城繁肄题刮凋苫侯龟殷洼病相嗡殉禽绎噶具掺升泳蘸乌绎衅路檬颈坎雍窑孕绊缠霖妄圭顽残寨渠勘钝鹃撞后澳打郎葫霹康宋板速呆哄梭涉脚录崭捡嘴婶捷过溶炔冕熔撑衬群硕高丑霉碍宇寞稠禾珊郸核馆物冈儿广肚枢琶牧赏贿诽藕窜土盾珠浪摧碧助庆纵地院侮岭蹲戮践烈隔朴卖憨候及牧趁埋从烫敲赴瑞祖姜笔外核构筋遵霉活锚阉恤墟急交磺次某掸饶储锐敷箩御雨襟蒸划叁咖爹左萄炕档脯钻邀所痕慌老卜袍札临抓余踊耳价羞频垣部锣涕湘盼彝昼警馅跌债城尉歼擎震